2023年陜西省基金從業(yè)資格：權(quán)證考試試題

2023年陜西省基金從業(yè)資格：權(quán)證考試試題本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多項(xiàng)選擇或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每題2分，60分。)1、某基金的認(rèn)購(gòu)實(shí)行全額收費(fèi)，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，張先生以70000元認(rèn)購(gòu)該基金，基金份額凈值為1.00元，假設(shè)認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為155元，該投資者認(rèn)購(gòu)基金的份額數(shù)量為〔〕份。

A．69510 

B．69514 

C．69559 

D．694622、以下關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的說(shuō)法，不正確的有__。

A．我國(guó)法律法規(guī)要求貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日不得超過(guò)180天

B．除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額在每個(gè)交易日均不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%

C．貨幣市場(chǎng)基金不能投資于剩余存續(xù)期限超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券

D．貨幣市場(chǎng)基金財(cái)務(wù)杠桿的運(yùn)用程度越高，其潛在的風(fēng)險(xiǎn)越高3、基金管理公司的主要股東應(yīng)具備的條件之一是持續(xù)經(jīng)營(yíng)__個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度。

A．2

B．3

C．4

D．54、關(guān)于債券型基金，以下描述正確的是__。

A．債券型基金可以通過(guò)調(diào)整投資組合，較好地抵抗通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

B．債券型基金對(duì)利率變動(dòng)不敏感

C．隨著債券組合平均到期期限增加，債券型基金面臨的利率風(fēng)險(xiǎn)也增加

D．債券型基金有固定的利息收益5、與一般的開放式基金相比，出售QDII基金的基金管理人必須具備的資格包括__。

A．經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格

B．合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格

C．經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)資格

D．合格境外機(jī)構(gòu)投資者資格6、基金運(yùn)作發(fā)生的費(fèi)用____基金凈值十萬(wàn)分之一，應(yīng)采用預(yù)提或待攤的方法計(jì)人基金損益。

A：大于

B：小于

C：等于

D：大于或等于7、證券市場(chǎng)的根本功能包括__。

A．資本配置功能

B．資本定價(jià)功能

C．投資功能

D．融資功能8、以下不屬于基金管理公司內(nèi)部控制層次的是__。

A．員工自律

B．部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督

C．公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部門對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

D．獨(dú)立董事的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)9、基金二級(jí)市場(chǎng)上交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的交易價(jià)格為1.230元，基金份額凈值為1200元，那么__。

A．ETF的折價(jià)率為102.5%

B．ETF的溢價(jià)率為102.5%

C．ETF的折價(jià)率為2.5%

D．ETF的溢價(jià)率為2.5%10、目前，我國(guó)法規(guī)要求貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日不得超過(guò)__天。

A．90

B．120

C．180

D．360

11、關(guān)于現(xiàn)金比例變化法的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是__。

A．通過(guò)回歸的算法來(lái)確定基金經(jīng)理是否具有擇時(shí)能力

B．較為直觀

C．通過(guò)分析基金在不同市場(chǎng)環(huán)境下現(xiàn)金比例的變化情況來(lái)評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的擇時(shí)能力

D．市場(chǎng)繁榮期，基金的現(xiàn)金或低風(fēng)險(xiǎn)、低收益資產(chǎn)的比例較小說(shuō)明其擇時(shí)能力較好12、金融衍生工具的特征有__。

A．跨期性

B．杠桿性

C．聯(lián)動(dòng)性

D．高風(fēng)險(xiǎn)性13、基金利息收入主要來(lái)源于__等方面。

A．存出保證金

B．債券投資

C．結(jié)算備付金

D．銀行存款14、世界上第一個(gè)股票交易所于1602年在____成立

A：荷蘭的阿姆斯特丹

B：美國(guó)的紐約

C：美國(guó)的華盛頓

D：英國(guó)的倫敦15、以下關(guān)于藍(lán)光公司的根本信息中，使它不能成為基金管理公司股東的是__。

A．公司注冊(cè)資本為5億

B．公司成立1年以來(lái)，治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善

C．公司無(wú)任何違法違規(guī)行為，社會(huì)信譽(yù)良好

D．公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)較好，資產(chǎn)質(zhì)量良好16、商業(yè)銀行基金代銷部門取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不低于該部門員工人數(shù)的______，部門的管理人員應(yīng)具備從事2年以上的基金業(yè)務(wù)或者_(dá)_____年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。__

A．1/3；3

B．1/3；5

C．1/2；3

D．1/2；517、因?yàn)樾畔⒌牟粚?duì)稱性等原因?qū)е禄鸸芾砣酥贫ǔ鲥e(cuò)誤的投資策略，由此引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)是__。

A．投資管理風(fēng)險(xiǎn)

B．通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

C．職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)

D．公司治理風(fēng)險(xiǎn)18、基金的運(yùn)作費(fèi)用包括__。

A．審計(jì)費(fèi)

B．持有人大會(huì)費(fèi)

C．上市年費(fèi)

D．信息披露費(fèi)19、編制和發(fā)布年度報(bào)告在基金營(yíng)銷活動(dòng)中屬于__。

A．人員推銷

B．廣告促銷

C．營(yíng)業(yè)推廣

D．公共關(guān)系20、為統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)基金認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)(申)購(gòu)份額的計(jì)算方法，更好地保護(hù)基金投資人的合法權(quán)益，中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2007年3月對(duì)認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)(申)購(gòu)份額計(jì)算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率將統(tǒng)一按____為根底收取。

A：認(rèn)購(gòu)金額

B：認(rèn)購(gòu)份額

C：認(rèn)購(gòu)利息

D：凈認(rèn)購(gòu)金額21、在進(jìn)行基金公司的分析與評(píng)價(jià)時(shí)，考察基金公司概況的主要內(nèi)容有__。

A．公司股東情況

B．公司經(jīng)營(yíng)情況

C．公司的沿革情況

D．公司董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)情況22、在我國(guó)，基金行業(yè)自律性組織是__。

A．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B．中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D．中國(guó)登記結(jié)算公司23、當(dāng)基金管理公司總經(jīng)理__時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以建議任職機(jī)構(gòu)暫停或者免除該高級(jí)管理人員的職務(wù)。

A．最近1年內(nèi)受到行業(yè)協(xié)會(huì)紀(jì)律處分、證券交易所公開譴責(zé)兩次以上

B．最近1年內(nèi)中國(guó)證監(jiān)會(huì)出具警示函、進(jìn)行監(jiān)管談話兩次以上

C．向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提供虛假信息、隱瞞重大事項(xiàng)

D．所在公司旗下基金在基金業(yè)績(jī)排名中連續(xù)3年名次下滑24、基金管理公司應(yīng)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向__分配基金收益。

A．基金銷售機(jī)構(gòu)

B．基金份額持有人

C．基金托管人

D．基金監(jiān)管部門25、關(guān)于ETF的交易規(guī)那么，正確的是__。

A．上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值

B．上市首日無(wú)漲跌幅限制

C．申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元

D．買入申報(bào)數(shù)量為1000份或其整數(shù)值26、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的營(yíng)銷環(huán)境中，__是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶效勞能力的各種因素。

A．微觀環(huán)境

B．宏觀環(huán)境

C．內(nèi)部環(huán)境

D．外部環(huán)境27、基金銷售市場(chǎng)細(xì)分中，主要的人口因素變量不包括__。

A．家庭規(guī)模

B．社會(huì)階層

C．家庭生命周期

D．交通通信條件28、__給出的是單位風(fēng)險(xiǎn)的超額收益率，是一種比率衡量指標(biāo)。

A．特雷諾指數(shù)

B．夏普指數(shù)

C．詹森指數(shù)

D．加權(quán)平均收益率29、基金銷售機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形主要包括__。

A．未履行報(bào)送手續(xù)

B．在規(guī)定時(shí)間到期前一天報(bào)送資料

C．基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致

D．基金宣傳推介材料違反?證券投資基金銷售管理方法?及規(guī)定的其他情形30、當(dāng)開放式基金基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額__的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

A．15%

B．10%

C．9%

D．5%二、多項(xiàng)選擇題〔在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，此題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分，本大題共30小題，每題2分，共60分。)31、以下關(guān)于我國(guó)基金銷售渠道的說(shuō)法，正確的有__。

A．開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行代銷、證券公司代銷及基金管理公司直銷為主的銷售體系

B．基金募集嚴(yán)重依賴銀行、證券公司的柜臺(tái)銷售

C．選擇商業(yè)銀行作為開放式基金的代銷渠道有利于爭(zhēng)取銀行儲(chǔ)戶這一細(xì)分市場(chǎng)

D．相比商業(yè)銀行，證券公司代銷基金可以更多地為投資者提供個(gè)性化效勞32、債券的久期綜合考慮了__對(duì)債券價(jià)格的影響，是一個(gè)較好的利率風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)。

A．到期時(shí)間

B．債券發(fā)行主體

C．債券現(xiàn)金流

D．市場(chǎng)利率33、__的目標(biāo)是保證并提高客戶對(duì)銷售機(jī)構(gòu)產(chǎn)品和效勞的滿意度，維護(hù)銷售機(jī)構(gòu)與客戶關(guān)系的穩(wěn)定和開展。

A．客戶調(diào)查

B．客戶追蹤

C．業(yè)務(wù)跟進(jìn)

D．加強(qiáng)溝通34、債券的有價(jià)證券屬性主要表現(xiàn)為__。

A．債券可贖回

B．債券是投資者投入資金的量化表現(xiàn)

C．持有債券可按期取得利息

D．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起35、以下屬于消極性股票投資策略的是____

A：以技術(shù)分析為根底的投資策略

B：以根本分析為根底的投資策略

C：市場(chǎng)異常策略

D：指數(shù)型投資策略36、基金銷售人員為辦理申購(gòu)的投資者提供效勞時(shí)，應(yīng)當(dāng)__。

A．引導(dǎo)投資者到基金管理公司

B．引導(dǎo)投資者到基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)

C．接受投資者申購(gòu)現(xiàn)金并為其辦理申購(gòu)手續(xù)

D．引導(dǎo)投資者到網(wǎng)上交易系統(tǒng)37、基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括__。

A．平安保管基金財(cái)產(chǎn)

B．開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

C．辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

D．依法募集基金38、基金的投資運(yùn)作是基金運(yùn)作的最重要的環(huán)節(jié)，它包括__等局部。

A．風(fēng)險(xiǎn)控制

B．績(jī)效評(píng)估

C．交易管理

D．投資管理39、以下不屬于投資組合公告的披露事項(xiàng)的是____

A：按行業(yè)分類的股票投資組合(股數(shù)、市值占基金資產(chǎn)凈值的比例)及股票面值合計(jì)

B：債券市價(jià)(不含國(guó)債)合計(jì)

C：國(guó)債、貨幣資金合計(jì)

D：列示基金投資中，按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前10名股票明細(xì)，至少應(yīng)當(dāng)包括股票名稱數(shù)量、市值占基金資產(chǎn)凈值比例(%)40、一般而言，成長(zhǎng)型基金、收入型基金、平衡型基金按照風(fēng)險(xiǎn)程度由高到低的排序，依次是__。

A．成長(zhǎng)型基金→收入型基金→平衡型基金

B．成長(zhǎng)型基金→平衡型基金→收入型基金

C．收入型基金→成長(zhǎng)型基金→平衡型基金

D．收入型基金→平衡型基金→成長(zhǎng)型基金

41、關(guān)于債券的特征，以下描述錯(cuò)誤的是__。

A．平安性是指?jìng)钟腥说氖找嫦鄬?duì)固定，并且一定可按期收回投資

B．收益性是指?jìng)転橥顿Y者帶來(lái)一定的收入，即債權(quán)投資的報(bào)酬

C．歸還性是指?jìng)幸?guī)定的歸還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和歸還本金

D．流動(dòng)性是指?jìng)钟腥丝砂醋约旱男枰褪袌?chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券42、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)上市后要遵循的交易規(guī)那么有__。

A．基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值

B．基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%

C．基金買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍

D．基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元43、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于__。

A．基金資產(chǎn)總值的90%

B．基金資產(chǎn)凈值的90%

C．基金資產(chǎn)總值的80%

D．基金資產(chǎn)凈值的80%44、從性質(zhì)上看，ETF聯(lián)接基金可以看作是一種__。

A．保本基金

B．指數(shù)型基金

C．傘型基金

D．指數(shù)型基金中的基金45、基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是__。

A．基金資產(chǎn)總值

B．基金資產(chǎn)凈值

C．基金份額凈值

D．基金份額總值46、零息債券又稱零息票債券，是以__面值的價(jià)格發(fā)行和交易。

A．高于

B．低于

C．等于

D．大于或等于47、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。

A．10

B．15

C．20

D．2548、以下基金市場(chǎng)參與主體中，__在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心作用。

A．基金投資人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)49、基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動(dòng)的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。

A．3

B．5

C．7

D．1050、判斷股票型基金是傾向于價(jià)值型還是成長(zhǎng)型，常用的依據(jù)是基金所持有全部股票的__的大小。

A．平均市值

B．平均市盈率

C．平均收益率

D．平均市凈率51、目前，我國(guó)的基金管理公司所開展的業(yè)務(wù)有__。

A．企業(yè)年金管理

B．特定客戶資產(chǎn)管理

C．社?；鸸芾?/p>

D．募集、管理公募基金52、個(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)是____

A：操作風(fēng)險(xiǎn)

B：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D：管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)53、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是__。

A．負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行

B．負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益

C．依法全面監(jiān)管全國(guó)的證券發(fā)行、證券交易、證券效勞機(jī)構(gòu)的行為

D．維持公平而有次序的證券市場(chǎng)54、在開放式基金收益分配時(shí)，基金份額持有人事先未作出選擇的，基金管理人應(yīng)當(dāng)支付__。

A．基金份額

B．股票

C．現(xiàn)金

D．債券55、__不追求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)。

A．主動(dòng)型基金

B．被動(dòng)型基金

C．增長(zhǎng)型基金

D．混合型基金56、公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，也是決定__的重要基準(zhǔn)。

A