工銀瑞信認購合同

精品文檔精心整理精品文檔可編輯的精品文檔工銀瑞信認購合同目錄：1、工銀瑞信認購合同2、新版泰州3號認購合同工銀瑞信基金管理有限公司工銀瑞信信息產(chǎn)業(yè)股票型證券投資基金基金合同基金管理人：工銀瑞信基金管理有限公司基金托管人：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司二零一三年九月目錄第一部分前言 1第二部分釋義 3第三部分基金的基本情況 7第四部分基金份額的發(fā)售 8第五部分基金備案 10第六部分基金份額的申購與贖回 11第七部分基金合同當事人及權(quán)利義務(wù) 18第八部分基金份額持有人大會 25第九部分基金管理人、基金托管人的更換條件和程序 31第十部分基金的托管 35第十一部分基金份額的登記 36第十二部分基金的投資 38第十三部分基金的財產(chǎn) 45第十四部分基金資產(chǎn)估值 46第十五部分基金費用與稅收 51第十六部分基金的收益與分配 53第十七部分基金的會計與審計 55第十八部分基金的信息披露 56第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算 62第二十部分違約責任 64第二十一部分爭議的處理和適用的法律 65第二十二部分基金合同的效力 65第二十三部分其他事項 66第一部分前言一、訂立本基金合同的目的、依據(jù)和原則1、訂立本基金合同的目的是保護投資人合法權(quán)益，明確基金合同當事人的權(quán)利義務(wù)，規(guī)范基金運作。2、訂立本基金合同的依據(jù)是《中華人民共和國合同法》(以下簡稱“《合同法》”)、《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)和其他有關(guān)法律法規(guī)。3、訂立本基金合同的原則是平等自愿、誠實信用、充分保護投資人合法權(quán)益。二、基金合同是規(guī)定基金合同當事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，其他與基金相關(guān)的涉及基金合同當事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，如與基金合同有沖突，均以基金合同為準?；鸷贤斒氯税凑铡痘鸱ā?、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務(wù)?；鸷贤漠斒氯税ɑ鸸芾砣恕⒒鹜泄苋撕突鸱蓊~持有人?；鹜顿Y人自依本基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受。三、工銀瑞信信息產(chǎn)業(yè)股票型證券投資基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國證監(jiān)會”)核準。中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸸芾砣?、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其內(nèi)容涉及界定基金合同當事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，如與基金合同有沖突，以基金合同為準。本基金按照中國法律法規(guī)成立并運作，若基金合同的內(nèi)容與屆時有效的法律法規(guī)的強制性規(guī)定不一致，應(yīng)當以屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定為準。

第二部分釋義在本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：1、基金或本基金：指工銀瑞信信息產(chǎn)業(yè)股票型證券投資基金2、基金管理人：指工銀瑞信基金管理有限公司3、基金托管人：指中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司4、基金合同或本基金合同：指《工銀瑞信信息產(chǎn)業(yè)股票型證券投資基金基金合同》及對本基金合同的任何有效修訂和補充5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《工銀瑞信信息產(chǎn)業(yè)股票型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充6、招募說明書：指《工銀瑞信信息產(chǎn)業(yè)股票型證券投資基金招募說明書》及其定期的更新7、基金份額發(fā)售公告：指《工銀瑞信信息產(chǎn)業(yè)股票型證券投資基金基金份額發(fā)售公告》8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等9、《基金法》：指2003年10月10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2011年6月9日11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2004年6月8日12、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2004年6月29日頒布、同年7月113、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會14、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會15、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人16、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人17、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織18、合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資者19、投資人：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱20、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人21、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)。22、銷售機構(gòu)：指工銀瑞信基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)23、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等24、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為工銀瑞信基金管理有限公司或接受工銀瑞信基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)25、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶26、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)買賣基金的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶27、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日期28、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期29、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過3個月30、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限31、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日32、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開放日33、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)34、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日35、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段36、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《工銀瑞信基金管理有限公司證券投資基金注冊登記業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守37、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金份額的行為38、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金份額的行為39、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定和招募說明書的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為40、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基金份額的行為41、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持基金份額銷售機構(gòu)的操作42、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式43、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%44、元：指人民幣元45、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約46、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及其他資產(chǎn)的價值總和47、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值48、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)49、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程50、指定媒體：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的報刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站及其他媒體51、不可抗力：指本合同當事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件。

第三部分基金的基本情況一、基金名稱工銀瑞信信息產(chǎn)業(yè)股票型證券投資基金二、基金的類別股票型證券投資基金三、基金的運作方式契約型開放式四、基金的投資目標分析信息產(chǎn)業(yè)的變化趨勢和新技術(shù)的發(fā)展方向，前瞻性地把握信息產(chǎn)業(yè)內(nèi)通過研發(fā)不斷創(chuàng)造出新的市場需求，并通過選擇具有領(lǐng)先優(yōu)勢、創(chuàng)新能力及成長潛力良好的上市公司進行投資，在控制投資風險的同時，力爭通過主動管理實現(xiàn)超越業(yè)績基準的收益。五、基金的最低募集份額總額本基金的最低募集份額總額為2億份。六、基金份額面值和認購費用本基金基金份額初始發(fā)售面值為人民幣1.00元。本基金認購費率最高不超過5%，具體費率按招募說明書的規(guī)定執(zhí)行。七、基金存續(xù)期限不定期

第四部分基金份額的發(fā)售一、基金份額的發(fā)售時間、發(fā)售方式、發(fā)售對象1、發(fā)售時間自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)售公告。2、發(fā)售方式通過各銷售機構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點公開發(fā)售，各銷售機構(gòu)的具體名單見基金份額發(fā)售公告以及基金管理人屆時發(fā)布的變更銷售機構(gòu)的相關(guān)公告。3、發(fā)售對象符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。二、基金份額的認購1、認購費用本基金的認購費率由基金管理人決定，并在招募說明書中列示?；鹫J購費用不列入基金財產(chǎn)，認購費率不得超過認購金額的5%。2、募集期利息的處理方式有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機構(gòu)的記錄為準。3、基金認購份額的計算基金認購份額具體的計算方法在招募說明書中列示。4、認購份額余額的處理方式認購份額的計算保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點兩位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。5、認購申請的確認銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收到認購申請。認購的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于認購申請及認購份額的確認情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。三、基金份額認購金額的限制1、投資人認購時，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。2、基金管理人可以對每個基金交易賬戶的單筆最低認購金額進行限制，具體限制請參看招募說明書或相關(guān)公告。3、基金管理人可以對募集期間的單個投資人的累計認購金額進行限制，具體限制和處理方法請參看招募說明書或相關(guān)公告。

第五部分基金備案一、基金備案的條件本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數(shù)不少于200人的條件下，基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)?；鹉技_到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；鸸芾砣嗽谑盏街袊C監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告?；鸸芾砣藨?yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式如果募集期限屆滿，未滿足募集生效條件，基金管理人應(yīng)當承擔下列責任：1、以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構(gòu)不得請求報酬?；鸸芾砣?、基金托管人和銷售機構(gòu)為基金募集支付之一切費用應(yīng)由各方各自承擔。三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模《基金合同》生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當及時報告中國證監(jiān)會；連續(xù)20個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當向中國證監(jiān)會說明原因并報送解決方案。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

第六部分基金份額的申購與贖回一、申購和贖回場所本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售機構(gòu)將由基金管理人在招募說明書或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)，并予以公告?；鹜顿Y者應(yīng)當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。二、申購和贖回的開放日及時間1、開放日及開放時間投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或本基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外?；鸷贤Ш螅舫霈F(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)辦理時間在申購開始公告中規(guī)定?；鸸芾砣俗曰鸷贤е掌鸩怀^3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時間在贖回開始公告中規(guī)定。在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告申購與贖回的開始時間。基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購或者贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換價格為下一開放日基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換的價格。三、申購與贖回的原則1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算；2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回；基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。四、申購與贖回的程序1、申購和贖回的申請方式投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖回的申請。2、申購和贖回的款項支付投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付款項，申購申請即為有效。若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬，則申購不成功。投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程時，贖回款項順延至下一個工作日劃出。在發(fā)生巨額贖回或本基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照本基金合同有關(guān)條款處理。3、申購和贖回申請的確認基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則申購款項退還給投資人。銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于申購申請及申購份額的確認情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。五、申購和贖回的數(shù)量限制1、基金管理人可以規(guī)定投資人首次申購和每次申購的最低金額以及每次贖回的最低份額，具體規(guī)定請參見招募說明書或相關(guān)公告。2、基金管理人可以規(guī)定投資人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額，具體規(guī)定請參見招募說明書或相關(guān)公告。3、基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計持有的基金份額上限，具體規(guī)定請參見招募說明書或相關(guān)公告。4、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量限制。基金管理人必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告并報中國證監(jiān)會備案。六、申購和贖回的價格、費用及其用途1、本基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后3位，小數(shù)點后第4位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。2、申購份額的計算及余額的處理方式：本基金申購份額的計算詳見《招募說明書》。本基金的申購費率由基金管理人決定，并在招募說明書中列示。申購的有效份額為凈申購金額除以當日的基金份額凈值，有效份額單位為份，上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。3、贖回金額的計算及處理方式：本基金贖回金額的計算詳見《招募說明書》，贖回金額單位為元。本基金的贖回費率由基金管理人決定，并在招募說明書中列示。贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費用，贖回金額單位為元。上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。4、申購費用由投資人承擔，不列入基金財產(chǎn)。5、贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。不低于贖回費總額的25%應(yīng)歸基金財產(chǎn)，其余用于支付登記費和其他必要的手續(xù)費。6、本基金的申購費用最高不超過申購金額的5%，贖回費用最高不超過贖回金額的5%。本基金的申購費率、申購份額具體的計算方法、贖回費率、贖回金額具體的計算方法和收費方式由基金管理人根據(jù)基金合同的規(guī)定確定，并在招募說明書中列示。基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。7、對特定交易方式（如電子自助交易、電話交易等），基金管理人可以按中國證監(jiān)會要求履行必要手續(xù)后，采用低于柜臺交易方式的基金申購費率和基金贖回費率。8、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，針對基金投資者定期和不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，基金管理人在按中國證監(jiān)會要求履行必要手續(xù)后，可以對基金投資者適當調(diào)低基金申購費率和贖回費率。七、拒絕或暫停申購的情形發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的申購申請。3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值。4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。6、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。發(fā)生上述第1、2、3、5、6項暫停申購情形時，基金管理人應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒體上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項本金將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。八、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值。4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。5、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。發(fā)生上述情形時，基金管理人應(yīng)在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付，并以后續(xù)開放日的基金份額凈值為依據(jù)計算贖回金額。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。九、巨額贖回的情形及處理方式1、巨額贖回的認定若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。2、巨額贖回的處理方式當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分延期贖回。（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應(yīng)當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當在指定媒體上進行公告。3、巨額贖回的公告當發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，同時在指定媒體上刊登公告。十、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人當日應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，并在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒體上刊登暫停公告。2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒體上刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的基金份額凈值。3、如果發(fā)生暫停的時間超過一天但少于兩周，暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人將提前一個工作日，在指定媒體，刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最近一個開放日的基金份額凈值。4、如果發(fā)生暫停的時間超過兩周，基金管理人最遲于重新開放日在至少一家指定媒體上刊登重新開放申購或贖回的公告。十一、基金轉(zhuǎn)換基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。十二、基金的非交易過戶基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，基金銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收費。十三、基金的轉(zhuǎn)托管基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。十四、定期定額投資計劃基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。十五、基金的凍結(jié)和解凍基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配與支付。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第七部分基金合同當事人及權(quán)利義務(wù)一、基金管理人（一） 基金管理人簡況名稱：工銀瑞信基金管理有限公司住所：北京市西城區(qū)金融大街丙17號北京銀行大廈法定代表人：李曉鵬設(shè)立日期：2005年6月21日批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【2005】93號組織形式：有限責任公司注冊資本：貳億元人民幣存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營聯(lián)系電話：400-811-9999（二） 基金管理人的權(quán)利與義務(wù)1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：（1）依法募集基金；（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金財產(chǎn)；（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費用；（4）銷售基金份額；（5）召集基金份額持有人大會；（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基金投資者的利益；（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利； （13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資、融券；（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為； （15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務(wù)的外部機構(gòu)； （16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；（2）辦理基金備案手續(xù)；（3）自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立,對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行證券投資；（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；（7） 依法接受基金托管人的監(jiān)督；（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回的價格；（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；（10）編制季度、半年度和年度基金報告；（11） 嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金收益；（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資料15年以上；（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組,參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托管人；（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，應(yīng)當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償；（22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行為承擔責任；（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；（26）建立并保存基金份額持有人名冊；（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。二、基金托管人（一） 基金托管人簡況名稱：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司住所：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街69號法定代表人：蔣超良成立時間：2009年1月15日批準設(shè)立機關(guān)和批準設(shè)立文號：中國銀監(jiān)會銀監(jiān)復(fù)【2009】13號組織形式：股份有限公司注冊資本：32,479,411.7萬元人民幣存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]23號（二） 基金托管人的權(quán)利與義務(wù)1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財產(chǎn)；（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他費用；（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清算。（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確保基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶,按照《基金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購、贖回價格；（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；（10）對基金財務(wù)會計報告、季度、半年度和年度基金報告出具意見，說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?；?1）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；（12）建立并保存基金份額持有人名冊；（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償；（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。三、基金份額持有人基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得的基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不限于：（1）分享基金財產(chǎn)收益；（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；（3）依法申請贖回其持有的基金份額；（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；（8）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟或仲裁；（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不限于：（1）認真閱讀并遵守《基金合同》；（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自行承擔投資風險；（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；（4）繳納基金認購、申購、贖回款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任；（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?；?）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

第八部分基金份額持有人大會基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。一、召開事由1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當召開基金份額持有人大會：（1）終止《基金合同》；（2）更換基金管理人；（3）更換基金托管人；（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準（根據(jù)法律法規(guī)的要求提高該等報酬標準的除外）；（6）變更基金類別；（7）本基金與其他基金的合并；（8）變更基金投資目標、范圍或策略（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和《基金合同》另有規(guī)定的除外）；（9）變更基金份額持有人大會程序；（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持有人大會；（12）對基金當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金份額持有人大會的事項。2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大會：（1）調(diào)低基金管理費、基金托管費和其他應(yīng)由基金承擔的費用；（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。唬?）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的申購費率或變更收費方式、調(diào)低贖回費率；（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當對《基金合同》進行修改；（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基金合同》當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；（6）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定應(yīng)當召開基金份額持有人大會的以外的其他情形。二、會議召集人及召集方式1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集；2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當由基金托管人自行召集。4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當向基金托管人提出書面提議。基金托管人應(yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開。5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當配合，不得阻礙、干擾。6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。三、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒體公告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：（1）會議召開的時間、地點和會議形式；（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限等）、送達時間和地點;（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；（7）召集人需要通知的其他事項。2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺姹頉Q意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。四、基金份額持有人出席會議的方式基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式或法律法規(guī)及監(jiān)管機關(guān)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當列席基金份額持有人大會，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）。2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式進行表決。在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）；（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記注冊機構(gòu)記錄相符；（5）會議通知公布前報中國證監(jiān)會備案。3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會議并表決的，授權(quán)方式可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式在會議通知中列明。五、議事內(nèi)容與程序1、議事內(nèi)容及提案權(quán)議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項?；鸱蓊~持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當在基金份額持有人大會召開前及時公告。基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。2、議事程序（1）現(xiàn)場開會在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只鸱蓊~持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。會議召集人應(yīng)當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。（2）通訊開會在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關(guān)監(jiān)督下形成決議。六、表決基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。2、特別決議，特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》以特別決議通過方為有效?；鸱蓊~持有人大會采取記名方式進行投票表決。采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)?；鸱蓊~持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開審議、逐項表決。七、計票1、現(xiàn)場開會（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。（2）監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票結(jié)果。（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當進行重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當當場公布重新清點結(jié)果。（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不影響計票的效力。2、通訊開會在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺姹頉Q意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。八、生效與公告基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會核準或者備案?；鸱蓊~持有人大會的決議自中國證監(jiān)會依法核準或者出具無異議意見之日起生效?；鸱蓊~持有人大會決議自生效之日起2個工作日內(nèi)在指定媒體上公告。如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告?；鸸芾砣?、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束力。九、本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。

第九部分基金管理人、基金托管人的更換條件和程序一、基金管理人和基金托管人職責終止的情形（一） 基金管理人職責終止的情形有下列情形之一的，基金管理人職責終止：1、被依法取消基金管理資格；2、被基金份額持有人大會解任；3、依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)；4、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他情形。（二） 基金托管人職責終止的情形有下列情形之一的，基金托管人職責終止：1、被依法取消基金托管資格；2、被基金份額持有人大會解任；3、依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)；4、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他情形。二、基金管理人和基金托管人的更換程序（一） 基金管理人的更換程序1、提名：新任基金管理人由基金托管人或由單獨或合計持有10％以上（含10％）基金份額的基金份額持有人提名；2、決議：基金份額持有人大會在基金管理人職責終止后6個月內(nèi)對被提名的基金管理人形成決議，該決議需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）表決通過；3、臨時基金管理人：新任基金管理人產(chǎn)生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金管理人；4、核準：基金份額持有人大會選任基金管理人的決議須經(jīng)中國證監(jiān)會核準生效后方可執(zhí)行；5、公告：基金管理人更換后，由基金托管人在中國證監(jiān)會核準后2日內(nèi)在指定媒體公告。6、交接：基金管理人職責終止的，基金管理人應(yīng)妥善保管基金管理業(yè)務(wù)資料，及時向臨時基金管理人或新任基金管理人辦理基金管理業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，臨時基金管理人或新任基金管理人應(yīng)及時接收。新任基金管理人應(yīng)與基金托管人核對基金資產(chǎn)總值；7、審計：基金管理人職責終止的，應(yīng)當按照法律法規(guī)規(guī)定聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案；8、基金名稱變更：基金管理人更換后，如果原任或新任基金管理人要求，應(yīng)按其要求替換或刪除基金名稱中與原基金管理人有關(guān)的名稱字樣。（二） 基金托管人的更換程序1、提名：新任基金托管人由基金管理人或由單獨或合計持有10%以上（含10%）基金份額的基金持有人提名；2、決議：基金份額持有人大會在基金托管人職責終止后6個月內(nèi)對被提名的基金托管人形成決議，該決議需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）表決通過；3、臨時基金托管人：新任基金托管人產(chǎn)生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金托管人；4、核準：基金份額持有人大會更換基金托管人的決議須經(jīng)中國證監(jiān)會核準生效后方可執(zhí)行；5、公告：基金托管人更換后，由基金管理人在中國證監(jiān)會核準后2個工作日內(nèi)在指定媒體公告。6、交接：基金托管人職責終止的，應(yīng)當妥善保管基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)資料，及時辦理基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，新任基金托管人或者臨時基金托管人應(yīng)當及時接收。新任基金托管人與基金管理人核對基金資產(chǎn)總值；7、審計：基金托管人職責終止的，應(yīng)當按照法律法規(guī)規(guī)定聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案。（三）基金管理人與基金托管人同時更換的條件和程序。1、提名：如果基金管理人和基金托管人同時更換，由單獨或合計持有基金總份額10%以上（含10%）的基金份額持有人提名新的基金管理人和基金托管人；2、基金管理人和基金托管人的更換分別按上述程序進行；3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人應(yīng)在更換基金管理人和基金托管人的基金份額持有人大會決議獲得中國證監(jiān)會核準后2日內(nèi)在指定媒體上聯(lián)合公告。

第十部分基金的托管基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定訂立托管協(xié)議。訂立托管協(xié)議的目的是明確基金托管人與基金管理人之間在基金財產(chǎn)的保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責，確保基金財產(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。

第十一部分基金份額的登記一、基金的份額登記業(yè)務(wù)本基金的登記業(yè)務(wù)指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等。二、基金登記業(yè)務(wù)辦理機構(gòu)本基金的登記業(yè)務(wù)由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件的機構(gòu)辦理?；鸸芾砣宋衅渌麢C構(gòu)辦理本基金登記業(yè)務(wù)的，應(yīng)與代理人簽訂委托代理協(xié)議，以明確基金管理人和代理機構(gòu)在投資者基金賬戶管理、基金份額登記、清算及基金交易確認、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等事宜中的權(quán)利和義務(wù)，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。三、基金登記機構(gòu)的權(quán)利基金登記機構(gòu)享有以下權(quán)利：1、取得登記費；2、建立和管理投資者基金賬戶；3、保管基金份額持有人開戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊等；4、在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對登記業(yè)務(wù)的辦理時間進行調(diào)整，并依照有關(guān)規(guī)定于開始實施前在指定媒體上公告；5、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。四、基金登記機構(gòu)的義務(wù)基金登記機構(gòu)承擔以下義務(wù)：1、配備足夠的專業(yè)人員辦理本基金份額的登記業(yè)務(wù)；2、嚴格按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的條件辦理本基金份額的登記業(yè)務(wù)；3、保持基金份額持有人名冊及相關(guān)的認購、申購與贖回等業(yè)務(wù)記錄15年以上；4、對基金份額持有人的基金賬戶信息負有保密義務(wù)，因違反該保密義務(wù)對投資者或基金帶來的損失，須承擔相應(yīng)的賠償責任，但司法強制檢查情形及法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他情形除外；5、按《基金合同》及招募說明書規(guī)定為投資者辦理非交易過戶業(yè)務(wù)、提供其他必要的服務(wù)；6、接受基金管理人的監(jiān)督；7、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

第十二部分基金的投資一、投資目標分析信息產(chǎn)業(yè)的變化趨勢和新技術(shù)的發(fā)展方向，前瞻性地把握信息產(chǎn)業(yè)內(nèi)通過研發(fā)不斷創(chuàng)造出新的市場需求，并通過選擇具有領(lǐng)先優(yōu)勢、創(chuàng)新能力及成長潛力良好的上市公司進行投資，在控制投資風險的同時，力爭通過主動管理實現(xiàn)超越業(yè)績基準的收益。二、投資范圍本基金的投資范圍限于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括創(chuàng)業(yè)板股票、中小板股票以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準上市的股票）、債券、債券回購、資產(chǎn)支持證券、貨幣市場工具、股指期貨與權(quán)證等金融衍生工具以及法律法規(guī)允許基金投資的其它金融工具。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%，債券等固定收益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為5%-40%。其中，本基金投資于本基金合同界定的信息產(chǎn)業(yè)股票資產(chǎn)占非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的比例不低于80%，任何交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。三、投資策略（一）類別資產(chǎn)配置策略本基金的資產(chǎn)配置策略主要是通過對宏觀經(jīng)濟周期運行規(guī)律的研究，基于定量與定性相結(jié)合的宏觀及市場分析，確定組合中股票、債券、貨幣市場工具及其他金融工具的比例，規(guī)避系統(tǒng)性風險。在資產(chǎn)配置中，本基金主要考慮宏觀經(jīng)濟指標，包括PMI水平、GDP增長率、M2增長率及趨勢、PPI、CPI、利率水平與變化趨勢、宏觀經(jīng)濟政策等，來判斷經(jīng)濟周期目前的位置以及未來將發(fā)展的方向。在經(jīng)濟周期各階段，綜合對所跟蹤的宏觀經(jīng)濟指標和市場指標的分析，本基金對大類資產(chǎn)進行配置的策略為：在經(jīng)濟的復(fù)蘇和繁榮期超配股票資產(chǎn)；在經(jīng)濟的衰退和政策刺激階段，超配債券等固定收益類資產(chǎn)，力爭通過資產(chǎn)配置獲得部分超額收益。（二）股票選擇策略1、信息產(chǎn)業(yè)的界定信息產(chǎn)業(yè)涉及信息科技、通信及傳媒行業(yè)，其中傳媒包括：平面媒體、廣播電視、電影動畫、互聯(lián)網(wǎng)、整合營銷；計算機包括：計算機硬件、PC及服務(wù)器硬件、專用計算機設(shè)備、基礎(chǔ)軟件及套裝軟件、行業(yè)應(yīng)用軟件、IT外包服務(wù)、系統(tǒng)集成及IT咨詢；電子元器件包括：半導(dǎo)體、電子設(shè)備及其他元器件；通信包括：電信運營、動力設(shè)備、通信終端及配件、網(wǎng)絡(luò)覆蓋優(yōu)化與運維、網(wǎng)絡(luò)接配及塔設(shè)、系統(tǒng)設(shè)備、線纜、增值服務(wù)及其他。本基金界定的信息產(chǎn)業(yè)包括以下兩類公司：1）中信證券一級行業(yè)分類中的電子元器件、計算機、傳媒及通信行業(yè)的上市公司；2）當前非主營業(yè)務(wù)提供的產(chǎn)品或服務(wù)隸屬于信息產(chǎn)業(yè)，且未來這些產(chǎn)品或服務(wù)有望成為主要收入或利潤來源的公司。如果中信證券調(diào)整或停止行業(yè)分類，或者基金管理人認為有更適當?shù)男畔a(chǎn)業(yè)劃分標準，基金管理人有權(quán)對信息產(chǎn)業(yè)的界定方法進行變更并及時公告。如因基金管理人界定信息產(chǎn)業(yè)的方法調(diào)整或者原信息產(chǎn)業(yè)類上市公司經(jīng)營發(fā)生變化不再屬于信息產(chǎn)業(yè)等，本基金持有的信息產(chǎn)業(yè)股票的比例低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，本基金將在三十個工作日之內(nèi)進行調(diào)整。2、公司經(jīng)營狀況評估信息產(chǎn)業(yè)鏈長、結(jié)構(gòu)復(fù)雜、技術(shù)先進、市場開放程度高，是典型的高技術(shù)產(chǎn)業(yè)，具有技術(shù)密集、附加值高、創(chuàng)新變化快、上市公司差異大、成長空間大等特點。本基金將通過分析上市公司的經(jīng)營模式、產(chǎn)品創(chuàng)新能力、供應(yīng)鏈完善、公司治理等多方面的運營管理能力，判斷公司的核心價值與成長能力，選擇具有良好經(jīng)營狀況的上市公司股票。經(jīng)營模式方面，選擇主營業(yè)務(wù)鮮明、行業(yè)地位突出、產(chǎn)品與服務(wù)符合行業(yè)發(fā)展趨勢的上市公司股票；產(chǎn)品創(chuàng)新能力方面，選擇具有較強研發(fā)團隊，研發(fā)投入高和市場轉(zhuǎn)化能力的上市公司股票；供應(yīng)鏈完善方面：選擇能夠通過對信息流，物流，資金流的控制，將供應(yīng)商、制造商、分銷商、零售商，最終用戶連成一個整體的功能網(wǎng)鏈模式的上市公司股票；公司治理方面，選擇公司治理結(jié)構(gòu)規(guī)范，管理水平較高的上市公司股票。3、行業(yè)地位與競爭優(yōu)勢分析企業(yè)在行業(yè)中的相對競爭力是決定企業(yè)成敗的關(guān)鍵。企業(yè)在行業(yè)中的相對競爭優(yōu)勢取決于企業(yè)戰(zhàn)略、產(chǎn)品創(chuàng)新能力、經(jīng)營管理水平等多方面因素。本基金認為，具有較強競爭優(yōu)勢的企業(yè)具有以下一項或多項特點：（1）已建立起市場化經(jīng)營機制、決策效率高、對市場變化反應(yīng)靈敏并內(nèi)控有力；（2）具有與行業(yè)競爭結(jié)構(gòu)相適應(yīng)的、清晰的競爭戰(zhàn)略；（3）在行業(yè)內(nèi)擁有成本優(yōu)勢、產(chǎn)品質(zhì)量優(yōu)勢、品牌優(yōu)勢或其它特定優(yōu)勢；（4）具有較強行業(yè)發(fā)展趨勢判斷能力或引領(lǐng)行業(yè)發(fā)展能力。本基金認為，具有上述特點的企業(yè)，能夠在行業(yè)內(nèi)保持持續(xù)的競爭優(yōu)勢，并給投資者帶來良好回報，從而是本基金重點投資的對象。4、財務(wù)分析從資產(chǎn)流動性、經(jīng)營效率、盈利能力等方面分析公司的財務(wù)狀況及變化趨勢，考察企業(yè)持續(xù)發(fā)展能力，并力圖通過公司財務(wù)報表相關(guān)項目的關(guān)聯(lián)關(guān)系，剔除存在重大陷阱或財務(wù)危機的公司。本基金將對那些財務(wù)穩(wěn)健、盈利能力強、經(jīng)營效率高、風險管理能力強的金融企業(yè)給予較高的評級。5、投資吸引力評估本基金將采用市盈率、市凈率、市現(xiàn)率、市銷率等相對估值指標，凈資產(chǎn)收益率、銷售收入增長率等盈利指標、增長性指標以及其他指標對公司進行多方面的綜合評估。在綜合評估的基礎(chǔ)上，確定本基金的重點備選投資對象。對每一只備選投資股票，采用現(xiàn)金流折現(xiàn)模型（DCF模型、FCFF模型、DDM模型等）等方法評估公司股票的合理內(nèi)在價值，同時結(jié)合股票的市場價格，選擇最具有投資吸引力的股票構(gòu)建投資組合。6、組合構(gòu)建及優(yōu)化基于基金組合中單個證券的預(yù)期收益及風險特性，對組合進行優(yōu)化，在合理風險水平下追求基金收益最大化，同時監(jiān)控組合中證券的估值水平，在證券價格明顯高于其內(nèi)在合理價值時適時賣出證券。（三）股指期貨投資策略本基金以提高投資效率更好地達到本基金的投資目標，在風險可控的前提下，本著謹慎原則，參與股指期貨投資。本基金將根據(jù)對現(xiàn)貨和期貨市場的分析，發(fā)揮股指期貨杠桿效應(yīng)和流動性好的特點，采用股指期貨在短期內(nèi)取代部分現(xiàn)貨，獲取市場敞口，投資策略包括多頭套期保值和空頭套期保值。多頭套期保值指當基金需要買入現(xiàn)貨時，為避免市場沖擊，提前建立股指期貨多頭頭寸，然后逐步買入現(xiàn)貨并解除股指期貨多頭，當完成現(xiàn)貨建倉后將股指期貨平倉；空頭套期保值指當基金需要賣出現(xiàn)貨時，先建立股指期貨空頭頭寸，然后逐步賣出現(xiàn)貨并解除股指期貨空頭，當現(xiàn)貨全部清倉后將股指期貨平倉。本基金在股指期貨套期保值過程中，將定期測算投資組合與股指期貨的相關(guān)性、投資組合beta的穩(wěn)定性，精細化確定投資方案。（四）其它投資策略由于流動性管理及策略性投資的需要，本基金將進行國債、金融債、企業(yè)債等固定收益類證券以及可轉(zhuǎn)換債券的投資。債券投資策略包括利率策略、信用策略等，由相關(guān)領(lǐng)域的專業(yè)研究人員提出獨立的投資策略建議，經(jīng)固定收益投資團隊討論，并經(jīng)投資決策委員會批準后形成固定收益證券指導(dǎo)性投資策略。四、投資限制1、組合限制基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：（1）本基金持有股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%，債券等固定收益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為5%-40%。其中，基金投資于信息產(chǎn)業(yè)股票資產(chǎn)占非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的比例不低于80%；（2）保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券；（3）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；（4）本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10％；（5）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；（6）本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的10％；（7）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的0.5％；（8）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10％；（9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；（10）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；（11）本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；（12）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；（13）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；（14）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%，本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為1年,債券回購到期后不得展期；（15）在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；在任何交易日日終，持有的買入期貨合約價值與有價證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%，其中，有價證券指股票、債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回購）等；在任何交易日日終，持有的賣出期貨合約價值不得超過基金持有的股票總市值的20%；在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額不得超過上一個交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)規(guī)定；每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當保持不低于基金資產(chǎn)凈值的5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券。（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。因證券期貨市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動、股權(quán)分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合