企業(yè)現(xiàn)金管理產(chǎn)品介紹蘇州分行

企業(yè)現(xiàn)金管理產(chǎn)品介紹公司銀行產(chǎn)品部趙春華目錄公司網(wǎng)上銀行銀企直連利多多通知存款及時語法人帳戶透支集團(tuán)帳戶業(yè)務(wù)虛賬戶管理業(yè)務(wù)多銀行集團(tuán)資金管理服務(wù)銀關(guān)通網(wǎng)上支付銀關(guān)通網(wǎng)上支付擔(dān)保公司網(wǎng)上銀行公司網(wǎng)上銀行類型公司網(wǎng)上銀行申辦流程公司網(wǎng)銀特點(diǎn)公司網(wǎng)銀安生性公司網(wǎng)銀功能介紹公司網(wǎng)銀開通軟件安裝證書下載網(wǎng)銀設(shè)置(案例)公司網(wǎng)銀常見問題公司網(wǎng)上銀行類型企業(yè)信息直通車—查詢版企業(yè)信息直通車,提供豐富、多樣的信息查詢、下載交易明細(xì)等功能不需要證書,不需要USBKey公司網(wǎng)銀—專業(yè)版公司網(wǎng)銀,提供全方位的服務(wù)，除簡體中文版外，還有繁體和英文版企業(yè)除了取現(xiàn)金及因政策因素外，公司網(wǎng)銀已基本可以替代柜面公司網(wǎng)銀的特點(diǎn)突破時間限制，7*24小時全天侯服務(wù)突破空間限制，隨時接入銀行服務(wù)，方便、快捷、高效實現(xiàn)賬戶實時監(jiān)控，加強(qiáng)財務(wù)控制公司網(wǎng)銀安全性登陸登陸網(wǎng)站USBKEY（包含CFCA128位證書）USBKEYPIN碼(輸錯3次自動鎖定)企業(yè)客戶號、登陸名、登陸密碼管理網(wǎng)銀管理員配置另一網(wǎng)銀管理員授權(quán)交易出納進(jìn)行操作授權(quán)人員進(jìn)行授權(quán)公司網(wǎng)銀安生性

十重保障，資金更安全--EVSSL證書 我行是國內(nèi)首家在網(wǎng)上銀行服務(wù)器上使用ExtendedValidationSSLCertificate(簡稱EVSSL證書)的銀行。此證書是頒發(fā)給遵循全球統(tǒng)一的嚴(yán)格身份驗證標(biāo)準(zhǔn)的網(wǎng)站，用來保護(hù)用戶不與沒有經(jīng)過嚴(yán)格身份驗證的網(wǎng)上商戶從事在線交易，幫助客戶防止網(wǎng)絡(luò)釣魚。 我行公司網(wǎng)銀專業(yè)版的用戶身份識別要素之一就是——移動數(shù)字證書。即使用USBKEY這種帶智能芯片、形狀類似于閃存（即U盤）的實物硬件，是經(jīng)國家密碼管理局技術(shù)認(rèn)可的專門的證書存儲介質(zhì)。用戶使用時需要在電腦上插入USBKEY并輸入KEY密碼，進(jìn)行雙因子驗證（2FA）；由于存儲在USBKEY內(nèi)的證書文件，只能讀不能寫，加上移動設(shè)備便于不用時“脫離”電腦、隨身攜帶，還有對連續(xù)三次輸錯密碼自動進(jìn)行設(shè)備鎖定的功能，從而可有效防范“木馬”病毒等諸多可能的風(fēng)險，為客戶的登錄安全提供了強(qiáng)有力的保障。公司網(wǎng)銀安生性

十重保障，資金更安全--移動數(shù)字證書 我行公司網(wǎng)銀采用了國內(nèi)權(quán)威的第三方認(rèn)證機(jī)構(gòu)——中國金融認(rèn)證中心（CFCA）所提供的數(shù)字證書。數(shù)字證書是互聯(lián)網(wǎng)上客戶身份的唯一合法證件,它包含有用戶身份信息(如企業(yè)名稱等)、用戶公鑰信息以及身份驗證機(jī)構(gòu)數(shù)字簽名的數(shù)據(jù)。公司網(wǎng)銀安生性

十重保障，資金更安全--權(quán)威的第三方認(rèn)證 為了滿足不同客戶的需求，我行公司網(wǎng)銀推出了專業(yè)版和信息直通車（即查詢版）兩種版本。證書版功能強(qiáng)大，登陸時需要使用USBKEY，并輸入USBKEY的密碼。除此之外，還需要輸入客戶號+用戶登錄名+用戶密碼。信息直通車雖然只能進(jìn)行查詢，但客戶仍然需要輸入客戶號+用戶登錄名+用戶密碼登錄。也就是說為了保證安全，無論是專業(yè)版還是信息直通車用戶均要輸入公司網(wǎng)上銀行客戶號、用戶登錄名以及用戶密碼，只有上述三個要素均輸入正確才能登錄使用。當(dāng)用戶密碼、USBKEY密碼輸入錯誤次數(shù)超過3次時，系統(tǒng)將自動鎖定該用戶和相應(yīng)證書，進(jìn)而無法再使用。從而杜絕了非法用戶不斷的猜測和暴力破解密碼、非法登錄的可能性。另外，我行的網(wǎng)銀系統(tǒng)有非常完整的安全審計機(jī)制，記錄客戶訪問系統(tǒng)的遠(yuǎn)程IP地址、時間、各類操作等詳細(xì)日志信息，便于監(jiān)控和發(fā)現(xiàn)異常情況下的可疑操作。公司網(wǎng)銀安生性

十重保障，資金更安全--完整的登錄安全措施我行行公公司司網(wǎng)網(wǎng)銀銀網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)絡(luò)傳傳輸輸?shù)牡陌舶踩髦饕ㄍㄟ^過SSL協(xié)協(xié)議議和和數(shù)數(shù)字字簽簽名名技技術(shù)術(shù)來來解解決決在在通通信信過過程程中中的的數(shù)數(shù)據(jù)據(jù)加加解解密密、、身身份份認(rèn)認(rèn)證證、、抗抗否否認(rèn)認(rèn)性性和和唯唯一一性性等等安安全全通通信信問問題題。。其其中中，，標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)的的SSL協(xié)協(xié)議議結(jié)結(jié)合合私私密密非非公公開開的的高高強(qiáng)強(qiáng)度度128位位加加密密算算法法能能夠夠有有效效地地防防破破譯譯、、防防篡篡改改、、防防重重發(fā)發(fā)，，加加上上數(shù)數(shù)字字簽簽名名技技術(shù)術(shù)保保障障數(shù)數(shù)據(jù)據(jù)在在傳傳輸輸中中的的唯唯一一性性和和不不可可否否認(rèn)認(rèn)性性，，使使得得網(wǎng)網(wǎng)銀銀安安全全更更有有保保障障。。公司網(wǎng)銀銀安生性性十重保障障，資金金更安全全--可可靠的網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)傳輸輸我行公司司網(wǎng)銀有有完善的的多級的的安全防防御保護(hù)護(hù)機(jī)制。。首先，，對系統(tǒng)統(tǒng)的所有有訪問都都要通過過多重防防火墻，，對于黑黑客惡意意攻擊行行為，防防火墻將將起到第第一層保保護(hù)作用用。其次次，系統(tǒng)統(tǒng)的數(shù)據(jù)據(jù)均保存存在主機(jī)機(jī)上，不不在客戶戶端產(chǎn)生生包含交交易數(shù)據(jù)據(jù)或其它它重要信信息的臨臨時性文文件，導(dǎo)導(dǎo)致黑客客無法在在客戶端端收集用用戶的交交易數(shù)據(jù)據(jù)和用于于攻擊系系統(tǒng)的相相關(guān)信息息。再次次，在網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)安全全基礎(chǔ)設(shè)設(shè)施的部部署上，，實現(xiàn)了了業(yè)務(wù)和和運(yùn)行、、以及證證書網(wǎng)段段安全區(qū)區(qū)域的合合理隔離離劃分，，同時實實施了入入侵檢測測、流量量檢測、、完整性性保護(hù)系系統(tǒng)、防防病毒網(wǎng)網(wǎng)關(guān)等安安全產(chǎn)品品的部署署，這些些措施均均有力的的保障整整個網(wǎng)銀銀系統(tǒng)的的安全，，防止非非法入侵侵和黑客客攻擊。。公司網(wǎng)銀銀安生性性十重保障障，資金金更安全全--有有效的防防黑客機(jī)機(jī)制我行的的公司司網(wǎng)銀銀用戶戶分為為網(wǎng)上上銀行行管理理員（（兩名名）和和網(wǎng)上上銀行行操作作員（（可多多名））兩大大類。。其中中，網(wǎng)網(wǎng)銀管管理員員負(fù)責(zé)責(zé)對網(wǎng)網(wǎng)上銀銀行的的使用用機(jī)制制、交交易管管理機(jī)機(jī)制等等各類類網(wǎng)銀銀管理理功能能進(jìn)行行設(shè)置置，且且一名名管理理員的的任何何一項項設(shè)置置和修修改均均須由由另一一個管管理員員的復(fù)復(fù)核后后方能能生效效，起起到雙雙人監(jiān)監(jiān)督的的作用用。公司網(wǎng)網(wǎng)銀安安生性性十重保保障，，資金金更安安全--用用戶分分類管管理機(jī)機(jī)制我行的的公司司網(wǎng)銀銀為客客戶提提供了了靈活活、可可定制制的內(nèi)內(nèi)部交交易管管理機(jī)機(jī)制，，客戶戶可根根據(jù)自自身情情況進(jìn)進(jìn)行個個性化化的網(wǎng)網(wǎng)上銀銀行賬賬戶權(quán)權(quán)限管管理、、交易易授權(quán)權(quán)模式式管理理、操操作員員權(quán)限限管理理等設(shè)設(shè)置功功能，，來進(jìn)進(jìn)一步步對在在網(wǎng)上上銀行行開展展的各各類業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)進(jìn)行控控制和和管理理，有有效防防御業(yè)業(yè)務(wù)的的操作作風(fēng)險險。公司網(wǎng)網(wǎng)銀安安生性性十重保保障，，資金金更安安全--靈靈活的的交易易管理理機(jī)制制對于有有嚴(yán)格格支付付控制制要求求的企企業(yè)，，我行行公司司網(wǎng)銀銀還提提供了了“受受限支支付””的功功能，，該功功能一一旦開開通，，所有有網(wǎng)銀銀操作作員通通過網(wǎng)網(wǎng)銀對對外進(jìn)進(jìn)行轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬支支付的的收款款人就就必須須由網(wǎng)網(wǎng)銀管管理員員事先先進(jìn)行行專項項設(shè)置置，而而不能能隨意意、自自行錄錄入收收款人人信息息，更更嚴(yán)密密的控控制了了支付付操作作的風(fēng)風(fēng)險。。公司網(wǎng)網(wǎng)銀安安生性性十重保保障，，資金金更安安全--嚴(yán)嚴(yán)密的的受限限支付付控制制及時語語是我我行的的一項項特色色信息息服務(wù)務(wù)業(yè)務(wù)務(wù)。通通過及及時語語服務(wù)務(wù)，客客戶可可通過過手機(jī)機(jī)、郵郵件來來訂制制相關(guān)關(guān)賬戶戶資金金的實實時變變化情情況。。用戶戶只需需設(shè)定定相應(yīng)應(yīng)的手手機(jī)號號碼或或郵件件地址址，選選擇即即時或或按日日批量量收到到有關(guān)關(guān)賬戶戶交易易信息息，就就能收收到我我行及及時發(fā)發(fā)送的的賬戶戶信息息，隨隨時隨隨地及及時了了解賬賬戶資資金的的變化化情況況。及及時語語功能能能協(xié)協(xié)助用用戶及及時發(fā)發(fā)現(xiàn)賬賬戶異異常情情況，，提供供預(yù)警警提示示，起起到交交易安安全的的輔助助監(jiān)控控作用用。公司網(wǎng)網(wǎng)銀安安生性性十重保保障，，資金金更安安全--及及時的的信息息服務(wù)務(wù)機(jī)制制公司網(wǎng)網(wǎng)銀功功能介介紹－－管理理設(shè)置置賬戶設(shè)設(shè)置：：設(shè)置置可進(jìn)進(jìn)行操操作的的賬戶戶、賬賬戶權(quán)權(quán)限（（允許許轉(zhuǎn)帳帳、只只能查查詢、、不可可在網(wǎng)網(wǎng)銀操操作））和單單筆支支付限限額（（幣種種）授權(quán)模模式設(shè)設(shè)置：：設(shè)置置各業(yè)業(yè)務(wù)類類型操操作的的授權(quán)權(quán)機(jī)制制(逐逐級授授權(quán)A<B<C)，，可指指定帳帳號、、指定定人員員、分分金額額段等等個性性化進(jìn)進(jìn)行設(shè)設(shè)置操作作員員設(shè)設(shè)置置：：增增加加操操作作員員，，設(shè)設(shè)置置操操作作員員可可進(jìn)進(jìn)行行操操作作的的業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)類類型型、、授授權(quán)權(quán)類類型型及及賬賬號號等等受限支付設(shè)置置：設(shè)置有有限的收款對對象數(shù)字證書按CFCA的證書收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，申請、更新證書時收取50元/用戶（兩年一收）代收性質(zhì)USBKEY36元/只代收性質(zhì)工本費(fèi)年費(fèi)企業(yè)信息直通車年費(fèi)100元/年按對年對月方式收取年費(fèi)，開戶時需指定扣費(fèi)賬公司網(wǎng)銀年費(fèi)100元/年按對年對月方式收取年費(fèi)，開戶時需指定扣費(fèi)賬公司網(wǎng)銀功能能介紹－相關(guān)關(guān)費(fèi)用交易費(fèi)用與柜柜面一致信息查詢類：：總資產(chǎn)負(fù)債、活期存款余額額、交易明細(xì)、保證金存款款、定期存款款、通知存款款、貸款、貼貼現(xiàn)、銀行承承兌匯票、匯匯票、本票、、支票查詢基本財財務(wù)類類：轉(zhuǎn)帳支支付、發(fā)放工工資、網(wǎng)上報報銷、網(wǎng)上上預(yù)約約理財服服務(wù)類類：網(wǎng)上理理財、投資資開放放式基基金、、證券券第三三方存存管集團(tuán)服服務(wù)類類：集集團(tuán)查查詢服服務(wù)、、人民民幣資資金池池、外外幣資資金池池、集集團(tuán)授授權(quán)支支付、、集團(tuán)團(tuán)對外外交易易信息息查詢詢、單單位內(nèi)內(nèi)部結(jié)結(jié)算、、虛賬賬戶管管理專項業(yè)業(yè)務(wù)類類：網(wǎng)上外外匯、企業(yè)業(yè)年金金、貿(mào)貿(mào)易服服務(wù)、、資產(chǎn)產(chǎn)托管管業(yè)務(wù)務(wù)、離離岸業(yè)業(yè)務(wù)、、網(wǎng)上上保理理、支支付網(wǎng)網(wǎng)關(guān)、、電子子商務(wù)務(wù)支付付、電電子商商業(yè)匯匯票管理工工具類類：網(wǎng)網(wǎng)銀管管理、、及時時語信信息服服務(wù)、、我的的信息息臺、、收付付款人人登記記簿公司網(wǎng)網(wǎng)銀功功能介介紹－－業(yè)務(wù)務(wù)功能能企業(yè)信信息直直通車車申辦辦流程程閱讀《《網(wǎng)上上銀行行業(yè)務(wù)務(wù)章程程》公司網(wǎng)網(wǎng)上銀銀行簽簽約申申請書書（一一式兩兩聯(lián)））加蓋客客戶預(yù)預(yù)留印印鑒，，有效效經(jīng)辦辦人簽簽名《《公公司網(wǎng)網(wǎng)上銀銀行存存款賬賬戶申申報清清單》》申請表表格審審核正正確即即可可為客客戶開開通企企業(yè)信信息直直通車車服務(wù)務(wù)如果經(jīng)經(jīng)辦人人不是是企業(yè)業(yè)有權(quán)權(quán)簽字字人（（如財財務(wù)經(jīng)經(jīng)理）），則則需要要企業(yè)業(yè)提供供經(jīng)辦辦人授授權(quán)書書公司司網(wǎng)網(wǎng)銀銀申申辦辦流流程程閱讀讀《《網(wǎng)網(wǎng)上上銀銀行行業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)章章程程》》填寫寫申申請請表表格格申領(lǐng)領(lǐng)密密碼碼信信封封和USBKEY公司司網(wǎng)網(wǎng)上上銀銀行行簽簽約約申申請請書書（一一式式兩兩聯(lián)聯(lián)））加蓋蓋客客戶戶預(yù)預(yù)留留印印簽簽，，企企業(yè)業(yè)有有權(quán)權(quán)經(jīng)辦辦人人簽簽名名及及身身份份證證復(fù)復(fù)印印件件公司司網(wǎng)網(wǎng)上上銀銀行行業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)服服務(wù)務(wù)協(xié)協(xié)議議（一一式式三三份份））企業(yè)業(yè)有有權(quán)權(quán)簽簽字字人人簽簽字字并并加加蓋蓋客客戶戶公章章，，銀銀行行營營業(yè)業(yè)部部經(jīng)經(jīng)理理簽簽字字并并加加蓋營營業(yè)業(yè)部部業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)公公章章公司司網(wǎng)網(wǎng)上上銀銀行行數(shù)數(shù)字字證證書書申申請請表表（一一式式兩兩聯(lián)聯(lián)））加蓋蓋企企業(yè)業(yè)預(yù)預(yù)留留印印簽簽，，授授權(quán)權(quán)經(jīng)經(jīng)辦辦人人簽簽章章公司司網(wǎng)網(wǎng)上上銀銀行行存存款款賬賬戶戶申申報報清清單單審核核帳帳戶戶，，根根據(jù)據(jù)情情況況考考慮慮是是否否需需要客客戶戶號號合合并并或或拆拆分分公司司網(wǎng)網(wǎng)銀銀開開通通--軟軟件件安安裝裝①公司司網(wǎng)網(wǎng)銀銀主主頁頁面面：：公司司網(wǎng)網(wǎng)銀銀開開通通--軟軟件件安安裝裝②公司司網(wǎng)網(wǎng)銀銀開開通通--軟軟件件安安裝裝③公司司網(wǎng)網(wǎng)銀銀開開通通--證證書書下下載載①公司司網(wǎng)網(wǎng)銀銀開開通通--證證書書下下載載②公司司網(wǎng)網(wǎng)銀銀開開通通--證證書書下下載載③公司司網(wǎng)網(wǎng)銀銀開開通通--證證書書下下載載④公司司網(wǎng)網(wǎng)銀銀開開通通--證證書書下下載載⑤公司司網(wǎng)網(wǎng)銀銀開開通通--證證書書下下載載⑥公司司網(wǎng)網(wǎng)銀銀開開通通--網(wǎng)網(wǎng)銀銀設(shè)設(shè)置置公司司網(wǎng)網(wǎng)銀銀開開通通--網(wǎng)網(wǎng)銀銀設(shè)設(shè)置置公司司網(wǎng)網(wǎng)銀銀開開通通--網(wǎng)網(wǎng)銀銀設(shè)設(shè)置置公司司網(wǎng)網(wǎng)銀銀開開通通--網(wǎng)網(wǎng)銀銀設(shè)設(shè)置置公司司網(wǎng)網(wǎng)銀銀開開通通--網(wǎng)網(wǎng)銀銀設(shè)設(shè)置置公司司網(wǎng)網(wǎng)銀銀開開通通--網(wǎng)網(wǎng)銀銀設(shè)設(shè)置置公司司網(wǎng)網(wǎng)銀銀開開通通--網(wǎng)網(wǎng)銀銀設(shè)設(shè)置置賬戶戶設(shè)設(shè)置置：：設(shè)設(shè)置置可可進(jìn)進(jìn)行行操操作作的的賬賬戶戶、、賬賬戶戶權(quán)權(quán)限限（（允允許許轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)帳帳、、只只能能查查詢詢、、不不可可在在網(wǎng)網(wǎng)銀銀操操作作））和和單單筆筆支支付付限限額額授權(quán)權(quán)模模式式設(shè)設(shè)置置：：設(shè)設(shè)置置各各業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)類類型型操操作作的的授授權(quán)權(quán)機(jī)機(jī)制制(逐逐級級授授權(quán)權(quán)A<B<C)，，可可指指定定帳帳號號、、指指定定人人員員、、分分金金額額段段等等個個性性化化進(jìn)進(jìn)行行設(shè)設(shè)置置逐級級授授權(quán)權(quán)設(shè)設(shè)置置：：設(shè)設(shè)置置各各業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)類類型型操操作作的的授授權(quán)權(quán)按按操操作作員員的的授授權(quán)權(quán)類類型型進(jìn)進(jìn)行行逐逐級級授授權(quán)權(quán)操作作員員設(shè)設(shè)置置：：增增加加操操作作員員，，設(shè)設(shè)置置操操作作員員可可進(jìn)進(jìn)行行操操作作的的業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)類類型型、、授授權(quán)權(quán)類類型型及及賬賬號號等等受限限支支付付設(shè)設(shè)置置：：設(shè)設(shè)置置有有限限的的收收款款對對象象受限限收收款款人人信信息息維維護(hù)護(hù)：：登登記記允允許許通通過過網(wǎng)網(wǎng)上上銀銀行行辦辦理理轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬賬支支付付的的收收款款人人信信息息網(wǎng)銀簽約約管理：：簽約開開通網(wǎng)上上外匯、、貿(mào)易服服務(wù)、集集團(tuán)授權(quán)權(quán)支付、、電子回回單等功功能公司網(wǎng)銀銀開通--網(wǎng)銀銀設(shè)置某公司使使用我行行公司網(wǎng)網(wǎng)銀的財財務(wù)管理理要求，，如下：：結(jié)算帳戶戶管理：：人人民幣)：允允許轉(zhuǎn)帳帳人人民幣)：僅僅用于發(fā)發(fā)放工資資美美元)：：允許許轉(zhuǎn)帳發(fā)放工資資管理：：小王(辦辦事員)提交發(fā)發(fā)放工資資申請，，李主任任(人事事主管)進(jìn)行一一級審核核，錢經(jīng)經(jīng)理(財財管經(jīng)理理)進(jìn)行行二級審審核除發(fā)放工工資外的的管理：：小張(出出納)進(jìn)進(jìn)行付款款提交，，金額在在0--300000萬人民民幣，王王科長(財務(wù)主主管)或或錢經(jīng)理理(財管管經(jīng)理)一級審審核；超超過300000萬元元需要金金董(董董事長)進(jìn)行二二級審核核公司網(wǎng)銀銀開通--案例例帳戶設(shè)置置：人人民幣)：允允許轉(zhuǎn)帳帳人人民幣)：允允許轉(zhuǎn)帳帳美美元)：：允許許轉(zhuǎn)帳逐級授權(quán)權(quán)設(shè)置：：啟用逐逐級授權(quán)權(quán)網(wǎng)銀簽約約管理：：開通網(wǎng)網(wǎng)上外匯匯、貿(mào)易易服務(wù)、、電子回回單等功功能公司網(wǎng)銀銀開通--案例例參考設(shè)設(shè)置①操作員設(shè)設(shè)置：操作員姓名操作員授權(quán)類型業(yè)務(wù)類型開通可操作賬號小張(出納)不能授權(quán)除發(fā)放工資外的其他所有業(yè)務(wù)98010154500000792(人民幣)98010154500000784(人民幣)98011454500000061(美元)王科長(財務(wù)主管)B僅查詢功能98010154500000792(人民幣)98010154500000784(人民幣)98011454500000061(美元)錢經(jīng)理(財管經(jīng)理)B僅查詢功能98010154500000792(人民幣)98010154500000784(人民幣)98011454500000061(美元)金董(董事長)C僅查詢功能98010154500000792(人民幣)98010154500000784(人民幣)98011454500000061(美元)小王(辦事員)不能授權(quán)僅發(fā)放工資業(yè)務(wù)98010154500000784(人民幣)李主任(人事主管)A僅查詢功能98010154500000784(人民幣)公司網(wǎng)銀銀開通--案例例參考設(shè)設(shè)置②授權(quán)模式式設(shè)置業(yè)務(wù)類型基準(zhǔn)幣種授權(quán)賬號授權(quán)起始金額授權(quán)終止金額授權(quán)人員選擇授權(quán)類型A人數(shù)授權(quán)類型B人數(shù)授權(quán)類型C人數(shù)除發(fā)放工資外的其他所有業(yè)務(wù)人民幣非指定0300000任意010300000∞任意011發(fā)放工資人民幣指定980101545000007840∞指定李主任(人事主管)錢經(jīng)理(財管經(jīng)理)0公司網(wǎng)銀銀開通--案例例參考設(shè)設(shè)置③手動安裝裝控件公司網(wǎng)銀銀常見問問題及解解答手動安裝裝控件續(xù)續(xù)公司網(wǎng)銀銀常見問問題及解解答查看數(shù)字字證書信信息—使使用軟件件查看公司網(wǎng)銀銀常見問問題及解解答捷德USBEKY天地融USBEKY飛天誠信信USBEKY查看數(shù)字字證書信信息—使使用IE瀏覽器器查看公司網(wǎng)銀銀常見問問題及解解答證書信息息公司網(wǎng)銀銀常見問問題及解解答修改USBKEY密碼碼公司網(wǎng)銀銀常見問問題及解解答捷德USBEKY天地融USBEKY飛天誠信信USBEKY證書到期期更新:證書有效效期為兩兩年，到到期前1個月內(nèi)內(nèi)提醒更更新，進(jìn)進(jìn)入以下下界面更更新公司網(wǎng)銀銀常見問問題及解解答USBKEY密密碼連續(xù)續(xù)輸錯3次被鎖鎖定:1、查看看USBKEY中的證證書號2、柜面面申請更更新原證證書3、初始始化USBKEY4、下載載證書登陸時報報用戶名名或密碼碼不正確確：1、確認(rèn)認(rèn)用戶登登陸名是是否正確確(提示示：登陸陸名區(qū)分分大小寫寫)2、柜面面申請用用戶名密密碼重置置柜面打印印的管理理員甲和和管理員員已的證證書號不不是“1號”和和“2號號”：原因：客客戶以前前在我行行開設(shè)的的公司網(wǎng)網(wǎng)銀注銷銷后，沒沒有對證證書進(jìn)行行注銷，，所以重重新開設(shè)設(shè)網(wǎng)銀申申請證書書時，柜柜面打印印的證書書號會從從上次已已打印的的證書號號開始(如3號號和4號號)解決：柜柜面做1號和2號的證證書更新新公司網(wǎng)銀銀常見問問題及解解答客戶登陸陸錯誤信信息明細(xì)細(xì)表錯誤信息提示(中文)錯誤信息提示(英文)錯誤原因解決方法非法用戶錯誤代碼：EBK1001invaliduser,code:EBK1001依據(jù)客戶號、登錄名查詢不到信息查看客戶有無開通公司網(wǎng)銀或直通車非法用戶錯誤代碼：EBK1002invaliduser,code:EBK1002客戶登錄未開通服務(wù)類型(公司網(wǎng)銀、直通車)查看客戶登錄入口是否正確，比如只開通公司網(wǎng)銀的客戶登錄了直通車登錄入口非法用戶錯誤代碼：EBK1003invaliduser,code:EBK1003操作員登錄未分配服務(wù)類型(公司網(wǎng)銀、直通車)查看該操作員的權(quán)限，有無開通直通車或網(wǎng)銀非法用戶錯誤代碼：EBK1004invaliduser,code:EBK1004客戶未開通此類服務(wù)(離岸、在岸)查看客戶登錄入口是否正確，比如在岸客戶登錄了離岸客戶登錄入口證書失效錯誤代碼：EBK1005Thecertificateisinvalid,code:EBK1005證書信息未獲取查看客戶端USBKEY是否插好證書失效錯誤代碼：EBK1006Thecertificateisinvalid,code:EBK1006證書已吊銷、廢除、失效查看客戶證書是否有效。如果到期或失效，及時到柜面進(jìn)行更新。公司網(wǎng)銀銀常見問問題及解解答客戶登陸陸錯誤信信息明細(xì)細(xì)表續(xù)錯誤信息提示(中文)錯誤信息提示(英文)錯誤原因解決方法證書不匹配錯誤代碼：EBK1007Thecertificateismismatch,code:EBK1007證書DN中客戶號與客戶登錄客戶號不一致查看客戶登錄輸入的客戶號是否與證書匹配證書不匹配錯誤代碼：EBK1008Thecertificateismismatch,code:EBK1008證書DN中序號與操作員登記不一致查看客戶登錄輸入的用戶名是否與證書匹配簽名數(shù)據(jù)出錯錯誤代碼：EBK1009invalidignature,code:EBK1009簽名數(shù)據(jù)為空查看證書是否正常導(dǎo)入IE并重新安裝控件簽名數(shù)據(jù)出錯錯誤代碼：EBK1010invalidsignature,code:BK1010驗簽失敗查看證書是否正常，記錄客戶相關(guān)信息，及時上報。簽名數(shù)據(jù)出錯錯誤代碼：EBK1011invalidignature,code:EBK1011登陸或業(yè)務(wù)提交數(shù)據(jù)與簽名數(shù)據(jù)不一致安全危險信號：請及時記錄客戶相關(guān)交易信息，及時上報。非法用戶錯誤代碼：EBK1012invaliduser,code:EBK1012客戶號不存在一般客戶網(wǎng)銀狀態(tài)不正常，查看客戶是否已銷網(wǎng)銀公司網(wǎng)銀銀常見問問題及解解答銀企直連連將客戶的的ERP系統(tǒng)與與銀行的的核心業(yè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)實施無無縫鏈接接，客戶戶可通過過銀企直直連渠道道向我行行發(fā)送電電子指令令和接收收電子信信息，實實現(xiàn)帳戶戶管理、、數(shù)據(jù)查查詢、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)帳支付付等業(yè)務(wù)務(wù)功能。。銀企直連連銀企直連傳統(tǒng)網(wǎng)銀基本特點(diǎn)個性化產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品支付指令發(fā)送一次錄入兩次錄入信息傳遞雙向單向銀企直連連與公司司網(wǎng)銀對對比功能全面面，個性性定制帳戶管理理、數(shù)據(jù)據(jù)查詢、、轉(zhuǎn)帳支支付、及及時語通通知、電電子對帳帳提供基本本功能模模塊，標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)接口口，個性性化定制制系統(tǒng)對接接，高效效便捷可以支持持兩種鏈鏈路(DDN/INTERNET)可以支持持兩種協(xié)協(xié)議(HTTPs/SOCKET)多種加密密方式（（軟加密密/硬加加密）安全性高高數(shù)字簽名名技術(shù),保證交交易的不不可否認(rèn)認(rèn)性；SSLSession控控制機(jī)制制，保證證連接的的安全有有效性可大大減減輕企業(yè)業(yè)財務(wù)人人員和我我行柜員員工作量量，避免免差錯，，有利于于建立與與客戶長長期穩(wěn)定定的合作作關(guān)系銀企直連連的特點(diǎn)銀企直連連目標(biāo)客客戶的選選擇已使用或或擬建ERP系系統(tǒng)結(jié)算量大大，資金金收付頻頻度高，，有批量量支付需需求集團(tuán)型客客戶，有有實現(xiàn)集集團(tuán)資金金集中管管理的需需求證券公司司利多多通通知存款款利多多通通知存款款人民幣7天通知知存款的的優(yōu)化產(chǎn)產(chǎn)品A方案以7天為為周期，，自動通通知,自自動轉(zhuǎn)存存本利和和。起存金額額：300萬以以上注：不允允許部分分支取B方案按約定規(guī)規(guī)則實現(xiàn)現(xiàn)通知存存款和活活期存款款的自動動互轉(zhuǎn)。。最低留存額200萬以上上，單筆50萬A方案與普通通7天通知存存款比較A方案普通七天通知存款辦理手續(xù)網(wǎng)銀和柜面都可辦理。辦理后自動通知，支取前不需要再辦理通知手續(xù)需提前7天到銀行辦理通知手續(xù)利息收入以7天為周期，到期不取，自動轉(zhuǎn)存本利和，可獲得復(fù)利收入單利計息風(fēng)險分析分段計息，可規(guī)避利率風(fēng)險按支取日利率計息，有利率風(fēng)險利多多通知存存款B方案與與協(xié)定存款比比較B方案協(xié)定存款辦理手續(xù)柜臺或網(wǎng)銀都可以申請柜臺簽約收益性超額資金按七天通知存款利率復(fù)利計息，收益鎖定超額資金按協(xié)定存款利率單利計息流動性理財帳戶與結(jié)算賬戶資金可自動按需互轉(zhuǎn)，對結(jié)算賬戶支付無影響對結(jié)算賬戶支付無影響靈活性客戶可以對最低留存額自主設(shè)置（需不小于各分行最低要求），可同時辦理協(xié)定存款最低留存額可與我行協(xié)商設(shè)定及時語及時語通知服服務(wù)手機(jī)短信電子郵件將客戶銀行賬賬戶資金變動動信息發(fā)送給給其指定接收收人，時時掌掌握帳戶資金金情況。及時語電子對對賬服務(wù)指我行根據(jù)客客戶指定的發(fā)發(fā)送渠道、指指定的時間和和指定的信息息格式要求，，將相應(yīng)的賬賬務(wù)信息或業(yè)業(yè)務(wù)信息以電電子方式發(fā)送送給客戶及時語電子對對賬服務(wù)特點(diǎn)點(diǎn)信息種類多：：支持賬戶交交易明細(xì)信息息、賬戶交易易匯總信息、、各種登記簿簿信息（包括括：銀行承兌兌匯票、貼現(xiàn)現(xiàn)、押匯信用用證、銀行匯匯票、銀行本本票、保理等等）信息內(nèi)容詳盡盡：包括對手手信息、備注注、摘要等格式豐富：支支持MT940、MT950、文本本格式、數(shù)據(jù)據(jù)格式等發(fā)送渠道多樣樣：支持電子子郵件、銀企企直連、SWIFT等發(fā)發(fā)送渠道對賬頻率多選選擇：支持日日、旬、月、、季、半年、、年，并可指指定具體對賬賬日便于再利用：：方便導(dǎo)入客客戶財務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)實現(xiàn)自動對對賬；方便境境內(nèi)外母公司司了解子公司司資金信息及時語收付款款特需服務(wù)是指我行根據(jù)據(jù)單位客戶提提出的信息服服務(wù)要求，經(jīng)經(jīng)我行審核申申請客戶資質(zhì)質(zhì)，為該客戶戶的約定賬戶戶在辦理收付付款結(jié)算業(yè)務(wù)務(wù)時提供銀行行結(jié)算資金往往來對手相關(guān)關(guān)信息的結(jié)算算輔助服務(wù)。。及時語收付款款特需服務(wù)特特點(diǎn)交易發(fā)生時企企業(yè)可同步獲獲得交易對手手提供的相關(guān)關(guān)信息，有利利于企業(yè)加強(qiáng)強(qiáng)交易管理及及客戶關(guān)系管管理，建立良良好上下游關(guān)關(guān)系；企業(yè)可約定銀銀行提供以下下信息內(nèi)容：：對方賬號、、對方戶名名、對方行號號、對方行行行名、客戶戶自行定義的的任何內(nèi)容（（系統(tǒng)可最大大支持42個個字符）；該服務(wù)支持所所有結(jié)算賬號號，包括本外外幣賬戶；客戶可以通過過多個服務(wù)渠渠道直接查詢詢或獲得相關(guān)關(guān)信息內(nèi)容：：柜面、網(wǎng)銀銀、直連、電電子對賬法人帳戶透支支法人帳戶透支支企業(yè)獲得我行行授信額度后后，我行為企企業(yè)在約定的的賬戶、約定定的限額內(nèi)以以透支的形式式提供的短期期融資和結(jié)算算便利的業(yè)務(wù)務(wù)。當(dāng)企業(yè)有有臨時資金需需求而存款帳帳戶余額不足足以對外支付付時，法人帳帳戶透支為企企業(yè)提供主動動融資便利。。集團(tuán)帳戶業(yè)務(wù)務(wù)以基層單位為為主體的分散散管理模式以集團(tuán)層面為為主體的集中中管理模式集團(tuán)型企業(yè)管管理發(fā)展的趨趨勢集團(tuán)企業(yè)資金金集中管理的的目標(biāo)資金集中管理理前存在一般般性的問題企業(yè)集團(tuán)面臨臨著成員企業(yè)業(yè)資金盈缺不不平衡；成員企業(yè)間的的內(nèi)部交易通通過外部銀行行結(jié)算，產(chǎn)生生大量的資金金體外循環(huán)；；集團(tuán)總部不能能有效監(jiān)控子子公司資金支支付；不能迅迅速掌握集團(tuán)團(tuán)整體資金的的存量、流量量、流向；成員企業(yè)的籌籌資、投資決決策不規(guī)范；；·······實時監(jiān)控資金金占用和使用用情況，加強(qiáng)強(qiáng)資金風(fēng)險控控制合理調(diào)配資金金，減少資金金占用，提高高資金周轉(zhuǎn)率率合理安排債務(wù)務(wù)結(jié)構(gòu)、降低低資金成本、、減少財務(wù)費(fèi)費(fèi)用加強(qiáng)對資金運(yùn)運(yùn)用的績效考考核加強(qiáng)資金預(yù)算算控制和分析析促進(jìn)資金管理理的規(guī)范化、、標(biāo)準(zhǔn)化統(tǒng)一監(jiān)管、統(tǒng)統(tǒng)一預(yù)算統(tǒng)一信貸、統(tǒng)統(tǒng)一調(diào)度、統(tǒng)統(tǒng)一結(jié)算資金集中管理理的目標(biāo)確定模式資金劃撥集中結(jié)算資金監(jiān)控賬戶梳理開設(shè)賬戶選擇銀行高效服務(wù)提高收益風(fēng)險控制資金歸集收支結(jié)算內(nèi)部轉(zhuǎn)賬理財服務(wù)實時監(jiān)控銀行貸款內(nèi)部貸款應(yīng)收票據(jù)優(yōu)惠政策資金預(yù)算資金計劃授信管理到期提示大額監(jiān)控指標(biāo)預(yù)警資金集中管理理的實施規(guī)劃劃集中度對應(yīng)模式說明靈活集中資金監(jiān)控資金完全不集中適度集中限額集中比例集中資金部分集中，不容易把控比例和限額絕對集中收支兩條線子帳戶零余額統(tǒng)收統(tǒng)支資金高度集中但總公司結(jié)算壓力大各類資金集中中管理模式資金監(jiān)控限額集中外來收入甲分公司支出賬戶乙分公司支出賬戶乙分公司收入賬戶甲分公司收入賬戶內(nèi)部賬戶內(nèi)部賬戶總公司歸集戶戶外來收入對外支付對外支付下屬單位開設(shè)設(shè)銀行收入、、支出賬戶用用于對外結(jié)算算，收入戶資資金全額上劃劃到集團(tuán)開設(shè)設(shè)的資金歸集集賬戶，按資資金計劃由集集團(tuán)歸集賬戶戶下?lián)艿街С龀鰬艉髮ν庵еЦ?；集團(tuán)設(shè)設(shè)立內(nèi)部賬戶戶對下屬單位位上劃的資金金進(jìn)行管理，，內(nèi)部結(jié)算通通過內(nèi)部賬戶戶進(jìn)行。收支兩條線子賬戶零余額額集團(tuán)為各下屬屬單位統(tǒng)一開開設(shè)銀行實名名賬戶，歸集集團(tuán)統(tǒng)一管理理，所有收支支結(jié)算都由集集團(tuán)通過資金金集中管理系系統(tǒng)在集團(tuán)總總部辦理。外來收入甲分公司子賬戶乙分公司子賬戶內(nèi)部賬戶內(nèi)部賬戶總公司歸集戶戶外來收入對外支付對外支付統(tǒng)收統(tǒng)支子公司不在商商業(yè)銀行開設(shè)設(shè)銀行賬戶，，集團(tuán)（總公公司）統(tǒng)一在在商業(yè)銀行開開設(shè)銀行賬戶戶，用作對外外的收款和付付款，同時，，分子公司在在集團(tuán)對應(yīng)的的資金管理部部門開設(shè)內(nèi)部部賬戶，用來來記錄每個成成員單位的余余額情況，并并可進(jìn)行內(nèi)部部結(jié)算。資金集中管理理模式的確定定在資金管理模模式的確定上上要把握好集集權(quán)與分權(quán)相相集合的原則則：對于全資分公公司或全資子子公司可采取取資金絕對集集中的管理模模式（統(tǒng)收統(tǒng)統(tǒng)支或零余額額）；對于可管控的的控股公司根根據(jù)實際需要要管控的力度度進(jìn)行限額集集中模式或收收支兩條線管管理模式對于參股公司司可采用限額額集中模式或或分散監(jiān)控型型的管理模式式。同時要看集團(tuán)團(tuán)公司的管理理基礎(chǔ)（部門門設(shè)置、崗位位人員、制度度建設(shè)等情況況）虛賬戶管理業(yè)業(yè)務(wù)虛賬戶管理業(yè)業(yè)務(wù)費(fèi)用支出公司實賬戶浦發(fā)銀行人民幣虛賬戶服務(wù)其他部門虛賬戶辦公廳虛賬戶財務(wù)部虛賬戶費(fèi)用支出費(fèi)用支出費(fèi)用支出銷售部虛賬戶1、母賬戶資金分?jǐn)?、資金分?jǐn)偯骷?xì)查詢3、虛賬戶間資金調(diào)撥4、虛賬戶對外支付5、虛賬戶計息······通過在指定的的客戶的人民民幣結(jié)算賬戶戶下（“實賬賬戶”）按歸歸屬部門或按按資金類別開開立若干個虛虛賬戶，并通通過約定資金金分?jǐn)傄?guī)則，，幫助實現(xiàn)其其內(nèi)部資金管管理和賬務(wù)處處理目標(biāo)的銀銀行服務(wù)虛賬戶管理服服務(wù)主要功能能介紹網(wǎng)上虛賬戶戶開戶及銷銷戶網(wǎng)上母賬戶戶資金分?jǐn)倲偩W(wǎng)上虛賬戶戶資分?jǐn)偨Y(jié)結(jié)果查詢及及撤消網(wǎng)上虛賬戶戶積數(shù)/利利率查詢及及調(diào)整網(wǎng)上虛賬戶戶手動結(jié)息息網(wǎng)上虛賬戶戶間資金調(diào)調(diào)撥網(wǎng)上虛賬戶戶行內(nèi)轉(zhuǎn)賬賬網(wǎng)上虛賬戶戶跨行轉(zhuǎn)賬賬虛賬戶余額額查詢虛賬戶交易易明細(xì)查詢詢虛賬戶管理理業(yè)務(wù)適用用于那些客客戶？集團(tuán)企業(yè)對對其下屬無無法在銀行行開戶成員員單位進(jìn)行行資金管理理客戶對其有有資金往來來交易對手手的應(yīng)收、、應(yīng)付款項項的管理客戶用來區(qū)區(qū)分不同資資金性質(zhì)或或用途的資資金管理多銀行集團(tuán)團(tuán)資金管理理服務(wù)大集團(tuán)企業(yè)業(yè)資金管理理的特點(diǎn)資金集中管管理在大集集團(tuán)企業(yè)中中已經(jīng)成為為一種趨勢勢，出現(xiàn)了了一批財務(wù)務(wù)公司、結(jié)結(jié)算中心大集團(tuán)企業(yè)業(yè)的組織機(jī)機(jī)構(gòu)龐大，，股權(quán)結(jié)構(gòu)構(gòu)較為復(fù)雜雜，下屬成成員眾多大集團(tuán)企業(yè)業(yè)合作銀行行眾多，銀銀行賬戶龐龐雜大集團(tuán)企業(yè)業(yè)資金管理理的業(yè)務(wù)授授權(quán)層級較較多，業(yè)務(wù)務(wù)審批流程程較長大集團(tuán)對信信息化要求求較高，資資金管理需需求已經(jīng)從從單純的資資金集中上上升到預(yù)算算控制、風(fēng)風(fēng)險控制以以及決策分分析等更高高層面上大型集團(tuán)企企業(yè)的系統(tǒng)統(tǒng)建設(shè)較為為規(guī)范，對對于系統(tǒng)軟軟件提供方方的專業(yè)能能力、技術(shù)術(shù)實力、企企業(yè)信譽(yù)和和后續(xù)服務(wù)務(wù)能力較高高大集團(tuán)企業(yè)業(yè)的資金管管理目標(biāo)希望在一套套系統(tǒng)內(nèi)管管理分散在在各家銀行行的資金，，實現(xiàn)跨行行資金的監(jiān)監(jiān)控和調(diào)撥撥；希望對集團(tuán)團(tuán)內(nèi)沉淀資資金的科學(xué)學(xué)歸集，形形成集團(tuán)的的資金池，，更高效地地實現(xiàn)內(nèi)部部資金的調(diào)調(diào)劑；希望通過資資金計劃、、付款業(yè)務(wù)務(wù)審批等實實現(xiàn)對資金金付款業(yè)務(wù)務(wù)的預(yù)算控控制，加強(qiáng)強(qiáng)風(fēng)險防范范；希望幫助集集團(tuán)總部實實現(xiàn)全集團(tuán)團(tuán)資金信息息的整合和和整體資金金運(yùn)營狀況況的分析，，為集團(tuán)總總部提供決決策分析依依據(jù)；希望實現(xiàn)與與集團(tuán)內(nèi)其其他業(yè)務(wù)信信息系統(tǒng)的的集成，如如財務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)、ERP系統(tǒng)等，，實現(xiàn)系統(tǒng)統(tǒng)間的數(shù)據(jù)據(jù)共享和流流程銜接，，提高業(yè)務(wù)務(wù)效率?！酝馁Y金金管理軟件件無法很好好滿足大大型集團(tuán)企企業(yè)的資金金管理目標(biāo)標(biāo)銀行提供的的網(wǎng)上銀行行網(wǎng)上銀行只只能提供簡簡單的資金金管理服務(wù)務(wù)，無法滿滿足大集團(tuán)團(tuán)企業(yè)的更更復(fù)雜的資資金管理需需求要；無無法解決跨跨行的業(yè)務(wù)務(wù)內(nèi)容；網(wǎng)網(wǎng)上銀行的的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)據(jù)無法與企企業(yè)進(jìn)行集集成。軟件廠商提提供的資金金管理軟件件系統(tǒng)購置費(fèi)費(fèi)用昂貴，，個性化開開發(fā)和售后后服務(wù)費(fèi)用用高，缺乏乏提供長期期維護(hù)支持持的保障。。浦發(fā)銀行多多銀行集團(tuán)團(tuán)資金管理理服務(wù)銀行多銀行行集團(tuán)資金金管理服務(wù)務(wù)是我行為大大型集團(tuán)企企業(yè)定制的的高級別的的資金管理理解決方案案，通過浦浦發(fā)銀行提提供的一套套先進(jìn)的，，功能強(qiáng)大大的資金管管理系統(tǒng)，，以及全程程、全面、、專業(yè)的配配套咨詢服服務(wù)，協(xié)助助集團(tuán)企業(yè)業(yè)對分散在在多家銀行行的賬戶和和資金進(jìn)行行跨行的統(tǒng)統(tǒng)籌管理，，實現(xiàn)集團(tuán)團(tuán)資金管理理諸多目標(biāo)標(biāo)。多銀行集團(tuán)團(tuán)資金管理理系統(tǒng)的總總體功能架架構(gòu)商業(yè)銀行浦發(fā)銀行A銀行B銀行C銀行……銀企直聯(lián)內(nèi)部網(wǎng)銀下屬單位成員單位A成員單位B成員單位C……管理監(jiān)控資金監(jiān)控決