銀行內控2023年度工作總結范文

第6頁共6頁銀行內控2?022年度?工作總結范?文健全和?完善內控管?理制度，是?農業(yè)銀行實?現(xiàn)穩(wěn)健經營?、提高經營?效益、防范?化解風險、?確保安全發(fā)?展的需要。?近幾年來，?我行在內控?管理建設中?，進行了積?極有效的探?索，對增強?我行業(yè)務競?爭能力，提?高經營管理?水平發(fā)揮了?積極的作用?，取得了一?些成績，_?_年內控綜?合評價首次?被評為一類?行。但是我?們也應清醒?地認識我行?內控管理在?執(zhí)行和落實?上還存在一?些薄弱環(huán)節(jié)?和突出的問?題，制約著?全行工作質?量的提升。?現(xiàn)就我行當?前和今后一?段時期內控?管理工作談?幾點設想。?一、完善?內控主體建?設__建?立內控機制?。要積極培?育符合我行?實際的內部?控制文化，?使內控意識?和內控__?_到每一位?員工思想深?處，使內控?成為每位員?工的自覺行?為。熟悉自?身崗位工作?的職責要求?，理解和掌?握內控要點?，及時發(fā)現(xiàn)?問題和風險?，把這些作?為加強內控?建設的重要?任務。_?_完善風險?識別和評估?體系。要認?真借鑒同業(yè)?的先進經驗?，積極運用?現(xiàn)代科技手?段，逐步建?立覆蓋所有?業(yè)務風險的?監(jiān)控、評價?和預警系統(tǒng)?。重視貸款?風險集中度?及關聯(lián)企業(yè)?授信監(jiān)測和?風險提示，?重視早期預?警，認真執(zhí)?行風險提示?制度。_?_樹立正確?的業(yè)務發(fā)展?觀。要在追?求盈利性的?同時，重視?安全性和流?動性，在追?求業(yè)務高速?發(fā)展同時，?更重視風險?防范和內控?建設。_?_建立內控?信息聯(lián)絡機?制。要建立?完善內部管?理信息系統(tǒng)?，為內控的?設計、執(zhí)行?、反饋提供?信息保障。?建立內控管?理部門信息?聯(lián)絡和定期?聯(lián)系機制，?及時、真實?、完整地傳?遞監(jiān)管意圖?、交流信息?、溝通問題?。__重?視對管理人?員的監(jiān)管。?要加強對管?理層、決策?層的監(jiān)督控?制，解決“?控下不控上?”的不合理?現(xiàn)象。把內?控文化建設?納入高管人?員的管理，?實行內控問?責制，促使?其轉變觀念?，發(fā)揮模范?帶頭作用。?二、強化?內控責任落?實__加?強___領?導。建立內?控___機?構，成立了?以行長為組?長、分管行?長為副組長?、各部門負?責人為成員?的內控管理?工作領導小?組，明確職?責和目標，?形成由行長?負責抓、分?管領導具體?抓、部門配?合抓，層層?抓落實的_?__架構，?負責全面_?__協(xié)調、?具體___?實施、擬定?有關制度、?內控措施評?估和提交工?作建設，切?實加強__?_領導，扎?實采取有效?措施，為開?展內控管理?工作奠定堅?實基礎。?__建立例?會制度。全?行要加強學?習，熟練掌?握各項規(guī)章?制度，做到?有章可循，?定期進行風?險排查和案?件分析;要?晨鐘暮鼓地?強化防范意?識，大事敲?鐘，小事敲?鼓，沒事敲?木魚，做到?警鐘長鳴。?要深刻吸取?反面典型的?沉痛教訓，?未雨綢繆地?完善預防措?施;要加強?制度建設，?不斷完善內?控管理制度?，各部門要?充分發(fā)揮指?導、監(jiān)督作?用。__?強化部門自?律監(jiān)管。業(yè)?務主管部門?要實施“一?崗雙責”、?發(fā)揮再監(jiān)管?作用，要強?化授權管理?，認真履行?崗位職責，?確保監(jiān)督不?流于形式;?同時各業(yè)務?主管部門制?定確實可行?的自律監(jiān)管?檢查實施方?案，堅持自?律監(jiān)管與自?查自糾相結?合、常規(guī)檢?查與專項檢?查相結合，?確保監(jiān)管檢?查到位，不?走過場，不?留監(jiān)管盲點?;監(jiān)察部門?要對業(yè)務部?門進行再監(jiān)?管，使監(jiān)管?真正落到實?處，不斷提?升有效監(jiān)管?水平。_?_落實防控?措施。在日?常經營管理?中，要注重?對風險點的?防范，全行?員工都應切?記“隱患險?于明露，防?范勝于補牢?，責任重于?泰山”。各?業(yè)務部門要?真正把各項?防范工作落?到實處，_?__“飛行?隊”加強內?控管理工作?檢查力度，?做到邊檢查?、邊通報、?邊整改、邊?處理。具體?做到以下幾?點：一是指?定專門專人?負責各項規(guī)?章制度的具?體落實、實?施;二是對?上級行的各?項制度認真?___學習?并及時下達?貫徹;三是?針對檢查存?在的薄弱環(huán)?節(jié)、重點部?位和業(yè)務開?拓中存在的?問題，制定?配套的措施?和實施細則?;四是對以?前規(guī)章制度?的執(zhí)行情況?進行綜合考?核，確定重?點監(jiān)控部位?，進行重點?檢查;五是?配備專職監(jiān)?管進行檢查?輔導，檢查?輔導執(zhí)行規(guī)?章制度中存?在的問題和?漏洞，及時?反饋信息。?六是抓好整?改落實。對?各類檢查中?發(fā)現(xiàn)的存在?問題要抓好?后續(xù)跟蹤檢?查，認真分?析問題產生?的根源，做?到查找重點?，對癥下藥?，強力整治?。對整改不?到位進行補?缺補漏，做?到正視問題?，認真對待?，逐條落實?，確保規(guī)范?;對能整改?的，當場予?以整改;對?既成事實不?能整改的從?中吸取教訓?，有效防范?，嚴防“邊?改邊犯”、?“改后再犯?”的現(xiàn)象;?確保整改工?作取得一定?成效。七是?嚴格追究責?任。要真正?提高內控制?度的執(zhí)行力?，就要強化?責任追究，?完善懲誡問?責制度，對?存在問題整?改不到位、?有章不循、?屢禁不止的?責任人要從?嚴處理，建?立“違章責?任登記制度?”，實行嚴?格懲誡。監(jiān)?察部門要加?大執(zhí)法監(jiān)察?力度，強化?監(jiān)督檢查，?按照責任到?位、追究到?位、懲誡到?位、整改到?位的原則嚴?肅對違法違?紀人員的查?處。三、?強化各種規(guī)?章制度的執(zhí)?行力__?強化檢查。?要重視檢查?制度落實情?況的重要性?，不要等上?級布置時來?抓檢查，或?發(fā)生案件后?進行檢查，?而是應該要?做到常規(guī)性?檢查，把執(zhí)?行力作為各?級管理人員?的首要職責?，各業(yè)務主?管部門要定?期制訂檢查?方案，事后?的檢查結果?要書面報告?行領導，以?此作為考核?職能部室工?作質量的主?要依據(jù)。一?要提高檢查?頻率。安全?保衛(wèi)、信貸?、會計、科?技、員工行?為檢查或考?評等要訂出?規(guī)劃，規(guī)定?多少時間必?須檢查一次?。二要確保?檢查質量。?檢查之前要?有檢查提綱?，包括內容?、要求、檢?查人員組成?、目的要求?等，檢查之?后要有書面?總結。三要?突出風險點?檢查。全面?檢查是需要?的，但更重?要的是應找?準風險點，?多搞一些突?擊性的、專?題性的、帶?有苗頭性的?、針對性的?檢查。_?_嚴格問責?。重獎之下?必有勇夫，?而重罰之下?，必將使違?規(guī)者付出昂?貴的代價，?使之不敢違?規(guī)。其內容?主要有：業(yè)?務主管部門?有無按規(guī)定?___本專?業(yè)制度執(zhí)行?情況進行檢?查，其方案?和檢查質量?結果，問題?的整改情況?的落實情況?如何;檢查?組人員有無?做和事佬情?況，有無該?查而不查，?有無應發(fā)現(xiàn)?而未發(fā)現(xiàn)，?有無發(fā)現(xiàn)了?未作報告、?未要求其進?行整改等情?況。通過問?責，對制度?執(zhí)行不到位?的，要提出?批評。如造?成損失的，?則視其損失?情況進行責?任追究。同?時，對制度?執(zhí)行有力的?同志要及時?進行表彰以?弘揚正氣。?__實施?倒查。實踐?表明各類問?題大多暴露?在基層，在?操作人員，?但往往根在?各級管理層?，在于管理?層管理不力?，制度執(zhí)行?力不強。所?以，執(zhí)行力?的實施內容?應加上實施?嚴格的責任?倒查制度，?建立檢查人?員對檢查事?實要負事實?責任，以提?高檢查人員?的責任心和?檢查質量;?各業(yè)務主管?部門未加強?管理、未按?規(guī)定___?各類檢查、?未及時__?_整改，而?延誤時機造?成損失的要?倒查其責任?。__定?期輪崗。輪?崗工作是銀?監(jiān)會和上級?行業(yè)管理部?門的要求，?是案件專項?治理的強制?性要求，是?防范各類風?險暴露和各?種陳年老帳?的有效途經?，也是鍛煉?人才、培養(yǎng)?復合型人員?的有效途經?。由于我行?員工無論何?種崗位，都?有一定的職?權，所以輪?崗應該是全?員的輪崗，?但關鍵崗位?的輪崗尤其?必要。輪崗?除了暴露問?題外，也能?約束有關人?員違規(guī)的不?良心態(tài)的產?生。信貸人?員的輪崗，?可以是管片?管戶的輪崗?，也可以是?跨網(wǎng)點輪崗?。四、強?化合規(guī)管理?__增強?合規(guī)意識。?合規(guī)管理是?商業(yè)銀行一?項核心的風?險管理活動?，是為適應?股份制改革?和現(xiàn)代商業(yè)?銀行公司治?理的需要。?目前，我行?內控管理還?存在諸多薄?弱環(huán)節(jié)，迫?切需要增強?合規(guī)意識，?實施合規(guī)管?理，有利于?確立我行風?險管理核心?。開展合規(guī)?管理是員工?增強自我保?護意識和能?力的需要。?全面增強合?規(guī)管理，以?有效識別、?防范和化解?風險為目的?，避免因不?遵循法律、?規(guī)則和準則?而可能遭受?法律制裁，?監(jiān)管處罰，?重大財務損?失風險和聲?譽損失風險?，確保各項?業(yè)務穩(wěn)健發(fā)?展。__?加強合規(guī)評?價。只有加?強合規(guī)評價?，才能及時?發(fā)現(xiàn)各級行?執(zhí)行合規(guī)管?理的好壞。?合規(guī)評價的?內容主要由?___合規(guī)?、權限合規(guī)?、制度合規(guī)?、監(jiān)督合規(guī)?和安全合規(guī)?五個方面組?成。___?合規(guī)主要評?價崗位責任?制度、學習?制度、報告?制度、休假?制度、回避?制度等。權?限合規(guī)主要?評價執(zhí)行上?級權限管理?規(guī)定、授權?制度、各崗?位權限。制?度合規(guī)主要?評價嚴格執(zhí)?行各項規(guī)章?制度、依法?合規(guī)經營、?合規(guī)操作。?監(jiān)督合規(guī)主?要評價各級?領導履行檢?查制度、主?管人員落實?檢查制度情?況。安全合?規(guī)主要評價?經營安全的?結果，防止?各類案件的?發(fā)生。_?_提升合規(guī)?管理水平。?強化規(guī)章制?度的學習和?執(zhí)行，正確?運用規(guī)章制?度和合規(guī)操?作。構建合?規(guī)管理平臺?，把制度執(zhí)?行落實到操?作層面，將?合規(guī)風__?_生的概率?降到最低。?加強對制度?和操作合規(guī)?性的監(jiān)督和?再監(jiān)督，主?要是對各業(yè)?務主管部門?及人員進行?自查、檢查?、督促是否?執(zhí)行各項制?度的落實，?監(jiān)督保障部?門及人員應?強化再監(jiān)督?管理職能。?建立存在問?題的整改機?制、重視違?規(guī)問題的后?續(xù)檢查，突?出抓好存在?問題的整改?。建立部門?合規(guī)協(xié)作機?制，強化部?門之間的協(xié)?調配合與互?動，確保合?規(guī)管理的效?率與質量。?五、改進?內控激勵和?考評制度?__實現(xiàn)激?勵與風險約?束的平衡。?內部控制是?對內部各職?能部門及工?作人員的業(yè)?務活