2021基金從業(yè)基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范綜合測(cè)試一

《基金法律法規(guī)、職業(yè)道第與業(yè)務(wù)規(guī)范》單選題（共100題，每小題1分，共100分）。以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。1.（ ）是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。A.政府B.非金融機(jī)構(gòu)C.居民D.金融機(jī)構(gòu)2.按照（ ）的不同，金融市場(chǎng)可分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。A.交易工具的期限B.交易標(biāo)的物C.交易方式D.交割期限3.金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)作為現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過(guò)（）在金融市場(chǎng)的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來(lái)，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。A.企業(yè)B.非金融機(jī)構(gòu)C.居民D.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)4.按交割期限的不同，金融市場(chǎng)可分為（ ）。A.票據(jù)市場(chǎng)和證券市場(chǎng)B.一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)C.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)D.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)5.（ ）金融研究辦公室發(fā)布的《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告》對(duì)資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進(jìn)行了詳細(xì)的劃分。A.美國(guó)財(cái)政部B.英國(guó)財(cái)政部C.美國(guó)銀行D.中央銀行.從公司層面來(lái)看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括（ ）。A.銀行B.保險(xiǎn)公司C.信托公司D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括（ ）。A.企業(yè)年金.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃C.定向資產(chǎn)管理計(jì)劃D.第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃8．（）是投資基金中最主要的一種類別。A.私募股權(quán)基金B(yǎng).證券投資基金C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金D.另類投資基金9．下列有關(guān)股票、債券、基金的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品B.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域C.基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn)介于股票和債券之間D.證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多特定投資者的資金匯集起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)的集合投資方式10．將眾多投資者的資金集中起來(lái)，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金的（）特點(diǎn)。A.集合理財(cái)B.組合投資C.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.分散風(fēng)險(xiǎn)11．證券投資基金在（）被稱為共同基金。A.美國(guó)B.英國(guó)C.中國(guó)香港D.日本12．基金管理人的職責(zé)不包括（）。A.基金的募集B.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作C為投資者爭(zhēng)取最大投資收益D.基金資產(chǎn)保管13．下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A.保險(xiǎn)公司可申請(qǐng)從事基金代理銷售B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)是指從事基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)14．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于（）。2012年6月7日1991年8月28日2001年8月28日2002年12月4日15．關(guān)于開放式基金和封閉式基金的區(qū)別，下列說(shuō)法中正確的是（）。I.開放式基金規(guī)模不固定；封閉式基金規(guī)模固定II.開放式基金存續(xù)期限基金不確定，理論上可以無(wú)期限存續(xù)；封閉式基金存續(xù)期限確定III.開放式基金按照每日基金單位資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)；封閉式基金根據(jù)市場(chǎng)行情變化，相對(duì)于單位資產(chǎn)凈值可能折價(jià)或溢價(jià)，多為折價(jià)W.開放式基金每周公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合；封閉式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說(shuō)明書I、WB.I、n、Wc.i、n、mD.n、m16.在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，（）年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國(guó)開放式基金發(fā)展的序幕。A.1998B.1999c.2000D.200117.（）年12月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國(guó)聯(lián)安基金管理有限公司成立。A.2000B.2001c.2002D.200318.1993年上市的淄博基金募集規(guī)模為（）億元人民幣。A.1B.5c.10D.2019.在我國(guó)證券投資基金的行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，“放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管”的三條底線不包括（）。A.不能搞利用非公開信息獲利B.不能利用公開信息獲利C.不能進(jìn)行非公平交易D.不能搞各形式的利益輸送.下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)中小投資者來(lái)說(shuō)，儲(chǔ)蓄或購(gòu)買債券較為穩(wěn)妥，但收益率較低B.投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計(jì)的間接投資工具，為投資者提供了有效參與證券市場(chǎng)的投資渠道C.證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng)，縮小了直接融資的比例D.證券投資基金業(yè)的發(fā)展有利于優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng).被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又稱為（）。A.主動(dòng)型基金B(yǎng).股票型基金C.指數(shù)型基金D.封閉式基金22.在風(fēng)險(xiǎn)程度上，按照理論推測(cè)和以往的投資實(shí)踐，下列基金中風(fēng)險(xiǎn)最大的是（）。A.增長(zhǎng)型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.穩(wěn)定型基金A.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金B(yǎng).開放式基金和封閉式基金C.在岸基金和離岸基金D.公募基金和私募基金24．（）以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。A.債券基金B(yǎng).股票基金C.保本基金D.混合基金25．關(guān)于價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)大小的比較，下列說(shuō)法中正確的是（ ）。A.價(jià)值型股票基金〉成長(zhǎng)型股票基金B(yǎng).價(jià)值型股票基金二成長(zhǎng)型股票基金C.價(jià)值型股票基金〈成長(zhǎng)型股票基金D.無(wú)法比較26．通常將股票市值小于（）億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過(guò)（）億元人民幣的公司歸為大盤股。A．2；10B．3；15C．5；20D．10；2027．按照債券信用等級(jí)的不同，可以將債券分為（）。A.政府債券和企業(yè)債券B.短期債券和長(zhǎng)期債券C標(biāo)準(zhǔn)債券和普通債券D.低等級(jí)債券和高等級(jí)債券28．貨幣市場(chǎng)工具通常是指到期日不足（）的短期金融工具。A.1個(gè)月3個(gè)月6個(gè)月1年29．國(guó)外貨幣市場(chǎng)基金賬戶可以開出支票，因此貨幣市場(chǎng)基金具有了貨幣的（）。A.兌付功能B.支付功能C.流通功能D.儲(chǔ)蓄功能30．下列關(guān)于偏股型基金中的配置比例的說(shuō)法中，正確的是（）。A.股票的配置比例為50%?70%,債券的配置比例為20%?40%B.股票的配置比例為40%?60%,債券的配置比例為30%?50%C.股票的配置比例為40%?80%,債券的配置比例為20%?40%D.股票的配置比例為60%?90%,債券的配置比例為10%?20%31．保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于（）。A.美國(guó)B.英國(guó)C.德國(guó)D.加拿大32．在保本基金中，一般本金保證比例為（），但也有低于或高于這一比例的情況。A.20%B.50%C.80%D.100%33.能夠進(jìn)行套利交易的基金是（）。A.保本基金B(yǎng).LOFC.傘形基金D.ETF34.1990年，（ ）證券交易所推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPs）。A.英國(guó)倫敦B.美國(guó)組約C.加拿大多倫多D.美國(guó)納斯達(dá)克35.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)稱為（）。A.QDIIB.ETFC.QFIID.LOF36.（）是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。A.基金市場(chǎng)和股票市場(chǎng)B.金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)C.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)D.期貨市場(chǎng)和股票市場(chǎng)37.（）是指專門融通1年以內(nèi)短期資金的場(chǎng)所。A.債券市場(chǎng)B.貨幣市場(chǎng)C.開放式基金市場(chǎng)D.股票市場(chǎng)38.債券市場(chǎng)不包括（）。A.政府債券的發(fā)行市場(chǎng)B.公司債券的流通市場(chǎng)C.企業(yè)債券的發(fā)行市場(chǎng)D.一級(jí)市場(chǎng)39.資本市場(chǎng)是融資期限在（）的金融市場(chǎng)。A.半年以內(nèi)B.1年以內(nèi)C.1年以上D.3年以上40.下列關(guān)于資產(chǎn)管理的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.受托資產(chǎn)主要是貨幣等金融資產(chǎn)B.資產(chǎn)委托方根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)C能夠幫助機(jī)構(gòu)管理者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)D.資產(chǎn)管理通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值41．私募基金的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括（）。A.私募證券投資基金B(yǎng).私募股權(quán)投資基金C集合資金信托D.私募風(fēng)險(xiǎn)投資基金42．按照運(yùn)作方式，可以將投資基金分為（）。A.公募基金和私募基金B(yǎng).對(duì)沖基金和風(fēng)險(xiǎn)投資基金C.開放式基金和封閉式基金D.契約型基金和公司型基金43．（）又叫創(chuàng)業(yè)基金。A.證券投資基金B(yǎng).風(fēng)險(xiǎn)投資基金C.私募股權(quán)基金D.另類投資基金44．證券投資基金的特點(diǎn)不包括（）。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.分散投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.獨(dú)立托管、保障安全45．證券投資基金的主要投資方向是（）。A.農(nóng)業(yè)B.工業(yè)C.信息產(chǎn)業(yè)D.有價(jià)證券46．基金市場(chǎng)的參與主體不包括（）。A.中國(guó)銀行B.基金當(dāng)事人C.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織47．基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配后清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)D.進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算48．基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)B.基金管理人C.基金托管人D.基金份額持有人49．基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開募集基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向（）申請(qǐng)注冊(cè)。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金業(yè)協(xié)會(huì)C.證券業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)保監(jiān)會(huì)50．封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系D.投資時(shí)間長(zhǎng)短51．（），經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”。1997年11月27日1998年3月27日2000年10月8日2003年10月28日52．世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是（）。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國(guó)投資信托C.馬薩諸塞投資信托基金D.英國(guó)投資信托53．修訂后的《證券投資基金法》于（）正式實(shí)施。2012年12月28日2013年12月28日2012年6月1日D.2013年6月1日54．證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用，這種作用是通過(guò)（）實(shí)現(xiàn)的。A.購(gòu)買大量消費(fèi)品B.直接向工商企業(yè)提供信貸資金C將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金D.提供長(zhǎng)期投資55．根據(jù)募集方式不同，可以將基金分為（）。A.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金B(yǎng).開放式基金和封閉式基金C.公司型基金和契約型基金D.公募基金和私募基金56．以下不屬于特殊類型的基金的是（）。A.系列基金B(yǎng).保本基金C.基金中的基金D.封閉式基金57．下列關(guān)于股票基金與股票的表述中，正確的是（）。A.股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中B.股票基金份額凈值會(huì)由于買賣數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響C.股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)D.股票基金凈值在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中58．根據(jù)（）的不同，通常將股票分為價(jià)值型股票和成長(zhǎng)型股票。A.股票性質(zhì)B.投資市場(chǎng)C.投資對(duì)象D.投資目標(biāo)59．（）主要以債券為投資對(duì)象，對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合型基金D.開放式基金60．以下關(guān)于債券基金和基金區(qū)別的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)上升B.基金債券沒有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的證券的平均到期日C.單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中D.債券基金的平均到期日常常會(huì)相對(duì)固定61．貨幣市場(chǎng)與股票市場(chǎng)的一個(gè)主要區(qū)別是（）。A.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻很低B.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻很高C貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)D.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)62．保本基金通常將大部分資金投資于（）。A.股票B.實(shí)業(yè)領(lǐng)域C衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券63．保本基金的安全墊等于（）。A.價(jià)值底線超過(guò)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額B.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額C.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的差額D.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例64．對(duì)沖保險(xiǎn)策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品，如（），實(shí)現(xiàn)投資組合價(jià)值的保本與增值。A.股票B.債券C.股指期貨D.貨幣市場(chǎng)基金65.ETF有（）的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)、贖回。A.最大申購(gòu)、最大贖回B.最大申購(gòu)、最小贖回C.最小申購(gòu)、贖回份額D.最小申購(gòu)、贖回份額66.下列關(guān)于公募基金與QDII基金的說(shuō)法中，正確的是（ ）。A.公募基金和QDII基金只能投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)B.公募基金和QDII基金只能投資于國(guó)際市場(chǎng)C.公募基金可以投資于國(guó)內(nèi)和國(guó)際市場(chǎng)D.QDII基金可以投資于國(guó)際市場(chǎng)67.QD^是（ ）英文表達(dá)形式的首字母縮寫。A.合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者B.合格的境外機(jī)構(gòu)投資者C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者D.境外機(jī)構(gòu)投資者68.金融資產(chǎn)一般分為（）金融資產(chǎn)和（）金融資產(chǎn)。A.債權(quán)類：股權(quán)類B.債權(quán)類；基金類C.股權(quán)類：基金類D.基金類；所有權(quán)類69.（）是按照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來(lái)委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資管理的投資工具。A.證券投資基金B(yǎng).信托管理C.投資債券D.證券理財(cái)70.按照（），金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。A.交易工具的期限B.交易標(biāo)的物C.交割期限D(zhuǎn).交易方式71.已發(fā)行的股票的轉(zhuǎn)讓流通市場(chǎng)叫股票的（）。A.一級(jí)市場(chǎng)B.初級(jí)市場(chǎng)C.二級(jí)市場(chǎng)D.三級(jí)市場(chǎng)72.美國(guó)的專業(yè)資產(chǎn)管理公司的特征包括（）。.主業(yè)是資產(chǎn)管理.副業(yè)是資產(chǎn)管理m.隸屬于銀行或保險(xiǎn)公司的獨(dú)立部門w.不隸屬于銀行或保險(xiǎn)公司的獨(dú)立部門a.I、miB.I、wC.I、wD.I、m73.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)界定我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)范圍的根據(jù)不包括（）。B.風(fēng)險(xiǎn)控制C.管理方式D.權(quán)利義務(wù)74．人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照（）進(jìn)行區(qū)分的。A.資金募集方式B.運(yùn)作方式C.法律形式D.投資對(duì)象75．投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金指的是（）。A.另類投資基金B(yǎng).證券投資基金C.對(duì)沖基金D.私募股權(quán)基金76．在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的（）擔(dān)任。A.商業(yè)銀行B.保險(xiǎn)公司C.基金管理公司D.信托公司77．（）是基金產(chǎn)品的募集者和管理者。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者78．（）是指基金銷售活動(dòng)中基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)。A.基金銷售支付B.基金份額登記C基金估值核算D.基金投資顧問(wèn)79．我國(guó)的基金自律組織是（）成立的中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。1991年8月28日2002年12月4日2012年6月7日2013年2月4日80．（）是指從事基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。A.基金銷售支付機(jī)構(gòu)B.基金份額登記機(jī)構(gòu)C.基金估值核算機(jī)構(gòu)D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)81．基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)不包括（）。A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)B.依法辦理非公開募集基金的登記、備案C.對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解D.依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處82．契約型基金與公司型基金的區(qū)別不包括（）。A.法律主體資格不同B.投資者的地位不同C.基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同D.投資人不同83．開放式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每年B.每季度C.每周D.每日84．（）年11月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》。A．2006B．2007C．2008D．200985．我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括（）。I.基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過(guò)渡為中國(guó)證監(jiān)會(huì)II.基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國(guó)人民代表大會(huì)通過(guò)并修訂《證券投資基金法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則III.隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺醒，中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要對(duì)象W.基金市場(chǎng)的主流品種從開放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)A.I、IB.n、m、wi、n、mi、wD.I、I、m86.基金試點(diǎn)的當(dāng)年，我國(guó)共建立了（）家基金管理公司。A.3B.4C.5D.687.證券投資基金在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于（ ）。A.市場(chǎng)定價(jià)B.促進(jìn)信息的有效利用和傳播C.市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置D.實(shí)現(xiàn)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)投資88.目前我國(guó)公募證券投資基金全部是（），而美國(guó)的絕大多數(shù)證券投資基金則是（）。A.債券基金；貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).貨幣市場(chǎng)基金；債券基金C.公司型基金；契約型基金D.契約型基金；公司型基金89.傘形基金的優(yōu)點(diǎn)不包括（）。A.簡(jiǎn)化管理B.降低成本C.風(fēng)險(xiǎn)較小D.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能90．按（）分類，股票基金可分為國(guó)內(nèi)股票基金、國(guó)外股票基金與全球股票基金三大類。A.股票性質(zhì)B.投資風(fēng)格C.投資市場(chǎng)D.股票規(guī)模91．（）是以除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)的基金。A.單一國(guó)家型股票基金B(yǎng).區(qū)域型股票基金C.國(guó)際股票基金D.國(guó)內(nèi)股票基金92．下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有固定的到期日C.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)下降D.債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率好預(yù)測(cè)93．（）的長(zhǎng)期收益率較低，并不適合長(zhǎng)期投資。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.貨幣市場(chǎng)基金94．貨幣市場(chǎng)基金不得投資于（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).期限在1年以內(nèi)的大額存單C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限在397天以內(nèi)的債券95．下列關(guān)于保本基金的說(shuō)法中，正確的是（）。A.保本基金的核心是運(yùn)用投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行基金的操作B.保本資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例是經(jīng)常發(fā)生變動(dòng)的C.保本基金沒有本金損失的風(fēng)險(xiǎn)D.保本基金從本質(zhì)上講是一種開放式基金96．在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價(jià)值的上升，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例隨之（）。A.不變B.上升C.下降D.沒有關(guān)系97.ETF具有三大特點(diǎn)，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（ ）。A.被動(dòng)操作的指數(shù)基金B(yǎng).獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)機(jī)制C獨(dú)特的實(shí)物贖回機(jī)制D.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)分離的交易制度98.( )會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，( )會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。A.折價(jià)套利；溢價(jià)套利B.溢價(jià)套利；折價(jià)套利C.風(fēng)險(xiǎn)套利；無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利D.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利；風(fēng)險(xiǎn)套利99.下列屬于QDII基金可投資的金融產(chǎn)品或工具的是( )。A.不動(dòng)產(chǎn)B.房地產(chǎn)抵押按揭C.貴重金屬D.銀行存款100.預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的分級(jí)基金的子份額稱為()，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的分級(jí)基金的子份額稱為()。A.A類份額：B類份額B.B類份額；A類份額C.C類份額：A類份額D.D類份額；B類份額參考答案及解析.【答案】C(P7)【解析】居民是金融市場(chǎng)上主要的資金供給者。居民投資者是金融市場(chǎng)供求均衡的重要力量。.【答案】B(P6)【解析】按照交易標(biāo)的物的不同，金融市場(chǎng)可分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。.【答案】D(P5)【解析】金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過(guò)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來(lái)，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。.【答案】C(P6)【解析】按交割期限的不同，金融市場(chǎng)可分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)?，F(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在兩個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行交割。期貨市場(chǎng)的交易在協(xié)議達(dá)成后并不立刻交割，而是約定在某一特定時(shí)間后進(jìn)行交割，協(xié)議成交和標(biāo)的交割是分離的。.【答案】A(P8)【解析】美國(guó)財(cái)政部金融研究辦公室發(fā)布的《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告》對(duì)資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進(jìn)行了詳細(xì)的劃分。.【答案】C(P8)【解析】從公司層面看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險(xiǎn)公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類。.【答案】C(P9)【解析】保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括：企業(yè)年金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)賬戶管理等。證券公司及其資管子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括集合資產(chǎn)管理計(jì)劃和定向資產(chǎn)管理計(jì)劃。.【答案1B(P10)【解析】證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。.【答案1D(P14—16)【解析】證券投資基金，是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。.【答案】A(P15)【解析】基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。通過(guò)匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本。.【答案】A(P14)【解析】世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國(guó)被稱為“共同基金”，在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”等。.【答案】D(P17)【解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的收益。D項(xiàng)屬于基金托管人的職責(zé)。.【答案】C(P18)【解析】C項(xiàng)為基金估值核算機(jī)構(gòu)的概念。.【答案】B(P20)【解析】中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于1991年8月28日。.【答案】C(P23)【解析】開放式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說(shuō)明書；封閉式基金每周公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合。故第W項(xiàng)錯(cuò)誤。.【答案】C(P29)【解析】在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國(guó)開放式基金發(fā)展的序幕。.【答案】c(P29)【解析】2002年12月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國(guó)聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國(guó)證券服務(wù)業(yè)人世承諾的先鋒。.【答案】A(P28)【解析】1992年11月，經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的國(guó)內(nèi)第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(簡(jiǎn)稱“淄博基金”)正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國(guó)首只在證券交易所上市交易的投資基金，該基金為公司型封閉式基金，募集規(guī)模1億元人民幣。.【答案】B(P30)【解析】行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，在放松管制的同時(shí)，加強(qiáng)了行為監(jiān)管，打擊違法活動(dòng)，設(shè)立“不能搞利用非公開信息獲利、不能進(jìn)行非公平交易、不能搞各種形式的利益輸送”三條底線。.【答案】C(P33?34)【解析】證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng)，擴(kuò)大了直接融資的比例。為企業(yè)在證券市場(chǎng)籌集資金創(chuàng)造了良好的市場(chǎng)環(huán)境，實(shí)際上起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。.【答案】C(P40)【解析】根據(jù)投資理念不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)(指數(shù))型基金。主動(dòng)型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金。與主動(dòng)型基金不同，被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金。.【答案】A(P39)【解析】根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。一般而言，增長(zhǎng)型基金風(fēng)險(xiǎn)大、收益高，收入型基金風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低，平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于增長(zhǎng)型基金和收入型基金之間。.【答案】C(P40).【答案】B(P42)【解析】股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。.【答案】C(P43)【解析】?jī)r(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)低于成長(zhǎng)型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長(zhǎng)型股票基金。.【答案】C(1943)【解析】按股票市值的大小將股票分為小盤股、中盤股與大盤股，是一種最基本的股票分析方法。通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過(guò)20億元人民幣的公司歸為大盤股。.【答案】D(P45)【解析】根據(jù)債券發(fā)行者，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日，可以將債券分為短期債券、長(zhǎng)期債券等。根據(jù)債券信用等級(jí)，可以將債券分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等。.【答案】D(P46)【解析】貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于貨幣市場(chǎng)工具到期日非常短．因此也被稱為現(xiàn)金投資工具。.【答案】B(P47)【解析】國(guó)外貨幣市場(chǎng)基金賬戶可以開出支票，因此貨幣市場(chǎng)基金具有了貨幣的支付功能。.【答案】A(P48)【解析】偏股型基金中的股票的配置比例較高，債券的配置比例相對(duì)較低。通常，股票的配置比例為50%?70%,債券的配置比例為20%?40%。.【答案】A(P49)【解析】保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于美國(guó),其核心是運(yùn)用投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行基金操作。.【答案】D(P50)【解析】境外的保本基金形式多種多樣。其中,基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證具體比例由基金公司章程自行規(guī)定。一般本金保證比例為100%,但也有低于100%或高于100%的情況。.【答案】D(P54)【解析】ETF的獨(dú)特之處在于實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)交易同步進(jìn)行的制度安排，因此，投資者可以在ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值兩者之間存在差價(jià)時(shí)進(jìn)行套利交易。折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。.【答案】C(P55)【解析】1990年，加拿大多倫多證券交易所推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額(TIPs)。1993年，美國(guó)第一只ETF——標(biāo)準(zhǔn)普爾存托憑證(SPDRs)誕生，其后ETF在美國(guó)獲得迅速發(fā)展。.【答案】A(P59)【解析】經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)稱為QDII(合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者)。.【答案】B(P5)【解析1金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過(guò)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來(lái)，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。.【答案】B(P6)【解析】金融市場(chǎng)按照交易工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。其中，貨幣市場(chǎng)又稱短期金融市場(chǎng)，是指專門融通1年以內(nèi)短期資金的場(chǎng)所。.【答案】D(P6)【解析】債券市場(chǎng)包括政府債券、公司(企業(yè))債券、金融債券等的發(fā)行和流通市場(chǎng)。.【答案】C(P6)【解析】資本市場(chǎng)又稱長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，是指以期限在1年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的市場(chǎng)。.【答案】B(P7?8)【解析】從參與方來(lái)看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方。委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。故B項(xiàng)錯(cuò)誤。41.【答案】C(P9)【解析】私募基金的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要包括：私募債券投資基金、私募股權(quán)投資基金、私募風(fēng)險(xiǎn)／創(chuàng)業(yè)投資基金等。集合資金信托屬于信托公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。.【答案】c(PIO)【解析】按照運(yùn)作方式，投資基金可以分為開放式、封閉式基金。按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金。按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。43.【答案】B(P10)【解析】風(fēng)險(xiǎn)投資基金又稱創(chuàng)業(yè)基金。它以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。.【答案】B(P15)【解析】證券投資基金的特點(diǎn)包括：(1)集合投資、專業(yè)管理。(2)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。(3)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。(4)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。(5)獨(dú)立托管、保障安全。.【答案】D(P16)【解析】基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。.【答案】A(P17)【解析】在基金市場(chǎng)上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類。47.【答案】D(P17).【答案】A(P17)【解析】我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。.【答案】B(P19)【解析】基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開募集基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)。.【答案】C(P22)【解析】封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)的交易價(jià)格會(huì)超過(guò)基金份額凈值出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象；反之，當(dāng)需求低迷時(shí)，交易價(jià)格會(huì)低于基金份額凈值出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象。.【答案】B(F'28)【解析】1998年3月27日，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國(guó)證券投資基金試點(diǎn)的序幕。.【答案】A(P24)【解析】投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國(guó)。.【答案】D(P30)【解析］2012年12月28日，全國(guó)人大常委會(huì)審議通過(guò)了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實(shí)施。.【答案】C(P35)【解析】證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用，這種作用是通過(guò)將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金實(shí)現(xiàn)的。.【答案】D(P40)【解析】根據(jù)募集方式可以將基金分為公募基金和私募基金。公募基金是指可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售的一類基金。私募基金是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。56.【答案】D(P40?41)【解析】隨著行業(yè)發(fā)展，基金產(chǎn)品創(chuàng)新越來(lái)越豐富，出現(xiàn)了不少與傳統(tǒng)基金類型不同的特殊類型基金，包括：系列基金、基金中的基金、保本基金、上市交易型開放式指數(shù)基金、上市開放式基金、QDII基金、分級(jí)基金。.【答案】A(P42)【解析】股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中；股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。.【答案】A(P43)【解析】根據(jù)股票性質(zhì)的不同，通常將股票分為價(jià)值型股票和成長(zhǎng)型股票。價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善保涫杏?、市凈率通常較高。.【答案】B(P45)【解析】債券基金主要以債券為投資對(duì)象，因此對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力：債券基金的波動(dòng)性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。.【答案】A(Pd5)【解析】單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)下降。故A項(xiàng)錯(cuò)誤。.【答案】B(P46)【解析】貨幣市場(chǎng)和股票市場(chǎng)的一個(gè)主要區(qū)別是：貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。.【答案】D(P49)【解析】為能夠保證本金安全，保本基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券；同時(shí)，為提高收益水平，保本基金會(huì)將其余部分投資于股票、衍生工具等高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，使得市場(chǎng)不論是上漲還是下跌，該基金于投資期限到期時(shí)，都能保障其本金不遭受損失。.【答案】B(PS0)【解析】投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額，通常被稱為安全墊，是風(fēng)險(xiǎn)投資(如股票投資)可承受的最高損失限額。.【答案】C(P49?50)【解析】對(duì)沖保險(xiǎn)策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品，如股票期權(quán)、股指期貨等，實(shí)現(xiàn)投資組合價(jià)值的保本與增值。.【答案】C(P53)【解析】ETF具有下列三大特點(diǎn)：(1)被動(dòng)操作的指數(shù)基金。⑵獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制。ETF有“最小申購(gòu)、贖回份額”的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)、贖回。(3)實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。.【答案】D(P59)【解析】不同于只能投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的公募基金，QDII基金可以進(jìn)行國(guó)際市場(chǎng)投資。通過(guò)QDII基金進(jìn)行國(guó)際市場(chǎng)投資，不但為投資者提供了新的投資機(jī)會(huì)，而且由于國(guó)際證券市場(chǎng)常常與國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)具有較低的相關(guān)性，也為投資者降低組合投資風(fēng)險(xiǎn)提供了新的途徑。.【答案】A(P59)【解析】QDII是在我國(guó)人民幣沒有實(shí)現(xiàn)自由兌換、資本項(xiàng)目尚未開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資海外證券市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性制度安排。QDII是合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者英文的首字母縮寫。.【答案】A(P7)【解析】金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)。.【答案】A(P10)【解析】證券投資基金是按照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來(lái)委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資管理的投資工具。.【答案】A(P6)【解析】按照交易工具的期限，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。.【答案】C(P6)【解析】股份有限公司發(fā)行新股票的市場(chǎng)叫股票發(fā)行市場(chǎng)或初級(jí)市場(chǎng)，已發(fā)行的股票的轉(zhuǎn)讓流通市場(chǎng)叫股票的二級(jí)市場(chǎng)。.【答案】C(P8)【解析】美國(guó)的專業(yè)資產(chǎn)管理公司有兩個(gè)特征：一是主業(yè)是資產(chǎn)管理；二是不隸屬于銀行或保險(xiǎn)公司的獨(dú)立部門：.【答案】B(P8).【答案】D(PIO)【解析】投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類型。人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金的分類，主要是按照投資對(duì)象進(jìn)行區(qū)分的。.【答案】A(P11)【解析】另類投資基金是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金。.【答案】C(P17)【解析】在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。.【答案】B(P17)【解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其主要職責(zé)是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大投資收益。.【答案】A(P18)【解析】基金銷售支付是指基金銷售活動(dòng)中基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)?；痄N售支付機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售支付業(yè)務(wù)活動(dòng)的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)。.【答案】C(P19)【解析】我國(guó)的基金自律組織是2012年6月7日成立的中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。.【答案】C(P18)【解析】基金估值核算是指基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)?；鸸乐岛怂銠C(jī)構(gòu)是指從事基金估值核算業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。.【答案】D(P20)【解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)履行下列職責(zé)：教育和組織會(huì)員遵守基金法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益；依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會(huì)員的建議和要求；制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；提供會(huì)員服務(wù)、組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)；對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；依法辦理非公開募集基金的登記、備案；協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。.【答案】D(P22)【解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：(1)法律主體資格不同。(2)投資者的地位不同。(3)基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。.【答案】D(P23)【解析】開放式基金每日公布單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說(shuō)明書。.【答案】B(P30)【解析】2007年11月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》，基金管理公司私募基金管理業(yè)