人類行為新制度經濟學

第五章：人類行為講義結構學習目的和要求理性有限理性認知科學視閾中的人類行為人類行為與制度學習目的和要求經濟學是關于人類行為的科學。理性假設是新古典經濟學的邏輯起點和核心概念。了解和掌握理性的經濟學涵義、理性的形式以及理性概念的歷史演化。了解和掌握有限理性的內涵、有限理性的根源、有限理性的形式以及有限理性的擴展。了解和掌握認知科學視閾中的人類行為。了解和掌握人類行為與制度的關系。經濟學家的有關觀點經濟學是一門研究財富的學問，同時也是一門研究人的學問（馬歇爾）。經濟學家所研究的根本主題就是社會制度中的人類行為，而不是抽象的人類行為（布坎南）。經濟學是關于人類行為的科學，而不是關于“因之行為的時間的科學（米塞斯）。制度理論是由一個關于人類行為的理論結合一個關于交易費用的理論建立起來的（諾斯）。經濟學對人類行為的分析首先涉及對人的假設問題。講義結構學習目的和要求理性有限理性認知科學視閾中的人類行為人類行為與制度

第一節(jié)理性理性的經濟學涵義在新古典經濟學的視閾里，理性就是每個經濟主體都能遵循趨利避害原則，通過成本——收益的邊際分析，經過深思熟慮后對其所面臨的所有機會和手段進行最優(yōu)化選擇。

“理性”經濟學涵義有三個層面：人的自利性假設極大化原則每一個人的自利行為與群體內其他人的自利行為存在一致性理性理性的形式價值理性/目標——手段理性價值理性是指經濟主體追求目標本身是否理性，也可稱為目標理性。目標——手段理性是指強調達成既定目標的手段是否理性。本質理性/程序理性（西蒙）個人并不具備古典假設的本質理性（也叫實質理性，即特殊行為的最大化），但人類在知識、預見、技巧和時間上的有限性，能通過借助組織理性得以緩解——選擇過程的效率性可以通過理性組織中形成的規(guī)則與慣例等得到實現，即人類可以具備程序理性。

建構理性/演進理性（哈耶克）建構理性是指惟理主義建構論者們持有的理性觀，他們認為理性可以設計秩序，立法者的意志就是法律的起源。演進理性則認為理性是一個自然選擇的進化過程的產物，而不是某些立法者理性設計的結果。

理性理性的形式（續(xù)）適應性理性與創(chuàng)新理性適應性理性的實質是有限理性，強調并非無所不知地最大化他們的既定目標的，而是根據經驗調整其目標，使之更可行。創(chuàng)新理性是指企業(yè)家偶然地打破已知限制，如資源、技術和制度等方面的約束，作出發(fā)現并利用這些發(fā)現。理性概念的歷史演化孟德維爾：最早關于理性描述的荷蘭經濟學家。1714年出版的《蜜蜂的寓言：私人的惡德、公眾的利益》一書認為，經濟人在追求自己的快樂和利益時，只要是自由地進行利己的活動，其結果就會自然而然地增進全社會的繁榮，其利益要比最初以非利己為目的而進行的活動要大得多。愛爾維修：法國哲學家，他認為利己主義是人類的自然特征和社會進步的因素。

愛爾維修理性理性概念的歷史演化（續(xù)1）古典經濟學的“經濟”觀亞當·斯密在1776年出版的《國富論》中首次涉及經濟人概念，他指出，經濟人具有雙重本性：自利性和社會性。斯密的“經濟人”假定不包括“完全理性”含義。約翰·穆勒是第一個明確提出“經濟人”概念的經濟學家，他的“經濟人”概念是從人類諸多行為動機中抽象出來的，以經濟動機為出發(fā)點，主要指“追求財富最大化”，不包括那些以非經濟動機為出發(fā)點的行為。

新古典經濟學的“理性”觀新古典經濟學家們以均衡分析為特征，信奉理性假說，逐漸將斯密等人提出的“經濟人”演化成“理性人”。演進過程三個階段：第一階段：從馬歇爾到薩繆爾森，理性假設變得經典和簡約第二階段：從阿羅的一般均衡開始到20世紀80年代末期，理性假設變成了經濟學界公認的經濟分析的對話平臺。第三階段：從博弈論方法的興起到20世紀末，理性假設作為經濟學的基本公理被普遍接受。20世紀下半葉以來經濟學各分支學科對“理性”的再認識

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理性20世紀下下半葉以來來經濟學家家關于“理理性”的再再認識堅持理性人人假設，發(fā)發(fā)展古典經經濟學體系系大衛(wèi)·劉易易斯、詹森森和麥克林林、盧卡斯斯等先后發(fā)發(fā)展了“理理性”假設設。對理性人假假設修修補補補，是經經濟學更貼貼近現實代表人物：：羅納德··科斯、道道格拉斯··諾斯、加加里·貝克克爾、阿馬馬蒂亞·森森、海薩尼尼/納什和和澤爾騰等等。拋棄理性人人假設，將將研究延伸伸至非理性性行為領域域實驗經濟學學和行為經經濟學對經經典理性人人假設進行行了辯證的的揚棄，是是經濟學對對人類行為為研究更加加全面，開開始包括理理性和非理理性兩個方方面。經濟學家們們對理性的的理解經歷歷了從完全全理性到有有限理性，，再到非理理性的演變變過程。講義結構學習目的和和要求理性有限理性認知科學視視閾中的人人類行為人類行為與與制度第二節(jié)有有限理性有限理性的的涵義（西西蒙）人在主觀上上追求理性性，但只能能在有限的的程度上做做到這一點點擇。有限理性是是指那種把把決策者在在認識方面面的局限性性考慮在內內的合理選選擇——包包括知識和和計算能力力兩方面的的局限性，，它非常關關心的是實實際的決策策過程怎樣樣最終影響響作出的決決策行為決策者者并非像古古典及新古古典模型描描述的那樣樣，在已知知的效用函函數或偏好好序列條件件下追求最最大化。因因為人腦的的計算能力力非常有限限，只能進進行有限的的、實際的的和內植于于環(huán)境的推推理。有限理性其他經濟學學家關于““有限理性性”的觀點點諾斯人的有限理理性包括兩兩個方面的的含義：一一是人們面面臨的環(huán)境境的復雜性性和不確定定，因此所所獲得的信信息也就不不完全。二二是人對環(huán)環(huán)境的計算算能力和認認識能力是是有限的，，人不可能能無所不知知。阿羅人的有限性性用就是人人的行為““既是有意意識地理性性的，但這這種理性又又是有限的的”。威廉姆森只要或者是是不確定性性、或者是是復雜性的的存在達到到了必要的的程度，有有限理性就就會產生。。所有復雜雜的協(xié)議、、契約或合合同都不可可避免地是是不完全的的。有限理性有限理性的的根源外在約束。主要是指指人類選擇擇的理性程程度受到信信息不完全全與不確定定等外部因因素的限制制。內在約束。人腦處理理信息的能能力是有限限的。內在約束主主要是指人人腦有限的的信息處理理能力這一一事實約束束著人們的的理性水平平。在一個高度度復雜的世世界里，人人類不能像像新古典理理論中所說說的那樣不不停地忙于于完全的選選擇權衡，，即使人類類擁有相應應的信息，，也不可能能對所有可可選擇的方方案中的可可能報酬作作出完全有有理性的計計算。有限理性有限理性的的形式成本障礙型型生理局限型型理性節(jié)約型型有約束的有有限理性選擇性的有有限理性有限理性有約束的有有限理性又稱為“理理性不及””的有限理理性，指人人類受認知知能力或外外界不確定定性、信息息成本的約約束而無法法最大化的的情況。奈特派用“根本不不確定性””解釋有限限理性，即即決策者根根本不知道道變量有幾幾個可能的的值，更不不知道每一一個可能值值發(fā)生的概概率。西蒙派強調成本約約束（信息息成本、交交易成本等等）對人類類理性行為為的影響。。哈耶克派有限理性選擇性的有有限理性選擇性的有有限理性是是指行為主主體本來可可以最大化化理性，但但他們不愿愿意最大化化，只選擇擇一定程度度的理性。。個人選擇的的理性程度度受兩種因因素影響，，一是偏好好，二是基基于節(jié)約心心智成本的的考慮。X效率理理論與選選擇性有有限理性性萊賓斯坦坦在他的的X效率率理論中中提出了了選擇性性理性的的概念。。他指出出，新古古典理論論假定人人的理性性是充分分的，但但現實中中人的行行為不具具有充分分理性。。個人行行為既非非完全理理性，也也非完全全不理性性，而是是根據偏偏好選擇擇某一理理性水平平。心智成本本與選擇擇性有限限理性理性思維維是一種種成本高高昂的心心智活動動，它不不僅包括括理性計計算的思思維成本本，還涉涉及到理理解和處處理信息息的思維維成本、、認知協(xié)協(xié)調成本本以及與與情感、、動機、、價值觀觀念、偏偏好等相相關的心心理成本本。正因為心心智成本本的存在在，人類類可能不不愿意充充分運用用本來應應該具有有的理性性能力而而保持理理性“無無知”。。有限理性性有限理性性的擴展展一是眼睛睛向內，，通過資資源互補補，如非非理性對對理性的的替代，，或“開開啟”潛潛質資源源來解決決心智資資源的稀稀缺問題題。擴展展有限理理性的內內在機制制主要有有直感、、認知圖圖式與簡簡捷啟發(fā)發(fā)式等。。二是眼睛睛向外，，通過制制度、組組織、秩秩序、技技術等節(jié)節(jié)省交易易成本與與心智成成本，降降低思維維負擔。。如市場場、價格格、貨幣幣等，都都無形中中延長了了有限理理性。再再如技術術的人性性化使許許多物品品使用起起來更加加安全、、方便、、簡單，，這節(jié)約約了人類類的思維維成本。。講義結構構學習目的的和要求求理性有限理性性認知科學學視閾中中的人類類行為人類行為為與制度度第三節(jié)認認知科科學視閾閾中的人人類行為為什么是認認知科學學？認知科學學，即行行為經濟濟學，它它是一門門試圖將將心理學學的研究究成果融融入經濟濟學理論論的科學學，它是是人們對對理性的的認識從從有限理理性發(fā)展展到非理理性層面面。經典理論論假定人人的行為為是理性性的、不不動感情情的、自自私的、、追求自自身效用用最大化化的，個個人是同同質的計計算機器器。行為經濟濟學則認認為人是是充滿人人性的異異質的人人，人的的行為所所追求的的遠不止止經典經經濟人追追求的范范圍，他他們還關關注公平平、互惠惠和社會會地位等等許多其其他方面面。認知科學學視閾中中的人類類行為行為經濟濟學關于于人類行行為目標標的看法法在人類行行為追求求目標的的定性分分析方面面，行為為經濟學學主張以以“幸福福最大化化”取代代新古典典體系的的“財富富最大化化”。在追求目目標方面面，人們們追求滿滿意而不不是最優(yōu)優(yōu)，僅限限于同留留在某些些較好的的解決方方法，而而不是急急需尋找找最好的的。幸福和收收入的關關系曲線線圖幸福指數數認知科學學視閾中中的人類類行為行為經濟濟學關于于有限理理性的看看法行為經濟濟學者運運用心理理學實驗驗，充分分證明了了理性行行為并非非唯一的的行為方方式，情情緒化行行為、沖沖動行為為、從眾眾行為等等非理性性行為普普遍存在在。行為經濟濟學發(fā)展展了西蒙蒙的有限限理性觀觀，認為為大腦的的兩個特特點決定定人們行行為與決決策的范范圍。一一個特點點是有限限的信息息處理能能力，另另一個特特點是大大腦的各各個模塊塊（即大大腦的各各個組成成部分））具有某某種獨立立地影響響人類行行為的能能力。行為經濟濟學認為為，大腦腦的模塊塊性導致致了多重重自我與與有限的的自我控控制能力力，從而而與經典典理性人人的超強強自制力力相區(qū)別別。人們往往往采取某某個行動動后又感感到后悔悔。如一一方面計計劃節(jié)食食，一方方面卻又又抵制不不住美食食的誘惑惑而大快快朵頤。。人具有有兩面性性和多重重自我性性。多重自我我除了使使個體行行為偏離離理性軌軌道外，，還導致致了公共共政策和和集體選選擇問題題。認知科學視視閾中的人人類行為行為經濟學學關于行為為規(guī)律的研研究在不確定性性條件下，，人們經常常采用簡捷捷啟發(fā)式原原則進行決決策以簡化化決策任務務。簡捷啟發(fā)式式代表一種種指導信息息探索的有有效捷徑、、近似算法法或簡約法法則，個體體在決策時時有把復雜雜問題簡單單化的認知知能力。簡捷啟發(fā)式式的基本原原則主要有有：代表性啟發(fā)發(fā)原則可得性啟發(fā)發(fā)原則錨定與調整整原則小數定律認知科學視視閾中的人人類行為行為經濟學學關于心理理規(guī)律的研研究人們常常對對一個行動動后果與某某一參照點點的相對差差異很敏感感，而對這這一后果本本身的絕對對水平不敏敏感。損失比收益益更令人關關注（如下下圖）。人們經常性性地過于自自信、反映映過度與反反映不足。。后悔、認知知失諧人們具有社社會動機和和公平意識識人們都有““非替代性性”的心理理賬戶系統(tǒng)統(tǒng)講義結構學習目的和和要求理性有限理性認知科學視視閾中的人人類行為人類行為與與制度第四節(jié)人人類行為與與制度制度與人類類行為的關關系制度塑造個個人，能擴擴展人的有有限理性案例：英國國1983年強制實實行汽車安安全帶法律律人類行為的的社會方面面無疑深深深地植根于于人類的遺遺傳之中；；人類通過社社會交往訓訓練其各種種分化出來來的認知能能力；人在與他人人的協(xié)調中中獲得了演演化上的優(yōu)優(yōu)勢并生存存得更好。。制度使他人人的行為變變得更可預預見。它們們?yōu)樯鐣唤煌峁┮灰环N確定的的結構。制度還可以以緩解知識識的不足。。制度的存在在構成了不不確定世界界中人們之之間的相互互關系。制度有助于于約束人類類某些有礙礙于合作的的本性，有有助于增進進可預見性性，有利于于緩解人類類知識的不不足，從而而擴展人的的有限理性性。人類行為與與制度制度與人類類行為的關關系（續(xù)））個人塑造制制度，人性性的演變影影響著制度度變遷的方方向。個人塑造制制度應該體體現在人類類行為會影影響制度的的構建方面面，而不是是人類對制制度的設計計?，F代制度主主義經濟學學將把社會會制度定義義為通過傳傳統(tǒng)、習慣慣或法律約約束的作用用力圖形成成固定的、、規(guī)范的行行為模式的的一種社會會組織。人人類行為模模式本身對對制度的形形成就有決決定意義。。由于人類本本身是不斷斷演變的，，這決定了了建立在人人性基礎上上的制度必必然隨人性性的演變而而變遷。在人類的制制度體系中中，在大多多數情況下下，這些強強外在約束束是人類集集體思考和和行動的結結果。這樣樣，在制度度和組織強強外在約束束的形成和和演進過程程中，人類類心理起根根本作用。。人類行為與與制度諾斯論制度度變遷“在經濟變變革的長期期趨勢中，，制度或認認知模式的的變化往往往起源于不不同個人群群體面臨的的初始條件件的改變。。不同群落因因其所處物物質環(huán)境的的不同而具具有不同經經驗，在此此基礎上逐逐漸形成不不同語言，，并用不同同思維模式式來解釋周周圍世界。。語言和心智智模式形成成非正式約約束力，它它們限制了了該群體的的制度框架架，并被當當做習俗、、禁忌或是是神話，世世代傳承下下去，產生生了我們所所謂的文明明，從而形形成了路徑徑依賴的關關鍵部分。。隨著勞動分分工和專業(yè)業(yè)化的不斷斷發(fā)展，群群落演化出出不同政治治與經濟形形式。隨著在解決決稀缺性這這一根本經經濟問題上上取得各種種不同程度度的成功，，經驗和學學習的多樣樣化逐漸產產生出差異異日益擴大大的社會和和文明。隨著人類變變得越來越越相互依賴賴，環(huán)境的的復雜性增增加，為了了從交易中中獲得潛在在收益，就就需要更加加復雜的制制度結構。?！比祟愋袨榕c與制度基于認知結結構和人性性發(fā)展的制制度研究行為類型

心智類型

行為結構

心

智

結

構

無意識

無意識行為包含意識，稱為有意識的無意識。如弗洛伊德所說的動機性遺忘、口誤、筆誤等不包含意識，如習慣性動作、肌肉反應、抽搐等前意識前意識行為潛意識的習慣，如熟能生巧的動作等直覺靈感

直覺行為頓悟意識/有意識從知識形態(tài)看，分為觀念層、價值層和理念層；從思維活動看，分為感性層（感覺、知覺和想象）和理性層（概念、判斷和推理）

有意識/意識行為人類行為與與制度規(guī)則尊學者者與理性最最大化者之之間的關系系規(guī)則遵循者者建立習慣和和常規(guī)，更更重要的是是采納社會會規(guī)