2020年反洗錢(qián)終結(jié)性考試三

一、判斷題（共20題，20.0分）1、涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，有關(guān)賬戶仍可受償債權(quán)。A．錯(cuò)B．對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B2、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)從事反洗錢(qián)工作的人員有泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的行為的，將依法追究刑事責(zé)任。A．錯(cuò)B．對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A3、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)是對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序。A．對(duì)B．錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B4、對(duì)人民銀行開(kāi)展的反洗錢(qián)調(diào)查，調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書(shū)的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。A．錯(cuò)B．對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B5、金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定解除對(duì)恐怖組織及恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)的凍結(jié)措施后，仍需向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)送專門(mén)報(bào)告。A．錯(cuò)B．對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B6、檢查組實(shí)施執(zhí)法檢查時(shí)，檢查人員應(yīng)不少于2人，并向被檢查人出示《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》和《執(zhí)法檢查通知書(shū)》。A．錯(cuò)B．對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B7、對(duì)于客戶身份資料，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存4年。A．對(duì)B．錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B8、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析大額交易和可疑交易報(bào)告。A．對(duì)B．錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：A9、境外有關(guān)部門(mén)以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照境外部門(mén)要求采取凍結(jié)措施。B．錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B10、接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，如匯款人沒(méi)有在辦理匯出業(yè)務(wù)的境外機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶，可登記境外匯款人的姓名或者名稱、住所、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼。A．錯(cuò)B．對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A11、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在地人民銀行的批準(zhǔn)。A．錯(cuò)B．對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A12、一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供票據(jù)兌付、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換和現(xiàn)金存款等金融服務(wù)。A．對(duì)B．錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B13、在人民法院做出的生效裁決對(duì)有關(guān)資產(chǎn)的處理有明確要求的情況下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除對(duì)所涉恐怖組織及恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)凍結(jié)措施。B．對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B14、銀行在為客戶開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注客戶開(kāi)立的是否是一般存款賬戶。A．錯(cuò)B．對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A15、境外有關(guān)部門(mén)以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知對(duì)方通過(guò)外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請(qǐng)求。A．錯(cuò)B．對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B16、金融機(jī)構(gòu)客戶及其交易對(duì)手被某個(gè)國(guó)家或者國(guó)際組織列入制裁對(duì)象，但該制裁名單超出了中國(guó)承認(rèn)的制裁名單范圍，該金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循我國(guó)名單范圍規(guī)定，而不用對(duì)該客戶采取強(qiáng)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。A．對(duì)B．錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B17、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的—個(gè)機(jī)構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的30個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。A．錯(cuò)B．對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A18、客戶本人是開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識(shí)別主體。A．對(duì)B．錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B19、涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，有關(guān)賬戶仍可收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益。A．錯(cuò)B．對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B20、金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定解除對(duì)恐怖組織及恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)的凍結(jié)措施后，無(wú)需向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)再次報(bào)送專門(mén)報(bào)告。A．對(duì)B．錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B二、單選題（共20題，40.0分）1、金融機(jī)構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄的基本原則有安全、準(zhǔn)確、（）、保密。A．完整1=1B．1=1C．合法D．有效標(biāo)準(zhǔn)答案：A2、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。A．董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層B．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C．中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D．中國(guó)人民銀行標(biāo)準(zhǔn)答案：A3、識(shí)別異常交易的切入點(diǎn)包括（）。A．關(guān)注異常資金流動(dòng)B．以上均包括C．關(guān)注異常行為D．關(guān)注異常身份標(biāo)準(zhǔn)答案：B4、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）以電子方式提交大額交易報(bào)告。A．3天內(nèi)。B．5個(gè)工作日內(nèi)。C．5天內(nèi)。D．3個(gè)工作日內(nèi)。標(biāo)準(zhǔn)答案：B5、根據(jù)評(píng)估，（）的犯罪收益由犯罪收益在100萬(wàn)元以上的案件產(chǎn)生。TOC\o"1-5"\h\zA． 0.913B． 0.862C． 0.986D． 0.947標(biāo)準(zhǔn)答案：D6、以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果的應(yīng)用，哪一項(xiàng)是不正確的（）。A．原則上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管措施的頻率和強(qiáng)度應(yīng)高于風(fēng)險(xiǎn)較低機(jī)構(gòu)B．根據(jù)評(píng)估結(jié)果，確定反洗錢(qián)監(jiān)管的措施及其強(qiáng)度和頻率C．原則上風(fēng)險(xiǎn)較高機(jī)構(gòu)的評(píng)估周期應(yīng)當(dāng)高于風(fēng)險(xiǎn)較低機(jī)構(gòu)D．采取質(zhì)詢、約見(jiàn)談話、監(jiān)管走訪、現(xiàn)場(chǎng)檢查等針對(duì)性監(jiān)管措施標(biāo)準(zhǔn)答案：C7、以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的監(jiān)管措施表述正確的是？A．非法人金融機(jī)構(gòu)也必須開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估B．法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度，按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，定期對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析研判C．法人金融機(jī)構(gòu)可以不開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估D．金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估結(jié)果可以不報(bào)告給人民銀行標(biāo)準(zhǔn)答案：B8、在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（）小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。A．72B．24C．12D．48標(biāo)準(zhǔn)答案：D9、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十八條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下列恐怖融資活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開(kāi)展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，有合理理由懷疑客戶或者交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)在立即向（）提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書(shū)面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并按照相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取措施。中國(guó)政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單；聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單；中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動(dòng)組織及人員名單。A．金融機(jī)構(gòu)總部B．中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C．當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)D．當(dāng)?shù)匕踩珯C(jī)關(guān)標(biāo)準(zhǔn)答案：B10、從目前國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)形勢(shì)看，以下表述不正確的是A．電信詐騙和銀行卡詐騙是當(dāng)前兩種主要的詐騙類型B．養(yǎng)老、房地產(chǎn)領(lǐng)域成為新的非法集資高發(fā)領(lǐng)域C．境內(nèi)外恐怖分子相互勾結(jié)是我國(guó)恐怖威脅的主要特征D．跨境匯兌型地下錢(qián)莊是當(dāng)前的主要形態(tài)標(biāo)準(zhǔn)答案：B11、制定反洗錢(qián)戰(zhàn)略要以（）為導(dǎo)向。A．法律規(guī)范B．實(shí)際問(wèn)題C．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D．國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)答案：C12、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)突出洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)情況，應(yīng)及時(shí)向（）報(bào)告。A．公安部經(jīng)偵局B．中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C．中國(guó)人民銀行D．中紀(jì)委標(biāo)準(zhǔn)答案：C13、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，負(fù)責(zé)接收（）。A．可疑交易報(bào)告B．人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告C．人民幣大額交易和可疑交易報(bào)告D．大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)答案：B14、反洗錢(qián)、反恐怖融資和防擴(kuò)散融資國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)《40項(xiàng)建議》(2012)是由()發(fā)布的。A.歐亞反洗錢(qián)和反恐怖融資組織(EAG)B.亞太反洗錢(qián)組織(APG)C.國(guó)際貨幣基金組織(IMF)D.金融行動(dòng)特別工作組(FATF)標(biāo)準(zhǔn)答案：D15、以下哪類金融機(jī)構(gòu)不是《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》新增的適用對(duì)象？A．貨幣經(jīng)紀(jì)公司B．保險(xiǎn)專業(yè)代理公司C．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司D．小額貸款公司標(biāo)準(zhǔn)答案：D16、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，以下哪項(xiàng)說(shuō)法不正確？A．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)第一時(shí)間預(yù)警異常交易后的5個(gè)工作日內(nèi)提交可疑交易報(bào)告。B．金融機(jī)構(gòu)可自行確定對(duì)系統(tǒng)預(yù)警的交易進(jìn)行初審、復(fù)核或?qū)彾ǜ鱾€(gè)環(huán)節(jié)的合理時(shí)限。C．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程。D．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在根據(jù)內(nèi)部流程確認(rèn)交易可疑后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過(guò)5個(gè)工作日。標(biāo)準(zhǔn)答案：A17、風(fēng)險(xiǎn)提示可由哪些用戶發(fā)布（）。A．副省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)用戶B．所有監(jiān)管用戶C．總行用戶標(biāo)準(zhǔn)答案：A18、以下哪一項(xiàng)不是評(píng)估原則（）？A．一致性原則B．全面性原則C．自主管理原則D．保密原則標(biāo)準(zhǔn)答案：C19、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的—個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。A．10C． 7D． 3標(biāo)準(zhǔn)答案：B20、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)有效的技術(shù)手段，對(duì)反洗錢(qián)或反恐怖融資監(jiān)控名單（）。A．實(shí)施不定期監(jiān)測(cè)B．實(shí)施全天候?qū)崟r(shí)監(jiān)測(cè)C．實(shí)施不少于一年兩次的監(jiān)測(cè)D．實(shí)施定期監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)答案：B三、多選題（共20題，40.0分）1、客戶是否涉嫌恐怖融資可從以下哪些方面判斷。（）A．與反恐怖融資監(jiān)控名單相關(guān)B．與敏感國(guó)家或地區(qū)有資金往來(lái)且無(wú)合理理由C．行為異常D．來(lái)自敏感國(guó)家或地區(qū)標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D2、非自然人客戶受益所有人識(shí)別的工作原則包括哪些（）？A．適當(dāng)簡(jiǎn)化B．實(shí)質(zhì)重于形式C．風(fēng)險(xiǎn)為本D．勤勉盡責(zé)標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D3、銀行機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)采取凍結(jié)措施后，應(yīng)向當(dāng)?shù)兀ǎ﹫?bào)送專門(mén)報(bào)告。A．國(guó)家安全機(jī)關(guān)B．銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)C．人民銀行D．公安機(jī)關(guān)標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D4、金融機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)采取凍結(jié)措施后，應(yīng)當(dāng)立即將資產(chǎn)（）信息等情況向有關(guān)部門(mén)報(bào)告。A．位置B．權(quán)屬C．?dāng)?shù)額D．交易標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D5、以下說(shuō)法正確的有（）。A．在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單。B．決定不執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》的金融機(jī)構(gòu)可不用開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)分類工作。C．反洗錢(qián)工作是獨(dú)立于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的一項(xiàng)重點(diǎn)工作。D．金融機(jī)構(gòu)在建立內(nèi)控制度時(shí)，應(yīng)與自身的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D6、張三在境內(nèi)某金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立了自然人賬戶，該賬戶發(fā)生下列哪些交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)需要報(bào)送大額交易報(bào)告（）。A．張三給某公司在臺(tái)灣的賬戶一次性轉(zhuǎn)賬2萬(wàn)美元。B．張三給在美國(guó)留學(xué)女兒的境外賬戶一次性轉(zhuǎn)賬2萬(wàn)美元。C．張三給本省某外貿(mào)企業(yè)轉(zhuǎn)賬50萬(wàn)元人民幣。D.張三一日內(nèi)分別向5個(gè)英國(guó)朋友的境外賬戶轉(zhuǎn)賬各5千美元。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D7、對(duì)于下列哪些情況，銀行除審核存款人提供的開(kāi)戶證明文件外，還應(yīng)采取措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份，并重點(diǎn)關(guān)注相關(guān)賬戶的支付交易情況。（）A．兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話相同B．兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系地址相同C．同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個(gè)以上單位的銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)D．同一自然人是兩個(gè)以上單位的法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D8、下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶。（）A．客戶有洗錢(qián)嫌疑B．客戶行為異常C．先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)D．客戶提出銷戶標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C9、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查組應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)出示（）。A．檢查證B．執(zhí)法證C．檢查通知書(shū)D．身份證標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C10、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的（）。A．證券公司、保險(xiǎn)公司B．銀行C．特定非金融機(jī)構(gòu)D．信托、財(cái)務(wù)、金融租賃公司標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D11、以下哪幾類金融機(jī)構(gòu)是《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》新增的適用對(duì)象？A．保險(xiǎn)專業(yè)代理公司B．消費(fèi)金融公司C．保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司D．汽車金融公司標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B12、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)宣傳的內(nèi)容主要包括（）。A．反洗錢(qián)的法律法規(guī)B．我國(guó)反洗錢(qián)工作的進(jìn)展C．洗錢(qián)活動(dòng)的基本特征D．金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D13、銀行機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖組織及恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)采取凍結(jié)措施后，除有（）另有要求外，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知客戶，并說(shuō)明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由。A．人民銀行國(guó)家安全機(jī)關(guān)C．銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)D．公安機(jī)關(guān)標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D14、對(duì)于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的判斷，下列說(shuō)法正確的是（）客戶交易記錄越完整，回溯性審查可靠性越高客戶信息公開(kāi)程度越高，風(fēng)險(xiǎn)越可控金融機(jī)構(gòu)通過(guò)中介機(jī)構(gòu)比通過(guò)關(guān)聯(lián)公司更能便捷準(zhǔn)確地取得客戶盡職調(diào)查結(jié)果企業(yè)存續(xù)時(shí)間越長(zhǎng)，越便于對(duì)其開(kāi)展客戶盡職調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D15、申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）A．機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書(shū)和財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶的證明B．非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本C．非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)D．企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或復(fù)印件標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C16、劉某，身份證號(hào)碼顯示為H省X市人，其本人分別于2013年10月8日、10月17日、10月29日在G銀行S市分行營(yíng)業(yè)部、H省X市分行營(yíng)業(yè)部、H省Y市分行營(yíng)業(yè)部開(kāi)立了3個(gè)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶（下稱賬戶1、賬戶2、賬戶3）。10月8至10月17日，賬戶1累計(jì)收款1億元，共21筆，累計(jì)付款1億元，共3筆。資金來(lái)源分別是H省XX置業(yè)有限公司（共計(jì)6500萬(wàn)），H省XX園林工程有限公司（共計(jì)3500萬(wàn)）：資金流向則為賬戶2及賬戶3。其中，賬戶2