銀行行長離職審計(jì)報(bào)告

銀行行長離職審計(jì)報(bào)告中國農(nóng)業(yè)銀行縣支行：受中國農(nóng)業(yè)銀行廣市分行的委托，駐廣元審計(jì)辦事處于XX年11月1至11日，對你行副行長***同志任職期間（XX年11月至XX年9月）的責(zé)任履行情況進(jìn)展了現(xiàn)場審計(jì)?，F(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：審計(jì)范圍一、抽查機(jī)構(gòu)本次審計(jì)嚴(yán)格按照《中國農(nóng)業(yè)銀行行長責(zé)任稽核操作規(guī)程》進(jìn)展。審計(jì)小組抽查了支行資金財(cái)務(wù)部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營部等業(yè)務(wù)部門，并依據(jù)該行所轄經(jīng)營機(jī)構(gòu)的詳細(xì)狀況抽查了支行營業(yè)部、＊＊＊分理處、＊＊＊、＊＊＊營業(yè)所四個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)。二、業(yè)務(wù)范圍審計(jì)時(shí)限為XX年11月至XX年9月，本次重點(diǎn)審計(jì)了XX年1月至XX年9月，該行在貫徹執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度和完成上級行下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)方面的情況，并按照審計(jì)內(nèi)容和要求，采取召開支行機(jī)關(guān)中層干部和部分職工代表會議、發(fā)出審計(jì)問卷調(diào)查、進(jìn)展部分員工座談、開展現(xiàn)場審計(jì)等方式，對有關(guān)賬、表、簿、傳票、信貸檔案資料和貸審會記錄、執(zhí)行授權(quán)等情況進(jìn)展了抽樣檢查和審計(jì)認(rèn)定。根本情況一、個(gè)人簡歷＊＊＊，男,1969年3月出生，大學(xué)文化，中共-黨員,經(jīng)濟(jì)師,1988年6月參加工作，1988年6月至1992年12月在＊＊＊＊＊營業(yè)所、＊＊＊支行工作；1992年12月至1999年5月在＊＊＊＊＊＊工作；1999年5月至2000年10月在＊＊＊＊工作；2000年11月至XX年10月任***;XX年11月至今任***。二、人員機(jī)構(gòu)情況該行機(jī)關(guān)下設(shè)辦公室、資金財(cái)務(wù)部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營部等業(yè)務(wù)經(jīng)營管理部門。截止xx年9月末，全行現(xiàn)有對外營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)10個(gè)；現(xiàn)有職工126人，其中：長期合同工97人、儲蓄合同工29人；中層以上干部27人。三、主要經(jīng)營業(yè)績（一） 樹立存款是“第一要?jiǎng)?wù)”的理念，促進(jìn)籌資工作跨越式開展。xx年11月***農(nóng)行各項(xiàng)存款余額為53433萬元，其中儲蓄余額45849萬元，截至xx年9月末，全行各項(xiàng)存款余額已達(dá)85069萬元，其中儲蓄存款余額達(dá)77729萬元。分別增加了31636萬元,增長59.2；增加31880萬元，增長69.53。實(shí)現(xiàn)了籌資工作跨越式大開展，縣支行屢次被評省市分行組織資金工作的先進(jìn)單位。（二） 求真務(wù)實(shí)，狠抓風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)經(jīng)營管理工作。兩年來，全行共清收不良貸款1314萬元，其中本金1020萬元，利息295萬元；盤活不良貸款213萬元，保全不良貸款882萬元，處置抵貸資產(chǎn)57萬元，執(zhí)行未結(jié)案件18件，金額523萬元。全面完成了市分行下達(dá)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)經(jīng)營指標(biāo)，有效的提高了全行的信貸資產(chǎn)質(zhì)量。xx年度***支行被市分行評為清收不良貸款先進(jìn)集體。（三） 大力開展中間業(yè)務(wù)，有效拓展財(cái)務(wù)收入。提高認(rèn)識，充分發(fā)揮中間業(yè)務(wù)的增收作用。努力拓展全行的業(yè)務(wù)增收。加大中間業(yè)務(wù)的宣傳力度，提高客戶對金穗系列卡的市場認(rèn)知度，以銀行卡收費(fèi)新規(guī)定為契機(jī)，逐步提高卡質(zhì)量，努力營造更良好的用卡環(huán)境。幾年來，全行累計(jì)發(fā)卡134914張，卡存款余額15035萬元，新增發(fā)卡63823張，新增卡存款6267萬元。實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入340萬元，增加285萬元。四、主要管理措施（一）找準(zhǔn)工作切入點(diǎn)，全力宣傳和營銷農(nóng)行金融產(chǎn)品。一是狠抓形象工程，采取“定期宣傳與常年宣傳，門柜陣地宣傳與媒體宣傳”相結(jié)合的方法，結(jié)合各類客戶聽得懂、看得懂的宣傳資料和標(biāo)語以及提升改造部份營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等方式，大力提升農(nóng)業(yè)銀行品牌。二是充分利用農(nóng)行形式多樣的金融產(chǎn)品，以滿足不同客戶的所需。今年，還開辦了銀證通、銀行、網(wǎng)上銀行等新業(yè)務(wù)產(chǎn)品，極大地滿足了客戶需求。三是由被動營銷變主動營銷，全縣12個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，紛紛走出柜臺，抓住時(shí)節(jié)，深入鄉(xiāng)村、集鎮(zhèn)、車站碼頭等地方，去營銷我們的產(chǎn)品，極大方便了客戶。（二）努力清收盤活不良貸款，不斷提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。一是落實(shí)責(zé)任，全員參與清收盤活不良貸款。推行三個(gè)清收責(zé)任制，即：領(lǐng)導(dǎo)“1N”清收責(zé)任制，科室、所部分清收責(zé)任制，清收任務(wù)到人責(zé)任制，做到了中層干部人人有任務(wù)，個(gè)個(gè)有實(shí)效。二是依法維權(quán)，打擊制止逃、廢銀行債務(wù)。加大了法人客戶的清收力度，在得悉＊＊＊縣種子公司、高觀鄉(xiāng)農(nóng)技站、油廠等企業(yè)逃廢我行債務(wù)時(shí)，通過依法向法院提出強(qiáng)制申請，查封財(cái)產(chǎn)585余萬元，收回貸款203萬元，保全資產(chǎn)170余萬元，三是加大處置資產(chǎn)力度，千方百計(jì)盤活不良貸款，活化