2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)考試題庫帶答案解析

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)考試題庫帶答案解析單選題（共100題）1、下列關(guān)于可以現(xiàn)金替代的說法錯誤的是()。A.可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量該證券最新價格(1+現(xiàn)金替代溢價比例)B.現(xiàn)金替代溢價又被稱為“現(xiàn)金替代保證”C.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是，對于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買入，而實(shí)際買入價格加上相關(guān)交易費(fèi)用后與申購時的最新價格可能有所差異D.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場以外的原因影響【答案】D2、以下有關(guān)基金管理人的合規(guī)文化表述錯誤的是（）A.公司招聘人員時要考查候選人是否有足夠的職業(yè)謹(jǐn)慎，誠信正直的個人品行及良好的風(fēng)險意識和行為規(guī)范B.董事會和高級管理層要親自參與和重視合規(guī)文化建設(shè)C.公司內(nèi)部要有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制D.合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門之間要保持良好互動，其考核與公司經(jīng)營業(yè)績指標(biāo)掛鉤【答案】D3、（2021年真題）依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下屬于基金份額的持有人直接行使的權(quán)利是（）。A.決定更換基金管理人B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額C.決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限D(zhuǎn).調(diào)整基金管理人和基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)【答案】B4、貨幣市場基金手續(xù)費(fèi)較低，通常申購和贖回費(fèi)率為（）。A.0B.0.25C.0.5D.0.75【答案】A5、下列行為中屬于基金注冊登記機(jī)構(gòu)主要職責(zé)的有（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、IID.I、III、IV【答案】B6、（）使ETF的價格與凈值趨于一致。A.基金的套利機(jī)制B.基金的被動投資C.實(shí)物申購贖回機(jī)制D.完全復(fù)制指數(shù)【答案】A7、下列關(guān)于基金管理人對開放式基金巨額贖回的處理方式的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A8、下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金，說法正確的是（）。A.封閉式基金規(guī)模不固定B.開放式基金規(guī)模固定C.封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易D.開放式基金的交易在投資者之間完成【答案】C9、基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，應(yīng)報經(jīng)（）審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。A.合規(guī)管理部門B.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會C.董事會D.股東大會【答案】C10、()是指基金管理公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則【答案】D11、ETF的特點(diǎn)不包括（）。A.ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票B.ETF的申購、贖回在場外進(jìn)行C.只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與ETF的申購、贖回交易D.ETF通常采用完全被動式管理方法【答案】B12、ETF與LOF在申購、贖回機(jī)制上存在區(qū)別，主要體現(xiàn)在（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.ⅠD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D13、(2016年)誠實(shí)守信的基本要求不包括（）。A.不得欺詐客戶B.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)C.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場D.不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭【答案】B14、QDII基金可以（）為計(jì)價貨幣募集。A.人民幣B.美元C.英鎊D.以上都是【答案】D15、個人投資者與機(jī)構(gòu)投資者的不同點(diǎn)不包括（）。A.投資來源B.投資目標(biāo)C.投資方向D.投資本質(zhì)【答案】D16、基金公司合規(guī)管理的目標(biāo)包括（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C17、依據(jù)《中華人民共和國證券法》和《證券投資基金法》的規(guī)定，（）是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實(shí)施監(jiān)督管理。A.中國基金業(yè)協(xié)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.證券交易所【答案】C18、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】D19、（2016年真題）對于電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料的影像顯示應(yīng)至少為（）。A.5秒B.10秒C.15秒D.1分鐘【答案】A20、（）是指投資人承擔(dān)最終的收益和風(fēng)險，不存在保底保收益等“剛性兌付”。A.“賣者有責(zé)”B.“買者自負(fù)”C.“買者有責(zé)”D.“賣者自負(fù)”【答案】B21、（2016年真題）監(jiān)事會依法行使的職權(quán)不包括（）。A.檢查公司的財(cái)務(wù)B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能【答案】D22、我國基金管理人的主要職責(zé)不包括（）。A.辦理基金備案手續(xù)B.依法募集基金C.召集基金份額持有人大會D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)【答案】D23、(2016年)我國的政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）。A.中國證監(jiān)會B.基金業(yè)協(xié)會C.證券交易所D.證券業(yè)協(xié)會【答案】A24、(2017年)某基金管理公司擬開展以下公募基金宣傳推介活動，其中可能違規(guī)的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C25、下列有關(guān)QDII的描述不正確的是（）。A.QDII基金不可以進(jìn)行國際市場投資B.目前我國除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機(jī)構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財(cái)產(chǎn)品C.QDII基金可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計(jì)價貨幣募集D.QDII基金為投資者降低組合投資風(fēng)險提供了新的途徑。【答案】A26、世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂不盡相同在中國香港的稱謂是（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資計(jì)劃D.證券投資信托基金【答案】B27、基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)是（）。A.股東會B.投資決策委員會C.總經(jīng)理辦公會D.董事會【答案】B28、（2017年真題）QDII基金在其放開申購、贖回前，凈值披露頻度要求是（）。A.一般至少每日披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值B.一般至少每月披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值C.一般至少兩周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值D.一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值【答案】D29、（）是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容A.基金職業(yè)道德規(guī)范教育B.品質(zhì)培養(yǎng)C.道德教育D.專業(yè)技能【答案】A30、（）主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。A.普通基金凈值公告B.貨幣市場基金收益公告C.基金季度報告D.基金半年度報告【答案】A31、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)時，應(yīng)在所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公示增值服務(wù)內(nèi)容B.基金銷售機(jī)構(gòu)可依照基金銷售協(xié)議中約定，按照銷售基金保有量收取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)C.基金銷售機(jī)構(gòu)可按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用D.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)可從申購（認(rèn)購）資金中扣除【答案】D32、公司型基金公司設(shè)有（），代表投資者的利益行使職權(quán)。A.董事會B.監(jiān)事會C.理事會D.股東大會【答案】A33、關(guān)于私募基金的信息披露和報送，下列表述錯誤的是（）。A.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時填報所管理私募基金的投資運(yùn)作情況和杠桿運(yùn)用情況，并保證所填報內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整B.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計(jì)年度結(jié)束后的四個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況C.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，及時填報并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關(guān)信息D.私募基金管理人相關(guān)披露信息發(fā)生重大變化事項(xiàng)的，在其年報中予以披露即可【答案】D34、（）的評價是風(fēng)險管理中的主要環(huán)節(jié)。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D35、按照《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，股票基金的股票投資比重在（）以上。A.80%B.70%C.60%D.50%【答案】A36、(2017年)為了有效保障基金財(cái)產(chǎn)的安全，基金資產(chǎn)由（）。A.基金份額持有人自行保管B.基金管理人負(fù)責(zé)保管C.基金注冊登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保管D.基金托管人負(fù)責(zé)保管【答案】D37、現(xiàn)金融體系的兩大運(yùn)作載體是（）。A.金融市場和金融工具B.金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)C.金融資廣和金融工具D.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)和金融工具【答案】B38、基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.5，10B.10，15C.15，10D.15，15【答案】D39、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A.30B.10C.15D.7【答案】A40、可參與一級市場新股申購、增發(fā)等但不參與二級市場買賣的債券基金稱為（），即可以參與一級市場又可在二級市場買賣股票的債券基金稱為（）。A.封閉式基金；開放式基金B(yǎng).一級債基；二級債基C.政府基金；企業(yè)基金D.標(biāo)準(zhǔn)型基金；普通型基金【答案】B41、關(guān)于基金市場營銷的特殊性，以下表述錯誤的是（）。A.對基金產(chǎn)品進(jìn)行收益承諾B.基金營綃應(yīng)提供持續(xù)的服務(wù)C.應(yīng)遵守基金銷售的相關(guān)規(guī)定D.營銷人員應(yīng)廣泛了解和掌握相關(guān)基金知識和投資工具【答案】A42、關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的原因，以下表述錯誤的是（）。A.有效分流儲蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險B.提高證券市場股票市值，間接促進(jìn)上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展C.基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資證券市場，擴(kuò)大了直接融資比例D.起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用【答案】B43、（）是指貨幣市場基金開放申購和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。A.封閉期的收益公告B.開放日的收益公告C.節(jié)假日的收益公告D.偏離度公告【答案】C44、投資基金是一種（）。A.直接投資工具B.間接投資工具C.直接和間接相結(jié)合的投資工具D.混合投資工具【答案】B45、（2016年真題）（）是指針對陌生關(guān)系群體，是營銷人員通過主動自我介紹與陌生人認(rèn)識、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法。A.緣故法B.定位法C.介紹法D.陌生拜訪法【答案】D46、（）是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式。A.風(fēng)險投資基金B(yǎng).證券投資基金C.另類投資基金D.對沖基金【答案】D47、以下不屬于私募基金基金合同必備條款的是（）。A.基金的投資范圍、投資策略和投資限制B.基金的運(yùn)作方式C.基金收益預(yù)測D.基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限【答案】C48、截至2015年年底，開放式基金持有人按有效賬戶數(shù)計(jì)，個人有效賬戶占有效賬戶總數(shù)的（）。A.96.96％B.97.96％C.98.96％D.99.96％【答案】D49、對基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。A.基金管理公司經(jīng)營管理層B.基金管理公司督察長C.基金管理公司董事會D.基金份額持有人【答案】C50、關(guān)于投資者教育基本原則的說法，正確的是（）。Ⅰ．應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者Ⅱ．不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代Ⅲ．模式比較固定.Ⅳ．可以找到廣泛適用的投資者教育計(jì)劃Ⅴ．可以代替投資咨詢A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A51、基金銷售的客戶尋找，就是指在目標(biāo)市場中尋找（）的客戶。A.有投資能力B.有一定風(fēng)險承受能力C.有可能購買或者再次購買基金D.以上都是【答案】D52、A銀行制定的基金銷售適用性管理制度明確了基金產(chǎn)品風(fēng)險評價內(nèi)容，關(guān)于此項(xiàng)內(nèi)容，以下表述正確的是（）A.A銀行進(jìn)行產(chǎn)品風(fēng)險評價時，無需依據(jù)基金凈值的歷史波動程度B.A銀行基金產(chǎn)品風(fēng)險只能包括三個等級：Rl、R2、R3C.A銀行進(jìn)行產(chǎn)品風(fēng)險評價時，必須依據(jù)基金經(jīng)理的學(xué)歷水平D.A銀行對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，可以由第三方的基金評級與評價機(jī)構(gòu)提供【答案】D53、下列關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配的說法錯誤的有（）。A.貨幣市場基金每周五進(jìn)行收益分配時，將同時分配周六和周日的收益B.投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的收益C.每周一至周四進(jìn)行收益分配時，僅對當(dāng)日收益進(jìn)行分配D.投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的收益【答案】B54、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個層次不包括（）。A.股東的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)B.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制C.員工自律D.各部門主管的監(jiān)督檢查【答案】A55、關(guān)于信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險，下列說法錯誤的是（）。A.信息技術(shù)系統(tǒng)尤其是重要信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)具有確保各種情況下業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)作的冗余能力，包括電力及通信系統(tǒng)的持續(xù)供應(yīng)，系統(tǒng)和重要數(shù)據(jù)的本地備份、異地備份和關(guān)鍵設(shè)備的備份等；B.信息技術(shù)人員要具有及時判斷、處理各種信息技術(shù)事故和恢復(fù)系統(tǒng)運(yùn)行的專業(yè)能力，信息技術(shù)部門在建立各種緊急情況下的信息技術(shù)應(yīng)急預(yù)案，不必定期演練；C.系統(tǒng)程序變更、新系統(tǒng)上線前應(yīng)經(jīng)過嚴(yán)格的業(yè)務(wù)測試和審批，確保系統(tǒng)的功能性、安全性符合公司風(fēng)險管理要求；D.對網(wǎng)絡(luò)、重要系統(tǒng)、核心數(shù)據(jù)庫的安全保護(hù)、訪問和登錄進(jìn)行嚴(yán)格的控制，關(guān)鍵業(yè)務(wù)需要雙人操作或相互復(fù)核，應(yīng)有多種備份措施來確保數(shù)據(jù)安全，并有對備份數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性的驗(yàn)證措施?！敬鸢浮緽56、(2017年)對基金管理人的合規(guī)管理有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。A.董事會B.管理層C.督察長D.監(jiān)事會【答案】A57、說法正確的是（）。A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作和資產(chǎn)保管B.基金管理人與基金托管人的相互制約、相互監(jiān)督，對投資者的利益提供了重要的保障C.基金管理人與基金托管人的協(xié)同合作，對投資者的利益提供了重要保障D.基金托管人負(fù)責(zé)資產(chǎn)的保管，并積極配合基金管理人的投資運(yùn)作【答案】B58、在（）募集資金可以進(jìn)行（）證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。A.境內(nèi)，境外B.境內(nèi)，境內(nèi)C.境外，境外D.境外，境內(nèi)【答案】A59、通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險的說法正確的是()。A.基金是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種B.債券是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種C.股票是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種D.以上說法都對【答案】D60、（2017年真題）基金管理人對業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)管理規(guī)定和操作流程及要求進(jìn)行明確說明的內(nèi)控文件是（）。A.業(yè)務(wù)操作手冊B.基本管理制度C.內(nèi)部控制大綱D.總辦會決議【答案】A61、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.0.75%；75%B.0.75%；50%C.0.5%；50%D.0.5%；75%【答案】D62、關(guān)于證券投資基金具有利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的特點(diǎn)，以下表述正確的是（）A.證券投資基金利益共享指基金持有人、基金管理人、基金托管人根據(jù)貢獻(xiàn)公平分享基金的投資收益B.證券投資基金的風(fēng)險共享是指基金的投資損失由基金份額持有人、管理人、托管人共同承擔(dān)C.所有類證券投資基金的基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均按照基金份額比例分配收益D.基金投資者是基金的所有者，基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有【答案】D63、關(guān)于債券基金與債券的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.債券基金沒有確定的平均剩余期限B.債券基金可以有效分散單一債券信用風(fēng)險C.債券基金的收益率比單責(zé)券的更難預(yù)測D.債券基金的收益不如債券的收益確定【答案】A64、（2016年真題）（）對公司的合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。A.督察長B.合規(guī)與風(fēng)險控制部C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會D.董事會【答案】D65、(2016年)申請募集公募基金應(yīng)當(dāng)提交的必備文件包括（）。A.基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書草案B.基金合同、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書草案C.發(fā)售公告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書D.申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書【答案】D66、基金募集期限自（）起計(jì)算。A.基金份額發(fā)售前兩天B.基金份額發(fā)售之日C.基金份額發(fā)售前一天D.基金份額發(fā)售第二天【答案】B67、如果非公開募集基金的對象累計(jì)人數(shù)超過（）人，就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開募集基金接受監(jiān)管。A.50B.100C.200D.500【答案】C68、(2017年)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制包括多個層次，下列屬于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B69、基金管理公司制定的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則不包括()。A.合法、合規(guī)性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.健全性原則【答案】D70、投資者進(jìn)行ETF證券認(rèn)購時需具有()。A.滬、深B股或H股證券賬戶B.開放式基金賬戶C.滬、深A(yù)股證券賬戶D.封閉式基金賬戶【答案】C71、基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】B72、(2017年)下列關(guān)于合規(guī)管理部門履行的基本職責(zé)的說法中，錯誤的是（）。A.審核評價基金管理人各項(xiàng)政策的合規(guī)性B.制定并執(zhí)行以可控風(fēng)險收益為本的合規(guī)管理計(jì)劃C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)D.持續(xù)關(guān)注法律、法規(guī)的最新發(fā)展，提出合規(guī)化建議【答案】B73、(2017年)申請公開募集開放式基金，擬募集的基金需具備的條件不包括（）。A.符合中國證券業(yè)協(xié)會關(guān)于基金品種的規(guī)定B.招募說明書真實(shí)、準(zhǔn)確、完整披露投資者做出投資決策所需的重要信息C.基金的投資管理、銷售、登記和估值制度健全D.有明確、合法的投資方向【答案】A74、(2016年)注冊登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至（）。A.證券交易所B.證監(jiān)會C.基金托管人D.基金份額持有人【答案】C75、投資者T日提交開放式基金認(rèn)購申請后，一般可于()日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+5【答案】B76、籌集資金的公司或政府機(jī)構(gòu)將其新發(fā)行的股票和債券等證券銷售給最初購買者的金融市場是（）。A.一級市場B.二級市場C.三級市場D.四級市場【答案】A77、（）屬于基金職業(yè)道德教育的主要內(nèi)容。A.提升基金職業(yè)道德素養(yǎng)B.參加基金職業(yè)道德實(shí)踐C.領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范【答案】D78、2013年，（）專門增設(shè)“基金行業(yè)協(xié)會”一章，為確定基金業(yè)協(xié)會的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)權(quán)限提供了基本的法律依據(jù)。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金管理辦法》D.《中華人民共和國證券法》【答案】B79、下列不屬于中國證監(jiān)會證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部職責(zé)的是（）。A.負(fù)責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究B.對基金從業(yè)人員實(shí)施資格管理和資格考試C.對有關(guān)證券投資基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核D.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則【答案】B80、合規(guī)政策內(nèi)容不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.管理層薪酬【答案】D81、（2017年真題）開放式基金出現(xiàn)巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回，下列表述錯誤的是（）。A.基金管理人對未辦理的贖回份額，可延遲至下一個開放日辦理，轉(zhuǎn)入下一個開放日辦理的贖回申請，不享有贖回優(yōu)先權(quán)B.基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的10％，對其余贖回申請可以延期辦理C.基金管理人對未辦理的贖回份額，可延遲至下一個開放日辦理，贖回價格仍為發(fā)生巨額贖回當(dāng)日的價格D.基金管理人應(yīng)當(dāng)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，同時在指定媒介上予以公告【答案】C82、關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金（ETF），以下說法不正確的是（）。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.可以進(jìn)行套利交易D.會出現(xiàn)大幅折價或溢價交易【答案】D83、不屬于加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)時應(yīng)努力的內(nèi)容為（）。A.加強(qiáng)管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作的足夠重視B.加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動C.有效落實(shí)績效考核機(jī)制D.積極推行全員合規(guī)理念，加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育【答案】C84、基金市場營銷的（）是指基金營銷作為一種理財(cái)產(chǎn)品或服務(wù)，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)的特性。A.服務(wù)性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.適用性【答案】C85、按照交易的標(biāo)的物分類，以下屬于金融市場的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C86、（）是指基金管理人應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險評估體系，對公司內(nèi)外部風(fēng)險進(jìn)行識別、評估和分析，及時防范和化解風(fēng)險。A.環(huán)境控制B.風(fēng)險評估C.控制活動D.信息溝通【答案】B87、基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.合法、合規(guī)性原則B.同步性原則C.審慎性原則D.適時性原則【答案】B88、基金公司管理層可以下設(shè)專門委員會，對重大專業(yè)事項(xiàng)進(jìn)行集體決策，專門委員會通常不包括（）。A.基金份額持有人工作委員會B.風(fēng)險控制委員會C.專戶投資決策委員會D.公募基金投資決策委員會【答案】A89、關(guān)于督察長的合規(guī)責(zé)任，以下表述錯誤的是（）。A.督察長享有充分的知情權(quán)B.督察長應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報送工作報告C.督察長經(jīng)董事會和總經(jīng)理批準(zhǔn)后可以享有調(diào)查權(quán)，可以調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案D.督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作【答案】C90、當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過()%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。A.10B.20C.30D.40【答案】C91、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到100人以上B.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上C.基金份額總額超過核準(zhǔn)的最低募集份額總額D.基金份額總