證券基礎(chǔ)知識(shí)

證券基礎(chǔ)知識(shí)清算交收交易篇資金篇賬戶(hù)篇概述目錄概述股票（A股、B股）債券基金股票（A股、B股）債券基金兩網(wǎng)及退市股份新掛牌股份場(chǎng)外交易市場(chǎng)基金理財(cái)產(chǎn)品證券市場(chǎng)及交易品種證券市場(chǎng)：股票、債券、基金等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所。交易須知：開(kāi)立資金賬戶(hù)以及股東賬戶(hù)或基金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)轉(zhuǎn)賬委托下單清算交收通過(guò)資金劃轉(zhuǎn)為交易做準(zhǔn)備借助交易系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)證券買(mǎi)賣(mài)計(jì)算應(yīng)收/應(yīng)付的證券與價(jià)款并完成收付賬戶(hù)篇普通賬戶(hù)體系客戶(hù)資金賬戶(hù)證券賬戶(hù)（A、B、基金）柜臺(tái)市場(chǎng)交易賬戶(hù)（OTC）銀行賬戶(hù)股票、債券、封基OTC平臺(tái)發(fā)行產(chǎn)品流入流出資金結(jié)算開(kāi)放式基金賬戶(hù)（TA）開(kāi)基、廣發(fā)理財(cái)產(chǎn)品1、開(kāi)戶(hù)主體（不適用B股）：境內(nèi)自然人、在境內(nèi)工作生活的港澳臺(tái)居民、獲得境內(nèi)永久居留資格的境外居民、一般機(jī)構(gòu)法人及合伙或創(chuàng)投企業(yè)等非法人組織。B股：外國(guó)的自然人、法人和其他組織；境內(nèi)自然人；港澳臺(tái)地區(qū)的自然人、法人和其他組織；定居在國(guó)外的中國(guó)公民。2、年齡要求：原則上要求18周歲以上。3、所需資料（自然人）：身份證明文件（不可使用軍官證、士兵證、武警證）、同名銀行賬戶(hù)、其他要求的資料。開(kāi)戶(hù)——基本要求開(kāi)放式基金賬戶(hù)OTC賬戶(hù)臨柜、見(jiàn)證、視頻臨柜、自助、視頻臨柜、自助A股賬戶(hù)B股賬戶(hù)證券投資基金賬戶(hù)臨柜、見(jiàn)證臨柜開(kāi)戶(hù)——辦理方法賬戶(hù)類(lèi)型辦理途徑深圳：T+1上海：T+1T+2，但T日可交易T日深圳：T+1上海：T+1深圳：T日上海：T+1生效時(shí)間賬戶(hù)信息柜臺(tái)查詢(xún)界面開(kāi)戶(hù)資格限制：境外投資者不得開(kāi)立A股證券賬戶(hù)（“在境內(nèi)工作生活的港、澳、臺(tái)居民”及“獲得境內(nèi)永久居留資格的境外居民”除外）和基金賬戶(hù)；境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者不得開(kāi)立B股證券賬戶(hù)；證券從業(yè)人員及國(guó)家機(jī)關(guān)處級(jí)以上干部、證券從業(yè)高管的直系親屬（包括父母、子女、配偶）不得開(kāi)立股東賬戶(hù)。開(kāi)戶(hù)費(fèi)用（個(gè)人）：深A(yù)：20元/戶(hù)滬A：20元/戶(hù)證券投資基金賬戶(hù)：5元/戶(hù)（深滬）深B：120港元/戶(hù)滬B：19美元/戶(hù)注意事項(xiàng)：注意事項(xiàng)：賬戶(hù)信息柜臺(tái)查詢(xún)界面資金篇前提操作后續(xù)開(kāi)戶(hù)：建立人民幣三方存管或外幣銀證轉(zhuǎn)賬關(guān)系模式：?jiǎn)慰蛻?hù)單銀行、單客戶(hù)多銀行（人民幣）辦理：一般在開(kāi)戶(hù)時(shí)一并辦理，部分銀行還需客戶(hù)到銀行辦確認(rèn)手續(xù)轉(zhuǎn)賬途徑：熱鍵、電話(huà)、網(wǎng)上、手機(jī)、人工轉(zhuǎn)賬時(shí)間：交易日9：00—16：00（多數(shù)）到賬時(shí)間：實(shí)時(shí)到賬資金到賬后，客戶(hù)即可進(jìn)行交易資金轉(zhuǎn)賬支持銀行（人民幣）：工商銀行、建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、招商銀行、交通銀行、廣東發(fā)展銀行、中信銀行、興業(yè)銀行、華夏銀行、民生銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行、上海銀行、平安銀行、東莞銀行、北京銀行、南京銀行、廣州銀行等19家?？蛻?hù)交易結(jié)算資金統(tǒng)一交由獨(dú)立于券商的第三方存管機(jī)構(gòu)（銀行）存管

定義單客戶(hù)單銀行資金賬戶(hù)存管銀行客戶(hù)號(hào)輔賬戶(hù)1輔賬戶(hù)2輔賬戶(hù)3輔賬戶(hù)4主銀行輔銀行1輔銀行2輔銀行3輔銀行4主賬戶(hù)客戶(hù)號(hào)單客戶(hù)多銀行三方存管模式交易篇場(chǎng)內(nèi)交易場(chǎng)所（深、滬）債券基金權(quán)證A股、B股創(chuàng)業(yè)板、三板市場(chǎng)及交易品種簡(jiǎn)介其他股票現(xiàn)券交易債券回購(gòu)封基、LOF、ETF上證基金通、其他停止其他交易品種開(kāi)基理財(cái)產(chǎn)品開(kāi)放式基金廣發(fā)理財(cái)產(chǎn)品場(chǎng)外交易場(chǎng)所交易場(chǎng)所交易要素內(nèi)容備注交易時(shí)間周一至周五9：30-11：30，13：00-15：00國(guó)家法定假日和交易所公告的休市日除外集合競(jìng)價(jià)（9：15-9：25）、連續(xù)競(jìng)價(jià)委托方式熱鍵、電話(huà)、網(wǎng)上、手機(jī)客戶(hù)需開(kāi)通相應(yīng)委托權(quán)限委托類(lèi)別限價(jià)委托：指定委托價(jià)格申報(bào)市價(jià)委托：不指定委托價(jià)格申報(bào)兩者區(qū)別：限價(jià)委托成交效率低，價(jià)格在預(yù)期范圍市價(jià)委托成交效率高，價(jià)格不確定性大成交規(guī)則價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先市價(jià)委托不適用此規(guī)則，另有規(guī)定客戶(hù)可以撤銷(xiāo)委托的未成交部分計(jì)價(jià)單位股票—股；基金—份；債券—張申報(bào)數(shù)量股票、封基：100股（份）整數(shù)倍，上限100萬(wàn)股（份）債券（現(xiàn)券）：10張整數(shù)倍，上限1萬(wàn)手賣(mài)出時(shí)不足1個(gè)最低申報(bào)單位時(shí)需一次性賣(mài)出漲跌幅限制A、B股、封基：±10%三板、ST與*ST：±5%漲跌幅價(jià)格=前收盤(pán)價(jià)×（1±漲跌幅比例）超過(guò)漲跌幅限制的申報(bào)視為無(wú)效申報(bào)部分品種/情況無(wú)價(jià)格漲跌幅限制（如：債券）部分主要交易規(guī)則（場(chǎng)內(nèi)）委托操作界面案例甲、乙、丙、丁四人委托買(mǎi)入某股票的價(jià)格及時(shí)間分別如下：甲10：05以5.01元委托乙10：06以5.01元委托丙09：55以5.02元委托丁10：10以5.03元委托請(qǐng)寫(xiě)出成交順序。

開(kāi)放式基金品種及交易方式類(lèi)型交易方式規(guī)則普通開(kāi)放式基金場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回1、場(chǎng)外：基金公司，使用開(kāi)基賬戶(hù)場(chǎng)內(nèi)：交易所，使用股東賬戶(hù)/封基戶(hù)2、買(mǎi)/賣(mài)：市價(jià)申/贖：凈值（無(wú)關(guān)場(chǎng)外、場(chǎng)內(nèi)）3、上證基金通無(wú)論通過(guò)哪種方式交易，均按凈值成交。LOF基金場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回場(chǎng)內(nèi)買(mǎi)入、賣(mài)出場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、贖回ETF基金場(chǎng)內(nèi)買(mǎi)入、賣(mài)出場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、贖回上證基金通場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回場(chǎng)內(nèi)買(mǎi)入、賣(mài)出場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、贖回實(shí)時(shí)申贖貨幣基金場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、贖回上市交易型貨幣基金場(chǎng)內(nèi)買(mǎi)入、賣(mài)出場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、贖回分級(jí)基金母基金：場(chǎng)外申贖；場(chǎng)內(nèi)申贖（封閉式除外）子基金：場(chǎng)內(nèi)買(mǎi)賣(mài)母子：分拆、合并（開(kāi)放式）

場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回資金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)贖回開(kāi)放式基金賬戶(hù)委托：金額申購(gòu)，份額贖回未知價(jià)交易成交確認(rèn)：T+2交收交割：份額到賬（T+2）資金到賬（T+3~T+5）開(kāi)戶(hù)：開(kāi)戶(hù)證件代理機(jī)構(gòu)T+2生效申贖操作界面廣發(fā)理財(cái)產(chǎn)品FOF：投資標(biāo)的：基金混合型：投資標(biāo)的：股、債、基等債券型：投資標(biāo)的：債券為主貨幣型：投資標(biāo)的：貨幣市場(chǎng)工具QDII：投資于海外市場(chǎng)量化產(chǎn)品：量化管理模型短期理財(cái)型：期限在1年以?xún)?nèi)代銷(xiāo)權(quán)限深TA/OTC賬戶(hù)電子簽名約定書(shū)電子合同金額限制推廣期/開(kāi)放期參與條件交易手續(xù)費(fèi)收費(fèi)項(xiàng)目傭金印花稅規(guī)費(fèi)過(guò)戶(hù)費(fèi)A股不超過(guò)成交金額的3‰，起點(diǎn)5元成交金額的1‰（賣(mài)出時(shí)收?。┏山唤痤~的0.0896‰成交面額的0.6‰（僅上海股票收?。〣股不超過(guò)成交金額的3‰，滬B起點(diǎn)1美元，深B起點(diǎn)5港元成交金額的1‰（賣(mài)出時(shí)收?。┥睿?.28‰滬：0.321‰稱(chēng)“結(jié)算費(fèi)”成交金額的0.5‰封基不超過(guò)成交金額的3‰，起點(diǎn)5元///債券不超過(guò)成交金額的0.2‰，起點(diǎn)1元（僅上海，深圳無(wú)起點(diǎn)）///注：開(kāi)放式基金的費(fèi)用按基金公司規(guī)定收取，具體通過(guò)基金公司網(wǎng)站查詢(xún)。一般有兩部分：申購(gòu)費(fèi)（1.5%，隨申購(gòu)金額增加而減少)；贖回費(fèi)（0.5%，隨持有年限增加而減少）。清算交收區(qū)別基礎(chǔ)和保證后續(xù)與完成緊密聯(lián)系清算與交收結(jié)算清算計(jì)算應(yīng)收應(yīng)付款交收實(shí)際價(jià)款的