個金非授信重點業(yè)務(wù)內(nèi)控合規(guī)測試

個金非授信重點業(yè)務(wù)內(nèi)控合規(guī)測試1、同一客戶在我行開立借記卡原則上不得超過張。（）A．1B．2C．3D．4(正確答案)2、各機構(gòu)在辦理個人外幣現(xiàn)鈔存取業(yè)務(wù)時，應(yīng)首先進行“關(guān)注名單”查詢，確定客戶“”狀態(tài)。（）A．核銷B．關(guān)注(正確答案)C．掛賬3、借記卡“閃付”免密交易限額是多少？（）A．單筆300元人民幣、日累計1000元人民幣B．單筆500元人民幣、日累計1000元人民幣C．單筆1000元人民幣、日累計2000元人民幣(正確答案)4、境內(nèi)小額免密單筆交易金額不超過人民幣元。（）A．300B．500C．1000(正確答案)5、傳統(tǒng)公用事業(yè)單位及政府類繳費待，系統(tǒng)交易限額為單筆萬元，日累計萬元。（）A．1、2B．3、5C．3、3D．5、5(正確答案)6、個人代收業(yè)務(wù)資金劃撥應(yīng)遵循的原則。（）A．先對賬后劃款(正確答案)B．先劃款后對賬C．及時對賬D．及時劃款7、代付資金轉(zhuǎn)入后，網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)天完成代發(fā)，最遲不得超過（）A．次日(正確答案)B．第三天C．第四天D．一周8、對個人結(jié)匯、境內(nèi)個人售匯及持有外國人永久居留身份證的境外個人售匯實行年度總額管理，目前結(jié)匯、售匯年度總額(也稱為“便利化額度”)分別為每人每年等值萬美元。（）A．2B．3C．5(正確答案)D．69、以下屬于客戶可疑交易判斷標準的是。（）A.客戶神情可疑B.多頭開立賬戶C.交易金額與客戶身份狀況不符D．以上都是(正確答案)10、反洗錢中涉及到客戶身份資料、交易記錄至少保存年。（）A．1年B.3年C.5年(正確答案)D.10年11、批量辦卡要落實個人銀行賬戶實名制要求，單位提供的個人資料有疑點的，如，網(wǎng)點必須做進一步的輔助核實。（）A．身份證件太多外省(正確答案)B．多人共用同一手機號(正確答案)C．電話號碼連續(xù)(正確答案)D．電話聯(lián)系不上(正確答案)12、哪些開卡行為，銀行有權(quán)拒絕開卡（）A．對個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，個人拒絕出示的。(正確答案)B．單位和個人組織他人同時或者分批開立借記卡的。(正確答案)C．有明顯理由懷疑開立借記卡從事違法犯罪活動的(正確答案)D．代辦開卡13、各機構(gòu)在辦理外幣現(xiàn)鈔存取業(yè)務(wù)前，應(yīng)首先進行查詢，還必須通過E8921701對客戶外幣現(xiàn)鈔存/取進行查詢（）。A．關(guān)注名單(正確答案)B．額度(正確答案)C．幣種14、借記卡激活一般可以通過哪些方式實現(xiàn)（）A．柜臺激活(正確答案)B．移動POS激活(正確答案)C．移動終端激活(正確答案)D．批量激活15、網(wǎng)點辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則，了解業(yè)務(wù)的交易目的和交易性質(zhì)。（）A．了解業(yè)務(wù)(正確答案)B．了解客戶(正確答案)C．盡職審查(正確答案)D．了解交易16、我國法律規(guī)定的“洗錢罪”主要針對以下那些違法所得（）A.毒品犯罪(正確答案)B.走私犯罪(正確答案)C.黑社會性質(zhì)組織犯罪(正確答案)D.盜竊犯罪17、P902批次個人購匯業(yè)務(wù)增加境內(nèi)一對多劃轉(zhuǎn)人民幣、分拆購匯的事中預(yù)警模型對(正確答案)錯18、借記卡境外POS消費限額為：普通卡等值人民幣100萬元、理財卡等值人民幣300萬元、財富卡等值人民幣500萬元對(正確答案)錯19、個人結(jié)售匯如涉及跨境收支，應(yīng)當(dāng)按照國際收支統(tǒng)計申報的有關(guān)規(guī)定辦理國際收