個金條線內(nèi)控知識測試

個金條線內(nèi)控知識測試1.“飛單”行為，是指銀行員工向客戶推薦、私售、線下銷售非我行授權(quán)理財（保險、基金、信托等）產(chǎn)品并獲取私利或損害工商銀行利益的行為。對(正確答案)錯2.“飛單”分為私售和違規(guī)準(zhǔn)入兩類。對(正確答案)錯3.理財室應(yīng)加裝門鎖，人離落鎖，防止無關(guān)人員擅自進(jìn)入并冒充我行員工向客戶推薦產(chǎn)品。對(正確答案)錯4.所有員工銷售各類理財產(chǎn)品必須通過總行統(tǒng)一或總行授權(quán)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)為客戶辦理。對(正確答案)錯5.產(chǎn)品銷售雙錄應(yīng)堅持“先錄后買”及“每筆必錄”原則。不得故意規(guī)避雙錄，不得“先買后錄”對(正確答案)錯6.雙錄話術(shù)由省分行制定統(tǒng)一營銷話術(shù)模板。當(dāng)?shù)乇O(jiān)管若有特殊要求的，分行在按當(dāng)?shù)乇O(jiān)管要求進(jìn)行補(bǔ)充話術(shù)，報省分行審核同意后，方可使用。嚴(yán)禁營銷人員雙錄時未按話術(shù)模板內(nèi)容或增加自我理解內(nèi)容向客戶宣講。對(正確答案)錯7.產(chǎn)品銷售雙錄錄制過程中應(yīng)注意保護(hù)客戶隱私，注重客戶體驗(yàn)。需要客戶簽署紙質(zhì)文件或協(xié)議的，客戶簽字過程應(yīng)納入錄音錄像管理。對(正確答案)錯8.營銷人員在指導(dǎo)或協(xié)助客戶使用自助終端等購買產(chǎn)品時，應(yīng)養(yǎng)成使用激光筆或指導(dǎo)棒協(xié)助客戶操作，逐一將產(chǎn)品功能、操作流程、機(jī)具使用、業(yè)務(wù)辦理憑證和風(fēng)險提示等向客戶說明的習(xí)慣，原則上不得代客“觸屏”。對(正確答案)錯9.對于有營銷人員介入進(jìn)行營銷的情形，嚴(yán)禁引導(dǎo)客戶通過網(wǎng)銀體驗(yàn)機(jī)、手機(jī)銀行等自助渠道購買理財產(chǎn)品，規(guī)避產(chǎn)品銷售錄音錄像要求。對(正確答案)錯10.結(jié)束“雙錄”錄制后，營銷人員應(yīng)點(diǎn)擊“播放按鈕”，對所錄制的錄音錄像文件進(jìn)行質(zhì)檢。無誤后，點(diǎn)擊“上傳按鈕”，保存并上傳錄音錄像文件。否則，應(yīng)重新雙錄。對(正確答案)錯11.嚴(yán)禁個人客戶經(jīng)理為客戶代保管現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價單證和貴重物品（按規(guī)定開展的保管箱業(yè)務(wù)和其他代保管業(yè)務(wù)除外）對(正確答案)錯12.個人客戶經(jīng)理可以在全行任一業(yè)務(wù)渠道為本人服務(wù)的客戶代辦金融業(yè)務(wù)，或在本支行范圍內(nèi)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為其他客戶代辦業(yè)務(wù)。對錯(正確答案)13.嚴(yán)禁商業(yè)賄賂，不得以任何名義和形式索要或收取合作保險公司或保險公司工作人員給予的合作協(xié)議以外的利益（包括現(xiàn)金、有價證券、禮品、土特產(chǎn)、旅游等）對(正確答案)錯14.個人客戶經(jīng)理嚴(yán)禁參與非法集資、民間借貸、充當(dāng)資金掮客、違規(guī)擔(dān)保。對(正確答案)錯15.定期開展合規(guī)銷售及異常行為排查方式：查違規(guī)銷售行為(正確答案)查異常資金劃轉(zhuǎn)行為(正確答案)查員工異常行為(正確答案)16.嚴(yán)禁個人客戶經(jīng)理泄露個人客戶信息，或違規(guī)查詢、（）、（）、變更和（）個人客戶信息，或?qū)€人客戶信息資料帶離本行下載(正確答案)保存(正確答案)刪除(正確答案)復(fù)制17.嚴(yán)禁個人客戶經(jīng)理進(jìn)行高柜和（）業(yè)務(wù)操作，或超越權(quán)限辦理非本職工作業(yè)務(wù)，或兼職營業(yè)經(jīng)理、（）、非現(xiàn)金柜員工作。低柜(正確答案)現(xiàn)金柜員(正確答案)大堂經(jīng)理18.“飛單”行為處理原則：重點(diǎn)突出原則(正確答案)從嚴(yán)從重原則(正確答案)鏈條完整原則(正確答案)多措并舉原則(正確答案)19.保險產(chǎn)品雙錄應(yīng)包含的要素：征求客戶意見(正確答案)明示營銷人員身份并說明錄制地點(diǎn)(正確答案)詢問客戶個人身