長安銀行人民幣單位協(xié)定存款管理辦法

長安銀行人民幣單位協(xié)定存款治理方法第一條為了標(biāo)準(zhǔn)長安銀行人民幣單位協(xié)定存款業(yè)務(wù)，依據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶治理方法》、《人民幣單位存款治理方法》、《人民幣利率治理規(guī)定》、《關(guān)于人民幣存貸款計(jì)結(jié)息問題的通知》及《長安銀行人民幣單位協(xié)定存款章程》等有關(guān)規(guī)定，制定本方法。其次條本方法所稱協(xié)定存款，是指在單位根本存款賬戶、一般存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶之上開立具有結(jié)算和協(xié)定存款雙重功能的協(xié)定存款賬戶，并商定根本存款額度，由銀行將協(xié)定存款賬戶中超過該額度的局部按協(xié)定存款利率單獨(dú)計(jì)息的一種存款方式。第三條凡在長安銀行股份已開立或符合條件開立人民幣根本存款賬戶、一般存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶的企業(yè)、事業(yè)、機(jī)關(guān)、部隊(duì)和社會(huì)團(tuán)體等〔以下簡稱單位〕，均可申請開立人民幣協(xié)定存款帳戶。第四條凡申請?jiān)陂L安銀行開立協(xié)定存款帳戶的單位，須在長安銀行開立人民幣根本存款帳戶、一般存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶。第五條協(xié)定存款帳戶的開立、使用、撤銷等應(yīng)遵守中國人民銀行《人民幣銀行結(jié)算帳戶治理方法》、《人民幣單位存款治理方法》、《長安銀行人民幣單位協(xié)定存款章程》等有關(guān)治理規(guī)定。第六條辦理協(xié)定存款的單位，須與所在地經(jīng)辦行簽訂〔參考格式見附件一〕，《合同》應(yīng)由存款單位的法定代表人或授權(quán)代理人與長安銀行經(jīng)辦行負(fù)責(zé)人共同簽訂。第七條協(xié)定存款賬戶下設(shè)結(jié)算戶〔A〕和協(xié)定戶〔B戶A戶中保存根本存款額度，由客戶依據(jù)實(shí)際狀況與經(jīng)辦行商定根本存款額度，并在合同中訂明?！睞的根本存款額度，由客戶依據(jù)實(shí)際狀況與經(jīng)辦行協(xié)商確定，根本存款額度原則5050總行批準(zhǔn)前方可辦理協(xié)定存款業(yè)務(wù)〔具體審批流程見附件四〕。第九條客戶的往來資金一律通過A戶結(jié)算。支付金額超過A戶中存款余額時(shí)，銀行需從B戶資金轉(zhuǎn)入A戶中，使AB余額為零。B賬戶，且不得直接對外發(fā)生收支活動(dòng)。每日營業(yè)終了，由系統(tǒng)將AB第十條如銀行已開辦通存通兌業(yè)務(wù)的，協(xié)定存款帳戶的A第十一條《長安銀行人民幣單位協(xié)定存款合同》的有效期為一年。合同期滿，如雙方均未書面提出終止或修改合同，即視為自動(dòng)延期，原協(xié)定存款賬戶連續(xù)使用。第十二條合同期滿，存款單位需要撤銷協(xié)定存款賬戶，必需于距合同到期日15〔參考格式見附件二〕，并于到期日辦理銷戶手續(xù)。經(jīng)辦行將協(xié)定存款賬戶的存款本息結(jié)清后，全部轉(zhuǎn)入根本存款賬戶、一般存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶，同時(shí)協(xié)定存款賬戶銷戶。第十三條合同期內(nèi)，存款單位原則上不得要求銷戶，〔見附件三經(jīng)辦行審核無誤后，按前條規(guī)定辦理銷戶手續(xù)。第十四條協(xié)定存款依據(jù)“一個(gè)賬戶、兩個(gè)結(jié)息積數(shù)、兩種利率”的治理方式，將賬戶余額按合同規(guī)定的“根本存款額度”“根本存款額度”的局部是所形成的“結(jié)算存款累計(jì)積數(shù)”，按活期存款利率計(jì)算存款“根本存款額度”的局部所形成的“協(xié)定存款累計(jì)積數(shù)”，按協(xié)定存款利率計(jì)算存款利息。第十五條經(jīng)辦行按季對協(xié)定存款賬戶結(jié)息。協(xié)定存款賬戶中根本存款額度以內(nèi)〔A戶〕的存款按結(jié)息日或銷戶日公布的人民幣活期存款利率計(jì)息；超過根本存款額度的存款(B戶)按結(jié)息日或銷戶日公布的協(xié)定存款利率計(jì)息。計(jì)息期間如遇利率調(diào)整，分段計(jì)息。第十六條AB20日對AB轉(zhuǎn)入相應(yīng)的活期存款帳戶，銀行按季給客戶供給利息清單并加蓋公章。第十七條協(xié)定存款帳戶余額缺乏起存金額〔即根本存款額度〕的，按活期存款利率計(jì)息。第十八條合同期內(nèi)如遇利率或計(jì)息方法調(diào)整按中國人民銀行規(guī)定執(zhí)行。第十九條經(jīng)辦行對協(xié)定存款賬戶進(jìn)展日常治理，不得為存款單位在協(xié)定存款賬戶上辦理透支業(yè)務(wù)。其次十條協(xié)定存款的會(huì)計(jì)核算依據(jù)我行有關(guān)會(huì)計(jì)核算制度執(zhí)行，有關(guān)業(yè)務(wù)檔案依據(jù)我行會(huì)計(jì)檔案治理方法執(zhí)行。其次十一條經(jīng)辦行會(huì)計(jì)人員應(yīng)按規(guī)定準(zhǔn)時(shí)同存款單位對賬。其次十二條經(jīng)辦行不得違規(guī)辦理協(xié)定存款業(yè)務(wù)，否則取消其開辦資格，并對違規(guī)人員依據(jù)《長安銀行員工違反規(guī)章制度行為處理方法》予以懲罰。其次十三條本方法由長安銀行總行負(fù)責(zé)解釋。其次十四條本方法自下發(fā)之日起執(zhí)行。附件一：長安銀行股份單位協(xié)定存款合同附件二：人民幣單位協(xié)定存款銷戶通知附件三：人民幣單位協(xié)定存款提前銷戶申請書附件四：總行審批協(xié)定存款業(yè)務(wù)流程附件一長安銀行股份單位協(xié)定存款合同編號：長銀 協(xié)存字 號甲方：乙方：長安銀行股份高效的金融效勞。經(jīng)甲、乙雙方商定，甲方同意在乙方辦理單位協(xié)定存款業(yè)務(wù)，并商定如下：第一條甲方結(jié)算賬戶名稱： 賬號： 。其次條乙方在甲方的單位結(jié)算賬〔下稱“結(jié)算戶”〕上為甲方開立協(xié)定存款賬戶〔下稱“協(xié)定戶”〕，并商定結(jié)算戶的根本存款額度〔大寫〕 萬元。乙方對超出根本存款額度的協(xié)定戶存款按協(xié)定存款利率單獨(dú)計(jì)息。的持續(xù)有效。結(jié)算戶，并撤銷協(xié)定戶；假設(shè)甲方撤銷結(jié)算戶，協(xié)定戶一同撤銷。定戶存款以我行執(zhí)行的協(xié)定存款利率為基準(zhǔn)，按日計(jì)息，按季結(jié)息，20第六條 甲方在協(xié)議期未滿時(shí)撤銷協(xié)定戶需向乙方提出書面申款利率計(jì)付的利息扣回。第七條本合同有效期商定為一年自 年月日起至年月日止。第八條合同到期日前15動(dòng)延期的商定可在延長期屆滿時(shí)再次適用，累次有效。第九條本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。決；協(xié)商不成的，則按以下第項(xiàng)方式解決：由 仲裁委員會(huì)進(jìn)展仲裁；在乙方住宅地法院通過訴訟方式解決法律效力。本合同對外不作任何資信證明。甲方：〔公章〕法定代表人/負(fù)責(zé)人〔或托付代理人〕：年 月 日乙方：〔公章〕法定代表人/負(fù)責(zé)人〔或托付代理人〕：年 月 日附件二

人民幣單位協(xié)定存款銷戶通知長安銀行 ：本單位需將年月日在貴行開立的人民幣協(xié)定存款賬戶，賬號： ，金額為人民幣〔大寫〕： 予以結(jié)清，并將結(jié)后余額轉(zhuǎn)入在貴行開立的人民幣 〔根本存款賬戶、一般存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶〕，賬號： 請予辦理。特此通知。單位名稱：〔單位蓋章〕法定代表人或〔授權(quán)代理人〕：年 月 日經(jīng)辦行確認(rèn)：〔單位蓋章〕年 月 日附件三

人民幣單位協(xié)定存款提前銷戶申請書長安銀行 ：我單位由于 〔說明提前銷戶的緣由〕，申請將年月日在貴行開立的人民幣協(xié)定存款賬戶，賬號： ，予以提前結(jié)清，并將結(jié)后余額轉(zhuǎn)入本單位在貴行開立的人民幣 〔根本存款賬戶、一般存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶〕，賬號： 。請予批準(zhǔn)。申請單位〔蓋章〕：法定代表人或〔授權(quán)代理人〕：年月日經(jīng)辦行審批意見〔蓋章〕：年月日附件四

總行審批協(xié)定存款業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)環(huán)節(jié) 辦理部門 業(yè)務(wù)審批流程業(yè) 經(jīng)辦務(wù) 行業(yè)受 務(wù)部理 門

業(yè)