長(zhǎng)安銀行人民幣單位協(xié)定存款管理辦法

長(zhǎng)安銀行人民幣單位協(xié)定存款治理方法第一條為了標(biāo)準(zhǔn)長(zhǎng)安銀行人民幣單位協(xié)定存款業(yè)務(wù)，依據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶治理方法》、《人民幣單位存款治理方法》、《人民幣利率治理規(guī)定》、《關(guān)于人民幣存貸款計(jì)結(jié)息問(wèn)題的通知》及《長(zhǎng)安銀行人民幣單位協(xié)定存款章程》等有關(guān)規(guī)定，制定本方法。其次條本方法所稱協(xié)定存款，是指在單位根本存款賬戶、一般存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶之上開(kāi)立具有結(jié)算和協(xié)定存款雙重功能的協(xié)定存款賬戶，并商定根本存款額度，由銀行將協(xié)定存款賬戶中超過(guò)該額度的局部按協(xié)定存款利率單獨(dú)計(jì)息的一種存款方式。第三條凡在長(zhǎng)安銀行股份已開(kāi)立或符合條件開(kāi)立人民幣根本存款賬戶、一般存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶的企業(yè)、事業(yè)、機(jī)關(guān)、部隊(duì)和社會(huì)團(tuán)體等〔以下簡(jiǎn)稱單位〕，均可申請(qǐng)開(kāi)立人民幣協(xié)定存款帳戶。第四條凡申請(qǐng)?jiān)陂L(zhǎng)安銀行開(kāi)立協(xié)定存款帳戶的單位，須在長(zhǎng)安銀行開(kāi)立人民幣根本存款帳戶、一般存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶。第五條協(xié)定存款帳戶的開(kāi)立、使用、撤銷等應(yīng)遵守中國(guó)人民銀行《人民幣銀行結(jié)算帳戶治理方法》、《人民幣單位存款治理方法》、《長(zhǎng)安銀行人民幣單位協(xié)定存款章程》等有關(guān)治理規(guī)定。第六條辦理協(xié)定存款的單位，須與所在地經(jīng)辦行簽訂〔參考格式見(jiàn)附件一〕，《合同》應(yīng)由存款單位的法定代表人或授權(quán)代理人與長(zhǎng)安銀行經(jīng)辦行負(fù)責(zé)人共同簽訂。第七條協(xié)定存款賬戶下設(shè)結(jié)算戶〔A〕和協(xié)定戶〔B戶A戶中保存根本存款額度，由客戶依據(jù)實(shí)際狀況與經(jīng)辦行商定根本存款額度，并在合同中訂明?！睞的根本存款額度，由客戶依據(jù)實(shí)際狀況與經(jīng)辦行協(xié)商確定，根本存款額度原則5050總行批準(zhǔn)前方可辦理協(xié)定存款業(yè)務(wù)〔具體審批流程見(jiàn)附件四〕。第九條客戶的往來(lái)資金一律通過(guò)A戶結(jié)算。支付金額超過(guò)A戶中存款余額時(shí)，銀行需從B戶資金轉(zhuǎn)入A戶中，使AB余額為零。B賬戶，且不得直接對(duì)外發(fā)生收支活動(dòng)。每日營(yíng)業(yè)終了，由系統(tǒng)將AB第十條如銀行已開(kāi)辦通存通兌業(yè)務(wù)的，協(xié)定存款帳戶的A第十一條《長(zhǎng)安銀行人民幣單位協(xié)定存款合同》的有效期為一年。合同期滿，如雙方均未書(shū)面提出終止或修改合同，即視為自動(dòng)延期，原協(xié)定存款賬戶連續(xù)使用。第十二條合同期滿，存款單位需要撤銷協(xié)定存款賬戶，必需于距合同到期日15〔參考格式見(jiàn)附件二〕，并于到期日辦理銷戶手續(xù)。經(jīng)辦行將協(xié)定存款賬戶的存款本息結(jié)清后，全部轉(zhuǎn)入根本存款賬戶、一般存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶，同時(shí)協(xié)定存款賬戶銷戶。第十三條合同期內(nèi)，存款單位原則上不得要求銷戶，〔見(jiàn)附件三經(jīng)辦行審核無(wú)誤后，按前條規(guī)定辦理銷戶手續(xù)。第十四條協(xié)定存款依據(jù)“一個(gè)賬戶、兩個(gè)結(jié)息積數(shù)、兩種利率”的治理方式，將賬戶余額按合同規(guī)定的“根本存款額度”“根本存款額度”的局部是所形成的“結(jié)算存款累計(jì)積數(shù)”，按活期存款利率計(jì)算存款“根本存款額度”的局部所形成的“協(xié)定存款累計(jì)積數(shù)”，按協(xié)定存款利率計(jì)算存款利息。第十五條經(jīng)辦行按季對(duì)協(xié)定存款賬戶結(jié)息。協(xié)定存款賬戶中根本存款額度以內(nèi)〔A戶〕的存款按結(jié)息日或銷戶日公布的人民幣活期存款利率計(jì)息；超過(guò)根本存款額度的存款(B戶)按結(jié)息日或銷戶日公布的協(xié)定存款利率計(jì)息。計(jì)息期間如遇利率調(diào)整，分段計(jì)息。第十六條AB20日對(duì)AB轉(zhuǎn)入相應(yīng)的活期存款帳戶，銀行按季給客戶供給利息清單并加蓋公章。第十七條協(xié)定存款帳戶余額缺乏起存金額〔即根本存款額度〕的，按活期存款利率計(jì)息。第十八條合同期內(nèi)如遇利率或計(jì)息方法調(diào)整按中國(guó)人民銀行規(guī)定執(zhí)行。第十九條經(jīng)辦行對(duì)協(xié)定存款賬戶進(jìn)展日常治理，不得為存款單位在協(xié)定存款賬戶上辦理透支業(yè)務(wù)。其次十條協(xié)定存款的會(huì)計(jì)核算依據(jù)我行有關(guān)會(huì)計(jì)核算制度執(zhí)行，有關(guān)業(yè)務(wù)檔案依據(jù)我行會(huì)計(jì)檔案治理方法執(zhí)行。其次十一條經(jīng)辦行會(huì)計(jì)人員應(yīng)按規(guī)定準(zhǔn)時(shí)同存款單位對(duì)賬。其次十二條經(jīng)辦行不得違規(guī)辦理協(xié)定存款業(yè)務(wù)，否則取消其開(kāi)辦資格，并對(duì)違規(guī)人員依據(jù)《長(zhǎng)安銀行員工違反規(guī)章制度行為處理方法》予以懲罰。其次十三條本方法由長(zhǎng)安銀行總行負(fù)責(zé)解釋。其次十四條本方法自下發(fā)之日起執(zhí)行。附件一：長(zhǎng)安銀行股份單位協(xié)定存款合同附件二：人民幣單位協(xié)定存款銷戶通知附件三：人民幣單位協(xié)定存款提前銷戶申請(qǐng)書(shū)附件四：總行審批協(xié)定存款業(yè)務(wù)流程附件一長(zhǎng)安銀行股份單位協(xié)定存款合同編號(hào)：長(zhǎng)銀 協(xié)存字 號(hào)甲方：乙方：長(zhǎng)安銀行股份高效的金融效勞。經(jīng)甲、乙雙方商定，甲方同意在乙方辦理單位協(xié)定存款業(yè)務(wù)，并商定如下：第一條甲方結(jié)算賬戶名稱： 賬號(hào)： 。其次條乙方在甲方的單位結(jié)算賬〔下稱“結(jié)算戶”〕上為甲方開(kāi)立協(xié)定存款賬戶〔下稱“協(xié)定戶”〕，并商定結(jié)算戶的根本存款額度〔大寫(xiě)〕 萬(wàn)元。乙方對(duì)超出根本存款額度的協(xié)定戶存款按協(xié)定存款利率單獨(dú)計(jì)息。的持續(xù)有效。結(jié)算戶，并撤銷協(xié)定戶；假設(shè)甲方撤銷結(jié)算戶，協(xié)定戶一同撤銷。定戶存款以我行執(zhí)行的協(xié)定存款利率為基準(zhǔn)，按日計(jì)息，按季結(jié)息，20第六條 甲方在協(xié)議期未滿時(shí)撤銷協(xié)定戶需向乙方提出書(shū)面申款利率計(jì)付的利息扣回。第七條本合同有效期商定為一年自 年月日起至年月日止。第八條合同到期日前15動(dòng)延期的商定可在延長(zhǎng)期屆滿時(shí)再次適用，累次有效。第九條本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。決；協(xié)商不成的，則按以下第項(xiàng)方式解決：由 仲裁委員會(huì)進(jìn)展仲裁；在乙方住宅地法院通過(guò)訴訟方式解決法律效力。本合同對(duì)外不作任何資信證明。甲方：〔公章〕法定代表人/負(fù)責(zé)人〔或托付代理人〕：年 月 日乙方：〔公章〕法定代表人/負(fù)責(zé)人〔或托付代理人〕：年 月 日附件二

人民幣單位協(xié)定存款銷戶通知長(zhǎng)安銀行 ：本單位需將年月日在貴行開(kāi)立的人民幣協(xié)定存款賬戶，賬號(hào)： ，金額為人民幣〔大寫(xiě)〕： 予以結(jié)清，并將結(jié)后余額轉(zhuǎn)入在貴行開(kāi)立的人民幣 〔根本存款賬戶、一般存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶〕，賬號(hào)： 請(qǐng)予辦理。特此通知。單位名稱：〔單位蓋章〕法定代表人或〔授權(quán)代理人〕：年 月 日經(jīng)辦行確認(rèn)：〔單位蓋章〕年 月 日附件三

人民幣單位協(xié)定存款提前銷戶申請(qǐng)書(shū)長(zhǎng)安銀行 ：我單位由于 〔說(shuō)明提前銷戶的緣由〕，申請(qǐng)將年月日在貴行開(kāi)立的人民幣協(xié)定存款賬戶，賬號(hào)： ，予以提前結(jié)清，并將結(jié)后余額轉(zhuǎn)入本單位在貴行開(kāi)立的人民幣 〔根本存款賬戶、一般存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶〕，賬號(hào)： 。請(qǐng)予批準(zhǔn)。申請(qǐng)單位〔蓋章〕：法定代表人或〔授權(quán)代理人〕：年月日經(jīng)辦行審批意見(jiàn)〔蓋章〕：年月日附件四

總行審批協(xié)定存款業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)環(huán)節(jié) 辦理部門(mén) 業(yè)務(wù)審批流程業(yè) 經(jīng)辦務(wù) 行業(yè)受 務(wù)部理 門(mén)

業(yè)