2022年度反洗錢工作人員測試題及答案

2022年度反洗錢工作人員測試題及答案數(shù)字人民幣是中國人民銀行發(fā)行的數(shù)字形式的（），由指定運營機構(gòu)參與運營，與實物人民幣等價。A.法定人民幣（正確答案）B.虛擬貨幣C.網(wǎng)絡(luò)貨幣D.通用貨幣按照客戶身份識別程度，個人錢包分為（）A.一類（k確答案）B.二類（正確答案）C.三類（正確答案）D.四類（正確答案）《中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版）》第二百七十一條規(guī)定：違反反洗錢管理規(guī)定，向無關(guān)人員和機構(gòu)、客戶泄露反洗錢信息的，給予告誡或通報批評處理，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予（）處分A警告B.降級C.警告至降級（正確答案）D.開除（）是數(shù)字人民幣的載體和觸達(dá)用戶的媒介。A.支付寶B.數(shù)字人民幣錢包（正確答案）C.云閃付D.銀行APP根據(jù)人民銀行工作要求，不得向無關(guān)人員提供本行（）、反洗錢制度、可疑交易報告、可疑交易線索等信息。不通過QQ、微信、郵箱、微博等互聯(lián)網(wǎng)傳輸以上資料。A.洗錢客戶資料B.洗錢客戶名單C.客戶風(fēng)險等級D.洗錢類型特征（正確答案）如發(fā)生客戶不能正常使用網(wǎng)銀、手機銀行，不能正常辦理轉(zhuǎn)賬、匯款，貸款審批不通過等異常情況，不向客戶透漏是因（）、人民銀行協(xié)查等原因?qū)е碌?。A.業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.反洗錢調(diào)查（正確答案）C.反洗錢系統(tǒng)D.反洗錢監(jiān)管根據(jù)《刑法》第二百五十三條規(guī)定：違反國家有關(guān)規(guī)定，向他人出售或者提供公民個人信息，情節(jié)嚴(yán)重的，處（）以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金小青節(jié)特別嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。A.二年B.三年（正確答案）C.四年D.五年（）風(fēng)險客戶是指經(jīng)分析評定后，認(rèn)定客戶參與洗錢或恐怖融資的可能性極大，客戶的特性、業(yè)務(wù)、行業(yè)、地域等便于從事洗錢或恐怖融資活動、可能存在洗錢需求，或者其交易特征與已知洗錢或恐怖融資行為非常近似。A.中風(fēng)險B.高風(fēng)險記錄保存（正確答案）C.禁入類D.中低風(fēng)險反洗錢是（）義務(wù)，每個機構(gòu)和每位員工都負(fù)有反洗錢責(zé)任，應(yīng)主動做好本機構(gòu)和本崗位職責(zé)范圍內(nèi)的反洗錢工作.A.全員性（正確答案）B.管理人員C.網(wǎng)點人員D.反洗錢人員客戶準(zhǔn)入環(huán)節(jié)，發(fā)現(xiàn)客戶姓名、證件類型、證件號碼與禁入類、制裁類名單一致的，應(yīng)（）A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)B.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，并持續(xù)關(guān)注客戶資金動向C.告訴客戶其與我行禁入類、制裁類名單一致，需要請示上級機構(gòu)D.終止為該客戶辦理業(yè)務(wù)，并立即報告上級反洗錢牽頭管理部門（正確答案）《反洗錢法》第十八條金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向（）、（）等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。A.法院B.檢察院C.工商行政管理（正確答案）D.公安（正確答案）本行反洗錢工作遵循主要原則為（）A、組織、指導(dǎo)、監(jiān)督轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點履行客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料及交易記錄保存、可疑交易線索報送、補錄補正、涉電信詐騙可疑交易核實等反洗錢工作職責(zé);（正確答案）B、及時向上級機構(gòu)報告本機構(gòu)反洗錢工作情況及重大洗錢風(fēng)險事件，并按要求組織落實風(fēng)險處置措施；（正確答案）C、積極配合反洗錢內(nèi)外部監(jiān)督檢查,做好溝通協(xié)調(diào)工作；（正確答案）D、負(fù)責(zé)組織轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳；（正確答案）E、負(fù)責(zé)組織轄內(nèi)開展客戶洗錢風(fēng)險等級分類相關(guān)工作對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)當(dāng)采取的措施包括（）A.加強風(fēng)險識別，了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息（正確答案）B.加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析（正確答案）C.加強風(fēng)險管理措施I正確答案）D.報送重點可疑交易報告E、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作反洗錢工作一道防線包括（）A、業(yè)務(wù)管理部門（正確答案）B、運營管理部門（正確答案）C、一級支行、二級支行（正確答案）D、代理營業(yè)機構(gòu)（正確答案）金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)包括（）A、按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)（正確答案）B、按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄（正確答案）C、按照規(guī)定報送大額交易和可疑交易報告（正確答案）D、設(shè)立專職反洗錢管理員客戶身份識別的基本原則有（）（）和（）A、真實（正確答案）B、有效（正確答案）C、公平D、完整;正確答案）客戶身份識別流程分為（）（）和（）A、初次識別（正確答案）B、間接識別C、持續(xù)識別（正確答案）D、重新識別（正確答案）明知他人實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，具有下列情形之一的，以共同犯罪論處（）A、提供信用卡、資金支付結(jié)算賬戶、手機卡、通訊工具的（E確答案）B、幫助轉(zhuǎn)移詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，套現(xiàn)、取現(xiàn)的（正確答案）C、非法獲取、出售、提供公民個人信息的（正確答案）D、制作、銷售、提供“木馬”程序和“釣魚軟件”等惡意程序的（正確答案）E、提供資金、場所、交通、生活保障等幫助的（正確答案）各級機構(gòu)應(yīng)綜合考慮客戶（）四類基本要素，以客戶為單位合理確定其洗錢風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基