廈門分行會計柜面崗位試題

PAGEPAGE33招商銀行會會計專業(yè)結(jié)算核算算崗位業(yè)務(wù)知識識試題編寫人員姓名：：吳炯洲所在分行：：廈門所所在部門：會計部一、判斷題1．凡系統(tǒng)打印印的業(yè)務(wù)單據(jù)據(jù)上有操作員員用戶號的，可可不再加蓋該該操作員個人人名章。（正正確答案：√√；考查知識識點：業(yè)務(wù)單單據(jù)）2．支付密碼器器加載賬號的的人員與保管管支付密碼器器人員必須分分離。（正確確答案：×；考查知識識點：支付密密碼）3．支付密碼器器加載賬號的的人員與重要要空白憑證的的管理相分離離。（正確答答案：√；考查知識識點：支付密密碼）4．對使用支付付密碼的客戶戶，可以不執(zhí)執(zhí)行客戶大額額付款電話確確認(rèn)制。（正正確答案：√√；考查知識識點：支付密密碼、大額付付款確認(rèn)）5．非我行原因因，單位客戶戶要求補制回回單的，應(yīng)提提供書面說明明并加蓋預(yù)留留印鑒/公章章。經(jīng)辦員必必須核對預(yù)留留印章無誤后后，才可以辦辦理。（正確確答案：√；考查知識識點：業(yè)務(wù)單單據(jù)）7、交給客戶的的非資金類業(yè)業(yè)務(wù)單據(jù)回執(zhí)執(zhí)應(yīng)加蓋業(yè)務(wù)務(wù)受理章。（正正確答案：√√；考查知識識點：業(yè)務(wù)單單據(jù)）8、會計檔案保保管期限從會會計檔案形成成的當(dāng)年1月月1日算起。（正確答案案：×；考查知識識點：會計檔檔案）10、作廢的印印鑒卡應(yīng)在系系統(tǒng)中“作廢不計入入庫存”，放在當(dāng)日日傳票中。（正正確答案：√√；考查知識識點：賬戶）11、賬戶正式式開立后3個個工作日內(nèi)，開開戶行應(yīng)對新新開賬戶的客客戶進行上門門核實。（正正確答案：××；考查知識識點：賬戶）12、營業(yè)網(wǎng)點點可以以客戶戶屬于高風(fēng)險險等級而拒絕絕為客戶辦理理開戶業(yè)務(wù)及及正常交易。（正確答案：×；考查知識點：反洗錢）13、諸如律師師事務(wù)所、評評估事務(wù)所、會會計師事務(wù)所所、典當(dāng)行、拍拍賣行等處理理大量現(xiàn)金的的行業(yè)，是存存在較高洗錢錢風(fēng)險的行業(yè)業(yè)，在開戶時時即可將其列列為高風(fēng)險客客戶。（正確確答案：√；考查知識識點：反洗錢錢）14、自20009年2月11日起，我行行停止使用壓壓數(shù)機壓印銀銀行匯票出票票小寫金額。（正確答案：√；考查知識點：銀行匯票）15、交易一方方為自然人、單單筆或者當(dāng)日日累計等值55000美元元以上的跨境境交易，將其其劃為大額交交易。（正確確答案：×；考查知識識點：反洗錢錢）16、除掛賬單單外，對公信信貸系統(tǒng)還款款內(nèi)部賬戶僅僅限制為2443科目賬戶戶（正確答案案：√；考查知識識點：信貸業(yè)業(yè)務(wù)）17、“一次性性交易”是指未通過過客戶賬戶進進行的、單筆筆金額在人民民幣1萬元以以上或者外幣幣等值10000美元以上上的現(xiàn)金匯款款、現(xiàn)鈔兌換換票據(jù)兌付、無無卡/無折存存款、買方方貼現(xiàn)、現(xiàn)現(xiàn)金結(jié)售匯業(yè)業(yè)務(wù)等交易（正正確答案：√√；考查知識識點：反洗錢錢）18、對于多個個境外居民接接受一個離岸岸賬戶匯款，其其資金的劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由由一人或者少少數(shù)人操作，我我們應(yīng)該把其其作為可疑交交易上報到反反洗錢系統(tǒng)中中。（正確答案案：√；考查知識識點：反洗錢錢）19、每日上午午、下午營業(yè)業(yè)結(jié)束，須將將印章入庫（或或保險柜）保保管。（正確確答案：√；考查知識識點：印章）20、系統(tǒng)內(nèi)客客戶轉(zhuǎn)賬撤銷銷功能已停用用，如需沖銷銷，反方向劃劃賬處理。（正正確答案：√√；考查知識識點：沖補賬賬）21、全國支票票影像業(yè)務(wù)金金額上限暫定定50萬，超超過單筆金額額上限的支票票不予受理。（正確答案：√；考查知識點：全國支票影像）22、撤銷款項項已入收款人人賬戶的業(yè)務(wù)務(wù)時（系統(tǒng)原原因造成的批批量差錯除外外），應(yīng)通知知收款人提交交書面同意沖沖賬或扣款的的函件，或由由收款客戶主主動辦理付款款手續(xù)。（正正確答案：√√；考查知識識點：沖補賬賬）23.參加總行行的崗位資格格考試，取得得外匯崗位資資格的會計人人員可以辦理理人民幣業(yè)務(wù)務(wù)（正確答案案：√；考查知識識點：工作崗崗位）24.嚴(yán)禁無無故查詢客戶戶資料信息；；嚴(yán)禁未經(jīng)批批準(zhǔn)復(fù)制客戶戶資料信息和和外借客戶賬賬戶資料。（正確答案案：√；考查知識識點：柜員行行為禁令）25.通用記記賬時，如果果原始業(yè)務(wù)指指令上記載的的要素滿足內(nèi)內(nèi)部憑證的基基本要素要求求，則可以不不手工填制傳傳票（正確答答案：√；考查知識識點：通用記記賬）27.原業(yè)務(wù)務(wù)當(dāng)天撤銷的的，打印的替替代單據(jù)作為為業(yè)務(wù)后續(xù)處處理的依據(jù)。（正正確答案：××；考查知識識點：替代單單據(jù)）28.開戶資資料應(yīng)由會計計經(jīng)辦員和會會計主管審核核原件（正確確答案：√；考查知識識點：賬戶）29.參加全全國支票影像像的機構(gòu)出售售給客戶的轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬支票應(yīng)在在右下角加蓋蓋付款銀行機機構(gòu)代碼戳記記。受理客戶戶提交的他行行支票時，要要加強對支票票的審核，凡凡支票上無付付款銀行機構(gòu)構(gòu)代碼的，一一律不得通過過全國支票影影像交換系統(tǒng)統(tǒng)提出。（正正確答案：√√；考查知識識點：全國支支票影像）30.若質(zhì)押押票據(jù)的到期期日早于所擔(dān)擔(dān)保債務(wù)的到到期日，質(zhì)押押的票據(jù)款項項收妥后，會會計柜員應(yīng)根根據(jù)業(yè)務(wù)部門門的指令（明明確質(zhì)押票據(jù)據(jù)對應(yīng)的信貸貸業(yè)務(wù)編號）將將款項轉(zhuǎn)入客客戶的保證金金賬戶，但不不必在信貸系系統(tǒng)中凍結(jié)。（正確答案：×；考查知識點：信貸業(yè)務(wù)、票據(jù)）31.發(fā)出委委托收款時,,第二聯(lián)托收收憑證作單據(jù)據(jù)檢查,不留存委托托收款底卡（正正確答案：√√；考查知識識點：委托收收款）32.系統(tǒng)外外他行到我行行柜臺查詢，申申請函件上應(yīng)應(yīng)注明業(yè)務(wù)辦辦理人身份證證件的名稱、發(fā)發(fā)證機關(guān)、證證件號碼和聯(lián)聯(lián)系方式等信信息，并核查查個人身份證證件真?zhèn)巍＃ㄕ_答案：√√；考查知識識點：查詢查查復(fù)）33.銀行承承兌匯票保證證金，人民法法院在審理或或執(zhí)行案件時時，可依法采采取查詢、凍凍結(jié)、扣劃措措施。（正確確答案：×；考查知識識點：查、凍凍、扣）34.協(xié)助扣扣劃存款通知知書等資料原原件由營業(yè)網(wǎng)網(wǎng)點作扣劃憑憑證附件隨傳傳票裝訂。（正確答案案：×；考查知識識點：查、凍凍、扣）35.現(xiàn)金查查庫完成后，查查庫情況表一一份交核查人人員作為檢查查資料，一份份由被查庫網(wǎng)網(wǎng)點主管專夾夾保管。（正正確答案：√√；考查知識識點：現(xiàn)金核核查）36.因出口口退稅賬戶質(zhì)質(zhì)押貸款而開開立的由我行行托管的“出口退稅專專戶”，應(yīng)計入2201科目（正確確答案：×；考查知識識點：信貸業(yè)業(yè)務(wù)）37.不論貸貸款是否到期期，系統(tǒng)每日日執(zhí)行對“出口退稅專專戶”的自動扣款款處理，只要要專戶上有資資金，系統(tǒng)即即執(zhí)行還本匹匹配還息的扣扣款處理（正正確答案：√√；考查知識識點：信貸業(yè)業(yè)務(wù)）38.委托貸貸款業(yè)務(wù)在系系統(tǒng)中必須使使用代繳稅管管理功能，如如無代繳稅信信息，應(yīng)由企企業(yè)出具說明明，業(yè)務(wù)部門門審批后，方方不使用代繳繳稅功能。（正正確答案：√√；考查知識識點：信貸業(yè)業(yè)務(wù)）39.客戶支支取定期存款款時應(yīng)原路返返回，即退回回原轉(zhuǎn)存賬戶戶，若原轉(zhuǎn)存存賬戶已銷戶戶，可轉(zhuǎn)入其其基本賬戶。（正確答案：√；考查知識點：定期存款）40.定期存存款允許多次次提前支?。ㄕ_答案：××；考查知識識點：定期存存款）41.貸款未未到期前的利利息扣收、提提前還款，系系統(tǒng)只扣收活活期存款賬戶戶，不動用保保證金賬戶。如如要扣收保證證金，需先解解凍后轉(zhuǎn)入活活期，才能扣扣收（正確答答案：√；考查知識識點：信貸業(yè)業(yè)務(wù)）42.對于人行行備付金賬戶戶，必須定期期（每月至少少一次）與人人行進行備付付金賬戶核對對，對賬員應(yīng)應(yīng)逐筆勾挑發(fā)發(fā)生額并核對對余額（正確確答案：√；考查知識識點：同業(yè)對對賬）43.《招商商銀行大額交交易和可疑交交易報告管理理辦法》中的的“頻繁”系指交易行行為營業(yè)日每每天發(fā)生5次以上，或或者營業(yè)日每每天發(fā)生持續(xù)續(xù)3天以上。（正正確答案：××；考查知識識點：反洗錢錢）44.系統(tǒng)內(nèi)對對公客戶轉(zhuǎn)賬賬業(yè)務(wù)，日結(jié)結(jié)統(tǒng)計碼是0015（正確確答案：×；考查知識識點：支付結(jié)結(jié)算）45.分行合合規(guī)部門反洗洗錢培訓(xùn)對象象為分行部（室室）和支行反反洗錢管理崗崗位人員、支支行反洗錢報報告人員、柜柜面人員，不不包括客戶經(jīng)經(jīng)理（正確答答案：×；考查知識識點：反洗錢錢）46.網(wǎng)上企企業(yè)銀行開立立的定期存款款，客戶可以以提交申請轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)換為柜面定定期，同樣，柜柜臺開立的定定期存款，也也能轉(zhuǎn)到網(wǎng)上上“企業(yè)銀行”由客戶在網(wǎng)網(wǎng)上支取。（正正確答案：××；考查知識識點：企業(yè)銀銀行）47.現(xiàn)金銀銀行本票喪失失，可由失票票人通知出票票行和代理付付款行掛失止止付（正確答答案：×；考查知識識點：本票）48.如果公公司控股股東東為在上海證證券交易所上上市的公司，則則可以不再繼繼續(xù)查找最終終的自然人控控股股東。（正正確答案：√√；考查知識識點：反洗錢錢）49.原業(yè)務(wù)務(wù)隔日撤銷的的，經(jīng)辦員需需抽出原業(yè)務(wù)務(wù)單據(jù)，作后后續(xù)處理的依依據(jù)。打印的的替代單據(jù)用用于替換原業(yè)業(yè)務(wù)單據(jù)，作作為日結(jié)業(yè)務(wù)務(wù)單據(jù)或附件件。（正確答答案：×；考查知識識點：替代單單據(jù)）50.持票人人因超過票據(jù)據(jù)權(quán)利時效或或者因票據(jù)記記載事項欠缺缺而喪失票據(jù)據(jù)權(quán)利的，仍仍可請求出票票人或者承兌兌人返還其與與未支付的票票據(jù)金額相當(dāng)當(dāng)?shù)睦?。（正正確答案：√√；考查知識識點：票據(jù)）二、單項選擇題題（可供選項應(yīng)為三或四四個）1、作為會計檔檔案，會計憑憑證及附件的的保管年限為為（）。（正確確答案：B；考查知識識點：會計檔檔案）A、永久BB、15年C、110年D、55年2、數(shù)字證書UUSBKeey可以代領(lǐng)領(lǐng)，代領(lǐng)人除除須出示《證證書申請表》第第三聯(lián)及申請請人身份證，還還須出示本人人身份證及（）出具具的授權(quán)委托托書。（正確確答案：A；考查知識識點：企業(yè)銀銀行）A、單位BB、申請人C、單位位負(fù)責(zé)人D、以以上都不對3、營業(yè)機構(gòu)應(yīng)應(yīng)當(dāng)定期審核核本金融機構(gòu)構(gòu)保存的客戶戶基本信息，對對本金融機構(gòu)構(gòu)風(fēng)險等級最最高的客戶或或者賬戶，至至少每（）進行一一次審核。（正正確答案：CC；考查知識識點：反洗錢錢）A、季度B、年C、半半年D、月4、根據(jù)《招商商銀行客戶身身份識別和客客戶身份資料料及交易記錄錄保存管理辦辦法》（試行行）的規(guī)定，客客戶身份資料料，自業(yè)務(wù)關(guān)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年年或者一次性性交易記賬當(dāng)當(dāng)年計起，至至少保存（）年。（正確答案：B；考查知識點：反洗錢）A、1年B、5年CC、10年D、115年5、營業(yè)機構(gòu)為為自然人客戶戶辦理人民幣幣單筆_______元以以上或者外幣幣等值_______美元元以上現(xiàn)金存存取的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)核對客戶的的有效身份證證件或其他身身份證明文件件（）。（正確答案：C；考查知識點：反洗錢）A、5萬5萬B、1萬萬1萬C、5萬1萬D、100萬1萬6、付款人對支支票拒絕付款款或者超過支支票付款提示示期限的，（）應(yīng)向向持票人承擔(dān)擔(dān)付款責(zé)任。（正確答案：B；考查知識點：票據(jù)法）A、付款人B、出票人人C、持持票人D、背書人人7、商業(yè)承兌匯匯票喪失，由由失票人向（）申請請掛失。（正正確答案：BB；考查知識識點：票據(jù)法法）A、承兌人開戶戶行B、承兌兌人C、法院院DD、失票人開開戶行8、票據(jù)權(quán)利是是指（）向票據(jù)債債務(wù)人請求支支付票據(jù)金額額的權(quán)利。（正正確答案：CC；考查知識識點：票據(jù)法法）A、債權(quán)人B、保證人CC、持票人D、收款人9、有權(quán)機關(guān)查查詢、止付、凍凍結(jié)及扣劃書書及相關(guān)資料料的保管年限限為（）。（正正確答案：AA；考查知識識點：查、凍凍、扣）A、永久BB、15年C、110年D、55年11、網(wǎng)上企業(yè)業(yè)銀行開戶后后（）個月，客客戶服務(wù)中心心再次向客戶戶確認(rèn)網(wǎng)上企企業(yè)銀行的安安裝情況。如如果仍未安裝裝，客戶服務(wù)務(wù)中心應(yīng)及時時向會計主管管匯報并通知知支行，對已已開戶的客戶戶作“凍結(jié)”處理。（正確確答案：A；考查知識識點：企業(yè)銀銀行）A、1B、22C、3D、612、可以掛失失的銀行本票票有（）（正正確答案：BB；考查知識識點：票據(jù)法法）A、轉(zhuǎn)賬本票BB、現(xiàn)金本票票C、A和B都可以DD、以上都不不對13、本票自出出票日起，付付款期限最長長不得超過（）。（正確答案：C；考查知識點：票據(jù)法）A、10天B、1個個月C、22個月D、6個月14、柜員離開開經(jīng)管現(xiàn)金時時間達(dá)（）以上時時，現(xiàn)金、貴貴金屬、重要要單證和印章章須裝入尾箱箱加鎖后，入入日間庫或金金庫保管。（正正確答案：BB；考查知識識點：現(xiàn)金）A、30分鐘BB、1小時C、2小小時D、以以上都不對15、重要單證證丟失必須及及時在系統(tǒng)中中進行（），同同時上報上級級主管部門評評估風(fēng)險程度度和涉及范圍圍，以便及時時布控。（正正確答案：DD；考查知識識點：憑證）A、作廢B、銷號C、簽簽發(fā)D、內(nèi)部掛掛失16、柜員代理理日結(jié)需要經(jīng)經(jīng)（）審批同意意。（正確答答案：C；考查知識識點：日結(jié)）A、代理柜員B、會會計主管C、分分管行長D、分分行會計部負(fù)負(fù)責(zé)人17、對公賬戶戶現(xiàn)金通兌限限額，當(dāng)日累累計通兌取現(xiàn)現(xiàn)不超過（）元元。（正確答答案：C；考查知識識點：通存通兌）A、1萬B、2萬C、55萬D、10萬萬18、辦理委托托收款等業(yè)務(wù)務(wù)過程中，發(fā)發(fā)出會計物件件，如對方有有簽收回執(zhí)的的，應(yīng)核對無無誤后妥善保保管，保管期期限（）個月以以上。（正確確答案：C；考查知識識點：重要會計物件件）A、1B、22C、3D、619、銀企對賬賬，重點賬戶戶的對賬單回回執(zhí)的回收率率應(yīng)達(dá)到（）。（正確答案：B；考查知識點：銀企對賬）A、90%B、995%C、988%D、1000%20、出票人簽簽發(fā)，承諾自自己在見票時時無條件支付付確定金額給給收款人或者者持票人的票票據(jù)是（）。（正正確答案：CC；考查知識識點：票據(jù)法法）A、支票BB、商業(yè)承兌兌匯票CC、本票D、銀行行承兌匯票21．被監(jiān)督機機構(gòu)在接到事事后監(jiān)督“更正差錯通通知單”后，應(yīng)于（）工工作日內(nèi)完成成差錯更正，并并將通知單返返還事后監(jiān)督督部門。（正正確答案：AA；考查知識識點：事后監(jiān)監(jiān)督）A、次B、二個CC、三個DD、以上都不不對22．通用收費費退費業(yè)務(wù)，日日結(jié)統(tǒng)計碼是是?（正確答案案：C；考查查知識點：單單據(jù)檢查）A、015B、0200CC、010D、030023、對超過一一年未發(fā)生業(yè)業(yè)務(wù)且未欠開開戶銀行債務(wù)務(wù)的單位銀行行結(jié)算賬戶，應(yīng)應(yīng)通知單位存存款人自發(fā)出出通知之日起起（）天天內(nèi)辦理銷戶戶手續(xù)，逾期期視同自愿銷銷戶，并可以以界定為睡眠眠戶。（正確確答案：C；；考查知識點點：賬戶）A、10天B、115天C、30天天DD、60天24、客戶大額額轉(zhuǎn)賬付款確確認(rèn)，金額起起點為人民幣（）萬元（正確答案案：B；考查知識識點：大額付付款確認(rèn)）A、10B、500C、1000D、1000025、客戶大額額現(xiàn)金取款確認(rèn)認(rèn)，金額起點點為人民幣（）萬元（正確答案案：A；考查知識識點：大額付付款確認(rèn)））A、10B、500C、1000D、1000026、貸款為按按月結(jié)息或按按季結(jié)息的，系系統(tǒng)每月或每每季最后一月月的（）日初后自自動計算業(yè)務(wù)務(wù)利息，并向向客戶存款賬賬戶扣收。（正正確答案：BB；考查知識識點：信貸業(yè)業(yè)務(wù)）A、20日B、21日日C、月月底最后一天天D、以以上都不對27、計提貸款款應(yīng)計利息的的日期為（）。（正正確答案：CC；考查知識識點：信貸業(yè)業(yè)務(wù)）A、20日B、21日日C、月月底最后一天天D、以以上都不對28、從事會計計業(yè)務(wù)的會計計人員必須在在其從事會計計工作（）年內(nèi)取取得會計從業(yè)業(yè)資格并參加加總行的崗位位資格考試，取取得會計上崗崗資格。（正確答案案：C；考查查知識點：會會計崗位）A、半B、1C、2D、以上都都不對29、會計人員員在審核原始始憑證過程中中，對于手續(xù)續(xù)不完備的原原始憑證，應(yīng)應(yīng)（）（正正確答案：DD；考查知識識點：會計憑證）A、待主管審批批后使用B、待待主管行長審審批后使用C、向上級機關(guān)關(guān)反映D、退退回出具單位位要求補辦手手續(xù)30、作為會計計檔案，已銷銷戶的賬戶資資料的保管年年限為（）。（正確確答案：D；考查知識識點：會計檔檔案）A、永久B、5年C、110年D、155年31、客戶領(lǐng)走走的空白印鑒鑒卡（）未辦理開開戶手續(xù)的，經(jīng)經(jīng)辦員應(yīng)檢查查確認(rèn)進行相相關(guān)處理。（正正確答案：CC；考查知識識點：賬戶）A、10日B、15日日C、11個月D、22個月32、以下說法法錯誤的是：：（）（正正確答案：AA；考查知識識點：綜合）A、支行保管的的空白重要憑憑證因改版等等原因需作廢廢、銷毀時，銷銷毀工作可由由所在支行的的會計部門單單獨執(zhí)行B、銀行本票的的密押不得修修改C、銀行匯票壓壓數(shù)機壓印金金額不清的，代代理付款行應(yīng)應(yīng)及時向出票票行發(fā)出查詢詢，根據(jù)查復(fù)復(fù)結(jié)果處理D、在匯兌業(yè)務(wù)務(wù)中，匯款人人對匯出銀行行尚未匯出的的款項，可以以憑正式函件件及原電匯回回單申請撤銷銷33、網(wǎng)點業(yè)務(wù)務(wù)主管對專管管員和柜員經(jīng)經(jīng)管的假幣實實物每年至少少核查（）次次。（正確答答案：B；考查知識識點：現(xiàn)金）A、1B、22C、4D、以上都不不對34、金庫和托托管部門對代代保管物品的的核對不得少少于每年（）次。（正確答案：A；考查知識點：代保管物品）A、1B、22C、4D、以上都不不對35、客戶按規(guī)規(guī)定提供開戶戶所需證件和和資料的原件件和復(fù)印件，復(fù)復(fù)印件上應(yīng)加加蓋（）。（正正確答案：AA；考查知識識點：賬戶）A、單位公章B、財務(wù)專用章章C、法人代表章章D、財務(wù)專用章章加法人代表表章36、貼現(xiàn)資產(chǎn)產(chǎn)在止息日之之后（）天沒有有歸還的信貸貸系統(tǒng)即轉(zhuǎn)逾逾期。（正確確答案：D；考查知識識點：信貸業(yè)業(yè)務(wù)）A、1B、33C、77D、11037、對高風(fēng)險險客戶或者賬賬戶，各營業(yè)業(yè)機構(gòu)至少每每（）進進行一次審核核。（正確答答案：B；考查知識識點：反洗錢錢）A、年B、半年C、季季度D、月月38、下列說法法不正確的是是（）（正確答答案：B；考查知識識點：詢證函函）A、驗資資金的的匯繳人應(yīng)與與出資人的名名稱一致B、驗資賬戶在在驗資期間只只能辦理往來來結(jié)算業(yè)務(wù)C、銀行出具詢詢證函時，應(yīng)應(yīng)調(diào)閱賬務(wù)原原件或信息，對對詢證的資金金進行核實D、在詢證函上上加蓋銀行簽簽章時應(yīng)蓋在在有字的地方方，防止被套套取印模39、因系統(tǒng)問問題或人為差差錯等原因需需使用“139其他他應(yīng)收款”科目處理業(yè)業(yè)務(wù)或糾錯，且且總分行制度度未進行相關(guān)關(guān)規(guī)定的，單單筆金額超過過（）萬元人民民幣的需報總總行會計部審審批。（正確確答案：D；考查知識識點：過渡科科目）A、10BB、20C、50D、10040、人民銀行行對下列哪些些類型的銀行行結(jié)算賬戶不不實行核準(zhǔn)制制度（）（正確答案：B；考查知識點：賬戶）A、基本存款賬賬戶B、企企業(yè)單位專用用存款賬戶C、臨時存款賬賬戶（因驗資資開立的除外外）D、QQFII專用用存款賬戶41、跨年度錯錯賬的沖正，用用填制蘭字基基本憑證反方方向沖正，沖沖正前必須經(jīng)經(jīng)以下人員批批準(zhǔn)（）。（正確確答案：A；考查知識識點：沖補賬賬）A、會計主管B、網(wǎng)網(wǎng)點分管行長長C、分行會計部部總經(jīng)理D、分分行計財部總總經(jīng)理42、以下關(guān)于于資信證明和和詢證業(yè)務(wù)說說法錯誤的是是（）（正正確答案：BB；考查知識識點：詢證函函）A、對賬戶已凍凍結(jié)、保證金金、質(zhì)押的資資金出具存款款證明，必須須在證明上注注明賬戶的狀狀態(tài)及資金用用于銀行資產(chǎn)產(chǎn)業(yè)務(wù)保障的的明確說明B、經(jīng)辦行收到到詢證函后，經(jīng)經(jīng)辦柜員必須須通過電話與與函征單位就就詢證函的出出處和真實性性進行核實C、回復(fù)的詢證證函應(yīng)復(fù)印后后由專人專夾夾保管，按年年裝訂，保管管期三年D、詢證函、出出具的證明空空白項必須劃劃銷，防止變變造；如詢證證函為多頁，應(yīng)應(yīng)在每頁上加加蓋騎縫業(yè)務(wù)務(wù)章43、匯款人向向銀行提交的的匯兌憑證上上填寫的委托托日期必須（）。（正確答案：B；考查知識點：匯兌）A、在提交日前前10日內(nèi)B、與提交交日同一日C、與提交日期期同一日或前前一日D、與與提交日期同同月份44、匯入款超超過（）個月尚尚未解付的，應(yīng)應(yīng)原路退回原原匯款人。（正正確答案：BB；考查知識識點：匯兌）A、1B、22C、33D、6645、見票即付付的匯票，持持票人應(yīng)自出出票日起的（）內(nèi)向付付款人提示付付款。（正確確答案：C；考查知識識點：票據(jù)法法）A、10天B、115天C、1個月月D、33個月46、支票的提提示付款期限限自出票日起起（），到到期日遇節(jié)假假日順延。（正正確答案：AA；考查知識識點：票據(jù)法法）A、10日B、33日C、1個月月D、33個月47、臨時存款款帳戶的有效效期最長不得得超過（）年。（正正確答案：BB；考查知識識點：賬戶）A、1BB、2C、33D、0.548、在下列情情況下中，匯匯票持票人可可以行使追索索權(quán)的是（）。（正正確答案：AA；考查知識識點：票據(jù)法法）A、承兌人破產(chǎn)產(chǎn)BB、前手破產(chǎn)產(chǎn)C、前手以外的的背書人破產(chǎn)產(chǎn)DD、保證人破破產(chǎn)49、銀行匯票票的實際結(jié)算算金額（）。（正確確答案：C；考查知識識點：票據(jù)法法）A、可以更改，但但持票人應(yīng)在在更改處加蓋蓋預(yù)留銀行印印鑒并出具體體證明B、可以更改，但但持票人應(yīng)在在更改處加蓋蓋預(yù)留銀行印印鑒章C、不得更改，更更改實際結(jié)算算金額的銀行行匯票無效D、不得更改，更更改實際結(jié)算算金額的銀行行匯票以出票票金額結(jié)算50、持票人對對票據(jù)的出票票人和承兌人人權(quán)利，自票票據(jù)到期日起起（）年。（正確答案：B；考查知識點：票據(jù)法）A、1年B、22年C、3年DD、4年三、多項選擇題題（可供選項項最多不超過過六個）1、出現(xiàn)下列情情形之一的會會計人員，應(yīng)應(yīng)立即崗位輪輪換：（）。（正確答案：ABCDE；考查知識點：會計崗位）A、客戶投訴較較多，查證確確實的B、出現(xiàn)重重大差錯、事事故險情的C、屢次違章，屢屢教不改的D、有違違法跡象的E、連續(xù)兩年年年終考評等級級為C（含）以以下或不合格格的柜員2、銀行會計檔檔案的保管期期分為（）。（正確答案：ABDE；考查知識點：會計檔案）A、永久B、115年C、110年D、5年E、33年F、11年3、總行規(guī)定的的會計重要物物品包括（）（正確確答案：ABC；考查知識識點：會計重重要物品）A、壓數(shù)機B、鈔幣幣票樣C、密押器DD、單人管理理的保險柜密密鑰4、銀企對賬時時，符合下列列條件之一的的賬戶為重點點賬戶（）（正確答案：ABCD；考查知識點：銀企對賬）A、對賬日時點點余額50萬萬元以上（含含50萬元）的的存款賬戶B、對賬周期內(nèi)內(nèi)貸方發(fā)生1100萬元以以上的交易（含含100萬元元）的存款賬賬戶C、提供上門收收款服務(wù)或上上門結(jié)算服務(wù)務(wù)的賬戶D、使用企業(yè)網(wǎng)網(wǎng)上銀行等自自助服務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)辦理資金業(yè)業(yè)務(wù)的的賬戶戶5、下列哪些業(yè)業(yè)務(wù)需要進行行公民身份聯(lián)聯(lián)網(wǎng)核查（）。（正確答案：ABD；考查知識點：聯(lián)網(wǎng)核查）A、單位辦理開開戶B、現(xiàn)現(xiàn)金本票解付付C、申領(lǐng)“空白白印鑒卡”D、第第一次辦理支支票取現(xiàn)6、以下關(guān)于查查詢、凍結(jié)和和扣劃業(yè)務(wù)說說法正確的是是（）（正確答案：ACD；考查知識點：查凍扣）A、執(zhí)法人員應(yīng)應(yīng)出具本人工工作證和執(zhí)行行公務(wù)證，或或根據(jù)有關(guān)規(guī)規(guī)定出示其中中的一項證明明。B、受理人民法法院以外的執(zhí)執(zhí)法機構(gòu)查詢詢被執(zhí)行人的的存款時，應(yīng)應(yīng)當(dāng)立即協(xié)助助辦理查詢事事宜，不需辦辦理內(nèi)部審批批手續(xù)C、協(xié)助查詢時時，應(yīng)告知執(zhí)執(zhí)行機關(guān)，我我行有對公通通存通兌、網(wǎng)網(wǎng)上企業(yè)銀行行支付、代理理行清算扣款款等業(yè)務(wù)，有有可能發(fā)生查查詢時的余額額與凍結(jié)時的的余額不一致致的情況。如如執(zhí)行機關(guān)同同時出具協(xié)助助凍結(jié)存款通通知書，應(yīng)在在辦完凍結(jié)手手續(xù)后，再在在查詢回執(zhí)上上填寫余額。D、對已被人民民法院凍結(jié)的的資金，其他他人民法院可可以進行輪候候凍結(jié)7、以下關(guān)于憑憑證業(yè)務(wù)說法法正確的是（）（正確確答案：BCC；考查知識識點：憑證）A、機構(gòu)憑證箱箱應(yīng)每日進行賬實核對對B、柜員憑證箱箱應(yīng)每日進行賬實核對對C、業(yè)務(wù)主管組組織并參與對對本行（部）憑憑證的核查不不得少于每月月一次D、機構(gòu)憑證庫庫應(yīng)采用雙人人管庫方式8、以下關(guān)于信信貸系統(tǒng)報表表管理要求說說法正確的是是（）（正正確答案：AABCD；考考查知識點：：信貸業(yè)務(wù)）A、會計人員每每日必須打印印當(dāng)日業(yè)務(wù)報報告及特殊功功能報告，連連同信貸業(yè)務(wù)務(wù)傳票及業(yè)務(wù)務(wù)憑證、審批批表等，隨當(dāng)當(dāng)日傳票裝訂訂B、按月打印余余額表，暫掛掛利息情況表表與系統(tǒng)核對對一致并確認(rèn)認(rèn)后，隨月初初第一個工作作日傳票保管管C、應(yīng)指定專人人每日生成《信信貸交易賬實實核對表》，并并根據(jù)報表逐逐一核對信貸貸余額與會計計賬戶是否一一致D、會計主管應(yīng)應(yīng)每月生成《信信貸交易賬實實核對表》進進行逐一核對對9、未在我行開開戶單位辦定定期存款，以以下說法正確確的是（）（正確確答案：ABBCD；考查查知識點：定定期存款）A、客戶未在存存款行開立活活期結(jié)算賬戶戶的，存款時時客戶須提交交開戶申請書書、基本存款款賬戶開戶許許可證和營業(yè)業(yè)執(zhí)照正本等等證明文件（同同開立一般存存款賬戶所需需證明文件），并并預(yù)留印鑒B、開戶行應(yīng)由由公司銀行部部客戶經(jīng)理根根據(jù)我行反洗洗錢有關(guān)要求求對客戶進行行盡職調(diào)查，并并在開戶申請請書上簽署意意見C、客戶未在存存款行開立活活期結(jié)算賬戶戶的，賬戶資資料和印鑒卡卡應(yīng)專夾保管管，定期清理理（每年至少少一次）D、對定期存款款結(jié)清后一年年內(nèi)未發(fā)生存存款業(yè)務(wù)的客客戶的賬戶資資料和印鑒卡卡應(yīng)裝訂保管管（可裝訂在在銷戶資料后后）10、以下關(guān)于于支票業(yè)務(wù)說說法正確的是是：（）（正正確答案：AABCD；考考查知識點：：支票業(yè)務(wù)）A、單位提交他他行支票辦理理代發(fā)，我行行內(nèi)部需通過過掛賬單進行行資金過渡的的，掛賬單上上應(yīng)注明代發(fā)發(fā)單位和用途途B、各網(wǎng)點應(yīng)盡盡力避免通過過現(xiàn)金單跨柜柜臺支付現(xiàn)金金。如確需生生成現(xiàn)金單跨跨柜臺支付時時，柜員應(yīng)核核實現(xiàn)金單持持有人身份證證明及兩次簽簽名一致后，才才能辦理現(xiàn)金金支取手續(xù)C、支票絕對記記載事項記載載不齊全的，銀銀行不予受理理掛失止付，但但客戶到法院院申請掛失止止付的，銀行行根據(jù)止付通通知辦理相關(guān)關(guān)手續(xù)D、凡填寫支付付密碼的支票票應(yīng)同時加蓋蓋圖章印鑒，支支付密碼錯誤誤的，經(jīng)辦行行應(yīng)視同簽章章與預(yù)留印鑒鑒不符退給客客戶或退票11、以下關(guān)于于銀行匯票業(yè)業(yè)務(wù)說法正確確的是（）（正正確答案：AACD；考查查知識點：銀銀行匯票）A、簽發(fā)現(xiàn)金匯匯票，申請人人和收款人必必須均為個人人B、兌付銀行匯匯票前應(yīng)審核核銀行匯票的的真?zhèn)?，對有有疑點的匯票票，應(yīng)拒絕受受理，退給持持票人C、對于已經(jīng)背背書轉(zhuǎn)讓或者者已在“持票人向銀銀行提示付款款簽章”處簽章的銀銀行匯票，申申請人請求退退匯的，應(yīng)向向銀行出具銀銀行匯票、說說明函件、持持票人（收款款人）放棄票票據(jù)權(quán)利的證證明，銀行據(jù)據(jù)此辦理退匯匯D、未填明“現(xiàn)現(xiàn)金”字樣和代理理付款人的銀銀行匯票喪失失，不得掛失失止付，但可可公示催告，對對于法院依法法送達(dá)的此類類止付通知，各各行無正當(dāng)理理由不得拒絕絕簽收，也不不得擅自解付付，以防止引引發(fā)相應(yīng)的法法律糾紛和法法律責(zé)任12、以下關(guān)于于銀行承兌匯匯票業(yè)務(wù)說法法正確的是（）（正確答答案：ABCCD；考查知知識點：銀行行承兌匯票）A、經(jīng)辦行承兌兌銀行承兌匯匯票后，須將將第一聯(lián)匯票票底卡掃描入入系統(tǒng)B、信貸系統(tǒng)余余額表應(yīng)按月月與綜合業(yè)務(wù)務(wù)系統(tǒng)1855、285余余額核對C、收到的待兌兌付銀行承兌兌匯票，應(yīng)雙雙人入保險柜柜保管D、質(zhì)押的銀行行承兌匯票由由放款中心負(fù)負(fù)責(zé)保管。對對使用頻繁、傳傳遞風(fēng)險較大大的，可以由由放款中心授授權(quán)經(jīng)辦行專專人負(fù)責(zé)保管管13、以下關(guān)于于國內(nèi)信用證證業(yè)務(wù)說法正正確的是（）（正確答案：BDE；考查知識點：國內(nèi)信用證）A、對全額議付付的信用證，應(yīng)應(yīng)將信用證正正本退受益人人B、如受益人未未議付而直接接委托開戶行行向開證行提提交單證的，信信用證正本應(yīng)應(yīng)隨托收憑證證一并寄給對對方C、開證行在信信用證有效期期內(nèi)未收到任任何單據(jù)，在在信用證有效效期滿兩個月月后，經(jīng)辦員員應(yīng)注銷信用用證D、信貸系統(tǒng)國國內(nèi)信用證業(yè)業(yè)務(wù)信息與開開出信用證科科目余額按月月核對一致E、通知行收到到開證行發(fā)來來的電開信用證，應(yīng)應(yīng)在打印信用用證正本上加加蓋信用證專專用章14、以下關(guān)于于資信證明和和詢證業(yè)務(wù)說說法正確的是是（）（正正確答案：AABD；考查查知識點：資資信證明和詢詢證業(yè)務(wù)）A、對賬戶已凍凍結(jié)、保證金金、質(zhì)押的資資金出具存款款證明，必須須在證明上注注明賬戶的狀狀態(tài)及資金用用于銀行資產(chǎn)產(chǎn)業(yè)務(wù)保障的的明確說明B、回復(fù)的詢證證函應(yīng)復(fù)印后后由專人專夾夾保管，按年年裝訂，保管管期三年C、經(jīng)辦行收到到詢證函后，經(jīng)經(jīng)辦柜員必須須通過電話與與函證單位就詢證證函的出處和和真實性進行行核實D、詢證函、出出具的證明空空白項必須劃劃銷，防止變變造；如詢證證函為多頁，應(yīng)應(yīng)在每頁上加加蓋騎縫業(yè)務(wù)務(wù)章15、以下關(guān)于于查詢查復(fù)業(yè)業(yè)務(wù)說法正確確的是（）（正正確答案：BBCD；考查查知識點：查查詢查復(fù)）A、“手工”查查詢查復(fù)必須須登記查詢查查復(fù)登記簿B、未作業(yè)務(wù)憑憑證附件的查查詢查復(fù)書須須專夾保管，定定期裝訂，保保管期為三年年C、收到銀行承承兌匯票查詢詢業(yè)務(wù)時，須須與系統(tǒng)中的的票據(jù)業(yè)務(wù)勾勾鏈，實時查查看銀行承兌兌匯票底卡信信息D、通過系統(tǒng)發(fā)發(fā)起查詢/通通知的，經(jīng)會會計主管在系系統(tǒng)中進行復(fù)復(fù)核操作后方方可發(fā)送。16、以下關(guān)于于保證金業(yè)務(wù)務(wù)說法正確的的是（）（正正確答案：AACD；考查查知識點：保保證金業(yè)務(wù)）A、活期保證金金已全部被支支取的，可不不關(guān)戶，若需需關(guān)戶的應(yīng)依依據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)務(wù)部門出具的的保證金解除除通知以及必必要的業(yè)務(wù)資資料審核辦理理。B、定期保證金金的到期日不不得早于相關(guān)關(guān)業(yè)務(wù)的到期期日C、保證事項未未完結(jié)前，受受理有權(quán)機關(guān)關(guān)的查、凍、扣扣業(yè)務(wù)時，保保證金只能凍凍結(jié)，不能扣扣劃D、受理保證金金存款詢證函函，要明確標(biāo)標(biāo)注該存款為為銀行資產(chǎn)業(yè)業(yè)務(wù)的保證金金17、下列哪幾幾個科目不歸歸屬到資產(chǎn)負(fù)負(fù)債表中（）。（正確確答案：BCC；考查知識識點：資產(chǎn)負(fù)負(fù)債表）A、議付信用證證B、應(yīng)收承兌匯匯票C、開出信用證證D、短期貸款18、經(jīng)辦員受受理未背書轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓的銀行承承兌匯票注銷銷申請時，應(yīng)應(yīng)審核（）（正確確答案：ABBCD；考查知識識點：銀行承承兌匯票）A、貸部門書面面審批意見B、客戶提交未未用退回正式式函件C、二、三聯(lián)銀銀行承兌匯票票D、保證金處理通知19、我行會計計綜合業(yè)務(wù)制制度中規(guī)定，建建立會計內(nèi)部部控制管理體系系應(yīng)遵循的基基本原則是（）。（正確答案：ABCDE；考查知識點：內(nèi)部控制）A、全面性原則則B、有效性原則則C、規(guī)范性原則則D、監(jiān)督制約原原則E、授權(quán)分責(zé)原原則20、下列哪些些執(zhí)法機關(guān)有有權(quán)凍、扣劃劃單位存款（）。（正確確答案：ACCD；考查知知識點：查凍扣）A、人民法院B、人民檢察院院C、稅務(wù)機關(guān)D、海關(guān)21、會計核算算必須堅持（）。（正確確答案：CDD；考查知識識點：會計核核算）A、現(xiàn)金收入，先先記賬，后收收款B、現(xiàn)金付出，先先付款，后記記賬C、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，先先記借，后記記貸D、代收他行票票據(jù)，收妥進進賬22、重要空白白憑證保管人人員不得兼管管的印章是（）。（正正確答案：AABD；考查查知識點：憑憑證）A、匯票專用章章B、本票專用章章C、現(xiàn)金清訖章章DD、結(jié)算專用章章23、驗資不成成功撤資時，下下列說法正確確的是（）。（正確確答案：ABBCD；考查查知識點：賬賬戶）A、提交工商部部門不予核準(zhǔn)準(zhǔn)證明或退資資證明B、提供“撤銷銷銀行結(jié)算賬賬戶申請書”C、原出資人持持有效身份證證明或原被委委托人持身份份證件及出資資人簽章的委委托書D、驗資款原路路劃回或提取取現(xiàn)金24、下列哪些些屬于柜面人人員行為禁令令（）。（正正確答案：AABCD；考考查知識點：：柜面人員行行為禁令）A、嚴(yán)禁濫用過過渡性科目B、嚴(yán)禁隨意調(diào)調(diào)整、沖正、撤撤銷賬務(wù)C、嚴(yán)禁離開工工位時不簽退退操作系統(tǒng)D、嚴(yán)禁預(yù)先在在重要空白憑憑證上加蓋業(yè)業(yè)務(wù)印章25、保管155年的會計檔檔案包括（）。（正確答案：ABCE；考查知識點：會計檔案）A、會計憑證及及附件B、重要要印章登記簿簿C、已銷戶的賬賬戶資料D、對賬單單回執(zhí)E、工作交接登登記簿F、有權(quán)權(quán)機關(guān)查、凍凍、扣資料26、對于下列列存在較高洗洗錢風(fēng)險的行行業(yè)，應(yīng)列為為高風(fēng)險客戶戶（）（正確答答案：ABCCDEF；考考查知識點：：反洗錢）A、珠寶行BB、賭場C、貨貨幣兌換店D、會計師事務(wù)務(wù)所E、古董董行F、夜夜總會27、以下關(guān)于于查詢、凍結(jié)結(jié)、扣劃的說說法錯誤的是是（）。（正確確答案：ACCD；考查知知識點：查凍凍扣）A、凍結(jié)單位存存款期限不能能超過1年B、扣劃的存款款應(yīng)直接劃入入執(zhí)法機關(guān)的的賬戶，如要要求扣劃至指指定債權(quán)人賬賬戶，應(yīng)征求求分行法律與與合規(guī)部意見見C、信用證開證證的保證金不得得凍結(jié)和扣劃劃D、公安機關(guān)有有權(quán)扣劃單位位存款28、以下關(guān)于于對公信貸系系統(tǒng)掛賬單處處理功能說法法正確的是（）（正正確答案：AAD；考查知知識點：信貸貸業(yè)務(wù)）A、支持2622、243和和244科目目掛賬單用于于貸款的歸還還B、除委托貸款款外，只能使使用本機構(gòu)的的掛賬單C、進行賬戶維維護時，可輸輸入掛賬單號號碼，也可輸輸入掛賬單對對應(yīng)的內(nèi)部資資金賬戶D、掛賬單支持持日終批量扣扣收29、以下關(guān)于于定期存款撤撤銷業(yè)務(wù)說法法正確的是（）（正確確答案：ABBCD；考查查知識點：定定期存款）A、定期存款開開戶撤銷或補補入時必須填填寫特殊業(yè)務(wù)務(wù)申請書,注明撤銷或或是補入的原原因，并做日日結(jié)單據(jù)的附附件B、定期存款開開戶撤銷時應(yīng)應(yīng)收回原定期期存款證實書書，并做未計計入庫存的作作廢憑證清單單的附件C、因客戶原因因需要撤銷定定期存款開戶戶業(yè)務(wù)，客戶戶必須提交簽簽章確認(rèn)的申申請，會計人人員應(yīng)支取原原錯誤的定期期存款，再辦辦理一筆新定定期，不能使使用撤銷和補補入功能D、必須將資金金沖回存款單單位的原存入入戶，存款單單位未在我行行開戶的才可可以生成掛賬賬單30、以下關(guān)于于單位結(jié)算戶戶口凍結(jié)功能能說法正確的的是（）（正確答答案：ABCCD；考查知知識點：凍結(jié)結(jié)）A、有權(quán)機關(guān)凍凍結(jié)客戶資金金額度時可以以超出賬戶可可用余額，在在新系統(tǒng)凍結(jié)結(jié)時“凍結(jié)類型”選擇“401：有有權(quán)機關(guān)超額額凍結(jié)”B、支持有權(quán)機機關(guān)的對同一一賬戶的輪候候凍結(jié)C、凍結(jié)交易到到期后系統(tǒng)將將自動解凍，即即凍結(jié)控制在在“凍結(jié)有效期期至”次日零點失失效D、對于程序上上線日（20008年111月11日）之之前辦理的凍凍結(jié)業(yè)務(wù)，系系統(tǒng)仍維持原原有的手工解解凍方式32、下列哪種種交易發(fā)生時時，營業(yè)網(wǎng)點點應(yīng)當(dāng)作為大大額交易上報報（）。（正正確答案：BBD；考查知知識點：反洗洗錢）A、個人向境外外匯款5千美美元B、現(xiàn)鈔鈔結(jié)售匯255萬人民幣C、單筆轉(zhuǎn)賬匯匯款30萬人人民幣D、以現(xiàn)現(xiàn)金方式解付付匯款20萬萬人民幣33、營業(yè)機構(gòu)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有有合理理由懷懷疑客戶或者者其交易對手手與下列名單單相關(guān)的,應(yīng)應(yīng)立即報告分分行合規(guī)部門門，分行合規(guī)規(guī)部門在分析析認(rèn)定后應(yīng)立立即報告總行行，并應(yīng)當(dāng)同同時以書面形形式報告中國國人民銀行當(dāng)當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)構(gòu)。（）（正確答案：ABCD；考查知識點：反洗錢）A、國務(wù)院有關(guān)關(guān)部門、機構(gòu)構(gòu)發(fā)布的恐怖怖組織、恐怖怖分子名單；；B、司法機關(guān)發(fā)發(fā)布的恐怖組組織、恐怖分分子名單；C、聯(lián)合國安理理會決議中所所列的恐怖組組織、恐怖分分子名單；D、中國人民銀銀行要求關(guān)注注的其他恐怖怖組織、恐怖怖分子嫌疑人人名單。34、各營業(yè)機機構(gòu)在履行客客戶身份識別別義務(wù)時，應(yīng)應(yīng)當(dāng)向總行和和中國人民銀銀行當(dāng)?shù)胤种еC構(gòu)報告以以下可疑行為為（）。（正確答案：ABCD；考查知識點：反洗錢）A、客戶拒絕提提供有效身份份證件或者其其他身份證明明文件B、對向境內(nèi)匯匯入資金的境境外機構(gòu)提出出要求后，仍仍無法完整獲獲得匯款人姓姓名或者名稱稱、匯款人賬賬號和匯款人人住所及其他他相關(guān)替代性性信息C、客戶無正當(dāng)當(dāng)理由拒絕更更新客戶基本本信息D、采取必要措措施后，仍懷懷疑先前獲得得客戶身份資資料的真實性性、有效性、完完整性35、按照《票票據(jù)法》的規(guī)規(guī)定，票據(jù)內(nèi)內(nèi)容不得更改改的有（）。（正正確答案：AACE；考查查知識點：票票據(jù)法）A、票據(jù)金額B、收款款人賬號C、出出票日期D、出票人賬號號E、收款人人名稱F、付款款人名稱36、對下列資資金的管理與與使用，單位位可以申請開開立專用存款款賬戶（）（正正確答案：AABCDE；；考查知識點點：賬戶）A、財政預(yù)算外外資金B(yǎng)、證券券交易結(jié)算資資金C、金融機構(gòu)存存放同業(yè)資金金D、收入?yún)R繳資金E、工會經(jīng)費37、單位和個個人使用委托托收款，可以以憑下列證明明辦理（）（正正確答案：AABDE；考考查知識點：：票據(jù)法）A、已承兌商業(yè)業(yè)承兌匯票B、債券券CC、借條D、已承兌銀行行承兌匯票E、存單單FF、代銷合同同38、《票據(jù)法法》規(guī)定，持持票人喪失票票據(jù)的，可以以采用下列方方式予以補救救（）（正正確答案：AABC；考查查知識點：票票據(jù)法）A、公示催告B、掛掛失止付C、提提起訴訟D、登報作廢E、請請求強制執(zhí)行行39、營業(yè)機構(gòu)構(gòu)接收境外匯匯款時，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)（）三三項信息中任任何一項缺失失的，可先將將匯款入賬，再再向境外機構(gòu)構(gòu)要求逐筆補補充信息。（正正確答案：AABC；考查查知識點：匯匯入?yún)R款）A、匯款人姓名名或者名稱B、匯匯款人賬號C、匯款人住所所D、匯匯款人身份證證件號碼40、下列情形形，應(yīng)識別客客戶身份，核核對客戶有效效身份證件或或者其