某某銀行金融消費者權益保護內部監(jiān)督和責任追究制度

xx銀行金融消費者權益

保護內部監(jiān)督和責任追究制度第一條為進一步強化金融消費者權益保護工作責任，提高工作效率和工作執(zhí)行力，切實明確有關部門和人員在金融消費者權益保護工作中應承擔的責任，保證各項工作依法依規(guī)高效完成，XXX銀行（以下簡稱XX銀行）據《銀行卡收單業(yè)務管理法》、《中華人民共和國消費者權益保護法》和《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》（中國人民銀行令〔2020〕第5號）等法律法規(guī)和規(guī)章制度，制定本制度。第二條本制度適用于XX銀行負責金融消費者權益保護工作（以下簡稱金融消保工作）的分公司（部門）和個人。第三條內部監(jiān)督和責任追究工作范圍：（一）對公司作出的有關金融消保工作的重大決策和重要工作部署，或公司文件中明確規(guī)定需要報告金融消保工作貫徹落實情況的事項進行監(jiān)督檢查及責任追究；（二）對總公司會議決定涉及金融消保工作的重要事項，進行專項監(jiān)督檢查及責任追究；（三）對公司領導關于金融消保工作的重要批示涉及需要查辦落實，并向領導報告辦理結果的事項進行督促檢查及責任追究；（四）對分公司（部門）和個人進行紀律監(jiān)督檢查，對違反金融消保工作相關國家法律法規(guī)和規(guī)章制度，違反公司規(guī)章制度，給XXX銀行帶來嚴重不良影響行為，進行監(jiān)督檢查并追究責任。（五）對公司和公司領導交辦的其他金融消保工作事項進行督促檢查及責任追究。（一）監(jiān)督檢查及責任追究工作由總公司行政部負責?？偣拘姓控撠煴O(jiān)督檢查各分公司（部門）對有關金融消保工作的公司文件、公司會議決定事項及公司領導重要批示和交辦事項的執(zhí)行情況。各分公司（部門）要明確一名專/兼職監(jiān)督檢查員，負責本分公司（部門）承辦任務的分解、督辦、匯總和反饋工作。監(jiān)督檢查任務要做到件件有人負責，事事有部門承辦，以保證監(jiān)督檢查工作的正常有序進行。（二）監(jiān)督檢查工作要嚴格遵守國家《保密法》和公司相關保密規(guī)定。嚴格按照規(guī)定妥善傳遞、使用、保存涉及到的相關文件、材料；對需要保密的監(jiān)督檢查事項，要嚴守秘密；不需要擴大影響的監(jiān)督檢查事項，要在指定人員、指定范圍內進行。第五條內部監(jiān)督和責任追究工作原則：（一）堅持圍繞中心原則。嚴格按照相關規(guī)定要求，緊緊圍繞以金融消費者權益保護工作為中心開展監(jiān)督和責任追究，以金融消費者投訴較多、出現重大事件的分公司（部門）為監(jiān)督重點，開展監(jiān)督檢查及責任追究工作。（二）堅持實事求是原則。注重從實際出發(fā)，深入調查研究，客觀全面準確地了解和反映情況。（三）堅持優(yōu)質高效原則。分級負責、嚴格把關、規(guī)范辦理，及時、準確、快捷地做好各項監(jiān)督檢查工作。第六條內部監(jiān)督和責任追究制度用于監(jiān)督和追責在工作中違反《銀行卡收單業(yè)務管理法》、《中華人民共和國消費者權益保護法》和《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》（中國人民銀行令〔2020〕第5號）等法律法規(guī)和規(guī)章制度，不履行或不正確履行職責，導致差錯或過失事故發(fā)生，或者造成不良影響、甚至產生嚴重后果的分公司（部門）。第七條責任追究，須堅持實事求是、客觀公正，有責必問、有錯必究和教育與懲處相結合等原則。第）八條有下列情形之一的，視情節(jié)輕重，應追究所在部門及其負責人的責任：（一）對重大或者緊急事項，部門領導不及時協調解決的；（二）所屬部門多次發(fā)生違反金融消費者保護相關制度的行為的；（三）屬于部門需處理的相關事項，超時辦結或未及時上報回復的；（四）金融消費者權益保護牽頭部門不負責或者不配合牽頭部門工作造成延誤工作，給公司造成重大不良影響的。以上情形中，情節(jié)較輕的，責令書面檢查，限期整改，并對部門負責人予以告誡。情節(jié)較重，造成不良影響和后果的，取消當年評優(yōu)評先資格，并對部門負責人予以告誡，通報批評；情節(jié)嚴重，造成惡劣影響和后果的，予以通報批評并可對其停職檢查。第九條有下列情形之一的，視情節(jié)輕重，應當追究崗位責任人的責任：（一）不遵守金融消費者權益內部工作制度，造成不良影響的；（二）不按要求，辦事拖拉，延誤工作，造成不良后果的；（三）對受理事項沒按規(guī)定分送承辦部門而造成延誤辦理的；（四）應請示報告領導而不及時請示報告造成不良后果的；（五）在工作中超越或濫用職權，徇私舞弊的。以上情形中，情節(jié)較輕的，予以告誡。情節(jié)較重，造成不良影響和后果的，取消當年評優(yōu)評先資格，調離原工作崗位或給予通報批評。情節(jié)嚴重，造成惡劣影響和后果的，予以通報批評，待崗學習。第十條涉嫌犯罪的，移交司法機關追究法律責任。追究程序：（一）調查。各部門對屬于業(yè)務范圍內的事件應認真調查核實情況、情節(jié)輕重，找出問題原因所在，嚴格區(qū)分責任，提交有關責任人簽字認可。不屬于業(yè)務范圍內的事件應移交公司領導層處理。（二）報審。各部門對有關責任人擬定責任認定初步意見，報主管領導。（三）認定。主管領導進行研究認定，根據問題或事故的情節(jié)輕重，按照有關制度規(guī)定，提出最終責任認定意見。（四）實施。下達責任認定處理意見，送達責任人或相關責任部門。第十一條在對責任人作出處理前，應當聽取責任人的意見，保障其陳述和申辯的權力。第十二條總公司行政部定期對各分公司（部門）金融消保監(jiān)督檢查工作開展情況進行通報。對貫徹落實中的好的總結經驗，加以推廣；對工作中做出