上海銀行吳江支行銀行業(yè)安全知識培訓

上海銀行吳江支行銀行業(yè)安全知識培訓一、銀行業(yè)平安的重要性銀行行業(yè)涉及到大量的現(xiàn)金、貨幣、有價證券及貴重金屬等物品，加之其財富聚集高、流動性強、社會影響力大等特點，使得銀行行業(yè)容易成為犯罪分子、極端破壞分子選擇的目標，因此金融行業(yè)中的平安防范工作極為重要，平安防范工作是銀行行業(yè)開展中的重中之重，因為只有在平安得到保證的前提下，整個銀行業(yè)才能正常的運行。二、銀行營業(yè)場所各銀行機構(gòu)辦理現(xiàn)金出納、有價證券業(yè)務、會計結(jié)算業(yè)務的物理區(qū)域。包括營業(yè)廳(室〕、與營業(yè)廳(室〕相通的庫房、通道、辦公室及相關(guān)設(shè)施。三、銀行營業(yè)場所風險等級營業(yè)場所風險等級分為三個級別，由低到高為：三級風險、二級風險、一級風險。具備以下條件之一的營業(yè)場所定為三級風險單位：1)設(shè)在鄉(xiāng)、鎮(zhèn)〔村莊〕、農(nóng)牧區(qū)、山區(qū)或機關(guān)、院校、部隊、工廠等企事業(yè)單位內(nèi)部的營業(yè)場所；2)現(xiàn)金出納柜臺不超過2個〔含2個〕的營業(yè)場所；3)設(shè)有現(xiàn)金保管點，存放現(xiàn)金5萬元〔含5萬元〕人民幣以下的營業(yè)場所。具備以下條件之一的營業(yè)場所定為二級風險單位：4)設(shè)在縣〔含縣〕以上城市、城鄉(xiāng)結(jié)合部的營業(yè)場所；

5)與業(yè)務庫相連、庫存現(xiàn)金余額缺乏80萬元人民幣的營業(yè)場所；6)現(xiàn)金出納柜臺不超過5個〔含5個〕的營業(yè)場所。具有以下條件之一的營業(yè)場所定為一級風險單位：7)與業(yè)務庫相連、庫存現(xiàn)金余額80萬元〔含80萬元〕人民幣以上的營業(yè)場所；8)現(xiàn)金出納柜臺6個〔含6個〕以上的營業(yè)場所。小問題：上海銀行蘇州分行吳江支行為幾級風險單位？

四、防護級別的劃分

銀行營業(yè)場所平安防護的級別分為三級，由低到高為：三級防護、二級防護、一級防護。防護級別確實定：防護級別確實定，原那么上應與風險等級相對應。即三級風險單位應到達三級防護要求；二級風險單位應到達二級防護要求；一級風險單位應到達一級防護要求銀行機構(gòu)也可根據(jù)平安防護的需要，結(jié)合營業(yè)場所的營業(yè)規(guī)模、現(xiàn)金收付量、周邊治安環(huán)境、公安機關(guān)應急能力等因素對防護級別進展高配，即對風險等級低的營業(yè)場所配備高于對應防護級別的防護設(shè)施。五、三級防護要求銀行營業(yè)場所與外界相通的出入口應安裝鞏固的金屬防護門或防盜平安門,防盜平安門應符合GB17565的要求。金屬防護門的鎖具應符合GA/T73的要求。

銀行營業(yè)場所二層(含二層)以下窗戶應安裝金屬防護欄等防護設(shè)施。

銀行營業(yè)場所外圍有圍墻的,應設(shè)置防止爬越的障礙物或周界報警裝置。

現(xiàn)金出納柜臺應采用磚石或鋼筋混凝土構(gòu)造。柜臺高度應≥800mm、厚度應≥500mm?，F(xiàn)金出納柜臺上方應安裝透明防護板,其寬度應≤1800mm,高度應≥1500mm,單塊面積不大于4平方米。透明防護板以上未及頂局部應封至頂部或封至離地3500mm處。采用二塊透明防護板錯位交接時,外層朝下,交接部位長度應≥l00mm,兩塊透明防護板的間隙應≤20mm。透明防護板不允許開孔,柜臺內(nèi)外需要通話時可加裝通話設(shè)施。

現(xiàn)金業(yè)務柜臺的臺面應設(shè)置300mm(長)×200mm(寬)×150mm(高,以槽底計算)底部為弧形的收銀槽。

現(xiàn)金業(yè)務區(qū)的出入口應安裝防尾隨用緩沖式電控聯(lián)動門。門體上有透明屏障的,應采用透明防護板。安裝防彈復合玻璃的,防彈復合玻璃應符合GA165的相關(guān)要求。門體上的鎖具應符合GA/T73的要求。

現(xiàn)金業(yè)務區(qū)應安裝不少于2路獨立防區(qū)的緊急報警裝置。緊急報警裝置應能立即向公安110報警效勞臺報警。同時應啟動現(xiàn)場聲、光報警裝置。緊急報警裝置應安裝在隱蔽位置,且便于操作和維修。緊急報警線路上一般不應掛接機、機或其他通訊設(shè)備。如掛接此類設(shè)備,系統(tǒng)須具有搶線發(fā)送報警信號的功能。實行平安柜員制的營業(yè)場所應安裝視頻安防監(jiān)控裝置,應能實時監(jiān)視、記錄現(xiàn)金支付交易全過程,回放圖像應能清晰顯示柜員操作及客戶臉部特征。視頻安防監(jiān)控裝置還應能夠?qū)崟r監(jiān)視營業(yè)場所內(nèi)人員的活動情況,回放圖像應能清晰區(qū)分進出人員的體貌特征。安防系統(tǒng)記錄資料的保存期不應少于30天。銀行營業(yè)場所應設(shè)衛(wèi)生設(shè)施,配置自衛(wèi)器材、消防器材和自動應急照明設(shè)備。六、二級防護要求營業(yè)場所與外界相通的出入口應安裝視頻安防監(jiān)控裝置,能夠監(jiān)視營業(yè)場所大門外人員往來情況及出人營業(yè)場所人員情況?；胤艌D像應能清晰分辨出入人員的體貌特征。運鈔交接區(qū)應安裝視頻安防監(jiān)控裝置,對運鈔交接全過程進展實時監(jiān)視、記錄,回放圖像應能清晰顯示整個區(qū)域內(nèi)人員的活動情況。現(xiàn)金業(yè)務區(qū)應安裝視頻安防監(jiān)控裝置,應能實時監(jiān)視、記錄現(xiàn)金支付交易全過程,回放圖像應能清晰顯示柜員操作及客戶臉部特征。非現(xiàn)金業(yè)務區(qū)應安裝視頻安防監(jiān)控裝置,應能夠?qū)崟r監(jiān)視營業(yè)室內(nèi)人員的活動情況,回放圖像應能清晰區(qū)分人員的體貌特征。銀行營業(yè)場所內(nèi)設(shè)置的自助機具(指ATM、CDM、CRS等)應安裝攝像機,在客戶交易時進展監(jiān)視、錄像,回放圖像應能清晰區(qū)分客戶面部特征,但不應看到客戶密碼。對裝填現(xiàn)金的操作區(qū)應安裝攝像機進展實時監(jiān)視、記錄。槍彈庫、計算機室等部位的出入口應安裝防盜平安門、與110報警效勞臺相連的緊急報警裝置及入侵報警裝置,能準確探測報警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點部位的入侵事件。監(jiān)控室應具備有線和/或無線通訊方式向110報警效勞臺緊急報警。視頻監(jiān)控系統(tǒng)應采用視頻安防監(jiān)控數(shù)字錄像設(shè)備。七、二級防護之業(yè)務庫防護要求除應符合JR/0003一2000的要求外,還應符合以下要求:1)庫區(qū)應安裝2種以上探測原理的入侵探測器,應能準確探測報警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點部位的入侵事件。應安裝與110報警效勞臺相連的緊急報警裝置。啟動緊急報警裝置時應同時啟動現(xiàn)場聲、光報警裝置。2)業(yè)務庫清點室應安裝視頻安防監(jiān)控裝置,應對復點、打捆等操作的全過程進展實時監(jiān)視記錄,回放圖像應能清晰顯示工作人員的操作情況。3〕業(yè)務庫守庫室出入口應安裝防盜平安門和可視/對講裝置。守庫室內(nèi)應安裝視頻安防監(jiān)控裝置,對守庫人員的活動情況進展記錄。

4)無人值守的業(yè)務庫應全方位防護。報警系統(tǒng)應具有紅外報警、振動感應報警、視頻移動偵測報警等多種功能的報警設(shè)備,并應有聲音復核裝置。安防系統(tǒng)應能實現(xiàn)遠程報警、圖像、聲音等信息的傳輸監(jiān)控。八、一級防護要求營業(yè)場所與外界相通的出入口應安裝入侵報警設(shè)施,并應能與照明、視頻安防監(jiān)控及聲音復核等設(shè)備聯(lián)動。入侵報警設(shè)施應能準確、及時報告入侵異常事件,即應在向安防監(jiān)控中心值班人員發(fā)出聲光報警信號的同時,清楚顯示事件發(fā)生的部位、性質(zhì)〈搶劫、盜竊、故障等),準確記錄報警時間、位置等信息,并能夠詳細查詢、打印以上內(nèi)容。代保管箱庫的防護安裝的攝像機不應看到用戶密碼。現(xiàn)金業(yè)務區(qū)應安裝出入口控制裝置,只允許授權(quán)人員在規(guī)定時間內(nèi)進出并記錄所有出入人員、出入時間等信息?，F(xiàn)金業(yè)務柜臺應安裝聲音復核裝置,并能連續(xù)記錄交易過程的對話內(nèi)容。監(jiān)控中心內(nèi)應安裝平安管理子系統(tǒng),并應設(shè)有線和無線兩種通訊聯(lián)絡(luò)方式。平安管理子系統(tǒng)應采用計算機網(wǎng)絡(luò)技術(shù),以實現(xiàn)對平安防護其他子系統(tǒng)的控制與管理。監(jiān)控中心、守庫室應設(shè)衛(wèi)生設(shè)施。離行式ATM、CDM、CRS等的防護應滿足以下要求za)應安裝報警裝置,對撬竊事件進展探測報警,并應具備報警聯(lián)動及報警聯(lián)網(wǎng)功能;b)應安裝視頻安防監(jiān)控裝置,對操作人員進展監(jiān)視、記錄,回放圖像應能清晰顯示操作人員的面貌特征。

九、離行式自助銀行防護要求

1)應安裝入侵報警裝置,對裝填現(xiàn)金區(qū)發(fā)生的入侵事件進展探測,并應具備入侵報警聯(lián)動功能;2)應安裝視頻安防監(jiān)控裝置,對進入自助銀行的人員進展監(jiān)視、記錄,回放圖像應能清晰顯示進出人員的體貌特征,但不應看到客戶密碼；3〕應安裝出入口控制設(shè)備,對裝填現(xiàn)金操作區(qū)出入口實施控制;4)應能實現(xiàn)遠程報警、圖像、聲音等信息的傳輸監(jiān)控。

十、平安防范的定義做好準備和保護，以應付攻擊或者防止受害，從而使被保護對象處于沒有危險、不受侵害、不出現(xiàn)事故的平安狀態(tài)。顯而易見，平安是目的，防范是手段，通過防范的手段到達或?qū)崿F(xiàn)平安的目的，就是平安防范的根本內(nèi)涵。十一、平安防范的根本方法人防：根底的人力防范是利用人們自身的傳感器〔眼，手，耳等〕進展探測，發(fā)現(xiàn)妨害或破壞平安的目標，作出反響；用聲音警告，恫嚇，設(shè)障，武器還擊等手段來延遲或阻止危險的發(fā)生，在自身力量缺乏時還要發(fā)出求援信號，以期待作出進一步的反響，制止危險地發(fā)生或處理已發(fā)生的危險。物防：物防就是物理防范,由能保護防護目標的物理設(shè)施,如門、窗、柜等構(gòu)成，主要作用是阻擋和推遲罪犯作案。物防顧名思義就是通過物力進展平安防范物理防范的主要作用在于推遲危險的發(fā)生，為“反響〞提供足夠的時間?，F(xiàn)代的物理防范，已經(jīng)不是單純的純物質(zhì)屏障的被動防范，而是越來越多的采用高科技的手段，一方面使實體屏障被破壞的可能性變小，增大延遲的時間；另一方面也使實體屏障本身增加探測和反響的功能。技防：技防的概念是在近代科學技術(shù)〔最初是電子報警技術(shù)〕用于平安防范領(lǐng)域并逐漸形成的一種獨立防范手段的過程中所產(chǎn)生的一種新的防范概念。由于現(xiàn)代科學技術(shù)的不斷開展和普及應用，“技防〞的概念也越來越普及，越來越為警察執(zhí)法部門和社會公眾所認可和承受，以致成為使用頻率很高的一個新詞匯，技防的內(nèi)容也隨著科學技術(shù)的進步而不斷更新。小思考：哪一種平安防范防范最靠譜？十二、銀行營業(yè)場所突發(fā)事件處理特大效勞突發(fā)事件〔Ⅰ級〕1、營業(yè)網(wǎng)點擠兌；2、多個營業(yè)網(wǎng)點受自然災害破壞；3、多個營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務系統(tǒng)故障；重大效勞突發(fā)事件〔Ⅱ級〕1、單個營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務系統(tǒng)故障；2、搶劫客戶財產(chǎn)；3、單個營業(yè)網(wǎng)點受自然災害破壞；較大效勞突發(fā)事件〔Ⅲ級〕1、客戶突發(fā)疾病；2、客戶人身傷害；3、尋釁滋事；4、營業(yè)網(wǎng)點客流激增；5、不合理占用銀行效勞資源；6、重大失實信息傳播；7、其他影響營業(yè)網(wǎng)點正常效勞的事件。十三、第一時間匯報營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生效勞突發(fā)事件，應立即按程序報告系統(tǒng)內(nèi)上級效勞突發(fā)事件應急處理辦事機構(gòu)，報告內(nèi)容主要包括：事件發(fā)生的地點、時間、原因、性質(zhì)、涉及金額及人數(shù)以及事件造成的主要危害、客戶反響、事態(tài)開展趨勢和采取的應對措施等。

十四、營業(yè)網(wǎng)點擠兌應急預案

〔一〕營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生擠兌事件，應急處理團隊迅速疏導客戶，防范客戶過激行為，維持營業(yè)秩序?！捕碃I業(yè)網(wǎng)點負責人迅速到達現(xiàn)場，并按程序第一時間向系統(tǒng)內(nèi)上級效勞突發(fā)事件應急處理工作辦事機構(gòu)報告?！踩碃I業(yè)網(wǎng)點應急處理團隊及時安撫客戶，全力做好解釋和宣傳，控制事態(tài)開展?！菜摹诚到y(tǒng)內(nèi)上級效勞突發(fā)事件應急處理工作領(lǐng)導機構(gòu)迅速研究分析事件情況，視情況，及時啟動應急預案，同時根據(jù)實際情況向當?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)、政府職能部門、銀行業(yè)協(xié)會報告?！参濉诚到y(tǒng)內(nèi)上級機構(gòu)接到營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生擠兌事件的報告后，立即調(diào)動平安保衛(wèi)人員趕赴現(xiàn)場，并請求協(xié)調(diào)當?shù)毓膊块T維持秩序，防止事態(tài)擴大。

〔六〕系統(tǒng)內(nèi)上級機構(gòu)根據(jù)應急預案，迅速調(diào)運內(nèi)部資金，確保頭寸充足，必要時，向當?shù)厝嗣胥y行匯報，緊急調(diào)撥充足現(xiàn)金，保證正常兌付。〔七〕根據(jù)事態(tài)進展情況，系統(tǒng)內(nèi)上級效勞突發(fā)事件應急處理工作領(lǐng)導機構(gòu)及時進展相關(guān)信息披露,消除社會影響?！舶恕橙缡聭B(tài)范圍進一步擴大，系統(tǒng)內(nèi)上級效勞突發(fā)事件應急處理領(lǐng)導機構(gòu)請求當?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)、政府職能部門共同采取聯(lián)動措施，統(tǒng)一協(xié)調(diào)應急處理工作。

十五、搶劫客戶財產(chǎn)應急預案

〔一〕營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生不法分子搶劫客戶財產(chǎn)事件，營業(yè)網(wǎng)點應急處理團隊立即報警，迅速予以制止，維持現(xiàn)場秩序?！捕吃诖_保銀行財產(chǎn)平安情況下，營業(yè)網(wǎng)點應急處理團隊及時、平安疏散其他客戶;如客戶受到傷害，應迅速實施救助。〔三〕營業(yè)網(wǎng)點負責人應及時向系統(tǒng)內(nèi)上級效勞突發(fā)事件應急處理工作辦事機構(gòu)報告事件情況?！菜摹碃I業(yè)網(wǎng)點組織采取有效措施，盡快恢復營業(yè)網(wǎng)點正常營業(yè)秩序?！参濉碃I業(yè)網(wǎng)點保護好現(xiàn)場及監(jiān)控錄像資料。

十六、客戶突發(fā)疾病應急預案

〔一〕客戶在營業(yè)網(wǎng)點突感身體不適、需要幫助時，營業(yè)網(wǎng)點應急處理團隊應及時安排客戶休息?！捕晨蛻敉话l(fā)疾病，營業(yè)網(wǎng)點應急處理團隊依據(jù)實際情況立即聯(lián)系緊急醫(yī)療救護，疏導救助通道，協(xié)助醫(yī)療救治?！踩掣鶕?jù)實際情況，營業(yè)網(wǎng)點應急處理團隊應及時通知客戶家屬或單位?！菜摹碃I業(yè)網(wǎng)點應急處理團隊協(xié)助客戶保護財產(chǎn)和資料平安?！参濉碃I業(yè)網(wǎng)點應急處理團隊應維護營業(yè)網(wǎng)點正常秩序，保證效勞質(zhì)量?！擦碃I業(yè)網(wǎng)點保存監(jiān)控錄像資料，以備日后查證。

十七、客戶人身傷害應急預案

〔一〕客戶在營業(yè)網(wǎng)點受到人身傷害時，營業(yè)網(wǎng)點負責人應及時到達現(xiàn)場，了解客戶傷情，進展安撫慰問?！捕碃I業(yè)網(wǎng)點應急處理團隊為客戶提供臨時醫(yī)療救護，并及時協(xié)助聯(lián)系客戶家屬或單位?！踩潮匾獣r，營業(yè)網(wǎng)點應急處理團隊應立即聯(lián)系緊急醫(yī)療救護?！菜摹骋暻闆r，營業(yè)網(wǎng)點負責人及時報告系統(tǒng)內(nèi)上級效勞突發(fā)事件應急處理工作辦事機構(gòu)。〔五〕營業(yè)網(wǎng)點保存有關(guān)監(jiān)控錄像資料，以備日后查證。

十八、尋釁滋事應急預案

〔一〕營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生尋釁滋事事件，營業(yè)網(wǎng)點應急處理團隊應對滋事人員進展勸阻，勸離營業(yè)網(wǎng)點?！捕硨褡锜o效者，營業(yè)網(wǎng)點應急處理團隊應聯(lián)系公安機關(guān)協(xié)助維持營業(yè)秩序，保護銀行和客戶人身及財產(chǎn)平安?！踩碃I業(yè)網(wǎng)點應急處理團隊調(diào)查了解客戶滋事原因，聽取客戶反響?！菜摹骋暻闆r，營業(yè)網(wǎng)點負責人報告系統(tǒng)內(nèi)上級效勞突發(fā)事件應急處理工作辦事機構(gòu)，安排有關(guān)職能部門介入，進展后續(xù)處理。〔五〕營業(yè)網(wǎng)點保存有關(guān)監(jiān)控錄像資料，以備日后查證。

十九、營業(yè)網(wǎng)點客流激增應急預案

〔一〕營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生客流激增情況，營業(yè)網(wǎng)點應急處理團隊應及時安撫客戶，做好客戶疏導?！捕碃I業(yè)網(wǎng)點負責人及時增設(shè)營業(yè)柜臺及效勞窗口，進展客戶分流，緩解客戶情緒?！踩碃I業(yè)網(wǎng)點應急處理團隊及時公告相關(guān)解決客流激增問題的處理方案?！菜摹潮匾獣r，營業(yè)網(wǎng)點負責人報告系統(tǒng)內(nèi)上級效勞突發(fā)事件應急處理工作辦事機構(gòu).〔五〕視情況,系統(tǒng)內(nèi)上級效勞突發(fā)事件應急處理工作辦事機構(gòu)啟動應急預案，組織開展應急處理工作。

二十、不合理占用銀行效勞資源應急預案

〔一〕營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生客戶不合理占用銀行效勞資源事件，營業(yè)網(wǎng)點應急處理團隊應及時勸導客戶停頓。〔二〕營業(yè)網(wǎng)點應急處理團隊主動了解客戶不合理占用行為動機，聽取客戶要求，采取有效疏導措施?！踩橙缡柰ê蛣褡锜o效，營業(yè)網(wǎng)點應急處理團隊應給予客戶適當警告，中止客戶不合理占用行為?！菜摹骋暻闆r，營業(yè)網(wǎng)點負責人報告系統(tǒng)內(nèi)上級效勞突發(fā)事件應急處理工作辦事機構(gòu)?！参濉橙缜楣?jié)嚴重，干擾網(wǎng)點正常經(jīng)營秩序，系統(tǒng)內(nèi)上級效勞突發(fā)事件應急處理工作辦事機構(gòu)應及時啟動應急預案，組織開展應急處理工作，并聯(lián)系公安機關(guān)協(xié)助處理?！擦碃I業(yè)網(wǎng)點保存有關(guān)監(jiān)控錄像資料，以備日后查證。

二一、其他影響正常效勞事件應急預案

〔一〕營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生停電、運鈔車未到等情況不能正常營業(yè)，營業(yè)網(wǎng)點應急處理團隊應及時告知客戶，做好客戶安撫，并及時與系統(tǒng)內(nèi)上級機構(gòu)或系統(tǒng)外有關(guān)部門聯(lián)系?！捕碃I業(yè)網(wǎng)點發(fā)生客戶靜坐、示威等聚集事件，營業(yè)網(wǎng)點負責人應迅速到場，對聚集人員進展法律宣傳和正面勸導，并及時勸離；必要時，向公安機關(guān)報告情況，請求協(xié)助維持秩序，保護銀行和客戶人身及財產(chǎn)平安?！踩骋暻闆r，營業(yè)網(wǎng)點應急處理團隊及時轉(zhuǎn)移柜臺現(xiàn)金、憑證、賬簿到平安地方?！菜摹骋暻闆r，系統(tǒng)內(nèi)上級效勞突發(fā)事件應急處理工作辦事機構(gòu)啟動應急預案，組織調(diào)配資源，保護營業(yè)網(wǎng)點平安，維護營業(yè)秩序，并向監(jiān)管機構(gòu)、銀行業(yè)協(xié)會報告。

二二、火災的原因火災的定義：火災是指在時間或空間上失去控制的燃燒所造成的的災害。火災的發(fā)生的原因：1、電氣線路存在平安隱患。電線未穿管保護、電線老化、插座破損等問題，導致電線短路、過載的可能性大大增加。2、消防設(shè)施