2021天津理財(cái)規(guī)劃師考試真題卷

第頁(yè)2021天津理財(cái)規(guī)劃師考試真題卷本卷共分為2大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）

1.在股票名稱前加__為除權(quán)。

A．DD

B．DR

C．XD

D．XR

2.以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購(gòu)和買賣，在上海和深圳兩個(gè)證券交易所上市交易的股票是__。

A．B股

B．A股

C．N股

D．S股

3.債券的清算按照__原則辦理債券和價(jià)款的交割。

A．凈額交收

B．全額交收

C．平價(jià)交收

D．實(shí)地交收

4.滬深300指數(shù)以__年12月31日為基日。

A．2004

B．2003

C．2002

D．2001

5.老虎基金、索羅斯基金以及LTCM都屬于__。

A．宏觀基金

B．多頭基金

C．市場(chǎng)中性基金

D．賣空基金

6.完全為委托人自己或其指定的其他人的利益而設(shè)定的信托是__。

A．自益信托

B．他益信托

C．公益信托

D．私益信托

7.上證指數(shù)以“點(diǎn)”為單位，基日定為1990年12月19日，基期指數(shù)定為__點(diǎn)。

A．100

B．200

C．1000

D．2000

8.__增設(shè)了上證分類指數(shù)。

A．1993年1月1日

B．1993年6月1日

C．1993年12月1

D．1992年6月1日

9.以平衡型股票為主要投資對(duì)象的基金是__。

A．保本型基金

B．成長(zhǎng)型基金

C．收入型基金

D．平衡型基金

10.特別轉(zhuǎn)讓股票申報(bào)價(jià)不得超過(guò)上一次轉(zhuǎn)讓價(jià)格的上下__%。

A．1

B．2

C．3

D．5

11.一般在股票市場(chǎng)表現(xiàn)欠佳時(shí)進(jìn)行小規(guī)?；刭?gòu)的是__。

A．定向回購(gòu)

B．場(chǎng)外回購(gòu)

C．公開市場(chǎng)回購(gòu)

D．要約回購(gòu)

12.作為上證指數(shù)系列核心的是上證__指數(shù)。

A．180

B．30

C．分類

D．綜合

13.銀行及其分支機(jī)構(gòu)或非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行的債券是__。

A．政府債券

B．金融債券

C．企業(yè)債券

D．國(guó)際債券

14.深證成份指數(shù)的計(jì)算權(quán)數(shù)為__。

A．股票總市值

B．公司的總股本數(shù)

C．加權(quán)綜合股價(jià)指數(shù)

D．可流通股本數(shù)

15.享受信托利益的受益人是委托人本人的信托是__。

A．自益信托

B．他益信托

C．公益信托

D．私益信托

16.連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間內(nèi)投資者的買賣指令進(jìn)入交易所主機(jī)后，撮合系統(tǒng)將按“__”的原則進(jìn)行自動(dòng)撮合。

A．時(shí)間優(yōu)先

B．價(jià)格優(yōu)先

C．時(shí)間優(yōu)先，價(jià)格優(yōu)先

D．價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先

17.上海證券交易所和深圳證券交易所作為投資者之間交易的市場(chǎng)，屬于__。

A．一級(jí)市場(chǎng)

B．二級(jí)市場(chǎng)

C．場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)

D．場(chǎng)外市場(chǎng)

18.如果把贖回基金的當(dāng)日寫成T日，貨幣市場(chǎng)基金最快能實(shí)現(xiàn)__個(gè)工作日到賬。

A．T

B．T+3

C．T+2

D．T+1

19.用于企業(yè)現(xiàn)金較充足，分配股利后企業(yè)的資產(chǎn)流動(dòng)性能達(dá)到一定的標(biāo)準(zhǔn)的股利政策是__。

A．股票股利

B．現(xiàn)金股利

C．債券股利

D．基金股利

20.張先生于2005年1月1日購(gòu)買了期限5年面值為100元的付息債券，票面利率為8%，每半年付息一次，該債券的發(fā)行價(jià)格95，則必要收益率為（）。

A．9.27%

B．8%

C．7.25%

D．4.64%

21.遺囑繼承人放棄繼承，其放棄的財(cái)產(chǎn)按照__。

A．(A)法定繼承辦理

B．(B)代位繼承辦理

C．(C)轉(zhuǎn)繼承辦理

D．(D)無(wú)人繼承辦理

22.面值為1000元的債券以950元的價(jià)格發(fā)行，票面利率10%。每半年付息一次，到期期限3年。該債券的到期收益率最接近__。

A．(A)11.08%

B．(B)12.03%

C．(C)6.04%

D．(D)6.01%

23.當(dāng)保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，甲公司原本可以采取措施進(jìn)行搶救，當(dāng)時(shí)的損失為30萬(wàn)，但是由于甲公司未采取措施進(jìn)行搶救，以致?lián)p失擴(kuò)大到60萬(wàn)，則__。

A．(A)由于甲公司未采取措施進(jìn)行搶救，保險(xiǎn)公司可以拒賠

B．(B)A保險(xiǎn)公司賠償40萬(wàn)

C．(C)B保險(xiǎn)公司賠償20萬(wàn)

D．(D)甲公司得到賠償30萬(wàn)

24.理財(cái)師在分析客戶的投資與凈資產(chǎn)比率時(shí)，針對(duì)不同客戶，投資與凈資產(chǎn)比率合理程度也會(huì)不同。就年輕客戶而言，其投資規(guī)模受制于自身較低的投資能力，因此其投資與凈資產(chǎn)的比率也相對(duì)較低，一般在__左右就屬于正常。

A．(A)0.2

B．(B)0.3

C．(C)0.4

D．(D)0.5

25.客戶資產(chǎn)負(fù)債表編制的直接基礎(chǔ)通常是__。

A．(A)客戶資料

B．(B)客戶陳述與會(huì)談紀(jì)錄

C．(C)客戶現(xiàn)金流量表

D．(D)客戶數(shù)據(jù)調(diào)查表

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有多個(gè)符合題意）

1.下列對(duì)失蹤人的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理的行為屬于有效的有__。

A．償還到期債務(wù)

B．為其父母支付醫(yī)藥費(fèi)

C．支付違約金

D．為其未成年子女支付學(xué)費(fèi)、生活費(fèi)

E．支付財(cái)產(chǎn)管理費(fèi)

2.獨(dú)立董事誠(chéng)信與勤勉的義務(wù)包括__。

A．認(rèn)真履行職責(zé)

B．維護(hù)公司整體利益

C．維護(hù)中小股東的合法權(quán)益

D．不受上市公司主要股東和實(shí)際控制人的影響

E．公司利潤(rùn)的最大化

3.合伙人退伙時(shí)分割的合伙財(cái)產(chǎn)內(nèi)容包括__。

A．合伙時(shí)投入的財(cái)產(chǎn)

B．合伙期間積累的財(cái)產(chǎn)

C．合伙期間的債權(quán)

D．合伙期間的債務(wù)

E．合伙人的個(gè)人財(cái)產(chǎn)

4.下列民事行為中，__屬于意思表示不真實(shí)的民事行為。

A．惡意串通損害他人利益的行為

B．以合法形式掩蓋非法目的行為

C．誤將贗品作為真品出賣的行為

D．與他人合伙開設(shè)賭場(chǎng)的行為

E．因受威脅而將房屋低于市價(jià)過(guò)戶給威脅人

5.獨(dú)立董事的特別職權(quán)包括__。

A．重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)由獨(dú)立董事認(rèn)可后，提交董事會(huì)討論

B．獨(dú)立董事可以向董事會(huì)提議聘用或解聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所

C．提請(qǐng)召開臨時(shí)股東大會(huì)

D．提名、任免董事

E．公司董事、高級(jí)管理人員的薪酬問題

6.著作財(cái)產(chǎn)權(quán)利包括__。

A．獲得報(bào)酬權(quán)

B．演繹權(quán)

C．編輯權(quán)

D．發(fā)行權(quán)

E．?dāng)z制權(quán)

7.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)的特征包括__。

A．僅有一個(gè)自然人

B．企業(yè)的建立與解散程序簡(jiǎn)單

C．經(jīng)營(yíng)管理靈活自由

D．投資人以其個(gè)人財(cái)產(chǎn)對(duì)企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無(wú)限責(zé)任

E．只需交納個(gè)人所得稅

8.民事行為成立的一般要件包括__。

A．行為人須有意思表示

B．行為人的意思表示必須完整不能殘缺

C．行為人的意思表示必須被第三人可識(shí)別

D．必須是雙方當(dāng)事人的意思表示

E．行為人的意思表示必須真實(shí)

9.下列組織中必須經(jīng)過(guò)登記才能取得民事主體資格的有__。

A．城鎮(zhèn)個(gè)體工商戶

B．農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶

C．公司法人

D．社會(huì)團(tuán)體

E．個(gè)人合伙

10.股份有限責(zé)任設(shè)立條件包括__。

A．發(fā)起人符合法定人數(shù)

B．發(fā)起人認(rèn)購(gòu)和募集的股本要達(dá)到法定資本最低限額

C．制定公司章程

D．有公司名稱

E．有固定的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和必要的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)條件

11.甲、乙、丙各出資5萬(wàn)元合伙開辦一家餐館，經(jīng)營(yíng)期間，丙提出退伙，甲、乙同意，三方約定丙放棄一切合伙權(quán)利，也不承擔(dān)合伙債務(wù)。下列選項(xiàng)錯(cuò)誤的是__。

A．丙退伙后對(duì)原合伙的債務(wù)不承擔(dān)責(zé)任

B．丙退伙后對(duì)原合伙的債務(wù)仍應(yīng)承擔(dān)連帶清償責(zé)任

C．丙退伙后對(duì)原合伙的債務(wù)承擔(dān)補(bǔ)充責(zé)任

D．丙退伙后仍應(yīng)以其出資額為限對(duì)原合伙債務(wù)承擔(dān)清償責(zé)任

E．以上選項(xiàng)都不正確

12.依據(jù)我國(guó)《擔(dān)保法》，留置權(quán)僅適用于__。

A．保管合同

B．運(yùn)輸合同

C．加工承攬合同

D．基本建設(shè)承包合同

E．買賣合同

13.李先生想設(shè)立一個(gè)信托，下列說(shuō)法中合法的是__。

A．選擇自己的姐姐為受托人

B．受益人為自己現(xiàn)年5歲的兒子

C．將5萬(wàn)元交給受托人打理

D．將自己的繼承權(quán)交給受托人管理

E．通過(guò)信托轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，逃避法院對(duì)其財(cái)產(chǎn)的強(qiáng)制執(zhí)行。

14.下列關(guān)于侵權(quán)責(zé)任的描述不正確的是__。

A．違反法律規(guī)定的義務(wù)構(gòu)成侵權(quán)責(zé)任

B．如果違反當(dāng)事人自行約定的義務(wù)構(gòu)成違約責(zé)任

C．侵權(quán)責(zé)任可以由雙方當(dāng)事人在法律允許的范圍內(nèi)協(xié)商

D．侵權(quán)責(zé)任主要是一種財(cái)產(chǎn)責(zé)任

E．侵權(quán)責(zé)任的主體只能是自然人

15.代理的義務(wù)包括__。

A．為被代理人的利益實(shí)施代理行為的義務(wù)

B．親自代理的義務(wù)

C．報(bào)告義務(wù)

D．保密義務(wù)

E．為被代理人牟取最大利益

16.下列人士不得擔(dān)任獨(dú)立董事的是__。

A．在上市公司或者其附屬企業(yè)任職的人員及其直系親屬、主要社會(huì)關(guān)系

B．直接或間接持有上市公司已發(fā)行股份5%以上或者是上市公司前十名股東中的自然人股東及其直系親屬

C．在直接或間接持有上市公司已發(fā)行股份5%以上的股東單位或者在上市公司前五名股東單位任職的人員及其直系親屬

D．最近3年內(nèi)曾經(jīng)具有前三項(xiàng)所列舉情形的人員

E．為上市公司或者其附屬企業(yè)提供財(cái)務(wù)、法律、咨詢等服務(wù)的人員

17.專利權(quán)的主體包括__。

A．職務(wù)發(fā)明人

B．非職務(wù)發(fā)明人

C．共同發(fā)明人

D．外國(guó)人、外國(guó)企業(yè)或者外國(guó)其他組織

E．合法繼受人

18.所有權(quán)的原始取得有__。

A．無(wú)主財(cái)產(chǎn)

B．動(dòng)產(chǎn)的善意取得

C．贈(zèng)與

D．繼承

E．添附

19.甲有二子乙、丙，甲于1996年立下遺囑將其全部財(cái)產(chǎn)留給乙。甲于2004年4月死亡。經(jīng)查，甲立遺囑時(shí)，乙17歲，丙14歲，現(xiàn)乙、丙均已工作。下列關(guān)于甲的遺產(chǎn)處理說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。

A．(A)乙、丙各得1/2

B．(B)乙得2/3，丙得1/3

C．(C)乙獲得全部遺產(chǎn)

D．(D)丙獲得全部遺產(chǎn)

E．(E)按照法定繼承處理

20.20世紀(jì)60年代以前，對(duì)投資基金的績(jī)效評(píng)價(jià)主要是依據(jù)基金的單位凈值和凈資產(chǎn)的絕對(duì)收益率，并未將風(fēng)險(xiǎn)因素納入到基金的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)中。以下基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)納入風(fēng)險(xiǎn)因素的有__。

A．(A)基金單位凈值

B．(B)絕對(duì)收益率

C．(C)特雷納(Treynor)指數(shù)

D．(D)夏普(Sharpe)指數(shù)

E．(E)詹森(Jensen)指數(shù)

21.5年的零息債券面值1000元，發(fā)行價(jià)格為821元，則到期收益率為__。另一同期限同級(jí)別的債券面值1000元，票面利率6%，每年付息，則發(fā)行價(jià)格為__。

A．(A)4.02%

B．(B)5.35%

C．(C)890

D．(D)1020

E．(E)1089

22.下列納稅人不屬于一般納稅人的是__。

A．(A)年應(yīng)稅銷售額未超過(guò)180萬(wàn)元的商業(yè)企業(yè)

B．(B)個(gè)人(除個(gè)體經(jīng)營(yíng)者以外的其他人)

C．(C)非企業(yè)性單位

D．(D)年應(yīng)稅銷售額為超過(guò)100萬(wàn)元的生產(chǎn)企業(yè)

E．(E)不經(jīng)常發(fā)生增值稅應(yīng)稅行為的企業(yè)

23.綜合理財(cái)規(guī)劃中的八大規(guī)劃是相輔相成互相協(xié)調(diào)的，一般客戶需要的服務(wù)并不是實(shí)現(xiàn)單一目標(biāo)，通常是多元目標(biāo)的組合優(yōu)化。在客戶的現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)狀況下，可能并不能同時(shí)實(shí)現(xiàn)或?yàn)檫@些愿望做規(guī)劃。因此我們首先是考慮的規(guī)劃是__。

A．(A)現(xiàn)金規(guī)劃

B．(B)投資規(guī)劃

C．(C)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃

D．(D)子女教育規(guī)劃

E．(E)消費(fèi)支出規(guī)劃

24.理財(cái)規(guī)劃師在建立退休養(yǎng)老規(guī)劃的過(guò)程中，必須建議養(yǎng)老計(jì)劃的客戶必須遵循一定的原則，以下是遵循彈性化原則的有：__。

A．(A)在條件允許的情況下，進(jìn)行早期的強(qiáng)制性儲(chǔ)蓄是非常必要的

B．(B)退休養(yǎng)老規(guī)劃的制定，應(yīng)當(dāng)視個(gè)人的身心需求及實(shí)踐能力而定

C．(C)