2023年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識精選試題及答案一

2023年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識精選試題及答案一單選題（共100題）1、下列關(guān)于項目收益?zhèn)恼f法中，正確的是（）。A.所募集的資金只能用于該項目建設(shè)、運營或設(shè)備購置B.不能面向機構(gòu)投資者非公開發(fā)行C.所募集的資金可以用來置換項目資本金或償還與項目有關(guān)的其他債務(wù)D.可以面向機構(gòu)投資者非公開發(fā)行，單筆認(rèn)購不少于1000萬元人民幣【答案】A2、根據(jù)《轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)監(jiān)督管理試行辦法》（2020年修訂），證券金融公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)為（）。A.預(yù)收資本B.實收資本C.應(yīng)繳資本D.預(yù)付資本【答案】B3、根據(jù)金融學(xué)對企業(yè)價值的定義，作為未來現(xiàn)金流貼現(xiàn)值之和的價值受（）因素影響。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B4、基金監(jiān)管中，（）是經(jīng)營活動的出發(fā)點和價值歸宿。A.基金監(jiān)管機構(gòu)B.基金監(jiān)管目標(biāo)C.基金監(jiān)管手段D.基金監(jiān)管行為【答案】B5、下列關(guān)于創(chuàng)業(yè)板市場的說法中，正確的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B6、下面有關(guān)系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險的相關(guān)內(nèi)容，說法正確的是（）。A.①③B.①④C.②③④D.①②③【答案】B7、以下關(guān)于ETF和LOF的說法錯誤的有（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】A8、對（）而言，基金份額價格固定為1元人民幣，故按照固定價格申購贖回。A.股票基金B(yǎng).混合基金C.貨幣基金D.債券基金【答案】C9、影響股價變動的基本因素包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B10、經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展階段如何增強金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力，（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】C11、按照中央銀行對貨幣政策的影響力、影響速度及施加影響的方式，貨幣政策目標(biāo)可劃分為（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】D12、傳統(tǒng)的交易所債券市場通常只采用（）的交易方式，即按照時間優(yōu)先、價格優(yōu)先的原則，由交易系統(tǒng)對投資者買賣指令進行匹配，最后達成交易。A.競價撮合B.場外交易C.場內(nèi)交易D.現(xiàn)券交易【答案】A13、能夠說明“股票具有有價證券的特征”的有()。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】C14、直接融資方式包括股票市場融資、債券市場融資、（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D15、下列自然人和法人中，（）可以在轉(zhuǎn)融通交易中借入證券。A.資深股民王某B.國有石油企業(yè)甲公司C.證券金融公司財務(wù)總監(jiān)張某D.小型證券公司丙公司【答案】D16、按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說法不正確的是（）。A.公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險B.有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過中國證監(jiān)會的專業(yè)評價C.已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當(dāng)性制度，實現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配管理D.公司最近兩年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形【答案】B17、證券市場融資活動的方式包括（）。A.①②B.①③C.②③D.①②③【答案】D18、（2019年真題）長期國債的償還期一般為（）。A.10年以上B.5年以上C.10年D.15年以上【答案】A19、下列關(guān)于債券當(dāng)期收益率的說法，正確的是（）。A.當(dāng)期收益率度量的是債券總利息收益占購買價格的百分比B.缺點在于不同期限附息債券之間不能僅以當(dāng)期收益率作為評判優(yōu)劣的指標(biāo)C.能反映每單位投資能夠獲得的債券年利息收益，也能反映每單位投資的資本損益D.優(yōu)點在于簡單易算，零息債券也可以方便計算當(dāng)期收益【答案】B20、自然風(fēng)險是指因自然力的不規(guī)則變化使社會生產(chǎn)和社會生活等遭受威脅的風(fēng)險，下列屬于自然風(fēng)險的有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A21、除按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票被稱為（）。A.非累積優(yōu)先股票B.非參與優(yōu)先股票C.可贖回優(yōu)先股票D.股息率固定優(yōu)先股票【答案】B22、1999年7月，()的提出，標(biāo)志著我國股票市場改變以往投資分散化格局、以機構(gòu)投資者構(gòu)成投資主體的主要成分和基本資金來源的改革正式啟動。A.個人投資者概念B.機構(gòu)投資者概念C.戰(zhàn)略投資者概念D.管理型投資者概念【答案】C23、證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限一般不得超過（）個月。A.3B.6C.12D.18【答案】B24、構(gòu)成我國信用債市場主體的有（）。A.①②③④B.①②③C.②③④D.①②③【答案】A25、與證券投資相關(guān)的所有風(fēng)險被稱為總風(fēng)險，可分為（）。A.系統(tǒng)風(fēng)險和非系統(tǒng)風(fēng)險B.匯率風(fēng)險和利率風(fēng)險C.自然風(fēng)險和人為風(fēng)險D.政策風(fēng)險和市場風(fēng)險【答案】A26、直接融資的特點有（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A27、下列屬于國債銷售價格影響因素的有()A.I、II、III、IVB.I、IIIC.II、III、IVD.I、II【答案】A28、國家股的資金來源有（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】A29、金融中介機構(gòu)包括商業(yè)銀行和非銀行金融機構(gòu)，按所從事業(yè)務(wù)的性質(zhì)及其在金融活動中所起的作用，可分為（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A30、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券的說法中正確是（）。A.可贖回債券，當(dāng)公司股票價格在一段時間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價格達到一定幅度時，公司可以按照事先約定的贖回價格買回發(fā)行在外尚未轉(zhuǎn)股的可轉(zhuǎn)換債券。B.可回售債券是當(dāng)公司的股票價格在一段時間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價格達到一定幅度時，可轉(zhuǎn)換公司債券持有人有權(quán)按事先約定的價格將所持可轉(zhuǎn)債賣給發(fā)行人C.可轉(zhuǎn)換債券包含贖回條款和回售條款，一般可以分為可贖回債券和可回售債券D.可轉(zhuǎn)換公司債券一般不需要經(jīng)股東大會或董事會的決議通過才能發(fā)行【答案】C31、以下關(guān)于中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的說法,正確的有()A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B32、下列關(guān)于場外交易市場交易的衍生工具的發(fā)展趨勢，錯誤的是（）。A.交易量逐年增大B.仍未超過交易所市場的交易額C.市場流動性得到增強D.發(fā)展出專業(yè)化的交易商【答案】B33、（2018年真題）注冊地在中國內(nèi)地、上市地在新加坡的境外上市外資股是（）。A.A股B.S股C.B股D.L股【答案】B34、按照中國證監(jiān)會發(fā)布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，要求主板（中小企業(yè)板）上市的上市公司的盈利能力具有可持續(xù)性，下列說法錯誤的是（）。A.最近三個會計年度連續(xù)盈利B.業(yè)務(wù)和盈利來源相對穩(wěn)定，不存在嚴(yán)重依賴控股股東和實際控制人的情形C.最近24個月內(nèi)曾公開發(fā)行證券的，不存在發(fā)行當(dāng)年營業(yè)利潤比上年下降70%以上的情形D.不存在可能嚴(yán)重影響公司持續(xù)經(jīng)營的擔(dān)保。訴訟、沖裁或者其他重大事項【答案】C35、個人利用企業(yè)或金融機構(gòu)提供的資金墊付，以少量資金提前獲得高額消費為目的而進行的資金融通，是融資方式中的（）。A.銀行信用融資B.消費信用融資C.租賃融資D.商業(yè)信用融資【答案】B36、按照輻射地域，可以將金融市場劃分為（）和（）。A.債權(quán)市場、權(quán)益市場B.一級市場、二級市場C.國際金融市場、國內(nèi)金融市場D.證券市場、非證券金融市場【答案】C37、證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在（）分別開融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。A.證券交易所B.中國證券業(yè)協(xié)會C.證券登記結(jié)算機構(gòu)D.商業(yè)銀行【答案】C38、—個發(fā)達、高效的證券市場必定是一個信息靈敏的市場，它需要具備（）A.①③④B.②③④C.①②④D.①②③④【答案】D39、反映貨幣市場基金風(fēng)險的指標(biāo)主要有（）。A.①②④B.①②③C.①③④D.②③④【答案】C40、在基金運作中，（）居主導(dǎo)與核心位置。A.基金銷售者B.基金投資者C.基金管理人D.基金托管人【答案】C41、基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用。我國基金的交易費用主要包括（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】B42、以有價證券以外的金融資產(chǎn)為對象的發(fā)行和交易關(guān)系的總和是（）。A.證券市場B.非證券金融市場C.國際金融市場D.國內(nèi)金融市場【答案】B43、股份公司的權(quán)力機構(gòu)是（）。A.董事會B.股東大會C.監(jiān)事會D.理事會【答案】B44、下列關(guān)于金融債券的說法，錯誤的是（）。?A.我國政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的債券屬于金融債券。B.保險公司次級債務(wù)屬于金融債券C.商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券D.非銀行金融機構(gòu)不可以發(fā)行金融債券【答案】D45、下列屬于消費信用的是()。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A46、ADR是（）的簡稱。A.全球存托憑證B.國際存托憑證C.美國存托憑證D.中國存托憑證【答案】C47、下列關(guān)于私募基金財產(chǎn)投資要求說法錯誤的是（）。A.私募基金投資活動應(yīng)遵循“利益共享、風(fēng)險共擔(dān)”原則B.嚴(yán)禁使用基金財產(chǎn)從事借（存）貸、擔(dān)保、明股實債等非私募基金投資活動C.不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資D.為被投企業(yè)提供短期借款、擔(dān)保，借款或者擔(dān)保余額不得超過該私募基金實繳金額的30%【答案】D48、以下不屬于一般性貨幣政策工具的是（）。A.存款準(zhǔn)備金制度B.超額存款準(zhǔn)備金C.再貼現(xiàn)政策D.公開市場業(yè)務(wù)【答案】B49、股票價格的波動是對市場供求均衡狀態(tài)偏離的調(diào)整，這是股票分析方法中（）的看法。A.基本分析法B.技術(shù)分析法C.量化分析法D.定性分析法【答案】B50、證券市場的基本功能包括（）。A.①②B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】D51、金融的本質(zhì)要求是（）。A.服務(wù)于互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟B.更好地發(fā)展金融行業(yè)C.服務(wù)于實體經(jīng)濟D.服務(wù)于知識經(jīng)濟【答案】C52、股票的（）決定股票市場價格。A.票面價值B.賬面價值C.清算價值D.內(nèi)在價值【答案】D53、客戶在委托買賣證券時，需支付多項費用和稅收，下列屬于交易費用的有（）。A.②③B.①②C.①③D.①②③【答案】D54、（2018年真題）股票應(yīng)載明的事項主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D55、我國證券結(jié)算制度根據(jù)貨銀對付的原則設(shè)計。關(guān)于貨銀對付的交收制度表述正確的是，（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】D56、由姜洋在中國金融衍生品論壇上提出的（）路徑的形成，本質(zhì)上是因為當(dāng)商品經(jīng)濟發(fā)展到一定階段，隨著總量的擴大，不確定性和風(fēng)險因素都在增多，必然產(chǎn)生衍生品的客觀需求。A.“商品”到“商品衍生品”B.“商品衍生品”到“商品”C.“商品”到“商品衍生品”再到“金融衍生品”D.“商品”到“金融衍生品”再到“商品衍生品”【答案】C57、證券市場監(jiān)管原則中，（）要求證券市場具有充分的透明度，要實現(xiàn)市場信息的公開化。A.公開原則B.誠信原則C.公正原則D.公平原則【答案】A58、證券公司應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、風(fēng)險水平及組織架構(gòu)，充分考慮（），制訂有效的流動性風(fēng)險應(yīng)急計劃。A.收益來源結(jié)構(gòu)B.風(fēng)險來源結(jié)構(gòu)C.公司戰(zhàn)略發(fā)展D.壓力測試結(jié)果【答案】D59、2018年3月30日，國務(wù)院批準(zhǔn)了中國證監(jiān)會《關(guān)于開展創(chuàng)新企業(yè)境內(nèi)發(fā)行股票或存托憑證試點的若干意見》。根據(jù)該若干意見，我國將開展創(chuàng)新企業(yè)境內(nèi)發(fā)行存托憑證試點工作。試點企業(yè)在境內(nèi)發(fā)行的存托憑證均應(yīng)在境內(nèi)證券交易所上市交易，并在（）集中登記存管、結(jié)算。A.中國人民銀行清算中心B.中國證監(jiān)會C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D.證券交易所【答案】C60、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，區(qū)域性股票市場具有限制條件，除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，單只證券持有人累計不得超過（）人。A.100B.150C.185D.200【答案】D61、（2019年真題）下列關(guān)于債券收益率的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B62、下列有關(guān)金融期權(quán)的表述正確的是()。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C63、（2021年真題）根據(jù)國債的償還期貨，可以把國債分為（??）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A64、（2021年12月真題）關(guān)于我國基金發(fā)展的說法，正確的有().A.II、IIIB.I、III、IVC.I、II、IVD.I、III【答案】B65、在合格境外機構(gòu)投資者中，對商業(yè)銀行的資產(chǎn)規(guī)模的要求如下：經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)10年以上，一級資本不少于3億美元，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于（）億美元。A.5B.20C.50D.70【答案】C66、以下關(guān)于券商柜臺市場說法，正確的是（）。A.①②B.②④C.③④D.①④【答案】D67、對證券投資基金進行投資限制，主要目的有()。Ⅰ．引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險Ⅱ．避免基金操縱市場Ⅲ．防止出現(xiàn)違法行為Ⅳ．發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B68、為投資者提供一種出售金融資產(chǎn)的機制的功能是金融市場的（）功能。A.資金融通B.價格發(fā)現(xiàn)C.風(fēng)險管理D.提供流動性【答案】D69、（）是指在交易所進行的標(biāo)準(zhǔn)化的遠期交易，即交易雙方在集中性的市場以公開競價方式所進行的期貨合約的交易。A.現(xiàn)券交易B.回購交易C.回售交易D.期貨交易【答案】D70、《企業(yè)債券管理條例》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的（）。A.資產(chǎn)凈值B.資產(chǎn)總值C.凈利潤D.凈資產(chǎn)【答案】A71、（）是用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務(wù)而收取的費用。A.基金交易費B.基金銷售服務(wù)費C.申購費D.基金運作費【答案】B72、（2019年真題）下列關(guān)于期貨交易的說法，正確的有（）A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B73、企業(yè)與企業(yè)之間相互提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式是（）A.股票市場融資B.債券市場融資C.風(fēng)險投資融資D.商業(yè)信用融資【答案】D74、下列（）股票發(fā)行制度直接影響有關(guān)參與各方的利益分配。A.發(fā)行主體B.發(fā)行監(jiān)管制度C.發(fā)行方式D.發(fā)行定價【答案】C75、（）是指在信用活動中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。A.匯率風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.經(jīng)營風(fēng)險D.操作風(fēng)險【答案】B76、下列關(guān)于競爭性招標(biāo)方式中追加投標(biāo)的說法錯誤的是（）。A.如無特殊規(guī)定，10年期以下期限（含）記賬式國債可以進行追加發(fā)行B.競爭性招標(biāo)結(jié)束后20分鐘內(nèi)，國債承銷團甲類成員有權(quán)通過投標(biāo)追加承銷當(dāng)期（次）國債C.追加投標(biāo)為數(shù)量投標(biāo)，國債承銷團甲類成員按照競爭性招標(biāo)確定的票面利率或發(fā)行價格承銷D.國債承銷團甲類成員追加承銷額上限為該成員當(dāng)期（次）國債競爭性中標(biāo)額的70%,且不能超出該成員當(dāng)期（次）國債最低承銷額【答案】D77、下列關(guān)于股票的流動性說法錯誤的是（）A.①③B.①④C.②④D.②③【答案】D78、如果投資者能以合理的價格快速成交，說明了證券交易機制的（）目標(biāo)得到了實現(xiàn)。A.流動性B.穩(wěn)定性C.有效性D.效益性【答案】A79、以下分類屬于倫敦債券市場的是（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】D80、中國銀行間市場交易商協(xié)會負(fù)責(zé)受理企業(yè)債務(wù)融資工具的發(fā)行注冊。交易商協(xié)會設(shè)注冊委員會，注冊委員會通過注冊會議行使職責(zé)。下面關(guān)于注冊委員會說法正確的是（）。A.①④B.①③C.②③D.②④【答案】B81、基金的信息披露是指基金信息披露義務(wù)人按照法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性的活動。基金信息披露義務(wù)人包括（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】A82、（）也被稱為“百慕大期權(quán)”或“大西洋期權(quán)”。A.歐式期權(quán)B.美式期權(quán)C.修正的美式期權(quán)D.認(rèn)沽期權(quán)【答案】C83、下列屬于全球金融體系主要參與者中存款吸收機構(gòu)的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B84、下列證券交易所中，能將其托管制度概括為“自動托管、隨處通買、哪買哪賣、轉(zhuǎn)托不限”的是（）。A.上海證券交易所B.深圳證券交易所C.紐約證券交易所D.香港證券交易所【答案】B85、個人投資者是證券市場最廣泛的投資主體，以下不屬于個人投資者的特點是（）。A.投資決策和實施的時滯較長B.資金規(guī)模有限C.專業(yè)知識相對匱乏D.投資行為具有隨意性、分散性和短期性【答案】A86、申請募集基金時，擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A87、根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》，發(fā)行人申請在上海證券交易所科創(chuàng)板上市，應(yīng)當(dāng)符合下列條件（）。A.①②③B.①②④C.①④D.②④【答案】C88、報價系統(tǒng)的理念是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】D89、金融市場是經(jīng)濟運行狀態(tài)的“晴雨表”，繁榮的金融市場往往對應(yīng)著實體經(jīng)濟的興旺發(fā)達，而金融市場的蕭條通常也意味著真實經(jīng)濟部門的不景氣。這反映了金融市場重要性的（）。A.促進儲蓄-投資轉(zhuǎn)化B.優(yōu)