全體從業(yè)人員反洗錢培訓測試題【附答案】

全體從業(yè)人員反洗錢培訓測試題【附答案】1.根據(jù)《反洗錢內部控制制度》的規(guī)定，公司監(jiān)事會承擔洗錢風險管理的()。A.最終責任B.監(jiān)督責任(正確答案)C.管理責任D.直接責任2.根據(jù)《洗錢風險管理辦法》的規(guī)定，公司()負責制定、調整洗錢風險管理策略，報公司()進行審議。A.反洗錢工作領導小組，董事會(正確答案)B.總經理辦公會、董事會C.反洗錢工作領導小組、總經理辦公會D.反洗錢工作領導小組、監(jiān)事會3.根據(jù)《一德期貨有限公司洗錢和恐怖融資風險自評估管理辦法》的規(guī)定,公司洗錢風險評估包括定期評估和不定期評估。原則上公司洗錢風險自評估的周期不超過()年，當公司的固有風險或剩余風險處于較高風險及以上等級時，公司洗錢風險自評估周期應不超過()年。A.3年；1年B.1年；3年C.3年；2年(正確答案)D.5年；3年4.根據(jù)《一德期貨有限公司客戶身份資料和交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，客戶身份資料、期貨經紀合同、資產管理合同及投資咨詢合同應當自業(yè)務關系結束之日起紙質或電子資料至少保存()年?？梢山灰讏蟾?、反映交易分析和內部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起單獨保存，保存時間不少于()年。A.5年；20年B.20年；5年(正確答案)C.10年；5年D.5年；10年5.根據(jù)《一德期貨有限公司洗錢和恐怖融資風險自評估管理辦法》的規(guī)定，公司綜合固有風險等級和控制措施有效性等級，通過二維矩陣方式得出地域、客戶群體、業(yè)務（含產品或服務）、渠道及公司整體剩余風險等級。當固有風險等級為中風險，控制措施無效時，公司整體剩余風險等級為()A.中風險B.高風險C.低風險D.中高風險(正確答案)二、多選題1.根據(jù)《一德期貨有限公司洗錢和恐怖融資風險自評估管理辦法》的規(guī)定，公司應當根據(jù)固有風險評估需要，統(tǒng)籌確定所需各類信息、數(shù)據(jù)的來源及其采集方法，根據(jù)固有風險評估指標的內容及權重，計算得出固有風險評估結果。公司固有風險評估應當考慮以下方面()A.地域環(huán)境；(正確答案)B.客戶群體；(正確答案)C.業(yè)務（含產品或服務）；(正確答案)D.渠道（含交易或交付渠道）(正確答案)2.根據(jù)《洗錢風險管理辦法》本制度所稱重大洗錢案件包含以下情況()A.公安部、人民銀行、證監(jiān)會等國家機關重點偵辦的洗錢案件；(正確答案)B.公司根據(jù)中國人民銀行或者其省一級分支機構要求，協(xié)助進行可疑交易活動調查的洗錢案件；(正確答案)C.公司識別和報送的可疑交易報告，經監(jiān)管機關認定，與恐怖活動組織及恐怖活動人員名單有關的洗錢案件；(正確答案)D.涉及涉恐活動資產凍結的洗錢案件；(正確答案)E.其他被公安機關、人民銀行、證監(jiān)會等國家機關認定為重大洗錢活動的案件。(正確答案)3.根據(jù)《一德期貨有限公司反洗錢工作客戶身份識別管理辦法》的規(guī)定，公司在與下列特定自然人客戶建立或者維持業(yè)務關系時，應當有效開展身份識別，對于外國政要，公司除采取正常的客戶身份識別措施外，還應當采取以下強化的身份識別措施()A.通過公司反洗錢系統(tǒng)確定客戶是否為外國政要；(正確答案)B.建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務關系前，獲得高級管理層的批準或者授權；(正確答案)C.進一步深入了解客戶財產和資金來源；(正確答案)D.在業(yè)務關系存續(xù)期間提高交易監(jiān)測的頻率和強度。(正確答案)4.根據(jù)《一德期貨有限公司洗錢和恐怖融資風險自評估管理辦法》的規(guī)定，公司控制措施有效性評估應當考慮以下方面()A.特定業(yè)務（含產品或服務）的交易規(guī)則B.整體反洗錢內部控制的基礎與環(huán)境(正確答案)C.洗錢風險管理機制的有效性(正確答案)D.特殊控制措施的有效性，包括對各類地域、客戶群體、業(yè)務（含產品或服務）、渠道采取相應的特殊控制措施的有效性(正確答案)5.根據(jù)《一德期貨有限公司反洗錢工作客戶身份識別管理辦法》的規(guī)定，公司在與下列特定自然人客戶建立或者維持業(yè)務關系時，應當按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開展身份識別。對于外國政要，公司除采取正常的客戶身份識別措施外，還應當采取以下強化的身份識別措施()A.通過公司反洗錢系統(tǒng)，確定客戶是否為外國政要(正確答案)B.建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務關系前，獲得高級管理層的批準或者授權(正確答案)C.進一步深入了解客戶財產和資金來源(正確答案)D.在業(yè)務關系存續(xù)期間提高交易監(jiān)測的頻率和強度(正確答案)6.根據(jù)《一德期貨有限公司洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理辦法》的規(guī)定，公司應當根據(jù)客戶風險等級，定期審核保存的客戶基本信息，對風險等級較高客戶的審核應當嚴格于對風險等級較低客戶的審核，對于確立過風險等級的客戶的審核時限為()A.高風險等級客戶的定期審核期限不得超過半年(正確答案)B.中高風險等級客戶的定期審核期限不得超過一年(正確答案)C.中風險等級客戶的定期審核期限不得超過二年(正確答案)D.低風險等級客戶的定期審核期限不得超過三年(正確答案)7.根據(jù)《一德期貨有限公司反洗錢工作保密管理細則》的規(guī)定，公司及各部門（營業(yè)部分支機構）應采取有效措施做好保密工作，可采取的保密措施包括但不限于()A.應配備專門的檔案柜或專用設施保管反洗錢工作檔案(正確答案)B.將反洗錢工作檔案與其他文件分開保管(正確答案)C.制作、收發(fā)、傳遞、使用、保存和銷毀工作檔案，由反洗錢專員執(zhí)行(正確答案)D.因工作需要查閱反洗錢相關資料和信息的，應當在資料所在部門的調閱記錄中對調閱的具體內容書面登記，并簽字確認(正確答案)8.根據(jù)《一德期貨有限公司反洗錢報告管理指引》的規(guī)定，公司總部及各分支機構發(fā)生下列情況，應在10個工作日內向轄區(qū)證監(jiān)會派出機構報告()A.制定或者修訂主要反洗錢和反恐怖融資內部控制制度的(正確答案)B.發(fā)生涉及反洗錢和反恐怖融資工作的重大風險事項的C.反洗錢工作部門設置、負責人及專門負責反洗錢工作的人員的聯(lián)系方式等相關信息調整的(正確答案)D.其他由中國證監(jiān)會及轄區(qū)內證監(jiān)會派出機構明確要求報告的事項(正確答案)9.根據(jù)《一德期貨有限公司業(yè)務、產品洗錢風險評估操作指引》的規(guī)定，公司按風險要素對公司業(yè)務、產品進行風險評估，并在每一風險要素下設置若干風險子項。()A.外部環(huán)境(正確答案)B.業(yè)務或產品特點(正確答案)C.客戶特性(正確答案)D.監(jiān)控情況(正確答案)10.根據(jù)《一德期貨有限公司洗錢和恐怖融資風險自評估管理辦法》的規(guī)定，洗錢風險自評估工作過程中，對各類固有風險、控制措施有效性及剩余風險的討論、分析和判斷應由()主導完成。A.自評估領導小組(正確答案)B.反洗錢管理部(正確答案)C.第三方專業(yè)機構D.各業(yè)務條線、部門、分支機構(正確答案)三、判斷題1.根據(jù)《一德期貨有限公司反洗錢工作客戶身份識別管理辦法》公司應當加強對非自然人客戶的身份識別，在建立或者維持業(yè)務關系時，采取合理措施了解非自然人客戶的業(yè)務性質與股權或者控制權結構，了解相關的受益所有人信息。對(正確答案)錯2.根據(jù)《一德期貨有限公司洗錢風險管理辦法》的規(guī)定，控制措施有效性評估反映公司所采取的控制措施對管理和緩釋固有風險的有效程度，進而對尚未得到有效管理和緩釋的剩余風險進行評估。對(正確答案)錯3.根據(jù)《一德期貨有限公司分支機構反洗錢工作細則》的規(guī)定，對于新建立業(yè)務關系的客戶，分支機構應在建立業(yè)務關系后的5個工作日內劃分其風險等級。對錯(正確答案)4.根據(jù)《一德期貨有限公司反洗錢工作操作指引》的規(guī)定，如果客戶身份證明文件過期，在證件過期不