第9講-期貨從業(yè)人員職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則

期貨從業(yè)人員

道德規(guī)范和執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則12內(nèi)容提要3期貨業(yè)職業(yè)道德建設(shè)期貨從業(yè)人員的素質(zhì)和能力期貨從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則1.期貨業(yè)職業(yè)道德建設(shè)1.1講道德——中華民族的傳統(tǒng)老子《道德經(jīng)》：“道生之，德畜之，物形之，勢(shì)成之。是以萬(wàn)物莫不尊道而貴德。道之尊，德之貴，夫莫之命而常自然?！避髯印秳駥W(xué)》：“故學(xué)至乎禮而止矣，夫是之謂道德之極”?！耙缘轮螄?guó)”道德是以善惡評(píng)價(jià)為標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會(huì)輿論，傳統(tǒng)習(xí)慣和內(nèi)心信念，調(diào)整人們之間的行為規(guī)范。道德是做人的根本，立業(yè)的基礎(chǔ)，技能的最高境界。蘇丹紅、三聚氰胺、地溝油、毒豆芽、染色饅頭、瘦肉精、毒黃瓜，基金黑幕，帶頭大哥，國(guó)儲(chǔ)銅事件，中航油事件……當(dāng)前社會(huì)正經(jīng)歷著快速的發(fā)展變革，人們的道德觀、價(jià)值觀也經(jīng)歷著巨大的沖擊和變化，更需要加強(qiáng)從業(yè)人員的職業(yè)道德建設(shè)。總理說(shuō)：“血管中要流著道德的血液”！1.2浮躁的社會(huì)與以德治國(guó)1.3金融就是信用期貨市場(chǎng)實(shí)踐證明：期貨市場(chǎng)發(fā)生的很多問(wèn)題都與從業(yè)人員的道德缺失緊密相關(guān)，道德風(fēng)險(xiǎn)的防范：巴林銀行事件、法興銀行欺詐丑聞等；期貨交易具有大輸大贏的特點(diǎn)，且伴隨著巨大經(jīng)濟(jì)利益的誘惑，尤其是隨著期貨投資咨詢等創(chuàng)新業(yè)務(wù)的推出，從業(yè)人員的職業(yè)道德面臨更大的考驗(yàn)；當(dāng)前我國(guó)市場(chǎng)發(fā)展快速，從業(yè)人員數(shù)量增長(zhǎng)較快，一些新進(jìn)期貨從業(yè)人員缺乏對(duì)行為準(zhǔn)則的深刻認(rèn)識(shí)；金融就是信用。在此背景下，加強(qiáng)期貨從業(yè)人員的職業(yè)道德教育至關(guān)重要。1.4職業(yè)道德綱領(lǐng)是金融業(yè)的通則國(guó)際注冊(cè)投資分析師協(xié)會(huì)（ACIIA），CIIA資格，日本、香港、法國(guó)、德國(guó)、巴西等推廣，2006年3月中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)首次舉辦CIIA考試；特許金融分析師協(xié)會(huì)，CFA證書獲得者必須是直接參與投資決策過(guò)程中的人員，3年工作經(jīng)歷；中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)1999年4月舉辦首次證券投資咨詢資格考試；中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)組織的期貨投資咨詢業(yè)務(wù)考試（期貨分析師考試），2011年5月29日第一次舉行。1.5期貨從業(yè)人員年齡結(jié)構(gòu)分析年齡結(jié)構(gòu)：60%的人員年齡在30歲以下1.6期貨人員從業(yè)時(shí)間結(jié)構(gòu)分析從業(yè)時(shí)間：約50%從業(yè)<2年，但60%的中高層>6年。1.7期貨從業(yè)崗位類別結(jié)構(gòu)分析崗位類別：50%以上的人員從事?tīng)I(yíng)銷崗位1.8期貨從業(yè)人員道德規(guī)范誠(chéng)信；客觀；勤勉；公平。舉例：公平對(duì)待已有和潛在客戶（投資推薦，投資建議更改，進(jìn)行投資行為）。12

2.期貨從業(yè)人員的基本素質(zhì)和專業(yè)能力熱愛(ài)期貨、謙虛好學(xué)；勤奮踏實(shí)、客觀獨(dú)立；思路清晰，觀察敏銳，善于表達(dá)；相關(guān)教育(學(xué)歷、學(xué)科、學(xué)校)和實(shí)踐背景。知識(shí)結(jié)構(gòu)：經(jīng)濟(jì)學(xué)，金融工程，金融經(jīng)濟(jì)學(xué)，數(shù)學(xué)，心理學(xué)，哲學(xué)，計(jì)算機(jī)，英語(yǔ)。2.1期貨從業(yè)人員的基本素質(zhì)

人品＋水平＝精品修心=修道平常心：不卑不亢，不以物喜，不以己悲正直：不為御用，不盲從，實(shí)事求是助人：毫不利己，專門利人謙虛：學(xué)習(xí)進(jìn)步，寬以待人，自知之明果斷：自我揚(yáng)棄，立場(chǎng)堅(jiān)定，紀(jì)律、超越自尊：敬業(yè)、自豪感性格：開(kāi)朗、豁達(dá)和大氣2.2期貨從業(yè)人員的人格情操自主學(xué)習(xí)能力：與時(shí)俱進(jìn)，先利其器文字處理能力：讀寫，層次，觀點(diǎn)數(shù)據(jù)處理能力：記憶，收集，更新、運(yùn)用敏銳洞察力：窺斑見(jiàn)豹、落葉知秋、遠(yuǎn)見(jiàn)卓識(shí)持續(xù)戰(zhàn)斗力：抗疲勞、抗擊打動(dòng)態(tài)平衡力：調(diào)整心態(tài)和思維方式激情說(shuō)服力：研究成果轉(zhuǎn)化生產(chǎn)力，訪談技巧定力：不隨波逐流、不趨炎附“勢(shì)”2.3期貨從業(yè)人員的基本技能2.4期貨分析師綜合素質(zhì)投資是一個(gè)模糊求索的過(guò)程，追求的是一種概率勝算。所謂的精準(zhǔn)是蒼天對(duì)幸運(yùn)者的庇佑。期貨投資是最高難度的事業(yè)，是對(duì)投資者知識(shí)、智慧、膽識(shí)的考驗(yàn)，是對(duì)投資者急躁、恐懼、貪婪等人性弱點(diǎn)的挑戰(zhàn)。期貨交易要有國(guó)際化視野。分析預(yù)測(cè)的重點(diǎn)是未來(lái)，而不是對(duì)過(guò)去發(fā)生事件的羅列。期貨投資并非游戲，不能靠運(yùn)氣；期貨交易不是純粹的科學(xué)，未必符合常理和理性。研究講究前瞻性，交易講究靈活性。勝者先勝，而后求戰(zhàn)（黃金、美元、人民幣）。2.5期貨從業(yè)人員的專業(yè)勝任能力從業(yè)人員崗前培訓(xùn)，通過(guò)考核，具備相關(guān)知識(shí)、技能和職業(yè)道德；從業(yè)人員加強(qiáng)知識(shí)更新、接受后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)；指導(dǎo)、監(jiān)督和支持，使其保持、并不斷提高專業(yè)勝任能力。3.期貨從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則3.1期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)的基本準(zhǔn)則必須遵守有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和政策（中國(guó)證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)、交易所、所在機(jī)構(gòu)）

堅(jiān)持“三公”原則，自覺(jué)抵制不正當(dāng)交易和商業(yè)賄賂；誠(chéng)實(shí)守信、恪盡職守、珍惜榮譽(yù)；以專業(yè)技能、謹(jǐn)慎、勤勉和獨(dú)立客觀的態(tài)度為投資者服務(wù)；保守秘密和個(gè)人隱私；避免利益沖突，及時(shí)披露信息，確保投資者得到公平對(duì)待。3.2期貨從業(yè)人員的合規(guī)執(zhí)業(yè)從業(yè)人員不得從事欺詐、內(nèi)幕交易、操縱期貨價(jià)格、編造并傳播虛假信息；（非公開(kāi)信息）從業(yè)人員自身不得參與期貨交易；從業(yè)人員不得以個(gè)人名義接受客戶委托代理客戶從事期貨交易，不得誘騙客戶參與期貨交易，不得挪用客戶保證金；3.2期貨從業(yè)人員的合規(guī)執(zhí)業(yè)期貨交易所的非期貨公司結(jié)算會(huì)員的從業(yè)人員，不得利用結(jié)算信息損害非結(jié)算會(huì)員和客戶的合法權(quán)益，不得代理客戶從事期貨交易；咨詢機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員不得提供、傳播虛假或誤導(dǎo)客戶的信息，不得代理客戶從事期貨交易。IB業(yè)務(wù)人員不得收付、存取、或劃轉(zhuǎn)期貨保證金，不得代理客戶從事期貨交易。了解情況，告知特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)，不隨意保證；投資建議要有合理、充足的依據(jù)，區(qū)分事實(shí)和判斷；如實(shí)申明所具有的執(zhí)業(yè)能力；3.3期貨從業(yè)人員對(duì)投資者的責(zé)任3.3期貨從業(yè)人員對(duì)投資者的責(zé)任公平對(duì)待投資者；嚴(yán)格按規(guī)則辦理業(yè)務(wù)，對(duì)合理要求，應(yīng)盡快給予答復(fù)；不得迎合投資者的不合理要求，不得為了投資者利益而損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)的合法利益或者他人的合法權(quán)益。3.4期貨從業(yè)人員競(jìng)業(yè)準(zhǔn)則相互尊重、同業(yè)互助，提高職業(yè)聲譽(yù)；提倡同業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)，不自我夸大；不貶低或詆毀其他機(jī)構(gòu)、人員；不利用特殊關(guān)系的手段招徠投資者；不在投資者不知情的情況下返還傭金；不低于經(jīng)營(yíng)成本或行業(yè)自律標(biāo)準(zhǔn)收取手續(xù)費(fèi)；從業(yè)人員不得阻撓或者拒絕投資者另外委托其他機(jī)構(gòu)或者從業(yè)人員提供服務(wù)；機(jī)構(gòu)的管理人員不得以不正當(dāng)手段招徠其他機(jī)構(gòu)在職從業(yè)人員，不得以不正當(dāng)手段辭退本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員。3.5期貨從業(yè)人員其他責(zé)任不得獲取不正當(dāng)利益；違法違規(guī)指令，予以抵