第七章工程項目風險管理

第七章工程項目風險管理一、風險的含義根據(jù)對風險定義的角度不同，因而有不同的解釋，但較為通用的是：風險是損失發(fā)生的不確定性。即風險由不確定性和損失兩個要素構成；風險是在一定條件下一定時期內，某一事件的預期結果與實際結果間的變動程度。變動程度越大，風險越大；反之，則越小。第一節(jié)概述風險事件又稱風險事故，是指直接導致?lián)p失發(fā)生的偶發(fā)事件，它可能引起損失和人身傷亡。風險因素是指能夠引起或增加風險事件發(fā)生的機會或影響損失的嚴重程度的因素，是造成損失的內在或間接原因。根據(jù)其性質的不同，可將風險因素分為實質性風險因素、道德風險因素和心理風險因素。實質性風險因素是指能直接引起或增加損失發(fā)生機會或損失嚴重程度的因素，如環(huán)境污染就是影響人身體健康的實質性因素。道德風險因素是指由于人的品德、素質不良，促使風險事件發(fā)生的因素，如詐騙、偷工減料等行為。心理風險因素是指由于人主觀上的疏忽或過失而導致風險事件發(fā)生的因素，如遺忘、僥幸導致?lián)p失的發(fā)生等。二、工程項目中的風險工程項目的立項、各種分析、研究、設計和計劃都是基于對將來情況(政治、經濟、社會、自然等各方面)預測基礎上的，基于正常的、理想的技術、管理和組織之上的。而在實際實施以及項目的運行過程中，這些因素都有可能會產生變化，在各個方面都存在著不確定性。這些事先不能確定的內部和外部的干擾因素，人們將它稱之為風險。風險是項目系統(tǒng)中的不可靠因素。風險在任何工程項目中都存在。風險會造成工程項目實施的失控現(xiàn)象，在現(xiàn)代項目管理中，風險的控制問題已成為研究的熱點之一。工程項目建設過程中客觀地存在著許多風險因素，如技術風險、經濟風險、管理風險、政策風險、環(huán)境風險等。項目管理主要面對的是管理風險和環(huán)境風險。

項目不同階段會有不同的風險，風險大多數(shù)隨著項目的進展而變化，不確定性會隨之逐漸減少。最大的不確定性存在于項目的早期，早期階段做出的決策對以后階段和項目目標的實現(xiàn)影響最大。項目各種風險中，進度拖延往往是費用超支、現(xiàn)金流出及其他損失的主要原因。

風險管理的責任一般包括：確定和評估風險，識別潛在損失因素及估算損失大小；制定風險的財務對策；采取應付措施；制定保護措施，提出保護方案；落實安全措施；管理索賠；負責保險會計、分配保費、統(tǒng)計損失；完成有關風險管理的預算等。風險會影響實施過程、對目標產生沖擊、導致項目計劃和控制的失敗。它是項目成本增加、時間延長和失敗的主要原因。工程項目風險的特點有：（1）風險的多樣性。（2）風險的普遍性

在整個項目生命期中都存在，而不僅在實施階段。（3）風險影響常常不是局部的，而是全局的。（4）風險有一定的規(guī)律性。return三、風險管理風險管理與項目管理的關系從項目的時間、質量和成本目標來看，風險管理與項目管理的目標是一致的。即通過風險管理來降低項目進度、質量和成本方面的風險，實現(xiàn)項目管理目標。從項目范圍管理來看，項目范圍管理的主要內容包括界定項目范圍和對項目范圍變動的控制。通過界定項目范圍，可以明確項目的范圍，將項目的任務細分為更具體、更便于管理的部分，避免遺漏而產生風險從項目計劃的職能來看，風險管理為項目計劃的制定提供了依據(jù)。項目計劃考慮的是未來，而未來必然存在著不確定因素。風險管理的職能之一是減少項目整個過程中的不確定性，這有利于計劃的準確執(zhí)行。從項目溝通控制的職能來看，項目溝通控制主要是對溝通體系進行監(jiān)控，特別要注意經常出現(xiàn)誤解和矛盾的職能和組織間的接口，這些可為風險管理提供信息。反過來，風險管理中的信息又可通過溝通體系傳輸給相應的部門和人員。從項目溝通控制的職能來看，項目溝通控制主要是對溝通體系進行監(jiān)控，特別要注意經常出現(xiàn)誤解和矛盾的職能和組織間的接口，這些可為風險管理提供信息。反過來，風險管理中的信息又可通過溝通體系傳輸給相應的部門和人員。從項目實施過程來看，不少風險都是在項目實施過程中由潛在變?yōu)楝F(xiàn)實。風險管理就是在風險分析的基礎上，擬定出具體應對措施，以消除、緩和、轉移風險，利用有利機會避免產生新的風險。全面風險管理項目全過程的風險管理對全部風險的管理全方位的管理全面的組織措施工程項目風險管理的特點工程項目風險管理盡管有一些通用的方法，如概率分析方法、模擬方法、專家咨詢法等。但一經要研究具體項目的風險，則必須與該項目的特點相聯(lián)系。風險管理需要大量地占有信息，了解情況，要對項目系統(tǒng)以及系統(tǒng)的環(huán)境有十分深入的了解，并要進行預測，所以不熟悉情況是不可能進行有效的風險管理的。風險管理在很大程度上仍依賴于管理者的經驗及管理者過去工程的經歷，對環(huán)境的了解程度和對項目本身的熟悉程度。風險管理屬于一種高層次的綜合性管理工作。風險管理的目的，并不是消滅風險，而是在于有準備地、理性地進行項目實施，減少風險的損失。工程項目風險管理的工作確定項目的風險的種類，即可能有哪些風險發(fā)生；風險評價，即評估風險發(fā)生的概率及風險事件對項目的影響；制定風險對策措施：在實施中的風險控制。一、按項目系統(tǒng)要素進行分析1．項目環(huán)境要素風險：政治風險法律風險經濟風險自然條件社會風險第二節(jié)工程項目風險因素識別2．項目系統(tǒng)結構的風險它是以項目結構圖上項目單元作為分析對象，即各個層次的項目單元，直到工作包在實施以及運行過程中可能遇到的技術問題，人工、材料、機械、費用消耗的增加，在實施過程中可能的各種障礙、異常情況。3．項目的行為主體產生的風險（1）業(yè)主和投資者。（2）承包商(分包商、供應商)。（3）項目管理者(如監(jiān)理工程師)。（4）其它方面。例如中介人的資信、可靠性差；政府機關工作人員、城市公共供應部門(如水、電等部門)的干預、苛求和個人需求；項目周邊或涉及到的居民或單位的干預、抗議或苛刻的要求等。第二節(jié)工程項目風險因素識別二、按風險對目標的影響分析1．工期風險。2．費用風險。3．質量風險。4．生產能力風險。5．市場風險。6．信譽風險。7．人身傷亡、安全、健康及工程或設備的損壞。8．

法律責任。9.．社會影響等。第二節(jié)工程項目風險因素識別三、按管理的過程分析1．高層戰(zhàn)略風險。

2．環(huán)境調查和預測的風險。

3．決策風險，如錯誤的選擇、錯誤的投標決策、報價等。

4．項目策劃風險。

5．技術設計風險。

6．計劃風險，

7．實施控制中的風險。

8．運營管理風險。第二節(jié)工程項目風險因素識別找出風險因素后，為了在采取控制措施時能分清輕重緩急，故需要對風險進行分類或分組。通常，按事故發(fā)生后果的嚴重程度劃分風險等級：

一級：后果小，可以忽略，可不采取措施。

二級：后果較小，暫時還不會造成人員傷亡和系統(tǒng)損壞，應考慮采取控制措施。

三級：后果嚴重，會造成人員傷亡和系統(tǒng)損壞，需立即采取控制措施。四級：災難性后果，必須立即予以排除。第二節(jié)工程項目風險因素識別一、風險評價的內容和過程(1)風險存在和發(fā)生的時間分析。(2)風險的影響和損失分析。例如，某個工程活動受到干擾而拖延,則可能影響它后面的許多活動(見圖16-l)。(3)風險發(fā)生的可能性分析。(4)確定風險級別。(5)風險的起因和可控制性分析。return第三節(jié)工程項目風險評價風險級別的確定風險位能的概念通常對一個具體的風險，它如果發(fā)生，則損失為RH，發(fā)生的可能性為Ew，則風險的期望值Rw為：

Rw=RH*EW風險級別

例如一種自然環(huán)境風險如果發(fā)生，則損失達20萬元，而發(fā)生的可能性為0．1，則損失的期望值Rw=20×0．1＝2萬元

引用物理學中位能的概念，損失期望值高的，則風險位能高?？梢栽诙S座標上作等位能線(即損失期望值相等)(見圖16-2)，則具體項目中的任何一個風險可以在圖上找到一個表示它位能的點。

A、B、C分類法不同位能的風險可分為不同的類別：A類：高位能的，損失期望很大的風險。發(fā)生可能性很大，發(fā)生后損失也很大。B類：中位能的，損失期望值一般的風險。發(fā)生可能性不大，損失也不大的，或可能性很大但損失極小，或損失比較大但可能性極小。

C類：低位能，損失期望極小的風險，即發(fā)生的可能性極小，即使發(fā)生損失也很小的風險。則在風險管理中，A類是重點，B類要顧及到，C類可以不考慮。也可用級別的形式劃分，例如l級，2級，3級等，其意義是相同的。return

二、風險分析說明表風險分析結果必須用文字、圖表進行表達說明，作為風險管理的文檔。這個結果表達不僅作為風險分析的成果，而且應作為人們風險管理的基本依據(jù)。表的內容可以按照分析的對象進行編制，例如以項目單元(工作包)作為對象則可以建如表16-l所示的表。這可以作為對工作包說明的補充分析文件。這是對工作包的風險研究。也可以按風險的結構進行分析研究(見表16-2)。return工作包號風險名稱風險會產生的影響原因損失可能性損失期望預防措施評價等級工期費用

表16-1

表16-2

風險編號風險名稱風險的影響范圍邊界條件損失可能性損失期望預防措施評價等級工期費用

三、風險分析方法1．列舉法2．蒙特卡羅法3．專家經驗法(Delphi法)（1）組建有代表性的專家小組，一般4-8人最好，專家應有實踐經驗和代表性。（2）通過專家會議，對風險進行定界、量化。（3）召集人有目標地與專家合作，一起定義風險因素及結構，可能的成本范圍，作為討論的基礎和引導。（4）風險評價。（5）統(tǒng)計整理專家意見，得到評價結果。對專家詢問得到的風險期望，按統(tǒng)計方法作信息處理?？傦L險期望值Rv為各單個風險期望值Rw之和：

RV=ΣRW=Σf(RH*EW)

而各個風險期望值Rw與各個風險影響值RH和出現(xiàn)的可能性Ew有關。它們分別由各個專家意見結合相加得到。return4、決策樹方法決策樹常常用于不同風險方案的選擇。例如某種產品市場預測，在10年中銷路好的概率為0.7,銷路不好的概率為0.3。相關工廠的建設有兩個方案：（1）新建大廠需投入5000萬元，如果銷路好每年可獲得利潤1500萬元；銷路不好，每年虧損20萬元。（2）新建小廠需投入2000萬元，如果銷路好每年可獲得600萬元的利潤；銷路不好，每年可獲得200萬元的利潤。則可作決策樹見圖16-3。

對A方案的收益期望為：

EA=1600*10*0.7+(-500)*10*0.3-5000=4700萬元對B方案的收益期望為：

EB=600*10*0.7+200*10*0.3-2000=2800萬元由于A方案的收益期望比B高，所以A方案是有利的。

四、風險相關性評價風險之間的關系可以分為三種情況：⑴兩種風險之間沒有必然聯(lián)系。例如國家經濟政策變化不可能引起自然條件變化。⑵一種風險出現(xiàn)，另一種風險一定會發(fā)生。如國家政局動蕩必然導致該國經濟形勢惡化，而引起通貨膨脹物價飛漲。⑶如一種風險出現(xiàn)后，另一種風險發(fā)生的可能性增加。如自然條件發(fā)生變化有可能會導致承包商技術能力不能滿足實際需要。上述后兩種情況屬于風險是相互關聯(lián)的，有交互作用。用概率來表示各種風險發(fā)生的可能性，設項目中可能會遇到i個風險，i=１,2,……，Pi表示各種風險發(fā)生的概率(0≤Pi≤1),Ri表示第i個風險一旦發(fā)生給承包商造成的損失值。其評價步驟為：(1)找出各種風險之間相關概率Pab。設Pab表示風險a發(fā)生后風險b發(fā)生的概率(0≤Pab≤1)。則Pab=0，表示風險a、b之間無必然聯(lián)系；當Pab=1表示風險a出現(xiàn)必然會引起風險b發(fā)生。根據(jù)各種風險之間的關系，我們就可以找出各風險之間的Pab（見下表）。風險123...i...1P11P12P13...P1i...2P2P211P23...P2i...:....................iPiPi1Pi2Pi3...1...:..............

...(２)計算各風發(fā)生的條件概率P(b/a)

已知風險a發(fā)生概率為Pa，風險b的相關概率為Pab,則在a發(fā)生情況下b發(fā)生的條件概率P(b/a)=Pa·Pab（見下表）風險123...…i...1P1P(2/1)P(3/1)...…P(i/1)...2P(1/2)P2P(3/2)...…P(i/2)...:............…...…...iP(1/i)P(2/i)P(3/i)...Pi...:...…...............……………………………………(３)計算出各種風險損失情況RiRi=風險i發(fā)生后的工程成本－工程的正常成本(４)計算各風險損失期望值WiP1P(2/1)P(3/1)…P(i/1)…

P(1/2)P2P(3/2)…P(i/2)…

…

…

…

…

…

…P(1/i)P(2/i)P(3/i)…P(i)…

…

…

…

…

…

…XR1R2..Ri..=W1W2..Wi..W

=其中Wi=Σp(j/i)*Rj(５)將損失期望值按從大到小進行排列，并計算出各期望值在總損失期望值中所占百分率。

(６)計算累計百分率并分類。損失期望值累計百分率在

80％以下所對應的風險為A類風險，顯然它們是主要風險；累計百分率在80-90％的那些風險為B類風險，是次要風險；累計百分率在90-100％的那些因素為C類風險是一般風險。四、風險狀態(tài)圖

有的風險有不同的狀態(tài)、程度，例如某工程中通貨膨脹可能為0、3％、6％、9％、12％、15％六種狀態(tài)，由工程估價分析得到相應的風險損失為0，20萬元，30萬元，45萬元，60萬元，90萬元。現(xiàn)請四位專家進行風險咨詢。各位專家估計各種狀態(tài)發(fā)生的概率見表16-3。對四位專家的估計，可以取平均的方法作為咨詢結果(如果專家較多，可以去掉最高值和最低值再平均)。則可以得到通貨膨脹風險的影響分析表(見表16-4)。風險狀態(tài):通貨膨脹(%)

專家

03691215Σ風險損失(萬元)

0203045609012341020010102001030355540251520202010151550105100100100100平均10104020155100表16-3通貨膨脹率%03690.20.10.10.44502030150.0590表16-4通貨膨脹影響分析表120.15發(fā)生概率損失預計（萬元）概率累計600.401.00.90.800.050.20將它的各種狀態(tài)的概率累計則可作圖(見圖16-4)。從圖上可見通貨膨脹率損失大致的風險狀況。例如，損失預計達45萬元，即為9％的通貨膨脹率約有40％的可能性。一個項目不同種類的風險，可以在該圖上疊加求和。一般認為在圖16-4中概率(可能性)為0．1-0．9范圍內，表達能力較強即可能性較大。則從風險狀態(tài)曲線上可反映風險的特性和規(guī)律，例如風險的可能性及損失的大小，風險的波動范圍等。例如圖16-5中A風險損失的主要區(qū)間為(A1，A2)，B風險損失的主要區(qū)間為(B1，B2)。一、風險分配基本原則：1．從工程整體效益的角度出發(fā)，最大限度地發(fā)揮各方的積極性。2．體現(xiàn)公平合理，責權利平衡。

(l)風險責任和權力應是平衡的。

(2)風險與機會對等。

(3)承擔的可能性和合理性。3．符合工程項目的慣例，符合通常的處理方法。第四節(jié)工程項目風險控制二、風險對策1．回避風險大的項目，選擇風險小或適中的項目。2．技術措施。3．組織措施。4．保險。5．要求對方提供擔