反洗錢考試題庫

2-25(23構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的,其報告方式由中國人民銀行另行確定。A、3B、5C、7D、10年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》(中國人民銀行令［2003］第2號）和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》(中國人民銀行令［2003］第3號同時廢止。A、2006年11月14日C、2007年1月1日B、2006年12月1日D、2007年3月1日A、匯款人姓名或者名稱B、資金匯出地名稱C、匯款人身份證D、匯款人住所機關應當對舉報人和舉報內容保密。A、金融監(jiān)管機構C、檢察機關B、財政部門D、中國人民銀行及公安機關者當日累計等值（C）美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、1000B、5000C、10000D、20000A、反洗錢局C、保衛(wèi)局B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、分支機構7.下列屬于大額交易的是(A）A、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款B、當日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元C、自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬8.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當日累計人民幣交易（）以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告.（C）A、5萬，5000C、20萬，1萬B、10萬，1萬D、50萬，5萬9.銀行機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶,至少每（C)進行一次審核?！?—A、一月B、三月C、半年D、一年10。金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的,可以補正。A、3B、5C、7D、10A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款.B、金融機構內部調撥資金。C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。D、個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取.12。對既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機構應當提交（C）報告。A、大額交易C、大額交易、可疑交易B、可疑交易D、綜合報告13.《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護對象有（A）A、所有履行反洗錢義務的機構B、只有銀行機構C、只有證券機構D、只有保險機構14。銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經(A）的批準.A、董事會或者其他高級管理層C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B、中國人民銀行D、中國證券監(jiān)督管理委員會15。金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（)元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告.(D）A、20萬，2萬B、50萬，5萬C、100萬，10萬D、200萬，20萬16.中國人民銀行設立中國反洗錢檢測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的(D）報告.A、客戶身份識別C、大額交易B、交易記錄保存D、可疑交易17.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作者行為，作為可疑交進行易報告。A、13B、17C、18D、20員處(B）罰款？A、1萬元以上5萬元以下B、5萬元以上50萬元以下C、20萬元以上50萬元以下D、50萬元以上500萬元以下19.銀行機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明—2—確的，可登記接收匯款的（D）.A、接受人姓名或者名稱C、接受人身份證B、接受人賬號D、境外機構所在地名稱20.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分A、20萬，5萬B、50萬，10萬D、200萬，30萬C、100萬,200萬21.對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經外匯管理局簽章的（B）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件。22.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應要求境外機構補充?（B)A、匯款人工作單位C、匯款行地址B、匯款人住所D、匯款人身份證明文件23。銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應審查哪個表單？（D）二、多選題（741.銀行客戶范圍和業(yè)務種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎上對客戶洗錢風險進行分類(ABCD）A、地域、行業(yè)B、身份、國籍C、交易目的D、交易特征2.中國人民銀行及其分支機構對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行(CD）A、分析B、管理C、監(jiān)督D、檢查3。為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）A、客戶的住所地或者工作單位地址B、客戶的聯(lián)系方式C、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D、客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限4。關于反洗錢調查中的封存措施,以下說法錯誤的是（BD）A、調查組可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料予以封存B、封存期間,金融機構可以根據(jù)需要轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料C、調查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚、當場開列《反洗錢調查封存清單》D、調查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描。5。單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉屬于大額交易的規(guī)定,適用于（BD）之間的款項劃轉?！?—A、個體工商戶銀行賬戶B、自然人銀行賬戶C、其他組織和個體工商戶銀行賬戶D、自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶6.為確保客戶洗錢風險分類東風客觀性和準確性，銀行應采取(BD）A、對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理B、對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理C、不管影響因素如何變化也不必調整等級分類D、根據(jù)影響因素的變化隨時調整等級分類7。銀行機構應采取合理方式確認代理關系的存在，在按規(guī)定對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當核對代理人的有效身份證或者身份證明文件，登記代理人的（ABCD）A、姓名或名稱C、身份證件或身份證明文件的號碼B、身份證件或身份證明文件的種類D、聯(lián)系方式8.金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時，應當?shù)怯泤R款人的（ABCD）等信息，在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。A、姓名或者名稱B、賬號C、收款人的姓名D、住所E、身份證號碼9.為對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）A、客戶的名稱C、客戶的經營范圍B、客戶的住所D、客戶的組織機構代碼10。銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作，必須有(ABCD）的支持.A、管理制度和工作制度C、評估計量體系B、分類參數(shù)體系D、系統(tǒng)控制體系11。接收境外匯入款的銀行機構，發(fā)現(xiàn)（ABD）缺失的，應要求境外機構補充.A、匯款人姓名或者名稱C、匯款人身份證B、匯款人賬號D、匯款人住所12.對于客戶洗錢風險分類標準的描述，正確的是(ABCD)A、屬于銀行內部保密信息B、直接關系到客戶風險分類C、需要對客戶嚴格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關的風險控制措施13.客戶洗錢風險等級分類的原則（ABCD)A、全面性C、持續(xù)性B、定性與定量相結合D、保密性14。銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單,但不能確認的,應當立即采取交易限制措施,并于當日向中國人民銀行總行申請核實確認。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施?（ABCD)A、不予開立金融賬戶C、暫停金融交易B、停止使用金融賬戶D、拒絕轉移或轉換金融資產15.銀行機構違反《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的。由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；—4—區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會建議采取下列措施:（ABC）A、責令銀行機構停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證B、取消銀行機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)工作C、責令銀行機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款16.為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件？（ABCD）A、經過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件B、其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構開立的文件C、董事會或董事、主要股東及有權人士的授權委托書D、能夠證明授權人有權授權的文件17.銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應注意審核（ABCD）戶開立"B、境內個人對外直接投資是否符合有關規(guī)定并辦理境外投資外匯登記D、境外個人購買境內商品房，是否符合自用原則18。銀行客戶洗錢風險分類通常包括哪些參考指標？（ABCD)A、國家或地區(qū)因素B、行業(yè)因素C、義務因素D、客戶因素金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件,進行核對并登記。A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、信用卡結算20.申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD)A、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B、基本存款賬戶開戶登記證C、存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同D、存款人因其他結算需要，應出具有關證明21。申請開立專用存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件(ABCD)A、向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B、基本存款賬戶開戶登記證C、基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金,應出具主管部門批文D、財政預算外資金，應出具財政部門的證明22.申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABC)A、金融機構存放同業(yè)資金,應出具其證明—5—B、收入?yún)R繳資金很業(yè)務支出的資金，應出具基本存款賬戶存款人有關的證明C、黨、團、工會設在單位的組織機構經費，應出具該單位或有關部門的批文或證明D、合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資23。對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止,以下說法正確的是（ABCD)A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向.B、銀行還應在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結算賬戶之日起2個工作日內，向人民銀行報告.C、未獲工商行政管理部門核準登記注冊驗資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取需記錄代辦人信息；以轉賬存入的,資金應退還給原匯款人賬戶.D、銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存.24。個人外匯存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員（ABCD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經辦人員C、客戶經理B、國際業(yè)務結算人員D、經營部門負責人25。反洗錢內部控制制度的特點包括(ABCD）A、內容的廣泛性C、形式的完整性B、對象的特定性D、執(zhí)行的強制性26。銀行為哪些地區(qū)的客戶辦理業(yè)務時,要審慎地審查交易雙方的身份背景?（ABC)A、被列入聯(lián)合國安理會制裁名單的實體B、毒品販賣活動猖獗的地區(qū)C、FATF發(fā)布的反洗錢不合作國家和地區(qū)D、高端客戶27。對正常類客戶采取哪些標準型盡職調查措施(ABCD）照正常業(yè)務處理程序進行辦理B、定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據(jù)審核結果更新客戶身份信息資料,調整客戶洗錢風險等級，審核時間不超過2年C、在業(yè)務存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應及時作出身份資料的審核，并調整風險等級D、正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現(xiàn)異常情況，銀行應當立即采取加強型盡職調查措施，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調增客戶洗錢風險等級，若核查后確認為有可疑的，應報告可疑交易28.開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員(ABCD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經辦人員C、經營部門負責人29。開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些（ABC）B、客戶經理D、其他相關業(yè)務人員A、擬開立賬戶的對公客戶C、開戶經辦人B、法定代表人D、經營部門負責人30。反洗錢內部審計包括哪些環(huán)節(jié)？（ABCD）A、檢查發(fā)現(xiàn)問題B、通報問題—6—C、跟蹤整改D、責任認定31.實施現(xiàn)場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象下列哪些資料（ABCD）A、賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料B、交易記錄，包括被調查對象在金融機構中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證C、其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質資料D、其他與被調查對象和可疑交易活動有關的電子或音像資料明文件（BCD）A、企業(yè)法人，應出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構代碼證、稅務登記證的正本或副本B、非法人企業(yè)，應出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本C、機關和實行預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明D、非預算管理的事業(yè)單位,應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書33.關于金融機構反洗錢培訓對象說法以下正確的是？（ADE)A、培訓對象應包括高級管理層B、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓C、反洗錢操作人員才應接受培訓,高級管理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓D、反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓E、培訓的對象是金融機構的全體人員明文件（ABCD）A、軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分)隊,應出具軍隊軍級以上單位財務部門、武警總隊財務部門的開戶證明B、社會團體，應出具社會團體登記證書，宗教組織還應出具宗教事務管理部門的批文或證明C、民辦非企業(yè)組織，應出具民辦非企業(yè)登記證書D、外地常設機構，應出具其駐在地政府主管部門的批文35.以下說法正確的是?（ABD）A、內部監(jiān)督與審計的范圍應當覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務規(guī)模，特定產品和服務的風險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別B、內部監(jiān)督與審計部門應當重點對客戶盡職調查和可疑交易報告的流程、效率和質量進行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準確性C、金融機構反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責理以及保密責任制等相關要求身份基本信息包括哪些？(ABCD）A、客戶的名稱C、客戶的經營范圍B、客戶的住所D、客戶的組織機構代碼—7—37。申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）A、外國駐華機構,應出具國家有關主管部門的批文或證明B、外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應出具國家登記機關頒發(fā)的登記證C、個體工商戶，應出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本D、居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應出具其主管部門的批文或證明38.客戶身份識別的基本原則有哪些方面?（ABCD）A、真實性B、有效性C、完整性D、持續(xù)性39.應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(AC）A、交易金額單筆人民幣1萬元以上B、交易金額單筆人民幣10萬元以上C、交易金額單筆外匯等值1000美元以上D、交易金額單筆外匯等值10000美元以上40。金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據(jù)是什么？（ABD）A、中華人民共和國反洗錢法B、金融機構反洗錢規(guī)定C、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法D、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法41。一次性金融服務識別對象有哪些？(AB）A、客戶B、代理人C、客戶經理D、銀行營業(yè)網(wǎng)點經辦人員42.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息？（ABCD)A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B、資金來源C、資金用途D、經濟狀況或者經營狀況43。一次性金融服務識別要點包括哪些？（ABCD）A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶身份基本信息D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件44。客戶身份識別包含哪三層含義？（ABCD）A、了解客戶本人的真實身份B、了解客戶的交易目的和交易性質C、了解客戶的資金來源和用途D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人45.以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素（ABCD)A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員B、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶C、已經或正在接受行政或司法調查的客戶D、有犯罪嫌疑或其他犯罪紀錄的客戶46.以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素（ACD）—8—A、其經營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶B、長期存在大額交易的客戶C、與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿易往來的客戶D、股權結構過于復雜，使實際受益人難于辨認的客戶A、自助業(yè)務或電子銀行業(yè)務C、代理業(yè)務或無記名業(yè)務B、現(xiàn)金業(yè)務D、匯兌業(yè)務48。對關注類客戶,應在標準型盡職調查措施基礎上視情采取如下哪些加強型措施（ABD）經營狀況等信息，關注客戶的金融交易活動B、定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審核結果更新客戶身份信心資料，調整客戶洗錢風險等級C、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確認，但應高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年D、關注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調增客戶洗錢風險等級,確認為可疑的，應及時報告可疑交易49。對可疑類客戶采取哪些風險控制措施（BCD)照本機構特定的業(yè)務處理程序進行辦理B、在可疑類客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為C、對于可疑類客戶，以后應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據(jù)結果調整客戶洗錢風險等級D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再出現(xiàn)可疑交易，應持續(xù)進行報告50.以下不正確的說法有哪些（BD）A、原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務或開立帳戶B、銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務關系或辦理業(yè)務C、經進一步分析調查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務關系或辦理業(yè)務D、對于銀行老客戶，在被確認為禁止類客戶后，仍可在一段時間內為其辦理金融業(yè)務51.銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應注意審核（ABCD）戶開立”B、境內個人對外直接投資是否符合有關規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C、境內個人對外捐贈和財產轉移需購付匯的，是否符合有關規(guī)定并經外匯管理局核準D、境外個人購買境內商品房,是否符合自用原則52.下列那種情況出現(xiàn)時，應重新識別客戶？（ABD)A、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑—9—C、客戶提出銷戶D、客戶代理人沒有授權53.對以下臨時凍結措施說法正確的有（ABCD）A、客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向中國人民銀行當?shù)胤种C構報告B、中國人民銀行當?shù)胤种C構接到金融機構報告后，應當立即向有管轄權的偵查機關先行緊急報案C、臨時凍結期限為48小時，自金融機構接到《臨時凍結通知書》之時起計算D、金融機構解除臨時凍結的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結通知書》或在臨時凍結措施后48小時內未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知54。金融機構在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時,應關注哪些情況(ABCD)A、客戶及其日常經營活動C、客戶買賣外匯情況B、客戶辦理結算情況D、客戶開銷戶情況55.金融機構配合開展反洗錢調查時具有哪些權利（ABCD）A、拒絕調查的權利B、核對、補充和更正詢問筆錄的權利D、逾期自動解除凍結的權利C、清點及封存清單的權利56。銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應重新識別客戶身份？（BC）A、簡潔性B、真實性C、完整性57.金融機構配合反洗錢調查的義務包括哪些（ABC）D、必要性A、配合調查義務B、如實提供信息義務C、保密義務D、拒絕調查義務58.金融機構配合開展反洗錢現(xiàn)場調查時應(ABCD)A、提供必要的工作場所、設備，按照調查通知的要求準備好調查需要的檔案資料，電子數(shù)據(jù)B、通知調查涉及機構、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調查的順利進行C、審核調查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性,并審核調查通知書D、配合開展現(xiàn)場調查，包括協(xié)助安排相關人員接受詢問，協(xié)助查閱或復制有關文件盒資料，以及協(xié)助封存有關資料59。配合開展反洗錢調查所得到的信息用于（BCD）A、建立反洗錢調查檔案庫B、建立案件線索檔案庫C、客戶身份的重新識別D、發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風險文件（BCD）A、糧、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文資料C、證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明D、期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明61。為境內對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，如果存在代理人，應查看客戶哪些身份證明文件？(AB）A、合法有效的授權委托書B、代理人的有效身份證件—10—C、合法有效的合同書D、代理人的資質證明62.以下說法正確的有（ACD）A、金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供B、金融機構及其工作人員可將配合中國人民銀行調查可疑交易活動的情況通報客戶C、金融機構違反《反洗錢法》的保密規(guī)定,泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生,處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款D、金融機構違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生的，下罰款63。以下說法哪些是正確的？（ABD）A、按照保存介質不同,保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改的介質。B、紙質檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火.C、檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷。D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。64.從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（AC）A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B、有特定目的的融資行為C、主體為他人或其他組織的融資行為D、無特定目的的融資行為65.從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（CD）A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B、主體為他人或其他組織的融資行為C、資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為66.以下說法正確的有(AC)A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產，都屬于恐怖融資范疇B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產，才屬于恐怖融資范疇，客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪,則其有關的資金或財產都屬于恐怖融資D、該項資金或財產沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動犯罪的實施，就不應將其確定為恐怖融資行為67.金融機構對于以下哪些情形應進行報告（ABCD)A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產的B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產的C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、管理、運作資金或者其他形式財產的—11—D、懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的68.金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關的，應進行報告（ABCD）A、與國務院有關部門、機構發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B、司法機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單69.涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析（ABCD）A、帳戶及存取款特征C、行為異常表現(xiàn)B、電子匯兌特征D、敏感國家或地區(qū)70。從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易(ABC）取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢B、用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創(chuàng)辦者的收入相比,遠超出其預期存款水平C、同一個人開立多個賬戶,存入多筆小額存款,而總額同其預期收入不相符D、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或者基金會的活動71。從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABCD）A、某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象款C、現(xiàn)金存取款金額經常性略低于大額交易或可疑交易報告標準編號的票據(jù)72。通過電子匯款形式進行資金轉移,當出現(xiàn)以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易(ABD)A、有規(guī)律地進行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達到大額交易和可疑交易報告標準B、當需要隨附有關電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供C、第三方代表客戶進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家和地區(qū)D、使用多個個人和企業(yè)往來帳戶或非盈利組織、慈善機構賬戶匯集資金，然后立即在短時間內把資金轉給少數(shù)外國受益人73.現(xiàn)場檢查準備階段包括哪些配合措施(ABC)A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務時間段內執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內提交書面自查報告B、嚴格按要求提取被查業(yè)務時間段內的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內提交給檢查組調閱D、被查單位負責人對《現(xiàn)場檢查會談紀要》簽字確認74.被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應從以下哪些方面進行配合(ABCD）A、提供必要的工作條件B、配合進行現(xiàn)場會談C、及時、準確提供檢查組所調閱的資料和數(shù)據(jù)—12—D、做好檢查保密工作(531。金融機構應當制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程，并向銀監(jiān)3。金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯(lián)的，無論所涉及資金金額或4。金融機構對協(xié)助人民銀行、公安機關進行調查所提供的客戶身份資料、交易記錄等均應保密.（對）5。涉恐黑名單的處理包括三個步驟:第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務時匹配比對名單；第三,及時報告涉恐可疑交易.（對)疑交易報告.（錯）7。金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關指機構提交可疑交易報告，并且按相關主管部門的要求依法采取措施。(對）10。金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明11。只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，無需進行人