模塊一 帳戶的開立

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帳戶的開立模塊一

帳戶的開立1.1證券賬戶1.2證券帳戶的開立1.3資金帳戶的開立1.4模擬實驗1.1證券賬戶

1.1.1證券帳戶的概念投資于滬深證券市場首先要立自己的賬戶。而開戶又分開立證券賬戶和資金賬戶兩種，只有兩種賬戶均開齊了才能進(jìn)行證券的買賣。證券賬戶又叫股東賬戶或股東卡，它相當(dāng)于一個股票存折，開立之后，就可以在證券交易所里擁有一個證券賬戶，通過交易所對投資者的證券交易進(jìn)行準(zhǔn)確高效的記載、清算和交割。投資者買賣證券，都會在證券賬戶中如實地反映出來。如果投資者要同時買賣在上海、深圳兩個證券交易所上市的股票，就需分別開立上海證券交易所證券賬戶和深圳證券交易所證券賬戶。1.1.2證券帳戶的種類證券賬戶有不同的種類，目前，上海、深圳兩交易所證券賬戶主要分為自然人證券賬戶、法人證券賬戶；A股證券賬戶；B股證券賬戶以及基金賬戶等。1.1.2證券帳戶的種類上海A股證券賬戶可以買賣在上海證券交易所掛牌交易的股票、基金、債券；深圳A股證券賬戶可以買賣在深圳證券交易所掛牌交易的股票、基金、債券；基金賬戶可以買賣基金和債券，但不能買賣股票；B股證券賬戶只能買賣上市交易的B股股票；境內(nèi)自然人可以開立個人A股證券賬戶和基金賬戶，但已開立A股證券賬戶的不能再開立基金賬戶，已開立基金賬戶的不能再開立A股證券賬戶；境內(nèi)法人投資者可以開立法人A股證券賬戶，境外自然人和法人可以開立B股證券賬戶，A股證券賬戶不對境外投資者開放，B股證券賬戶也不對境內(nèi)投資者開放。自2001年2月起，B股證券賬戶對境內(nèi)投資者開放。1.2證券帳戶的開立

1.2.1A股證券賬戶的開立A股股票的正式名稱為人民幣普通股票。是以人民幣計價，面對中國公民發(fā)行且在境內(nèi)上市的股票。投資者買賣在上海、深圳證券交易所上市的A股股票，必須首先辦理A股證券帳戶的開立手續(xù)。1.2.1.1辦理A股證券賬戶開戶的法定機構(gòu)開立上海、深圳證券賬戶必須到各地證券登記公司或被授權(quán)開戶代理處辦理。例如北京證券登記有限公司是北京地區(qū)投資者辦理上海、深圳證券賬戶開戶業(yè)務(wù)的唯一法定機構(gòu)，同時北京證券登記有限公司還在賽格證券北證，國信證券北證等開立代理處辦理證券賬戶的開戶業(yè)務(wù)。1.2.1.2開立A股證券賬戶所需提交的文件境內(nèi)個人開立A股證券賬戶時，須持本人身份證，如委托他人代為辦理，必須同時出示委托人和被委托人身份證原件。每一個身份證只能開立一個上海證券賬戶和深圳證券賬戶，身份證號碼與證券賬戶號碼（股東卡號）一一對應(yīng)，不得重復(fù)開戶。自2015年4月13日起A股市場全面放開一人開立一戶的限制，無論自然人還是機構(gòu)，同一投資者最多可開立20個A股賬戶和封閉式基金賬戶。境內(nèi)法人開立法人A股證券賬戶時，需持營業(yè)執(zhí)照原件及復(fù)印件（加蓋公章）、法人代表證明書、法人授權(quán)委托書和經(jīng)辦人身份征等。法人A股賬戶也不能進(jìn)行重復(fù)開戶，外國及港澳臺地區(qū)在中國內(nèi)地的獨資企業(yè)不可開立A股證券賬戶。1.2.1.3開立A股證券賬戶的費用上海證券交易所證券賬戶的開戶費用：個人紙卡40元，個人磁卡本地40元/每個賬戶，異地70元/每個賬戶；機構(gòu)400元/每個賬戶。深圳證券交易所證券賬戶的開戶費用：個人50元/每個賬戶；機構(gòu)500元/每個賬戶。1.2.1.4注意事項根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，下列人員不得開立A股證券賬戶：（1）證券主管機關(guān)中管理證券事務(wù)的有關(guān)人員；（2）證券交易所管理人員；（3）證券經(jīng)營機構(gòu)中與股票發(fā)行或交易有直接關(guān)系的人員；（4）與發(fā)行人有直接行政隸屬或管理關(guān)系的機關(guān)工作人員；1.2.1.4注意事項根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，下列人員不得開立A股證券賬戶：（5）其他與股票發(fā)行或交易有關(guān)的知情人；（6）未成年人或無行為能力的人以及沒有公安機關(guān)頒發(fā)的身份證的人員；（7）由于違反證券法規(guī)，主管機關(guān)決定停止其證券交易，期限未滿者；（8）其他法規(guī)規(guī)定不得擁有或參加證券交易的自然人，包括武警、現(xiàn)役軍人等。另外，證券從業(yè)人員及國家機關(guān)處級以上干部、現(xiàn)役軍人等不得參與股票交易，但可以開立基金賬戶，買賣基金和債券。1.2.1.4注意事項根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，下列人員不得開立A股證券賬戶：（5）其他與股票發(fā)行或交易有關(guān)的知情人；（6）未成年人或無行為能力的人以及沒有公安機關(guān)頒發(fā)的身份證的人員；（7）由于違反證券法規(guī)，主管機關(guān)決定停止其證券交易，期限未滿者；（8）其他法規(guī)規(guī)定不得擁有或參加證券交易的自然人，包括武警、現(xiàn)役軍人等。另外，證券從業(yè)人員及國家機關(guān)處級以上干部、現(xiàn)役軍人等不得參與股票交易，但可以開立基金賬戶，買賣基金和債券。1.2.1A股證券賬戶的開立圖1－1開立滬深交易所A股證券賬戶流程示意圖1.2.2.1開戶前的準(zhǔn)備工作1、憑本人有效身份證明文件到其原外匯存款銀行將其現(xiàn)匯存款或外幣現(xiàn)鈔存款劃入證券商在同城、同行的B股保證金帳戶。境內(nèi)商業(yè)銀行向境內(nèi)個人投資者出具進(jìn)帳憑證單，并向證券經(jīng)營機構(gòu)出具對帳單；2、憑本人有效身份證明和本人進(jìn)帳憑證單到證券經(jīng)營機構(gòu)開立B股資金帳戶，開立B股資金帳戶的最低金額為等值1000美元；

3、憑剛開立的B股資金帳戶，到該證券經(jīng)營機構(gòu)申請開立B股股票帳戶。

1.2.2B股股票賬戶的開立B股股票的正式名稱為人民幣特種股票。B股股票是面向具有境外身份的投資者發(fā)行、但在中國境內(nèi)上市的股票，B股最初并不對我國居民開放，但自2001年開始，境內(nèi)居民也可進(jìn)行B股的交易。B股以外幣認(rèn)購和買賣，深圳證券交易所上市交易的B股按港元單位計價；上海證券交易所上市交易的B股按美元單位計價。投資者如買賣滬深證券交易所上市的B股，應(yīng)事先開立B股帳戶。1.2.2.3開立Ｂ股股票賬戶所需提交的文件1、境外個人投資者開戶時須提交：

（1）境外身份證、境外護照或中國護照及復(fù)印件；

（2）若為代理人代開戶人開戶，須持有加蓋開戶人有效印鑒的授權(quán)委托書。

2、境外機構(gòu)投資者開戶時須提交：

（1）境外商業(yè)注冊登記證、授權(quán)委托書、董事身份證明書及其復(fù)印件、經(jīng)辦人身份證件及其復(fù)印件。

（2）若辦理代理委托，還需要代理人的有效身份證及復(fù)印件和企業(yè)法人（董事）經(jīng)公證的授權(quán)委托書（須有法人或董事的有效簽字）。1.2.2.2辦理Ｂ股股票開戶的法定機構(gòu)開立上海證券交易所的B股賬戶，須憑B股資金帳戶證明，到境內(nèi)具有經(jīng)營B股資格的上海證交所會員（證券商）進(jìn)行申請。深圳證券交易所B股賬戶的開戶機構(gòu)為中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（簡稱“中證登”），另有一些證券公司作為深圳Ｂ股開戶代理證券商，也可代辦Ｂ股開戶業(yè)務(wù)。1.2.2.3開立Ｂ股股票賬戶所需提交的文件3、境內(nèi)個人投資者開戶時須提交：

（1）本人有效身份證明文件；

（2）一定金額的銀行進(jìn)帳憑證，上海市場為1000美元以上，深圳市場為相當(dāng)于1000美元以上的港元；（3）委托他人代辦的，還須提供經(jīng)公證的委托代辦書，代辦人的有效身份證明文件及復(fù)印件。1.2.2.4開立Ｂ股股票賬戶的費用上海證券交易所：個人投資者每戶19美元；機構(gòu)投資者每戶85美元。深圳證券交易所：個人投資者每戶120港元；機構(gòu)投資者每戶580港元。1.2.2.5注意事項

（1）境內(nèi)個人投資者辦理B股開戶可委托他人代辦，但須提供經(jīng)公證的委托代辦書；

（2）境內(nèi)法人不允許辦理B股開戶；

（3）境外個人投資者可委托他人代辦，但須提供經(jīng)公證的委托代辦書；

（4）境外居住，但未取得境外永久居住權(quán)的,視同境內(nèi)居民辦理；

（5）除國家法律、法規(guī)和行政規(guī)章等另有規(guī)定外，一個自然人或機構(gòu)只能開立一個B股帳戶。

圖1－2開立滬深B股股票賬戶（含個人戶、法人戶）流程示意圖

1.3資金帳戶的開立

1.3資金帳戶的開立證券營業(yè)部開立資金帳戶的步驟如下：1、個人開立資金帳戶需提供身份證原件及復(fù)印件，滬深證券賬戶卡原件及復(fù)印件。若是代理人，還需與委托人同時臨柜簽署《授權(quán)委托書》并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件。法人機構(gòu)開戶：應(yīng)提供法人營業(yè)執(zhí)照及復(fù)印件；法定代表人證明書；證券賬戶卡原件及復(fù)印件；法人授權(quán)委托書和被授權(quán)人身份證原件及復(fù)印件；單位預(yù)留印鑒。

2、填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》（或《證券委托交易協(xié)議書》），同時簽訂有關(guān)滬市的《指定交易協(xié)議書》。

1.3資金帳戶的開立證