2021基金從業(yè)《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》綜合測試一

單選題共題小題1分分)下備選項中只有一項最符合題目要求、錯選均不得分。1）是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。A．政府B．非金融機構(gòu)C．居民D．金融機構(gòu)2按（的同金市可分為票據(jù)市場證券市場衍工具市場外市場、黃金市場等。A．交易工具的期限B．交易標(biāo)的物C．交易方式D．交割期限3．金融市場和金融服務(wù)機構(gòu)作現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體，通過（）金融市場的活動各金融工具將資金供應(yīng)者和資金的需求者連接起來而達到貨幣資金的有效配置。A．企業(yè)B．非金融機構(gòu)C．居民D．金融服務(wù)機構(gòu)4．按交割期限的不同，金融市可分為（A．票據(jù)市場和證券市場B．一級市場和二級市場C．現(xiàn)貨市場和期貨市場D．貨幣市場和資本市場5金研究辦公室發(fā)布《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報告》對資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進行了詳細的劃分。A．美國財政部B．英國財政部C．美國銀行D．中央銀行6．從公司層面來看，美國資產(chǎn)理機構(gòu)不包括（A．銀行B．保險公司C．信托公司D．專業(yè)資產(chǎn)管理公司7．保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管業(yè)務(wù)不包括（A．企業(yè)年金B(yǎng)．保險資產(chǎn)管理計劃C．定向資產(chǎn)管理計劃D．第三方保險資產(chǎn)管理計劃

8）是投資基金中最主要的一種類別。A．私募股權(quán)基金B(yǎng)．證券投資基金C．風(fēng)險投資基金D．另類投資基金9．下列有關(guān)股票、債券、基金敘述中，錯誤的是（A．基金是一種間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品B．股票和債券是直接投資工具籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域C．基金的投資收益與風(fēng)險介于票和債券之間D．證券投資基金是指通過發(fā)售金份額，將眾多特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)的集合投資方式10將多投資者的資金集中起來委托基金管理人進行共同投資現(xiàn)了證券投資基金的（）點。A．集合理財B．組合投資C．風(fēng)險共擔(dān)D．分散風(fēng)險11．券投資基金在（）稱為共同基金。A．美國B．英國C．中國香港D．日本12．金管理人的職責(zé)不包括（A．基金的募集B．基金資產(chǎn)的投資運作C．為投資者爭取最大投資收益D．基金資產(chǎn)保管13．列說法中錯誤的是（A．保險公司可申請從事基金代銷售B．基金銷售支付機構(gòu)從事公開集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行備案C．基金評價機構(gòu)是指從事基金計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)D．基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)14．國證券業(yè)協(xié)會成立于（A．2012年6月7日B．1991年8月28日C．2001年8月28日D．2002年12月4日15．于開放式基金和封閉式基的區(qū)別，下列說法中正確的是（I．開放式基金規(guī)模不固定；封式基金規(guī)模固定Ⅱ．開放式基金存續(xù)期限基金不確定，理論上可以無期限存續(xù)；封閉式基金存續(xù)期限確定Ⅲ開式基金按照每日基金單位資產(chǎn)凈值計價閉式基金根據(jù)市場行情變化相于單位資產(chǎn)凈值可能折價或溢價，多為折價Ⅳ開式基金每周公布基金單位資產(chǎn)凈值季度公布資產(chǎn)組合封閉式基金每日公布基

金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每個月布變更的招募說明書A．I、ⅣB．B．I、Ⅱ、ⅣC．I、Ⅱ、ⅢD．Ⅱ、Ⅲ16．封閉式基金成功試點的基上）月日，國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法此開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。A．1998B．1999C．2000D．200117）12月首家批準籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立。A．2000B．2001C．2002D．200318．1993年市的淄博基金募集規(guī)模為（）元人民幣。A．1B．5C．10D．2019．我國證券投資基金的行業(yè)穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段松管制、加強監(jiān)管”的三條底線不包括（A．不能搞利用非公開信息獲利B．不能利用公開信息獲利C．不能進行非公平交易D．不能搞各形式的利益輸送20．列說法中錯誤的是（A．對中小投資者來說，儲蓄或買債券較為穩(wěn)妥，但收益率較低B．投資基金作為一種面向中小資者設(shè)計的間接投資工具，為投資者提供了有效參與證券市場的投資渠道C．證券投資基金將中小投資者閑散資金匯集起來投資于證券市場，縮小了直接融資的比例D．證券投資基金業(yè)的發(fā)展有利優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長21．動型基金一般選取特定的數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又稱為（A．主動型基金B(yǎng)．股票型基金C．指數(shù)型基金D．封閉式基金22．風(fēng)險程度上，按照理論推和以往的投資實踐，下列基金中風(fēng)險最大的是（A．增長型基金B(yǎng)．收入型基金C．平衡型基金D．穩(wěn)定型基金

A．主動型基金和被動型基金B(yǎng)．開放式基金和封閉式基金C．在岸基金和離岸基金D．公募基金和私募基金24）追求長期的資本值為目標(biāo)，比較適合長期投資。A．債券基金B(yǎng)．股票基金C．保本基金D．混合基金25．關(guān)價值型股票基金與成長型股票基金投資風(fēng)險大小的比較，下列說法中正確的是（A．價值型股票基>成長型股票基金B(yǎng)．價值型股票基=成長型股票基金C．價值型股票基<成長型股票基金D．無法比較26．常將股票市值小于（）億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過（）元人民幣的公司歸為大盤股。A．2；10B．3；15C．5；20D．10；2027．照債券信用等級的不同，以將債券分為（A．政府債券和企業(yè)債券B．短期債券和長期債券C．標(biāo)準債券和普通債券D．低等級債券和高等級債券28．幣市場工具通常是指到期不足（）的短期金融工具。A．1個B．3個C．6個D．1年29．外貨幣市場基金賬戶可以出支票，因此貨幣市場基金具有了貨幣的（A．兌付功能B．支付功能C．流通功能D．儲蓄功能30．列關(guān)于偏股型基金中的配比例的說法中，正確的是（A．股票的配置比例為50%～70%債券的配置比例為20%～40%B．股票的配置比例為40%～60%債券的配置比例為30%～50%C．股票的配置比例為40%～80%債券的配置比例為20%～40%D．股票的配置比例為60%～90%債券的配置比例為10%～20%31．本基金于20世80年中期起源于（A．美國

B．英國C．德國D．加拿大32．保本基金中，一般本金保比例為（也低于或高于這一比例的情況。ABCD．100%33．夠進行套利交易的基金是A．保本基金B(yǎng)C．傘形基金D34．1990年）券交易推出了世界上第一只指數(shù)參與份額(TIPs)。A．英國倫敦B．美國組約C．加拿大多倫多D．美國納斯達克35．中國證監(jiān)會批準可以在境募集資金進行境外證券投資的機構(gòu)稱為（A．QDIIBC．QFIID36）現(xiàn)代金融體系的大運作載體。A．基金市場和股票市場B．金融市場和金融服務(wù)機構(gòu)C．股票市場和債券市場D．期貨市場和股票市場37）指專門融通1年內(nèi)短期資金的場所。A．債券市場B．貨幣市場C．開放式基金市場D．股票市場38．券市場不包括（A．政府債券的發(fā)行市場B．公司債券的流通市場C．企業(yè)債券的發(fā)行市場D．一級市場39．本市場是融資期限在（）的金融市場。A．半年以內(nèi)B．1年內(nèi)C．1年上D．3年上40．列關(guān)于資產(chǎn)管理的說法中錯誤的是（

A．受托資產(chǎn)主要是貨幣等金融產(chǎn)B．資產(chǎn)委托方根據(jù)投資者授權(quán)進行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)C．能夠幫助機構(gòu)管理者進行投決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)D．資產(chǎn)管理通過投資于銀行存、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值41．募基金的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不括（A．私募證券投資基金B(yǎng)．私募股權(quán)投資基金C．集合資金信托D．私募風(fēng)險投資基金42．照運作方式，可以將投資金分為（A．公募基金和私募基金B(yǎng)．對沖基金和風(fēng)險投資基金C．開放式基金和封閉式基金D．契約型基金和公司型基金43）叫創(chuàng)業(yè)基金。A．證券投資基金B(yǎng)．風(fēng)險投資基金C．私募股權(quán)基金D．另類投資基金44．券投資基金的特點不包括A．集合理財、專業(yè)管理B．分散投資、分散風(fēng)險C．利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D．獨立托管、保障安全45．券投資基金的主要投資方是（A．農(nóng)業(yè)B．工業(yè)C．信息產(chǎn)業(yè)D．有價證券46．金市場的參與主體不包括A．中國銀行B．基金當(dāng)事人C．基金市場服務(wù)機構(gòu)D．基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織47．金份額持有人享有的權(quán)利包括（A．分享基金財產(chǎn)收益B．參與分配后清算后的剩余基財產(chǎn)C．對基金份額持有人大會審議項行使表決權(quán)D．進行基金財產(chǎn)清算48．金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人利義務(wù)關(guān)系的法律文件，這些當(dāng)事人不包括（A．基金代銷機構(gòu)B．基金管理人C．基金托管人

D．基金份額持有人49．金評價機構(gòu)從事公開募集金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評價結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向（）請注冊。A．中國證監(jiān)會B．基金業(yè)協(xié)會C．證券業(yè)協(xié)會D．中國保監(jiān)會50．閉式基金的交易價格主要（）的影響。A．投資基金規(guī)模大小B．上市公司質(zhì)量C．二級市場供求關(guān)系D．投資時間長短51中國證監(jiān)會批準成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元兩只封式基金——“基金開元”和“基金金泰A．1997年11月27日B．1998年3月27日C．2000年10月8日D．2003年10月28日52．界上第一只公認的證券投基金是（A．海外及殖民地政府信托B．蘇格蘭美國投資信托C．馬薩諸塞投資信托基金D．英國投資信托53．訂后的《證券投資基金法于（）式實施。A．2012年12月28日B．2013年12月28日C．2012年6月1日D.2013年6月1日54．券投資基金具有優(yōu)化金融構(gòu)、促進經(jīng)濟增長的作用，這種作用是通過（）現(xiàn)的。A．購買大量消費品B．直接向工商企業(yè)提供信貸資C．將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金D．提供長期投資55．據(jù)募集方式不同，可以將金分為（A．主動型基金和被動型基金B(yǎng)．開放式基金和封閉式基金C．公司型基金和契約型基金D．公募基金和私募基金56．下不屬于特殊類型的基金是（A．系列基金B(yǎng)．保本基金C．基金中的基金D．封閉式基金

57．列關(guān)于股票基金與股票的述中，正確的是（A．股票價格在每一交易日內(nèi)始處于變動之中B．股票基金份額凈值會由于買數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響C.股基金投資風(fēng)險高于單一股的投資風(fēng)險D．股票基金凈值在每一交易日始終處于變動之中58．據(jù)（）不同，通常股票分為價值型股票和成長型股票。A．股票性質(zhì)B．投資市場C．投資對象D．投資目標(biāo)59）要以債券為投資象，對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強的吸引力。A．股票基金B(yǎng)．債券基金C．混合型基金D．開放式基金60．下關(guān)于債券基金和基金區(qū)的說法中，錯誤的是（A．單一債券隨著到期日的臨近所承擔(dān)的利率風(fēng)險會上升B．基金債券沒有固定的到期日所承擔(dān)的利率風(fēng)險將取決于所持有的證券的平均到期日C．單一債券的信用風(fēng)險比較集D．債券基金的平均到期日常常相對固定61．幣市場與股票市場的一個要區(qū)別是（A．貨幣市場進入門檻很低B．貨幣市場進入門檻很高C．貨幣市場屬于場外交易市場D．貨幣市場屬于場內(nèi)交易市場62．本基金通常將大部分資金資于（A．股票B．實業(yè)領(lǐng)域C．衍生金融工具D．與基金到期日一致的債券63．本基金的安全墊等于（A．價值底線超過投資組合現(xiàn)時值的數(shù)額B．投資組合現(xiàn)時凈值超過價值線的數(shù)額C．投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本產(chǎn)的差額D．投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本產(chǎn)的比例64對沖保險策略主要是依賴金衍生產(chǎn)品投資組合價值的保本與增值。A．股票B．債券C．股指期貨D．貨幣市場基金65．ETF有）的規(guī)定，只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與E一級市場的實物申購、贖回。A．最大申購、最大贖回B．最大申購、最小贖回

C．最小申購、贖回份額D．最小申購、贖回份額66．列關(guān)于公募基金與基金的說法中，正確的是（A．公募基金和基只能投于國內(nèi)市場B．公募基金和基只能投于國際市場C．公募基金可以投資于國內(nèi)和際市場D．QDII基金可以投資于國際市67．QDII是）文表達式的首字母縮寫。A．合格的境內(nèi)機構(gòu)投資者B．合格的境外機構(gòu)投資者C．境內(nèi)機構(gòu)投資者D．境外機構(gòu)投資者68．融資產(chǎn)一般分為（）融資產(chǎn)和（）金融資產(chǎn)。A．債權(quán)類：股權(quán)類B．債權(quán)類；基金類C．股權(quán)類：基金類D．基金類；所有權(quán)類69）是按照利益共享、險共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構(gòu)進行證券投資管理的投資工具。A．證券投資基金B(yǎng)．信托管理C．投資債券D．證券理財70．照（融場可分為貨幣市場和資本市場。A．交易工具的期限B．交易標(biāo)的物C．交割期限D(zhuǎn)．交易方式71．發(fā)行的股票的轉(zhuǎn)讓流通市叫股票的（A．一級市場B．初級市場C．二級市場D．三級市場72．國的專業(yè)資產(chǎn)管理公司的征包括（I．主業(yè)是資產(chǎn)管理Ⅱ．副業(yè)是資產(chǎn)管理Ⅲ．隸屬于銀行或保險公司的獨立部門Ⅳ．不隸屬于銀行或保險公司的獨立部門A．I、ⅢB．Ⅱ、ⅣC．I、ⅣD．Ⅱ、Ⅲ73．國證券投資基金業(yè)協(xié)會界我國資產(chǎn)管理行業(yè)范圍的根據(jù)不包括（

B．風(fēng)險控制C．管理方式D．權(quán)利義務(wù)74．們?nèi)粘＝佑|到的投資基金類，主要是按照（）行區(qū)分的。A．資金募集方式B．運作方式C．法律形式D．投資對象75．資于傳統(tǒng)的股票、債券之的金融和實物資產(chǎn)的基金指的是（A．另類投資基金B(yǎng)．證券投資基金C．對沖基金D．私募股權(quán)基金76．我國，基金管理人只能由法設(shè)立的（）擔(dān)任。A．商業(yè)銀行B．保險公司C．基金管理公司D．信托公司77）基金產(chǎn)品的募集和管理者。A．基金份額持有人B．基金管理人C．基金托管人D．基金投資者78）指基金銷售活動基金銷售機構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動。A．基金銷售支付B．基金份額登記C．基金估值核算D．基金投資顧問79．國的基金自律組織是（）成立的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。A．1991年8月28日B．2002年12月4日C．2012年6月7日D．2013年2月4日80）指從事基金會計算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)。A．基金銷售支付機構(gòu)B．基金份額登記機構(gòu)C．基金估值核算機構(gòu)D．基金投資顧問機構(gòu)81．金業(yè)協(xié)會的職責(zé)不包括（A．制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準和業(yè)務(wù)規(guī)，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)B．依法辦理非公開募集基金的記、備案C．對會員之間、會員與客戶之發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解D．依法行使審批或核準權(quán)，依辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處

82．約型基金與公司型基金的別不包括（A．法律主體資格不同B．投資者的地位不同C．基金營運依據(jù)不同D．投資人不同83．放式基金（）布基金單位資產(chǎn)凈值。A．每年B．每季度C．每周D．每日8411月國監(jiān)發(fā)布基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法A．2006B．2007C．2008D．200985．國證券投資基金業(yè)伴隨著券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括（I．基金業(yè)的主管機構(gòu)從中國人銀行過渡為中國證監(jiān)會Ⅱ基的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步國務(wù)院證券委員會出臺行政條例再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法證監(jiān)會根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則Ⅲ居財產(chǎn)收入的增加和理財意識的覺醒百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象Ⅳ基市場的主流品種從開放式基金到封閉式基金乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)A．I、ⅡB．B．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．I、Ⅱ、Ⅲ86．金試點的當(dāng)年，我國共建了（）基金管理公司。A．3B．4C．5D．687．證投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于（A．市場定價B．促進信息的有效利用和傳播C．市場有效性的提高和資源的理配置D．實現(xiàn)無風(fēng)險投資88我公募證券投資基金全部絕大多數(shù)證券投資基金則A．債券基金；貨幣市場基金B(yǎng)．貨幣市場基金；債券基金C．公司型基金；契約型基金D．契約型基金；公司型基金89．形基金的優(yōu)點不包括（A．簡化管理

B．降低成本C．風(fēng)險較小D．強大的擴張功能90類票金可分為國內(nèi)股票基金外股票基金與全球股票基金三大類。A．股票性質(zhì)B．投資風(fēng)格C．投資市場D．股票規(guī)模91）是以除本國以外的球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險的基金。A．單一國家型股票基金B(yǎng)．區(qū)域型股票基金C．國際股票基金D．國內(nèi)股票基金92．列關(guān)于債券基金與債券區(qū)的表述中，錯誤的是（A．債券基金的收益不如債券的息固定B．債券基金沒有固定的到期日C．單一債券隨著到期日的臨近所承擔(dān)的利率風(fēng)險會下降D．債券基金的收益率比買入并有到期的單一債券的收益率好預(yù)測93）長期收益率較低并不適合長期投資。A．股票基金B(yǎng)．債券基金C．混合基金D．貨幣市場基金94．幣市場基金不得投資于（A．現(xiàn)金B(yǎng)．期限在1年內(nèi)的大額存單C．可轉(zhuǎn)換債券D．剩余期限在397天內(nèi)的債95．列關(guān)于保本基金的說法中正確的是（A．保本基金的核心是運用投資合保險策略進行基金的操作B．保本資產(chǎn)和風(fēng)險資產(chǎn)的比例經(jīng)常發(fā)生變動的C．保本基金沒有本金損失的風(fēng)D．保本基金從本質(zhì)上講是一種放式基金96．放大倍數(shù)一定的情況下，著安全墊價值的上升，風(fēng)險資產(chǎn)投資比例隨之（A．不變B．上升C．下降D．沒有關(guān)系97．ETF具三大特點，下列說法中錯誤的是（A．被動操作的指數(shù)基金B(yǎng)．獨特的實物申購機制C．獨特的實物贖回機制D．實行一級市場與二級市場分的交易制度

98）導(dǎo)致ETF總份額減少）會導(dǎo)致ETF總份額的擴大。A．折價套利；溢價套利B．溢價套利；折價套利C．風(fēng)險套利；無風(fēng)險套利D．無風(fēng)險套利；風(fēng)險套利99．列屬于QDII基可投資金融產(chǎn)品或工具的是（A．不動產(chǎn)B．房地產(chǎn)抵押按揭C．貴重金屬D．銀行存款100預(yù)風(fēng)險收益較低的分級金的子份額稱風(fēng)險收益較高的分級基金的子份額稱為（A．A類額：B類額B．B類額；A類額C．C類額：A類額D．D類額；B類額參考答案及解析1案C(P7)【解析是融市場上主要的資金供給者投資者是金融市場供求均衡的重要力量。2案B(P6)【解析】按照交易標(biāo)的物的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。3案D(P5)【解析融場和金融服務(wù)機是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體過金融服務(wù)機構(gòu)在金融市場的活動各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來而到貨幣資金的有效配置。4案C(P6)【解析按交割期限的不同金融市場可分為現(xiàn)貨市場和期貨市場現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達成后在兩個交易日內(nèi)進行交割貨場的交易在協(xié)議達成后并不立刻交割是定在某一特定時間后進行交割，協(xié)議成交和標(biāo)的交割是分離的。5案A(P8)【解析美國財政部金融研究辦室發(fā)布資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報告資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進行了詳細的劃分。6案C(P8)【解析】從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)包括銀行、保險公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類。7案C(P9)【解析】保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括業(yè)金保險資產(chǎn)管理計劃第方保險資產(chǎn)管理計劃資結(jié)保險戶管理等券司及其資管子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括集合資產(chǎn)管理計劃和定向資產(chǎn)管理計劃。8案1B(P10)【解析】證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。9案1D(P14—16)【解析】證券投資基金指通過發(fā)售基金份額將多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)委托基金管理人進投資管理金托管人進行財產(chǎn)托管由基金投資人共享

投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險的集合投資方式。10案A(P15)【解析基金將眾多投資者的資集中起來托基金管理人進行共同投資現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c通匯集眾多投者的資金積少成多有于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢降低投資成本。11案A(P14)【解析世界各國和地區(qū)對投資金的稱謂有所不同券投資基金在美國被稱“共同基金國我國香港特別行區(qū)被稱單位信托基金本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”等。12案D(P17)【解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的收益項于基金托管人的職責(zé)。13案C(P18)【解析】項為金估值核算機構(gòu)的概念。14案B(P20)【解析】中國證券業(yè)協(xié)會成立于1991年8月28日。15案C(P23)【解析開放式基金每日公布基單位資產(chǎn)凈值季度公布資產(chǎn)組合每6個月公布變更的招募說明書封式基金每周布基金單位資產(chǎn)凈值季度公布資產(chǎn)組合故Ⅳ項錯誤。16案C(P29)【解析封式基金成功試點基礎(chǔ)上年國監(jiān)會發(fā)布并實施開放式證券投資基金試點辦法此開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。17案c(P29)【解析】2002年12月首家批籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務(wù)業(yè)人世承諾的先鋒。18案A(P28)【解析1992年11月經(jīng)中國民銀行總行批準的國內(nèi)第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金簡稱“淄博基金)正設(shè)立，并于1993年月在海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在證券交易所上市交易的投資基金，該基金為公司型封閉式基金，募集規(guī)模1億元人民幣。19案B(P30)【解析】行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段放管制的同時加強了行為監(jiān)管，打擊違法活動不能搞利用非公開信獲利進行非公平交易能搞各種形式的利益輸送”三條底線。20案C(P33～34)【解析券資基金將中小投者的閑散資金匯集起來投資于證券市場大直接融資的比例企在證券市場籌集金創(chuàng)造了良好的市場環(huán)境際上起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。21案C(P40)【解析根據(jù)投資理念不同可以將基金分為主動型基金和被(指數(shù)型金主動型基金是一類力圖取得超越基準組合表現(xiàn)的基金主動型基金不同動基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的

對象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金。22案A(P39)【解析】根據(jù)投資目標(biāo)的不同以基金分為增長型基金收入型基金和平衡型基金。一般而言，增長型基金風(fēng)險大、收益高，收入型基金風(fēng)險小、收益較低，平衡型基金的風(fēng)險、收益則介于增長型基金和收入型基金之間。23案C(P40)24案B(P42)【解析】股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。25案C(P43)【解析值股票基金的投資險低于成長型股票基金回報通常也不如成長型股票基金。26案C(1943)【解析按股票市值的大小將股分為小盤股盤股與大盤股是一種最基本的股票分析方法。通常將市值小于5億元人幣的公司歸為小盤股，將超過20億人民幣的公司歸為大盤股。27案D(P45)【解析】根據(jù)債券發(fā)行者，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日可將債券分為短期債券長期債券等。根據(jù)債券信用等級，可以將債券分為低等級債券、高等級債券等。28案D(P46)【解析幣場工具通常指到日不足1的短期金融工具于貨幣市場工具到期日非常短．因此也被稱為現(xiàn)金投資工具。29案B(P47)【解析】國外貨幣市場基金賬戶可以開出支票，因此貨幣市場基金具有了貨幣的支付功能。30案A(P48)【解析】偏股型基金中的股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低股票的配置比例為50%～70%，債券的配比例為20%～40%31案A(P49)【解析本金于20世80年代期起源于美國核心是運用投資組合保險策略進行基金操作。32案D(P50)【解析】境外的保本基金形式多種多樣中基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證具體比例由基金公司章程自行規(guī)定。一般本金保證比例為100%，也有低于100%或高于的況。33案D(P54)【解析ETF的獨特之處在于實一級市場與二級市場交易同步進行的制度安排，因此，投資者可以在ETF二市場交易價與基金份額凈值兩者之間存在差價時進行套利交易套利會導(dǎo)致ETF總額的減少，價套利會導(dǎo)致ETF總份額的擴大。34案C(P55)【解析年拿大多倫多券交易所推出了世界上第一只ETF指參與份額(。1993年，國第一只ETF—標(biāo)普爾存托憑證SPDRs)誕生，其后ETF在美國獲得迅速發(fā)展。

35案A(P59)【解析經(jīng)中國證監(jiān)會批準可以境內(nèi)募集資金進行境外證券投資的機構(gòu)稱為QDII(合格境內(nèi)機構(gòu)投資)。36案B(P5)【解析金市場和金融服務(wù)機構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體金融服務(wù)機構(gòu)在金融市場的活動各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來而到貨幣資金的有效配置。37案B(P6)【解析金融市場按照交易工具期限分為貨幣市場和資本市場中貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通1年以內(nèi)短期資金的場所。38案D(P6)【解析】債券市場包括政府債券、公企業(yè)債券、金融債券等的發(fā)行和流通市場。39案C(P6)【解析本場又稱長期金融場指期限在以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。40案B(P7～8)【解析】從參與方來看產(chǎn)管理包括委托方和受托方委托方為投資者受方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。故B項誤。41案C(P9)【解析】私募基金的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要包括募債券投資基金私股權(quán)投資基金私風(fēng)險／創(chuàng)業(yè)投資基金等。集合資金信托屬于信托公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。42案c(PIO)【解析】按照運作方式，投資基金可以分為開放式、封閉式基金。按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金。按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。43案B(P10)【解析風(fēng)險投資基金又稱創(chuàng)業(yè)金以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)其是高新技術(shù)企業(yè)助投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。44案B(P15)【解析證券投資基金的特點包(1)合投資專管理(2)組合投資分散風(fēng)險(3)利益共享、風(fēng)險共擔(dān)(4)嚴格管、信息透明(5)立托管、保障安全。45案D(P16)【解析】基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。46案A(P17)【解析】在基金市場上在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人市場服務(wù)機構(gòu)監(jiān)管機構(gòu)和自律組織三大類。47案D(P17)48案A(P17)【解析我國的證券投資基金依基金合同設(shè)立金份額持有人基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。49案B(P19)【解析金價機構(gòu)從事公開集基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評價結(jié)果的當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會申請注冊。

50案C(P22)【解析封閉式基金的交易價格要受二級市場供求關(guān)系的影響需求旺盛時封閉式基金二級市場的交易價格會超過基金份額凈值出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象之當(dāng)需求低迷時交易價格會低于基金份額凈值出現(xiàn)折價交易現(xiàn)象。51案B(F'28)【解析1998年3月27日經(jīng)國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為億元兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。52案A(P24)【解析資金的出現(xiàn)與世界濟的發(fā)展有著密切的關(guān)系界上第一只公認的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868的英國。53案D(P30)【解析2012年12月28日，國人大常委會審議通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日式實施。54案C(P35)【解析證券投資基金具有優(yōu)化融結(jié)構(gòu)進經(jīng)濟增長的作用這作用是通過將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金實現(xiàn)的。55案D(P40)【解析據(jù)集方式可以將基分為公募基金和私募基金募基金是指可以面向社會公眾公開發(fā)售的一類基金基是只能采取非公開方式特定投資者募集發(fā)售的基金。56案D(P40～41)【解析隨著行業(yè)發(fā)展基金產(chǎn)品創(chuàng)新越來越豐富現(xiàn)了不少與傳統(tǒng)基金類型不同的特殊類型基金，包括：系列基金、基金中的基金、保本基金、上市交易型開放式指數(shù)基金、上市開放式基金QDII基、分級金。57案A(P42)【解析】股票價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中；股票基金凈值的計算每天只進行1次，因此每一交易日股票基金只有1個格。58案A(P43)【解析根據(jù)股票性質(zhì)的不同通常將股票分為價值型股票和成長型股票值股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?，其市盈率、市凈率通常較高。59案B(P45)【解析基主要以債券為投資對象對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強的吸引力：債券基金的波動性通常要小于股票基金此常被投資者認為是收益險中的投資工具。60案A(Pd5)【解析】單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險會下降。故A項誤。61案B(P46)【解析貨幣市場和股票市場的個主要區(qū)別是幣市場進入門檻通常很高在很大程度上限制了一般投資者的進入。62案D(P49)【解析能保證本金安全本基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券；同時，為提高收益水平，保本基金會將其余部分投資于股票、衍生工具等高風(fēng)險資產(chǎn)，使得市場不論是上漲還是下跌，該基金于投資期限到期時，都能保障其本金不遭受損失。

63案B(PS0)【解析】投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額，通常被稱為安全墊，是風(fēng)險投(如股票投資)可承受的最高損失限額。64案C(P49～50)【解析】對沖保險策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品股期權(quán)、股指期貨等，實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。65案C(P53)【解析具下列三大特點被操作的指數(shù)基金獨特的實物申購回制。ETF有“最小申購、贖回份額”規(guī)定，只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參ETF一級市場的實物申購、贖回。(3)實一級市場與二級市場并存的交易制度。66案D(P59)【解析】不同于只能投資于國內(nèi)市場的公募基金QDII基金以進行國際市場投資。通過QDII基進行國際市場投資，但為投資者提供了新的投資機會，而且由于國際證券市場常常與國內(nèi)證券市場具有較低的相關(guān)性，也為投資者降低組合投資風(fēng)險提供了新的途徑。67案A(P59)【解析】QDII是我國人民幣有實現(xiàn)自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資海外證券市場的一項過渡性制度安排QDII是合境內(nèi)機構(gòu)投資者英文的首字母縮寫。68案A(P7)【解析金融資產(chǎn)是代表未來收或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證示了明確的價值表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)。69案A(P10)【解析證券投資基金是按照利共享險共擔(dān)的原則將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構(gòu)進行證券投資管理的投資工具。70案A(P6)【解析】按照交易工具的期限，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。71案C(P6)【解析份限公司發(fā)行新股的市場叫股票發(fā)行市場或初級市場發(fā)行的股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫股票的二級市場。72案C(P8)【解析美國的專業(yè)資產(chǎn)管理公有兩個特征是主業(yè)是資產(chǎn)管理二不隸屬于銀行或保險公司的獨立部門：73案B(P8)74案D(PIO)【解析基按照不同的標(biāo)準可以區(qū)分為多種類型日常接觸到的投資基金的分類，主要是按照投資對象進行區(qū)分的。75案A(P11)【解析】另類投資基金是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金。76案C(P17)【解析】在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。77案B(P17)【解析基金管理人是基金產(chǎn)品募集者和管理者主要職責(zé)是按照基金合同的約定負責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大投資收益。

78案A(P18)【解析金售支付是指基金售活動中基金銷售機構(gòu)金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動?；痄N售支付機構(gòu)是指從事基金銷售支付業(yè)務(wù)活動的商業(yè)銀行或者支付機構(gòu)。79案C(P19)【解析】我國的基金自律組織是2012年6月成立的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。80案C(P18)【解析基金估值核算是指基金計核算值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動金值核算機構(gòu)是指從事基金估值核算業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)。81案D(P20)【解析】基金業(yè)協(xié)會履行下列職責(zé)育和組織會員遵守基金法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權(quán)益；依法維護會員的合法權(quán)益，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)反映會員的建議和要求；制定和實施行業(yè)自律規(guī)則監(jiān)督查會員及從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的按照規(guī)定給予紀律處分定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準和業(yè)務(wù)規(guī)范組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；提供會員服務(wù)、組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動對員之間員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解法理非公開募集基金的登記、備案；協(xié)會章程規(guī)定的其他職責(zé)。82案D(P22)【解析契約型基金與公司型基的區(qū)別包括(1)律主體資格不同(2)投資者的地位不同。(3)基金營運依據(jù)不同。83案D(P23)【解析開放式基金每日公布單資產(chǎn)凈值季度公布資產(chǎn)組合每6個公布變更的招募說明書。84案B(P30)【解析年11月證會發(fā)布金理