賬戶管控與操作風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試試題及答案

賬戶管控與操作風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試試題及答案1、金融機(jī)構(gòu)根據(jù)()方法,決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度A.合規(guī)B.風(fēng)險(xiǎn)為本(正確答案)C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重D.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試2、根據(jù)人行〔2007)2號(hào)令,自然人客戶的“身份基本信息”,不包括以下要素()A、姓名、性別B、職業(yè)、聯(lián)系方式C、身份證件號(hào)碼、有效期限D(zhuǎn)、住所地與經(jīng)常居住地不一致的,登記住所地(正確答案)3、某銀行規(guī)定16周歲的客戶可以獨(dú)立辦理業(yè)務(wù),小明同學(xué)2005年11月5日6時(shí)30分出生,則以下哪一天可以為小明辦理開戶業(yè)務(wù)?()A:2021年11月4日B:2021年11月5日上午9:00過(guò)后C:2021年11月5日下午;D:2021年11月6日(正確答案)4、公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)(含)以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的()。A、《介紹信》B、《辦案協(xié)查函》C、《協(xié)助查詢存款通知書》(正確答案)D、《查詢令》5、自2017年1月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶(含銀行卡，下同)或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，()年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，()年內(nèi)不得為其新開立賬戶。A、5,2B、5、3(正確答案)C、3,1D、3,26、一般情況下,大陸居民的以下哪種身份證件可以用于銀行開戶?()A、掛失補(bǔ)辦后又找到的舊身份證B、護(hù)照C、超出有效期的臨時(shí)身份證D、邊角略有磨損的身份證(正確答案)7、除外,儲(chǔ)畜機(jī)構(gòu)可憑下列依據(jù),可辦理死亡儲(chǔ)戶大額遺產(chǎn)的支付手續(xù)。()A、法院判決書B、法院裁定書或調(diào)解書C、遺囑公證書(正確答案)D、繼承權(quán)證明書8、不得獨(dú)立作為識(shí)別、核實(shí)受益所有人身份的證明材料是()A.企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)導(dǎo)出的企業(yè)信息PDF文件B.通過(guò)工商部門獲取的已備案或核準(zhǔn)的公司章程(章程修正案)C.上市公司依法披露的定期報(bào)告D.第三方企業(yè)數(shù)據(jù)平臺(tái)查詢信息截屏(正確答案)9、在為存款人本人辦理開戶業(yè)務(wù)過(guò)程中，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()A、要求存款人出示有效身份證件原件并留存客戶身份證復(fù)印件B、聯(lián)網(wǎng)核查后，還應(yīng)仔細(xì)核對(duì)申請(qǐng)客戶與身份證件上的照片是否為同一人。C、對(duì)于照片與申請(qǐng)人本人明顯不符的，可通過(guò)與申請(qǐng)人核對(duì)生日、生肖、住址等身份信息進(jìn)一步核驗(yàn)，必要時(shí)拒絕其開戶申請(qǐng)。D、對(duì)客戶進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，核查結(jié)果顯示“公民身份號(hào)碼與姓名一致，且存在照片”，即可為客戶辦理開戶業(yè)務(wù)。(正確答案)10、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)()為客戶辦理新業(yè)務(wù)。A.繼續(xù)B.終止C.停止D.中止(正確答案)1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)開戶真實(shí)性審核。包括開戶文件和印鑒的真實(shí)性、開戶申請(qǐng)人意愿的真實(shí)性和開戶辦理人身份的真實(shí)性等。對(duì)(正確答案)錯(cuò)2、義務(wù)機(jī)構(gòu)采取有效措施仍無(wú)法進(jìn)行客戶身份識(shí)別的,或者經(jīng)過(guò)評(píng)估超過(guò)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的,不得與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者進(jìn)行交易;已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的,應(yīng)當(dāng)中止交易并考慮提交可疑交昜報(bào)告,必要時(shí)可終止業(yè)務(wù)關(guān)系。對(duì)(正確答案)錯(cuò)3、銀行可以與客戶事先約定,對(duì)客戶的交易方式交易規(guī)模、交易頻率等實(shí)施合理限制。對(duì)(正確答案)錯(cuò)4、對(duì)于新開辦網(wǎng)銀、手機(jī)銀行等業(yè)務(wù)的客戶,若客戶預(yù)留非本人實(shí)名登記的手機(jī)號(hào)碼,一經(jīng)發(fā)現(xiàn),銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)停用該銀行卡,待客戶更新本人實(shí)名制登記的手機(jī)號(hào)碼再恢復(fù)使用。對(duì)(正確答案)錯(cuò)5、遇到客戶無(wú)法簽字的,可以允許其親屬陪同人員握住客戶的手完成書寫。對(duì)錯(cuò)(正確答案)6、刑法修正案（十一）新增“自洗錢”行為構(gòu)成洗錢罪的規(guī)定，掩飾、隱瞞犯罪所有來(lái)源和性質(zhì)的，不再作為后續(xù)處理贓款的行為被上游犯罪吸收，而是單獨(dú)構(gòu)成洗錢罪。對(duì)(正確答案)錯(cuò)7、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶的房屋、車輛、船舶等資產(chǎn)與洗錢、恐怖融資犯罪相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告（

）對(duì)(正確答案)錯(cuò)8、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)目前上線的功能包括：緊急止付、快速凍結(jié)及扣劃。對(duì)錯(cuò)(正確答案)9、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施，第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

對(duì)(正確答案)錯(cuò)10、客戶的"身份基本信