2023年臺(tái)灣省基金從業(yè)資格貨幣市場(chǎng)工具考試題

臺(tái)灣省2０23年基金從業(yè)資格:貨幣市場(chǎng)工具考試題本卷共分為2大題60小題,作答時(shí)間為1８０分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題（在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目規(guī)定的,請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共3０小題，每小題２分,６0分。)1、下列銷(xiāo)售人員的行為，也許導(dǎo)致銷(xiāo)售人員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是＿_(dá)。

A．解決投資者申請(qǐng)出現(xiàn)差錯(cuò)

B．接受投資者全權(quán)委托

C.對(duì)投資者作出盈虧承諾?D．審核投資者開(kāi)戶(hù)證件、資料時(shí)不嚴(yán)2、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)通常不涉及__。?Ａ．零風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B．低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)?C．中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)３、在證券市場(chǎng)上，證券價(jià)格的高低是由該證券所能提供的_＿的高低決定的。

Ａ．利息收入?B.紅利收入

C．預(yù)期報(bào)酬率?D．差價(jià)收入4、按持有人權(quán)利的性質(zhì)不同,權(quán)證可分為＿_(dá)。

Ａ.認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證

B．價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證?C．美式權(quán)證和歐式權(quán)證

D．認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證5、開(kāi)放式基金自基金份額發(fā)售之日起_＿＿＿_(dá)_個(gè)月內(nèi)募集金額少于______億元,該基金不得成立。＿_(dá)?A.3;2?B.3;3?C.6；2

Ｄ.6;36、通常，股票分割會(huì)導(dǎo)致股價(jià)__。?A．上漲

B.下降

C．不變

D.上下波動(dòng)7、證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的內(nèi)容涉及__。

Ａ.營(yíng)銷(xiāo)組合設(shè)計(jì)

Ｂ.目的客戶(hù)擬定

C.營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程管理?Ｄ．營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境分析8、關(guān)于個(gè)人投資者投資基金的稅收，下列說(shuō)法不對(duì)的的有__。

A．投資者從基金分派中獲得的股票股利收入由上市公司和發(fā)行債券的公司在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時(shí),代扣代繳３3%的個(gè)人所得稅

B.基金向個(gè)人投資者分派股息、紅利、利息時(shí)，不代扣代繳個(gè)人所得稅?C.對(duì)個(gè)人投資者申購(gòu)和贖回基金單位取得的差價(jià)收入征收個(gè)人所得稅

Ｄ.目前個(gè)人投資者投資基金暫免征收印花稅9、國(guó)外基金直銷(xiāo)渠道的特點(diǎn)不涉及__。?Ａ.對(duì)客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況更了解，對(duì)客戶(hù)控制較強(qiáng)

B．客戶(hù)可得到多樣化的客戶(hù)服務(wù)

C.易于建立雙向持久的聯(lián)系，提高忠誠(chéng)度?D.只銷(xiāo)售一家基金公司的產(chǎn)品1０、基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的控制過(guò)程不涉及__。

A.管理部門(mén)設(shè)定具體的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)目的?B.制定市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃

C.衡量公司在市場(chǎng)中的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)

D.管理部門(mén)評(píng)估廣告投入效果?1１、證券投資基金的一個(gè)突出特點(diǎn)是透明度較高,這重要得益于__。?A．基金的強(qiáng)制信息披露制度

B.基金從業(yè)人員較高的專(zhuān)業(yè)水平

C．基金管理人員較高的道德水準(zhǔn)?D.基金管理人設(shè)立了內(nèi)部流程控制12、關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)期貨,下列論述不對(duì)的的是＿_(dá)。

Ａ．股票價(jià)格指數(shù)期貨是以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易

B.中金所推出的首個(gè)股指期貨合約為滬深３００股指期貨?C．股票價(jià)格指數(shù)期貨屬于衍生類(lèi)金融產(chǎn)品?D.股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的13、關(guān)于債券型基金，下列描述對(duì)的的是__。

A.債券型基金可以通過(guò)調(diào)整投資組合,較好地抵抗通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

B．債券型基金對(duì)利率變動(dòng)不敏感

C．隨著債券組合平均到期期限增長(zhǎng)，債券型基金面臨的利率風(fēng)險(xiǎn)也增長(zhǎng)?D.債券型基金有固定的利息收益１4、我國(guó)《公司法》規(guī)定,股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)為_(kāi)_。?A．記名股票或無(wú)記名股票?B．無(wú)記名股票?Ｃ．記名股票?D.優(yōu)先股票15、開(kāi)放式基金投資者申購(gòu)基金成功后,投資者自__日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

A．T?B．T+１?C．T+2?D．T＋３16、基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容涉及＿＿。?A．資產(chǎn)保管

B.投資監(jiān)督?C．會(huì)計(jì)核算和估值?D.技術(shù)系統(tǒng)17、當(dāng)開(kāi)放式基金基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)也許使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí),基金管理人在當(dāng)天接受贖回比例不低于上一日基金總份額__的前提下,對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

Ａ.15%?Ｂ．10%

C．９%?Ｄ.５%1８、運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法,將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品是__。?A．結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品

B．組合化金融衍生產(chǎn)品?C.證券化金融衍生產(chǎn)品

D．復(fù)合化金融衍生產(chǎn)品19、下列＿_(dá)屬于機(jī)構(gòu)從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開(kāi)形式發(fā)布時(shí)的嚴(yán)禁行為。?A.對(duì)基金、基金管理人評(píng)級(jí)的更新間隔少于3個(gè)月

B．對(duì)基金、基金管理人評(píng)獎(jiǎng)的評(píng)獎(jiǎng)期間少于1２個(gè)月?Ｃ．對(duì)基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間少于3個(gè)月?D．對(duì)基金(貨幣市場(chǎng)基金除外)、基金管理人評(píng)級(jí)的評(píng)級(jí)期間少于３6個(gè)月２0、專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，其重要出資人必須是依法設(shè)立的連續(xù)經(jīng)營(yíng)______個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度的法人，注冊(cè)資本不低于＿_(dá)＿_(dá)＿_(dá)萬(wàn)元人民幣。__

Ａ.3；202３

B.3；３000?C.2；３00０?D．2;2０2３２1、甲公司與乙公司簽訂建設(shè)工程協(xié)議，由乙公司承建甲公司辦公大樓的建設(shè)工程；協(xié)議簽訂后不久，甲公司所在地發(fā)生特大地震，原擬建辦公大樓的土地已經(jīng)洼陷，甲公司損失慘重,擬取消辦公大樓建設(shè)計(jì)劃。根據(jù)協(xié)議法律制度的規(guī)定,下列說(shuō)法對(duì)的的是_＿。?A．乙公司有權(quán)規(guī)定甲公司重新選定建設(shè)地點(diǎn)，繼續(xù)履行建設(shè)工程協(xié)議

B．甲公司有權(quán)告知乙公司解除協(xié)議,但應(yīng)當(dāng)向乙公司承擔(dān)違約責(zé)任?Ｃ．只有經(jīng)乙公司批準(zhǔn)，甲公司才干解除協(xié)議

D.甲公司有權(quán)告知乙公司解除協(xié)議,且無(wú)須承擔(dān)任何違約責(zé)任２2、下列關(guān)于基金托管人與基金管理人的說(shuō)法,不對(duì)的的有_＿。?A.基金托管人應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行基金管理人發(fā)出的違反基金協(xié)議約定的投資指令?Ｂ.基金管理人與基金托管人可以互相出資或者持有股份

C．基金管理人與基金托管人可以由同一機(jī)構(gòu)擔(dān)任?Ｄ.擔(dān)任基金管理人或取得基金托管資格,都需要通過(guò)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的核準(zhǔn)２３、某股份公司擬向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊(cè)資本為１.2億元,公司沒(méi)有內(nèi)部職工股,則其初次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于__萬(wàn)股。?A.180０

B．2023

C．300０?Ｄ．４０0024、下列各要素中,基金促銷(xiāo)手段不涉及_＿。

Ａ.人員推銷(xiāo)?B.廣告促銷(xiāo)

C.內(nèi)部公告

D．營(yíng)業(yè)推廣25、基金托管人的職責(zé)不涉及＿_(dá)__

A:資產(chǎn)保管?B:資金清算?Ｃ：會(huì)計(jì)復(fù)核?D：募集資金26、目前,在我國(guó),只能由__擔(dān)任基金管理人。?A.保險(xiǎn)公司?Ｂ．基金管理公司

C．商業(yè)銀行?D．證券公司２7、關(guān)于在交易所掛牌交易的封閉式基金，下列說(shuō)法不對(duì)的的有__。?A.封閉式基金的交易時(shí)間比股票交易時(shí)間短?B．封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、交易量?jī)?yōu)先”的原則

C.買(mǎi)入與賣(mài)出封閉式基金份額,申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為1０00份或其整數(shù)倍

Ｄ．滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交易實(shí)行價(jià)格10%的漲跌幅限制28、基金面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)涉及__。?A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)?Ｂ．政策風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)?D.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)29、擬設(shè)立的基金管理公司的最低實(shí)收資本為＿＿_(dá)_?A:１０00萬(wàn)?B：５000萬(wàn)

C:1億

Ｄ：2億30、目前，我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率一般為(）。

A.０.2５%＆nbsp;

B.0.3３%&nbｓp;?C．0.75%&nｂsｐ;?D．１.50%二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分;少選,所選的每個(gè)選項(xiàng)得０.５分，本大題共30小題,每小題２分，共6０分。）31、目前我國(guó)重要的場(chǎng)外交易市場(chǎng)有_＿。?A．證券交易所

Ｂ．代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

C．非上市股份有限公司股份報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)

D.銀行間債券市場(chǎng)32、__不屬于股票基金的分析指標(biāo)。?A.久期

B.基金分紅?C.已實(shí)現(xiàn)收益

Ｄ．凈值增長(zhǎng)率33、零息債券又稱(chēng)零息票債券,是以__面值的價(jià)格發(fā)行和交易。?Ａ.高于?Ｂ．低于?C．等于

D.大于或等于3４、ＱDIＩ基金面臨的風(fēng)險(xiǎn)有＿＿。?A.匯率風(fēng)險(xiǎn)?B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C．國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、新興市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等特別投資風(fēng)險(xiǎn)?Ｄ．ＱDＩＩ基金管理者海外市場(chǎng)管理經(jīng)驗(yàn)相對(duì)局限性所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)35、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》,開(kāi)放式基金的基金協(xié)議生效后,基金份額持有人數(shù)量不滿(mǎn)__人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元的,基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。連續(xù)__個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的,基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)說(shuō)明因素和報(bào)送解決方案。?A．100；10?B.1０0；２0?C．200；10?D．200；2０36、下列關(guān)于基金營(yíng)銷(xiāo)中目的市場(chǎng)分析的說(shuō)法，對(duì)的的有＿＿。

A.目的市場(chǎng)可以分為重要市場(chǎng)和次要市場(chǎng)

B．任何基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)都應(yīng)全力進(jìn)入規(guī)模最大的細(xì)分市場(chǎng)?C.目的市場(chǎng)拓展策略可以分為無(wú)差異營(yíng)銷(xiāo)和差異性營(yíng)銷(xiāo)?Ｄ.市場(chǎng)定位的實(shí)質(zhì)就是公司在所有市場(chǎng)進(jìn)行全方位的營(yíng)銷(xiāo)３7、開(kāi)放式基金的分紅方式有__和__兩種。

A.股票分紅

B.鈔票分紅?C．分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額?D．債券利息3８、代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又稱(chēng)為_(kāi)_。?A．一級(jí)市場(chǎng)

B．二級(jí)市場(chǎng)?Ｃ.三級(jí)市場(chǎng)?D.三板市場(chǎng)39、下列費(fèi)用中不由基金資產(chǎn)承擔(dān)的有__。

A．基金轉(zhuǎn)換費(fèi)?Ｂ.基金管理費(fèi)?C．基金托管費(fèi)

D．信息披露費(fèi)40、概括地講，股票型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)涉及＿_(dá)。?A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)?Ｂ.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)?C.贖回風(fēng)險(xiǎn)

D．管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)?41、__是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券。

A.資本證券

Ｂ．資產(chǎn)證券?C．商品證券

Ｄ.貨幣證券42、關(guān)于政府債券,下列說(shuō)法對(duì)的的有__。?Ａ．政府債券的發(fā)行主體是政府?B．政府債券可作為政府填補(bǔ)財(cái)政赤字的手段?C.中央政府發(fā)行的債券稱(chēng)為國(guó)債?D.根據(jù)不同的發(fā)行目的，政府債券有不同的期限，從幾年至幾十年４3、下列屬于悲觀(guān)性股票投資策略的是____?Ａ：以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略

B：以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略

C：市場(chǎng)異常策略?D:指數(shù)型投資策略44、買(mǎi)人并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險(xiǎn)策略不同的特性重要表現(xiàn)在三個(gè)方面，其中不涉及＿_(dá)__?Ａ：支付模式

Ｂ:收益方式

C：有利的市場(chǎng)環(huán)境

Ｄ：對(duì)流動(dòng)性的規(guī)定４5、基金可供分派利潤(rùn)在數(shù)值上等于截至收益分派基準(zhǔn)日_＿。

Ａ.基金未分派利潤(rùn)?B.未分派利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)收益?C．基金未分派利潤(rùn)與未分派利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)收益的孰高數(shù)

D．基金未分派利潤(rùn)與未分派利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)４6、當(dāng)前我國(guó)基金營(yíng)銷(xiāo)渠道涉及_＿。?Ａ．保險(xiǎn)公司?B．基金超市?Ｃ．證券公司

D.證券征詢(xún)機(jī)構(gòu)4７、按證券的募集方式分類(lèi),有價(jià)證券可分為_(kāi)＿。?A．公募證券?B.上市證券?C.私募證券

D.非上市證券４８、__在債券存續(xù)期內(nèi)其票面利率保持不變。?A．零息債券

B.浮動(dòng)利率債券

C.息票累積債券

D.固定利率債券４9、對(duì)于投資于計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的債券基金的投資人，持有期少于_＿日的，基金管理人可以在基金協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)中約定收取一定比例的贖回費(fèi)。?A．5?B.１0

C.20?Ｄ．３050、費(fèi)用率是評(píng)價(jià)基金運(yùn)作效率和運(yùn)作成本的一個(gè)重要記錄指標(biāo),等于基金運(yùn)作費(fèi)用與基金平均凈資產(chǎn)的比率。基金運(yùn)作費(fèi)用涉及__。?A．后端申購(gòu)費(fèi)

B.基金管理費(fèi)?C.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)?D.基金托管費(fèi)５１、以下關(guān)于差異性目的市場(chǎng)策略的說(shuō)法，對(duì)的的有__。?A.通常選擇兩個(gè)或者更多的細(xì)分市場(chǎng)作為目的市場(chǎng)?B．能有效滿(mǎn)足不同客戶(hù)的不同需求,采用有針對(duì)性的營(yíng)銷(xiāo)策略?C.在提高業(yè)績(jī)方面，效果要劣于集中性市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略?D．必將面對(duì)成本和費(fèi)用提高、運(yùn)營(yíng)管理復(fù)雜化等問(wèn)題５2、在基金管理公司的治理結(jié)構(gòu)中，___＿處在核心地位。

A:公司董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層?B：監(jiān)管層

C：公司董事會(huì)

D:經(jīng)營(yíng)層53、股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的__。?A．賬面價(jià)值

Ｂ．資產(chǎn)價(jià)值

Ｃ．實(shí)際價(jià)值

Ｄ．清算資金５4、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間指＿_(dá)。?A．債券交易期限

B.債券發(fā)行期限

Ｃ．利息償還期限

D．債券有效期限5５、封閉式基金年度收益分派比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的__。

Ａ．５0%

B．６0%

Ｃ．8０%?D.90％56、根據(jù)是否可以投資于股票，可將債券型基金分為_(kāi)_兩種。?A．價(jià)值型?B.成長(zhǎng)型?C．純債型

Ｄ.偏債型5７、投資短期封閉式基金應(yīng)綜合分析的因素有＿＿。

A．凈值收益率

B．折價(jià)率?C．市場(chǎng)走勢(shì)

Ｄ．潛在分紅能力58、關(guān)于有價(jià)證券的期限性，下列描述對(duì)的的有＿_(dá)。

A.債券