2023年基金從業(yè)資格考試題目

《基金法律法規(guī)》真題試卷(二）1.下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是(）。Ａ.定期提供產(chǎn)品凈值信息Ｂ.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)C.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充足了解基金投資的特點Ｄ．推介符合合用性原則的基金對的答案：Ｄ解析:集中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)，重要涉及四個方面的內(nèi)容:①協(xié)助客戶完畢風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果；②推介符合合用性原則的基金;③介紹基金產(chǎn)品；④協(xié)助客戶辦理開戶賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。2．某基金管理公司員工在向公司提出離職申請后,即不再來公司上班了,對該行為表述錯誤的是（）。A.已提出辭職但尚未完畢工作移交的從業(yè)人員,應(yīng)認(rèn)真履行各項義務(wù),不得擅自離崗B．該員工應(yīng)當(dāng)按照聘用協(xié)議約定的期限提前向公司提出申請Ｃ．該員工的做法并未不妥,不牽涉到違反職業(yè)道德D．該員工違反了忠誠盡責(zé)的職業(yè)道德規(guī)定對的答案:C解析：基金從業(yè)人員提出辭職時,應(yīng)當(dāng)按照聘用協(xié)議約定的期限提前向公司提出申請，并積極配合有關(guān)部門完畢工作移交。已提出辭職但尚未完畢工作移交的,從業(yè)人員應(yīng)認(rèn)真履行各項義務(wù),不得擅自離崗；已完畢工作移交的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照聘用協(xié)議的規(guī)定,認(rèn)真履行保密、競業(yè)嚴(yán)禁等義務(wù)。該員工違反了勤勉盡責(zé)的職業(yè)道德規(guī)定,其應(yīng)當(dāng)按照聘用協(xié)議約定的期限提前向公司提出申請。３.基金年度報告要披露上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.3B.20Ｃ．5D.１0對的答案:D解析:基金年度報告要披露上市基金前１0名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。4.基金協(xié)議所包含的重要信息不涉及(）。A.基金的投資基本要素B.基金的投資方向C.基金的運(yùn)作方式Ｄ.基金的持有人結(jié)構(gòu)對的答案:D解析：基金協(xié)議包含以下兩類重要信息:①基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息,涉及基金運(yùn)作方式，運(yùn)作費(fèi)用,基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素,基金估值和凈值公告等事項;②基金協(xié)議特別約定的事項，涉及基金各當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會、基金協(xié)議終止等方面的信息。5.避險策略基金的投資目的是（）。Ａ.獲得盡也許高的回報B.使投資風(fēng)險盡也許低C．獲得市場平均收益D.在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機(jī)會獲得潛在的高回報對的答案：Ｄ解析:避險策略基金是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作,同時引入保本保障機(jī)制,以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。避險策略基金的投資目的是在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機(jī)會獲得潛在的高回報。６.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文獻(xiàn)之日起(）個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.３B.１2C．6Ｄ.３6對的答案：C解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文獻(xiàn)之日起６個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。7．自然人申請成為專業(yè)投資者需金融資產(chǎn)不低于（）萬元,或者最近３年個人年均收入不低于(）萬元。Ａ.100;１0Ｂ.20０;２0Ｃ．500;５0D.３0０;３０對的答案：C解析:自然人申請成為專業(yè)投資者需金融資產(chǎn)不低于5０0萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元。8.QＤII基金為應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途，借入鈔票的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的()。Ａ．１%B.２％C.5％D.１0%對的答案:Ｄ解析：除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為:①購買不動產(chǎn)；②購買房地產(chǎn)抵押按揭；③購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；④購買實物商品;⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入鈔票,該臨時用途借入鈔票的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%;⑥運(yùn)用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外；⑦參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易;⑧從事證券承銷業(yè)務(wù);⑨中國證監(jiān)會嚴(yán)禁的其他行為。9.()原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時,應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進(jìn)行評估和報告。A．公正性B.客觀性C．獨(dú)立性D．專業(yè)性對的答案:A解析：公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進(jìn)行評估和報告。10.下列關(guān)于基金認(rèn)購與基金申購區(qū)別的表述，對的的是()。Ａ．認(rèn)購?fù)ǔＪ前次粗獌r申請，申購?fù)ǔ０磾M定價申請B．認(rèn)購份額有封閉期，申購份額確認(rèn)當(dāng)天可以贖回C．認(rèn)購份額要在基金協(xié)議生效時確認(rèn),申購份額通常在T＋2日之內(nèi)確認(rèn)D．認(rèn)購費(fèi)一般高于申購費(fèi)對的答案：C解析：基金認(rèn)購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：①認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi),在基金募集期內(nèi)認(rèn)購基金份額，一般會享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠；②認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購,而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認(rèn)；③認(rèn)購份額要在基金協(xié)議生效時確認(rèn),并且有封閉期；而申購份額通常在T+２日之內(nèi)確認(rèn),確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。1１．在金融市場，資金的供應(yīng)者是通過（)獲得不同類型的金融資產(chǎn)。A.投資實體項目Ｂ．對沖套利Ｃ.資產(chǎn)的整合和重組Ｄ．投資金融工具對的答案:Ｄ解析:在金融市場上，資金的供應(yīng)者通過投資金融工具獲得各種類型的金融資產(chǎn)。12．某基金經(jīng)理從某上市公司總經(jīng)理的弟弟處得知該上市公司將要進(jìn)行并購重組后，將消息轉(zhuǎn)告其他基金經(jīng)理并用自己管理的基金財產(chǎn)買入該股票。以下表述錯誤的是（)。A.該基金經(jīng)理運(yùn)用該信息進(jìn)行投資，不違反誠實守信職業(yè)道德規(guī)定Ｂ．該基金經(jīng)理將該消息告訴其他基金經(jīng)理,違反了法規(guī)規(guī)定C．該案例中該公司并購重組的消息在公開前屬內(nèi)幕信息Ｄ.該基金經(jīng)理運(yùn)用該信息進(jìn)行投資，構(gòu)成內(nèi)幕交易對的答案：A解析:誠實守信規(guī)定基金從業(yè)人員不得欺詐客戶,在證券投資活動中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進(jìn)行不合法競爭。13.依據(jù)法律形式來界定,目前我國公開募集的證券投資基金（)。Ａ.大部分為契約型基金Ｂ.都是公司型基金C.都是契約型基金D.大部分為公司型基金對的答案：C解析:依據(jù)法律形式來界定，目前我國公開募集的證券投資基金均為契約型基金。14.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密涉及(）。Ⅰ．商業(yè)秘密Ⅱ.客戶資料Ⅲ.內(nèi)幕信息Ⅳ．已披露的信息Ａ.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ對的答案：D解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密重要涉及商業(yè)秘密、客戶資料和內(nèi)幕信息。15.下列關(guān)于不同投資工具投資收益與風(fēng)險的描述,對的的是（)。A.基金可投資于眾多金融工具或產(chǎn)品,所以風(fēng)險有限，收益會相對比較高B.銀行存款利率相對固定，投資者絕對沒有損失本金的風(fēng)險C.股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種D.債券是一種債權(quán)關(guān)系,所以債券投資基本上沒什么風(fēng)險對的答案：Ｃ解析：不同投資工具投資收益與風(fēng)險比較：①基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類以及其投資的對象,總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種；②股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種；③債券可以給投資者帶來較為擬定的利息收入,波動性也較股票要小,是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種。16.()是風(fēng)險管理中的核心操作環(huán)節(jié)。A.風(fēng)險評估Ｂ.風(fēng)險應(yīng)對C.風(fēng)險報告和監(jiān)控D.風(fēng)險管理體系的評價對的答案:Ｃ解析：風(fēng)險報告和監(jiān)控是風(fēng)險管理中的核心操作環(huán)節(jié)。17.關(guān)于公募基金管理公司重要股東的條件,以下描述對的的是(）。Ａ.最近１年沒有違法記錄B.重要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不得低于１0０0萬元人民幣C.重要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不得低于2億元人民幣D.重要股東持有基金管理公司股權(quán)比例不得低于30%對的答案：C解析：重要股東應(yīng)是最近3年沒有違法記錄、持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于2５%?；鸸局匾蓶|為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣;重要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3０00萬元人民幣,在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)2023以上。18.關(guān)于ETF，以下表述錯誤的是(）。Ａ．ETF基金場內(nèi)交易漲跌幅比例為1０％Ｂ.ETF基金協(xié)議生效后，基金管理人可向證券交易所申請上市C.基金管理人在每一交易日開市前需向證券交易所提供當(dāng)天的申購、贖回清單D.ETF申購交易是根據(jù)份額參與凈值確認(rèn)份額對的答案:D解析：EＴF基金協(xié)議生效后，基金管理人可向證券交易所申請上市?；鸸芾砣嗽诿恳唤灰兹臻_市前需向證券交易所提供當(dāng)天的申購、贖回清單。ETF上市后二級市場的交易與封閉式基金類似，要遵循下列交易規(guī)則：①基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值；②基金實行價格漲跌幅限制,漲跌幅比例為10%,自上市首日起實行;③基金買入申報數(shù)量為1０0份或其整數(shù)倍,局限性100份的部分可以賣出；④基金申報價格最小變動單位為０．０01元。１9．投資者保護(hù)概念的范疇涉及（）。Ⅰ．向投資者宣傳普及證券投資知識Ⅱ.培養(yǎng)有關(guān)投資技能Ⅲ.告知投資者的權(quán)利保護(hù)途徑Ⅳ.提醒相關(guān)的投資風(fēng)險A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ對的答案：Ｃ解析：投資者保護(hù)，是指針對個人投資者所進(jìn)行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能,提倡理性的投資觀念，提醒相關(guān)的投資風(fēng)險，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。2０.目前國內(nèi)的基金投資者有也許通過（）辦理基金份額的認(rèn)購、申購和贖回以及相應(yīng)資金收付的業(yè)務(wù)。Ⅰ.期貨公司Ⅱ．證券公司Ⅲ.證券登記結(jié)算公司Ⅳ.商業(yè)銀行A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢＣ.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ對的答案:C解析:基金代銷機(jī)構(gòu)重要涉及商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資征詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。21．我國對于非公開募集基金監(jiān)管的重點集中在（)環(huán)節(jié)。A.信息披露B.備案C.托管D．募集對的答案:D解析：我國對于非公開募集資金監(jiān)管的重點集中在募集環(huán)節(jié)。２２.下列不屬于基金信息披露嚴(yán)禁行為的是（）。A.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)保證應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定期間內(nèi)披露B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大漏掉C．詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)Ｄ．對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測對的答案：A解析:公開披露基金信息,不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大漏掉;②對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測;③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu);⑤登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；⑥中國證監(jiān)會嚴(yán)禁的其他行為。2３.連續(xù)（）年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的基金托管人,中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。A.3B．１C．2D.０.5對的答案:A解析:連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的基金托管人,中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。24.下列關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中對基金從業(yè)人員專業(yè)審慎的基本規(guī)定的說法，錯誤的是（)。Ａ.持證上崗Ｂ.具有本科以上學(xué)歷C．連續(xù)學(xué)習(xí)D．審慎開展執(zhí)業(yè)活動對的答案：B解析：專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本規(guī)定體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、連續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。２5.基金財產(chǎn)可以用于()。A.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資B．投資上市交易的股票、債券Ｃ．承銷證券D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不合法的證券交易活動對的答案:Ｂ解析:基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券;②中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。26.基金管理公司變更持有5％以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人,或者變更其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起(）日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并告知申請人。A．3０B.90C.60D.180對的答案：C解析:國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并告知申請人。27.一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)的專業(yè)委員會不涉及()。A．投資決策委員會Ｂ．產(chǎn)品審批委員會C．風(fēng)險控制委員會D.組織領(lǐng)導(dǎo)委員會對的答案：Ｄ解析：一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會：投資決策委員會、產(chǎn)品審批委員會、風(fēng)險控制委員會和運(yùn)營估值委員會。２８．基金托管人職責(zé)終止的,基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（)個月內(nèi)選任新基金托管人。A.3B.12C．6D．24對的答案:C解析：基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人。２９.基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息,并保證所披露信息的（)。Ａ.真實性、準(zhǔn)確性和實用性B.及時性、真實性和效益性Ｃ．規(guī)范性、完整性和及時性D.真實性、準(zhǔn)確性和完整性對的答案：D解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息,并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。30.某基金公司不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門員工乙有商業(yè)賄賂行為,甲最佳行為是(）。Ａ.無需舉報違法行為,但假如相關(guān)監(jiān)管部門對此進(jìn)行調(diào)查要予以配合B.立即向上級部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告Ｃ.應(yīng)當(dāng)及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告D．無需積極向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出違法違規(guī)線索對的答案：C解析:普通的基金從業(yè)人員,盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督別人的行為是否符合法律法規(guī)的規(guī)定。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為,應(yīng)當(dāng)及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。３１.目前，我國公募基金銷售機(jī)構(gòu)不涉及（）。Ａ.證券公司B.信托公司Ｃ.農(nóng)村商業(yè)銀行D．保險公司對的答案:B解析：選項B,信托公司不屬于公募基金銷售機(jī)構(gòu)。32．基金份額登記具有擬定和變更（）及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。A．基金份額持有人B．基金托管人C．基金注冊登記機(jī)構(gòu)D．基金管理人對的答案:A解析:基金份額登記具有擬定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。３3.ＥＴF基金T日鈔票差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）日的申購、贖回清單中公告。A.T＋2B.T-1Ｃ．ＴＤ.T+１對的答案：D解析：ＥＴF基金T日鈔票差額在Ｔ+1日的申購、贖回清單中公告。34.基金監(jiān)管從內(nèi)容上未涉及到對以下（）的監(jiān)管。A．基金機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入B.基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格C.基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的行為D.基金投資人對的答案:Ｄ解析:對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，涉及基金機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入監(jiān)管、基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為的監(jiān)管等,是基金監(jiān)管的重要內(nèi)容。35.封閉式基金交易報價最小變動單位是(）元人民幣。A.０．０001Ｂ.0.01Ｃ.０.０01D.0.１對的答案：C解析：封閉式基金的報價單位為每份基金價格?；鸬纳陥髢r格最小變動單位為0.001元人民幣,買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為10０份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。36.ＥTF的建倉期不超過(）。Ａ.1個月Ｂ.3個月C.２個月D.4個月對的答案：B解析：ＥTF建倉期不超過3個月。３7．根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后,基金注冊登記機(jī)構(gòu)在()日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù),投資人通常在(）日(含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。A.T＋3;Ｔ＋7Ｂ.T+1;T＋2Ｃ.T+2；T＋3Ｄ.Ｔ；T+１對的答案：B解析:投資者申購基金成功后,注冊登記機(jī)構(gòu)一般在T+１日為投資者辦理增長權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在Ｔ+2日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。3８.基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間（）個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。A.20Ｂ.7C．10D.3對的答案:A解析：基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日,并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。3９．封閉式基金的協(xié)議生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿,基金份額持有人人數(shù)達(dá)成（)人以上。Ａ.50B.２0０C.100D.3０0對的答案：Ｂ解析：封閉式基金的協(xié)議生效必須滿足的條件是封閉式基金募集期限屆滿,基金份額總額達(dá)成核準(zhǔn)規(guī)模的8０%以上,并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)成2００人以上。４0.申請募集基金應(yīng)提交的重要文獻(xiàn)不涉及(）。A.招募說明書正式文本Ｂ.基金協(xié)議草案C.律師事務(wù)所出具的法律意見書D.基金募集申請報告對的答案:A解析:申請募集基金應(yīng)提交的重要文獻(xiàn)涉及：基金協(xié)議草案、律師事務(wù)所出具的法律意見書、基金募集申請報告、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文獻(xiàn)等。41.上市開放式基金的申報價格最小變動單位為()元人民幣。A．0.１B.0.0０1C.0.01Ｄ．0.000１對的答案:B解析：上市開放式基金的申報價格最小變動單位為０.001元人民幣。４2.證券交易所在開市后根據(jù)ＥＴF申購、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數(shù)據(jù)計算并每(）提供一次基金份額參考凈值。A.１天B.30秒C．1分鐘D.１5秒對的答案:D解析:證券交易所在開市后根據(jù)ETＦ申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數(shù)據(jù)計算并每15秒提供一次基金份額參考凈值。43．目前，LOF的交易在（)進(jìn)行。A.指定代銷網(wǎng)點B．登記結(jié)算公司C.上海證券交易所D.深圳證券交易所對的答案:Ｄ解析：目前,LOF的交易在深圳證券交易所進(jìn)行。44.下列關(guān)于LOF基金上市交易的表述,對的的是（)。Ａ.LＯF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制Ｂ．LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發(fā)行價格C.LOＦ基金上市交易實行T+０的交易制度D.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同對的答案:D解析：LＯF基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交易所對LＯＦ交易實行價格漲跌幅限制,漲跌幅比例為1０%，自上市首日起執(zhí)行。Ｔ日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。４5.投資者提交基金認(rèn)購申請后,一般可于（)日后到辦理申購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。A．ＴB．T+2C.T+1D.Ｔ＋3對的答案：Ｂ解析：投資者T日提交認(rèn)購申請后，可于Ｔ＋２日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。46.貨幣基金通常不需要定期披露份額凈值，而是披露（）。A.每份基金收益、7日年化收益率B．每萬份基金收益、3日年化收益率C.每萬份基金收益、7日年化收益率D.每份基金收益、３日年化收益率對的答案：Ｃ解析：貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值,而是需要披露收益公告，涉及每萬份基金收益和最近7日年化收益率。4７.根據(jù)募集方式分類,可以將基金分為（）。A.公募基金與私募基金Ｂ.積極型基金與被動型基金Ｃ.封閉式基金與開放式基金D.契約型基金與公司型基金對的答案:A解析：根據(jù)募集方式,可以將基金分為公募基金和私募基金。48.關(guān)于中小投資者投資基金是比投資股票更好的選擇的因素,以下表述錯誤的是（）。A.股票市場變幻莫測,中小投資者缺少投資經(jīng)驗Ｂ.中小投資者對個股研究有較大的局限性C.投資基金相比投資股票會有較高的收益D．基金由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作對的答案：C解析:投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計的間接投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資，由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作，從而為投資者提供了有效參與證券市場的投資渠道,已經(jīng)成為廣大民眾普遍接受的一種理財方式。49.關(guān)于私募基金運(yùn)作的監(jiān)管，以下表述錯誤的是（）。A.私募基金募集完畢,應(yīng)當(dāng)向中國基金業(yè)協(xié)會備案Ｂ.私募基金管理人須每季度向中國基金業(yè)協(xié)會報送基金季度報告C.私募基金可不設(shè)基金托管人D.私募基金管理人不得將其固有財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事投資活動對的答案：Ｃ解析：基金托管制度是規(guī)范基金運(yùn)作、保護(hù)基金投資者合法權(quán)益的一項重要制度，基金托管人作為共同受托人對基金管理人的投資運(yùn)作負(fù)有監(jiān)督職責(zé)。50.基金銷售機(jī)構(gòu)開展投資者適當(dāng)性管理自查的時間間隔是(）個月。A.6B.1２Ｃ.24D．3對的答案：A解析：基金銷售機(jī)構(gòu)每半年開展一次投資者適當(dāng)性管理自查。51.在我國,傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)重要是()。A.基金管理公司和保險公司B.基金管理公司和信托公司C.基金管理公司和銀行D．保險公司和銀行對的答案:B解析:在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)重要是基金管理公司和信托公司。52.根據(jù)基金銷售合用性規(guī)定,不屬于基金管理人選擇基金銷售渠道重要依據(jù)的是（)。A.銷售人員能力B.信息管理平臺建設(shè)C．連續(xù)營銷能力D.賺錢能力對的答案:D解析：基金管理人通過對基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查,了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和連續(xù)營銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。53．私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料,保存期限不少于（)年，且自基金清算終止之日起不得少于()年。A.5；3B.10;５C．２0;10Ｄ.15；５對的答案：Ｃ解析:私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于2023，且自基金清算終止之日起不得少于２０23。54.（)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。A.期貨市場和股票市場B.基金市場和股票市場C.股票市場和債券市場D.金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)對的答案:D解析：金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。55.金融市場的構(gòu)成要素不涉及（)。Ａ．市場參與者Ｂ.流通渠道C.金融工具D.金融交易的組織方式對的答案：B解析：金融市場的構(gòu)成要素涉及：①市場參與者；②金融工具;③金融交易的組織方式。56.關(guān)于私募基金托管，以下描述對的的是()。A．除基金協(xié)議另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管B.若投資人信任基金管理人,私募基金可以不托管,也不需要在基金協(xié)議中明保證障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制C.私募基金的托管人可以是基金管理人的股東D.私募基金必須由基金托管人托管對的答案：A解析:《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定:除基金協(xié)議另有約定外,私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管?；饏f(xié)議約定私募基金不進(jìn)行托管的,應(yīng)當(dāng)在基金協(xié)議中明保證障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制。57.長期以來,我國居民的重要理財方式是(）。Ａ．投資B.保險C．貨幣儲蓄D．股票對的答案：Ｃ解析：長期以來,我國居民的重要理財方式是貨幣儲蓄。58.從公司層面看,美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不涉及()。Ａ.專業(yè)資產(chǎn)管理公司Ｂ.銀行C．保險公司D．證券公司對的答案：D解析：從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)涉及銀行、保險公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司。5９.基金協(xié)議不約定（)的權(quán)利和義務(wù)。A.基金銷售機(jī)構(gòu)Ｂ.基金托管人Ｃ.基金管理人D.基金份額持有人對的答案：A解析：基金協(xié)議是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人等基金當(dāng)事人權(quán)利與義務(wù)關(guān)系的協(xié)議?；饏f(xié)議對基金當(dāng)事人具有約束力,也是保護(hù)基金份額持有人的最重要的法律文獻(xiàn)。6０．下列關(guān)于證券投資基金的說法，錯誤的是(）。A.是一種長期投資工具Ｂ.投資收益低于股票C.重要功能是分散投資D．可以減少投資單一證券帶來的個別風(fēng)險對的答案:B解析:證券投資基金是一種長期投資工具,其重要功能是分散投資，可以減少投資單一證券帶來的個別風(fēng)險,選項B說法太片面。61.基金監(jiān)管的基本原則不涉及(）。A.嚴(yán)格監(jiān)管原則B.保障投資人利益原則C.審慎監(jiān)管原則D．公開、公平、公正監(jiān)管原則對的答案：Ａ解析：基金監(jiān)管的基本原則涉及以下六個方面:①保障投資人利益原則;②適度監(jiān)管原則;③高效監(jiān)管原則;④依法監(jiān)管原則；⑤審慎監(jiān)管原則；⑥公開、公平、公正監(jiān)管原則。62.關(guān)于ＥＴＦ聯(lián)接基金的重要特性,以下表述錯誤的是（）。A.聯(lián)接基金可以進(jìn)行定期定額投資B．聯(lián)接基金可以參與ETF套利C.聯(lián)接積極提供了銀行等渠道申購ＥTF的途徑D.聯(lián)接基金的絕大部分基金財產(chǎn)投資于某一ＥＴF對的答案：B解析：ETＦ聯(lián)接基金的重要特性涉及：①聯(lián)接基金依附于主基金。②聯(lián)接基金提供了銀行、證券公司場外、互聯(lián)網(wǎng)公司平臺等申購ETF的渠道，可以吸引大量的銀行和互聯(lián)網(wǎng)平臺客戶直接通過聯(lián)接基金介入ETF的投資，增強(qiáng)ＥTF的影響力。③聯(lián)接基金可以提供目前ETＦ不具有的定期定額等方式來介入ETＦ的運(yùn)作。④聯(lián)接基金不能參與ETＦ的套利，發(fā)展聯(lián)接基金重要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模。⑤聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金（FOF）,ＥTF聯(lián)接基金持有目的ETF的市值不得低于該聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的９0%。6３.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金協(xié)議生效局限性(）的除外。A.5年B.１年C.3年D.6個月對的答案：Ｄ解析:基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績,但基金協(xié)議生效局限性6個月的除外。64.收取銷售服務(wù)費(fèi)的,對持有連續(xù)期少于3０日的投資人收取不低于(）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計入基金財產(chǎn)。A.1．50%B.0.75%Ｃ.１％D.0．50%對的答案：Ｄ解析:收取銷售服務(wù)費(fèi)的,對持有連續(xù)期少于３０日的投資人收取不低于0.５%的贖回費(fèi),并將上述贖回費(fèi)全額計入基金財產(chǎn)。65.投資者基金份額賬戶由(）建立。Ａ.基金托管人B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)C.中央結(jié)算公司D.基金銷售機(jī)構(gòu)對的答案：B解析：基金注冊登記機(jī)構(gòu)的重要職責(zé)涉及:①建立并管理投資者基金份額賬戶;②負(fù)責(zé)基金份額登記,確認(rèn)基金交易;③發(fā)放紅利；④建立并保管基金投資者名冊；⑤基金協(xié)議或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。６6.以下基金銷售人員的行為，對的的是()。A.向投資者承諾收益B.提醒基金投資風(fēng)險C.與投資者共擔(dān)基金投資風(fēng)險D.優(yōu)先維護(hù)核心客戶的利益對的答案：B解析：選項A、Ｃ、D均屬于基金銷售人員在從事基金銷售活動的嚴(yán)禁性行為。６7．關(guān)于基金管理公司對信息數(shù)據(jù)的管理，下列說法錯誤的是（）。Ａ.發(fā)現(xiàn)計算機(jī)交易數(shù)據(jù)存在異常時,系統(tǒng)管理員應(yīng)當(dāng)立即修改B.應(yīng)當(dāng)建立電子信息數(shù)據(jù)的及時保存和備份制度C．公司應(yīng)保證信息數(shù)據(jù)的安全、真實和完整，并能及時、準(zhǔn)確地傳遞到會計等各職能部門D．信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期稽核檢查,進(jìn)行排除故障、劫難恢復(fù)的演習(xí)對的答案：A解析:基金管理公司應(yīng)嚴(yán)格規(guī)范計算機(jī)交易數(shù)據(jù)的授權(quán)修改程序，并堅持貫徹電子信息數(shù)據(jù)的定期查驗制度。故選項A說法錯誤。68.在內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)設(shè)立上,下列不符合內(nèi)控機(jī)制規(guī)定的是(）。Ａ.為保障稽核人員熟悉具體業(yè)務(wù),稽核專員同時兼任稽核事項的業(yè)務(wù)工作B.為保障風(fēng)險管理工作的獨(dú)立性，公司設(shè)立專門的風(fēng)險管理部，獨(dú)立于監(jiān)察稽核部Ｃ．為提高內(nèi)控效率,公司在各個業(yè)務(wù)部門設(shè)立兼職的內(nèi)控專員D．為保障ＩT稽核工作的專業(yè)性，在監(jiān)察稽核部中招聘IT背景的稽核專員對的答案:Ｃ解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對公司經(jīng)營層負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作，公司應(yīng)保證監(jiān)察稽核部門的獨(dú)立性和權(quán)威性。6９.關(guān)于忠誠廉潔的規(guī)定,以下行為對的的是(）。A.為滿足機(jī)構(gòu)大客戶的需求，作出特殊的利益安排B．運(yùn)用基金財產(chǎn)為所在機(jī)構(gòu)獲取利益C.運(yùn)用商業(yè)機(jī)會為大客戶發(fā)明額外收益Ｄ.拒絕接受利益相關(guān)方的回扣對的答案：D解析：忠誠廉潔規(guī)定基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，做到公私分明和廉潔自律,自覺維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的利益和基金行業(yè)的形象。具體而言,基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點：①應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式勞動協(xié)議或其他形式的聘任協(xié)議，保證自身在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動；②應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財產(chǎn)與信息安全,防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失；③應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的各項管理制度和操作流程；④不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂,如接受或贈送禮物、回扣、補(bǔ)償或報酬等；⑤不得運(yùn)用基金財產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財產(chǎn)為自己或者別人牟取非法利益；⑥不得運(yùn)用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會為自己或者別人牟取非法利益;⑦不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財產(chǎn)；⑧不得為了迎合客戶的不合理規(guī)定而損害社會公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者別人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨；⑨不得從事也許導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動。70.某基金公司在參與新股申購過程中，因同時參與網(wǎng)上網(wǎng)下申購導(dǎo)致違規(guī)。事后分析發(fā)現(xiàn),業(yè)務(wù)流程對該業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)規(guī)定了相關(guān)控制措施，但由于人員交接使新入職人員忽視了對該流程的控制。這反映的是內(nèi)控機(jī)制哪方面的問題（)。A.內(nèi)部控制制度的建立B．內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)的設(shè)立C．內(nèi)部控制的監(jiān)督D.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行對的答案：D解析:基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)應(yīng)在以下四個方面加強(qiáng)：①在設(shè)立內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)上，建立健全基金管理人內(nèi)部控制機(jī)構(gòu),從組織上強(qiáng)化內(nèi)部控制，引導(dǎo)基金管理人所有員工重視內(nèi)部控制。②在建立內(nèi)部控制制度上，建立健全可靠的專業(yè)委員會、投資管理部門、風(fēng)險管理部門、市場營銷部門、基金運(yùn)營部門、后臺支持部門等完善、獨(dú)立的內(nèi)部控制制度。③在執(zhí)行內(nèi)部控制制度上,進(jìn)一步強(qiáng)化責(zé)任管理、制度管理,規(guī)范控制行為，建立健全良好的控制環(huán)境、完善的控制體系和可靠充足的控制程序為一體的內(nèi)部控制管理機(jī)制。④在監(jiān)督內(nèi)部控制上，一方面,要加強(qiáng)對基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督,建立基金管理人重大決策集體審批等制度,以杜絕業(yè)務(wù)管理層負(fù)責(zé)人獨(dú)斷專行;另一方面，要加強(qiáng)對基金管理人部門管理的控制監(jiān)督,建立部門之間互相牽制的制度,以杜絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊;再次，要加強(qiáng)對關(guān)鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督,建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度,以杜絕基金管理人中層經(jīng)理人員以權(quán)謀私或串通作案,從而建立健全公司內(nèi)部控制監(jiān)督機(jī)制。71.下列關(guān)于價值型股票基金、平衡型股票基金與成長型股票基金投資風(fēng)險大小比較的說法，對的的是（)。A.價值型股票基金>平衡型股票基金＞成長型股票基金B(yǎng).平衡型股票基金＞成長型股票基金>價值型股票基金C.價值型股票基金<平衡型股票基金＜成長型股票基金D．平衡型股票基金<成長型股票基金<價值型股票基金對的答案:C解析：價值型股票基金的投資風(fēng)險要低于成長型股票基金，但回報通常也不如成長型股票基金。平衡型基金的收益、風(fēng)險則介于價值型股票基金與成長型股票基金之間。7２.基金管理公司需要在每年結(jié)束后（）日內(nèi),披露基金年度報告。Ａ.9０Ｂ.3０C.６0D.120對的答案:Ａ解析:基金管理公司需要在每年結(jié)束后90日內(nèi),在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。７3.私募基金的合格投資者需要滿足的條件不涉及（）。A.投資于單只私募基金的金額不低于100萬元B.單位的凈資產(chǎn)不低于100０萬元Ｃ．個人的金融資產(chǎn)不低于200萬元D.最近3年個人年均收入不低于50萬元對的答案：C解析：私募基金的合格投資者是指具有相應(yīng)風(fēng)險辨認(rèn)能力和風(fēng)險承擔(dān)能力,投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人:①凈資產(chǎn)不低于10０0萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于3０0萬元或者最近３年個人年均收入不低于5０萬元的個人。74.避險策略基金的安全墊等于(）。A.價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額Ｂ．投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例C．投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額Ｄ.投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的總額對的答案:Ｃ解析：投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額,通常被稱為安全墊。７5．基金公司在設(shè)立業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時,要體現(xiàn)的原則不涉及(）。A.互相制約和不相容職責(zé)分離原則B．授權(quán)清楚原則C.適時性原則D.及時性原則對的答案：D解析：基金公司在設(shè)立業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時，要體現(xiàn)的原則涉及互相制約和不相容職責(zé)分離原則、授權(quán)清楚原則、適時性原則。7６.關(guān)于基金認(rèn)購費(fèi)，以下表述錯誤的是（）。A．后端收費(fèi)模式的認(rèn)購費(fèi)率隨投資時間延長而遞減Ｂ.認(rèn)購金額產(chǎn)生的利息需收取認(rèn)購費(fèi)Ｃ.后端收費(fèi)模式在認(rèn)購時不收取認(rèn)購費(fèi)D.不同的認(rèn)購金額可以設(shè)立不同的認(rèn)購費(fèi)率對的答案:B解析：前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時就支付認(rèn)購費(fèi)用的付費(fèi)模式；后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時不收費(fèi),在贖回基金份額時才支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計的目的是為鼓勵投資者可以長期持有基金,由于后端收費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般會隨著投資時間的延長而遞減,甚至不再收取認(rèn)購費(fèi)用。在具體實踐中,基金管理人會針對不同類型的開放式基金、不同認(rèn)購金額等設(shè)立不同的認(rèn)購費(fèi)率。７7.基金托管人需于基金份額發(fā)售的()前,將基金協(xié)議、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A．５日B.1日C.２日Ｄ.３日對的答案:Ｄ解析:基金托管人需于基金份額發(fā)售的3日前，將基金協(xié)議、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。78．公募基金宣傳推介材料允許使用()。Ａ.知名媒體的推薦報告B.單位或個人材料的推薦材料C.基金的投資業(yè)績預(yù)測D．最近10個完整會計年度的業(yè)績對的答案：D解析:基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的,基金協(xié)議生效２０23以上的,應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。79.下列選項中，關(guān)于私募基金的表述,對的的是()。A．中國證監(jiān)會對發(fā)行私募基金實行行政許可B．由基金法授權(quán)的法定自律組織對私募基金管理人開展私募業(yè)務(wù)進(jìn)行登記管理C．私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會辦理基金備案D.中國證監(jiān)會對私募基金管理機(jī)構(gòu)實行行政許可對的答案：B解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會備案。80.某公募基金基金經(jīng)理調(diào)研時,某上市公司董秘透露即將公布員工持股計劃。該基金經(jīng)理用所管理的基金大量買入該上市公司股票。關(guān)于基金經(jīng)理行為,以下表述對的的是(）。A.既違反了法律，又違反了職業(yè)道德B.既不違反法律，也不違反職業(yè)道德Ｃ.只違反了法律，不違反職業(yè)道德D.只違反職業(yè)道德，不違反法律對的答案:A解析：《證券投資基金法》規(guī)定,公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得侵占、挪用基金財產(chǎn)?；鹇殬I(yè)道德中忠誠廉潔規(guī)定基金從業(yè)人員不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財產(chǎn)。該基金經(jīng)理用所管理的基金大量買入上市公司股票，挪用了基金財產(chǎn)，即違反了法律，又違反了職業(yè)道德。81.下列關(guān)于基金分類意義的表述,錯誤的是（）。A.有助于投資者做出選擇Ｂ．基金資產(chǎn)評估是基金評級的基礎(chǔ)C.使得基金業(yè)績比較更客觀公正D.有助于實行更有效的分類監(jiān)管對的答案：B解析：選項B應(yīng)為“基金分類是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)”。8２.股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡,兩者的比例通常為(）。A．10％～20%Ｂ.40%~60％C．20%～30%D.3０%~4０%對的答案：B解析：股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40％~６0%。８3.（)結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢,為開放式基金銷售開辟了新的渠道。A．ＬOＦＢ.成長型基金C．ＥTFD.收入型基金對的答案:Ａ解析:LOF結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢,為開放式基金銷售開辟了新的渠道。84．QDＩI基金在其放開申購、贖回前,凈值披露頻度規(guī)定是（)。A.一般至少每日披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值B．一般至少兩周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值C.一般至少每月披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值Ｄ．一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值對的答案：Ｄ解析：QDIＩ基金在其放開申購、贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開申購、贖回后,則需要披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。８5.投資者的申購贖回信息由銷售機(jī)構(gòu)總部匯總后，傳送給（)。A.基金托管人B.注冊登記機(jī)構(gòu)Ｃ.證券交易所Ｄ.中央結(jié)算公司對的答案:Ｂ解析：投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部,由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機(jī)構(gòu)。86.（）原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)對的解決與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力,避免內(nèi)部消耗。A.公平性B.協(xié)調(diào)性Ｃ．公正性Ｄ．健全性對的答案：B解析:協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)對的解決與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系,努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。８7.關(guān)于基金銷售從業(yè)人員管理，以下表述錯誤的是（)。A.銷售人員培訓(xùn)情況應(yīng)當(dāng)記錄并存檔Ｂ.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)記錄銷售人員的行為、誠信、獎懲情況Ｃ.銷售人員應(yīng)個人進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記D.銷售人員的流動情況應(yīng)納入銷售機(jī)構(gòu)的平常管理對的答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的銷售行為、流動情況、獲取從業(yè)資質(zhì)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進(jìn)行平常管理,建立健全基金銷售人員管理檔案,登記基金銷售人員的基本資料和培訓(xùn)情況等?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對銷售人員的平常管理,建立管理檔案,對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進(jìn)行記錄。員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定，培訓(xùn)情況應(yīng)記錄并存檔。8８.關(guān)于認(rèn)購和申購的區(qū)別,以下表述錯誤的是（)。A.認(rèn)購申請和申購申請的份額確認(rèn)日相同B．申購?fù)ǔ０次粗獌r確認(rèn)C．認(rèn)購費(fèi)率實踐中一般低于申購費(fèi)率Ｄ.認(rèn)購價通常固定為1元對的答案：A解析：基金認(rèn)購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：①認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購基金份額，一般會享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠。②認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認(rèn)。③認(rèn)購份額要在基金協(xié)議生效時確認(rèn),并且有封閉期;而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn),確認(rèn)后的下１工作日就可以贖回。89.基金管理人對基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)范和監(jiān)督，不涉及（)。A.信息傳輸B．投資管理C.銷售服務(wù)D.資金歸集對的答案:B解析:基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)按規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。為保護(hù)投資人的合法權(quán)益，對資金歸集、信息傳輸、銷售服務(wù)等也應(yīng)進(jìn)行規(guī)范。９0.專業(yè)審慎是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具有與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，是調(diào)整基金從業(yè)人員與(）之間關(guān)系的道德規(guī)范。Ａ.職業(yè)B．投資人Ｃ.基金公司D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對的答案:A解析:專業(yè)審慎,是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具有與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具有從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力,勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險管理能力,不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為,是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。9１.關(guān)于會計系統(tǒng)控制,以下表述錯誤的是（)。A.公司會計與基金會計