2023年湖北省基金從業(yè)資格存托憑證模擬試題

湖北?。玻埃玻衬昊饛臉I(yè)資格:存托憑證模擬試題本卷共分為１大題50小題,作答時(shí)間為180分鐘，總分１００分，60分及格。一、單項(xiàng)選擇題(共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中,只有一個(gè)最符合題意)１．公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，決定著股票的＿_(dá)。?Ａ.票面價(jià)值

Ｂ．賬面價(jià)值?C.清算價(jià)值?D．內(nèi)在價(jià)值

2．下列關(guān)于中國(guó)證監(jiān)會(huì)職責(zé)的說(shuō)法,對(duì)的的有＿_(dá)。

A.負(fù)責(zé)行業(yè)性法規(guī)的起草

B.負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行?C．負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益?D.維持公平而有序的證券市場(chǎng)

３.＿_(dá)不屬于基金凈值公告中需要披露的信息。?A．基金資產(chǎn)凈值

B．投資組合報(bào)告?C.份額凈值

D．份額累計(jì)凈值4.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的說(shuō)法,不對(duì)的的有__。

A．我國(guó)法律法規(guī)規(guī)定貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日不得超過(guò)180天?B．除非發(fā)生巨額贖回,貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額在每個(gè)交易日均不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的2０%?C．貨幣市場(chǎng)基金不能投資于剩余存續(xù)期限超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券?Ｄ．貨幣市場(chǎng)基金財(cái)務(wù)杠桿的運(yùn)用限度越高，其潛在的風(fēng)險(xiǎn)越高5.有價(jià)證券的特性涉及__。?A.收益性?B.流動(dòng)性?C.風(fēng)險(xiǎn)性

D．期限性6.深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),封閉式基金交易傭金起點(diǎn)為5元,且不得高于成交金額的_＿。

A.０.1%?B．０.2％?C．0.３%

Ｄ.0.5％7.根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，申請(qǐng)取得基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于（）億元人民幣。?Ａ.１

Ｂ．５?C．10?D.2０8.根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買賣的標(biāo)的股票來(lái)源不同，權(quán)證可分為__。

A.認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證?B.認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證

C．美式權(quán)證和歐式權(quán)證?D.股權(quán)類權(quán)證和債權(quán)類權(quán)證9．根據(jù)__不同，可將基金分為封閉式基金與開放式基金。

A．法律形式?B.運(yùn)作方式?C．投資目的?D．投資對(duì)象10.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)(申）購(gòu)費(fèi)率將按__為基礎(chǔ)收取。

Ａ.認(rèn)(申)購(gòu)份額?B．凈認(rèn)(申)購(gòu)份額

C.認(rèn)(申)購(gòu)金額

D．凈認(rèn)(申)購(gòu)金額11.關(guān)于證券市場(chǎng)發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)之間的關(guān)系，下列敘述對(duì)的的有__。?A.流通市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)的前提?B．發(fā)行價(jià)格受交易價(jià)格影響?C．發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的延續(xù)?D.發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)1２.分發(fā)或公布基金宣傳推介材料,應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定報(bào)送報(bào)告材料。其報(bào)送內(nèi)容不涉及__。

Ａ.基金宣傳推介材料的形式

B.基金宣傳推介材料的用途說(shuō)明?C．基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見書?Ｄ.基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的原件１3.份額凈值保持在1元人民幣不變的是_＿。

A.股票基金

B．債券基金?C.混合基金?D．貨幣市場(chǎng)基金1４．下列各項(xiàng)，不屬于基金托管人應(yīng)當(dāng)具有的條件的是＿_(dá)。?A.總資本和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

B.設(shè)有專門的基金托管部門,取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)成法定人數(shù)?C．有符合規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)合、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施?D．有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度15.“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個(gè)＿_(dá)。?A.開放式基金?B.封閉式基金

C．公司型基金

D．契約型基金16．上市公司公開發(fā)行新股，增發(fā)價(jià)格通過(guò)詢價(jià)方式擬定,應(yīng)不低于公告招股意向書前＿_(dá)個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一個(gè)交易日均價(jià)。?A．10?B.１5

C．20

D.3017.由于信息的不對(duì)稱性等因素導(dǎo)致基金管理人制定犯錯(cuò)誤的投資策略,由此引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)是＿_(dá)。

A.投資管理風(fēng)險(xiǎn)

Ｂ.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)?C．職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)

D.公司治理風(fēng)險(xiǎn)1８.對(duì)基金營(yíng)銷反映弱的客戶更加重視__。

A.基金產(chǎn)品的未來(lái)收益

B.新產(chǎn)品、新服務(wù)?Ｃ．銷售機(jī)構(gòu)的營(yíng)銷和服務(wù)

Ｄ.基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式19.證券交易所通過(guò)連續(xù)__方式形成證券交易價(jià)格。

A.拍賣?B.協(xié)商?C.公開招標(biāo)

D.公開競(jìng)價(jià)20.下列金融產(chǎn)品中,信息披露限度最高的是__。?A.銀行理財(cái)產(chǎn)品

B．銀行儲(chǔ)蓄存款?Ｃ．基金

D．券商集合計(jì)劃2１.封閉式基金買賣申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為___＿_(dá)_份或其整數(shù)倍，并且基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于__＿_(dá)_＿萬(wàn)份。_＿?Ａ.100；1０0

B．1000；500

C．５００；１00Ｄ.5０0;１0０022.資產(chǎn)證券化是以特定的__為基礎(chǔ)發(fā)行證券。?A.資產(chǎn)池

B．投資組合?C．償債資產(chǎn)

D．債務(wù)池23．股票基金持股集中度是指__。

A.前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重

B．前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資總市值的比重?C．前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重?D．前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重２４.基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng),不得_＿。

A.批準(zhǔn)別人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)?B．承諾運(yùn)用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送?Ｃ.直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)?Ｄ.與投資者以口頭約定虧損分擔(dān)25.“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個(gè)＿＿。?A.開放式基金?B．封閉式基金?C．公司型基金

D.契約型基金?26.基金托管人在基金運(yùn)作中的作用重要有__。

Ａ．作為獨(dú)立于基金管理人的當(dāng)事人保管基金資產(chǎn)?B．對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督?C．保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料?D．對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)復(fù)核和審查2７.基金托管人是（）權(quán)益的代表。?A.基金管理人?B.基金公司?C.基金份額持有人

D．證券公司28.某股份公司擬向社會(huì)公眾公開發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊(cè)資本為１．２億元，公司沒有內(nèi)部職工股,則其初次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于（)萬(wàn)股。?A．1800?B.20２3

C．30０0

D.４00０2９.下列關(guān)于基金份額申購(gòu)和贖回的說(shuō)法，不對(duì)的的是＿_(dá)。

Ａ.開放式基金份額凈值，應(yīng)當(dāng)按照每個(gè)開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)天基金份額的余額數(shù)量計(jì)算

B.基金管理人不得在基金協(xié)議約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換

C．投資人在基金協(xié)議約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為提出基金份額申購(gòu)、贖回申請(qǐng)當(dāng)天的價(jià)格?Ｄ.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起３個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)３0.開放式基金的投資者在T日提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于（）日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。?A.T?B.T＋１

C．Ｔ＋２?Ｄ.T+331.金融衍生工具的特性有__。

Ａ．跨期性?B．杠桿性

C．聯(lián)動(dòng)性?Ｄ.高風(fēng)險(xiǎn)性32.在基金招募說(shuō)明書封面的顯著位置，基金管理人作出的提醒可以是__。?A.基于本基金的過(guò)往表現(xiàn),今年本基金年收益率平均將超過(guò)20%

Ｂ.本基金投資于收益穩(wěn)定的證券，預(yù)計(jì)但不保證年收益率為１0%

C．基金過(guò)往業(yè)績(jī)不預(yù)示未來(lái)表現(xiàn);不保證基金一定有賺錢,也不保證最低收益?Ｄ．基于本基金的過(guò)往表現(xiàn)，今年本基金年收益率肯定超過(guò)１5%33.下列關(guān)于QDＩI基金申購(gòu)和贖回的說(shuō)法，對(duì)的的有＿_(dá)。?A．申購(gòu)和贖回的場(chǎng)合為基金管理人的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)

B．“未知價(jià)”是申購(gòu)贖回的原則,即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)天的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算?C．“金額申購(gòu)，份額贖回”是申購(gòu)贖回的原則?D.當(dāng)天的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以隨時(shí)撤消34.提貨單表白了持有人有權(quán)得到該提貨單所標(biāo)明物品的權(quán)利，說(shuō)明提貨單是一種_＿。

A．金融證券

B.貨幣證券

C.商品證券

Ｄ.資本證券３5．投資者預(yù)計(jì)某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利，紅利為每年4元/股，必要的收益率為８%,則該公司股票的理論價(jià)格為__元／股。

Ａ．3２?B．4０

C.５0?D.８０

36.__可采用不同幣種申購(gòu)基金份額。

A．QＤII基金?B．境內(nèi)ＥTF基金

C．一般開放式基金?D.一般封閉式基金?37.我國(guó)基金管理人進(jìn)行封閉式基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定,向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文獻(xiàn)，其中涉及__。

Ａ.基金申請(qǐng)報(bào)告

B．基金協(xié)議草案

C.基金托管協(xié)議草案

Ｄ．招募說(shuō)明書草案?38.基金銷售市場(chǎng)細(xì)分中,重要的人口因素變量不涉及＿＿。?A．家庭規(guī)模

B．社會(huì)階層?Ｃ.家庭生命周期Ｄ．交通通信條件?39．上市公司公積金的來(lái)源有_＿。

Ａ．股票溢價(jià)發(fā)行時(shí)，超過(guò)股票面值的溢價(jià)部分,列入公司的資本公積金

B．依據(jù)《公司法》的規(guī)定，每年從稅后凈利潤(rùn)中按比例提存部分法定公積金?Ｃ.股東大會(huì)決議后提取的任意公積金

D.公司通過(guò)若干年經(jīng)營(yíng)以后資產(chǎn)重估增值部分

４0.基金交易費(fèi)中,由證券公司向基金收取的是＿_(dá)。

A.傭金

B．過(guò)戶費(fèi)?Ｃ.經(jīng)手費(fèi)

Ｄ．證管費(fèi)?４1.結(jié)合緊密的行動(dòng)方案。

Ａ.行動(dòng)方案?B．組織結(jié)構(gòu)

Ｃ.決策和獎(jiǎng)勵(lì)制度?D．人力資源和公司文化?42.下列關(guān)于國(guó)家股的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是_＿。

Ａ.國(guó)家股是國(guó)有股權(quán)的一個(gè)組成部分?B．國(guó)家股可由國(guó)務(wù)院授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有

C．國(guó)有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓

Ｄ．國(guó)有資產(chǎn)管理部門是國(guó)有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)?43．初次公開發(fā)行股票的定價(jià)方式是＿_(dá)。

A．詢價(jià)方式

Ｂ.協(xié)商定價(jià)方式?C．上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式

D.市價(jià)折扣方式

４4.債券和其他證券三大類,是按照_＿來(lái)分類的。

A.證券發(fā)行主體的不同

B.是否在證券交易所掛牌上市交易?C.募集方式的不同?D．證券所代表權(quán)利性質(zhì)的不同

4５.下列__屬于機(jī)構(gòu)從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布時(shí)的嚴(yán)禁行為。?Ａ.對(duì)基金、基金管理人評(píng)級(jí)的更新間隔少于３個(gè)月

B．對(duì)基金、基金管理人評(píng)獎(jiǎng)的評(píng)獎(jiǎng)期間少于1２個(gè)月?Ｃ．對(duì)基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間少于3個(gè)月

D．對(duì)基金(貨幣市場(chǎng)基金除外)、基金管理人評(píng)級(jí)的評(píng)級(jí)期間少于36個(gè)月?46．下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)的說(shuō)法，不對(duì)的的是_＿。

A.募集期內(nèi)的認(rèn)購(gòu)比其后的申購(gòu)在費(fèi)率上通常會(huì)有所優(yōu)惠?B．股票基金、債券基金認(rèn)購(gòu)時(shí)按照面值認(rèn)購(gòu)，而在申購(gòu)時(shí)不知道成交價(jià)格?C.股票基金、債券基金申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)?Ｄ．貨幣市場(chǎng)基金認(rèn)購(gòu)時(shí)按照面值認(rèn)購(gòu),申購(gòu)時(shí)基金份額價(jià)格在買賣當(dāng)時(shí)無(wú)法擬定

4７.客戶流失的__指客戶為了購(gòu)買合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購(gòu)買。

A．價(jià)格因素

B．產(chǎn)品因素?Ｃ.技術(shù)因素

D.服務(wù)因素?4８.__是指基金在進(jìn)行證