2023年中央銀行理論與實(shí)務(wù)考點(diǎn)版

一、名詞解釋1、復(fù)合中央銀行制:復(fù)合的中央銀行制,是在一個(gè)國(guó)家內(nèi)，沒有單獨(dú)設(shè)立中央銀行,而是把中央銀行的業(yè)務(wù)和職能與商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)和職能集于一家銀行來執(zhí)行。這種類型的中央銀行可分兩種形式。一是一體式中央銀行制;二是混合式中央銀行制。(見書3６頁）2、清算業(yè)務(wù):中央銀行清算業(yè)務(wù)源于其作為銀行的銀行職能。作為銀行的銀行,各商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)我在中央銀行開立存款準(zhǔn)備金帳戶，因此,各銀行間發(fā)生的資金往來和債權(quán)債務(wù)關(guān)系自然由中央銀行來辦理。清算即指一定經(jīng)濟(jì)行為所引起的貨幣關(guān)系計(jì)算和結(jié)清。亦稱“結(jié)算”。分為鈔票清算和轉(zhuǎn)帳清算。（見書1２4~125頁)3、貨幣乘數(shù)：貨幣乘數(shù)也稱為貨幣擴(kuò)張倍數(shù)或貨幣擴(kuò)張系數(shù),是指中央銀行投入或收回一單位基礎(chǔ)貨幣，通過商業(yè)銀行的存款發(fā)明機(jī)制,使貨幣供應(yīng)量增長(zhǎng)或減少的倍數(shù),即:m=△MS/△B其中，ｍ表達(dá)貨幣乘數(shù)，△ＭS表達(dá)貨幣供應(yīng)量的變化值,△B表達(dá)基礎(chǔ)貨幣的變化值。(見書186頁）4、巴塞爾協(xié)議:1975年，由十國(guó)集團(tuán)國(guó)家的中央銀行行長(zhǎng)建立了巴塞爾監(jiān)管委員會(huì)。19８7年該委員會(huì)通過的“巴塞爾協(xié)議”，它是國(guó)際銀行監(jiān)管方面的代表性文獻(xiàn)。(見書24頁）5、跨國(guó)中央銀行制:跨國(guó)中央銀行制與一定的貨幣聯(lián)盟相聯(lián)系;是參與貨幣聯(lián)盟的所有國(guó)家共同的中央銀行,而不是某一個(gè)國(guó)家的中央銀行。（見書３7頁)6、貨幣政策:貨幣政策,是中央銀行通過控制貨幣與信貸總量，調(diào)節(jié)利息水平、匯率水平等,以影響社會(huì)總需求和總供應(yīng)水平，從而促進(jìn)宏觀經(jīng)濟(jì)目的實(shí)現(xiàn)的方針和措施的總稱。(見書13５頁)7、基礎(chǔ)貨幣：基礎(chǔ)貨幣又稱高能貨幣，是指流通中的鈔票與商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金之和。(見書1８4頁）８、資本充足性管制:即保持銀行正常營(yíng)運(yùn)和健康發(fā)展所必需的資本比率，涉及資本與總資產(chǎn)的比率、資本與負(fù)債的比率,資本與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率,壞賬準(zhǔn)備金與貨款總額的比率等。9、中央銀行貸款:中央銀行貸款其業(yè)務(wù)是中央銀行的重要資產(chǎn)業(yè)務(wù)之一。它充足體現(xiàn)了中央銀行作為“最后貸款人”的職能。中央銀行的貸款對(duì)于更好地維持金融體系的安全,克制通貨膨脹，執(zhí)行貨幣政策，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有重要作用。(見書8４頁)10、存款準(zhǔn)備金制度：存款準(zhǔn)備金制度是指依法律權(quán)力，中央銀行規(guī)定商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)繳存中央銀行存款準(zhǔn)備金的比率和結(jié)構(gòu),間接對(duì)社會(huì)貨幣量進(jìn)行控制，滿足宏觀貨幣管理的需要,控制金融體系信貸額度的需要以及維持金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)流動(dòng)性的需要的制度。(見書114頁)11、貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制：貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制,是指運(yùn)用貨幣政策工具到實(shí)現(xiàn)政策目的的作用過程。既如何通過貨幣政策各種措施的實(shí)行,經(jīng)濟(jì)體制內(nèi)的各種經(jīng)濟(jì)變量影響整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。（見書20頁）12、駱駝銀行評(píng)價(jià)體系:駱駝銀行評(píng)價(jià)體系。美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備制定《統(tǒng)一鑒別法》、統(tǒng)一了對(duì)商業(yè)銀行的檢查標(biāo)準(zhǔn),并進(jìn)一步使自有資本是否充足、資產(chǎn)質(zhì)量的好壞、經(jīng)營(yíng)管理能力、賺錢數(shù)量和質(zhì)量、資產(chǎn)流動(dòng)性等五項(xiàng)指標(biāo)數(shù)量變化,逐步形成了一套統(tǒng)一的、規(guī)范的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)綜合等級(jí)評(píng)價(jià)體系。即“駱駝銀行評(píng)價(jià)體系?！?3、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)：公開市場(chǎng)業(yè)務(wù),是指中央銀行通過在金融市場(chǎng)上公開買賣有價(jià)證券影響貨幣供應(yīng)量和市場(chǎng)利率的行為。14、保證準(zhǔn)備制：保證準(zhǔn)備制，中央銀行一般都以某種或幾種形式的資產(chǎn)作為其發(fā)行貨幣的準(zhǔn)備。以短期商業(yè)票據(jù)、財(cái)政短期國(guó)庫(kù)券、政府公債等可在金融市場(chǎng)上交易、流通的證券作為準(zhǔn)備。15、流動(dòng)性比率:流動(dòng)性比率。為了限制商業(yè)銀行和金融機(jī)構(gòu)的信用擴(kuò)張，中央銀行規(guī)定商業(yè)銀行及金融機(jī)構(gòu)的流動(dòng)資產(chǎn)對(duì)存款的比率。１6、銀行監(jiān)管國(guó)際化：隨著經(jīng)濟(jì)金融化、經(jīng)濟(jì)全球化趨勢(shì)的發(fā)展,投資貿(mào)易全球化迅速發(fā)展。因此，帶來了銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的國(guó)際化，跨國(guó)銀行在銀行兼并發(fā)展中日益增多，從而帶來了銀行監(jiān)管的國(guó)際化。17、貨幣供應(yīng)量:是一個(gè)國(guó)家某一時(shí)點(diǎn)上中央銀行和金融機(jī)構(gòu)所持有的貨幣和執(zhí)行貨幣由能的金融資產(chǎn)的總和。(３分)貨幣供應(yīng)量是一個(gè)存量概念。（l分）１8、流動(dòng)性比率：貨幣政策工具之一。是指為了限制商業(yè)銀行和金融機(jī)構(gòu)的信用擴(kuò)張，中央銀行規(guī)定的商業(yè)銀行及金融機(jī)構(gòu)的流動(dòng)資產(chǎn)對(duì)存款的比率。（4分)19、一元中央銀行制:是一國(guó)只設(shè)立獨(dú)家中央銀行和眾多的分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行其職能,它是由總分行組成的高度集中的中央銀行制度。（4分）2０、發(fā)行庫(kù)：即中國(guó)人民銀行的發(fā)行基金保管庫(kù)。（4分)２1、貨幣購(gòu)買力指數(shù)：?jiǎn)挝回泿旁趫?bào)告期所買的商品和勞務(wù)的數(shù)量與基期所買的商品和勞務(wù)數(shù)量之比。22.儲(chǔ)備貨幣:即基礎(chǔ)貨幣，指流通中鈔票與商業(yè)銀行存款準(zhǔn)備金之和,它是貨幣擴(kuò)張和收縮的基礎(chǔ)或源頭。23．復(fù)合中央銀行制：集中央銀行業(yè)務(wù)和職能與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和職能于一身的體制。24.資本充足性管制:中央銀行或監(jiān)管當(dāng)局對(duì)商業(yè)銀行資本水平實(shí)行最低比率控制的監(jiān)管制度,用資本與總資產(chǎn)的比率、資本與負(fù)債的比率、資本與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率等來衡量。25．存款準(zhǔn)備金；商業(yè)銀行為滿足客戶提取鈔票和轉(zhuǎn)賬結(jié)算的規(guī)定而持有的鈔票資產(chǎn),涉及庫(kù)存鈔票和其在中央銀行的存款。2６.駱駝評(píng)級(jí)體系：美國(guó)銀行評(píng)級(jí)制度的俗稱。該制度重要從資本充足狀況、資產(chǎn)質(zhì)量、管理水平、收益狀況和流動(dòng)性等五個(gè)方面評(píng)估銀行的經(jīng)營(yíng)狀況。由于這五個(gè)方面英文的第一個(gè)字母分別是C、Ａ、M、E、L而得名。27.跨國(guó)中央銀行制:由參與某一貨幣聯(lián)盟的所有國(guó)家共同建立的中央銀行。這類中央銀行發(fā)行聯(lián)盟內(nèi)統(tǒng)一的貨幣,制定統(tǒng)一的貨幣政策。28.再貼現(xiàn)政策：中央銀行通過調(diào)整再貼現(xiàn)率、規(guī)定再貼現(xiàn)票據(jù)的種類等來影響市場(chǎng)利率和貨幣供應(yīng)量的一種政策手段。五、簡(jiǎn)答題1、貨幣發(fā)行應(yīng)遵循哪些原則？應(yīng)遵循下列原則:⑴壟斷發(fā)行原則。即指貨幣發(fā)行權(quán)高度集中于中央銀行。⑵信用保證原則。即指貨幣發(fā)行要有一定的黃金或有價(jià)證券作為保證。⑶彈性發(fā)行原則。即指貨幣發(fā)行要有一定的彈性。（見書100頁)2、什么是中央銀行的相對(duì)獨(dú)立性?所謂相對(duì)獨(dú)立性的含義，是指中央銀行與政府的關(guān)系要遵循如下兩條原則：⑴經(jīng)濟(jì)發(fā)展目的是中央銀行活動(dòng)的基本點(diǎn)。⑵中央銀行貨幣政策要符合金融活動(dòng)的規(guī)律。（見書67頁）3、貨幣政策的選擇應(yīng)堅(jiān)持哪些原則？適宜的貨幣政策標(biāo)的,一般要符合可控性、可測(cè)性、相關(guān)性、抗干擾和適應(yīng)性五個(gè)原則。（見書193頁)4、購(gòu)買力記錄分析常使用哪些指標(biāo)?⑴貨幣購(gòu)買力指數(shù)貨幣購(gòu)買力指數(shù)=１/生活費(fèi)用價(jià)格指數(shù)⑵實(shí)際工資指數(shù)實(shí)際工資指數(shù)＝貨幣工資指數(shù)×貨幣購(gòu)買力指數(shù)⑶城鄉(xiāng)（農(nóng)村)居民生活費(fèi)實(shí)際收入指數(shù)城鄉(xiāng)(農(nóng)村)居民生活費(fèi)實(shí)際收入指數(shù)=城鄉(xiāng)（農(nóng)村)居民人均生活費(fèi)用收入指數(shù)×貨幣購(gòu)買力指數(shù)（見書３60~3６１頁)5、簡(jiǎn)述中央銀行在對(duì)外金融關(guān)系中的地位和任務(wù)。在涉及國(guó)際間重大關(guān)系的金融談判、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)重要業(yè)務(wù)活動(dòng)及國(guó)家外匯儲(chǔ)備等方面，它可代表國(guó)家參與決定有關(guān)國(guó)際金融的重大問題,具體任務(wù)是推動(dòng)國(guó)際金融活動(dòng)的開展,加強(qiáng)國(guó)際金融合作。(見書6１頁)6、中央銀行與商業(yè)銀行有何不同。中央銀行的活動(dòng)重要在宏觀基礎(chǔ)上,是國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)、調(diào)節(jié)全國(guó)信用和管理的機(jī)構(gòu);商業(yè)銀行及其它金融機(jī)構(gòu)的活動(dòng)重要在微觀金融，局限于對(duì)公司和個(gè)人的往來,成為金融公司。（見書53頁)7、簡(jiǎn)述影響基礎(chǔ)貨幣貨幣量變動(dòng)的重要因素。⑴中央銀行對(duì)國(guó)外的資產(chǎn)和負(fù)債。⑵中央銀行對(duì)政府的資產(chǎn)和負(fù)債。⑶中央銀行對(duì)商業(yè)銀行和其它金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)和負(fù)債。⑷其它因素。是指中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表上的其它各資產(chǎn)負(fù)債科目。８、金融市場(chǎng)監(jiān)管的一般原則是什么？⑴依法監(jiān)管原則。⑵適度競(jìng)爭(zhēng)原則。⑶不干涉金融業(yè)內(nèi)部管理原則。⑷自我約束與外部強(qiáng)制相結(jié)合原則。⑸安全穩(wěn)健與經(jīng)濟(jì)效益結(jié)合原則。⑹綜合監(jiān)管原則。9、中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)是什么?隨著股份銀行的增多和資本的擴(kuò)大,小銀行破產(chǎn)倒閉以及信用糾葛，給銀行券的流通和金融市場(chǎng)帶來了系列問題,其中最重要的是：⑴銀行券的發(fā)行問題。這在客觀上規(guī)定有一家資力雄厚并且有權(quán)威的銀行，發(fā)行一種能在全國(guó)流通的貨幣。⑵票據(jù)互換問題。因此建立全國(guó)統(tǒng)一而有權(quán)威的、公正的清算中心已成為金融事業(yè)的必然趨勢(shì)。⑶最后貸款人問題。這在客觀上規(guī)定有一個(gè)后臺(tái),可以在普通商業(yè)銀行發(fā)生困難難時(shí)給予貨款支持，以免在信用危機(jī)中遭遇破產(chǎn)的厄運(yùn)。⑷金融管理問題。由于其技術(shù)性強(qiáng),大體上都由中央銀行代替政府進(jìn)行。（見書1～３頁）10、中央銀行在買賣證券業(yè)務(wù)中應(yīng)注意哪些問題?⑴不能在一級(jí)市場(chǎng)上購(gòu)買,而只能在2級(jí)市場(chǎng)上購(gòu)買。⑵不能購(gòu)買市場(chǎng)性差的有價(jià)證券。⑶不能購(gòu)買無上市資格，在證交所沒有掛牌的有價(jià)證券。⑷一般不能買入國(guó)外的有價(jià)證券。（見書94頁)11、簡(jiǎn)述決定貨幣供應(yīng)量的重要因素。一是基礎(chǔ)貨幣量及其增減變動(dòng)；二是貨幣乘數(shù)的大小及其變化。貨幣供應(yīng)量等于基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)的乘積。（中央銀行實(shí)行貨幣政策，先要通過鈔票發(fā)行量和改變存款準(zhǔn)備金比率來調(diào)貨幣供應(yīng)，并調(diào)節(jié)貨幣乘數(shù);從而改變貨幣供應(yīng)金。）（見書181頁）１２、簡(jiǎn)述中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容。中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)是指中央銀行運(yùn)用其負(fù)債資金來源的業(yè)務(wù)活動(dòng)，重要涉及中央銀行貸款和再貼現(xiàn)、證券買賣業(yè)務(wù),金銀和貴金屬業(yè)務(wù),外匯儲(chǔ)備業(yè)務(wù)等。(見書84頁)13、中央銀行為什么要加強(qiáng)對(duì)外金融關(guān)系?當(dāng)代世界經(jīng)濟(jì)越來越成為一個(gè)互相依存的整體,各國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的不平衡性規(guī)定資源突破國(guó)界,在國(guó)際范圍內(nèi)重新組合配置。這必然推動(dòng)國(guó)際貿(mào)易發(fā)展,技術(shù)交流頻繁,資金融通國(guó)際化。中央銀行是政府的銀行和執(zhí)行金融政策的銀行，有較高的地位和威信。１4、簡(jiǎn)述中央銀行對(duì)外債借入管理的內(nèi)容。⑴外債總規(guī)模的管理。⑵債務(wù)結(jié)構(gòu)的管理。⑶貨幣結(jié)構(gòu)的管理。⑷期限分布的管理。⑸利率結(jié)構(gòu)的管理。⑹籌資市場(chǎng)分布的管理。3、簡(jiǎn)述中央銀行與商業(yè)銀行實(shí)行緊急援助的重要措施。涉及:⑴直接貸款。⑵組織大銀行援助小銀行。⑶存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出面提供資金。⑷政府出面援助。1５、何謂貨幣政策?其重要功能是什么?就是一個(gè)國(guó)家有關(guān)貨幣方面的政策。它是中央銀行通過控制貨幣與信貸總量,調(diào)節(jié)利息水平和匯率水平等,以期影響社會(huì)總需求和總供應(yīng)水平，從而促進(jìn)宏觀經(jīng)濟(jì)目的實(shí)現(xiàn)的方針和措施的總和。其重要功能是:⑴是一項(xiàng)總量經(jīng)濟(jì)政策和宏觀經(jīng)濟(jì)政策。⑵是調(diào)節(jié)社會(huì)總需求的政策。⑶調(diào)節(jié)機(jī)制的間接性。⑷目的的長(zhǎng)期性。1６.

中央銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)的重要內(nèi)容是什么？（１)一是預(yù)算收入的吸納、劃分、報(bào)解。具體涉及國(guó)庫(kù)款項(xiàng)的吸納、國(guó)庫(kù)款項(xiàng)的劃分、國(guó)庫(kù)款項(xiàng)的報(bào)解、國(guó)庫(kù)款項(xiàng)的退庫(kù)。(3分）(2）二是預(yù)算指出的撥付。中央銀行有權(quán)審查款項(xiàng)的用途,對(duì)庫(kù)款支撥進(jìn)行有效監(jiān)督。(3分）17.

影響基礎(chǔ)貨幣量變動(dòng)的重要因素有哪些？（1)中央銀行對(duì)國(guó)外的資產(chǎn)和負(fù)債。(1．5分）(2）中央銀行對(duì)政府的資產(chǎn)和負(fù)債。（1.5分)(3）中央銀行對(duì)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)和負(fù)債。（1．5分)（4)其他因素。重要是中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表上的其他各資產(chǎn)負(fù)債科目。(1.5分）18．

選擇性貨幣政策工具重要哪些?(1）證券市場(chǎng)信用控制。（２分）（2)消費(fèi)者信用控制。（2分)(3)不動(dòng)產(chǎn)信用控制。（２分)１9．

中央分行對(duì)金融市場(chǎng)監(jiān)督重要有哪些內(nèi)容？重要監(jiān)管內(nèi)容分為兩個(gè)方面:(1)一是對(duì)貨幣市場(chǎng)的監(jiān)管。涉及對(duì)票據(jù)市場(chǎng)的監(jiān)管、對(duì)同業(yè)拆借市揚(yáng)的監(jiān)管和對(duì)國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)的監(jiān)管。（3分)(2）是對(duì)資本市場(chǎng)的監(jiān)管。涉及對(duì)證券發(fā)行市場(chǎng)的監(jiān)管、對(duì)證券流通市場(chǎng)的監(jiān)管、對(duì)證券投機(jī)活動(dòng)的監(jiān)管、對(duì)證券交易所和證券商的監(jiān)管。(3分）20.簡(jiǎn)述中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。(１)銀行券的發(fā)行問題。(扼要解釋,1.5分)(2)票據(jù)互換問題。(扼要解釋，１．5分）(3)最后貸款人問題。(扼要解釋，1.5分)(4)金融管理問題。(扼要解釋,1．5分）21,各國(guó)法律對(duì)中央銀行的業(yè)務(wù)有哪些共同的限制性規(guī)定？(1)不得直接從事商業(yè)票據(jù)的承兌業(yè)務(wù)。(1分)(2）不得直接從事不動(dòng)產(chǎn)（非自用)買賣業(yè)務(wù)。(1分)(3)不得直接從事不動(dòng)產(chǎn)抵押放款業(yè)務(wù)。(1分)(4)不得直接對(duì)個(gè)人和公司發(fā)放貸款。(１分)(5）不得收買本行股票。(1分）(６）不得以本行的股票為抵押進(jìn)行放款。(１分）２2．簡(jiǎn)述貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境。(1)中央銀行的相對(duì)獨(dú)立性。（規(guī)定扼要解釋,２分)(2）完備的金融市場(chǎng)。(規(guī)定扼要解釋，2分)(3)公司與銀行的行為市場(chǎng)化。(規(guī)定扼要解釋,２分)23.簡(jiǎn)述中央銀行對(duì)外債借人管理的重要內(nèi)容。(1）外債總規(guī)模的管理。(規(guī)定作必要的說明，1分)（2)債務(wù)結(jié)構(gòu)的管理。（規(guī)定作必要的說明,1分)(3)貨幣結(jié)構(gòu)的管理。(規(guī)定作必要的說明,1分）(4)期限分布的管理。(規(guī)定作必要的說明,１分)(５)利率結(jié)構(gòu)的管理。(規(guī)定作必要的說明,1分)（６)籌資市場(chǎng)分布的管理。(規(guī)定作必要的說明,１分）24.中央銀行在買賣證券業(yè)務(wù)中應(yīng)注意哪些問題？（1）不能在一級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買有價(jià)證券。(扼要說明因素，１．5分)(2）不能購(gòu)買流動(dòng)性差的證券。(扼要說明因素,1．５分)(３)不能購(gòu)買未上市證券。（扼要說明因素,1.５分）(4）一般不能購(gòu)買國(guó)外的證券。(扼要說明因素，１.5分）簡(jiǎn)答：1、請(qǐng)列出貨幣發(fā)行及回籠方面的重要記錄指標(biāo)?答:(1)貨幣發(fā)行累計(jì)額貨幣發(fā)行累計(jì)額是指發(fā)行基金由發(fā)行庫(kù)調(diào)入業(yè)務(wù)庫(kù)的累計(jì)額,該指標(biāo)反映了投入流通的鈔票總規(guī)模。(2）貨幣回籠累計(jì)額貨幣回籠累計(jì)額是指貨幣由業(yè)務(wù)庫(kù)交回發(fā)行庫(kù)的累計(jì)額，反映了退出流通的鈔票總規(guī)模。(3）貨幣凈發(fā)行(或凈回籠)貨幣凈發(fā)行(或凈回籠)是報(bào)告期內(nèi)貨幣發(fā)行累計(jì)額（回籠累計(jì)額)與貨幣回籠累計(jì)額(回發(fā)行累計(jì)額)的差額，反映流通中貨幣量的凈增長(zhǎng)(或凈減少）。2、中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)如何？答；18世紀(jì)后半葉到１9世紀(jì)前半葉，自然力的征服,機(jī)器的采用，帶來了社會(huì)生產(chǎn)力的迅速擴(kuò)大。資本主義銀行業(yè)隨著資本主義工業(yè)的發(fā)展迅速地建立起來。隨著股份銀行的迅速擴(kuò)大，資本主義銀行業(yè)隨著資本主義工業(yè)的發(fā)展迅速地建立起來。隨著股份銀行的增多和資本的擴(kuò)大，小銀行破產(chǎn)倒閉以及信用糾葛給銀行券的流通和金融市場(chǎng)帶來了一系列問題,其中最重要的是：（一)銀行券的發(fā)行問題(二)票據(jù)互換的問題（三）最后貸款人的問題（四）金融管理的問題。中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展有一個(gè)過程,它通過1０0數(shù)年的曲折歷程,在不斷實(shí)踐中逐漸成長(zhǎng)起來3、存款準(zhǔn)備金制度的基本內(nèi)容是什麼？Ｐ1１6答；（一)規(guī)定和調(diào)整存款準(zhǔn)備金比率,即法定存款準(zhǔn)備金(二）規(guī)定存款準(zhǔn)備金的構(gòu)成(三）法定存款準(zhǔn)備金計(jì)提的基礎(chǔ)4、簡(jiǎn)述金融監(jiān)管的體制的不同模式，各有什麼優(yōu)缺陷P２21答:(一)雙元多頭金融監(jiān)管體制即中央和地方都對(duì)金融有監(jiān)管權(quán)，同時(shí)每一級(jí)又有若干機(jī)構(gòu)共同行使監(jiān)管職能(二)單元多頭金融監(jiān)管體制是指全國(guó)所有金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)集中在中央，地方?jīng)]有獨(dú)立的權(quán)力,在中央一級(jí)有兩家或兩家以上機(jī)構(gòu)共同負(fù)責(zé)的監(jiān)管模式(三)集中單一金融監(jiān)管體制是指有一家金融機(jī)構(gòu)集中進(jìn)行監(jiān)管。這一機(jī)構(gòu)通常是各國(guó)的中央銀行。5、列出中央銀行業(yè)務(wù)基本經(jīng)營(yíng)原則？P13２答:1、不以賺錢為目的2、不經(jīng)營(yíng)一般銀行業(yè)務(wù)3、一般不支付存款利息4、資產(chǎn)具有最大的流動(dòng)性5、定期公布業(yè)務(wù)狀況6、在國(guó)內(nèi)設(shè)立相應(yīng)的分支機(jī)構(gòu)7、保持相對(duì)的獨(dú)立性6、再貼現(xiàn)政策發(fā)揮作用的途徑有哪些?P161答：1、對(duì)基礎(chǔ)貨幣的影響再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)是中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的一個(gè)渠道,直接影響基礎(chǔ)貨幣供應(yīng)。中央銀行貨幣供應(yīng)的特點(diǎn)是依靠其資金運(yùn)用來發(fā)明或改變它的資金來源。基礎(chǔ)貨幣作為中央銀行負(fù)債的重要部分，它的變化受到中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的影響２、對(duì)借款成本,即利率的影響是對(duì)利率和各種資產(chǎn)收益率的影響。假如中央銀行提高再貼現(xiàn)率,籌資成本上升，對(duì)中央銀行有負(fù)債業(yè)務(wù)的銀行就會(huì)通過出售債券、收回貸款、增長(zhǎng)對(duì)其他銀行的借款等方式來籌資歸還向中央銀行的借款。會(huì)推動(dòng)貨幣市場(chǎng)利率的上升和銀行放款利率的上升。3.通過宣傳效果起作用通過再貼現(xiàn)率的改變表白中央銀行貨幣政策的改變，從而影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)主體對(duì)未來經(jīng)濟(jì)運(yùn)營(yíng)狀況的預(yù)期7、中央銀行業(yè)務(wù)一般有哪些限制性規(guī)定？P13３答:各國(guó)的中央銀行法都對(duì)中央銀行的業(yè)務(wù)做了必要的限制性規(guī)定，以保證中央銀行更好地履行職責(zé)。一般有6個(gè)共同點(diǎn):(１)不得直接從事商業(yè)票據(jù)的承兌業(yè)務(wù)(２)不得直接從事不動(dòng)產(chǎn)買賣業(yè)務(wù)(3)不得直接從事不動(dòng)產(chǎn)的抵押放款（4）不得直接對(duì)公司和個(gè)人發(fā)放貸款（5)不得收買本行股票(當(dāng)中央銀行是以股份制形式組建時(shí)）(6)不得以本行的股票為抵押進(jìn)行放款８、中央銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的監(jiān)管重要涉及哪些內(nèi)容?答：涉及對(duì)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和設(shè)立的監(jiān)管和對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的監(jiān)管(1)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的管理１)資本充足標(biāo)準(zhǔn)2）一般規(guī)定金融機(jī)構(gòu)采用股份公司的形式３)規(guī)定有一個(gè)健全的、有聲望的、有專業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)和競(jìng)爭(zhēng)能力的可信賴的職業(yè)經(jīng)營(yíng)管理層4）經(jīng)濟(jì)需要限度５）其他條件(２)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的監(jiān)管1)資本充足條件２)對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)范圍的管理3）對(duì)金融機(jī)構(gòu)清償能力的管理4)對(duì)金融機(jī)構(gòu)貸款集中限度的管理5）對(duì)外匯風(fēng)險(xiǎn)和國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)的管理６)對(duì)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的稽核檢查和監(jiān)督7)對(duì)金融機(jī)構(gòu)人事上與財(cái)務(wù)上的管理9、中央銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)的重要內(nèi)容是什麼?P１13答；(１)預(yù)算收入的吸納、劃分、報(bào)解1）國(guó)庫(kù)款項(xiàng)的吸納是指稅務(wù)、海關(guān)、財(cái)政等征收機(jī)關(guān)將預(yù)算收入向國(guó)庫(kù)上繳。預(yù)算收入方式：就地繳庫(kù)集中繳庫(kù)自取匯繳。2)國(guó)庫(kù)款項(xiàng)的劃分分為中央預(yù)算固定收入、地方預(yù)算固定收入、中央與地方共享收入。3)國(guó)庫(kù)款項(xiàng)的報(bào)解指將收納的預(yù)算收入按分享進(jìn)行留解的過程。４）國(guó)庫(kù)款項(xiàng)的退庫(kù)也就是國(guó)庫(kù)款項(xiàng)的退付。(２)預(yù)算支出的撥付也叫“財(cái)政撥款”，是指財(cái)政部門按領(lǐng)撥關(guān)系將財(cái)政資金撥付給用款單位。1０、貨幣政策最終目的及其互相之間的關(guān)系?P140Ｐ1４8答；（一)貨幣政策的最終目的涉及：(1)物價(jià)穩(wěn)定(2）充足就業(yè)(3）經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)(4)國(guó)際收支平衡(二)貨幣政策最終目的互相之間的關(guān)系是：(1）物價(jià)穩(wěn)定與充足就業(yè)兩者之間的矛盾并不是靠理論給予準(zhǔn)確的解釋的，事實(shí)上它是根據(jù)一條經(jīng)驗(yàn)曲線得出的存在于失業(yè)率與通貨膨脹之間的關(guān)系。失業(yè)率與物價(jià)變動(dòng)率之間存在非此即彼的關(guān)系。假如要使失業(yè)率減少,通貨膨脹就會(huì)增長(zhǎng)，物價(jià)就會(huì)以更快的速度上漲；假如要控制通貨膨脹，使物價(jià)上漲率下降，必須承受較高的失業(yè)率(2)物價(jià)穩(wěn)定與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)兩者之間具有一致性,互相促進(jìn)。穩(wěn)定的物價(jià)，可以減少市場(chǎng)的不擬定性，充足發(fā)揮市場(chǎng)的功能,維持經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)期增長(zhǎng)；而經(jīng)濟(jì)的連續(xù)增長(zhǎng)又有助于生產(chǎn)充足的商品，保持物價(jià)的穩(wěn)定。（3)物價(jià)穩(wěn)定與國(guó)際收支平衡兩者分別屬于貨幣政策的內(nèi)部目的與外部目的。由于影響國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)因素與影響國(guó)際關(guān)系的因素各不相同,并且更為復(fù)雜，中央銀行同時(shí)實(shí)現(xiàn)其內(nèi)部目的和外部目的更為困難(4）經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)際收支平衡經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)作為內(nèi)部目的，也同物價(jià)穩(wěn)定同樣，同國(guó)際收支平衡之間形成復(fù)雜的關(guān)系。這種關(guān)系有一致的因素,也有沖突的因素(５)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與充足就業(yè)“奧肯法則”說明實(shí)際經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)越接近潛在的國(guó)民收入增長(zhǎng)率，失業(yè)率便更接近自然失業(yè)率。經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)緩慢，失業(yè)率就增大。假如失業(yè)率維持在自然失業(yè)率之下，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)必須維持在潛在的國(guó)民收入增長(zhǎng)率之上。11、中央銀行監(jiān)管有哪些原則?228答：（一）依法監(jiān)管原則（二）適度競(jìng)爭(zhēng)原則(三)不干涉金融業(yè)內(nèi)部管理原則（四)自我約束與外部強(qiáng)制相結(jié)合原則（五)安全穩(wěn)健與經(jīng)濟(jì)效益相結(jié)合原則(六）綜合監(jiān)管原則此外，金融監(jiān)管還應(yīng)堅(jiān)持一致性的原則,既金融監(jiān)管各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照同一標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)管。還應(yīng)注意順應(yīng)市場(chǎng)不斷的變化,及時(shí)采用靈活的監(jiān)管手段進(jìn)行有效的調(diào)控1２、簡(jiǎn)述貨幣傳導(dǎo)機(jī)制的內(nèi)、外部環(huán)境?Ｐ19８答：(一)貨幣傳導(dǎo)機(jī)制的內(nèi)部環(huán)境涉及：(1)貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)涉及的要素涉及貨幣政策工具、貨幣政策標(biāo)的和貨幣政策最終目的。(2)貨幣政策傳導(dǎo)過程貨幣政策作用或傳導(dǎo)涉及經(jīng)濟(jì)變量傳導(dǎo)和機(jī)構(gòu)傳導(dǎo)。(３)貨幣政策傳導(dǎo)的內(nèi)容從傳導(dǎo)的內(nèi)容看，是通過產(chǎn)量和價(jià)格實(shí)現(xiàn)的。（二)貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的外部環(huán)境涉及：(1)中央銀行的相對(duì)獨(dú)立性。只有中央銀行超然于政府，才干不受政府行為的行政干預(yù)。（2）完備的金融市場(chǎng)一個(gè)完備的金融市場(chǎng)是建立有效貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的重要條件。（３）公司與銀行行為市場(chǎng)化市場(chǎng)化的限度直接影響貨幣政策調(diào)控的效果。１３、簡(jiǎn)述金融記錄資料三級(jí)匯總的環(huán)節(jié)或內(nèi)容？Ｐ3５2答；編制貨幣概覽與金融概覽的第一步就是將貨幣和金融資料分三級(jí)進(jìn)行匯總。第一級(jí)，是將金融記錄資料合并成3個(gè)職能部門：貨幣當(dāng)局、存款貨幣銀行和特定存款機(jī)構(gòu)概覽表。上述3個(gè)表也就是分別根據(jù)貨幣當(dāng)局資產(chǎn)負(fù)債表、存款貨幣銀行資產(chǎn)負(fù)債表和特定存款機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債表的子項(xiàng)進(jìn)行適當(dāng)歸并形成的。第二級(jí)是將中央銀行概覽和存款貨幣銀行概覽合并形成貨幣概覽。第三級(jí)是將銀行概覽與特定存款機(jī)構(gòu)概覽合并形成金融概覽。14、世界各國(guó)中央銀行與政府的關(guān)系有幾種模式？P5５答：（一）獨(dú)立性較大的模式在這種模式中,中央銀行直接對(duì)國(guó)會(huì)負(fù)責(zé),可以獨(dú)立地制定貨幣政策及采用相應(yīng)的措施,政府不得直接對(duì)它發(fā)布命令、指示,不得干涉貨幣政策。假如中央銀行與政府發(fā)生矛盾,通過協(xié)商解決。（1)美國(guó)模式(2)德國(guó)模式(二）獨(dú)立性稍次的模式所謂獨(dú)立性梢次的模式,系指中央銀行名義上從屬于政府，而事實(shí)上保持著較大的獨(dú)立性。這些國(guó)家法律規(guī)定財(cái)政部直轄中央銀行,可以發(fā)布指令,事實(shí)上并不使用這種權(quán)力。中央銀行可以獨(dú)立地制定、執(zhí)行貨幣政策。(１)英格蘭模式(２)日本模式。（三）獨(dú)立性較小的模式這一模式的中央銀行,接受政府的指令，貨幣政策的制定及采用的措施要經(jīng)政府批準(zhǔn),政府有權(quán)停止、推遲中央銀行決議的執(zhí)行。這一模式典型是意大利。15、簡(jiǎn)述公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的政策效果？Ｐ1６4答:公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的政策效果重要優(yōu)點(diǎn)涉及:(１)運(yùn)用公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)可以進(jìn)行貨幣政策的微調(diào)。(2)公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)具有靈活性。(3)運(yùn)用公開市場(chǎng)業(yè)務(wù),中央銀行具有積極性，可以根據(jù)不同的經(jīng)濟(jì)形勢(shì),采用相應(yīng)的對(duì)策。其缺陷有：（1)需要有一個(gè)發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)，特別是國(guó)債市場(chǎng)。(2)需要通過證券市場(chǎng)的作用，將政策效力傳遞到全國(guó)的商業(yè)銀行。1６、簡(jiǎn)述目前人民銀行公布的貨幣供應(yīng)量資料的層次和口徑?Ｐ176答:我國(guó)現(xiàn)階段將貨幣供應(yīng)量劃分為3個(gè)層次:(1）流通中鈔票M0，即在銀行體系以外流通的鈔票；(２)狹義貨幣供應(yīng)量M１,即M０＋企事業(yè)單位活期存款；(3）廣義貨幣供應(yīng)量M2。即M１+公司事業(yè)單位定期存款+居民儲(chǔ)蓄存款。17、簡(jiǎn)述中央銀行向商業(yè)銀行實(shí)行緊急援助的重要措施?P２3３答：（1)直接貸款中央銀行以最后貸款人的身份出現(xiàn),為商行提供貸款。(２)組織大銀行援救小銀行或者安排大銀行提供貸款，或者按一定條件讓大銀行兼并小銀行。(3）存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出面提供資金,以幫助有問題的銀行渡過難關(guān)。(4)政府出面援助。把陷入危機(jī)的銀行收歸政府所有,所有債務(wù)由政府清償。18、簡(jiǎn)述中央銀行在對(duì)外金融關(guān)系中的地位和任務(wù)？答:（一)中央銀行在對(duì)外金融關(guān)系中有著十分重要的地位:(1)中央銀行是國(guó)家對(duì)外金融活動(dòng)的總顧問和全權(quán)代表（2)中央銀行是國(guó)家國(guó)際儲(chǔ)備的管理者（3)中央銀行是國(guó)家的國(guó)際金融活動(dòng)的調(diào)節(jié)者和監(jiān)督者(二)中央銀行在對(duì)外金融關(guān)系中的任務(wù)：（１)負(fù)責(zé)對(duì)各國(guó)中央銀行進(jìn)行官方結(jié)算(2)負(fù)責(zé)對(duì)國(guó)際資本流動(dòng)的調(diào)節(jié)管理和對(duì)外負(fù)債的監(jiān)測(cè)(３)負(fù)責(zé)外匯交易和管理(4)負(fù)責(zé)發(fā)展與各國(guó)中央銀行和國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的關(guān)系（5)負(fù)責(zé)制定國(guó)家對(duì)外金融總體發(fā)展戰(zhàn)略19、中國(guó)加入世界貿(mào)易組織后金融監(jiān)管碰到哪些問題？答：1)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的權(quán)利和義務(wù)2)資本充足率3)資產(chǎn)分類和呆帳準(zhǔn)備金４)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制體系5）金融機(jī)構(gòu)的資信評(píng)估6)分業(yè)經(jīng)營(yíng)與混合經(jīng)營(yíng)2０、為什麼貨幣政策要進(jìn)行國(guó)際協(xié)調(diào)？P82答:(一）在經(jīng)濟(jì)全球化中本外幣政策的沖突在經(jīng)濟(jì)全球化中，由于對(duì)外經(jīng)濟(jì)交往的頻繁，貨幣政策不僅需要考慮經(jīng)濟(jì)的內(nèi)部平衡,也要注重經(jīng)濟(jì)的外部平衡,即國(guó)際收支平蘅。(二)在經(jīng)濟(jì)全球化中貨幣政策的獨(dú)立性受到影響在全球經(jīng)濟(jì)一體化的條件下,一國(guó)貨幣政策的“溢出效應(yīng)”越來越大,即一國(guó)國(guó)內(nèi)貨幣政策在作用于國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)變量的同時(shí)，也對(duì)相關(guān)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)變量產(chǎn)生影響;反過來,國(guó)外的貨幣政策會(huì)波及到國(guó)內(nèi)，使國(guó)內(nèi)貨幣政策的效果產(chǎn)生扭曲，難以達(dá)成預(yù)期的政策效果。為了更好的保持貨幣政策的獨(dú)立性和更好地執(zhí)行貨幣政策,必須在國(guó)際間建立起符合各方面利益的協(xié)調(diào)機(jī)制(三)在經(jīng)濟(jì)全球化中貨幣政策的作用機(jī)制產(chǎn)生變化貨幣政策的傳導(dǎo)途徑有三個(gè):利率途徑、信貸配給途徑和國(guó)際經(jīng)濟(jì)途徑。這三種途徑在整個(gè)政策傳導(dǎo)中的作用大小,取決于經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展和對(duì)外經(jīng)濟(jì)開放限度的變化,對(duì)外經(jīng)濟(jì)開放限度的提高，相應(yīng)提高以經(jīng)濟(jì)途徑在貨幣政策傳導(dǎo)中的作用,從而使得貨幣當(dāng)局在制定貨幣政策時(shí)不僅要從本國(guó)范圍內(nèi)考慮，也要從國(guó)際范圍內(nèi)進(jìn)行綜合考慮。(四)在經(jīng)濟(jì)全球化中貨幣替代使貨幣政策中介目的發(fā)生變化國(guó)外金融界一般用外幣存款占金融資產(chǎn)的份額來衡量貨幣替代的限度。貨幣替代的負(fù)面影響，一是增大了貨幣政策操作的難度，干預(yù)了貨幣政策的獨(dú)立實(shí)行。二是具有內(nèi)在的緊縮效應(yīng)。由于貨幣替代現(xiàn)象的存在,使得世界各國(guó)貨幣政策的中介目的逐步由總量性指標(biāo)向價(jià)格性指標(biāo)過渡。（五)在經(jīng)濟(jì)全球化中外部經(jīng)濟(jì)因素對(duì)貨幣政策的影響增大匯率、外匯儲(chǔ)備和國(guó)際收支善等因素的隨機(jī)、非計(jì)劃性的變化加大了貨幣政策制定和執(zhí)行的難度。特別是大規(guī)模的國(guó)際資本流動(dòng)已經(jīng)使貨幣當(dāng)局很難控制國(guó)內(nèi)的貨幣總量。綜上所述，在經(jīng)濟(jì)金融全球化的條件下，國(guó)際貨幣政策的溢出效應(yīng)及互相連動(dòng)越來越突出，各國(guó)中央銀行必須加強(qiáng)協(xié)調(diào)與合作，才干保證貨幣政策對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的有效性。２1.中央銀行為什麼要加強(qiáng)對(duì)外金融關(guān)系?答：在全球經(jīng)濟(jì)一體化區(qū)域經(jīng)濟(jì)集團(tuán)化的發(fā)展中,相應(yīng)也出現(xiàn)了世界金融的國(guó)際一體化。國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)與國(guó)際金融市場(chǎng)日益融合。在金融的餓國(guó)際舞臺(tái)上，由于各國(guó)政府的國(guó)際支付結(jié)算，資金融通、資本流動(dòng)調(diào)節(jié)控制和國(guó)際儲(chǔ)備的調(diào)節(jié)、轉(zhuǎn)換、保值以及各國(guó)貨幣政策的調(diào)整等等,規(guī)定負(fù)責(zé)金融監(jiān)管的中央銀行必須隨時(shí)關(guān)注國(guó)際金融形勢(shì)的發(fā)展變化，并采用相應(yīng)的措施,與國(guó)際金融機(jī)構(gòu)和各國(guó)中央銀行保持密切的聯(lián)系與合作。22、貨幣發(fā)行應(yīng)遵循哪些原則？答:1）壟斷發(fā)行原則：即貨幣發(fā)行權(quán)高度集中于中央銀行２)信用保證原則：指貨幣發(fā)行要有一定的黃金或有價(jià)證券作為保證３）彈性發(fā)行原則：指貨幣發(fā)行要有一定的彈性，也就是說貨幣發(fā)行要具有高度的伸縮性和靈活性，不斷適應(yīng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)狀況變化的需要２3、中央銀行和商業(yè)銀行有何不同?P24２答:中央銀行是發(fā)行的銀行，政府的銀行、銀行的銀行。它的這種地位是它的性質(zhì)的升華。(1）中央銀行重要是代表國(guó)家制定和推行統(tǒng)一的貨幣金融政策，監(jiān)督全國(guó)金融機(jī)構(gòu)的活動(dòng)。其領(lǐng)導(dǎo)人由國(guó)家任命。(2)中央銀行不是普通法人。（3）中央銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)對(duì)象重要是金融機(jī)構(gòu)與政府。(4)中央銀行所起的作用不再是中介人的作用,而的控制信用、調(diào)節(jié)貨幣流通的作用。(5)中央銀行吸取存款不付利息，也不是為了營(yíng)運(yùn)周轉(zhuǎn)，而是屬于保管、調(diào)節(jié)性質(zhì)。同時(shí)為金融機(jī)構(gòu)及政府服務(wù)也不收費(fèi)。（6)中央銀行資產(chǎn)保持較大流動(dòng)性，以便隨時(shí)兌付存款，保持調(diào)節(jié)功能。24、簡(jiǎn)述中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容?答:中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)是指中央銀行運(yùn)用其負(fù)債資金來源的業(yè)務(wù)活動(dòng)，重要涉及:（1）中央銀行貸款業(yè)務(wù)和再貼現(xiàn)(２）證券買賣業(yè)務(wù)(３)金銀和貴金屬業(yè)務(wù)(4)外匯儲(chǔ)備業(yè)務(wù)25、中央銀行在買賣證券業(yè)務(wù)中應(yīng)注意哪些問題？答：１)不能在一級(jí)市場(chǎng)上購(gòu)買有價(jià)證券，而只能在二級(jí)市場(chǎng)上購(gòu)買。這是由中央銀行的性質(zhì)決定的,也是中央銀行保持獨(dú)立性的客觀規(guī)定。2）不能購(gòu)買市場(chǎng)性差的有價(jià)證券,由于中央銀行的資產(chǎn)必須具有高度的流動(dòng)性,才干有效地發(fā)揮自身的職能。3)不能購(gòu)買無上市資格,在證交所沒有掛牌交易的有價(jià)證券。這重要是以完全性和流動(dòng)性的角度來考慮。由于無法上市交易的有價(jià)證券,其流動(dòng)性達(dá)不到中央銀行隨時(shí)變現(xiàn)的規(guī)定。4)一般不能買入國(guó)外的有價(jià)證券，這一點(diǎn)通常在各國(guó)的法律中都有明確規(guī)定。25、簡(jiǎn)述中央銀行對(duì)外債借入管理的內(nèi)容?P280答:１）外債總規(guī)模的管理2)債務(wù)結(jié)構(gòu)的管理3）貨幣結(jié)構(gòu)的管理4)期限分布的管理5)利率結(jié)構(gòu)的管理6)籌資市場(chǎng)分布的管理26、簡(jiǎn)述決定貨幣供應(yīng)量的重要因素？答：決定貨幣供應(yīng)量的重要因素：1)基礎(chǔ)貨幣量及增減變動(dòng)；２）是貨幣乘數(shù)的大小及其變化。貨幣供應(yīng)量=基礎(chǔ)貨幣*貨幣乘數(shù)一個(gè)國(guó)家的貨幣供應(yīng)量并不是完全單方面取決于操縱著貨幣發(fā)行的中心的意愿和決策，也取決于作為貨幣需求者的大量金融機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的決策，并且在社會(huì)經(jīng)濟(jì)中，兩者又是互相制約的，從本質(zhì)上講。無論貨幣還是非生貨幣都是基礎(chǔ)貨幣通過存款發(fā)明效應(yīng)派生出來的,區(qū)別在貨幣是積極性投放還是被動(dòng)性投放2７、簡(jiǎn)述影響基礎(chǔ)貨幣量變動(dòng)的重要因素?P179答:1、中央銀行對(duì)國(guó)外的資產(chǎn)和負(fù)債2.中央銀行對(duì)政府的資產(chǎn)和負(fù)債３、中央銀行對(duì)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)和負(fù)債4、其他因素指中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表的其他各資產(chǎn)負(fù)債科目。28、貨幣政策標(biāo)的選擇應(yīng)堅(jiān)持哪些原則？P186答:貨幣政策標(biāo)的的選擇一般要符合以下5個(gè)原則：1)可控性就是中央銀行通過運(yùn)用貨幣政策工具,可直接和間接地控制和影響其目的變動(dòng)狀況、趨勢(shì)。2）可測(cè)性是指貨幣政策標(biāo)的能迅速收集有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行定量分析。3)相關(guān)性就是選定的貨幣政策標(biāo)的的變動(dòng)能影響最終目的變動(dòng)。4）抗干擾性是指所選定的貨幣政策標(biāo)的受其他非貨幣政策因素的干擾度低。5）適應(yīng)性就是所選定的貨幣政策標(biāo)的要適應(yīng)本國(guó)的實(shí)際情況。2９.貨幣政策工具有哪些？各有什麼優(yōu)缺陷?P15５答：貨幣政策工具涉及：一般性貨幣政策工具、選擇性貨幣政策工具和其他貨幣政策工具三大類。貨幣政策工具重要涉及：存款準(zhǔn)備金制度，再貼現(xiàn)政策,公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)。(一)存款準(zhǔn)備金制度的優(yōu)缺陷：優(yōu)點(diǎn):1)作用速度快而有力2)呈中性3）特定條件下可以起到其他貨幣政策工具無法替代的作用。4）存款準(zhǔn)備金強(qiáng)化了中央銀行的資金實(shí)力和監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)的能力,可認(rèn)為其他貨幣政策工具的順利運(yùn)營(yíng)發(fā)明有利條件缺陷：１）作用效果過于劇烈2)易于受到商業(yè)銀行和金融機(jī)構(gòu)的反對(duì)3)受到中央銀行維持銀行體系的目的的制約(二）再貼現(xiàn)政策的優(yōu)缺陷：優(yōu)點(diǎn):1)有助于中央銀行發(fā)揮最后貸款人的作用２）再貼現(xiàn)政策通過對(duì)貼現(xiàn)對(duì)象的選擇、對(duì)貼現(xiàn)票據(jù)的規(guī)定,可以起到一定的結(jié)構(gòu)調(diào)整作用3)再貼現(xiàn)政策作用效果緩和,可以配合其他貨幣政策工具缺陷：1)再貼現(xiàn)政策具有順周期特性2)再貼現(xiàn)政策的積極權(quán)在商業(yè)銀行,而不在中央銀行３)再貼現(xiàn)政策的宣示作用模糊(二)公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的優(yōu)缺陷：優(yōu)點(diǎn):1）運(yùn)用公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)可以進(jìn)行貨幣政策的微調(diào)2）公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)具有靈活性3）運(yùn)用公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)，中央銀行具有積極權(quán)，可以根據(jù)不同的經(jīng)濟(jì)形勢(shì),采用相應(yīng)的對(duì)策缺陷：1)公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的開展需要有一個(gè)發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)，特別是發(fā)達(dá)的國(guó)債市場(chǎng),使中央銀行可以運(yùn)用這一市場(chǎng)迅速吞吐所需的銀行資金2)需要通過政策市場(chǎng)的作用，將政策效力傳遞到全國(guó)的商業(yè)銀行。二、選擇性貨幣政策工具重要涉及證券市場(chǎng)信用控制、消費(fèi)者信用控制、不動(dòng)產(chǎn)信用控制。三、其他貨幣政策工具涉及直接信用控制和道義勸說。30．金融市場(chǎng)監(jiān)管的一般原則是什麼？P266答:1)所有市場(chǎng)均須受到監(jiān)管2）依法進(jìn)行監(jiān)管3)自我管理和國(guó)家監(jiān)督相結(jié)合4)信息公開原則５)防止欺詐和操縱行為的原則３1、購(gòu)買力記錄分析常使用哪些指標(biāo)？P３１2答；1)貨幣購(gòu)買力指數(shù)貨幣購(gòu)買力指數(shù)＝(報(bào)告期單位貨幣所買某種商品或勞務(wù)的數(shù)量／基期單位貨幣所買同種商品或勞務(wù)的數(shù)量）×1０0%2)實(shí)際工資指數(shù)：實(shí)際工資指數(shù)＝貨幣工資指數(shù)×貨幣購(gòu)買力指數(shù)3）城鄉(xiāng)(農(nóng)村）居民生活費(fèi)實(shí)際收入指數(shù)城鄉(xiāng)(農(nóng)村)居民生活費(fèi)實(shí)際收入指數(shù)=城鄉(xiāng)(農(nóng)村)居民人均生活費(fèi)用收入指數(shù)×貨幣購(gòu)買力指數(shù)3２.、銀行風(fēng)險(xiǎn)的一般概念是什麼？它涉及哪幾種風(fēng)險(xiǎn)?Ｐ２9０答:銀行的風(fēng)險(xiǎn)是指：銀行業(yè)的損失發(fā)生的不擬定性。與風(fēng)險(xiǎn)同樣具有客觀性、不擬定性、潛在性、可測(cè)性和相關(guān)性等特性銀行風(fēng)險(xiǎn)分為:(１）信用風(fēng)險(xiǎn)(2)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)(３)利率風(fēng)險(xiǎn)(4)匯率風(fēng)險(xiǎn)(5）投資風(fēng)險(xiǎn)（6）國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)（7)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)(8)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等３３、簡(jiǎn)述中央銀行調(diào)查記錄工作的地位與作用／Ｐ３2０答：(一）調(diào)查記錄工作已經(jīng)成為中央銀行一項(xiàng)重要的基礎(chǔ)性工作。重要性集中表現(xiàn)在：１）、調(diào)查記錄部門是中央銀行的基礎(chǔ)義務(wù)部門2)、調(diào)查記錄部門是中央銀行的綜合業(yè)務(wù)部門３）、調(diào)查記錄體系是貨幣政策的重要信息支持系統(tǒng)(二）中央銀行調(diào)查記錄工作的作用重要是指通過調(diào)查記錄對(duì)整個(gè)宏觀調(diào)控，對(duì)經(jīng)濟(jì)金融政策的信息支撐作用，即調(diào)查記錄工作的支持系統(tǒng)作用?？茖W(xué)、高效、靈敏的調(diào)查記錄工作,是準(zhǔn)確、科學(xué)實(shí)行貨幣政策和進(jìn)行宏觀調(diào)控的前提與保證。具體來說,中央銀行調(diào)查記錄工作的作用體現(xiàn)在：(１)、調(diào)查記錄工作為制定對(duì)的的金融方針和貨幣政策提供依據(jù)。任何方針政策的制定都必須建立在調(diào)查記錄基礎(chǔ)上,建立在對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展等現(xiàn)實(shí)充足了解的基礎(chǔ)上,假如脫離了一定期期的客觀經(jīng)濟(jì)狀況,再好的方針政策都只能是“空中樓閣”。(2)、調(diào)查記錄工作為檢查銀行的金融方針和貨幣是否對(duì)的提供尺度，并為校正偏離實(shí)際的金融方針和貨幣政策提供建議。調(diào)查記錄工作通過對(duì)相關(guān)經(jīng)濟(jì)金融指標(biāo)變化情況的監(jiān)測(cè),可以判斷現(xiàn)行的金融方針和貨幣政策是否使宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)達(dá)成預(yù)期的目的。假如相關(guān)指標(biāo)出現(xiàn)惡化趨勢(shì),可以提請(qǐng)有關(guān)部門對(duì)現(xiàn)行的政策進(jìn)行檢討，使偏離實(shí)際的貨幣政策盡早得到糾正。六、論述題1、試論中央銀行宏觀經(jīng)濟(jì)分析的必要性。就中央銀行而言，其宏觀經(jīng)濟(jì)分析則更注重對(duì)運(yùn)營(yíng)狀況的判斷。對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)營(yíng)狀況是否有一個(gè)科學(xué)的判斷,是中央銀行貨幣政策制定和調(diào)整能否準(zhǔn)確和適度的前提。⑴從中央銀行所處的地位看，中央銀行貨幣政策的松或緊，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)營(yíng)有著直接的、重要的影響，這就決定了中央銀行應(yīng)當(dāng)并且必須超脫具體業(yè)務(wù),從宏觀上把握經(jīng)濟(jì)運(yùn)營(yíng)的趨勢(shì)，及時(shí)、對(duì)的地調(diào)整貨幣政策，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。⑵從中央銀行的職能看,中央銀行作為控制貨幣的總閘門,就是要使貨幣供應(yīng)的增長(zhǎng)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)相適應(yīng),保持貨幣幣值的穩(wěn)定。中央銀行有效地控制貨幣,就不能就金融論金融,也不能根據(jù)個(gè)別金融機(jī)構(gòu)的資金狀況和個(gè)別公司的財(cái)務(wù)狀況去制定貨幣政策，要從整個(gè)宏觀經(jīng)濟(jì)全面出發(fā)。⑶從中央銀行掌握的貨幣政策工具看，中央銀行管理貨幣必須靈活、有效地運(yùn)用利率、匯率、準(zhǔn)備金比率等貨幣政策工具,而及時(shí)把握宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)營(yíng)態(tài)勢(shì),是對(duì)的運(yùn)用貨幣政策工具的前提?？傊?宏觀經(jīng)濟(jì)分析是中央銀行一項(xiàng)重要的基礎(chǔ)性工作。（見書3８8頁）２、如何提高我國(guó)貨幣政策傳導(dǎo)的有效性？增強(qiáng)我國(guó)貨幣政策的有效性,除了從本質(zhì)問題入手之外，還要力求貨幣政策制定和傳導(dǎo)機(jī)制的規(guī)范和健全。1、對(duì)的評(píng)價(jià)貨幣政策的功效以及貨幣政策與涉及財(cái)政政策在內(nèi)的其他經(jīng)濟(jì)政策在功效上的差異，實(shí)現(xiàn)貨幣政策與其他經(jīng)濟(jì)政策，特別是與財(cái)政政策之間的協(xié)同運(yùn)作。2、加強(qiáng)對(duì)我國(guó)貨幣供應(yīng)量與實(shí)際經(jīng)濟(jì)變量相關(guān)關(guān)系的研究，完善金融經(jīng)濟(jì)的記錄和公布制度，強(qiáng)化中央銀行的經(jīng)濟(jì)金融監(jiān)測(cè)功能,把我國(guó)的貨幣政策制定建立在科學(xué)、可靠的經(jīng)驗(yàn)依據(jù)上。３、改良當(dāng)前的貨幣政策工具和慎重選擇貨幣政策標(biāo)的,并實(shí)鈔票融宏觀調(diào)控方式從直接型向間接型的主線轉(zhuǎn)變。4、繼續(xù)改革中國(guó)人民銀行的管理體制和運(yùn)營(yíng)方式,提高工作效率，盡也許縮短貨幣政策的結(jié)識(shí)時(shí)端和決策時(shí)滯。（見書221頁)３、中央銀行保管（持有)外匯儲(chǔ)備的意義或作用。一方面,穩(wěn)定幣值。紙幣的使用,增強(qiáng)了發(fā)生通貨膨脹的也許性。為保持經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,就要保持紙幣價(jià)值的穩(wěn)定，為此按紙幣發(fā)行額和存款額,保存一定的國(guó)際準(zhǔn)備金。當(dāng)出現(xiàn)通貨膨脹,就用所持的外匯金銀等從國(guó)外進(jìn)口商品或直接出售國(guó)際通貨，回籠貨幣,平仰物價(jià),維護(hù)幣值穩(wěn)定。另一方面,穩(wěn)定匯價(jià)。中央銀行通過在國(guó)際市場(chǎng)上買進(jìn)或拋售國(guó)際通貨，使本國(guó)貨幣匯率在合理的水平上。再次，調(diào)節(jié)國(guó)際收支。當(dāng)一國(guó)出現(xiàn)收支逆差時(shí)，為保持收支平衡，可用金銀外匯儲(chǔ)備補(bǔ)充進(jìn)口所需外匯的局限性;當(dāng)國(guó)際收支出現(xiàn)順差，可運(yùn)用其清償外債或?qū)ν馔顿Y。（見書995頁)4、試評(píng)價(jià)我國(guó)中央銀行的相對(duì)獨(dú)立性。《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，“中國(guó)人民銀行是中華人民共和國(guó)的中央銀行，在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和實(shí)行貨幣政府，對(duì)金融業(yè)實(shí)行監(jiān)管?！薄爸袊?guó)人民銀行在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策,履行職責(zé)，開展業(yè)務(wù)，不受地方政府，各級(jí)政府部門、社會(huì)團(tuán)隊(duì)和個(gè)人的干涉。”中國(guó)人民銀行雖然是國(guó)務(wù)院的直屬機(jī)構(gòu)，但仍有一定獨(dú)立性。這重要表現(xiàn)在三個(gè)方面：⑴中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)由全國(guó)人大決定，由國(guó)家主席任免;⑵實(shí)行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制；⑶在法定權(quán)限內(nèi)中國(guó)人民銀行依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策和履行其它職責(zé)。5、試論我國(guó)貨幣政策有效性局限性的現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)和重要因素。答案要點(diǎn):1．貨幣政策的有效性是指貨幣政策在其作用空間對(duì)實(shí)現(xiàn)宏艦加緊目的的促進(jìn)限度。(2-４分)2.中國(guó)貨幣政策有效性局限性重要表現(xiàn)在：(４-8分）（1)從貨幣政策與政策目的之間的關(guān)系來看，作為貨幣政策調(diào)控指標(biāo)的貨幣供應(yīng)量與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率之間呈非穩(wěn)定關(guān)系,并且從記錄上也無法鑒定其與物價(jià)指標(biāo)的相關(guān)性。（2)從貨幣政策“時(shí)滯約束”來看，由于某些政策工具具有分派手段和利益調(diào)整的功能,無疑加大了政策工具的效應(yīng)時(shí)滯。（3）從貨幣政策的“基礎(chǔ)約束”來看,我國(guó)貨幣政策的制定與實(shí)行重要是針對(duì)銀行,使國(guó)有商業(yè)銀行受到許多條條框框的限制，削弱了貨幣政策的調(diào)控基礎(chǔ)。（4)從貨幣政策的“死角約束”來看，存在著一系列曾經(jīng)試圖通過貨幣信貸政策解決主線解決不了的問題。如結(jié)構(gòu)問題、地區(qū)差問題、失業(yè)問題等等。3.中國(guó)貨幣政策有效性局限性的因素重要是:（４-8分)(１)公司和個(gè)人投資、消費(fèi)行為的變動(dòng)。(２)金融宏觀調(diào)控方式改革的滯后。(3)地方化行為的存在。（４)片面夸大貨幣政策的功能。6、試論公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的作用機(jī)制和政策效果。作用機(jī)制:(1)通過影響基礎(chǔ)貨幣進(jìn)而影響貨幣供應(yīng)量。(１—3分)(2)通過影響利率水平和結(jié)構(gòu)來調(diào)控經(jīng)濟(jì)。(１~4分）優(yōu)點(diǎn):(1)具有精確性(可以微調(diào))。（1～3分)（２)具有靈活性。(1～3分)（3)中央銀行具有積極性。(1～3分）缺陷：(1)需要有一個(gè)發(fā)達(dá)的國(guó)債市場(chǎng)。(１~2分)(２)需要有一個(gè)與國(guó)債市場(chǎng)相連的、全國(guó)統(tǒng)一的同業(yè)拆借市場(chǎng)。(1～2分)二、判斷題（√）1、中國(guó)歷史上最早的中央銀行是設(shè)立于光緒三十年的戶部銀行,該銀行事實(shí)上并未真正起到中央銀行的作用。(×）２、堅(jiān)持貨幣的經(jīng)濟(jì)發(fā)行是指發(fā)行必須以黃金、外匯和實(shí)物為發(fā)行保證。（×）3、貨幣政策的充足就業(yè)目的通俗地解釋就是不能有人失業(yè)。(×)４、貨幣政策的時(shí)滯重要涉及兩種，即結(jié)識(shí)時(shí)滯和決策時(shí)滯。(√)5、金融市場(chǎng)記錄重要涉及短期資金市場(chǎng)記錄和中長(zhǎng)期資金市場(chǎng)記錄。(√)1、聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行是聯(lián)邦儲(chǔ)備體系的業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)，是區(qū)域性的中央銀行,也是聯(lián)邦儲(chǔ)備體系的重要組成部分。(√）２、財(cái)政發(fā)行是指填補(bǔ)國(guó)家財(cái)政赤字而引起的貨幣發(fā)行。（×)3、中央銀行清算業(yè)務(wù)源于其作為政府的銀行的職能。（×）４、效應(yīng)時(shí)滯即內(nèi)部時(shí)滯。（×）5、我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)核算新體系通俗地表達(dá)就是經(jīng)濟(jì)循環(huán)帳戶。（×）世界上最早的中央銀行是瑞典銀行。(×）國(guó)際收支平衡是指一國(guó)國(guó)際收入與收支相抵后恰巧相等的一種經(jīng)濟(jì)狀態(tài)。（×）《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定,到199２年年終銀行的資本對(duì)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)比率目的為6％。（√）凱恩斯學(xué)派更重視利率在貨幣政策傳導(dǎo)中的作用。（√)金融監(jiān)管是先于中央銀行制度而出現(xiàn)的。（√)1、從廣義上講,再貼現(xiàn)屬于中央銀行貸款的范疇。(×)2、我國(guó)中央銀行設(shè)立發(fā)行基金是指由發(fā)行庫(kù)并已進(jìn)入業(yè)務(wù)庫(kù)的人民幣票券。（×)3、貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)是中央銀行最重要的資產(chǎn)業(yè)務(wù)之一。(×)4、單元多頭金融監(jiān)管體制是指中央和地方都對(duì)銀行有監(jiān)管權(quán),同時(shí)每一級(jí)又有若干機(jī)構(gòu)共同行使臨管職能。(×）5、適度競(jìng)爭(zhēng)原則是金融監(jiān)管中的首要原則。（×)1．以集中發(fā)行鈔票作為衡量中央銀行的標(biāo)志，最早的中央銀行應(yīng)是瑞典銀行。(√)2．金融記錄三級(jí)匯總的第二級(jí)是將中央銀行概覽和存款貨幣銀行概覽合并形成貨幣概覽。(√）3．在中央銀行擴(kuò)展時(shí)期，準(zhǔn)備金制度的建立和嚴(yán)格管理，成為中央銀行管理金融的重要手段。(√）４.外資銀行是東道國(guó)對(duì)設(shè)立在該國(guó)的跨國(guó)銀行的統(tǒng)稱。(×)５．注冊(cè)登記管理是存款保險(xiǎn)制度的重要內(nèi)容。(X)1.一般認(rèn)為，世界上最早的中央銀行是瑞典銀行。(Ｘ)２．目前我國(guó)商業(yè)銀行的法定準(zhǔn)備率為８％。(X)3．在其他條件不變的情況下,鈔票比率越高,貨幣乘數(shù)就越大。(X)4.各國(guó)公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作的重要對(duì)象是金融債券。（Ｘ)5．日本銀行直接對(duì)國(guó)會(huì)負(fù)責(zé)。(Ｘ)1．菲利普斯曲線揭示的是貨幣工資率與失業(yè)率之間的正相關(guān)關(guān)系。(Ｘ)2．目前人民銀行在北京和重慶設(shè)有營(yíng)業(yè)管理部,而其余各省(市，區(qū)）設(shè)有分行。(√)3．初期的中央銀行都不是純粹的中央銀行。(√）4,貨幣購(gòu)買力指數(shù)是物價(jià)指數(shù)的倒數(shù)。（√)５．托賓主張以股權(quán)收益率作為貨幣政策中介指標(biāo)。三、單項(xiàng)選擇題（每小題1分，共1０分。每小題有一項(xiàng)答案對(duì)的，請(qǐng)將對(duì)的的答案的序號(hào)填在括號(hào)內(nèi)。)1．中央銀行金融監(jiān)管的基本原則是（B）。A.依法監(jiān)管原則Ｂ.適度競(jìng)爭(zhēng)原則C.不干涉金融業(yè)內(nèi)部管理原則Ｄ.可以干涉金融業(yè)內(nèi)部管理原則2．（D）是中央銀行作為銀行的銀行職能作用的體現(xiàn),是中央銀行對(duì)商業(yè)銀行的重要服務(wù)性業(yè)務(wù)。A.貨幣發(fā)行B.集中存款準(zhǔn)備金業(yè)務(wù)C.代理發(fā)行和兌付國(guó)債D.清算業(yè)務(wù)3.在下列貨幣政策工具中,（C)不屬于一般性貨幣政策工具。A.存款準(zhǔn)備金制度B.再貼現(xiàn)政策C.道義勸說D.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)4.全國(guó)的銀行監(jiān)管權(quán)集中在中央,地方?jīng)]有獨(dú)立的權(quán)力，在中央一級(jí)有兩家或兩家以上結(jié)構(gòu)共同負(fù)責(zé)的監(jiān)管模式稱之為（A)。A.單元多頭金融監(jiān)管體制B.集中單一金融監(jiān)管體制C.跨國(guó)金融監(jiān)管體制D.雙元多頭金融監(jiān)管體制５．中央銀行稽核的對(duì)象重要是（B）。Ａ．信用社Ｂ．商業(yè)銀行Ｃ.非銀行金融機(jī)構(gòu)D．證券公司6．典型調(diào)查適合于對(duì)事物的(D)。Ａ.事前分析B.事后分析C．定量分析D.定性分析7．下列貨幣政策工具中，不屬于直接信用控制的是（A）。A.證券市場(chǎng)信用控制B.信用分派C.利率最高限額D.流動(dòng)性比率８.我國(guó)正在加緊對(duì)一種一般性貨幣政策工具的探索。這種貨幣政策工具是(D)。A.道義勸說B．信貸計(jì)劃Ｃ.限額管理Ｄ.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)9．在中央銀行與政府關(guān)系的不同模式中,獨(dú)立性較大的模式是（A）。Ａ．美國(guó)模式B.英國(guó)模式C.本模式D.意大利模式１0.在貨幣發(fā)行制度中，規(guī)定在某一限額內(nèi)，鈔票發(fā)行不需要以黃金作保證，可以用商業(yè)票據(jù)和國(guó)家證券作擔(dān)保;超過限額發(fā)行鈔票,則必須以100％的黃金作保證。這種制度稱為（C）A．雙重現(xiàn)額制度B.伸縮限額制度C．定額信用發(fā)行制D．比例例準(zhǔn)備制三、單項(xiàng)選擇（在每小題的被選答案中,有且只有一項(xiàng)是對(duì)的的,請(qǐng)將對(duì)的答案的序號(hào)填在題干中的括弧內(nèi)。每小題1分,本大題共10分)１“經(jīng)理國(guó)庫(kù)、充當(dāng)最后貸款人”表達(dá)中央銀行在行使（1．B)職能。A.調(diào)節(jié)職能B．服務(wù)職能C．管理職能D控制職能2.我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)核算新體系由(2．Ｃ)組成。Ａ.資產(chǎn)負(fù)債表和資金流量表ａ國(guó)際收支平衡表和投入產(chǎn)出表巴社會(huì)再生產(chǎn)核算表和經(jīng)濟(jì)循環(huán)帳戶Ｄ.·資產(chǎn)負(fù)債表和投入產(chǎn)出表3．在下列貨幣政策工具中,屬于一般性貨幣政策工具的有(3.B)。A道義勸說Ｂ.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)Ｃ．利率最高限額D．流動(dòng)性比率4．中央銀行管理外債是指對(duì)(4.D)的管理。Ａ借的方面B．用的方面Ｃ還的方面D．借、用、還三方面5．具有最強(qiáng)烈和準(zhǔn)確的宣示效應(yīng)的貨幣政策工具是(5．A)。A．準(zhǔn)備金政策D‘再貼現(xiàn)政策Ｃ公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)D．中央銀行貸款６.全國(guó)的銀行監(jiān)管權(quán)集中在中央，地方?jīng)]有獨(dú)立的權(quán)力,在中央一級(jí)有兩家或兩家以上結(jié)構(gòu)共同負(fù)責(zé)的監(jiān)管模式稱之為(6．A)。,丸單元多頭金融監(jiān)管體制Ｂ.集中單一金融監(jiān)管體制C跨國(guó)金融監(jiān)管體制Ｄ.雙元多頭金融監(jiān)管體制7．在中央銀行與政府的各種關(guān)系中，通常與(7．A)的關(guān)系最為重要。Ａ財(cái)政部B國(guó)家計(jì)劃部門Ｃ政策性銀行D．各級(jí)地方政府8．我國(guó)商業(yè)銀行的資本充足率不得低于(8．C）。A．4％B．６％C．8%D．10％9．下列貨幣政策工具中,不屬于直接信用控制的是(９,A)。A．證券市場(chǎng)信用控制B.信用分派C利率最高限額·D.流動(dòng)性比率１０．在貨幣發(fā)行制度中，規(guī)定在某一限額內(nèi)，鈔票發(fā)行不需要以黃金作保證,可以用商業(yè)票據(jù)和國(guó)家證券作擔(dān)保；超過限額發(fā)行鈔票,則必須以１0０%的黃金作保證。這種制度稱為(10．C）。Ａ.雙重現(xiàn)額制度B．伸縮限額制度Ｃ定額信用發(fā)行制D,比例例準(zhǔn)備制三、單項(xiàng)選擇(在每小題的被選答案中,有且只有一項(xiàng)是對(duì)的的,請(qǐng)將對(duì)的答案的序號(hào)填在題干中的括弧內(nèi)。每小題1分,本大題共lO分)1．M２—M１=（１.Ｃ)。A、MnB,狹義貨幣C、準(zhǔn)貨幣D．基礎(chǔ)貨幣2.貨幣政策委員會(huì)是中國(guó)人民銀行制定和執(zhí)行貨幣政策的（２.Ｄ）。A、決策機(jī)構(gòu)B．執(zhí)行機(jī)構(gòu)Ｃ.監(jiān)督機(jī)構(gòu)D．征詢議事機(jī)構(gòu)3.中央銀行貸款一般以(３．Ｃ)為主,這是由中央銀行的地位與作用決定的。A、長(zhǎng)期貸款B．中長(zhǎng)期貸款Ｃ．短期貸款D.無息貸款４．中央銀行證券買賣業(yè)務(wù)的重要對(duì)象是(4．A)。Ａ．政府債券B、股票C、公司債券D.金融債券5．中央和地方都對(duì)銀行有監(jiān)管權(quán)，同時(shí)每一級(jí)又有若干機(jī)構(gòu)共同行使監(jiān)督職能的金融監(jiān)管體制稱為（5.D)。Ａ．單元多頭金融監(jiān)管體制B.集中單一金融監(jiān)管體制C.跨國(guó)金融監(jiān)管體制D.雙元多頭金融監(jiān)管體制6．我國(guó)資本市場(chǎng)的監(jiān)管體制是,以(6．Ｃ)為領(lǐng)導(dǎo),以行業(yè)自律為基礎(chǔ)。A人民銀行B.保監(jiān)會(huì) Ｃ．證監(jiān)會(huì)Ｄ.財(cái)政部7.在中央銀行與政府的各種關(guān)系中，通常與(７.A）的關(guān)系最為重要。A、財(cái)政部B、國(guó)家計(jì)劃部門C、政策性銀行D.各級(jí)地方政府８．貨幣政策效應(yīng)時(shí)滯屬于(8．D)。A、結(jié)識(shí)時(shí)滯B、決策時(shí)滯C部時(shí)滯Ｄ．外部時(shí)滯9.(9．D）的出臺(tái)，使英格蘭銀行具有了國(guó)家發(fā)行銀行的性質(zhì)，真對(duì)的立了其中央銀行的地位。A.1927年《中央銀行條例》Ｂ、1872年《國(guó)立銀行條例》Ｃ192023《聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行法》Ｄ.１８44年《皮爾條例》10.《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》于(10.Ｃ）年頒布實(shí)行。A．1９8６年Ｂ.１9９3年C．1９95年Ｄ.19９８年三、單項(xiàng)選擇題１、(B）在中央銀行制度發(fā)展史上是個(gè)重要里程碑，世界上一般都公認(rèn)它是中央銀行的始祖。A、瑞典銀行B、英格蘭銀行Ｃ、法蘭西銀行Ｄ、德國(guó)國(guó)家銀行2、再貼現(xiàn)是指(D）。A、商業(yè)銀行對(duì)工商公司的貼現(xiàn)B、商業(yè)銀行之間進(jìn)行的貼現(xiàn)C、中央銀行各方支機(jī)構(gòu)之間的貼現(xiàn)C、中央銀行對(duì)商業(yè)銀行的貼現(xiàn)3、從貨幣發(fā)行的渠道和程序看,（B)是貨幣發(fā)行和回籠的中間環(huán)節(jié)。Ａ、發(fā)行庫(kù)B、業(yè)務(wù)庫(kù)C、市場(chǎng)D、發(fā)行庫(kù)和市場(chǎng)4、在下列貨幣政策工具中,屬于選擇性貨幣工具的是（D）。A、道義勸說B、信用分派C、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)D、證券市場(chǎng)信用控制5、中央和地方都對(duì)銀行有監(jiān)管權(quán)，同時(shí)每一級(jí)又有若干機(jī)構(gòu)共同行使監(jiān)督職能的金融監(jiān)管體制稱之為（D)。A、單元多頭金融監(jiān)管體制Ｂ、集中單一金融監(jiān)管體制C、跨國(guó)金融監(jiān)管體制C、雙元多頭金融監(jiān)管體制1、在一個(gè)國(guó)家內(nèi),沒有單獨(dú)設(shè)立中央銀行，而是把中央銀行的業(yè)務(wù)和職能與商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)和職能集中于一家銀行來執(zhí)行,這種中央銀行制度稱之為(Ｃ)。A、二元中央銀行制B、跨國(guó)中央銀行制Ｃ、復(fù)合中央銀行制D、一元中央銀行制2、中央銀行證券買賣業(yè)務(wù)的重要對(duì)象是（A)。 A、國(guó)庫(kù)券和國(guó)債B、股票C、公司債券D、金融債券3、貨幣政策的內(nèi)部時(shí)滯是指（Ａ)。Ａ、結(jié)識(shí)時(shí)滯和決策時(shí)滯Ｂ、結(jié)識(shí)時(shí)滯和效應(yīng)時(shí)滯C、決策時(shí)滯和效應(yīng)時(shí)滯D、效應(yīng)時(shí)滯４、“不干涉銀行內(nèi)部管理”是中國(guó)人民銀行金融監(jiān)管的（Ａ）。A、原則B、手段C、一般方法D、具體方法5、貨幣登記表是中央銀行用于貨幣分析的重要方法,重要涉及(D）。Ａ、貨幣概覽與銀行概覽B、存款貨幣銀行概覽與貨幣概覽C、中央銀行概覽與貨幣概覽Ｄ、中央銀行概覽與存款貨幣銀行概覽1、在中央銀行與政府的各種關(guān)系中,與(Ａ)的關(guān)系最為重要。A、財(cái)政部B、國(guó)家計(jì)劃部門C、商業(yè)銀行D、各級(jí)地方政府2、在下列貨幣政策工具中，既屬于一般貨幣政策工具，又能對(duì)貨幣供應(yīng)量進(jìn)行微調(diào)的政策工具是（Ｃ)。A、存款準(zhǔn)備金制度B、再貼現(xiàn)政策C、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)D、道義勸說3、中央銀行稽核的對(duì)象重要是（B）。Ａ、信用社Ｂ、商業(yè)銀行C、非銀行金融機(jī)構(gòu)D、證券公司4、我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)核算新體系由(C)組成。Ａ、資產(chǎn)負(fù)債表和資金流量表B、國(guó)際收入平衡表和投入產(chǎn)出表C、社會(huì)再生產(chǎn)核算表和經(jīng)濟(jì)循環(huán)賬戶D、資產(chǎn)負(fù)債表和投入產(chǎn)出表5、中央銀行管理外債重要是管理(D）。A、借的方面B、用的方面C、還的方面D、借、用、還三方面1、中央銀行貸款一般以(Ｃ)為主,這是由中央銀行的地位與作用決定的。A、長(zhǎng)期貸款Ｂ、中長(zhǎng)期貸款C、短期貸款D、無息貸款2、在下列貨幣政策工具中，(Ｂ)是我國(guó)特有的貨幣政策工具。A、存款準(zhǔn)備金制度B、信貸計(jì)劃和限額管理C、道義勸說D、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)3、現(xiàn)場(chǎng)檢查法是中央銀行監(jiān)管的(C)。Ａ、原則B、手段C、一般方法D、具體方法４、中國(guó)資本市場(chǎng)的監(jiān)管體制是以(C）為領(lǐng)導(dǎo),以行業(yè)自律為基礎(chǔ)。A、中央銀行B、保監(jiān)會(huì)C、證監(jiān)會(huì)D、財(cái)政部5、我國(guó)金融記錄的三級(jí)匯總是在（C)年確立中央銀行體制后逐步提出來的。Ａ、1978B、１98４C、１９８３D、1９９2四、多項(xiàng)選擇題1、一國(guó)貨幣的穩(wěn)定和金融的穩(wěn)定,重要取決于三個(gè)因素。這三個(gè)因素是指(ABD)。A、貨幣供應(yīng)量B、金融市場(chǎng)Ｃ、通貨膨脹D、金融機(jī)構(gòu)2、中央銀行的職能有多種分類法。若按其業(yè)務(wù)活動(dòng)特性，則可以歸納為(BＣD）。A、控制職能Ｂ、服務(wù)職能C、管理職能D、調(diào)節(jié)職能Ｅ、操作職能3、在下列中央銀行業(yè)務(wù)中,屬于負(fù)債業(yè)務(wù)的有(ADE)。A、貨幣發(fā)行B、貸款和再貼現(xiàn)Ｃ、金銀和外匯儲(chǔ)備D、經(jīng)理國(guó)庫(kù)E、集中存款準(zhǔn)備金4、人民銀行為其它金融機(jī)構(gòu)重要提供三類清算業(yè)務(wù)，這三類清算業(yè)務(wù)是（CＤＥ）。Ａ、為公司辦理資金收付B、為商業(yè)銀行辦理資金收付C、集中辦理票據(jù)互換D、集中清算互換的差額5、下列貨幣政策工具中，屬于一般性貨幣政策工具的是（ＡBE）。A、存款準(zhǔn)備金制度B、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)C、道義勸說D、證券市場(chǎng)信用控制6、銀行在經(jīng)理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)中,預(yù)算收入重要有三種吸納方式,這三種方式是(BCD）。A、隔日繳庫(kù)B、就地繳庫(kù)C、集中繳庫(kù)Ｄ、自取匯繳E、自愿繳庫(kù)1、中央銀行制度的選擇,至少受三個(gè)因素的影響。這三個(gè)因素是指(AＣD)。A、商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平與信用發(fā)達(dá)限度B、中央銀行的資本結(jié)構(gòu)Ｃ、國(guó)家體制D、經(jīng)濟(jì)運(yùn)營(yíng)機(jī)制E、中央銀行的組織形式2、外匯儲(chǔ)備管理應(yīng)滿足(ABD)三方面的規(guī)定。A、安全性Ｂ、流動(dòng)性Ｃ、合理性Ｄ、賺錢性E、發(fā)展性3、我國(guó)中央銀行貨幣發(fā)行的原則是(ABC）。A、集中發(fā)行原則B、經(jīng)濟(jì)發(fā)行原則C、計(jì)劃發(fā)行原則D、實(shí)物保證原則E、黃金保證原則4、國(guó)家金庫(kù)分別設(shè)立了中央金庫(kù)和地方金庫(kù)兩個(gè)工作機(jī)構(gòu)。中央金庫(kù)在業(yè)務(wù)上實(shí)行垂直領(lǐng)導(dǎo)的管理體制。在下列各項(xiàng)中,屬于中央金庫(kù)系列的是(ＡＣDＥ)。A、總庫(kù)Ｂ、國(guó)庫(kù)司C、中央支庫(kù)D、支庫(kù)E、分庫(kù)5、貨幣政策諸要素構(gòu)成一個(gè)協(xié)調(diào)、統(tǒng)一的有機(jī)整體,每一個(gè)環(huán)節(jié)都構(gòu)成貨幣政策運(yùn)營(yíng)的關(guān)鍵因素，這些環(huán)節(jié)重要涉及。（CDＥ)A、貨幣政策的特性B、貨幣政策目的Ｃ、貨幣政策中介目的Ｄ、貨幣政策操作目的E、貨幣政策工具6、貨幣政策標(biāo)的所要符合的原則是(ABCDＥ）。A、可控性Ｂ、可測(cè)性C、相關(guān)性D、抗干擾性E、適應(yīng)性1、在中央銀行與政府的關(guān)系中,獨(dú)立性較大的模式有(AE)A、美國(guó)模式Ｂ、日本模式C、意大利模式D、英國(guó)模式E、德國(guó)模式２、中央銀行發(fā)行貨幣一般要遵循三條原則,這三條原則是（ＡBＥ)。A、壟斷發(fā)行原則B、信用保證原則C、實(shí)物保證原則Ｄ、黃金外匯保證原則Ｅ、彈性發(fā)行原則3、商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金重要涉及三個(gè)部分,即（ＡDE）。A、庫(kù)存鈔票Ｂ、活期存款C、定期存款Ｄ、法定存款準(zhǔn)備金Ｅ、超額存款準(zhǔn)備金4、下列各項(xiàng)中，(ABCDE)屬于國(guó)債兌付的資金來源。A、經(jīng)常性預(yù)算收入Ｂ、預(yù)算盈余C、舉借新債D、償還基金E、增發(fā)紙幣５、貨幣政策發(fā)揮作用的途徑重要有(AB)。Ａ、對(duì)基礎(chǔ)貨幣的影響Ｂ、對(duì)貨幣乘數(shù)的影響Ｃ、貨幣政策中介目的D、貨幣政策操作目的E、貨幣政策工具1、中央銀行在買賣證券過程中,有些基本原則需要注意，這些原則是(ABCＥ)。A、可在二級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買有價(jià)證券B、不能購(gòu)買市場(chǎng)性差的有價(jià)證券C、不能購(gòu)買無上市資格的有價(jià)證券D、可買入國(guó)外的有價(jià)證券E、不能買入國(guó)外的有價(jià)證券２、下列各項(xiàng)中，屬于貨幣發(fā)行準(zhǔn)備制度的是（ＡBCDE)。A、彈性比例制Ｂ、保證準(zhǔn)備制C、保證準(zhǔn)備限額發(fā)行制D、鈔票準(zhǔn)備發(fā)行制E、比例準(zhǔn)備制3、銀行集中存款業(yè)務(wù)重要涉及（AＢD)。A、制定法定存款準(zhǔn)備金比率Ｂ、規(guī)定存款準(zhǔn)備金構(gòu)成Ｃ、規(guī)定超額準(zhǔn)備金比率Ｄ、按規(guī)定計(jì)提法定存款準(zhǔn)備金E、管理存款準(zhǔn)備金4、下列各項(xiàng)中,（AＢCD)是可供選擇的貨幣政策標(biāo)的。A、基礎(chǔ)貨幣B、股權(quán)收益率Ｃ、利率D、貨幣供應(yīng)量E、匯率5、下列各項(xiàng)中，（ABDＥ）屬于貨幣政策的特性。Ａ、總量和宏觀經(jīng)濟(jì)政策B、調(diào)節(jié)社會(huì)總需求的政策Ｃ、調(diào)節(jié)社會(huì)總供應(yīng)的政策D、間接性的調(diào)節(jié)機(jī)制E、政策目的具有長(zhǎng)期性四、多項(xiàng)選擇題（每小題2分,共２0分。每小題有2項(xiàng)以上答案對(duì)的,請(qǐng)將對(duì)的的答案的序號(hào)填在括號(hào)內(nèi)。）１．下列各項(xiàng)中,(1.ＢCDE）是金融稽核的特性。A.管理性B．獨(dú)立性C.權(quán)威性D.綜合性E.公正性2.“駱駝銀行評(píng)級(jí)體系”的具體內(nèi)容涉及(2.ABCDE)。A.資本評(píng)級(jí)B.資產(chǎn)質(zhì)量評(píng)級(jí)C．經(jīng)營(yíng)管理水平評(píng)級(jí)D．收益評(píng)級(jí)E.資本流動(dòng)性評(píng)級(jí)3．在金融市場(chǎng)記錄中，中長(zhǎng)期金融市場(chǎng)記錄涉及（3.AＢ)。A.債券發(fā)行市場(chǎng)記錄Ｂ.證券流通市場(chǎng)記錄C.同業(yè)拆借市場(chǎng)記錄D.票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)記錄Ｅ。短期債券市場(chǎng)記錄４．在下列中央銀行業(yè)務(wù)中，屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的有(4．ＢC）。A.貨幣發(fā)行B.貸款和再貼現(xiàn)C.金銀和外匯儲(chǔ)備D．經(jīng)理國(guó)庫(kù)Ｅ．集中存款準(zhǔn)備金5.我國(guó)中央銀行發(fā)行貨幣要遵循的三條原則是（5.ADE）。A．集中發(fā)行原則Ｂ.信用保證原則C.實(shí)物保證原則D.經(jīng)濟(jì)發(fā)行原則E.計(jì)劃發(fā)行原則６．單一中央銀行制的重要形式有(６