基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》練習斃考題7776

2018年基金從業(yè)資格考試《法律法例》練習1.某投資人投資1萬元申購某開放式基金，申購費率為1.5%，假設申購當天基金份額凈值為1.05元，則其可獲得的申購份額為()份。答案:C分析:基金的凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)=10000/(1+1.5%)=9852.22(元);申購份額=凈申購金額/申購當天基金份額凈值=9852.22/1.05=9383.07(份)。2.錢幣市場與股票市場的一個主要差別是()。錢幣市場進入門檻很低錢幣市場屬于場外交易市場D.錢幣市場屬于場內交易市場答案:B分析:錢幣市場和股票市場的一個主要差別是：錢幣市場進入門檻往常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。3.證券投資基金在()被稱為共同基金。美國中國香港D.日本答案:A分析:世界各國和地域對投資基金的稱呼有所不一樣，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為”單位信托基金”，在日本和我國臺灣地域則被稱為“證券投資信托基金”等。4.以下對于基金看管的表達中，正確的選項是()。市場不是全能的，所以，政府干涉的越多，看管越嚴就越有效基金市場主體進入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿D.保護投資人的合法權益，是基金市場活力的源泉答案:B分析:假如政府干涉過分，就極易致使市場喪失自由，阻擋行業(yè)發(fā)展。故場主體進入基金市場，進行證券投資基金活動，是基金市場活力的源泉權益，是基金市場的原動力和價值歸宿。故C、D項錯誤。

A項錯誤?；鹗?保護投資人的合法5.合規(guī)管理部門對A.監(jiān)事會B.董事會C.督察長

()負責。D.總經理答案:D分析:合規(guī)管理部門是負責基金企業(yè)合規(guī)工作的詳細組織和履行部門，依照所規(guī)定的職責、權限、方法和程序獨立展開工作，負責企業(yè)各部門和全體職工的合規(guī)管理工作，合規(guī)管理部門對總經理負責。6.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會界定我國財產管理行業(yè)范圍的依據(jù)不包含()。A.資本根源B.風險控制C.管理方式D.權益義務答案:B分析:中國證券投資基金業(yè)協(xié)會從我國金融業(yè)實踐出發(fā)，依據(jù)資本根源、投資范圍、管理方式和權益義務四方面的特色，將我國財產管理行業(yè)的范圍進行界定。7.基金銷售機構在擬訂產品策略和促銷策略時，需要嚴格恪守有關規(guī)定。這表現(xiàn)的是銷理論的()。

4Ps營A.規(guī)范性B.連續(xù)性C.專業(yè)性D.服務性答案:A分析:證券投資基金屬于金融服務行業(yè)，其市場營銷不一樣于有形產品營銷，在運用4Ps理論時有其特別性：規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、連續(xù)性和合用性?；痄N售機構在擬訂產品策略和促銷策略時，需要嚴格恪守有關規(guī)定，這表現(xiàn)了其規(guī)范性。8.我國有關法律法例規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年紀范圍是()周歲。A.16～60B.16～70C.18～60D.18～70答案:D分析:我國有關法律法例規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年紀為18—70周歲擁有完整民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交有關的收證人明才能進行開戶。9.以下說法中錯誤的選項是()。A.對管理公然召募基金的基金管理企業(yè)擁有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融財產不低于1000萬元人民幣，在境內外財產管理行業(yè)從業(yè)5年以上B.管理公然召募基金的基金管理企業(yè)擬任高級管理人員、業(yè)務人員許多于15人，并應該取得基金從業(yè)資格C.依照《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應該熟習證券投資方面的法律、行政法例，擁有3年以上與其所任職務有關的工作經歷D.中國證監(jiān)會領導干部辭職后2年內，一般工作人員辭職3年內，不獲得與原工作業(yè)務直接有關的機構任職答案:D分析:中國證監(jiān)會領導干部辭職后3年內，一般工作人員辭職2年內，不獲得與原工作業(yè)務直接有關的機構任職。故D項錯誤。10.自2012年起，分開召募的分級基金，B類份額單筆認購/申購金額不得低于()萬元。A.5B.3C.2D.1答案:A分析:自2012