反洗錢考試試題庫資料

反洗錢考試題庫資料一、填空題.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確（ ）負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。TOC\o"1-5"\h\z.“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”確立的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)原則是（ ）、（ ）、（ ）。.“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”要求金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢的四項(xiàng)主要制度是（ ），大額交易報(bào)告制度，可疑交易報(bào)告制度和保存記錄制度。.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是（ ）。.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，存款人申請(qǐng)開銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的（ ）、（ ）、（ ）。.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶（ ）或者（ ）。.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（ ）、（ ）、（ ）、（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門是反洗錢協(xié)查的協(xié)辦部門，主要承擔(dān)（ ）的反洗錢協(xié)查職責(zé)。.金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)行洗錢活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)給予（ ）；構(gòu)成犯罪的，資料

移交司法機(jī)關(guān)依法追究（）。移交司法機(jī)關(guān)依法追究（）。.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受（ ）保護(hù)。.在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)（ ）更新客戶身份資料。.洗錢過程通常經(jīng)過（ ）階段，（ ）階段和（ ）階段。.成立于1989年的（ ）的全稱是打擊洗錢金融行動(dòng)工作組，這個(gè)組織是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國(guó)際組織。.我國(guó)于2004年建立了（ ），作為人民銀行的直屬事業(yè)單位，履行反洗錢信息的接收和分析工作。.（ ）作為資金活動(dòng)的載體，客觀上容易成為洗錢活動(dòng)的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發(fā)領(lǐng)域，是反洗錢工作的主戰(zhàn)場(chǎng)。.2003年9月，中國(guó)人民銀行正式成立（ ）。.反洗錢工作是落實(shí)黨中央和國(guó)務(wù)院關(guān)于（ ），打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的一系列指示精神，有效防范和打擊洗錢犯罪，維護(hù)國(guó)家政治、經(jīng)濟(jì)、金融安全和正常的經(jīng)濟(jì)秩序與人民群眾根本利益的需要，也是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。.（ ）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)。.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重點(diǎn)在于不斷完善和嚴(yán)格執(zhí)行法律規(guī)資料章制度，堵塞可能被洗錢等犯罪活動(dòng)利用的漏洞，及時(shí)報(bào)告（ ），配合司法機(jī)關(guān)打擊洗錢等犯罪。.銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律，行政規(guī)范，不得利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行（ ）、（ ）、套取現(xiàn)金及其他違法犯罪活動(dòng)。TOC\o"1-5"\h\z.《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》的宗旨是（ ），以便更有效地預(yù)防和打擊跨國(guó)有組織犯罪。.嚴(yán)格控制現(xiàn)金的（ ）是反洗錢的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。二、選擇題.按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（ ）年。A:三年B:5年C:10年D::15年.世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（ ）A:英國(guó)B:法國(guó)C:澳大利亞D;美國(guó).我國(guó)規(guī)定的單位帳戶和個(gè)人帳戶之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（ ）。A:20萬B:50萬C:100萬D:500萬.洗錢的過程具有以下哪些特征（ ）A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。B:改變有關(guān)金錢的形式C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。資料.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（ ）的檔案整理階段。A:檢查準(zhǔn)備B:檢查實(shí)施C:：檢查報(bào)告D:檢查處理.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易在可疑交易發(fā)生后的（ ）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。A、2 B、5C、10D、15.金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（ ）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。人、十二8、二十四C、三十六D、四十八.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A、1 B、3 C、5 D、7.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ ）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。.我國(guó)反洗錢工作有哪些重要意義（ ）資料A:是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心具備（ ）基本功能。A:收集金融信息B:分析金融信息C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果D:情報(bào)交流.我國(guó)（ ）最先明確了洗錢屬于犯罪。A:修訂后的新憲法。 B:修訂后的新刑法C:修訂后的新中國(guó)人民銀行法 D:金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定.金融機(jī)構(gòu)反洗錢法“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”在（ ）正式實(shí)施。A:200年3月1日B:2003年7月1日C:2003年2月1日D:2004年4月1日.公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局、人民檢查院、人民法院簽發(fā)的（ ）。A:《介紹信》B:《辦案協(xié)查函》C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》.中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（ ）。A:公安部B:國(guó)務(wù)院C:中國(guó)人民銀行D:財(cái)政部.9.11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（ ），涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別，業(yè)務(wù)資料

禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。A:《美國(guó)銀行保密法》B:《美國(guó)洗錢管制法》C:《反恐宣言》D:《愛國(guó)者法案》.人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（ ）。A:反洗錢立法 B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能C:對(duì)金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控.存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后由開戶行核發(fā)開戶許可證。（ ）A:儲(chǔ)蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶C:一般存款賬戶 D:臨時(shí)存款賬戶.按《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（ ）A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B:集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D:分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出.中國(guó)人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》，對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（ ）資料資料A:個(gè)人提取A:個(gè)人提取3萬元以上的C:單位提取20萬元以上的B:個(gè)人提取5萬元以上的D:單位提取50萬元以上的.我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外。（ ）A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi)B:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款C:代發(fā)工資D:小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（ ）。A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì)。向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù).不得作為實(shí)名證件使用的有（ ）。A:臨時(shí)身份證B:學(xué)生證C:機(jī)動(dòng)車駕駛證D:介紹信E:法定身份證件的復(fù)印件.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（ ）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A、反洗錢行政主管部門 B、公安機(jī)關(guān)C、法院 D、檢察院.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（ ）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A真實(shí)性、 B有效性、C、完整性D、可靠性資料.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入( )管理。A:存款賬戶B:儲(chǔ)蓄賬戶C:單位銀行結(jié)算賬戶D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶.一般存款賬戶不得辦理( )業(yè)務(wù)。A:現(xiàn)金繳存B:現(xiàn)金支取C:資金收入轉(zhuǎn)賬D:資金付出轉(zhuǎn).金融機(jī)構(gòu)為客戶開立個(gè)人賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？( )A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 B:《境外外匯賬戶管理規(guī)定》C:《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》 D:《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。( )A、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的D、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立賬戶、假名賬戶的E、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的F、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的資料G、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢（ ）工作。A、培訓(xùn)B、宣傳C、業(yè)務(wù)檢查 D、工作調(diào)研.人民銀行頒布的《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》于（ ）實(shí)施。A:2007年3月1日 B:2007年6月1日C:2007年10月1日 D:2007年12月1日.金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（ ）。人向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》C:在全球推動(dòng)反洗錢專門立法D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢(shì).下列哪些情況，存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶（ ）。A:經(jīng)營(yíng)臨時(shí)業(yè)務(wù)B:設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)C:異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D：注冊(cè)驗(yàn)資.反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、（ ）、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、 B恐怖活動(dòng)犯罪、資料C走私犯罪、 D貪污賄賂犯罪、.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》自何時(shí)起施行。（ ）A、2007年1月1日B、2007年2月1日C、2007年3月1日D、2007年4月1日.中國(guó)人民銀行設(shè)立（ ），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 B、會(huì)計(jì)部門C、保衛(wèi)部門 D、稽核部門.我國(guó)反洗錢工作有哪些重要意義（ ）。A:是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。（ ）人、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B、詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)39、我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（ ）。資料A:50萬B:1000萬C:200萬D:500萬三、判斷題TOC\o"1-5"\h\z1、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。（ ）2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。（ ）3、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》下列用語的含義:“短期”系指20個(gè)工作日以內(nèi)，含20個(gè)工作日。（ ）4、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。（ ）5、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》下列用語的含義:“長(zhǎng)期”系指3年以上。（ ）6、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。（ ）7、除《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一規(guī)定的情形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。（ ）8、大額交易累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。（）9、檢查可疑交易人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，資料金融機(jī)構(gòu)無權(quán)拒絕檢查。（ ）10、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》下列用語的含義:“頻繁”系指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。（ ）四、案例分析張某2006年4月15日開立自然人銀行賬戶，開戶后交易頻繁，2006年4月16日有些大額資金跨所或跨行存入，張某一收到存款，第二天就取出現(xiàn)金。業(yè)務(wù)發(fā)生情況如下：2006年4月16日轉(zhuǎn)來1筆，金額150萬元，4月17日提現(xiàn)50萬元，4月18日提現(xiàn)50萬元，4月19日提現(xiàn)50萬元，4月19日轉(zhuǎn)來1筆，金額180萬元，4月20日提現(xiàn)60萬元，4月21日提現(xiàn)60萬元，4月22日提現(xiàn)60萬元，后進(jìn)行銷戶。每次提現(xiàn)后就分別存入李、劉、陳等6個(gè)人的自然人銀行賬戶。請(qǐng)針對(duì)上述業(yè)務(wù)回答下面問題。（一）請(qǐng)問可疑交易報(bào)告應(yīng)以哪些類型進(jìn)行填報(bào)？（5分）（二）初步分析意見如何填寫？（5分）資料反洗錢考試題庫資料答案一、填空題參考答案：1.專人2.合法審慎原則.保密原則和與司法機(jī)關(guān).行政機(jī)關(guān)全面合作原則3.“了解客戶制度”4.中國(guó)人民銀行5.真實(shí)性、完整性和合法性6.開立賬戶.假名賬戶7.安全.準(zhǔn)確.完整.保密8.本業(yè)務(wù)條線9.紀(jì)律處分.刑事責(zé)任10.法律11.及時(shí)12.處置離析歸并13.金融工作特別工作組14.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心15.金融機(jī)構(gòu)16.反洗錢局17.反腐倡廉18.了解客戶19.可疑交易信息20.偷逃稅款逃廢債務(wù)21.促進(jìn)合作22.繳存二、選擇題參考答案：1.B.2.D.3.B.4.ABCD.5.ABCD.6.C.7.D.8.C9.ABCD.10ABCD11.ABCD12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.AB25.ABC.26.D.27.B.28.D.29.ABCDEFG.30.AB.31.A.32.ABC.33.BCD.34.ABCD.35.A.36.A.37.ACD..38.ABCD.39.C.三、判斷題答案：1、J、2、J、3、X、4、J、5、X、6、J、7、J、8、J、9、X、10、J、資料四、案例分析參考答案:（一）答：1.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。（二）答：該戶為自然人銀行賬戶，2006年4月16日至4月22日共轉(zhuǎn)入2筆，金額共330萬元，提現(xiàn)6筆共330萬元，每次提現(xiàn)后就分別存入李、劉、陳等6個(gè)人的自然人銀行賬戶，且該戶開戶后交易頻繁，交易完畢就銷戶，開銷日期間隔不到10天，情形可疑，經(jīng)判斷符合2號(hào)令第十一條第一款、第二款和第十六款特征。.反洗錢崗位人員包括哪些：反洗錢工作負(fù)責(zé)人、反洗錢合規(guī)官、反洗錢合規(guī)專員、反洗錢情報(bào)專員.反洗錢培訓(xùn)對(duì)象：新員工、一線人員、中高級(jí)管理人員、反洗錢崗位人員.金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的：A保證金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、反洗錢法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí)B讓公眾了解反洗錢知識(shí)C員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求D掌握反洗錢工作必備的技能。.反洗錢培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容：基礎(chǔ)知識(shí)、法律法規(guī)培訓(xùn)、業(yè)務(wù)操作、法律、財(cái)會(huì)等綜合性知識(shí)培訓(xùn).以下說法錯(cuò)誤的是：反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。.以下說法正確的是：A為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作；B金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)以洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對(duì)性的宣傳計(jì)劃C金融機(jī)構(gòu)地區(qū)分支機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行總部的宣傳計(jì)劃，而不必自行制定宣傳計(jì)劃D反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式。.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱的“頻繁”是指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了7種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類型。資料.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了5種涉及客戶識(shí)別過程中的可疑交易報(bào)告類型。.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確，商業(yè)銀行等應(yīng)將18類交易或者行為作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。.下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告范圍的是（C）A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符B.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金交易量較小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由D.客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑1、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個(gè)人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請(qǐng)問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型⑴）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作。C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。2、2、某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以來人名義和代理其他10位個(gè)人共開立了11戶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個(gè)賬戶各存入35萬元，合計(jì)存入400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金黃色取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬資匯往異地他行的同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請(qǐng)問A客戶的交易行為符合以下哪些可疑交易類型？（C、D）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B、法人、其他組織和個(gè)體工商業(yè)戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。C、沒有正常原因的開立多個(gè)賬戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付?？?、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。3、3、某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項(xiàng)分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項(xiàng)短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個(gè)賬戶。請(qǐng)問該客戶的交易有哪些可疑點(diǎn)？（A、B）A、A、客戶交易行為可疑，明顯規(guī)避銀行或有關(guān)部門監(jiān)管。B、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。C、單位客戶短期內(nèi)頻繁的收取來自與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款或自然人客戶短期內(nèi)頻繁的收取單位匯款。D、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。4、2006年2月，在**銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶名稱為**農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計(jì)資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計(jì)1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計(jì)950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營(yíng)范圍為收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營(yíng)面積約20平方米，工商注冊(cè)為有限責(zé)任公司，注冊(cè)資金50萬元，平時(shí)顧客很少。資料請(qǐng)問該公司的交易符合以下哪些可疑點(diǎn)？（A、D）A、A、短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。B、B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款。C、C、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法。D、D、經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，與資金交易不相稱，存在套現(xiàn)行為。5、5、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)范圍主要是飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計(jì)1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是，貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？（B、C）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款、或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組強(qiáng)的匯款。C、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。口、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。1、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，（B）可對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰。A、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)。B、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)。C、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)。D、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門派出機(jī)構(gòu)。2、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其（A）？A、處以20萬元以上50萬以下的罰款B、處以50萬以上500萬以下的罰款C、對(duì)有關(guān)直接責(zé)任人員進(jìn)行紀(jì)律處分D、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓3、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交哪一個(gè)報(bào)告？（C）A、大額交易報(bào)告B、可疑交易報(bào)告C、大額交易、可疑交易報(bào)告D、綜合報(bào)告4、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》從什么時(shí)間起施行？2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令［2003］第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令［2003］第3號(hào)）同時(shí)廢止。（D）A、2006年11月14日B、2006年12月1日C、2007年1月1日D、2007年3月1日5、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（B）向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告？A、金融機(jī)構(gòu)總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)資料B、金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)各省級(jí)分支機(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)的任一分支機(jī)構(gòu)1、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（B）個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告？沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。A、3B、5C、7D、102、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（C）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。1000500010000200003、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（C）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、5萬；5000B、10萬；1萬C、20萬；1萬D、50萬；5萬4、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（D）元以上或者外幣交易等值O美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、20萬；2萬B、50萬；5萬C、100萬；10萬D、200萬；20萬5、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（B）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、20萬；5萬B、50萬；10萬C、100萬；20萬D、200萬；30萬身份識(shí)別第五單元 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理管理資料5.1如何理解客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理自我測(cè)試1.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應(yīng)的支持？（ABCD）A.管理制度和工作制度B.分類參數(shù)體系C.評(píng)估計(jì)量體系D.系統(tǒng)控制體系.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過程.（對(duì)）.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)有哪些？（ACD）A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌控本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B.對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù).客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括哪些方面？（BC）A.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法B.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求C.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果口.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求.2客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則自我測(cè)試為確保客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施？（BD）A.對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理B.對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理C.不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類D.根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)各類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類？（ABCD）A.A.地區(qū)、行業(yè)B.B.身份、國(guó)籍C.C.交易目的D.D.交易特征對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是哪些選項(xiàng)？（ABCD）A.A.屬于銀行內(nèi)部保密信息資料B.B.直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類C.需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密D.避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施4.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則是什么？（ABCD）A.全面性B.定性與定量相結(jié)合C.持續(xù)性D.保密性.3客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的參考因素自我測(cè)試L.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說法是正確的？（ABC）A.客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶B.個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等C.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等因素D.被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素2.要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo).（對(duì)）4.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類通常包括哪些參考指標(biāo)？（ABCD）A.國(guó)家或地區(qū)因素B.行業(yè)因素C.業(yè)務(wù)因素口.客戶因素銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中國(guó)家或地區(qū)因素通常包括但不限于以下哪些因素？（ABCD）A.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）等國(guó)際反洗錢組織公布的反洗錢不合作國(guó)家或地區(qū)B.被聯(lián)合國(guó)、美國(guó)海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國(guó)家或地區(qū)C.毒品販賣活動(dòng)猖獗的國(guó)家或地區(qū)D.欺詐或腐敗猖獗的國(guó)家或地區(qū)以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素？（ACD）A.其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來源合法性受到懷疑的客戶B.長(zhǎng)期存在大額交易的客戶C.與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶D.股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶資料5.4客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及等級(jí)確定5.5分類風(fēng)險(xiǎn)控制措施自我測(cè)試.對(duì)可疑類客戶采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施？（BCD）A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理B.在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為C.對(duì)于可疑客戶，銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告.對(duì)關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強(qiáng)型措施？（ABD）A.在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng).B.定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況確定，但應(yīng)高于對(duì)正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年D.關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)晃，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易.對(duì)正常類客戶采取哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施？（ABCD）A.按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的一般措施處理，審核客戶身份證明和文件和資料等，并按照正常正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理B.定期對(duì)正常類開戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，審核時(shí)間不超過2年C.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易.對(duì)禁止類客戶以下不正確的說法有哪些？（BD）A.原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立賬戶.B.銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)C.經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù) D.對(duì)于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)資料第六單元6.1客戶身份資料與交易記錄保存的基本要求自我測(cè)試1.1.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年（錯(cuò)）2.2.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存到反洗錢調(diào)查工作結(jié)束.（對(duì)）3.3.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置.（錯(cuò)）4.4.按照＜中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正.（對(duì)）5.5.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理,杜絕非法修改客戶資料.（對(duì)）6.2客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施.自我測(cè)試以下說法哪些是正確的？（ABD）A.丸按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)量。B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度，做到防毒、防蛀、防火.C.檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷.D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)2.2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度,采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整.（對(duì)）第四單元自我測(cè)試1、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別對(duì)象有哪些？（CD）A銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B銀行客戶經(jīng)理C客戶D代理人2、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止,客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？（ABCD）A是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶：是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的,可疑交易須完整填寫交易對(duì)手信息，以記錄銷戶后資金流向.資料B銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時(shí)于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人銀行報(bào)告.C未獲工商管理部門核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶.出資人以現(xiàn)金方式存入,需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件.如為業(yè)務(wù)代辦人,需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的,資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶.D銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存.3對(duì)公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體有哪些人員?(ABCD)A銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C客戶經(jīng)理D經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人4對(duì)