2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力提升試卷A卷附答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力提升試卷A卷附答案單選題（共50題）1、下列關(guān)于內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素，說(shuō)法不正確的是（）。A.來(lái)源可靠的信息B.來(lái)源不可靠的信息C.“重要”的信息D.“非公開(kāi)”的信息【答案】B2、下列不屬于基金銷(xiāo)售客戶(hù)服務(wù)方式的是（）。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用B.媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用C.講座、推介會(huì)和座談會(huì)D.“—對(duì)多”服務(wù)【答案】D3、關(guān)于股票和股票基金的說(shuō)法不正確的是（）。A.單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)一般大于股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)B.股票基金份額凈值不會(huì)由于買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響C.對(duì)股票基金投資時(shí)一般會(huì)根據(jù)上市公司的基本面來(lái)評(píng)判股票基金份額凈值的合理性D.每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格【答案】C4、(2017年)關(guān)于基金投資者保護(hù)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.只有基金管理人才能開(kāi)展基金投資者保護(hù)B.各國(guó)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)一般設(shè)有從事投資者保護(hù)工作的專(zhuān)門(mén)部門(mén)C.投資者保護(hù)是基金市場(chǎng)基礎(chǔ)假設(shè)的重要內(nèi)容D.用簡(jiǎn)單的語(yǔ)言向投資者解釋投資過(guò)程中面臨的問(wèn)題和應(yīng)對(duì)措施【答案】A5、（2016年真題）傳統(tǒng)4Ps營(yíng)銷(xiāo)理論涉及的要素不包括（）。A.產(chǎn)品B.價(jià)格C.規(guī)模D.促銷(xiāo)【答案】C6、(2016年)從基金管理人的角度看，基金的運(yùn)作分類(lèi)不包括（）。A.基金的募集發(fā)行B.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)C.基金的投資管理D.基金的后臺(tái)管理【答案】A7、根據(jù)基金銷(xiāo)售適用性要求，不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)推介基金管理人重要依據(jù)的是（）。A.投資管理能力B.內(nèi)部控制情況C.股東背景D.經(jīng)營(yíng)管理能力【答案】C8、通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益C.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健D.基本沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)【答案】C9、若某投資者投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)南方保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購(gòu)按照100%比例全部予以確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持有期間基金累計(jì)分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購(gòu)份額為（）。A.99009.9B.990.1C.99059.9D.100000【答案】C10、公司應(yīng)該為督察長(zhǎng)合規(guī)管理提供的保障不包括（）。A.具備履職能力的專(zhuān)業(yè)人員B.配備足夠的專(zhuān)業(yè)人員C.相應(yīng)的薪酬管理制度D.建立合規(guī)統(tǒng)一的考核方式【答案】D11、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)刊登的偏離度信息?（）A.在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息B.在財(cái)務(wù)報(bào)告中披露偏離度信息C.在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息D.在投資組合中披露偏離度信息【答案】B12、我國(guó)國(guó)內(nèi)第一只契約型開(kāi)放式證券投資基金是（）。A.基金金泰B.基金開(kāi)元C.華安創(chuàng)新D.南方穩(wěn)健【答案】C13、（2016年真題）下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.風(fēng)險(xiǎn)接受C.風(fēng)險(xiǎn)回避D.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)【答案】A14、（）股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%～60%。A.靈活配置型基金B(yǎng).股債平衡型基金C.偏股型基金D.偏債型基金【答案】B15、證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)面向合格投資者推廣，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)（）A.50人B.200人C.500人D.1000人【答案】B16、—般認(rèn)為，世界上第一只開(kāi)放式公司型基金是（）。A.海外及殖民地政府信托基金B(yǎng).馬薩諸塞政府信托基金C.馬薩諸塞投資信托基金D.美國(guó)波士頓投資信托基金【答案】C17、基金行業(yè)自律管理的方式不包括（）。A.通過(guò)制定切實(shí)可行的工作計(jì)劃；大力開(kāi)展基金業(yè)宣傳活動(dòng)，樹(shù)立行業(yè)形象，正確引導(dǎo)社會(huì)公眾對(duì)基金市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)B.建立行業(yè)教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì)C.加大研究力度，對(duì)關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行深入研究，促進(jìn)基金業(yè)的健康發(fā)展D.通過(guò)督察長(zhǎng)進(jìn)行定期檢查【答案】D18、以下不屬于我國(guó)基金監(jiān)管的原則有（）。A.股東利益優(yōu)先原則B.高效監(jiān)管原則C.審慎監(jiān)管原則D.保障投資人利益原則【答案】A19、下列不屬于內(nèi)部控制原則的是（）。A.相互制約B.獨(dú)立性C.健全性D.客觀性【答案】D20、(2017年)下列關(guān)于基金宣傳材料的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳材料與基金合同保持一樣，具有同等法律效力B.基金宣傳材料是投資者了解基金的渠道C.基金宣傳冊(cè)材料應(yīng)避免夸大業(yè)績(jī)或以誘導(dǎo)性語(yǔ)言吸引投資者D.基金宣傳材料是基金對(duì)外展示的平臺(tái)【答案】A21、參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的（）個(gè)月以后、（）個(gè)月以?xún)?nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。A.2；3B.2；6C.3：4D.3：6【答案】D22、（2019年真題）客戶(hù)甲的風(fēng)險(xiǎn)承受能力為中等，基金公司銷(xiāo)售人員乙主動(dòng)向其推薦高等風(fēng)險(xiǎn)基金，乙的行為違反了（）職業(yè)道德要求。A.誠(chéng)實(shí)守信B.客戶(hù)利益優(yōu)先C.客戶(hù)至上D.專(zhuān)業(yè)審慎【答案】D23、下列屬于成長(zhǎng)型股票的是（）。A.周期型股票B.低市盈率股C.藍(lán)籌股D.防御性股票【答案】A24、關(guān)于基金信息披露的作用，下列表述中不正確的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.能有效防止信息濫用C.可以徹底解決證券市場(chǎng)的信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題D.有利于提高證券市場(chǎng)的效率【答案】C25、檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于（）監(jiān)管方式。A.事前B.事中C.事后D.日?！敬鸢浮緽26、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金產(chǎn)品一般以()營(yíng)銷(xiāo)理論為指導(dǎo)。A.MISB.網(wǎng)絡(luò)C.4PsD.4C【答案】C27、下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開(kāi)原則的表述中，正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B28、基金銷(xiāo)售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)（）聘任，任何人員不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)。A.基金管理人或基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金管理人【答案】A29、（2016年真題）中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)不包括（）。A.辦理基金備案B.進(jìn)行基金注冊(cè)登記C.制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況【答案】B30、下列屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.法律法規(guī)B.經(jīng)濟(jì)C.文化D.決策失誤【答案】D31、關(guān)于基金管理公司崗位分離制度，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.交易與清算的分離B.基金會(huì)計(jì)與公司會(huì)計(jì)的分離C.投資與交易的分離D.清算與核算的分離【答案】D32、以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.基金公司通過(guò)報(bào)紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開(kāi)設(shè)投資者教育專(zhuān)欄、制作專(zhuān)題節(jié)目、舉辦各類(lèi)咨詢(xún)活動(dòng)等方式向社會(huì)公眾宣講證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)，提示投資風(fēng)險(xiǎn)B.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為座談會(huì)和講座兩種形式C.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶(hù)和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開(kāi)展了投資者教育工作D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)多層次、多角度地開(kāi)展有聲有色的投資者教育工作【答案】B33、保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念，這是內(nèi)部控制的（）。A.原則B.目標(biāo)C.基本要素D.機(jī)制【答案】B34、（）不是基金份額持有人的權(quán)利。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額C.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)D.會(huì)計(jì)復(fù)核【答案】D35、從區(qū)域看，全球投資基金的資產(chǎn)主要集中在（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C36、基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債常歸類(lèi)為（）和金融負(fù)債。A.持有至到期投資B.貸款和應(yīng)收款項(xiàng)C.以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)D.可供出售的金融資產(chǎn)【答案】C37、基金的重大事件不包括（）。A.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.1%B.延長(zhǎng)基金合同期限C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式D.更換董事長(zhǎng)、總經(jīng)理等高級(jí)管理人員【答案】A38、私募基金管理人自成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的觀察會(huì)員之日起（）年，同時(shí)符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的，可以申請(qǐng)成為普通會(huì)員。A.1B.半C.3D.2【答案】A39、投資者提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于（）日后到辦理申購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】B40、關(guān)于公募基金管理公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的義務(wù)，如下表述正確的有（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A41、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密不包括（）。A.商業(yè)秘密B.客戶(hù)資料C.內(nèi)幕信息D.來(lái)源不可靠、模棱兩可的信息【答案】D42、（2018年真題）開(kāi)放式基金份額申購(gòu)和贖回的資金清算依據(jù)（）進(jìn)行。A.基金估值機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)B.基金托管機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)C.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)【答案】C43、當(dāng)基金募集期限屆滿(mǎn)時(shí)，以下選項(xiàng)會(huì)導(dǎo)致基金募集失敗的是（）A.公開(kāi)募集開(kāi)放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)200人B.公開(kāi)募集開(kāi)放式基金募集份額總額1.5億份，基金份額持有人數(shù)260人C.非公開(kāi)募集開(kāi)放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)260人D.公開(kāi)募集開(kāi)放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)260人【答案】B44、（）是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件，對(duì)基金管理人開(kāi)展合規(guī)工作提出了原則性要求。A.合規(guī)政策B.合規(guī)文化C.合規(guī)審核D.合規(guī)培訓(xùn)【答案】A45、（2017年真題）下列關(guān)于開(kāi)放式基金份額登記的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額登記是基金管理人的職責(zé)，必須由基金管理人自行辦理B.投資人申請(qǐng)贖回，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其贖回時(shí)，贖回生效C.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人的法律效力D.投資人申購(gòu)，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其基金份額時(shí)，申購(gòu)生效【答案】A46、假設(shè)某投資者在某ETF基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)了5000份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為3127000230.95元，折算前的基金份額總額為3013057000份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤(pán)值為966.45元，則該投資者折算后的基金份額為（）份。A.5000B.3013C.5396.22D.5369.22【答案】D47、美國(guó)的《投資公司法》和《投資顧問(wèn)法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其它國(guó)家基金立法的重要參考。A.1940B.1922C.1958D.1867【答案】A48、人們習(xí)慣將（）年以前設(shè)立的基金稱(chēng)為老基金。A.1995B.