2023年貨幣銀行學(xué)復(fù)習(xí)題上課用

一.

名詞解釋１、金本位制金本位制就是以HYPＥRLINK"＂\ｔ"_blａｎk"黃金為HＹPEＲＬINK＂"\t"_blaｎk"本位幣的貨幣制度。2、內(nèi)生變量指在經(jīng)濟機制內(nèi)部由純粹的經(jīng)濟因素所決定的變量,不為政策所左右。內(nèi)生變量是“一種理論內(nèi)所要解釋的變量”，是由模型決定的。3、國際收支平衡指一國國際收支凈額即凈出口與凈資本流出的差額為零。4、通貨膨脹指在HＹＰEＲＬINK""\ｔ"_blank"紙幣流通條件下,因ＨYＰERLＩNＫ"＂\t＂_bｌaｎk"貨幣供應(yīng)大于貨幣實際需求，也即HＹＰERＬIＮＫ＂"\t"_blaｎk"現(xiàn)實購買力大于產(chǎn)出供應(yīng),導(dǎo)致ＨYPERＬIＮＫ＂"＼t"_blａnk"貨幣貶值，而引起的一段時間內(nèi)物價連續(xù)而普遍地上漲現(xiàn)象。５.、格雷欣法則金銀復(fù)本位制條件下出現(xiàn)的劣幣驅(qū)逐良幣現(xiàn)象。指當(dāng)兩種市場價格不同而法定價格相同的貨幣同時流通時,市場價格偏高的貨幣（良幣）就會被市場價格偏低的貨幣(劣幣)所排斥，在價值規(guī)律的作用下，良幣退出流通進入貯藏，而劣幣充斥市場。6、銀行中間業(yè)務(wù)7、恒常收入可預(yù)料的長期性的且有一種穩(wěn)定的向上調(diào)整趨勢的收入。8、聯(lián)邦基金指美國的商業(yè)銀行存放在聯(lián)邦儲備銀行(即中央銀行體系)的準備金，涉及法定準備金及超過準備金規(guī)定的資金。9、基礎(chǔ)貨幣也稱HYPEＲLINK""\ｔ"_blaｎk＂貨幣基數(shù)、強力貨幣、始初貨幣,因其具有使貨幣供應(yīng)總量成倍放大或收縮的能力，又被稱為HＹPＥRＬINK""\t"＿blank"高能貨幣,它是HYＰERLINK""＼t＂_bｌanｋ"中央銀行發(fā)行的債務(wù)憑證,表現(xiàn)為HYPＥRLINＫ""\t"_blａnk"商業(yè)銀行的存款準備金和公眾持有的通貨。1０、貨幣乘數(shù)；基礎(chǔ)貨幣擴張或收縮的倍數(shù),是貨幣供應(yīng)量與基礎(chǔ)貨幣之比,它表白每單位基礎(chǔ)貨幣變動所能引起的貨幣供應(yīng)量的變動。1１、利率的風(fēng)險結(jié)構(gòu)指具有相同的到期期限但是具有不同違約風(fēng)險、流動性和稅收條件的金融工具收益率之間的互相關(guān)系。12、回購協(xié)議指的是在出售HＹPERＬＩＮK""\t＂_ｂｌaｎk"證券的同時，與證券的購買商達成協(xié)議,約定在一定期限后按預(yù)定的價格購回所賣證券,從而獲取即時HＹPERLINＫ""\t"_ｂlank"可用資金的一種交易行為。１3、表外業(yè)務(wù)指商業(yè)銀行從事的不列入資產(chǎn)負債表，但能影響銀行當(dāng)期損益的經(jīng)營活動１4、法定準備率

指以法律規(guī)定的ＨＹPERLＩNＫ"＂\ｔ"_ｂlaｎk"商業(yè)銀行對于存款所必須保持的準備金的比例。1５、貨幣政策:指中央銀行為實現(xiàn)既定的目的運用各種工具調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量，進而影響宏觀經(jīng)濟運營的各種方針措施。二、簡答題1．簡述何謂“劣幣驅(qū)逐良幣”的現(xiàn)象?在實行金銀復(fù)本位制條件下，金銀有一定的兌換比率，當(dāng)金銀的市場比價與法定比價不一致時，市場比價比法定比價高的金屬貨幣(良幣)將逐漸減少，而市場比價比法定比價低的金屬貨幣（劣幣)將逐漸增長，形成良幣退藏,劣幣充斥的現(xiàn)象。2.簡述馬克思的利息理論?３、簡述銀行監(jiān)管應(yīng)對信息不對稱的措施?４、簡述借貸資本的特點？１）借貸資本是一種作為商品的資本,即資本商品(２）借貸資本作為一種所有權(quán)資本即財產(chǎn)資本而與職能資本相對立（3)借貸資本具有不同于職能資本的特殊運動形式5、簡述商業(yè)銀行經(jīng)營過程中面臨的風(fēng)險？6、試比較貨幣政策中的“單一規(guī)則”政策與“相機抉擇”政策？7、商業(yè)銀行有哪些重要職能?(1）充當(dāng)信用中介。(2)將社會各階層的貨幣收入和積蓄轉(zhuǎn)化為資本。（3）發(fā)明信用流通工具。(4）充當(dāng)支付中介。8、貨幣政策傳導(dǎo)機制一般涉及哪些環(huán)節(jié)？

應(yīng)涉及以下三個基本環(huán)節(jié)：(1)從中央銀行到商業(yè)銀行等金融機構(gòu)和金融市場。（2）從商業(yè)銀行等金融機構(gòu)和金融市場到公司、居民等非金融部門的各類經(jīng)濟行為主體。（3）從非金融部門等經(jīng)濟行為主體到社會各經(jīng)濟變量。9.簡述貨幣政策與財政政策的協(xié)調(diào)策略。10.簡述貨幣制度的基本內(nèi)容。貨幣制度是國家法律形式規(guī)定的本國貨幣的流通結(jié)構(gòu)和組織形式，它由國家有關(guān)方面的法令條例等綜合構(gòu)成。貨幣制度大體涉及這樣一些方面：貨幣材料的擬定；貨幣單位的擬定;流通中貨幣種類的擬定；對不同種類貨幣的鑄造和發(fā)行的管理；對不同種類貨幣的支付能力的規(guī)定，等等。所有這些方面也稱之為貨幣制度的構(gòu)成要素。11、簡述金融市場的構(gòu)成要素。一、交易主體:資金的需求者、資金供應(yīng)者和金融中介,還涉及套期保值者二、交易對象：金融資產(chǎn)三、金融市場的交易機制：核心是價格機制，12、簡述信用的本質(zhì)特性？1３、通貨緊縮對經(jīng)濟有哪些影響?14、表外業(yè)務(wù)與中間業(yè)務(wù)是有哪些區(qū)別？1）中間人的身份不同2)業(yè)務(wù)風(fēng)險不同３)發(fā)展的時間長短不同1５、貨幣政策目的有那些？如何結(jié)識貨幣政策各項目的間的關(guān)系？貨幣政策最終目的,是指貨幣政策制定者所盼望達成的最終目的。它是中央銀行進行金融宏觀調(diào)控的出發(fā)點和歸宿點。各國的貨幣政策目的一般來說有四個，即穩(wěn)定物價、充足就業(yè)、經(jīng)濟增長、國際收支平衡。它們之間的關(guān)系是,充足就業(yè)與經(jīng)濟增長是一致的，穩(wěn)定物價與充足就業(yè)是矛盾的，穩(wěn)定物價與經(jīng)濟增長是矛盾的,經(jīng)濟增長與國際收支平衡是矛盾的，穩(wěn)定物價與國際收支平衡也是矛盾關(guān)系。三、論述題1、試述利率的經(jīng)濟杠桿功能。2、試述中央銀行貨幣政策目的的具體含義及目的間的矛盾何在?3.試述凱恩斯流動性偏好理論及其政策主張。1）凱恩斯認為，貨幣具有完全的流動性，人們持有不生息的貨幣是由于心理對流動性的偏好。而人們心理上的“流動性的偏好”或人們的貨幣需求是由三個動機所決定的：交易動機——人們持有貨幣以滿足平常交易的需要;防止動機——人們?yōu)閼?yīng)付意外的、臨時的或緊急需要的支出而持有的貨幣;投機動機——由于未來利率的不擬定性,人們便根據(jù)對利率變動的預(yù)期,為了在有利的時機購買證券進行投機而持有的貨幣；(2)交易動機和防止動機的貨幣需求重要取決于收入，是收入的增函數(shù),與利率沒有直接的關(guān)系。若以Ｌ1表達貨幣的交易需求和防止需求,Y表達收入,則其函數(shù)式為：L1＝Ｌ1(Y)，投機動機的貨幣需求重要取決于利息率，是利率的減函數(shù)，若以L2表達投機動機的貨幣需求，r表達利率,則其函數(shù)式為：L2＝L2（r),這樣,這三種動機的貨幣總需求為:L=L1(Ｙ）+Ｌ2（ｒ)；(3)凱恩斯貨幣理論的一個重大突破就是提出了投機性動機的貨幣需求。凱恩斯認為,投機動機產(chǎn)生的關(guān)鍵在于未來利率的不擬定性。當(dāng)利率高時,人們預(yù)期將來利率會下降,由于債券價格與利率的變動成反比，即人們預(yù)期債券價格會上升，那么，現(xiàn)在以低價買進債券將來就會獲利。因此,人們就會拋出貨幣,購買債券,即人們的貨幣需求減少，加快了貨幣流通速度;(４)由于“流動性陷阱”的存在,使得貨幣政策不能成為實現(xiàn)充足就業(yè)的有效工具,而唯一有效的方法是直接增長財政支出，擴大投資，以直接刺激有效需求的增長。因此,只有財政政策才干促成充足就業(yè)。正是在這個基礎(chǔ)上,凱恩斯提出，國家必須對經(jīng)濟進行直接的調(diào)節(jié)和干預(yù)。4、試述弗里德曼貨幣需求理論及其政策主張。（1)1956年弗里德曼發(fā)表了題為《貨幣數(shù)量論——一種重新表述》的論文。這標志著貨幣數(shù)量論的重新復(fù)活。弗里德曼認為貨幣數(shù)量論并不是關(guān)于產(chǎn)量、貨幣收入或物價水平的理論，而是貨幣需求的理論,即貨幣需求是由何種因素決定的理論，把貨幣也看作是資產(chǎn)的一種形式,因此,人們在決定保存自己的財富時,決定用貨幣還是其它資產(chǎn)選擇。這樣，就可以用消費者需求和選擇理論來分析人們對貨幣的需求;(２）根據(jù)以上分析，可得到最終財富持有者個人的貨幣需求函數(shù)。由于各種資產(chǎn)的實際收益取決于物價水平,貨幣需求函數(shù)又可分為名義和實際貨幣需求函數(shù)兩種，實際貨幣需求是實際持有貨幣所能支配的實物量,實際貨幣需求函數(shù)為：（3)弗里德曼的貨幣需求理論一方面以傳統(tǒng)的貨幣數(shù)量論為基礎(chǔ)(MV＝ＰT?，＝ＫY),但弗里德曼不將K、V當(dāng)作一個固定的常數(shù)，而是當(dāng)作變量，此外,Ｙ也不是當(dāng)期收入,而是恒久性收入;另一方面，弗里德曼又是在凱恩斯的貨幣需求函數(shù)Md=L（Y,r）的基礎(chǔ)上的進一步發(fā)展。因此，弗里德曼的貨幣需求函數(shù)是傳統(tǒng)的貨幣數(shù)量論與凱恩斯流動性偏好理論的混合物。5、試述一般性貨幣政策工具及其作用機制。一般性貨幣政策工具涉及再貼現(xiàn)政策、存款準備金政策和公開市場業(yè)務(wù)。（1）再貼現(xiàn)再貼現(xiàn)是中央銀行通過制訂或調(diào)整再貼現(xiàn)利率，來干預(yù)和影響市場利率以及貨幣市場的供應(yīng)和需求，從而調(diào)節(jié)市場貨幣供應(yīng)量的一種金融政策。它是中央銀行最早擁有的貨幣政策工具。貼現(xiàn)政策的作用過程是：當(dāng)中央銀行認為有必要緊縮銀根減少市場貨幣供應(yīng)量時，就提高再貼現(xiàn)率，使之高于市場利率,這樣就會提高商業(yè)銀行向中央銀行借款的成本,于是商業(yè)銀行就會減少向中央銀行借款或貼現(xiàn)的數(shù)量，使其準備金縮減。商業(yè)銀行就只能收縮對客戶的貸款和投資,從而減少市場貨幣供應(yīng)量,使銀根緊俏,市場利率上升，社會對貨幣的需求也相應(yīng)減少。反之，過程則相反。（2）存款準備金政策存款準備金政策是指中央銀行在法律所賦予的權(quán)力范圍內(nèi),通過規(guī)定或調(diào)整商業(yè)銀行交存中央銀行的存款準備金比率,以改變貨幣乘數(shù)，從而控制商業(yè)銀行的信用發(fā)明能力，間接地控制社會貨幣供應(yīng)量的政策措施。其作用過程是：當(dāng)中央銀行提高法定存款準備金比率時，一方面增長了商業(yè)銀行應(yīng)上繳中央銀行的法定準備金，減少商業(yè)銀行的超額準備金，減少了商業(yè)銀行的貸款及發(fā)明信用的能力；另一方面，法定存款準備金率的提高，使貨幣乘數(shù)變小,從而減少了整個商業(yè)銀行體系發(fā)明信用和擴大信用規(guī)模的能力,其結(jié)果是社會的銀根抽緊,貨幣供應(yīng)量減少，利率提高,投資及社會支出相應(yīng)縮減。反之，過程則相反。（３)公開市場業(yè)務(wù)公開市場業(yè)務(wù)就是中央銀行在金融市場上公開買賣各種有價證券，以控制貨幣供應(yīng)量