2023年宏觀調(diào)控法律制度

?第八章宏觀調(diào)控法律制度宏觀調(diào)控法的一般原理國有資產(chǎn)管理法律制度金融法律制度對外貿(mào)易法律制度第一節(jié)宏觀調(diào)控法的一般原理宏觀調(diào)控法的概念、特性宏觀調(diào)控法的調(diào)整對象宏觀調(diào)控法的經(jīng)濟(jì)法原理宏觀調(diào)控法的基本原則宏觀調(diào)控法的調(diào)整方法宏觀調(diào)控法的體系結(jié)構(gòu)一、宏觀調(diào)控法的概念、特性宏觀調(diào)控法的概念宏觀調(diào)控又稱宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控，是指政府為了實現(xiàn)社會總需求與社會總供應(yīng)之間的平衡，保證國民經(jīng)濟(jì)連續(xù)、穩(wěn)定、協(xié)調(diào)增長，運(yùn)用經(jīng)濟(jì)的、法律的和行政的手段對社會經(jīng)濟(jì)進(jìn)行的調(diào)節(jié)與控制。宏觀調(diào)控法是指調(diào)整在宏觀調(diào)控過程中發(fā)生的經(jīng)濟(jì)關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。宏觀調(diào)控的特性宏觀調(diào)控的主體是政府，特別是中央政府。只有政府(中央政府)才有也許反映總量運(yùn)營的經(jīng)濟(jì)規(guī)定,并也許具有制定克服總量失衡的制度及政策的能力。但不能把宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控等同于政府調(diào)控。；宏觀調(diào)控的基本目的是總供應(yīng)與總需求的均衡發(fā)展；宏觀調(diào)控手段具有綜合性，重要有稅收、金融、價格、計劃和外貿(mào)管制等。宏觀調(diào)控法的特性以宏觀調(diào)控關(guān)系為其調(diào)整對象；重要表現(xiàn)為國家通過經(jīng)濟(jì)政策間接影響市場主體經(jīng)濟(jì)行為選擇的法律手段;由眾多經(jīng)濟(jì)法律規(guī)范組成;二、宏觀調(diào)控法的調(diào)整對象1、國家同它的各級和各部門機(jī)關(guān)之間的經(jīng)濟(jì)關(guān)系;2、各級和各部門國家機(jī)關(guān)之間的經(jīng)濟(jì)關(guān)系；３、各國家機(jī)關(guān)同公司、事業(yè)等社會組織和公民之間的社會關(guān)系;三、宏觀調(diào)控法的經(jīng)濟(jì)法原理政府對經(jīng)濟(jì)的干預(yù)及其職能的限定宏觀調(diào)控的法律基礎(chǔ)宏觀調(diào)控法與經(jīng)濟(jì)法的關(guān)系(一）政府對經(jīng)濟(jì)的干預(yù)及其職能的限定市場經(jīng)濟(jì)條件下，政府與市場均衡的維護(hù)１、市場條件下,政府與市場分擔(dān)著不同的經(jīng)濟(jì)職能。公共物品:是指由公共部門提供的那些可以同時供許多人享有的物品。私人物品:是指由私人部門提供的具有排他性的物品。2、政府公共選擇與市場發(fā)揮職能時均有也許越界。3、政府與市場在實際對比關(guān)系中，市場處在實質(zhì)的弱勢地位。市場越界時,政府很容易加以抵制;政府越界時,市場更多地是無能為力。4、從提供公共物品出發(fā)限定政府經(jīng)濟(jì)職能是維護(hù)政府和市場的必需以組織公共物品為標(biāo)準(zhǔn)對政府職能的限定在經(jīng)濟(jì)層面上，只有當(dāng)政府行為體現(xiàn)出供應(yīng)公共物品的屬性時,我們才可稱之為合法職能,否則即為越界。具體涉及：1、限制市場壟斷,促進(jìn)自由競爭；2、提供社會公共產(chǎn)品與服務(wù)；３、界定和保護(hù)產(chǎn)權(quán)；4、宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控；（二)宏觀調(diào)控的法律基礎(chǔ)政府宏觀調(diào)控的有效性基礎(chǔ)條件宏觀調(diào)控有效性的制度條件——法律基礎(chǔ)；市場基礎(chǔ)宏觀調(diào)控的法律基礎(chǔ)宏觀調(diào)控自身需要有法律的依據(jù)；宏觀調(diào)控的有效進(jìn)行需要其他機(jī)制有效配合，而這些都需要法律的基礎(chǔ),離開了法律,宏觀調(diào)控往往是行政的方法和命令的方法，其在市場經(jīng)濟(jì)中是缺少有效性的。(三)宏觀調(diào)控法與經(jīng)濟(jì)法的關(guān)系宏觀調(diào)控法是經(jīng)濟(jì)法宏觀調(diào)控的實質(zhì)（公共物品）決定了宏觀調(diào)控所為實現(xiàn)的都是全局性的社會公共利益。是社會本位的法;宏觀調(diào)控法調(diào)整的社會關(guān)系具有直接的物質(zhì)利益關(guān)系；宏觀調(diào)控法是平衡協(xié)調(diào)法;宏觀調(diào)控法是系統(tǒng)、綜合調(diào)整法;宏觀調(diào)控法是經(jīng)濟(jì)集中與經(jīng)濟(jì)民主對立統(tǒng)一的法；宏觀調(diào)控法是“以公為主，公私兼顧”的法。宏觀調(diào)控法在經(jīng)濟(jì)法體系中的地位二戰(zhàn)以后，特別是２02３來,以反壟斷為核心的經(jīng)濟(jì)法體系開始向以宏觀調(diào)控法為核心的經(jīng)濟(jì)法體系轉(zhuǎn)變；宏觀調(diào)控法在中國經(jīng)濟(jì)法體系中地位的提高，還與國家投資體制和國有公司改革有關(guān)。國家投資經(jīng)營及其核心地位將逐漸讓位于國家宏觀調(diào)控及宏觀調(diào)控法。四、宏觀調(diào)控法的基本原則間接調(diào)控原則HYPＥRLIＮK"山西萬家寨過百億元引黃入晉工程被大量閑置.ｄoc"計劃指導(dǎo)原則公開原則合法原則(主體的資格合法和調(diào)控的程序合法）適度性原則穩(wěn)定性與靈活性結(jié)合原則五、宏觀調(diào)控法的調(diào)整方法法律手段是宏觀調(diào)控法的基本方式重要運(yùn)用經(jīng)濟(jì)法手段進(jìn)行調(diào)節(jié)在法律擬定的宏觀調(diào)控框架內(nèi)，以必要的行政手段為宏觀調(diào)控的輔助手段六、宏觀調(diào)控法的體系結(jié)構(gòu)體系特性從宏觀調(diào)控法的內(nèi)容構(gòu)成上分析，它是以國家宏觀調(diào)控總的指導(dǎo)思想和基本原則為統(tǒng)率（靈魂）的計劃法為中心(龍頭)的各項經(jīng)濟(jì)政策為主體,以各種調(diào)節(jié)手段運(yùn)用為主，法律為啟動機(jī)制，組成的統(tǒng)一的有機(jī)體系。體系構(gòu)成計劃、產(chǎn)業(yè)法;投資、金融、財政、價格法；國有資產(chǎn)和自然資源管理法;對外貿(mào)易法第二節(jié)國有資產(chǎn)管理法律制度概述基本制度國有資產(chǎn)分類管理一、概述國有資產(chǎn)概述國有資產(chǎn),是指財產(chǎn)的所有權(quán)屬于國家的財產(chǎn)。國有資產(chǎn)的分類:經(jīng)營性國有資產(chǎn);非經(jīng)營性國有資產(chǎn);資源性國有資產(chǎn)；境外國有資產(chǎn)國有資產(chǎn)管理及方式國有資產(chǎn)管理,是指國有資產(chǎn)的所有者即國家，對屬于國有資產(chǎn)的所有權(quán)的行使,管理權(quán)限的劃分，資產(chǎn)的運(yùn)營狀況，收益的享有,處分的歸屬等行為所進(jìn)行的控制和監(jiān)督。管理方式：我國對國有資產(chǎn)實行國家統(tǒng)一所有,政府分級監(jiān)管，公司自主經(jīng)營的管理方式。國有資產(chǎn)管理法的概念及特性國有資產(chǎn)管理法的概念及特性概念國有資產(chǎn)管理法是調(diào)整國家在對國有資產(chǎn)進(jìn)行管理過程中發(fā)生的經(jīng)濟(jì)關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。調(diào)整對象：國有資產(chǎn)所有者內(nèi)部，即最高決策主體與中央管理主體及地方各級管理主體之間，各級管理主體與國有資產(chǎn)占有者、經(jīng)營者之間及其內(nèi)部對國有資產(chǎn)進(jìn)行管理時所發(fā)生的經(jīng)濟(jì)關(guān)系；國有資產(chǎn)經(jīng)營者之間、國有資產(chǎn)經(jīng)營者與有關(guān)社會中介機(jī)構(gòu)之間所發(fā)生的管理和監(jiān)督關(guān)系。特性財產(chǎn)法與管理法相結(jié)合;以國有資產(chǎn)所有權(quán)的實行為中心內(nèi)容；由眾多專項規(guī)范性文獻(xiàn)所組成二、國有資產(chǎn)管理法的基本制度清產(chǎn)核資制度產(chǎn)權(quán)界定制度產(chǎn)權(quán)登記制度資產(chǎn)評估制度資產(chǎn)流失查處制度（一）清產(chǎn)核資制度概念清產(chǎn)核資,是指根據(jù)法定的條件和程序,對國有資產(chǎn)進(jìn)行清查界定、估價、核算、核銷等一系列活動。清產(chǎn)核資范圍涉及占有國有資產(chǎn)的一切單位,其重點和重要對象是國有公司清產(chǎn)核資內(nèi)容涉及:資產(chǎn)清查;價值重估;土地清查估價;資金核算（二）產(chǎn)權(quán)界定制度概念是指國家依法相應(yīng)屬于國家的財產(chǎn)確認(rèn)其所有權(quán)歸屬的法律行為。這是國有資產(chǎn)管理的一項基礎(chǔ)性工作。涉及:財產(chǎn)所有權(quán)的界定；與財產(chǎn)所有權(quán)相關(guān)的其他產(chǎn)權(quán)的界定。原則“誰投資，誰HYＰERLIＮＫ"經(jīng)濟(jì)法案例分析.dｏc"擁有產(chǎn)權(quán)”的原則;國有資產(chǎn)依法劃轉(zhuǎn)的原則范圍涉及：國有公司中的國有資產(chǎn)；集體所有制公司中的國有資產(chǎn)；中外合資經(jīng)營公司和中外合作經(jīng)營公司中的國有資產(chǎn)；股份制公司和聯(lián)營公司中的國有資產(chǎn)。國有公司中的國有資產(chǎn)國家授權(quán)投資機(jī)構(gòu)和部門以貨幣，實物和國有土地使用權(quán)、知識產(chǎn)權(quán)等向公司投資形成的國家資本金;國有公司運(yùn)用國家資本金及在經(jīng)營中借入的資金等所形成的稅后利潤，經(jīng)國家批準(zhǔn)后留給公司作為增長投資的部分，以及從稅后利潤中所提的盈余公基金、公益金和未分派利潤等；以國有單位名義擔(dān)保,完全用國內(nèi)外借人資金投資創(chuàng)辦的，或完全由其他單位借款創(chuàng)辦的國有公司，其受益積累的凈資產(chǎn)；國有公司接受饋贈而增長的國家資本金及其收益;國有公司從留利中提取的福利基金、職工獎勵基金以及用公益金購建的集體福利設(shè)施而相應(yīng)增長的所有者權(quán)益；國有公司中黨、政、工會組織等占用公司的財產(chǎn)。集體所有制公司中的國有資產(chǎn)國有單位以貨幣、實物和國有土地使用權(quán)、知識產(chǎn)權(quán)所創(chuàng)辦的以集體所有制名義注冊登記的公司單位,其資產(chǎn)所有權(quán)應(yīng)界定為國家所有，但法律、法規(guī)和協(xié)議規(guī)定屬于集體公司,并經(jīng)國有資產(chǎn)管理部門認(rèn)定屬于無償資助的除外；國有單位用國有資產(chǎn)在集體公司中投資以及按照投資份額應(yīng)取得的資產(chǎn)收益留給集體公司發(fā)展生產(chǎn)的資本金及其權(quán)益，應(yīng)界定為國有資產(chǎn);對供銷合作社、信用合資社等單位中由國家撥人的資本金,界定為國有資產(chǎn);集體公司和合作社改組為股份制公司時,有土地折價部分,形成的國家股份和其他所有者權(quán)益，界定為國有資產(chǎn)；其他按法律,法規(guī)規(guī)定應(yīng)屬于國有的資產(chǎn)。根據(jù)有關(guān)規(guī)定,對集體公司中界定為國有資產(chǎn)的財產(chǎn)，公司可繼續(xù)使用,國家不抽回，但應(yīng)按一定方式,如交付占用費(fèi)、交付受益、收取租金或作價入股等形式進(jìn)行解決。（三)產(chǎn)權(quán)登記制度概念:指國有資產(chǎn)管理部門代表國家對占有、使用國有資產(chǎn)單位的國有資產(chǎn)狀況進(jìn)行調(diào)查，確認(rèn)其產(chǎn)權(quán)歸屬關(guān)系并進(jìn)行登記的法律行為。產(chǎn)權(quán)界定是產(chǎn)權(quán)登記的前提，產(chǎn)權(quán)登記則是對產(chǎn)權(quán)界定工作在法律上的確認(rèn)。通過產(chǎn)權(quán)登記的國有資產(chǎn)的占有、使用權(quán)益受到法律保護(hù)。產(chǎn)權(quán)登記實行年檢制度。范圍：凡國有公司、國有獨(dú)資公司、持有國家股權(quán)的單位以及其他形式占有國有資產(chǎn)的公司,應(yīng)向國有資產(chǎn)管理部門申報，辦理產(chǎn)權(quán)登記。種類:設(shè)立產(chǎn)權(quán)登記;占有權(quán)登記;變動產(chǎn)權(quán)登記；注銷產(chǎn)權(quán)登記。程序：國有資產(chǎn)管理部門（四)資產(chǎn)評估制度(五)資產(chǎn)流失查處制度三、國有資產(chǎn)分類管理的法律制度公司國有資產(chǎn)管理法律制度行政事業(yè)單位國有資產(chǎn)管理制度資源性國有資產(chǎn)管理制度境外國有資產(chǎn)管理法律制度(一)公司國有資產(chǎn)管理法律制度國有公司財產(chǎn)管理制度國有公司的財產(chǎn)是指國家以各種形式對公司投資和投資受益形成的財產(chǎn)。就是通過國家授權(quán)明確政府有關(guān)部門是公司財務(wù)監(jiān)督機(jī)構(gòu)，再由監(jiān)督機(jī)構(gòu)向公司派出監(jiān)事會，對公司的財產(chǎn)保值增值進(jìn)行考核。規(guī)范化公司國有股權(quán)管理制度是指國家或者國有事業(yè)社會團(tuán)隊法人、國有公司法人以國家資產(chǎn)或者上述單位依法可支配的國有財產(chǎn)投資于公司而形成的股權(quán)。由于出資人的不同，公司國有股又分為國家股和國有法人股。涉外公司國有產(chǎn)權(quán)管理制度合資經(jīng)營公司的國有產(chǎn)權(quán)指該公司中，中方的國有合營者的投資以及因投資面形成的財產(chǎn)權(quán)益;合作經(jīng)營公司的國有產(chǎn)權(quán)指該公司中中方國有合作者的出資或者提供的合作條件及其所形成的財產(chǎn)權(quán)益。第三節(jié)金融法律制度金融法概述中央銀行法政策性銀行法商業(yè)銀行法一、金融法概述金融及金融體制改革金融法的概念及體系我國金融立法國際金融規(guī)則（一）金融及金融體制改革概念金融，意即貨幣資金的融通，是與商品生產(chǎn)和商品互換相聯(lián)系的一類經(jīng)濟(jì)行為。特點與功能特點：范圍的廣泛性;資金的融通性;宏觀性;功能的多樣性功能:與其特點相一致我國金融體制改革計劃經(jīng)濟(jì)體制下我國行政企合一的金融體制我國已形成了以中央銀行為領(lǐng)導(dǎo)，以國有商業(yè)銀行為主體，多種金融機(jī)構(gòu)并存,分工協(xié)作的金融組織體系，基本達(dá)成我國金融改革的目的之一，并且與國際上的通行做法逐步相銜接。我國金融體制改革1983年的金融體制改革:中國人民銀行專門行使中央銀行的職能；分出中國工商銀行,從事工商信貸業(yè)務(wù)。１９93年１2月國務(wù)院發(fā)出了《關(guān)于金融體制改革的決定》。1９94年開始對商業(yè)性銀行實行資產(chǎn)負(fù)債比例管理和資產(chǎn)風(fēng)險管理；相繼組建了三家政策性銀行;四家國有專業(yè)銀行逐步辦成真正的商業(yè)銀行；實現(xiàn)匯率并軌，建立以市場匯率為基礎(chǔ)的、單一的、有管理的人民幣浮動匯率制度。１９97年用三年左右的時間,建立與中國特色的社會主義市場經(jīng)濟(jì)相適應(yīng)的現(xiàn)代金融組織體系、金融市場體系和金融調(diào)控監(jiān)管體系。我國金融體制改革的目的建立在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策的中央銀行宏調(diào)控體系；建立政策性金融與商業(yè)性金融分離,以國有商業(yè)銀行為主體、多種金融機(jī)構(gòu)并存的金融組織體系；建立統(tǒng)一開放、有序競爭、嚴(yán)格管理的金融市場體系。（二)金融法的概念及體系概念金融法是調(diào)整金融關(guān)系的各種法律規(guī)范的總稱。金融關(guān)系(1）中央政府通過中央銀行對整個金融業(yè)的宏觀調(diào)控和監(jiān)督管理關(guān)系；（2）存款關(guān)系；(３)貸款關(guān)系;(4)結(jié)算關(guān)系;（５）票據(jù)關(guān)系;(6)金融信托投資關(guān)系;(7)保險關(guān)系;(８)證券關(guān)系;(9)期貨關(guān)系;(1０）金融租賃關(guān)系;金融法的體系構(gòu)成（1)中央銀行法;(2）政策性銀行法;(３)商業(yè)銀行法；(4)信用合作社法;(5）信托法;(6)保險法;(７)證券法;(8)期貨法，;（9)票據(jù)法；(１0）貨幣法;（11)外匯法;(1２)融資租賃法(三)我國金融立法概述現(xiàn)代金融立法的特性以銀行法為中心;就立法體例而言,有的國家制定了綜合的銀行法，有的國家制定了專門的中央銀行法、商業(yè)銀行法，有的國家在相關(guān)的若干法律中規(guī)定了中央銀行、商業(yè)銀行的事項；金融法的規(guī)范中，一部分調(diào)整商業(yè)性質(zhì)的經(jīng)濟(jì)關(guān)系，一部分調(diào)整管理性質(zhì)的經(jīng)濟(jì)關(guān)系，并且這兩部分規(guī)范往往集中于同一法律之內(nèi)，密切配合對實際經(jīng)濟(jì)生活發(fā)揮作用。金融立法的地位及意義金融法是經(jīng)濟(jì)法的重要法律部門；防范和化解金融風(fēng)險，銀行與政府、公司的關(guān)系;把一切金融活動納入規(guī)范化、法制化的軌道我國金融立法（四)國際金融規(guī)則國際金融規(guī)則的目的在國際經(jīng)濟(jì)、金融關(guān)系中,維護(hù)各國之間權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的平衡。聯(lián)合國具有制定國際金融規(guī)范的合法地位國際金融規(guī)則國際貨幣基金組織、世界銀行等國際金融組織的協(xié)定；１９８8年的巴塞爾協(xié)議(即《巴塞爾銀行業(yè)條例和監(jiān)管委員會關(guān)于統(tǒng)一國際銀行資本衡量和資本標(biāo)準(zhǔn)的協(xié)議》)商業(yè)銀行實行資產(chǎn)負(fù)債比例管理和風(fēng)險管理；1９97年巴塞爾銀行監(jiān)管委員會通過了《有效銀行監(jiān)管的核心原則》二、中央銀行法法律地位組織機(jī)構(gòu)職責(zé)宏觀調(diào)控對金融業(yè)的監(jiān)督管理公共服務(wù)人民幣法律責(zé)任(一）法律地位充當(dāng)三種角色：政府的銀行，發(fā)行的銀行，銀行的銀行中國人民銀行是中央銀行。它在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和實行貨幣政策;依法獨(dú)立履行職責(zé)、開展業(yè)務(wù)，不受地方政府、各級政府部門、社會團(tuán)隊和個人的干涉;依法向商業(yè)銀行提供貸款。中國人民銀行作為國家重要的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控部門,它的行為既要符合國家的政治、經(jīng)濟(jì)目的,又要適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)與金融活動的規(guī)律性規(guī)定。（二）中央銀行的組織機(jī)構(gòu)中國人民銀行實行行長負(fù)責(zé)制。行長為國務(wù)院組成人員。中國人民銀行設(shè)立貨幣政策委員會,作為制定貨幣政策的征詢議事機(jī)構(gòu)。中國人民銀行根據(jù)履行職責(zé)的需要設(shè)立分支機(jī)構(gòu),作為中國人民銀行的派出機(jī)構(gòu)。中國人民銀行對分支機(jī)構(gòu)實行集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理。各分支機(jī)構(gòu)根據(jù)中國人民銀行的授權(quán),負(fù)責(zé)本轄區(qū)的金融監(jiān)督管理,承辦有關(guān)業(yè)務(wù)。1998年11月，黨中央、國務(wù)院作出決定,對中國人民銀行管理體制實行改革,撤消省級分行,跨省(自治區(qū)、直轄市)設(shè)立九家分行:天津分行,沈陽分行,上海分行，南京分行，濟(jì)南分行，武漢分行,廣州分行，成都分行，西安分行;撤消北京分行和重慶分行,由總行營業(yè)管理部履行所在地中央銀行職責(zé)。（三）中央銀行的職責(zé)(1）依法制定和執(zhí)行貨幣政策;(2)發(fā)行人民幣,管理人民幣流通；(3)持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、.黃金儲備；（4）經(jīng)理國庫;(５)維持支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)營;(6)負(fù)責(zé)金融業(yè)的記錄、調(diào)查、分析和預(yù)測；(7）依法從事有關(guān)的金融業(yè)務(wù)活動;(8）作為國家的中央銀行,從事有關(guān)的國際金融活動;(9)國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。（四)中央銀行的宏觀調(diào)控貨幣政策及其目的貨幣政策是國家為實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展任務(wù)而制定的有關(guān)貨幣的方針、政策及措施的總稱。貨幣政策目的是保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。HYＰERＬIＮK＂2023年的姚康達(dá)事件：.ｄoc"貨幣政策的決定權(quán)一是中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下制定和執(zhí)行貨幣政策;二是中國人民銀行設(shè)立貨幣政策委員會;三是中國人民銀行應(yīng)當(dāng)向全國人大常委會提出有關(guān)貨幣政策情況和金融監(jiān)督情況的工作報告。實現(xiàn)貨幣政策目的的手段即法定存款準(zhǔn)備金，再貼現(xiàn)率，公開市場業(yè)務(wù)。(1）規(guī)定金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金；(2)擬定中央銀行基準(zhǔn)利率；(3)為在中國人民銀行開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn);(４)向商業(yè)銀行提供貸款；(5)在公開市場上買賣國債和其他政府債券及外匯；(6)國務(wù)院擬定的其他貨幣政策工具。進(jìn)一步完善中央銀行宏觀調(diào)控體系（五）對金融業(yè)的監(jiān)督管理監(jiān)管體制的分類分業(yè)經(jīng)營與混業(yè)經(jīng)營ＨYPEＲLINK".．\\..＼\202３年的姚康達(dá)事件:.ｄｏc"對金融業(yè)的監(jiān)督管理2023年3月十屆全國人大一次會議決定成立銀行監(jiān)督管理委員會，統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、及其他存款類金融機(jī)構(gòu)。重要職責(zé)是:制定銀行業(yè)監(jiān)管政策法規(guī),負(fù)責(zé)市場準(zhǔn)入,和運(yùn)營監(jiān)管,依法查處違法違規(guī)行為等。（六）中央銀行的公共服務(wù)規(guī)定商業(yè)銀行交存存款準(zhǔn)備金存款準(zhǔn)備金是指商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)按照中央銀行的規(guī)定，將其吸取的存款總額中的相應(yīng)比例，繳存中央銀行。這筆上繳金額與存款總額之比，即為存款準(zhǔn)備金率。辦理再貼現(xiàn)再貼現(xiàn)是指中央銀行買進(jìn)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)已貼現(xiàn)過的票據(jù)，商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)從而取得中央銀行的一筆相應(yīng)貸款。中央銀行通過規(guī)定和調(diào)整再貼現(xiàn)率，調(diào)節(jié)商業(yè)銀行的貸款成本,從而間接調(diào)節(jié)社會貨幣流通量。開展公開市場業(yè)務(wù)公開市場業(yè)務(wù),又稱公開市場操作，是指中央銀行在公開市場上買進(jìn)或者賣出有價證券、外匯。這種業(yè)務(wù)的目的在于，通過擴(kuò)張或者緊縮信用，調(diào)節(jié)社會貨幣供應(yīng)量。向商業(yè)銀行提供貸款重要涉及年度性貸款和短期貸款。中央銀行對商業(yè)銀行的存、貸款利率稱為基準(zhǔn)利率。提供清算服務(wù)組織或者協(xié)助組織金融機(jī)構(gòu)互相之間的清算系統(tǒng),協(xié)調(diào)金融機(jī)構(gòu)互相之間的清算事項，提供清算服務(wù)。(七)人民幣法律地位中華人民共和國的法定貨幣是人民幣。以人民幣支付中國境內(nèi)的一切公共的和私人的債務(wù)，任何單位和個人不得拒收。發(fā)行與管理人民幣的發(fā)行決定權(quán)在中央政府，即國務(wù)院。人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印刷、發(fā)行。嚴(yán)禁偽造、變造人民幣。嚴(yán)禁出售、購買偽造、變造的人民幣。嚴(yán)禁運(yùn)送、持有、使用偽造、變造的人民幣。嚴(yán)禁故意毀損人民幣。嚴(yán)禁宣傳品、出版物或者其他商品上非法使用人民幣圖樣。任何單位和個人不得印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通。根據(jù)政府有關(guān)部門告知，1998年12月2０日之后,各種代幣票券一律作廢。(八）法律責(zé)任貨幣方面?zhèn)卧烊嗣駧?、出售偽造的人民幣或者明知是偽造的人民幣而運(yùn)送的;變造人民幣、出售變造的人民幣或者明知是變造的人民幣而運(yùn)送的；購買偽造、變造的人民幣或者明知是偽造、變造的人民幣而持有、使用的；在宣傳品、出版物或者其他商品上非法使用人民幣圖樣的；印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場流通的。金融監(jiān)管方面現(xiàn)實生活中存在許多違反法律、行政法規(guī)有關(guān)金融監(jiān)督管理規(guī)定的行為。貸款、擔(dān)保等方面中國人民銀行違反規(guī)定向地方政府、各級政府部門提供貸款,向非銀行金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個人提供貸款，對單位和個人提供擔(dān)保，以及擅自動用發(fā)行基金的；地方政府、各級政府部門、社會團(tuán)隊和個人強(qiáng)令中國人民銀行及其工作人員違法提供貸款或者擔(dān)保的。三、政策性銀行法政策性銀行的設(shè)立政策性銀行一般由政府創(chuàng)建、參股或保證，為國家的特定經(jīng)濟(jì)政策服務(wù)。我國于１９94年內(nèi)成立了國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行等三家政策性銀行。它們均為公司法人,直屬國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo),在業(yè)務(wù)上接受中國人民銀行的指導(dǎo)。政策性銀行的特點任務(wù)特殊;目的特殊;資金來源特殊。政策性銀行的職能開發(fā)銀行保證國家重點建設(shè)項目的資金供應(yīng)；農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行集中信貸支農(nóng)力量;進(jìn)出口銀行為機(jī)電產(chǎn)品和成套設(shè)備等資本性貨品進(jìn)出口提供資金支持。四、商業(yè)銀行法概述設(shè)立業(yè)務(wù)規(guī)范法律責(zé)任（一）概述概念本法所稱的商業(yè)銀行是指依照本法和《中華人民共和國公司法》設(shè)立的吸取公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的公司法人。我國現(xiàn)有商業(yè)銀行體系四大專業(yè)銀行;重建和新建的一批商業(yè)銀行，目前已有交通銀行、中信實業(yè)銀行、中國光大銀行、華夏銀行、招商銀行,、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、福建興業(yè)銀行、上海浦東發(fā)展銀行、中國民生銀行等;城市商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行。法律地位商業(yè)銀行是經(jīng)營一種特殊商品——貨幣資金的公司法人。業(yè)務(wù)范圍吸取公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款;辦理國內(nèi)外結(jié)算;(４)辦理票據(jù)貼現(xiàn);（５)發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借;買賣、代理買賣外匯；提供信用證、服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù);提供保管箱服務(wù);經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。(二)設(shè)立設(shè)立條件符合《商業(yè)銀行法》和《公司法》規(guī)定的章程；符合注冊資本最低限額規(guī)定，其中商業(yè)銀行為10億元人民幣,城市合作商業(yè)銀行為1億，農(nóng)村合作商業(yè)銀行為５千萬;有具有任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的董事長(行長)、總經(jīng)理和其他高級管理人員；有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；有符合規(guī)定的營業(yè)場安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。組織機(jī)構(gòu)商業(yè)銀行的組織形式、組織機(jī)構(gòu)合用《公司法》的規(guī)定;國有獨(dú)資商業(yè)銀行設(shè)立監(jiān)事會;商業(yè)銀行根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以在中國境內(nèi)外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行對其分支機(jī)構(gòu)實行全行統(tǒng)一核算,統(tǒng)一調(diào)度資金，分級管理的財務(wù)制度。設(shè)立程序設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行審查批準(zhǔn)。(三）業(yè)務(wù)規(guī)范經(jīng)營原則信貸制度儲蓄制度結(jié)算制度資產(chǎn)負(fù)債比例管理和風(fēng)險管理制度1、經(jīng)營原則“三性”原則效益性、安全性、流動性。效益是目的,安全是前提(從某種意義上說也是目標(biāo))，流動是條件。“四自”機(jī)制實行自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險，自負(fù)盈虧，自我約束。商業(yè)銀行貸款的自主權(quán)商業(yè)銀行貸款,可以行使下列權(quán)利:一是對借款人的借款用途、償還能力、還款方式等情況進(jìn)行審查;二是規(guī)定借款人提供擔(dān)保;三是按照中國人民銀行規(guī)定的貸款利率的上下限擬定具體的貸款利率;四是有權(quán)規(guī)定借款人按期歸還貸款本息，如借款人到期不歸還擔(dān)保貸款的,則有權(quán)規(guī)定保證人歸還貸款本息或就擔(dān)保物優(yōu)先受償。2、信貸制度商業(yè)銀行成為金融公司法人，國有工商公司也是公司法人，它們之間的關(guān)系,涉及信貸關(guān)系,是平等主體之間的經(jīng)濟(jì)關(guān)系。商業(yè)銀行的資金大部分為吸取公眾存款（涉及個人儲蓄存款和單位存款)，這是對社會公眾的負(fù)債;一部分為接受中央銀行的貸款,這是對國家的負(fù)債。商業(yè)銀行獲得資金,構(gòu)成第一種法律關(guān)系;然后,將這些資金貸出,構(gòu)成第二種法律關(guān)系。3、儲蓄制度原則商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。具體措施第一，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保證存款本金和利息的支付，不得遲延、拒絕支付存款本金和利息。第二，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行規(guī)定的存款利率的上下限，擬定存款利率。第三，對個人儲蓄存款,商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人查詢、凍結(jié)、扣劃,但法律另有規(guī)定的除外。對單位存款,商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人查詢，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。４、結(jié)算制度資金結(jié)算的概念是指單位或個人之間由商品交易、勞務(wù)服務(wù)等經(jīng)濟(jì)往來所引起的貨幣收付行為。分為鈔票結(jié)算和非鈔票結(jié)算兩類。結(jié)算制度公司事業(yè)單位可以自主選擇一家商業(yè)銀行的營業(yè)場合開立一個辦理平常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和鈔票收付的基本賬戶,不得開立兩個以上基本賬戶?！蓖瑫r規(guī)定不得“公款私存”。商業(yè)銀行辦理票據(jù)承兌、匯兌、委托收款等業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付人賬,不得壓單、壓票或者違反規(guī)定退票。結(jié)算方式和結(jié)算工具票據(jù);信用證;信用卡;托收承付信用證是一種有條件的銀行付款承諾。即開證銀行根據(jù)進(jìn)口商的申請（指示)，向出口方銀行開出信用證,告知出口商按信用證規(guī)定條款發(fā)貨，進(jìn)口商或開證銀行為付款人，保證在信用證條款規(guī)定條件下償付貨款。托收承付是根據(jù)買賣協(xié)議,由賣方發(fā)貨后委托銀行向異地買方收取款項，由買方向銀行認(rèn)可付款的一種結(jié)算方式。５、資產(chǎn)負(fù)債比例管理和風(fēng)險管理制度一般規(guī)定商業(yè)銀行貸款必須遵守下列規(guī)定:(1)資本充足率（即資本總額與加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)總額的比例)不得低于8％;(2)貸款余額與存款余額的比例不得超過７5％;(3)流動性資產(chǎn)余額與梳動性負(fù)債余額的比例不得低于25％;(4)對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過１0％;(5)中國人民銀行對資產(chǎn)負(fù)債比例管理的其他規(guī)定。商業(yè)銀行穩(wěn)健運(yùn)營的保障措施第—,樹立金融風(fēng)險意識;第二,規(guī)范商業(yè)銀行的行為,提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量;第三,建立新型的銀行公司關(guān)系;第四，為商業(yè)銀行營造良好的外部環(huán)境;第五，妥善解決長期導(dǎo)致的銀行與公司之間的不良債權(quán)債務(wù)（核銷債務(wù)；簽訂還款協(xié)議;提供信用擔(dān)保和抵押、質(zhì)押擔(dān)保；公司兼并;中介機(jī)構(gòu);公司債務(wù)轉(zhuǎn)為國家資本金；債轉(zhuǎn)股;申請破產(chǎn)）六、法律責(zé)任商業(yè)銀行對存款人或者其他客戶導(dǎo)致財產(chǎn)損害的行為重要情形有：無端遲延、拒絕支付存款本金和利息的；違反票據(jù)承兌等結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定,不予兌現(xiàn)、不予收付人賬,壓單、壓票或者違反規(guī)定退票的;非法查詢、凍結(jié)、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款的。商業(yè)銀行違法從事業(yè)務(wù)活動的行為重要情形：未經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行金融債券或者到境外借款的;未經(jīng)批準(zhǔn)買賣政府債券或者買賣、代理買賣外匯的；在境內(nèi)從事信托投資和股票業(yè)務(wù)或者投資于非自用不動產(chǎn)的；在境內(nèi)向非銀行金融機(jī)構(gòu)和公司投資的;向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的；提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務(wù)會計報表的；拒絕中國人民銀行稽核、檢查監(jiān)督的;出租、出借經(jīng)營許可證的。商業(yè)銀行違法進(jìn)行操作的行為重要情形有：未按照中國人民銀行規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金的;未遵守資本充足率、存貸比例、資產(chǎn)流動性比例、同一借款人貸款比例和中國人民銀行有關(guān)資產(chǎn)負(fù)債比例管理的其他規(guī)定的；未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的；未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并的；同業(yè)拆借超過規(guī)定的期限或者運(yùn)用拆人資金發(fā)放固定資產(chǎn)貸款的；違反規(guī)定提高或者減少利率以及采用其他不合法手段，吸取存款，發(fā)放貸款的。商業(yè)銀行的其他違法行為第四節(jié)對外貿(mào)易法律制度概述對外貿(mào)易經(jīng)營者貨品與技術(shù)進(jìn)出口管理法律制度國際服務(wù)貿(mào)易法律制度進(jìn)出口商品檢查法律制度進(jìn)出口貨品海關(guān)監(jiān)管法律制度對外貿(mào)易秩序促進(jìn)對外貿(mào)易的法律規(guī)定法律責(zé)任一、概述對外貿(mào)易及對外貿(mào)易法的概念對外貿(mào)易是指以一國的對外貿(mào)易經(jīng)營主體為一方，同世界上其他國家與地區(qū)進(jìn)行商品貨品、技術(shù)和服務(wù)貿(mào)易互換的一種活動；對外貿(mào)易法,是指在調(diào)整對外貿(mào)易活動中形成的對外貿(mào)易管理關(guān)系和對外貿(mào)易合作關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。2023年外貿(mào)法與1９94年相比，新增長了三章內(nèi)容和2６個新條款。這三章內(nèi)容分別涉及與貿(mào)易有關(guān)的知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)、對外貿(mào)易調(diào)查和對外貿(mào)易救濟(jì)。修訂后的外貿(mào)法具有了更大的可操作性，減少和規(guī)范了行政審批，完善了中介機(jī)構(gòu)、金融扶持等外貿(mào)促進(jìn)體系，建立健全了貿(mào)易防御和貿(mào)易救濟(jì)措施的法律體系。我國外貿(mào)體制及其改革對外貿(mào)易法的原則對外貿(mào)易法律關(guān)系對外貿(mào)易管理關(guān)系；對外貿(mào)易合作關(guān)系(二）我國外貿(mào)體制及其改革外貿(mào)體制的概念對外貿(mào)易體制是指對外貿(mào)易的組織形式，管理權(quán)限、經(jīng)營分工、利益分派等所有制度的總和。外貿(mào)體制改革從1979年開始,外貿(mào)體制改革經(jīng)歷了三個階段,第一階段是打破國家高度壟斷。當(dāng)時,我國只有中央所屬的1０多家總公司有外貿(mào)經(jīng)營權(quán)，從1979年開始,把總公司的外貿(mào)經(jīng)營權(quán)下放給地方分公司;第二階段從１987年開始實行承包制改革,地方公司和總公司脫鉤，外貿(mào)盈虧由中央財政統(tǒng)承擔(dān)；第三階段是從1９9４年開始，以匯率并軌為中心的全面改革，所有取消出口補(bǔ)貼，外貿(mào)所有放開。這一改革基本上是市場化的改革，改革比較到位。19９4年１月1日《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步深化對外貿(mào)易體制改革的決定》規(guī)定我國外貿(mào)體制改革的目的是:統(tǒng)一政策、放開經(jīng)營、平等競爭、自負(fù)盈虧、工貿(mào)結(jié)合、推行代理制，建立適應(yīng)國際經(jīng)濟(jì)通行規(guī)則的運(yùn)營機(jī)制。1998年以后，重要集中于三個方面：一方面，建立、健全進(jìn)出口商品管理體系;另一方面，完善出口商品配額管理和許可證管理制度；再次，完善出口退稅制度。2023?ê１0??１3è?1ú·￠?22０２3?324o?·￠2?（三)對外貿(mào)易法的原則統(tǒng)一的對外貿(mào)易制度，維護(hù)外貿(mào)秩序的原則鼓勵發(fā)展對外貿(mào)易，發(fā)揮地方積極性,保障對外貿(mào)易經(jīng)營者的經(jīng)營自主權(quán)的原則平等互利的原則互惠對等原則和最惠國、國民待遇原則二、對外貿(mào)易經(jīng)營者概念是指依法辦理工商登記或者其他執(zhí)業(yè)手續(xù)，依照本法和其他有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定從事對外貿(mào)易經(jīng)營活動的法人、其他組織或者個人。分類從事貨品進(jìn)出口或者技術(shù)進(jìn)出口的對外貿(mào)易經(jīng)營者。應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院對外貿(mào)易主管部門或者其委托的機(jī)構(gòu)辦理備案登記；但是,法律、行政法規(guī)和國務(wù)院對外貿(mào)易主管部門規(guī)定不需要備案登記的除外。對外貿(mào)易經(jīng)營者未按照規(guī)定辦理備案登記的,海關(guān)不予辦理進(jìn)出口貨品的報關(guān)驗放手續(xù)。從事對外工程承包或者對外勞務(wù)合作的單位。應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的資質(zhì)或者資格。國營貿(mào)易管理國家可以對部分貨品的進(jìn)出口實行國營貿(mào)易管理。實行國營貿(mào)易管理貨品的進(jìn)出口業(yè)務(wù)只能由經(jīng)授權(quán)的公司經(jīng)營；但是,國家允許部分?jǐn)?shù)量的國營貿(mào)易管理貨品的進(jìn)出口業(yè)務(wù)由非授權(quán)公司經(jīng)營的除外。擅自進(jìn)出口實行國營貿(mào)易管理的貨品的，海關(guān)不予放行。對外貿(mào)易經(jīng)營者可以接受別人的委托,在經(jīng)營范圍內(nèi)代為辦理對外貿(mào)易業(yè)務(wù)。三、貨品進(jìn)出口與技術(shù)進(jìn)出口管理貨品與技術(shù)進(jìn)出口管理的原則自由原則;適當(dāng)限制與管理原則;出口限制的非歧視與透明度的原則。關(guān)于自由進(jìn)出口貨品與技術(shù)的規(guī)定國務(wù)院對外貿(mào)易主管部門基于監(jiān)測進(jìn)出口情況的需要,可以對部分自由進(jìn)出口的貨品實行進(jìn)出口自動許可并公布其目錄;進(jìn)出口屬于自由進(jìn)出口的技術(shù)，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院對外貿(mào)易主管部門或者其委托的機(jī)構(gòu)辦理協(xié)議備案登記。關(guān)于限制進(jìn)出口的規(guī)定關(guān)于嚴(yán)禁進(jìn)出口的規(guī)定進(jìn)出口的貨品的配額管理進(jìn)出口的貨品與技術(shù)的許可證管理１、關(guān)于限制進(jìn)出口的規(guī)定1．為維護(hù)國家安全或者社會公共利益，需要限制進(jìn)口或者出口的；2.國內(nèi)供應(yīng)短缺或者為有效保護(hù)也許用竭的國內(nèi)資源，需要限制出口的;3．輸往國家或者地區(qū)的容量有限，需要限制出口的；４．為建立或者加快建立國內(nèi)特定產(chǎn)業(yè),需要限制進(jìn)口的；5.對任何形式的農(nóng)業(yè)、牧業(yè)、漁業(yè)產(chǎn)品有必要限制進(jìn)口的；6．為保障國家國防、金融地位和國際收支平衡,需要限制進(jìn)口的;7．根據(jù)中華人民共和國締結(jié)或者參與的國際條約、協(xié)定的規(guī)定,需要限制進(jìn)口或者出口的。2、關(guān)于嚴(yán)禁進(jìn)出口的規(guī)定１.危害國家安全或者社會公共利益的；2．為保護(hù)人的生命或者健康,必須嚴(yán)禁進(jìn)口或者出口的;3.破壞生態(tài)環(huán)境的;４．根據(jù)中華人民共和國所締結(jié)或者參與的國際條約、協(xié)定的規(guī)定,需要嚴(yán)禁進(jìn)口或者出口的。3、進(jìn)出口的貨品的配額管理概念配額是指在對外貿(mào)易中,我國為了維護(hù)本國利益以及保障對外貿(mào)易秩序,對一些限制性商品的進(jìn)口或出口進(jìn)行宏觀調(diào)控,實行數(shù)量限額的制度。根據(jù)劃分角度不同，可分為進(jìn)口配額與出口配額；全球配額與國別配額;協(xié)商配額和協(xié)定配額；積極配額和被動配額等等。我國進(jìn)出口貨品配額由國務(wù)院對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作部統(tǒng)一管理或者國務(wù)院有關(guān)部門在各自職責(zé)范圍內(nèi),根據(jù)申請者的進(jìn)出口實績、能力條件,按照效益、公正、公開和公平競爭的原則進(jìn)行分派。實行配額管理的商品分類輸往國家和地區(qū)有配額限制的貨品;輸往國家和地區(qū)市場容量有限，需要控制供應(yīng)數(shù)量的商品。４、進(jìn)出口的貨品與技術(shù)的許可證管理(一)進(jìn)口貨品的許可證管理進(jìn)口貨品許可證的領(lǐng)取為簡化手續(xù)，凡國務(wù)院批準(zhǔn)有權(quán)經(jīng)營進(jìn)出口業(yè)務(wù)的各類公司，除了嚴(yán)格按照通過批準(zhǔn)的經(jīng)營范圍和出口商品目錄辦理進(jìn)口業(yè)務(wù)以外,這些公司中的外貿(mào)專業(yè)進(jìn)出口總公司及直屬的省級分公司和各省、自治區(qū)、直轄市所屬的外貿(mào)進(jìn)口公司所進(jìn)口的貨品,假如是國家限制進(jìn)口商品以外的，可以免領(lǐng)進(jìn)口許可證，海關(guān)憑有關(guān)單證查驗放行。除了上面提及的三類公司外,其他各類有進(jìn)口業(yè)務(wù)的公司所進(jìn)口的所有貨品都必須申領(lǐng)進(jìn)口許可證。進(jìn)口許可證的法律效力海關(guān)憑進(jìn)口貨品許可證和有關(guān)單證查驗放行。沒有通過國務(wù)院授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)經(jīng)營進(jìn)口業(yè)務(wù)的各部門、公司都不準(zhǔn)自行進(jìn)口貨品。進(jìn)口貨品許可證有效期為1年,貨品在許可證有效期間內(nèi)未進(jìn)口的,領(lǐng)證單位可備函向發(fā)證機(jī)關(guān)申請展期，發(fā)證機(jī)關(guān)根據(jù)涉外協(xié)議的規(guī)定相應(yīng)延長許可證的有效期間。領(lǐng)取許可證1年后尚未對外定貨的，不予展期，如還需進(jìn)口貨品的,應(yīng)重新申領(lǐng)進(jìn)口貨品許可證。（一）進(jìn)口貨品許可證管理（續(xù)1）不簽發(fā)或撤消已簽發(fā)的進(jìn)口貨品許可證的情況對外經(jīng)貿(mào)部決定停止或暫時停止進(jìn)口的貨品；違反國家對外政策的進(jìn)口貨品；不符合有關(guān)雙邊貿(mào)易協(xié)定、支付協(xié)定的進(jìn)口貨品;不符合國家衛(wèi)生部門、農(nóng)牧漁業(yè)部門規(guī)定的藥品、食品、農(nóng)產(chǎn)品、畜產(chǎn)品、水產(chǎn)品、動植物衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)和檢疫標(biāo)準(zhǔn)的進(jìn)口貨品;有損國家利益或違法經(jīng)營的進(jìn)口貨品。進(jìn)口貨品許可制度的例外中外合資經(jīng)營公司在經(jīng)批準(zhǔn)的合資公司的協(xié)議范圍內(nèi),作為投資的機(jī)器設(shè)備和物料被認(rèn)為是已批準(zhǔn)進(jìn)口的,不必申領(lǐng)許可證;中外合資經(jīng)營公司生產(chǎn)出口產(chǎn)品所需要的進(jìn)口設(shè)備和原材料免領(lǐng)進(jìn)口許可證的，海關(guān)憑批準(zhǔn)文獻(xiàn)和進(jìn)出口協(xié)議查驗放行,假如其產(chǎn)品改為內(nèi)銷,須通過批準(zhǔn)并補(bǔ)領(lǐng)進(jìn)口許可證。（二)出口貨品的許可證管理一般出口類即國家不列入在許可證管理范圍內(nèi)的貨品。經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營出口的公司,在批準(zhǔn)的經(jīng)營范圍內(nèi)的出口商品,一般即視為取得出口許可。海關(guān)可憑公司填寫的“出口貨品報關(guān)單”放行,不必另行申領(lǐng)出口許可證。憑許可證出口類涉及:(1)未經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營出口業(yè)務(wù)的公司、國家機(jī)關(guān)、團(tuán)隊、學(xué)?；騻€人運(yùn)往國外的貨品;(2)各有關(guān)部門、公司、團(tuán)隊組織的出國展覽的展銷品和出賣晶；(3)各公司、廠礦與國外簽訂補(bǔ)償貿(mào)易，來料加工和貸款協(xié)議,不通過外貿(mào)公司規(guī)定直接出口的商品;(４）各外國使團(tuán)、公司代表、外國公民和旅游者運(yùn)出的貨品；(５)外國公民和旅游者帶出超過合理自用數(shù)量的貨品。遇下列情況，對任何公司向任何國家或地區(qū)出口的任何商品,對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作部可隨時告知其停止出口,暫緩出口或減少出口:(1）不符合我國對輸往國家、地區(qū)政策的;(2)不符合我國輸往國家、地區(qū)簽訂的雙邊貿(mào)易協(xié)定或支付協(xié)定的內(nèi)容和精神的;(3）雙邊貿(mào)易中由于外匯平衡的因素，有必要推遲或減緩出口的；（４)經(jīng)進(jìn)出口商品檢查總局檢查,出口商品質(zhì)量不符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)或不符合出口協(xié)議的規(guī)定。(二)出口貨品的許可證管理（續(xù))嚴(yán)禁出口類涉及:（1)危害國家安全的;(2)危害人民生命或健康的;(3)危害動、植物生命的;(4)違反社會公共道德的;(５)違反我國承擔(dān)的雙邊或多邊國際義務(wù)的;(6)具有重要?dú)v史、藝術(shù)或科學(xué)價值的;(7)瀕臨絕種的動物、植物或珍貴稀有的動、植物。四、國際服務(wù)貿(mào)易法律制度服務(wù)貿(mào)易的概念一般認(rèn)為應(yīng)涉及:貨運(yùn)、其他貨品運(yùn)送服務(wù)、設(shè)計和征詢服務(wù)、銀行和保險業(yè)務(wù)、教育和衛(wèi)生服務(wù)、廣告業(yè)、旅游等等。對國際服務(wù)貿(mào)易的限制為了維護(hù)國家安全或者社會公共利益;為保護(hù)生態(tài)環(huán)境；為建立或者加快建立國內(nèi)特定的服務(wù)行業(yè)；為保障國家外匯收支平衡；法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他限制國家嚴(yán)禁的國際服務(wù)貿(mào)易。對國際服務(wù)貿(mào)易的嚴(yán)禁危害國家安全或社會公共利益的;違反中華人民共和國承擔(dān)的國際義務(wù)的;法律、行政法規(guī)規(guī)定嚴(yán)禁的。對國際服務(wù)貿(mào)易的管理國務(wù)院對外經(jīng)貿(mào)主管部門和國務(wù)院有關(guān)部門，依照《對外貿(mào)易法》和其他有關(guān)法律、法規(guī),對國際服務(wù)貿(mào)易進(jìn)行管理。五、與對外貿(mào)易有關(guān)的知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)政府保護(hù)原則進(jìn)口貨品侵犯知識產(chǎn)權(quán)，并危害對外貿(mào)易秩序的，國務(wù)院對外貿(mào)易主管部門可以采用在一定期限內(nèi)嚴(yán)禁侵權(quán)人生產(chǎn)、銷售的有關(guān)貨品進(jìn)口等措施。權(quán)利人的自我保護(hù)原則知識產(chǎn)權(quán)權(quán)利人有阻止被許可人對許可協(xié)議中的知識產(chǎn)權(quán)的有效性提出質(zhì)疑、進(jìn)行強(qiáng)制性一攬子許可、在許可協(xié)議中規(guī)定排他性返授條件等行為之一，并危害對外貿(mào)易公平競爭秩序的，國務(wù)院對外貿(mào)易主管部門可以采用必要的措施消除危害。對等保護(hù)原則其他國家或者地區(qū)在知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)方面未給予中華人民共和國的法人、其他組織或者個人國民待遇，或者不能對來源于中華人民共和國的貨品、技術(shù)或者服務(wù)提供充足有效的知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)的，國務(wù)院對外貿(mào)易主管部門可以依照本法和其他有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，并根據(jù)中華人民共和國締結(jié)或者參與的國際條約、協(xié)定，對與該國家或者該地區(qū)的貿(mào)易采用必要的措施六、進(jìn)出口商品檢查法律制度概述商檢機(jī)構(gòu)及其職責(zé)進(jìn)口商品的檢查出口商品的檢查商品檢查的監(jiān)督管理(一)概述概念進(jìn)出口商品檢查是商品檢查部門依法或依協(xié)議對商品的質(zhì)量、規(guī)格、數(shù)量和包裝以及是否符合安全、衛(wèi)生規(guī)定等進(jìn)行檢測與鑒定,以確認(rèn)進(jìn)出口商品是否符合法定或約定的標(biāo)準(zhǔn)的制度，簡稱商檢制度。進(jìn)出口商品檢查法１989年２月２１日第七屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第六次會議通過,２0０２年4月２8日第九屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十七次會議進(jìn)行了第一次修改。進(jìn)出口商品檢查法的原則保護(hù)人類健康和安全原則；保護(hù)動物或者植物的生命和健康原則；保護(hù)環(huán)境原則；防止欺詐行為原則;維護(hù)國家安全原則；強(qiáng)制檢查與自愿檢查相結(jié)合的原則。（二）商檢機(jī)構(gòu)及其職責(zé)（三）進(jìn)口商品的檢查收貨人或者其代理人應(yīng)當(dāng)向報關(guān)地的商檢機(jī)構(gòu)報檢,海關(guān)憑商檢機(jī)構(gòu)簽發(fā)的貨品通關(guān)證明驗放；應(yīng)當(dāng)在商檢機(jī)構(gòu)規(guī)定的地點和期限內(nèi)，接受商檢機(jī)構(gòu)對進(jìn)口商品的檢查。商檢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在國家商檢部門統(tǒng)一規(guī)定的期限內(nèi)檢查完畢,并出具檢查證單。收貨人,發(fā)現(xiàn)進(jìn)口商品質(zhì)量不合格或者殘損短缺，需要由商檢機(jī)構(gòu)出證索賠的，應(yīng)當(dāng)向商檢機(jī)構(gòu)申請檢查出證。對重要的進(jìn)口商品和大型的成套設(shè)備,收貨人應(yīng)當(dāng)依據(jù)對外貿(mào)易協(xié)議約定在出口國裝運(yùn)前進(jìn)行預(yù)檢查、監(jiān)造或者監(jiān)裝，主管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)監(jiān)督;商檢機(jī)構(gòu)根據(jù)需要可以派出檢查人員參與。（四）出口商品的檢查必須經(jīng)商檢機(jī)構(gòu)檢查的出口商品的發(fā)貨人或者其代理人，應(yīng)當(dāng)在商檢機(jī)構(gòu)規(guī)定的地點和期限內(nèi)，向商檢機(jī)構(gòu)報檢。商檢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在國家商檢部門統(tǒng)一規(guī)定的期限內(nèi)檢查完畢,并出具檢查證單。經(jīng)商檢機(jī)構(gòu)檢查合格發(fā)給檢查證單的出口商品，應(yīng)當(dāng)在商檢機(jī)構(gòu)規(guī)定的期限內(nèi)報關(guān)出口；超過期限的,應(yīng)當(dāng)重新報檢。為出口危險貨品生產(chǎn)包裝容器的公司，必須申請商檢機(jī)構(gòu)進(jìn)行包裝容器的性能鑒定。生產(chǎn)出口危險貨品的公司,必須申請商檢機(jī)構(gòu)進(jìn)行包裝容器的使用鑒定。使用未經(jīng)鑒定合格的包裝容器的危險貨品，不準(zhǔn)出口。對裝運(yùn)出口易腐爛變質(zhì)食品的船艙和集裝箱,承運(yùn)人或者裝箱單位必須在裝貨前申請檢查。未經(jīng)檢查合格的，不準(zhǔn)裝運(yùn)。（五)商品檢查的監(jiān)督管理監(jiān)管對象進(jìn)出口商品的收、發(fā)貨人及生產(chǎn)、經(jīng)營、儲運(yùn)單運(yùn)；國家商檢局、商檢機(jī)構(gòu)指定或認(rèn)可的檢查機(jī)構(gòu)和認(rèn)可的檢查人員的檢查工作。監(jiān)管內(nèi)容質(zhì)量監(jiān)管；對相關(guān)檢查機(jī)構(gòu)的檢查工作的監(jiān)管（外國在華設(shè)立進(jìn)出口商品檢查鑒定機(jī)構(gòu)，須經(jīng)國家商檢局審核批準(zhǔn)，依法履行批準(zhǔn)和登記手續(xù)，亦可在指定范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，并應(yīng)接受國家商檢局和商檢機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。);進(jìn)出口商品復(fù)驗(進(jìn)出口商品報驗人對商檢機(jī)構(gòu)作出的檢查結(jié)果有異議的，可以在收到檢查結(jié)果之日起1５日內(nèi)向作出檢查結(jié)果的商檢機(jī)構(gòu)或其上級商檢機(jī)構(gòu)申請復(fù)驗，受理復(fù)驗的商檢機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到復(fù)驗申請之日起45日內(nèi)作出復(fù)驗結(jié)論。報驗人對復(fù)驗結(jié)論仍有異議的,可于自收到復(fù)驗結(jié)論之日起15日內(nèi)向國家商檢局申請復(fù)驗；國家商檢局應(yīng)當(dāng)在60日內(nèi)作出復(fù)驗結(jié)論,此為終局結(jié)論。）；進(jìn)出口商品價格的價值鑒定。六、進(jìn)出口貨品海關(guān)監(jiān)管法律制度對一般進(jìn)出境貨品的監(jiān)管進(jìn)口貨品自進(jìn)境起到辦結(jié)海關(guān)手續(xù)止,出口貨品自向海關(guān)申報起到出境止，過境、轉(zhuǎn)運(yùn)和通運(yùn)貨品自進(jìn)境到出境止，應(yīng)當(dāng)接受海關(guān)監(jiān)管。進(jìn)口貨品的收貨人應(yīng)自運(yùn)送工具申報進(jìn)境之日起１4日內(nèi),出口貨品的發(fā)貨人除海關(guān)特準(zhǔn)的以外應(yīng)當(dāng)在裝貨的24小時之前，向海關(guān)如實申報,交驗進(jìn)出口許可證與有關(guān)單證。進(jìn)口貨品的收貨人逾期未向海關(guān)申報的,海關(guān)將征收滯報金。海關(guān)認(rèn)為必要時，可以開驗、復(fù)驗或者提取貨樣。經(jīng)收發(fā)貨人申請,海關(guān)總署批準(zhǔn)，其進(jìn)出口貨品可以免驗。除海關(guān)特準(zhǔn)的以外,進(jìn)出口貨品在收發(fā)貨人繳清稅款或提供擔(dān)保后，由海關(guān)簽印放行。對特殊的進(jìn)出境貨品的解決進(jìn)口貨品的收貨人自運(yùn)送工具申報進(jìn)境之日起超過３個月未向海關(guān)申報的，其進(jìn)口貨品由海關(guān)提取變賣解決；確屬誤卸或者溢卸的進(jìn)境貨品,經(jīng)海關(guān)審定，由原運(yùn)送工具負(fù)責(zé)人或者貨品的收發(fā)貨人自該運(yùn)送工具卸貨之日起3個月內(nèi)，辦理退運(yùn)或者進(jìn)口手續(xù);必要時,經(jīng)海關(guān)批準(zhǔn)，可以延期３個月;收貨人或者貨品所有人聲明放棄的進(jìn)口貨品,由海關(guān)提取變賣解決；所得價款在扣除運(yùn)送、裝卸、儲存等費(fèi)用后,上繳國庫。七、對外貿(mào)易秩序的法律規(guī)定概念對外貿(mào)易秩序,是指國家運(yùn)用法律措施規(guī)范對外貿(mào)易競爭行為，制止不合法競