銀行上崗考試資料：新員工考試試題4

新員工考試試題支行----姓名----得分----單項選擇題(共30題，每小題1分，共30分。)1、人民幣是指中國人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括（ B）。A、主幣和輔幣B、紙幣和硬幣C、流通幣和退出流通幣D、流通幣和紀(jì)念幣2、客戶用支票通過支付系統(tǒng)付款1萬元以上收費標(biāo)準(zhǔn)為郵電費（B）元/筆；手續(xù)費（）元/筆。A5，0.5B10，0.5C15，0.5D5，13、直接因中間業(yè)務(wù)引起的客戶投訴問題，由（A）負(fù)責(zé)處理；A、計劃財務(wù)部B、行政保衛(wèi)部C、運營管理部D、零售業(yè)務(wù)管理部4、網(wǎng)點反洗錢崗位人員應(yīng)在收到網(wǎng)點經(jīng)辦人員報告后，立即進(jìn)行分析和審查，確認(rèn)交易可疑的，按照規(guī)定的格式，于發(fā)現(xiàn)可疑交易后的（A）個工作日內(nèi)，提交分行運營管理部或指定部門進(jìn)行確認(rèn)。A.3B.5C.7D.105、假鈔印刷絕大部分采用（A）印刷，套印精度差、顏色偏差大、線文平浮、粗糙、缺乏層次。A、膠版B、凸印C、凹印6、客戶身份識別是指：（C）A.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。B.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。C.金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶的真實身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等。D.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。7、下列各項中，不符合票據(jù)和結(jié)算憑證填寫要求的是（B）

A、中文大寫金額數(shù)字到“角”為止，在“角”后沒有寫“整”字

B、票據(jù)的出票日期使用阿拉伯?dāng)?shù)字填寫

C、阿拉伯小寫金額數(shù)字前填寫了人民幣符號

D、“3月3日”出票的票據(jù)，出票日期填寫為“零叁月零叁日”8、第5套人民幣100元紙幣正面主景是（A）、背面主景是（）圖案。A、毛澤東頭像、人民大會堂B、毛澤東頭像、布達(dá)拉宮C、毛澤東頭像、桂林山水9、各支行運營內(nèi)控主管（B）至少檢查一次本機(jī)構(gòu)預(yù)留印鑒的管理情況。A每月B每季C每半年D每年10、對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣時，由（C）退還持有人。A、鑒定單位按面額兌換完整券B、鑒定單位直接將該鑒定紙幣C、由鑒定單位交收繳單位按面額兌換完整券11、以下交易中哪個屬于大額交易？（D）A.小王一次性取款10萬元。B.小王5月10日通過三張中國銀行的卡分別取款5萬、3萬和1萬C.小王5月10日通過工商銀行的賬戶取款19萬，5月11日通過建設(shè)銀行的賬戶取款11萬D.中石油公司財務(wù)人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為8萬元12、偽造的貨幣是指（B）的假幣。A、造假手段制造B、仿照真幣的圖案、形狀、色彩等采用各種手段制作C、仿照真幣13、下列對會計憑證的要求，錯誤的是（D）。A、對不真實、不合法的原始憑證有權(quán)不予接受，并向單位負(fù)責(zé)人報告B、對記載不準(zhǔn)確、不完整的原始憑證予以退回，并要求按照國家統(tǒng)一的會計制度的規(guī)定更正、補(bǔ)充C、原始憑證記載的各項內(nèi)容均不得涂改D、原始憑證金額有錯誤的，可在原始憑證上更正。14、經(jīng)查實，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)假人民幣而未收繳，按照規(guī)定，人民銀行對該機(jī)構(gòu)應(yīng)處以（B）A、1000元以下罰款B、1000元以上5萬元以下罰款C、5000元以上5萬元以下罰款15、下列款項的匯款業(yè)務(wù)，除（D）外免收電子匯劃費。A、匯劃財政金庫款項B、救災(zāi)款C、撫恤金D、養(yǎng)老金16、第5套人民幣2005年版100元、50元紙幣安全線包含的防偽措施是（C）A、全息圖案、縮微文字、開窗和熒光B、全息圖案、磁性、開窗和熒光C、全息圖案、縮微文字、開窗和磁性17、本行華融卡在工商銀行自助銀行設(shè)備上支取現(xiàn)金，取款時本行賬務(wù)處理會計分錄是：（D）A、借：211貸：40703B、借：211貸：40804C、借：211貸：40805D、借：211貸：4080618、客戶投訴處理時限原則上不應(yīng)超過（A）個工作日；情況復(fù)雜或有特殊原因的，可適當(dāng)延長處理時限。A、3B、1C、2D、519、中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所公示（A）。A.中國人民銀行授權(quán)書B.反假貨幣上崗資格證書C.反假貨幣鑒定資格證書20、開立單位結(jié)算賬戶時客戶必須填寫開戶申請書，并與開戶行簽訂（B）A代發(fā)工資協(xié)議B賬戶管理協(xié)議C人行管理協(xié)議D以上均需簽訂21、對公通兌的客戶如需跨網(wǎng)點提取大額現(xiàn)金，應(yīng)先向(D)提出取現(xiàn)申請.A開戶行制定的營業(yè)網(wǎng)點B經(jīng)辦行C分行任一營業(yè)網(wǎng)點D開戶行22、出納柜臺及庫房必須安裝監(jiān)控設(shè)施，監(jiān)控圖像資料應(yīng)清晰反映現(xiàn)金柜員及客戶辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的過程,圖像資料至少應(yīng)保存（B）。A15天B1個月C2個月D3個月23、大額支付收發(fā)雙方銀行均可主動向?qū)Ψ桨l(fā)起查詢，查復(fù)行收到查詢信息，應(yīng)在（B）A當(dāng)日、最遲下一個工作日予以查復(fù)B當(dāng)日、最遲下一個工作日上午予以查復(fù)C最遲第三個工作日上午予以查復(fù) D最遲第三個工作日予以查復(fù)24、一個支付寶賬號可簽約（D）張銀行卡。一張B、二張C、五張D、六張25、客戶連續(xù)（C）次錄入錯誤USBKEY使用密碼，系統(tǒng)將會自動凍結(jié)。A2B5C6D826、員向會計主管領(lǐng)取重要空白憑證應(yīng)通過憑證領(lǐng)用交易，按（B）清點。A本數(shù)B逐份C核對首尾號D種類27、單位通知存款的起點金額是（A），最低支取金額是（）A、50萬元、10萬元B、50萬元、20萬元C、50萬元、50萬元C、10萬元、10萬元28、書面掛失和密碼掛失的描述，正確的是（C）A、書面掛失在開戶網(wǎng)點，密碼掛失在任意網(wǎng)點辦理B、密碼掛失在開戶網(wǎng)點，書面掛失在任意網(wǎng)點辦理C、都在開戶網(wǎng)點辦理。D、都可以在任意網(wǎng)點辦理。29、司法凍結(jié)存款的期限最長不得超過（C）A．1個月B．3個月C．6個月D．1年30、卡密碼連續(xù)輸入（C）次錯誤自動鎖卡。A、3B、4C、5D、10二、多項選擇題(共25題，每小題2分，共50分，有兩項或兩項以上選項，請選擇相應(yīng)選項，多選、少選、錯選均不得分。)1、中國人民銀行發(fā)行新版人民幣應(yīng)當(dāng)公告的內(nèi)容包括（ABCD）、主色調(diào)、主要特征等。A、發(fā)行時間B、面額C、圖案D、式樣E、發(fā)行目的2、各營業(yè)網(wǎng)點要在每天營業(yè)開始前（A）召開晨會，原則上每次晨會時間不超過（C），在正式營業(yè)開始前（D）結(jié)束。(ACD)A、30分鐘B、20分鐘C、15分鐘D、10分鐘3、支付結(jié)算辦法所稱結(jié)算方式，是指（CEF）Ａ．支票；Ｂ．本票；Ｃ．匯兌；Ｄ．匯票；Ｅ．托收承付；Ｆ．委托收款4、各分行客戶投訴管理工作有下列情形之一的，視具體情況扣分（ABCD）：A、未按規(guī)定設(shè)置有關(guān)崗位、配備人員等從事客戶投訴管理工作；B、未按規(guī)定及時妥善處理客戶投訴問題，造成不良影響或嚴(yán)重后果；C、經(jīng)核實為有效客戶投訴；D、未按規(guī)定報送客戶投訴統(tǒng)計分析報告，或?qū)τ嘘P(guān)問題隱瞞不報、弄虛作假；5、（ABCDE）屬于《人民幣管理條例》中頒發(fā)的內(nèi)容。A、中華人民共和國的法定貨幣是人民幣B、任何單位和個人都應(yīng)當(dāng)愛護(hù)人民幣C、人民幣由中國人民銀行指定的專門企業(yè)印制D、人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一發(fā)行E、印制人民幣的原版、原模使用完畢后，由中國人民銀行封存；6、（ABE）單位可以收繳假幣。A、人民銀行B、商業(yè)銀行C、證券公司D、超市E、信用社7、客戶投訴形式可分為（ABCDE）A、現(xiàn)場投訴B、意見簿投訴C、電話投訴D、網(wǎng)絡(luò)投訴E、信件投訴8、下列支付交易屬于大額支付交易的有（

ADE

）。

A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付。

B、金額10萬元以上的單筆現(xiàn)金收付。

C、個人銀行結(jié)算賬戶之間及個人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額10萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

D、個人銀行結(jié)算賬戶之間及個人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

E、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付。9、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（

ABE

）

A、合法審慎原則；B、保密原則；

C、封閉管理原則；D、公開、公平、公正原則；

E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。10、我國嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為企事業(yè)單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外？（

CD

）

A、重大疾病的醫(yī)藥費；B、臨時差旅費借支款；

C、代發(fā)工資；D、小額個人勞務(wù)報酬。11、商業(yè)銀行的負(fù)債主要由（BCD）構(gòu)成。A、實收資本B、存款C、借款D、應(yīng)付債券12、單位和個人在非同一票據(jù)交換區(qū)域需要支付各種款項，可以使用（BD）A、支票；B、銀行匯票C、銀行本票;D、銀行承兌匯票13、通知存款遇以下情況，按支取（銷戶）日掛牌公告的活期存款利率計息：（ABCD）A、實際存期不足通知期限的，按活期存款利率計息；B、已辦理通知手續(xù)而提前支取或逾期支取的，支取部分按活期存款利率計息C、部分支取，留存部分低于起存金額的予以清戶，按活期存款利率計息D、未提前通知而支取的，支取部分按活期存款利率計息14、發(fā)生現(xiàn)金錯款時，必須如實上報，嚴(yán)格按照（ABC）的原則處理。A、長款不得寄庫B、短款不得空庫C、不得以長補(bǔ)短D、長短款相互抵補(bǔ)15、下列關(guān)于票據(jù)期限的計算敘述正確的有（ABCD）。A．期限最后一日是法定休假日的，以休假日的次日為最后一日B．按月計算的，按到期月的對日計算C．無對日的，月末日為到期日D．票據(jù)的期限可以因不可抗力的原因而中止，不可抗力的原因消失時，期限可以順延16、公司注冊手續(xù)辦好后，存款人應(yīng)出具(ABC)，審核無誤后，原開戶行憑此修改驗資賬戶性質(zhì)。A、工商行政部門核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照正本B、法人代碼證及影印件C、人民銀行核發(fā)的開戶許可證D、上級機(jī)構(gòu)批文17、下列關(guān)于票據(jù)背書的說法正確的是（AC）A、票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓時，背書未記載日期的，視為在票據(jù)到期日前背書B、票據(jù)背書人記載不得轉(zhuǎn)讓字樣的票據(jù)，票據(jù)不得轉(zhuǎn)讓C、背書不得附有條件。背書附有條件的，所附條件不具有票據(jù)上的效力。D、票據(jù)上的最后一個背書人，應(yīng)當(dāng)在票據(jù)和粘單的粘接處簽章。18、銀行在銀行結(jié)算賬戶的開立中，違反本辦法規(guī)定為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶?？梢越o予哪些處罰（ABCD）

A、給予警告，并處以5萬元以上30萬元以下的罰款；B、對該銀行直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分；C、情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行有權(quán)停止對其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，責(zé)令該銀行停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證；D、構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。19、下列屬于支行報備分行的業(yè)務(wù)運營重要事項是（CD）A、金額在5000元（不含）以下的錯賬掛銷賬B、開辦臨時現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門服務(wù)C、單筆沖正金額在5萬元（含）以上賬務(wù)調(diào)整D、當(dāng)日來賬掛賬金額在500萬元（含）以上的20、以下（BCE）防偽是在紙張抄造過程中實現(xiàn)的。A、手工雕刻頭像B、水印C、熒光安全線D、磁性號碼E、特種安全纖維21、公司類客戶申請開通網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)向應(yīng)其開戶行提（A）、（D）、授權(quán)委托書（法定代表人直接辦理不需）以及法定代表人、兩個經(jīng)辦人員的有效身份證件等證件的原件及其加蓋公章的復(fù)印件，并填寫相關(guān)申請表。A企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正本B稅務(wù)登記證正本C開戶許可證正本D組織機(jī)構(gòu)代碼證正本22、我行電話銀行行內(nèi)轉(zhuǎn)賬當(dāng)日累計轉(zhuǎn)賬金額最高限額為（B），但暫時只開通當(dāng)日累計轉(zhuǎn)賬金額在（D）以下的行內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。A10000元B50000元C20000元D5000元（含）23、企業(yè)網(wǎng)銀增加下掛賬戶時，下掛賬戶只有與注冊賬戶的開戶證件類型、證件號碼、(A)、(B)等信息完全一致的賬戶才能下掛，其他賬戶一律不得下掛。A單位名稱B預(yù)留印鑒C聯(lián)系方式D賬戶性質(zhì)24、憑（BCDE）證件可建立個人客戶信息A、身份證件B、有效期內(nèi)港澳居民往來內(nèi)地通行證C、有效期內(nèi)大陸通行證D、有效期內(nèi)護(hù)照E、其他身份證明文件25、業(yè)務(wù)公章用于加蓋在（ABDE）A、單位定期存款證實書B、單位結(jié)算賬戶開戶（變更）申請書C、辦理托收承付、委托收款、信匯等支付結(jié)算業(yè)務(wù)的憑證上D、借款人欠息通知單E、止付通知、三、判斷題（共20題，每小題1分，共20分。）1、反洗錢是指本行為了預(yù)防通過各種方式掩飾和隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，而制定和實施一系列防范措施的行為。（對）2、零存整取儲蓄存款業(yè)務(wù)中途如有漏存未按時補(bǔ)存者，漏存前存入的金額按零存整取利率計息，漏存后存入的金額按存入日掛牌的活期利率計息。（錯）3、書面掛失的期限為7日，掛失后賬戶不能支取，掛失存折（卡）的，相對應(yīng)的卡（存折）可繼續(xù)辦理支取業(yè)務(wù)。(錯)4、客戶投訴，系指客戶對本行金融產(chǎn)品、金融服務(wù)、業(yè)務(wù)流程、服務(wù)環(huán)境、服務(wù)設(shè)施設(shè)備以及工作人員的服務(wù)態(tài)度、服務(wù)質(zhì)量等不滿意，以口頭或書面等形式向本行反映情況、提出意見或建議，要求本行予以解決或處理的行為。（對）5、檢查人員在檢查中發(fā)現(xiàn)有重大隱患的，可直接查閱一切檢查所需的資料或移交相關(guān)部門。（錯）6、第五套人民幣紙張中紅、藍(lán)彩色纖維分布是有規(guī)則的。(錯)7、根據(jù)我國目前的法律,只要是對非法所得及其收益進(jìn)行清洗都構(gòu)成洗錢犯罪。(錯)8、票據(jù)法規(guī)定在票據(jù)上簽章的人，包括出票人、背書人、承兌人（不含保證人）均為票據(jù)債務(wù)人，必須按照票據(jù)上記載的事項承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。(錯)9、單位遺失定期開戶證實書，單位辦理掛失后，到期時由單位出具正式公函、經(jīng)辦人身份證件和掛失申請書等相關(guān)資料，按約定方式到開戶網(wǎng)點取款。（錯）10、任何單位和個人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者