2021年金融系統(tǒng)反洗錢知識考試題庫

第第頁共10頁第第8頁共10頁次性金融業(yè)務(wù)以及代理等業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記56．任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。答案或答題要點(diǎn)：V57．金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處以一萬元以上五萬元以下罰款。答案或答案要點(diǎn)：_金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處以一萬元以上五萬元以下罰款。58．為平衡國家利益、社會(huì)公共利益和個(gè)人利益三者關(guān)系的需要，履行反洗錢職責(zé)和義務(wù)的單位和個(gè)人應(yīng)履行保密職責(zé)，并嚴(yán)格界定他們所獲得的客戶身份資料和交易信息的用途。答案或答案要點(diǎn)：V59．跨境匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供交易流水號或匯款憑證號。答案或答題要點(diǎn)：V60．境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出國名稱。答案或答題要點(diǎn)：_境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出地名稱。61．當(dāng)自然人客戶存入人民幣單筆5萬元以上時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。答案或答題要點(diǎn)：V62．當(dāng)中石化存入人民幣5萬元以上時(shí)，銀行必須核對中石化辦理業(yè)務(wù)人員的有效身份證件或者其他身份證明文件。答案或答題要點(diǎn)：_當(dāng)自然人客戶存入人民幣單筆5萬元以上時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。63．按照反洗錢法律規(guī)定，當(dāng)小王存入8千美元時(shí)，銀行必須核對其有效身份證件或者其他身份證明文件。答案或答題要點(diǎn)：_當(dāng)自然人客戶存入外幣等值1萬美元以上時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。64．代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶時(shí)，證券公司應(yīng)留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。答案或答題要點(diǎn)：V65．人民銀行市一級以上（含）的派出機(jī)構(gòu)，可以采取反洗錢行政調(diào)查措施答案或答題要點(diǎn)：_人民銀行省一級以上（含）的派出機(jī)構(gòu)，可以采取反洗錢行政調(diào)查措施66．自然人客戶不管是支取還是存入人民幣單筆5萬元以上時(shí)，銀行都應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。答案或答題要點(diǎn)：V67．與客戶簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同時(shí)，期貨公司應(yīng)核對客戶有效身份證件，但當(dāng)客戶銷戶時(shí)，期貨公司無需再核對。答案或答題要點(diǎn)：_與客戶簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同和客戶銷戶時(shí)，期貨公司均應(yīng)核對客戶有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件復(fù)印件或影印件。68．辦理指定交易，證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須登記客戶身份基本信息。答案或答題要點(diǎn)：V69．交易密碼掛失時(shí)，證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件。答案或答題要點(diǎn)：_交易密碼掛失時(shí)，證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)核對客戶有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件復(fù)印件或影印件。70．客戶開通網(wǎng)上交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件或影印件。答案或答題要點(diǎn)：_證券公司、期貨公司、基金管理公司等機(jī)構(gòu)客戶開通網(wǎng)上交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)核對客戶有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件復(fù)印件或影印件。71．按照反洗錢規(guī)章的相關(guān)要求，對于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)