2023年反先錢考試參考答案

反洗錢考題一、單選5題1、客戶由別人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應當同時對（D）的身份證件或者其他身份證明文獻進行核對并登記。A、員工B、代理人C、被代理人D、代理人和被代理人2、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與聯(lián)合國安理睬、國務(wù)院有關(guān)部門等發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單的，應當立即向（C）提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的規(guī)定依法采用措施。A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、中國人民銀行本地分支機構(gòu)C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行本地分支機構(gòu)D、中國人民銀行3、人總行下發(fā)的《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》，重要內(nèi)容涉及：（B）A、洗錢和恐怖融資風險評估B、洗錢和恐怖融資風險評估及客戶風險分類管理C、客戶風險分類管理D、以上都不是4、金融機構(gòu)應全面評估客戶及（D）等方面的風險狀況，科學合理地為每一名客戶擬定風險等級。A、地區(qū)B、業(yè)務(wù)C、行業(yè)（職業(yè)）D、以上所有都是5、對（C），要逐個對境外機構(gòu)擬定風險等級，采用相應的風控措施。A、本機構(gòu)同屬一個母公司或一家控股股東的境外機構(gòu)B、在與境外金融機構(gòu)建立代理行或類似業(yè)務(wù)關(guān)系C、存在業(yè)務(wù)合作關(guān)系的境外機構(gòu)D、以上都不是二、判斷5題1、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文獻已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應終止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（錯）2、金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時，應在委托協(xié)議中明確雙方在辨認客戶身份方面的職責，互相間提供必要的協(xié)助，相應采用有效的客戶身份辨認措施。（對）3、金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。（對）4、金融機構(gòu)應建立健全洗錢風險評估及客戶風險等級劃分流程，賦予同一客戶在本金融機構(gòu)唯一的風險等級，但同一客戶可以被同一集團內(nèi)的不同金融機構(gòu)賦予不同的風險等級。（對）5、金融機構(gòu)應在總部或集團層面建立統(tǒng)一的洗錢風險管理基本政策，并在各分支機構(gòu)、各條線（部門）執(zhí)行。（對）二、多選10題1、證券公司在辦理業(yè)務(wù)時，應當辨認客戶身份，（ABCD）。A、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文獻B、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人C、登記客戶身份基本信息D、留存有效身份證件或者其他身份證明文獻的復印件或者影印件2、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構(gòu)應當了解其（ABC）等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。A、資金來源B、資金用途C、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況D、實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人3、針對公司接受的金融監(jiān)管部門轉(zhuǎn)發(fā)外交部根據(jù)安理睬第1267號和第1373號決議告知執(zhí)行的個人、實體名單涉及的客戶，各業(yè)務(wù)條線應采用以下控制措施（ABCD）A、自收到或應當收到名單之日起，應當立即將名單所列個人、實體信息要素輸入相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，對客戶（涉及控制客戶的自然人或者交易的實際受益人）采用連續(xù)的身份辨認措施，判斷客戶是否屬于名單范圍。B、認為客戶屬于名單范圍的，應當立即采用相應的交易限制措施（涉及但不限于停止金融賬戶的開立、變更、撤消和使用，暫停金融交易，拒絕轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)）C、上報公司合規(guī)部門，并由合規(guī)部門于當天將有關(guān)情況報告人民銀行總行。D、有合理理由懷疑客戶屬于名單范圍，但不能確認的，應立即采用交易限制措施，同時上報公司合規(guī)部門，并由合規(guī)部門于當天將有關(guān)情況報告人民銀行總行。4、出現(xiàn)以下情況時，金融機構(gòu)應當重新辨認客戶：（ABCD）A、客戶規(guī)定變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文獻種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的。B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。C、客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法規(guī)定金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。D、金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者互相矛盾的。4、金融機構(gòu)應采用合理方式確認代理關(guān)系的存在，在按照本辦法的有關(guān)規(guī)定對被代理人采用客戶身份辨認措施時，應當核對代理人的有效身份證件或者身份證明文獻，登記（ABCD）。A、代理人姓名或者名稱B、代理人聯(lián)系方式C、代理人身份證件或者身份證明文獻的種類D、代理人身份證件或者身份證明文獻的號碼5、根據(jù)人總行下發(fā)的《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》，各金融機構(gòu)應（ABCD）。A、在2023年3月15日前制定執(zhí)行《指引》的工作方案，報中國人民銀行或中國人民銀行分支機構(gòu)。B、在2023年12月31日前按照《指引》規(guī)定，制定或修改完善反洗錢內(nèi)控制度及操作流程，并向中國人民銀行或本地中國人民銀行分支機構(gòu)報備。C、在2023年1月1日前實行新內(nèi)控制度，按照《指引》規(guī)定，啟動洗錢和恐怖融資風險評估以及客戶風險等級劃分等工作。D、在2023年12月31日前，完畢對新內(nèi)控制度實行前已與本機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的風險等級的重新確認工作。6、以下（ABCD）項目屬于客戶特性風險子項。A、客戶信息的公開限度。B、金融機構(gòu)與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的渠道。C、客戶所持身份證件或身份證明文獻的種類。D、反洗錢交易監(jiān)測記錄。7、金融機構(gòu)應對高風險客戶采用強化的客戶盡職調(diào)查及其他風險控制措施，有效防止風險?？勺们椴捎玫拇胧┥婕暗幌抻冢海ˋBCD）A、進一步調(diào)查客戶及其實際控制人、實際受益人情況，進一步了解客戶經(jīng)營活動狀況和財產(chǎn)來源。B、適度提高客戶及其實際控制人、實際受益人信息的收集或更新頻率。C、經(jīng)高級管理層批準或授權(quán)后，再為客戶辦理業(yè)務(wù)或建立新的業(yè)務(wù)關(guān)系。D、合理限制客戶通過非面對面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型。8、金融機構(gòu)進行風險評估及客戶等級劃分的操作環(huán)節(jié)涉及（ABCD）。A、收集信息B、篩選分析信息C、初評D、復評9、對于已確立過風險等級的客戶，金融機構(gòu)應根據(jù)其風險限度設(shè)立相應的重新審核期限，實現(xiàn)對風險的動態(tài)追蹤，涉及（AC）A、風險等級最高的客戶的審核期限不得超過半年，低一等級客戶的審核期限不得超過上一級客戶審核期限時長的兩倍B、風險等級最高的客戶的審核期限不得超過半年，低一等級客戶的審核期限不得超過上一級客戶審核期限時長的三倍C、對于初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風險等級高低，金融機構(gòu)在初次擬定其風險等級后的三年內(nèi)至少應進行一