2023年反洗錢知識題庫

反洗錢知識題庫單選題1.洗錢是指通過各種方式掩飾、隱瞞下列哪些犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的活動？（A）A：毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪B：毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪C：貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪D：毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、挪用公款罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪2.依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少建立哪些制度來履行反洗錢義務(wù)？（A）A：客戶身份辨認(rèn)制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度B：客戶身份辨認(rèn)制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、反洗錢培訓(xùn)宣傳制度C：客戶身份辨認(rèn)制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度D：客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、反洗錢組織機(jī)構(gòu)制度3.哪家國務(wù)院行政主管部門負(fù)責(zé)全國金融機(jī)構(gòu)的反洗錢監(jiān)督管理工作？（D）A.銀監(jiān)會B.財(cái)政部C.發(fā)改委D.中國人民銀行4.別人代理客戶辦理業(yè)務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對并登記哪些人的身份證件？（A）代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)代理人的身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)被代理人的身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)客戶以及辦理業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)經(jīng)理的身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)金融機(jī)構(gòu)與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系時，協(xié)議的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對哪些人的身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)進(jìn)行核對和登記？（B）A.客戶和代理人的身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)B.客戶本人以及最終受益人的身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)C.最終受益人的身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)D.客戶以及辦理業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)經(jīng)理的身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)金融機(jī)構(gòu)通過第三方辨認(rèn)客戶身份的，一旦發(fā)現(xiàn)第三方未采用符合規(guī)定的客戶身份辨認(rèn)措施時，應(yīng)由哪個機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)的責(zé)任？（C）第三方機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)和第三方機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)金融機(jī)構(gòu)視情況而定下列哪些機(jī)構(gòu)具有對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢調(diào)查權(quán)？（D）銀監(jiān)會中國人民銀行總部中國人民銀行及其各級派駐機(jī)構(gòu)中國人民銀行及其省一級派駐機(jī)構(gòu)中國人民銀行在反洗錢現(xiàn)場調(diào)查中，如需要進(jìn)一步查閱、復(fù)制被調(diào)核對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，需要經(jīng)（）批準(zhǔn)。（C）中國人民銀行總行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)中國人民銀行省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)中國人民銀行及其省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)調(diào)查組負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)中國人民銀行在反洗錢現(xiàn)場調(diào)查中，以下哪些文獻(xiàn)資料可以被封存？（D）也許被轉(zhuǎn)移、隱藏的文獻(xiàn)、資料也許被篡改、毀損的文獻(xiàn)、資料也許被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改的文獻(xiàn)資料也許被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文獻(xiàn)資料哪些人應(yīng)當(dāng)對金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度的有效實(shí)行負(fù)責(zé)？（A）金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)負(fù)責(zé)人11.下列哪個機(jī)構(gòu)是我行反洗錢工作的牽頭管理部門？（A）各級行內(nèi)控合規(guī)部門各級行安全保衛(wèi)部各級行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組各級行反洗錢處12.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)天累計(jì)人民幣（）萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。（A）A、50B、100C、150D、20013.下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述對的的是（D）A、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，可選擇適當(dāng)時間更新客戶身份資料。B、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交本地政府指定的機(jī)構(gòu)。C、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存3年。D、委托第三方代為履行辨認(rèn)客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)的責(zé)任。14.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（D）舉報(bào)。A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B、人民法院C、反洗錢行政主管部門或者檢察機(jī)關(guān)D、反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)15.國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其（）級派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核算的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查。（A）A、省B、設(shè)區(qū)的市C、縣D、以上說法都不對16.人民銀行調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于幾人？(B)A、1B、217.金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的規(guī)定采用臨時凍結(jié)措施后（D）小時內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)告知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。A、12B、24C、36D、4818.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢（B）制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對此制度的有效實(shí)行負(fù)責(zé)。A、外部控制B、內(nèi)部控制C、外部監(jiān)管D、內(nèi)部監(jiān)管19.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處多少金額的罰款？(D)A、1萬元以上5萬元以下B、5萬元以上10萬元以下C、10萬元以上20萬元以下D、20萬元以上50萬元以下20.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄且情節(jié)嚴(yán)重的，除對金融機(jī)構(gòu)罰款外，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處多少金額罰款？(A)A、1萬元以上5萬元以下B、1萬元以上10萬元以下C、5萬元以上20萬元以下D、5萬元以上50萬元以下21.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機(jī)構(gòu)處多少金額的罰款？（C）A、20萬元以上50萬元以下B、50萬元以上200萬元以下C、50萬元以上500萬元以下D、50萬元以上800萬元以下22.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，致使洗錢后果發(fā)生的，除對金融機(jī)構(gòu)罰款外，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處多少金額罰款？（D）A、1萬元以上5萬元以下B、1萬元以上10萬元以下C、5萬元以上20萬元以下D、5萬元以上50萬元以下23.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的幾個工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告？(B)A、2B、5C、7D、1024.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的多少工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送可疑交易報(bào)告？(D)A、2B、5C、7D、1025.按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)以什么方式及時向中國人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)和本地公安機(jī)關(guān)報(bào)告？(B)A、電子方式B、書面方式C、電話方式D、以上都不對26.按照反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）反洗錢方面的法律規(guī)定。(C)A、中國B、聯(lián)合國C、駐在國家或者地區(qū)D、金融特別行動工作組27.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)天累計(jì)人民幣交易多少萬元以上的鈔票繳存、鈔票支取、鈔票匯款、鈔票票據(jù)解付及其他形式的鈔票收支屬于大額交易。(D)A、5B、10、C、15D、2028.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)天累計(jì)外幣交易等值多少美元以上的鈔票結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換及其他形式的鈔票收支屬于大額交易。(B)A、5000B、10000C、15000D、2023029.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)天累計(jì)人民幣多少萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。(B)A、100B、200C、300D、50030.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)天累計(jì)外幣等值多少萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。(C)A、10B、15C、20D、3031.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)天累計(jì)人民幣多少萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。(A)A、50B100C、150D、20032.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)天累計(jì)外幣等值多少萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。(B)A、5B、10C、15D、2033.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)天累計(jì)等值多少美元以上的跨境交易屬于大額交易。（B）A、5000B、10000C、15000D、2023034.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)鈔票融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正告知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正告知的幾個工作日內(nèi)補(bǔ)正。（B）A、2B、5C、7D、1035.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由以下哪個機(jī)構(gòu)進(jìn)行報(bào)告。(A)A、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行B、發(fā)生業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行C、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者非發(fā)卡銀行D、以上說法都不對36.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由以下哪個機(jī)構(gòu)進(jìn)行報(bào)告。(B)A、發(fā)卡行B、收單行C、發(fā)卡行或收單行D、以上說法都對37、反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)采用以下哪項(xiàng)措施？（C）A、保持原狀，不必要重新辨認(rèn)B、視情況進(jìn)行視別C、應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)D、以上說法都不對38.《中華人民共和國反洗錢法》從哪一天起開始施行。（B）A、2023年10月31日B、2023年1月1日C、2023年11月1日D、2023年3月1日39、中國積極參與國際反洗錢合作，2023年6月，中國正式加入以下哪個國際組織，成為該組織正式成員。（A）A、金融行動特別工作組B、亞太反洗錢小組C、歐亞反洗錢與反恐融資小組D、歐洲理事會反洗錢專家特別委員會40、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且單筆交易金額滿足以下哪項(xiàng)條件的，應(yīng)當(dāng)辨認(rèn)客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)的復(fù)印件或者影印件。（C）A、人民幣5萬元以上或者外幣等值10000美元以上B、人民幣2萬元以上或者外幣等值2023美元以上C、人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上D、人民幣10萬元以上或者外幣等值5000美元以上41、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》從哪一天起開始施行。（D）A、2023年10月31日B、2023年11月1日C、2023年3月1日D、2023年8月1日42、金融機(jī)構(gòu)在保存客戶身份資料和交易記錄時，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按（）保存。（C）A、規(guī)定期限B、適當(dāng)期限C、最長期限D(zhuǎn)、最短期限43、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文獻(xiàn)已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何解決？（C）A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、暫停為客戶辦理業(yè)務(wù)C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D、連續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)44、按照《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶風(fēng)險等級分類管理辦法（試行）》規(guī)定，高風(fēng)險客戶至少多長時間進(jìn)行必須重新評估一次客戶風(fēng)險等級？(B)A、季度B、半年C、一年D、兩年45、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，在中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)對可疑交易調(diào)查期間，對客戶規(guī)定將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向以下哪個機(jī)構(gòu)報(bào)告？（C）A、中國人民銀行反洗錢局B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、中國人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)D、本地公安部門46.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，符合“短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)”的應(yīng)作為可疑交易報(bào)告，上述標(biāo)準(zhǔn)中的“頻繁”的含義是什么？（C）A、營業(yè)日天天發(fā)生2次以上，或者營業(yè)日天天發(fā)生連續(xù)2天以上。B、營業(yè)日天天發(fā)生2次以下，或者營業(yè)日天天發(fā)生連續(xù)2天以上。C、營業(yè)日天天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日天天發(fā)生連續(xù)3天以上。D、營業(yè)日天天發(fā)生3次以下，或者營業(yè)日天天發(fā)生連續(xù)3天以下。47.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，中國人民銀行設(shè)立的以下哪一個機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)接受大額交易和可疑交易的電子報(bào)告？(B)反洗錢局B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、保衛(wèi)局D、分支機(jī)構(gòu)48.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易報(bào)告中所涉及的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行分析、辨認(rèn)，有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的交易或者客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時報(bào)告以下哪一個機(jī)構(gòu)？(C)公安機(jī)構(gòu)B、金融機(jī)構(gòu)上一級機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)總部49.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，當(dāng)客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，在通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)后，由以下哪個機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報(bào)告？（D）證券公司B、證券公司和銀行各自C、證券公司和客戶各自D、銀行50.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，客戶通過在境內(nèi)銀行開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由以下哪個機(jī)構(gòu)進(jìn)行報(bào)告？D收單行B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C、付款行D、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡行51.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由以下哪個機(jī)構(gòu)進(jìn)行報(bào)告？A收單行B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C、付款行D、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡行52.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由以下哪個機(jī)構(gòu)進(jìn)行報(bào)告？B收單行B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C、付款行D、開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行答案:B53.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，銀行應(yīng)通過以下哪個機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告？B銀行總部指定的一個機(jī)構(gòu)銀行總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)銀行各省級分支機(jī)構(gòu)銀行的任一分支機(jī)構(gòu)54.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，單筆或者當(dāng)天累計(jì)人民幣交易多少元以上或者外幣交易等值多少美元以上的鈔票繳存、鈔票支取、鈔票結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、鈔票匯款、鈔票票據(jù)解付及其他形式的鈔票收支、銀行應(yīng)報(bào)告大額交易？CA、5萬，5000元B、10萬，1萬C、20萬，1萬D、50萬、5萬55.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)天累計(jì)人民幣達(dá)多少萬元以上或者外幣等值多少萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)報(bào)告大額交易？DA、20萬，2萬B、50萬，5萬C100萬，10萬D、200萬，20萬56.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)天累計(jì)人民幣多少萬元以上或者外幣多少萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)報(bào)告大額交易。BA、20萬，5萬B、50萬，10萬C、100萬，20萬D、200萬，30萬57.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)天累計(jì)等值多少美元以上的跨境交易，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告大額交易？CA、1000B、5000C、10000D、2023058.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是（D）？A.活期存款的本金或者本金加所有或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款B.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金C.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付D.個體工商戶25萬元大額鈔票存取59.下列交易的發(fā)生額都在200萬元以上，按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，哪一類交易應(yīng)作為大額交易報(bào)告？D國際組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)下的交易國際金融組織和外國政府貸款下的債務(wù)掉期交易商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易法人、其他組織和個體工商戶銀行之間轉(zhuǎn)賬交易60.以下屬于外匯大額交易的是（A）個人當(dāng)天鈔票存款1萬美元B、個人當(dāng)天境內(nèi)轉(zhuǎn)賬8萬美元C、個人當(dāng)天鈔票取款5萬港元D、個人當(dāng)天境內(nèi)轉(zhuǎn)賬20萬港元61.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告范圍？答案：D證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況不符證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金保險機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。62.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯誤，可以向提交報(bào)告的銀行發(fā)出補(bǔ)正告知，銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正告知的多少個個工作日內(nèi)完畢補(bǔ)正？BA、3B、5C、7D、1063.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，銀行應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由銀行總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的多少個個工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心？DA、3B、5C、7D、1064.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，對于“長期閑置的賬戶因素不明地忽然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)報(bào)告可疑交易，這里規(guī)定中的“長期”和“短期”分別是指？B一年以上，3個工作日B、一年以上，10個工作日C、三年以上，3個工作日D、三年以上，10個工作日65.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，對于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，銀行應(yīng)當(dāng)如何報(bào)告？C僅報(bào)告大額交易B、僅報(bào)告可疑交易C、分別報(bào)告大額交易和可疑交易D、不報(bào)告66.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是指？D構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算B、銀行人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算C、銀行的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算D、構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算67.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，以下哪項(xiàng)交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)作為可疑交易報(bào)告？AA、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行鈔票收付的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告自然人銀行賬戶一次性大額存取鈔票，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，情形可疑，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告68.S市某餐廳于2023年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍重要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位每日發(fā)生額平均在10000元，2023年12月該賬戶交易忽然放大，2023年12月至2023年5月發(fā)生資金收付交易累計(jì)1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項(xiàng)用途重要是”貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？C短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款C、長期閑置的賬戶因素不明地忽然被啟用或者平時資金流量小的賬戶忽然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行鈔票收付且情形可疑，或者一次性大額存取鈔票且情形可疑69.我行《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）的告知》中明確，被檢查行對《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》應(yīng)及時進(jìn)行確認(rèn)，如有異議，應(yīng)在多少個工作日內(nèi)以書面形式提請檢查組予以核算。BA、3個工作日B、5個工作日C、7個工作日D、10個工作日70.我行《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）的告知》中明確，被檢查行對《現(xiàn)場檢查意見告知書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到之日起多少個工作日內(nèi)對發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的人民銀行及其他地市級以上分支機(jī)構(gòu)以書面形式提交陳述、申辯意見。DA、3個工作日B、5個工作日C、7個工作日D、10個工作日71.我行《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢數(shù)據(jù)補(bǔ)正工作的告知》中規(guī)定，分行端數(shù)據(jù)補(bǔ)正系統(tǒng)上線后，T日的交易數(shù)據(jù)，由總行反洗錢信息管理系統(tǒng)集中采集解決后，對照人民銀行數(shù)據(jù)報(bào)告規(guī)定，生成數(shù)據(jù)補(bǔ)正清單，于何時下發(fā)一級分行？CA、T日B、T+1日C、T+2日D、T+5日答案：C72.我行《關(guān)于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的告知》中規(guī)定，各級行反洗錢主管部門及營業(yè)機(jī)構(gòu)可設(shè)立多少名用戶管理員？AA、1B、2C、3D、根據(jù)需要設(shè)立73.《關(guān)于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的告知》規(guī)定，報(bào)告級別為“一般可疑”的可疑報(bào)告由支行審核，審核期限為幾個工作日？DA、1B、2C、3D、5答案：D74.按照《關(guān)于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的告知》規(guī)定，報(bào)告級別為“重點(diǎn)可疑”及以上級別的報(bào)告由支行、二級分行、一級分行逐級審核，審核期限各幾個工作日？BA、1B、2C、3D、575.按照《關(guān)于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的告知》規(guī)定，各行在反洗錢信息管理系統(tǒng)中手工建立的“白名單”，有效期為多少天？DA、30B、90C、120D、18076.按照《關(guān)于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的告知》規(guī)定，反洗錢信息管理系統(tǒng)中“白名單”應(yīng)由以下哪一級機(jī)構(gòu)手工錄入反洗錢系統(tǒng)？A支行B、營業(yè)機(jī)構(gòu)C、二級分行D、一級分行77.按照《關(guān)于做好反洗錢信息管理系統(tǒng)機(jī)構(gòu)信息維護(hù)工作的告知》規(guī)定，以下哪個用戶應(yīng)負(fù)責(zé)反洗錢系統(tǒng)機(jī)構(gòu)信息變動的維護(hù)？D營業(yè)機(jī)構(gòu)用戶管理員支行用戶管理員二級分行用戶管理員一級分行用戶管理員78.按照《關(guān)于做好反洗錢信息管理系統(tǒng)機(jī)構(gòu)信息維護(hù)工作的告知》規(guī)定，以下哪個用戶負(fù)責(zé)在反洗錢信息管理系統(tǒng)中對機(jī)構(gòu)所在地區(qū)的行政區(qū)劃代碼進(jìn)行維護(hù)？D一級分行用戶管理員二級分行用戶管理員支行用戶管理員本機(jī)構(gòu)用戶管理員79.《中華人民共和國反洗錢法》中規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)若有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的行為，致使洗錢發(fā)生后果的，將處以多少金額的罰款？AA．處50萬元以上500萬元以下B、處50萬元以上200萬元以下C．處20萬元以上500萬元以下D、處30萬元以上500萬元以下80.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處多少金額罰款？BA、10萬元以上50萬元以下B、20萬元以上50萬元以下C、30萬元以上50萬元以下D、50萬元以上500萬元以下81.根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份辨認(rèn)操作規(guī)程》，營業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理外匯匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)當(dāng)規(guī)定境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。B匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款人地址D、匯款人身份證明文獻(xiàn)82.按照《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份辨認(rèn)操作規(guī)程》規(guī)定，對人民幣單筆多少金額的鈔票存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)，并在存款憑證背面填寫姓名、證件類型、證件號碼、聯(lián)系方式等基本信息。CA、1萬元及以上B、2萬元及以上C、5萬元及以上D、10萬元及以上多選題1.按照反洗錢法規(guī)定，人民銀行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)有哪些？（ABCD）A、組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測，在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動B、制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，C、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況，D、履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。2.按照反洗錢法，對于客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)至少保存多長時間？（BC）客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后2年客戶交易信息在交易結(jié)束后5年客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后5年客戶交易信息在交易結(jié)束后2年3.金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為并且情節(jié)嚴(yán)重的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處一萬元以上五萬元以下罰款？（ABCDE）未按照規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)的；未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；未按照規(guī)定進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的。4.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，并且致使洗錢后果發(fā)生的，應(yīng)當(dāng)接受以下那種處罰？（BC）金融機(jī)構(gòu)被處以二十萬元以上五十萬元以下罰款，金融機(jī)構(gòu)被處以五十萬元以上五百萬元以下罰款直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處一萬元以上五萬元5.按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行以下哪些職責(zé)？（ＡＢＣＤＥＦ）A.接受并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；B.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息；C.按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果；D.規(guī)定金融機(jī)構(gòu)及時補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；E.經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)互換信息、資料；F.中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。6.按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)（CD）A.口頭向中國人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)報(bào)告B.口頭向本地公安機(jī)關(guān)報(bào)告C.書面向中國人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)報(bào)告D.書面向本地公安機(jī)關(guān)報(bào)告7.按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時，可以采用以下哪些措施？（ABCD）A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；B.詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，規(guī)定其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明；C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文獻(xiàn)、資料，并對也許被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文獻(xiàn)資料予以封存；D.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。8.按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，以下哪些機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查活動？（BD）銀監(jiān)會中國人民銀行公安部中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)9.按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，下面關(guān)于反洗錢臨時凍結(jié)措施的說法對的的是？（ABCD）臨時凍結(jié)不得超過48小時；B.金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行的規(guī)定采用臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)告知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)。C.偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的告知后，應(yīng)當(dāng)立即以書面形式告知金融機(jī)構(gòu)解除臨時凍結(jié)。D.經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，中國人民銀行可以采用臨時凍結(jié)措施，并以書面形式告知金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)接到告知后應(yīng)當(dāng)立即予以執(zhí)行。10.按照《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢內(nèi)部工作職責(zé)規(guī)定》，總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位是：（ABCDE）辦公室、審計(jì)局、法律事務(wù)部、財(cái)務(wù)會計(jì)部、風(fēng)險管理部；內(nèi)控合規(guī)部、結(jié)算與鈔票管理部、運(yùn)營管理部、公司業(yè)務(wù)部、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部；個人金融部、房地產(chǎn)信貸部、信用卡中心、國際業(yè)務(wù)部、電子銀行部；信息技術(shù)管理部、人力資源部、監(jiān)察部、安全保衛(wèi)部；數(shù)據(jù)中心、農(nóng)村產(chǎn)業(yè)金融部、農(nóng)戶金融部、軟件開發(fā)中心11.按照《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢內(nèi)部工作職責(zé)規(guī)定》，總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)有以下哪些：（ABCD）審議決定全行反洗錢工作政策、重大事項(xiàng)和工作規(guī)劃；研究部署全行的反洗錢工作；監(jiān)督評價全行反洗錢工作；研究解決全行反洗錢工作中的重要問題；向高級管理層報(bào)告反洗錢工作情況。12.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列哪些交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告大額交易。ABA、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加所有或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。B、活期存款的本金或者本金加所有或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。C.一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。D、定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。13.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份辨認(rèn)，認(rèn)為必要時，可以向以下哪些部門核算客戶的有關(guān)身份信息。BCA、檢察B、公安C、工商行政管理D、稅務(wù)14.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶身份。BCDA.規(guī)范性B.有效性C.完整性D.真實(shí)性15.下面關(guān)于反洗錢工作保密方面的敘述對的的是（ABCD）A、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

B、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報(bào)告可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其別人員提供。C、中國人民銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行反洗錢職責(zé)獲得的信息予以保密，不得違反規(guī)定對外提供。D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。16.按照《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級分類管理辦法（試行）》，以下哪些客戶可列入低風(fēng)險客戶？BCDA、各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)（以上各項(xiàng)含其下屬的各類企事業(yè)單位）等。B、在具有嚴(yán)格反洗錢和反恐怖融資金融監(jiān)管規(guī)定的國家或地區(qū)登記或營業(yè)的金融機(jī)構(gòu)。C、在具有嚴(yán)格信息披露監(jiān)管規(guī)定的國家或地區(qū)上市的公司及其附屬公司。D、本地監(jiān)管機(jī)構(gòu)擬定為低風(fēng)險的客戶。17.按照《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級分類管理辦法（試行）》，以下關(guān)于客戶風(fēng)險等級分類特性參考敘述對的的有？ABCA、客戶的性質(zhì)?？蛻艋蚱浣灰讓κ秩鐬橥鈬?，則風(fēng)險等級高。B、客戶的賬戶情況?？蛻糸_立的賬戶數(shù)量未超過其平常生活或業(yè)務(wù)經(jīng)營需求，則風(fēng)險等級較高。C、客戶的資金來源。如客戶資金有大量的非經(jīng)常性收入，且與客戶身份不符，則風(fēng)險等級較高。D、客戶使用的產(chǎn)品或服務(wù)?？蛻纛l繁使用鈔票交易，或頻繁規(guī)定使用鈔不離柜的鈔票交易，則風(fēng)險等級較高。18.按照《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級分類管理辦法（試行）》，以下關(guān)于客戶風(fēng)險等級分類特性參考敘述對的的有？ABCA、客戶與銀行的關(guān)系及銀行對客戶的了解限度。銀行與客戶關(guān)系越密切、越長期，銀行越了解客戶，則風(fēng)險等級較低。B、客戶的居住地、營業(yè)地以及客戶交易對手的所在地。如上述地址為貪污腐敗較為嚴(yán)重的國家或販毒等犯罪較為嚴(yán)重的國家，則風(fēng)險等級較高。C、客戶資金活動的頻率。如客戶資金活動的頻率與業(yè)務(wù)規(guī)模不匹配，則風(fēng)險等級較高。D、客戶商業(yè)關(guān)系的類型和復(fù)雜性。公司客戶如為經(jīng)營娛樂場合的機(jī)構(gòu)、不從事實(shí)體經(jīng)營的機(jī)構(gòu)、鈔票流量高的機(jī)構(gòu)、經(jīng)營高價值品的機(jī)構(gòu)或與大額資金無關(guān)的機(jī)構(gòu)，則風(fēng)險等級較高。19.按照《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級分類管理辦法（試行）》，以下關(guān)于客戶風(fēng)險等級分類特性參考敘述對的的有？ABDA、是否有故意隱瞞身份辨認(rèn)信息的行為。如客戶拒絕提供身份基本信息或曾使用假身份證件辦理業(yè)務(wù)，則風(fēng)險等級較高。B、客戶是否接受過反洗錢行政調(diào)查、司法機(jī)關(guān)或其他有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查。如客戶接受過上述調(diào)查，則風(fēng)險等級較高。C、客戶采用拆分方式的鈔票交易，一般頻率高、合計(jì)金額較小，則風(fēng)險等級較高。D、個人客戶經(jīng)常收到來自公司的款項(xiàng)，合計(jì)金額較大，則風(fēng)險等級較高。20.按照《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級分類管理辦法（試行）》，以下關(guān)于客戶風(fēng)險等級分類特性參考敘述對的的有？ABA、客戶運(yùn)用銀行卡頻繁進(jìn)行境外大額消費(fèi)，則風(fēng)險等級較高。B、客戶長期閑置的賬戶因素不明地忽然啟用或平常資金流量小的賬戶忽然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付，則風(fēng)險等級較高。C、賬戶的資金收付頻繁且流量較大，但資金在賬戶停留時間較長且賬戶余額較高，則風(fēng)險等級較高。D、長期睡眠戶，風(fēng)險等級較高。21.《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級分類管理辦法（試行）》中，關(guān)于外國政要的敘述對的的有：（ABD）A、外國現(xiàn)任的國家元首、政府首腦、高層政要B、外國現(xiàn)任的重要的政府、司法或軍事高級官員，國有公司高管、政黨要員。C、外國離任的國家元首、政府首腦、高層政要不可歸于外國政要。D、外國現(xiàn)任的國家元首、政府首腦、高層政要的家庭成員及其他關(guān)系密切的人員。22.依據(jù)反洗錢法規(guī)定，下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份辨認(rèn)制度的敘述對的的有（ABC）。A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)規(guī)定客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)，進(jìn)行核對并登記。

B、客戶由別人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)進(jìn)行核對并登記。

C、與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，協(xié)議的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)進(jìn)行核對并登記。

D、金融機(jī)構(gòu)可認(rèn)為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，但不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。23.依據(jù)反洗錢法規(guī)定，下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述對的的有（AB）。A、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。

B、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。C、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存2023。D、以上說法都不對。24.《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級分類管理辦法（試行）》所稱的風(fēng)險是指洗錢風(fēng)險，即客戶因涉嫌洗錢或恐怖融資活動給我行導(dǎo)致的（ABC）。A、聲譽(yù)風(fēng)險B、法律風(fēng)險C、經(jīng)營風(fēng)險D、以上都不對25.《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級分類管理辦法（試行）》中，應(yīng)列入高風(fēng)險客戶的敘述對的的有：（ABCD）A、列入國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單的客戶。B、列入司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單的客戶。C、列入聯(lián)合國安理睬決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單的客戶。D、列入美國政府制裁名單的客戶。26.《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級分類管理辦法（試行）》中，應(yīng)列入高風(fēng)險客戶的敘述對的的有：（ABC）A、外國政要或客戶的股東、董事或?qū)嶋H控制人為外國政要的。B、來源于或業(yè)務(wù)往來于高風(fēng)險國家或地區(qū)的客戶或其股東及其實(shí)際控制人。C、用假身份證件或其他虛假證明文獻(xiàn)辦理業(yè)務(wù)的客戶。D、反洗錢信息管理系統(tǒng)風(fēng)險模塊判別為一般可疑的客戶。27.按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方辨認(rèn)客戶身份的，應(yīng)當(dāng)符合下列哪些規(guī)定：（ABCD）A.可以證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，采用了客戶身份辨認(rèn)和身份資料保存的必要措施。B.第三方為本金融機(jī)構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙。C.本金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，能立即獲得第三方提供的客戶信息，D.在必要時,金融機(jī)構(gòu)可以從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文獻(xiàn)的原件、復(fù)印件或者影印件。28.按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份辨認(rèn)時，要登記自然人客戶的“身份基本信息”，其內(nèi)容涉及：(ABCDEF)姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文獻(xiàn)的種類、號碼和有效期限29.按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份辨認(rèn)時，要登記法人、其他組織和個體工商戶的“身份基本信息”，其內(nèi)容涉及：(ABCD)A.客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼；B.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、C.證件或者文獻(xiàn)的名稱、號碼和有效期限；D.控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文獻(xiàn)的種類、號碼、有效期限。30.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易辦法管理》的規(guī)定，恐怖融資的重要涉及以下哪些行為？ABCD恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪為恐怖主義和實(shí)行恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其31.某面包店，該面包店為個人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、面包。2023年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎天天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，天天從一個貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)記錄，2023年該賬戶共轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額為2734萬；提取79筆，金額1284萬元，轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額1768萬元；全年無1筆存入鈔票交易。在79筆提現(xiàn)交易中，金額為19.9萬元的交易高達(dá)59筆。請說明上述情況符合以下哪些可疑情形？（AB）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款沒有正常因素的多頭開戶、銷戶、且銷戶前發(fā)生大量資金收付自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行鈔票收付且情形可疑，或者一次性大額存取鈔票且情形可疑32.關(guān)于恐怖融資，下列說法對的的有？AC只要該客戶被擬定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的所有資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇只有該客戶被擬定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的所有資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇。客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其別人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)行恐怖活動犯罪，則其有的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資范疇該項(xiàng)資金或財(cái)產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動犯罪的實(shí)行，就不應(yīng)將其定為恐怖融資行為33.按照中國人民銀行關(guān)于反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）的有關(guān)規(guī)定，人民銀行反洗錢現(xiàn)場檢查方式重要涉及以下哪幾項(xiàng)？ABCD查閱資料B詢問C現(xiàn)場測試D數(shù)據(jù)篩選34.按照中國人民銀行反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）的有關(guān)規(guī)定，反洗錢現(xiàn)場檢查重要涉及以下哪幾個階段？ABCA、現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備B、現(xiàn)場檢查實(shí)行C、現(xiàn)場檢查解決D、現(xiàn)場檢查進(jìn)駐35.根據(jù)中國人民銀行反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行），被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實(shí)行階段應(yīng)從以下那幾個方面進(jìn)行配合？ABCD提供必要的工作條件配合進(jìn)行現(xiàn)場會談及時、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)做好檢查保密工作36.按照《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢數(shù)據(jù)補(bǔ)正工作的告知》，反洗錢分行端數(shù)據(jù)補(bǔ)正子系統(tǒng)平常運(yùn)營操作重要環(huán)節(jié)涉及以下哪幾項(xiàng)？ABCDA、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)準(zhǔn)備B、清單解析C、數(shù)據(jù)匹配D、數(shù)據(jù)補(bǔ)正37.《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)行細(xì)則（試行）》的告知中規(guī)定，人民銀行實(shí)行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)核對象的下列哪些資料？ABCD賬戶信息，涉及被調(diào)核對象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料其他與被調(diào)核對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料。交易記錄，涉及被調(diào)核對象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過程中留下的紀(jì)錄信息和相關(guān)憑證其他與被調(diào)核對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料38.按照《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)行細(xì)則（試行）》，關(guān)于反洗錢臨時凍結(jié)措施，下列說法對的的有？ABCDA、客戶規(guī)定將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，銀行應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)報(bào)告中國人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)接到銀行報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案臨時凍結(jié)期限為48小時，自人行接到《臨時凍結(jié)告知書》之時起計(jì)算銀行解除臨時凍結(jié)的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結(jié)告知書》或在臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)告知39.《中華人民共和國反洗錢法》中明確規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)若有下列哪些行為，將由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正？ABC未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的未按規(guī)定上報(bào)大額可疑交易報(bào)告的40.按照《關(guān)于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的告知》（農(nóng)銀辦發(fā)[2023]948號），反洗錢信息管理系統(tǒng)可設(shè)立以下哪幾種用戶？ABC用戶管理員B、綜合報(bào)告員C、網(wǎng)點(diǎn)報(bào)告員D、系統(tǒng)管理員41.按照《關(guān)于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的告知》（農(nóng)銀辦發(fā)[2023]948號），反洗錢信息管理系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)報(bào)告員的權(quán)限涉及下列哪幾項(xiàng)？ABC可疑預(yù)警的解決B、大額可疑交易的數(shù)據(jù)補(bǔ)正C、數(shù)據(jù)的查詢D、可疑報(bào)告的審核42.商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時，應(yīng)當(dāng)辨認(rèn)客戶身份，并采用以下哪些措施？ABCD核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)留存客戶身份基本信息留存有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)的復(fù)印件和影印件了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人43.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息重要涉及以下哪幾項(xiàng)信息？ABCDA、客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼B、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文獻(xiàn)的名稱、號碼和有效期限C、控股股東或者實(shí)際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文獻(xiàn)的種類、號碼、有效期限D(zhuǎn)、法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文獻(xiàn)的種類、號碼、有效期限44.按照《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份辨認(rèn)操作規(guī)程》規(guī)定，銀行在為客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，應(yīng)核算客戶的真實(shí)身份，具體應(yīng)涉及以下哪些措施？ABCDA、審核相關(guān)證明文獻(xiàn)和資料B、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料C、實(shí)地查看D、了解客戶是否存在違反外匯管理政策、逃套匯、走私等行為45.按照《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份辨認(rèn)操作規(guī)程》，銀行辦理外匯匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，應(yīng)登記以下哪些信息？。ABC匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬號、住所C、收款人的姓名、住所D、匯款銀行的地址46