2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)過關(guān)檢測試卷B卷附答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)過關(guān)檢測試卷B卷附答案單選題（共50題）1、根據(jù)人民銀行規(guī)定，債券質(zhì)押式回購最長期限不得超過（）。A.2年B.5年C.3年D.1年【答案】D2、（）是指金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通的行為。A.回購協(xié)議B.同業(yè)拆借C.金融借貨D.商業(yè)票據(jù)【答案】B3、以下策略中，屬于"自下而上"策略的是（）A.投資經(jīng)理小吳認(rèn)為國家正大力扶持新能源汽車發(fā)展，所以在其配置中挑選新能源汽車行業(yè)投資B.投資經(jīng)理小王根據(jù)上市公司中報(bào)，選擇其中業(yè)績表現(xiàn)突出的股票進(jìn)行投資C.投資經(jīng)理小周根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)判斷中一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇無望,便減少了股票配置比重D.投資經(jīng)理小鄭判斷周邊局勢緊張將推高軍工行業(yè)股價(jià)，于是増加了軍工行業(yè)股票配置【答案】B4、（）是以其他債券組成的資產(chǎn)池為支持，構(gòu)建新的債券產(chǎn)品形式。A.可回售債券B.可轉(zhuǎn)換債券C.可贖回債券D.資產(chǎn)證券化【答案】D5、影響期權(quán)價(jià)格的因素不包括()。A.合約標(biāo)的資產(chǎn)的市場價(jià)格與期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格B.期權(quán)的有效期C.無風(fēng)險(xiǎn)利率水平D.權(quán)利金的波動(dòng)率【答案】D6、下列關(guān)于基金系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)說法錯(cuò)誤的是（）。A.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)則是可以通過分散化投資來降低的風(fēng)險(xiǎn)B.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)可以通過分散化投資來降低的風(fēng)險(xiǎn)C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的存在是由于某些因素能夠通過多種作用機(jī)制同時(shí)對(duì)市場上大多數(shù)資產(chǎn)的價(jià)格或收益造成同向影響D.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)又被稱為特定風(fēng)險(xiǎn)、異質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)等【答案】B7、杜邦恒等式中，不涉及的財(cái)務(wù)指標(biāo)表是（）。A.權(quán)益乘數(shù)B.銷售利潤率C.資產(chǎn)負(fù)債率D.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率【答案】C8、下列屬于企業(yè)再融資行為的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A9、為解決不同方法制作出來的業(yè)績報(bào)告之間缺乏可比性這個(gè)問題，CFA協(xié)會(huì)在（）年開始籌備成立全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)，負(fù)責(zé)發(fā)展并制定單一績效的呈現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)。A.1992B.1995C.1996D.1994【答案】B10、下列不屬于QDⅡ基金禁止行為的是（）。A.借入臨時(shí)用途現(xiàn)金比例不超過基金資產(chǎn)凈值的5%B.購買貴金屬或代表貴金屬的憑證C.購買實(shí)物商品D.購買不動(dòng)產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭【答案】A11、基金投資交易過程中的風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在投資交易過程中的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和（）。A.管理風(fēng)險(xiǎn)B.市場風(fēng)險(xiǎn)C.投資組合風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn)【答案】C12、某時(shí)點(diǎn)市值最大的15只股票的市值分別為420億元、318億元、306億元、275億元、260億元、247億元、231億元、220億元、183億元、180億元、177億元、173億元、170億元、158億元、153億元，則該類股票中位數(shù)是（）。A.260億元B.247億元C.177億元D.220億元【答案】D13、關(guān)于場內(nèi)證券交易結(jié)算原則,以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.在共同對(duì)手方制度下,即使買賣雙方中的一方不能履約,結(jié)算機(jī)構(gòu)也要向守約一方先行墊付其應(yīng)收的證券或資金B(yǎng).根據(jù)中國結(jié)算公司深圳分公司的規(guī)定,開立非擔(dān)保結(jié)算備付金賬戶的機(jī)構(gòu),交易所場內(nèi)證券發(fā)行資金通過非擔(dān)保結(jié)算備付金賬戶完成交收C.根據(jù)貨銀對(duì)付原則,一旦結(jié)算參與人未能履行對(duì)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的資金交收義務(wù),結(jié)算機(jī)構(gòu)就可以暫不向其交付其買入的證券D.根據(jù)分級(jí)結(jié)算原則,當(dāng)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)作為共同對(duì)手方提供多邊凈額結(jié)算服務(wù)時(shí),結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收【答案】B14、以下關(guān)于QDII基金說法錯(cuò)誤的是（）A.經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)B.QDII是在我國人民幣沒有實(shí)現(xiàn)可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資海外證券市場的一項(xiàng)過渡性的制度安排。C.QDII基金可以進(jìn)行國際市場投資。D.QDII基金可以從事證券承銷業(yè)務(wù)【答案】D15、（）是最基本的交易算法之一，旨在下單時(shí)以盡可能接近市場按成交量加權(quán)的均價(jià)進(jìn)行，以盡量降低該交易對(duì)市場的沖擊。A.成交量加權(quán)平均價(jià)格算法B.時(shí)間加權(quán)平均價(jià)格算法C.跟量算法D.執(zhí)行偏差算法【答案】A16、當(dāng)企業(yè)面臨破產(chǎn)清算時(shí)，最優(yōu)先得到清償?shù)膫牵ǎ.第二抵押權(quán)債券B.有限留置權(quán)債券C.次級(jí)債券D.優(yōu)先次級(jí)債券【答案】B17、基金托管人對(duì)基金管理人的估值原則和程序有異議時(shí)，應(yīng)（）A.與基金管理公司的估值原則和程序?yàn)闇?zhǔn)，因?yàn)榛鸸芾砣耸枪乐地?zé)任人，基金托管人根據(jù)基金管理人的估值原則和程序復(fù)核基金資產(chǎn)凈值以及基金份額申購、贖回價(jià)格B.保有質(zhì)詢基金管理公司作出合理解釋的權(quán)利C.報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)D.有義務(wù)要求基金管理公司作出合理解釋【答案】D18、投資者的投資境況和需求會(huì)隨著時(shí)間而變，因此有必要至少每()對(duì)投資者的需求作一次重新的評(píng)估。A.半年B.年C.兩年D.季度【答案】B19、()是財(cái)政部代表中央政府發(fā)行的債券。A.地方政府債B.國債C.公司債券D.固定利率債券【答案】B20、通過杜邦恒等式，我們可以看到一家企業(yè)的盈利能力并非取決于（）。A.企業(yè)的銷售利潤率B.企業(yè)的銷售總額C.企業(yè)的財(cái)務(wù)杠桿D.使用資產(chǎn)的效率【答案】B21、以下不屬于資本資產(chǎn)定價(jià)模型關(guān)于同質(zhì)期望假定的是（）A.所有投資者都具有同樣的信息B.所有投資者都以方差來度量投資風(fēng)險(xiǎn)C.所有投資者對(duì)各種資產(chǎn)的預(yù)期收益率，風(fēng)險(xiǎn)及資產(chǎn)間的相關(guān)性都具有同樣判斷D.所有投資者對(duì)資產(chǎn)的收益率服從的概率分布具有一致的看法【答案】B22、關(guān)于股票價(jià)值的估值,下面敘述正確的是（）。A.最常使用的估值方法有市盈率、市凈率、現(xiàn)金流折現(xiàn)以及經(jīng)濟(jì)價(jià)值對(duì)利息、稅收、折舊、攤銷前利潤B.對(duì)特定的價(jià)值型股票，每股盈余成長率是最常用的輔助估值工具C.對(duì)于成長型的股票，也會(huì)采用股息率的方法D.在股票估值中，公司治理結(jié)構(gòu)和管理層素質(zhì)等非定是指標(biāo)不如財(cái)務(wù)指標(biāo)來得重要【答案】A23、交易所上市交易的可轉(zhuǎn)換債券一般按照哪一種價(jià)格進(jìn)行估值()A.第三方估值機(jī)構(gòu)提供的當(dāng)日估值凈值B.成本價(jià)C.交易所市價(jià)D.交易所收盤價(jià)【答案】D24、QDII基金凈值計(jì)算及披露的規(guī)定不包括()。A.開放式基金凈值及申購贖回價(jià)格的具體計(jì)算方法應(yīng)當(dāng)在基金、集合計(jì)劃合同和招募說明書中載明，并明確小數(shù)點(diǎn)后的位數(shù)B.基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每月計(jì)算并披露一次C.基金份額凈值應(yīng)當(dāng)以人民幣或美元等主要外匯貨幣單獨(dú)或同時(shí)計(jì)算并披露D.基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日后2個(gè)工作日內(nèi)披露【答案】B25、按照中國人民銀行的規(guī)定，買斷式回購交易時(shí)單只券種的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的（）A.10%B.20%C.30%D.40%【答案】B26、下列不屬于金融衍生工具的是（）。A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融債券C.金融期權(quán)D.金融互換【答案】B27、（）又稱違約風(fēng)險(xiǎn)，是企業(yè)在付息日或負(fù)債到期日無法以現(xiàn)金支付利息或償還本金的風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重時(shí)可能導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)或倒閉。A.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)B.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.市場風(fēng)險(xiǎn)【答案】B28、對(duì)于基金管理費(fèi)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.大部分股票基金按1.5%計(jì)取B.債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%C.為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用D.管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用【答案】C29、我國場內(nèi)證券交易結(jié)算費(fèi)用中，過戶費(fèi)的最終收取方式（）。A.中國結(jié)算公司B.證券交易所C.券商D.國家稅務(wù)機(jī)關(guān)【答案】A30、股票基金在2013年12月31日，其凈值為1億元，2014年4月15日基金凈值為9500萬元;有投資者在2014年4月15日客戶申購2000萬元，2014年9月1日基金凈值為1.4億元;2014年9月1日，基金分紅1000萬元，2014年12月31日基金份額凈值為1.2億元。計(jì)算該基金的時(shí)間加權(quán)收益率是()%。A.5.6B.6.7C.7.8D.8.9【答案】B31、如果證券a與b之間的相關(guān)系數(shù)為0.63，證券a與c之間的相關(guān)系數(shù)為－0.75，則兩組之間相關(guān)性強(qiáng)弱關(guān)系為()。A.a與c相關(guān)性較強(qiáng)B.無法比較C.相關(guān)性強(qiáng)弱相等D.a與b相關(guān)性較強(qiáng)【答案】A32、基金的（）的計(jì)算是基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)的第一步。是證券或投資組合在一定時(shí)間區(qū)間內(nèi)所獲得的回報(bào)，測量的是證券或投資組合的增值或貶值，常常用百分比來表示收益率。A.相對(duì)收益B.絕對(duì)收益C.投資收益D.超額收益【答案】B33、股票基金在2013年12月31日，其凈值為1億元，2014年4月15日基金凈值為9500萬元;有投資者在2014年4月15日客戶申購2000萬元，2014年9月1日基金凈值為1.4億元;2014年9月1日，基金分紅1000萬元，2014年12月31日基金份額凈值為1.2億元。計(jì)算該基金的時(shí)間加權(quán)收益率是()%。A.5.6B.6.7C.7.8D.8.9【答案】B34、我國可轉(zhuǎn)換債券期限最短為（）年，最長為（）年，自發(fā)行結(jié)束后（）個(gè)月才能轉(zhuǎn)換成公司股票。A.2:2:3B.2:4:6C.1:6:6D.1:5:3【答案】C35、（）是最主要的存托憑證，其流通量最大。A.ADRsB.SDRC.CDRD.GDR【答案】A36、（）是指投資者借入資金購買證券，也叫買空交易。A.融資B.融券C.買斷D.回購【答案】A37、將利率分為名義利率和實(shí)際利率的依據(jù)是（）。A.債務(wù)人不同B.通脹補(bǔ)償不同C.投資本金不同D.計(jì)算周期不同【答案】B38、為保證多邊凈額清算結(jié)果的法律效力，一般需要引入（）安排。A.貨銀對(duì)付原則B.分級(jí)結(jié)算原則C.共同對(duì)手方制度D.凈額清算原則【答案】C39、下列關(guān)于股票收益互換的說法中錯(cuò)誤的是（）。A.交易一方或雙方支付的金額與特定股票、指數(shù)等權(quán)益類標(biāo)的證券的表現(xiàn)掛鉤B.雙方按照收益軋差后的凈額進(jìn)行支付，會(huì)發(fā)生本金交換C.股票收益互換可以幫助投資者鎖定買入成本，對(duì)沖買入期間價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)D.股票收益互換的模式包括固定利率和股票收益的互換，股票收益和固定利率的互換，股票收益和股票收益的互換【答案】B40、一般來說，算術(shù)平均收益率要大于幾何平均收益率，兩者之差隨收益率波動(dòng)加劇而增大。幾何平均收益率克服了算術(shù)平均收益率會(huì)出現(xiàn)的上偏傾向。這種說法（）。A.正確B.錯(cuò)誤C.部分正確D.部分錯(cuò)誤【答案】A41、下列關(guān)于市銷率的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.市銷率有助于考察公司收益基礎(chǔ)的穩(wěn)定性和可靠性，有效把握其收益的質(zhì)量水平B.對(duì)于不同行業(yè)來說，市銷率有不同的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)C.市銷率的引入主要是為克服市盈率等指標(biāo)的局限性D.該指標(biāo)反映單位銷售支出反映的股價(jià)水平【答案】D42、基金的主會(huì)計(jì)責(zé)任方是（）。A.證券投資基金B(yǎng).基金管理公司C.基金托管人D.證監(jiān)會(huì)【答案】B43、基金管理公司應(yīng)制定估值及份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤的識(shí)別及應(yīng)急方案，當(dāng)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤率達(dá)到()%時(shí)，基金管理公司應(yīng)當(dāng)公告并報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。A.0.25B.0.5C.0.75D.1【答案】B44、()是投資者在委托買賣證券成交后按成交金額的一定比例支付的費(fèi)用。A.傭金B(yǎng).印花稅C.過戶費(fèi)D.交易經(jīng)手費(fèi)【答案】A45、利率風(fēng)險(xiǎn)指的是因利率變化而產(chǎn)生的基金價(jià)值的不確定性。以下不會(huì)影響利率變動(dòng)的是（）。A.通貨膨脹預(yù)期B.中央銀行的貨幣政策C.經(jīng)濟(jì)周期D.國際收支【答案】D46、2008年9月19日，證券交易印花稅只對(duì)（）按（）征收。A.受讓方；1%B.受讓方；10%C.出讓方；1‰D.出讓方；10%【答案】C47、與平均