2023年《人民幣結(jié)算賬戶管理辦法》考試通用題庫及答案

PAGEPAGE1522023年《人民幣結(jié)算賬戶管理辦法》考試通用題庫及答案一、單選題1.匯票的出票，由于承兌人是主債務(wù)人，出票人負有（）和付款的責任。A、時效性B、擔保匯票承兌C、連帶責任D、非連帶責任答案：B2.紙質(zhì)商業(yè)匯票的付款期限，最長不得超過（）。A、1個月B、2個月C、3個月D、6個月答案：D3.經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風險事件管理平臺“涉案賬戶”名單的賬戶，應(yīng)中止其所有業(yè)務(wù)并通知涉案賬戶開戶人重新核實身份，如其未在（）日內(nèi)向農(nóng)商行重新核實身份的，應(yīng)暫停開戶人名下其他賬戶的非柜面業(yè)務(wù)，待重新核實身份后恢復除涉案賬戶外的其他賬戶業(yè)務(wù)。A、1B、3C、5D、10答案：B4.本年度，同一手機號碼對應(yīng)不同客戶賬戶清理目標（）A、20%B、30%C、40%答案：C5.（）定期對分支機構(gòu)在其他銀行開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶進行抽查。A、二級法人B、一級法人C、一級分行D、二級分行答案：B6.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳A、1個月B、2個月C、3個月D、6個月答案：C7.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量分別是（）A、1個、1個B、2個、2個C、3個、3個D、5個、5個答案：B8.2010版新版票據(jù)憑證中票據(jù)號碼上排第7位數(shù)字代表的是票據(jù)種類，請問該數(shù)字如為1代表什么票據(jù)種類（）A、銀行匯票B、清分機支票C、轉(zhuǎn)賬支票D、現(xiàn)金支票答案：D9.（）是準確辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的前提。A、準確鑒別貨幣真?zhèn)蜝、積極鑒別貨幣真?zhèn)蜟、加強業(yè)務(wù)能力杜絕誤收誤付假幣D、完善貨幣防范機制降低假幣出現(xiàn)概率答案：A10.參與者有下列（）情形的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)約見該參與者高級管理人員，要求其就有關(guān)問題作出說明或限期整改。A、違反支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，影響其他參與者或客戶支付業(yè)務(wù)正常處理B、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理或運行管理存在安全隱患C、因本參與者系統(tǒng)故障影響支付系統(tǒng)正常運行D、影響其他參與者或客戶支付業(yè)務(wù)正常處理答案：B11.2010版新版票據(jù)憑證中票據(jù)號碼上排第7位數(shù)字代表的是票據(jù)種類，請問該數(shù)字如為2代表什么票據(jù)種類（）A、銀行匯票B、清分機支票C、轉(zhuǎn)賬支票D、現(xiàn)金支票答案：C12.明確本銀行同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理牽頭部門，細化分支機構(gòu)申請開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶以及（）授權(quán)的流程。A、二級法人B、一級法人C、一級分行D、二級分行答案：B13.下列哪個執(zhí)法機關(guān)無權(quán)扣劃存款人銀行結(jié)算賬戶上的資金》。A、人民法院B、人民檢察院C、稅務(wù)機關(guān)D、海關(guān)答案：B14.金融機構(gòu)協(xié)助扣劃時，應(yīng)當將款項劃撥到（），不得提取現(xiàn)金。A、個人賬戶B、單位賬戶C、有權(quán)機關(guān)指定的賬戶D、非指定賬戶答案：C15.票據(jù)金額以中文大寫和阿拉伯數(shù)據(jù)同時記載，對二者不一致的結(jié)算憑證（）。A、以大寫為準B、以小寫為準C、信用社可予受理D、信用社不予受理答案：D16.現(xiàn)金業(yè)務(wù)庫人員是否嚴格執(zhí)行每日（）次雙人軋庫制度A、1B、2C、5D、10答案：B17.接收境外匯入款的金融機構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（）缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充A、匯款人姓名或者名稱B、匯款人賬號C、匯款人住所D、以上都是答案：D18.新員工正式上崗前，參加崗前培訓、跟班實習等入職輔導時間不少于（）個月，其中跟班實習時間不少于（）個月，并通過各農(nóng)商行組織的上崗資格考試。A、3、1B、6、3C、3、2D、6、1答案：A19.定活兩便儲蓄存款，一般（)元起存。A、1B、5C、10D、50答案：D20.可疑交易報告的成案率是指（）。A、可疑交易報告數(shù)/監(jiān)測預(yù)警報告數(shù)B、監(jiān)測預(yù)警交易量/監(jiān)測預(yù)警報告數(shù)C、被移交或立案的可疑交易報告數(shù)/可疑交易報告數(shù)D、監(jiān)測預(yù)警交易量/全部交易量答案：C21.商業(yè)承兌匯票的付款人開戶銀行收到通過委托收款寄來的商業(yè)承兌匯票，將商業(yè)承兌匯票留存，并及時通知付款人。付款人存在合法抗辯事由拒絕支付的，應(yīng)自接到通知日的（），做成拒絕付款證明送交開戶銀行，銀行將拒絕付款證明和商業(yè)承兌匯票郵寄持票人開戶銀行轉(zhuǎn)交持票人。A、當日起2日內(nèi)B、當日起3日內(nèi)C、次日起2日內(nèi)D、次日起3日內(nèi)答案：D22.反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢后果發(fā)生的（）罰款A(yù)、處50萬元以上500萬元以下B、處50萬元以上200萬元以下C、處20萬元以上500萬元以下D、處20萬元以上200萬元以下答案：A23.受益所有人身份識別工作遵循的主要原則不包含下列哪項（）？A、勤勉盡責B、風險為本C、實質(zhì)重于形式D、全面完善答案：D24.票據(jù)憑證的格式和印制管理辦法，由（）規(guī)定。A、銀監(jiān)局B、省聯(lián)社C、中國人民銀行D、各行自行答案：C25.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況，逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的，每個非自然人客戶至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、兩名D、三名答案：B26.代收代付資料保管不善造成檔案滅失或丟失的，對運營主管處以（）元罰款，情節(jié)嚴重的予以責任追究。A、1000B、1500C、2000D、5000答案：B27.下列各項中，屬于企業(yè)資產(chǎn)的有（）。A、約定未來購入的存貨B、盤虧的固定資產(chǎn)C、臨時租入的半年租期的倉庫D、生產(chǎn)成本答案：D28.加強交易背景調(diào)查。銀行和支付機構(gòu)發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的，應(yīng)當按照（）原則，對單位或者個人的交易背景進行調(diào)查。A、勤勉盡責原則B、了解你的客戶原則C、風險為本原則D、保密原則答案：B29.代理付款行收到小額支付系統(tǒng)發(fā)送的銀行匯票業(yè)務(wù)回執(zhí)后，對出票銀行拒絕付款的，作（）處理。A、拒付B、退票C、止付D、拒收答案：B30.（）應(yīng)當對銀行結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷、久懸轉(zhuǎn)正常等環(huán)節(jié)提交的證明文件等資料的真實性、有效性負責。A、人民銀行B、開戶銀行C、開戶單位D、開戶經(jīng)辦人答案：C31.下列屬于2019年版第五套人民幣1元紙幣的公眾防偽特征的是（）。A、光變鏤空開窗安全線B、膠印對印圖案C、白水印D、光彩光變面額數(shù)字答案：C32.本票的（）在持票人提示見票時，必須承擔付款的責任。A、代理人B、簽章人C、出票人D、背書人答案：C33.被收繳人提交的鑒定申請材料如果存在資料不全或不符合要求的情況，鑒定單位應(yīng)當()。A、無須說明理由可直接拒絕受理B、應(yīng)當面說明補充更正要求或不受理的原因C、不當面告知受理結(jié)果D、無條件受理答案：B34.圓鼎貸記卡支持賬單分期的交易類型包括（）A、消費B、取現(xiàn)C、利息D、費用答案：A35.關(guān)于靜態(tài)條碼有效期表述正確的是（）。A、有效期為1分鐘B、有效期為1小時C、有效期為1天D、不設(shè)置有效期答案：D36.金融機構(gòu)應(yīng)該報告下列大額交易，說法錯誤的是（）A、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。B、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉(zhuǎn)。C、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。D、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的跨境款項劃轉(zhuǎn)。答案：D37.單位自通知送達之日起（）天內(nèi)仍未辦理變更手續(xù)，且未提出合理理由的，銀行有權(quán)對其賬戶采取適當控制措施。A、10B、30C、60D、90答案：B38.下列各項中，屬于總分類賬簿與序時賬簿之間的核對的是（）。A、總分類賬各賬戶的期末余額與其所轄各明細分類賬的期末余額之和核對相符B、會計機構(gòu)有關(guān)實物資產(chǎn)的明細賬與財產(chǎn)物資保管部門或使用部門的明細賬定期核對C、總分類賬簿之間的核對D、庫存現(xiàn)金總賬的期末余額與庫存現(xiàn)金日記賬期末余額之間的核對答案：D39.境外機構(gòu)在境內(nèi)只能開立（）個基本存款賬戶。A、1B、2C、3D、4答案：A40.自2016年12月1日起，非銀行支付機構(gòu)為個人開立支付賬戶的，同一個人在同一家支付機構(gòu)只能開立()個Ⅲ類賬戶。A、1B、2C、3D、4答案：A41.銀行業(yè)金融機構(gòu)接到人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)協(xié)助查詢需求后，無法現(xiàn)場辦理完畢，對于查詢單位或者個人交易日期、交易方式、交易對手賬戶及身份等信息、電子銀行信息、網(wǎng)銀登錄日志等信息、POS機商戶、自動機具相關(guān)信息的，原則上應(yīng)當在（）個工作日以內(nèi)反饋。A、5B、10C、15D、20答案：B42.為做好備付金管理工作，（）應(yīng)將清算備付金管理具體落實到人，準確匡算頭寸，避免出現(xiàn)透支情況，影響支付工作開展A、各網(wǎng)點B、計劃財務(wù)部C、資金結(jié)算部D、清算中心答案：D43.反假貨幣培訓結(jié)束后，組織對參訓人員進行測評，并按照測評結(jié)果分檔，合格及以上測評結(jié)果有效期為（）年A、1B、2C、3D、6答案：C44.銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金清分中心工作人員張某在銀行業(yè)金融機構(gòu)網(wǎng)點繳存的現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)可疑人民幣，應(yīng)立即向現(xiàn)場負責人報告，并換人復核，確認是假幣的，應(yīng)由現(xiàn)場負責人按規(guī)定填寫（）。A、《假幣代保管登記簿》B、《假幣收繳登記簿》C、《假幣收繳憑證》D、《銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假幣解繳單》答案：A45.營業(yè)網(wǎng)點員工違規(guī)代客戶操作的，輸入應(yīng)客戶自行輸入的業(yè)務(wù)內(nèi)容處以（）元罰款。由此產(chǎn)生的風險損失完全由責任人承擔。A、1000B、2000C、5000D、10000答案：C46.加強交易背景調(diào)查。銀行和支付機構(gòu)發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的，應(yīng)當按照（）原則，對單位或者個人的交易背景進行調(diào)查。A、勤勉盡責原則B、了解你的客戶原則C、風險為本原則D、保密原則答案：B47.營業(yè)網(wǎng)點在收繳假幣時要及時在業(yè)務(wù)系統(tǒng)和反假系統(tǒng)中登記，實時上報假幣冠字號碼信息，至遲（）個工作日內(nèi)完成假幣特征信息維護。A、1B、2C、3D、5答案：B48.2019年版第五套人民幣發(fā)行的硬幣面額包含()A、2元,1元,5角B、5元1元5角C、1元5角,2D、1元,5角,1角答案：D49.發(fā)卡系統(tǒng)每月對持卡人的累計未還消費交易本金、取現(xiàn)交易本金、費用等進行匯總，結(jié)計利息，并計算出持卡人應(yīng)還款額的日期為（）。A、到期還款日B、實際還款日C、賬單日D、記賬日答案：C50.殘損幣能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的（）兌換。A、全額B、一半C、等額D、票面值答案：B51.根據(jù)《支付結(jié)算辦法》關(guān)于票據(jù)簽章和票據(jù)上記載事項的相關(guān)規(guī)定，以下表述不正確的是（）。A、出票人在票據(jù)上的簽章不符合《票據(jù)法》、《票據(jù)管理實施辦法》和《支付結(jié)算辦法》規(guī)定的，票據(jù)無效B、承兌人、保證人在票據(jù)上的簽章不符合《票據(jù)法》、《票據(jù)管理實施辦法》和《支付結(jié)算辦法》規(guī)定的，票據(jù)無效C、背書人在票據(jù)上的簽章不符合《票據(jù)法》、《票據(jù)管理實施辦法》和《支付結(jié)算辦法》規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其前手符合規(guī)定簽章的效力D、票據(jù)上可以記載《票據(jù)法》和《支付結(jié)算辦法》規(guī)定事項以外的其他出票事項，但是該記載事項不具有票據(jù)上的效力，銀行不負審查責任答案：B52.下列各種產(chǎn)品成本計算方法，適用于大量大批多步驟生產(chǎn)，且需要計算半成品成本的成本計算方法是（）。A、品種法B、逐步結(jié)轉(zhuǎn)分步法C、分批法D、平行結(jié)轉(zhuǎn)分步法答案：B53.STM業(yè)務(wù)審核員未嚴格保管設(shè)備登錄密碼，故意泄露給其他人代為操作的處以（）元罰款。A、1000B、2000C、5000D、10000答案：D54.收單機構(gòu)發(fā)現(xiàn)特約商戶涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的，應(yīng)當立即向（）報告。A、人民銀行B、上級領(lǐng)導C、公安機關(guān)D、銀監(jiān)局答案：C55.外幣中，通過涂改面額數(shù)字，將小面額真幣變造為大面額假幣，將價值較低或已失去法定貨幣地位的一國貨幣通過加蓋A、變造B、偽造C、機制D、復印答案：A56.根據(jù)客戶的風險等級，對本單位風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審核。A、3個月B、6個月C、1年D、2年答案：B57.變造幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用挖補A、印刷B、打印C、絲印D、拼湊答案：D58.初評結(jié)果與審核復評結(jié)果不一致以及系統(tǒng)初評或人工認定為較高風險和高風險的，由運營管理部反洗錢專崗人員審批并決定最終評級結(jié)果。A、運營管理部B、運營主管C、柜員D、管理員答案：A59.網(wǎng)點使用便攜式STM設(shè)備開展流動式離行服務(wù)的，由業(yè)務(wù)聯(lián)系人提出申請，報（）審批，辦理交接登記手續(xù)。A、支行長B、運營主管C、事業(yè)部總經(jīng)理D、運營管理部答案：B60.（）接收批量代收代付數(shù)據(jù)后隨機抽?。ǎ┕P數(shù)據(jù)明細，核實電子檔和紙質(zhì)檔的姓名、賬號和金額是否一致。A、經(jīng)辦柜員、10筆B、經(jīng)辦柜員、20筆C、運營主管、10筆D、運營主管、20筆答案：A61.為防范風險，建議客戶開通企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)后，在設(shè)置審核流程時，除操作員外，應(yīng)至少設(shè)置（）人及以上審核。A、1B、2C、3D、4答案：A62.屬于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易和可疑交易報告管理辦法》中新增的義務(wù)機構(gòu)有（）。A、商業(yè)銀行B、農(nóng)村合作銀行C、證券公司D、消費金融公司答案：D63.個人手機銀行信用卡模塊中，信用卡已出賬單查詢可以查詢過去（）個月的已出賬單。A、6B、12C、24D、36答案：C64.2010版新版票據(jù)憑證中票據(jù)號碼上排第7位數(shù)字代表的是票據(jù)種類，請問該數(shù)字如為5代表什么票據(jù)種類（）A、銀行匯票B、清分機支票C、銀行承兌匯票D、轉(zhuǎn)賬支票答案：C65.匯票上未記載下列（）事項的，匯票仍有效。A、確定的金額B、出票日期C、付款日期D、付款人名稱答案：C66.綜合業(yè)務(wù)平臺Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量分別是（）A、1個、4個B、2個、3個C、3個、3個D、5個、5個答案：C67.銀行匯票的提示付款期限（），持票人超過付款期限提示付款的，代理付款人不予受理。A、自出票日起10天B、自出票日起1個月C、自到期日10天起D、自到期日起1個月答案：B68.嚴格執(zhí)行銀企對賬制度，實行（），主管人員應(yīng)加強對對賬及時性、真實性的跟蹤檢查。A、對賬人與主管柜員分離B、前臺柜員對賬C、對賬人與記賬人員分離D、主任對賬答案：C69.開戶銀行應(yīng)當嚴格執(zhí)行開戶生效日制度，同業(yè)銀行結(jié)算賬戶自正式開立之日起()后方可辦理付款業(yè)務(wù)。A、3個工作日B、5天C、一周D、10天答案：A70.下列關(guān)于損益類賬戶的相關(guān)說法中，不正確的是（）。A、費用類賬戶和收入類賬戶屬于損益類賬戶B、費用類賬戶與收入類賬戶記錄增加的方向一致C、收入類賬戶借方登記減少額，貸方登記增加額D、費用類賬戶借方登記增加額，貸方登記減少額答案：B71.對新開立賬戶建立跟蹤服務(wù)機制。持續(xù)關(guān)注客戶和賬戶交易情況，開戶后()個工作日內(nèi)通過電話、上門等方式進行客戶回訪，如發(fā)現(xiàn)異常需重新評定客戶風險等級，并結(jié)合風險特征調(diào)減賬戶轉(zhuǎn)賬限額直至暫停非柜面業(yè)務(wù)。A、1B、3C、5D、10答案：D72.偽造、變造證明文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶。對非經(jīng)營性的存款人給予警告并處以（）元罰款；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責任。A、1000B、2000C、3000D、5000答案：A73.小額支付系統(tǒng)收款清算行收到退回申請報文，登記《退回申請及應(yīng)答登記簿》，并應(yīng)在收到退回申請報文的下一法定工作日（）前發(fā)出應(yīng)答報文。A、10:00B、11:00C、11:30D、12:00答案：D74.（）負責組織制定A、中國人民銀行B、中國人民銀行分支機構(gòu)C、中國人民銀行及其分支機構(gòu)D、銀監(jiān)會答案：A75.集中代收付中心發(fā)起批量代收付業(yè)務(wù)時，應(yīng)根據(jù)委托人的要求記載回執(zhí)信息的最長返回時間。最長返回時間不得超過（）個工作日。A、1B、2C、3D、5答案：B76.票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當遵循（）的原則，具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。A、結(jié)算B、誠實信用C、恪守信用D、誰的錢進誰的賬答案：B77.經(jīng)辦柜員接收批量代收代付數(shù)據(jù)后隨機抽?。ǎ┕P數(shù)據(jù)明細，核實電子檔和紙質(zhì)檔的姓名、賬號和金額是否一致。A、10B、15C、20D、30答案：A78.《中華人民共和國反洗錢法》是（）在第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議通過。A、2006年10月31日B、2007年10月31日C、2007年1月1日D、2006年1月1日答案：A79.2010版新版票據(jù)憑證中票據(jù)號碼上排第7位數(shù)字代表的是票據(jù)種類，請問該數(shù)字如為4代表什么票據(jù)種類（）A、銀行匯票B、清分機支票C、轉(zhuǎn)賬支票D、現(xiàn)金支票答案：A80.電子商業(yè)匯票的付款期限為自出票之日起至到期日止，最長不得超過（）。A、6個月B、1年C、2年D、3年答案：B81.風險評估及客戶等級劃分中，低一等級客戶的審核期限不得超出上一級客戶審核期限時長的（）A、期限B、一倍C、兩倍D、三倍答案：C82.票據(jù)付款人或者代理付款人收到掛失止付通知書后，查明掛失票據(jù)確未付款時，應(yīng)立即暫停支付。付款人或者代理付款人自收到掛失止付通知書之日起（）沒有收到人民法院的止付通知書的，自（）起，持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承擔責任。A、當日次日B、次日；第三日C、三日內(nèi)；第五日D、12日內(nèi)；第13日答案：D83.大額支付熱線查證額度為單位結(jié)算賬戶在營業(yè)網(wǎng)點柜面發(fā)生現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬支付()以上的業(yè)務(wù)。A、50萬元B、50萬元(含)C、100萬元D、100萬元（含）答案：B84.開戶網(wǎng)點每年對企業(yè)銀行結(jié)算賬戶進行（）次動態(tài)性復核。A、1B、2C、3D、4答案：D85.匯兌的撤銷，是指匯款人對匯出銀行（）的款項，向匯出銀行申請撤銷的行為。A、尚未匯出B、已經(jīng)匯出C、與收款人達成撤銷協(xié)議D、向收款人發(fā)出通知而遭拒絕答案：A86.圓鼎IC卡電子現(xiàn)金賬戶余額不得超過（）。A、500B、1000C、5000D、10000答案：B87.網(wǎng)點查庫清點現(xiàn)金時，須對成捆現(xiàn)金進行（）檢查，對成把現(xiàn)金進行（）檢查，對尾零的現(xiàn)金、硬幣及殘損幣必須（）清點。A、抽把、卡把、逐一B、卡把、抽把、逐一C、卡把、逐一、估算D、抽把、卡把、估算答案：B88.2010版新版票據(jù)憑證中票據(jù)號碼上排第7位數(shù)字代表的是票據(jù)種類，請問該數(shù)字如為5代表什么票據(jù)種類（）A、銀行匯票B、清分機支票C、銀行承兌匯票D、轉(zhuǎn)賬支票答案：C89.同一張真幣的若干部分拼湊并能照原樣連接，應(yīng)認定為（）幣。A、變造B、偽造C、假D、真答案：D90.我行特殊消費者群體服務(wù)管理辦法中，特殊消費者群體是指：（）A、老弱病殘孕等因特殊原因，無法親臨B、持中國護照及境外永久居留證件的定居國外的中國公民C、境外個人D、港澳臺同胞答案：A91.（）指持有電子簽名制作數(shù)據(jù)并以本人身份或者以其所代表的人的名義實施電子簽名的人。A、電子簽名人B、電子簽名依賴方C、電子簽名認證證書D、電子簽名驗證數(shù)據(jù)答案：A92.恐怖事件，是指正在發(fā)生或（）的造成或者可能造成重大社會危害的恐怖活動A、可能發(fā)生B、將要發(fā)生C、已經(jīng)發(fā)生D、不會發(fā)生答案：C93.營業(yè)網(wǎng)點和總行業(yè)務(wù)庫人員需堅持（）一練。A、每周B、每月C、每季D、每天答案：A94.對于已確立過風險等級的客戶，應(yīng)根據(jù)其風險程度設(shè)置相應(yīng)的重新審核期限，實現(xiàn)對風險的動態(tài)追蹤。原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不得超過（），低一等級客戶的審核期限不得超出上一級客戶審核期限時長的（）倍。A、半年，1B、半年，2C、一年，1D、一年，2答案：A95.法人金融機構(gòu)（）承擔洗錢風險管理的最終責任。A、董事會B、監(jiān)事會C、高級管理層D、反洗錢管理部門答案：A96.支票的（）、收款人名稱可以由出票人授權(quán)補記。A、出票日期B、金額C、出票人名稱D、付款人名稱答案：B97.本年度，客戶信息不齊全賬戶清理目標（）A、20%B、30%C、40%答案：A98.失票人應(yīng)當在通知掛失止付后（）日內(nèi)，也可以在票據(jù)喪失后，依法向人民法院申請公示催告，或者向人民法院提起訴訟。A、三B、五C、七D、十答案：A99.假幣專用封裝袋主要是用來封裝（）。A、收繳的紙假人民幣和紙假外幣B、收繳的假人民幣（包括紙幣和硬幣）C、收繳的假外幣和假的人民幣硬幣答案：C100.商業(yè)匯票的付款人接到出票人或持票人向其提示承兌的匯票時，應(yīng)當向出票人或持票人簽發(fā)收到匯票的回單，記明匯票提示承兌日期并簽章。付款人應(yīng)當在自收到提示承兌的匯票之日起（）承兌或者拒絕承兌。A、當日B、次日C、三日內(nèi)D、五日內(nèi)答案：C101.個人網(wǎng)銀銷戶到（）辦理。A、網(wǎng)銀的注冊網(wǎng)點B、賬戶的開戶網(wǎng)點C、網(wǎng)銀開戶行任一網(wǎng)點D、網(wǎng)上自行辦理答案：C102.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)假幣不收繳的、截留或私自處理收繳假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場的，但尚未構(gòu)成犯罪的，對金融機構(gòu)處以（）罰款；A、1000元以上3萬元以下B、1000元以下C、1000元以上5萬元以下D、1萬元以下答案：C103.吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證的行政處罰，由頒發(fā)該許可證的（）實施。A、中國人民銀行B、銀監(jiān)部門C、行政機關(guān)D、省聯(lián)社答案：A104.辦理ETC時車主有效身份證件類型不包括（）。A、有效期內(nèi)的身份證B、有效期內(nèi)的臨時身份證C、戶口簿D、軍官證答案：C105.根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，在我國，監(jiān)督、檢查金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測，屬于（）的職責A、國家外匯管理局B、銀保監(jiān)會C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、中國人民銀行答案：D106.銀行應(yīng)對買入返售（賣出回購）的交易對手由法人總部進行（）的名單制管理，（）評估交易對手信用風險，動態(tài)調(diào)整交易對手名單。A、分級，不定期B、集中統(tǒng)一，定期C、分級,定期D、集中統(tǒng)一，不定期答案：B107.對于簽發(fā)空頭支票的企業(yè)到期不繳納罰款的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)每日按罰款數(shù)額的（）%加處罰款A(yù)、1B、2C、3D、4答案：C108.銀行匯票的提示付款期限自出票日起（）A、1個月B、10天C、30天D、6個月答案：A109.集中管理的離行式自助設(shè)備視同柜員尾箱管理，由現(xiàn)金管理中心主管按（）隨機抽查一次。A、周B、月C、季D、年答案：A110.反洗錢工作辦公室應(yīng)注意反洗錢培訓（）、有效性和針對性。A、時效性B、完整性C、合規(guī)性D、真實性答案：A111.（）可以和其他國家或者地區(qū)的反洗錢機構(gòu)建立合作機制，實施跨境反洗錢監(jiān)督管理。A、中國人民銀行B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、中國證券監(jiān)督管理委員會D、中國保險監(jiān)督管理委員會答案：A112.經(jīng)營性的存款人,偽造、變造證明文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶的給予警告并處以()的罰款；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責任。A、1萬元以上2萬元以下B、1萬元以上3萬元以下C、1萬元以上5萬元以下D、5萬元以上10萬元以下答案：B113.票據(jù)金額以中文大寫和阿拉伯數(shù)據(jù)同時記載，對二者不一致的結(jié)算憑證（）。A、以大寫為準B、以小寫為準C、信用社可予受理D、信用社不予受理答案：D114.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法的金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表中“當期可疑交易報告”指（）。A、向偵查機關(guān)報告的可疑交易報告B、報告期內(nèi)所有可疑交易報告C、向當?shù)毓矙C關(guān)報告的可疑交易報告D、向人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告的可疑交易報告答案：B115.（）是在經(jīng)濟業(yè)務(wù)發(fā)生時直接取得或填制的，用以證明經(jīng)濟業(yè)務(wù)的發(fā)生或完成情況的書面證明，是會計核算的原始依據(jù)A、主憑證B、副憑證C、附件D、客戶影像答案：B116.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個工作日內(nèi)劃分其風險等級。A、5B、10C、15D、30答案：B117.互金平臺電子賬戶是指個人客戶通過綁定本人名下的（）銀行結(jié)算賬戶，在平臺開立的Ⅱ、Ⅲ類銀行賬戶。A、Ⅰ類B、Ⅱ類C、Ⅲ類D、以上均可答案：A118.如果在（）日的申請時效內(nèi)或提供的證明資料齊全A、10B、30C、60D、90答案：C119.持票人在提示付款期內(nèi)被拒付的或在提示付款期內(nèi)被拒付后逾期提示付款再次被拒付的，可以向（）追索。A、出票人B、所有前手C、承兌人D、保證人答案：B120.賬戶變動通知業(yè)務(wù)簽約：對私客戶最多可以簽約（）個手機號碼，對公客戶最多可以簽約（）個手機號碼。A、3；6B、4；6C、5；6D、6；6答案：A121.整存整取定期儲蓄存款，一般（）元起存。A、1B、5C、10D、50答案：D122.《反洗錢》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)該受到行政處分的行為包括（）A、拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查的B、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的C、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的D、違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查或采取臨時凍結(jié)措施的答案：D123.發(fā)卡系統(tǒng)對逾期（）以上的持卡人賬戶統(tǒng)一停止計收利息和費用。A、30天（1期）B、60天（2期）C、90天（3期）D、180天（6期）答案：D124.銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當至少每季度排查企業(yè)是否屬于嚴重違法企業(yè)，情況屬實的，應(yīng)當在（）個月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。A、1B、2C、3D、4答案：C125.電子匯劃往賬最終狀態(tài)為“已軋差”的清算途徑是（）。A、農(nóng)信銀B、大額支付C、小額支付D、系統(tǒng)內(nèi)答案：C126.金融機構(gòu)應(yīng)通過()留存產(chǎn)品(業(yè)務(wù))洗錢風險評估情況和評估結(jié)果，確保評估工作流程具有可稽核性或可追溯性。A、電子保存方式B、光盤拷貝方式C、書面保存方式D、文件加密方式答案：C127.大額支付系統(tǒng)出現(xiàn)重大故障，造成業(yè)務(wù)無法正常處理，影響資金使用的，系統(tǒng)運行者應(yīng)按（）利率對延誤資金向有關(guān)銀行賠付利息。A、存款B、貸款C、貼現(xiàn)D、準備金存款答案：D128.現(xiàn)金管理中心負責人每()不定期查庫一次A、周B、月C、季D、年答案：A129.單位、個人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計金額分別超過（）萬元、（）萬元的，銀行應(yīng)當進行大額交易提醒，單位、個人確認后方可轉(zhuǎn)賬。A、10、5B、20、10C、50、20D、100、30答案：D130.《中華人民共和國票據(jù)法》規(guī)定，沒有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當由（）承擔票據(jù)責任。A、債務(wù)人B、代理人C、出票人D、簽章人答案：D131.()負責全行客戶洗錢風險等級分類管理的指導和培訓A、運營管理部B、風險管理部C、業(yè)務(wù)條線部門D、高級管理層答案：A132.違反《人民幣結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定支取現(xiàn)金。對經(jīng)營性的存款人給予警告并處以（）元罰款。A、5000B、10000C、30000D、5000元以上3萬元以下答案：D133.國家洗錢類型分析報告由（）撰寫。A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行分支機構(gòu)C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心答案：A134.異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本、開戶許可證以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文，申請開立（）賬戶。A、基本存款B、一般存款C、專用存款D、臨時存款答案：D135.有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與恐怖主義活動名單相關(guān)的，應(yīng)當立即提交可疑交易報告，最遲不得超過業(yè)務(wù)發(fā)生后（）小時。A、12B、24C、36D、48答案：B136.銀行業(yè)金融機構(gòu)付出假幣事實確認清楚后，對于情節(jié)嚴重A、由中國人民銀行總行在全國銀行業(yè)金融機構(gòu)范圍內(nèi)通報B、由中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)在轄區(qū)范圍內(nèi)通報C、移交司法機關(guān)答案：A137.匯票的保證不得附有條件，附有條件的，是（）。A、該保證無效B、視為未保證C、不影響對匯票的保證責任D、保證人對所附條件承擔責任答案：C138.（）可以作為票據(jù)中的保證人。A、稅務(wù)局B、公立學校C、私營企業(yè)D、醫(yī)院答案：C139.同業(yè)存款應(yīng)轉(zhuǎn)入久懸的，因業(yè)務(wù)開展需要等特殊情況的，開戶銀行可以不予撤銷久懸賬戶，但應(yīng)當停止賬戶支付；停止支付時間超過（）的，應(yīng)當銷戶。A、2年B、3年C、4年D、5年答案：D140.《會計法》規(guī)定（）不得兼任稽核、會計檔案保管、收入、支出、費用、債權(quán)、債務(wù)的登記工作。A、出納人員B、會計主管C、記賬人員D、會計復核員答案：A141.人民法院查封、扣押動產(chǎn)的期限不得超過（）A、半年B、一年C、二年D、三年答案：C142.居住在境內(nèi)或境外的中國籍的華僑開立個人結(jié)算賬戶的有效證件是（）。A、中國護照B、居民身份證C、護照D、外國人永久居留證答案：A143.簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票，申請人和收款人必須均為（）A、企業(yè)B、金融機構(gòu)C、個人D、同一個人答案：C144.對于2019年前持有《反假貨幣知識培訓合格證》的現(xiàn)金從業(yè)人員，在《反假貨幣知識培訓合格證》（）年有效期內(nèi)（從發(fā)證之日起計算）可視同已通過金融機構(gòu)自助培訓。A、1B、2C、3D、6答案：C145.承兌銀行存在合法抗辯事由拒絕支付的，應(yīng)自接到商業(yè)匯票的（）起（）日內(nèi)作成拒絕付款證明，連同商業(yè)銀行承兌匯票郵寄持票人開戶銀行轉(zhuǎn)交持票人。A、當日,3B、次日，5C、次日，3D、當日，5答案：C146.取消企業(yè)銀行賬戶許可要做到“兩個不減”“兩個加強”，兩個不減是指（）A、企業(yè)開戶手續(xù)加強、風險防控力加強B企業(yè)開戶便利度加強、風險防控力加強B、優(yōu)化企業(yè)銀行賬戶服務(wù)要加強、賬戶管理要加強C、人民銀行審核加強、優(yōu)化企業(yè)服務(wù)加強答案：C147.匯票持票人應(yīng)當自收到被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關(guān)證明之日起（）內(nèi)，將被拒絕事由書面通知其前手；其前手應(yīng)當自收到通知之日起（）內(nèi)書面通知其再前手。A、三日三日B、三日五日C、五日十日D、十日半月答案：A148.單張單位結(jié)算卡的ATM取款交易上限為每卡每日累計（）萬元A、1B、2C、3D、4答案：B149.（）儲蓄業(yè)務(wù)，是指一次存入本金，定期分期支取本金，到期支取利息的一種儲蓄業(yè)務(wù)A、整存整取B、零存整取C、整存零取D、定活兩便答案：C150.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運營者應(yīng)在（）個工作日內(nèi)按照查詢權(quán)限辦理相關(guān)查詢業(yè)務(wù)。A、1B、3C、5D、10答案：D151.注冊驗資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書或有關(guān)部門的批文，申請開立（）賬戶。A、基本存款B、一般存款C、專用存款D、臨時存款答案：D152.簽發(fā)華東三省一市現(xiàn)金銀行匯票和轉(zhuǎn)賬銀行匯票，均無需填寫（）A、收款人B、出票人C、金額D、代理付款人名稱答案：D153.支行保管的舊印鑒卡片保存()天(遇節(jié)假日順延)后加蓋“作廢”章，與變更印鑒申請書放入電子柜員傳票中。A、3B、5C、10D、30答案：C154.居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，申請開立基本帳戶，應(yīng)向銀行出具的證明文件是（）A、政府人事部門的批文B、其主管部門的批文或證明C、登記證書答案：B155.中國人民銀行決定自2015年7月11日起，將周末（周六、周日）及法定節(jié)假日（以下統(tǒng)稱節(jié)假日）期間小額支付系統(tǒng)普通貸記業(yè)務(wù)的限額調(diào)整為（）萬元/筆。A、5B、10C、20D、50答案：D156.按照新的反假貨幣培訓機制，人民銀行承擔培訓的（）。A、培訓主體責任B、監(jiān)督管理責任C、水平評估責任D、確定培訓機構(gòu)責任答案：B157.出租、出借銀行結(jié)算賬戶。對經(jīng)營性的存款人給予警告并處以（）元罰款。A、5000B、10000C、30000D、5000元以上3萬元以下答案：D158.銀行業(yè)金融機構(gòu)接到人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)協(xié)助查詢需求后，無法現(xiàn)場辦理完畢，對于查詢單位或者個人開戶銷戶信息、存款余額信息的，原則上應(yīng)當在（）個工作日以內(nèi)反饋A、一B、三C、五D、十答案：B159.銀行業(yè)金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假人民幣，僅由一名工作人員單獨收繳該假幣，中國人民銀行可對該銀行業(yè)金融機構(gòu)處以（）罰款。A、1千元以上5千元以下罰款B、1千元以上5萬元以下罰款C、1萬元以上5萬元以下罰款D、5萬元以上罰款答案：B160.經(jīng)冠字號碼查詢或再查詢，確認銀行業(yè)金融機構(gòu)付出假幣，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)及時向（）報告。A、其上級行B、當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)C、當?shù)劂y行保險監(jiān)督管理委員會分支機構(gòu)D、公安機關(guān)答案：B161.同一客戶在同一農(nóng)商行開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個。A、1B、2C、3D、5答案：D162.票據(jù)的付款人對見票即付或者到期的票據(jù)，故意壓票、拖延支付的，由人民銀行處以壓票、拖延支付期間內(nèi)每日票據(jù)金額（）的罰款A(yù)、0.1‰B、0.5‰C、0.7‰D、2%答案：C163.一次性發(fā)現(xiàn)反宣幣（）張以上的，應(yīng)在第一時間撥打110報警并聯(lián)系運營管理部上報人民銀行沭陽縣支行，同時派保衛(wèi)人員設(shè)法拖延存款人員直至民警到達現(xiàn)場。A、10B、15C、20D、30答案：D164.自（）起，取消企業(yè)銀行賬戶許可地區(qū)范圍由江蘇省泰州市、浙江省臺州市擴大至江蘇省、浙江省。A、2019年2月28日B、2019年2月21日C、2019年2月25日D、2019年2月29日答案：C165.遠程授權(quán)中心配備專職授權(quán)人員，工作日（不含周末、節(jié)假日）應(yīng)保證全員在崗（特殊情況須履行請假手續(xù)），中午應(yīng)保證（）名以上授權(quán)人員同時在崗。。A、1B、2C、3D、4答案：A166.大小額支付系統(tǒng)根據(jù)規(guī)定設(shè)置各類業(yè)務(wù)的收費標準。費用收取以（）為單位計算并自動扣劃。A、日B、旬度C、月度D、年度答案：C167.對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風險等級高低，金融機構(gòu)在初次確定其風險等級后的（）內(nèi)至少應(yīng)進行一次復核。A、1年B、2年C、3年D、5年答案：C168.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，存款人出租和轉(zhuǎn)讓賬戶的，除責令糾正并沒收其非法所得外，還將對其處以該行為發(fā)生金額5%的罰款，但罰款金額不得低于（）元。A、500B、1000C、2000D、5000答案：B169.大額支付熱線查證額度為單位結(jié)算賬戶在營業(yè)網(wǎng)點柜面發(fā)生現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬支付()以上的業(yè)務(wù)A、50萬元B、60萬元C、50萬元（含）D、60萬元（含）答案：C170.銀行承兌匯票逾期提示付款是指超過提示付款期限后發(fā)起的提示付款，需在票據(jù)到期日后（）內(nèi)發(fā)起，逾期提示付款須充分說明逾期理由。A、90天B、180天C、一年D、兩年答案：C171.確認為誤收或者誤付假幣的，應(yīng)當在（）個工作日內(nèi)向人民銀行沭陽縣支行報告，并在上述期內(nèi)將假幣實物解繳至人民銀行沭陽縣支行A、2B、3C、5D、10答案：B172.批量代收代付（）筆以上通過電子比對核對代發(fā)結(jié)果的，比對結(jié)果電子數(shù)據(jù)由運營主管按年刻錄光盤保存。A、10B、15C、20D、30答案：C173.金融機構(gòu)根據(jù)（）方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度A、規(guī)則為本B、風險為本C、合規(guī)與風險并重D、風險測試答案：B174.關(guān)于電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪買賣賬戶懲試措施中對于單位和個人提出的申訴，以下說法錯誤的是（）。A、認定涉案事實的公安機關(guān)10個工作日內(nèi)核實并反饋B、信息有誤的，有關(guān)公安機關(guān)應(yīng)當在5個工作日內(nèi)制作《撤銷懲戒措施申請書》報公安部C、中國人民銀行在收到公安部門移送的《撤銷懲戒措施申請書》后2個工作日內(nèi)將相關(guān)信息發(fā)送各銀行和支付機構(gòu)D、各銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當于收到人行信息之日起24小時內(nèi)解除相關(guān)措施答案：C175.（）適用于人民銀行及人民銀行授權(quán)的鑒定單位，是因被收繳人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h向當?shù)罔b定單位提出書面鑒定申請而開展的活動。A、鑒別B、清分C、鑒定D、清點答案：C176.反洗錢牽頭管理部門專職崗位人員每（）至少安排一次外部資源學習。A、月B、季度C、半年D、年答案：D177.違反《人民幣結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定開立銀行結(jié)算賬戶。對非經(jīng)營性的存款人給予警告并處以（）元罰款；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責任。A、1000B、2000C、3000D、5000答案：A178.金融機構(gòu)現(xiàn)金從業(yè)人員貨幣鑒別能力要求從（）起施行。A、2019年12月25日B、2020年1月26日C、2020年3月26日D、2020年6月26日答案：B179.()負責督促各單位對較高風險等級以上客戶開展盡職調(diào)查，定期審核，對提交的審核結(jié)果進行審批。A、編輯崗B、審批崗C、審核崗D、營業(yè)機構(gòu)答案：B180.客戶風險等級劃分的操作步驟正確的是()：（1）初評（2）篩選信息（3）復評（4）收集信息A、（1）（2）（3）（4）B、（4）（1）（2）（3）C、（4）（2）（1）（3）D、（1）（4）（2）（3）答案：C181.銀行匯票的提示付款期限自出票日起（）。A、3日B、15日C、1個月D、3個月答案：C182.可疑交易主體歸屬機構(gòu)應(yīng)基于（）的基礎(chǔ)，對系統(tǒng)觸發(fā)的可疑交易報告進行定性，以決定是上報還是排除。A、事前盡職調(diào)查B、事中盡職調(diào)查C、事后盡職調(diào)查答案：A183.每季度末月（）日系對對符合久懸銀行賬戶條件的單位銀行賬戶進行清理，轉(zhuǎn)入“待轉(zhuǎn)久懸”狀態(tài)。A、10B、15C、20D、30答案：B184.持票人對前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起（），票據(jù)權(quán)利不行使而消滅。A、三個月B、六個月C、一年D、二年答案：B185.營業(yè)網(wǎng)點運營主管實行總行委派制，具有運營業(yè)務(wù)管理相關(guān)的工作經(jīng)驗，原則上從事銀行運營工作不低于（）年時間。A、1B、2C、3D、4答案：C186.通過委托收款銀行或者通過票據(jù)交換系統(tǒng)向付款人或代理付款人提示付款的，視同持票人提示付款；其提示付款日期以持票人向開戶銀行提交票據(jù)日為準。付款人或代理付款人應(yīng)于（）足額付款。A、見票當日B、見票次日C、見票三日內(nèi)D、見票七日內(nèi)答案：A187.個人在同一農(nóng)商行最多申領(lǐng)（）張Ⅰ類賬戶借記卡。A、1B、2C、3D、4答案：A188.金融機構(gòu)為了取得資金，將其所持有的未到期已貼現(xiàn)票據(jù)再以貼現(xiàn)方式向另一金融機構(gòu)轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為被稱為（）。A、貼現(xiàn)B、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)C、再貼現(xiàn)D、托收答案：B189.個人久懸銀行賬戶，是指個人銀行結(jié)算賬戶兩年未發(fā)生收付活動，且余額在人民幣（）元（含）以下，轉(zhuǎn)入“待處理久懸未取款項”管理的賬戶。A、50B、100C、500D、1000答案：A190.（）是記錄各種內(nèi)、外部交易的業(yè)務(wù)事項，即傳統(tǒng)意義上核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)輸出的帶有流水號的業(yè)務(wù)憑證A、主憑證B、副憑證C、附件D、客戶影像答案：A191.下列經(jīng)濟業(yè)務(wù)應(yīng)填制收款憑證的是（）。A、將庫存現(xiàn)金存入銀行B、從銀行提取現(xiàn)金C、收回應(yīng)收賬款D、賒銷商品答案：C192.（）賬戶用于辦理臨時機構(gòu)以及存款人臨時經(jīng)營活動發(fā)生的資金收付，該賬戶支取現(xiàn)金，應(yīng)按照國家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。A、基本存款B、一般存款C、專用存款D、臨時存款答案：D193.一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣（）張（枚）（含）以上與人民銀行沭陽縣支行和公安機關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者A、20B、15C、10D、5答案：D194.為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值（）美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，必須核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、1000B、5000C、1萬D、2萬答案：C195.銀行業(yè)金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假人民幣紙幣，處理方法為（）。A、應(yīng)當面以統(tǒng)一格式的專用封裝袋封裝并在封口處加蓋“假幣”字樣的戳記B、應(yīng)當面加蓋“假幣”字樣的戳記C、應(yīng)當面以統(tǒng)一格式的專用袋加封答案：B196.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的系統(tǒng)參與者通過接入點以（）方式接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)。A、并連B、直連C、斷連D、間連答案：B197.反洗錢工作辦公室應(yīng)結(jié)合反洗錢形勢和當?shù)貙嶋H情況，組織與指導各營業(yè)網(wǎng)點開展有針對性的宣傳活動，每（）至少組織一次全行范圍內(nèi)的反洗錢宣傳活動。A、月B、季度C、半年D、年答案：D198.臨時存款賬戶的有效期最長不得超過（）年A、1B、2C、3D、4答案：B199.下列票據(jù)中，可以適用掛失止付的票據(jù)是（）。A、轉(zhuǎn)賬支票B、轉(zhuǎn)賬銀行匯票C、轉(zhuǎn)賬銀行本票D、未承兌的商業(yè)匯票答案：A200.持票人對票據(jù)債務(wù)人行使票據(jù)權(quán)利，或者保全票據(jù)權(quán)利，應(yīng)當在票據(jù)當事人的營業(yè)場所和營業(yè)時間內(nèi)進行，票據(jù)當事人無營業(yè)場所的，應(yīng)當在其（）進行。A、出生地B、工作單位C、住所D、身份證上的地址答案：C201.確保交易信息的真實性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性，不得篡改或者隱匿交易信息，交易信息應(yīng)當至少保存()A、6個月B、1年C、3年D、5年答案：D202.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)機房所在區(qū)域門禁系統(tǒng)、視頻監(jiān)控設(shè)備運行資料應(yīng)妥善保存，保存期限不少于（）天。A、30B、60C、90D、120答案：C203.目前電子商業(yè)匯票系統(tǒng)支持的最大票據(jù)金額為（）。A、2億B、5億C、10億D、20億答案：C204.中國人民銀行將公安部提供的買賣賬戶相關(guān)單位和個人信息、認定公安機關(guān)名稱、懲戒措施執(zhí)行起止日期等，通過（）發(fā)布至銀行和支付機構(gòu)。A、反洗錢平臺B、內(nèi)部平臺系統(tǒng)C、公安部網(wǎng)站D、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風險事件管理平臺答案：D205.列主體中，可以作為電子銀行承兌匯票承兌人的是（）。A、甲財務(wù)公司B、乙新能源開發(fā)公司C、丙建筑公司D、丁信息服務(wù)公司答案：A206.（）應(yīng)對已開立的單位銀行結(jié)算賬戶實行年檢制度，檢查開立的銀行結(jié)算賬戶的合規(guī)性，核實開戶資料的真實性；對不符合規(guī)定開立的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)予以撤銷。對經(jīng)核實的各類銀行結(jié)算賬戶的資料變動情況，應(yīng)及時報告中國人民銀行當?shù)胤种?。A、中國人民銀行B、銀行C、存款人D、個人答案：B207.根據(jù)現(xiàn)行圓鼎貸記卡卡號規(guī)則，圓鼎貸記卡卡號的第16位為：（）A、卡類別對應(yīng)的序列號B、校驗碼C、發(fā)卡銀行標識碼D、順序號答案：B208.電票逾期提示付款是指超過提示付款期限后發(fā)起的提示付款，需在票據(jù)到期日后（）內(nèi)發(fā)起，逾期提示付款須充分說明逾期理由。A、六個月B、一年C、兩年D、三年答案：C209.自2017年6月30日起，集中代收付業(yè)務(wù)的金額上限調(diào)整為()萬元/筆A、2B、5C、8D、10答案：B210.在信用證業(yè)務(wù)中，銀行處理的是（）。A、貨物B、服務(wù)C、票據(jù)D、單據(jù)答案：D211.法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行。對存款人給予警告并處以（）元罰款。A、1000B、2000C、3000D、5000答案：A212.取消企業(yè)銀行賬戶許可后，銀行為企業(yè)變更、撤銷基本存款賬戶、臨時存款賬戶，應(yīng)當于（）通過賬戶管理系統(tǒng)向當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)備案。A、當日B、次日C、2個工作日內(nèi)D、3個工作日內(nèi)答案：C213.2010版匯票紙張中采用全埋式安全線，透光可見（）字樣。A、HPB、PJC、AQD、ZP答案：B214.（）儲蓄存款，是指一種不約定存期，支取時需提前通知銀行，約定支取日期和金額方能支取的存款業(yè)務(wù)A、個人通知B、定活兩便C、整存整取D、協(xié)定存款答案：A215.臨時機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機構(gòu)的批文，申請開立（）賬戶A、基本存款B、一般存款C、專用存款D、臨時存款答案：D216.法人金融機構(gòu)應(yīng)當建立完善以()為單位，覆蓋所有業(yè)務(wù)（含產(chǎn)品、服務(wù)）和客戶的反洗錢信息系統(tǒng)。A、業(yè)務(wù)B、客戶C、賬戶D、產(chǎn)品答案：B217.總行集中管理的抵質(zhì)押物品，由其管理部門相關(guān)條線中心主管按（）進行全面盤點，確保賬實相符A、周B、月C、季D、年答案：B218.與客戶出現(xiàn)支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)糾紛，并且可能造成重大影響，應(yīng)當在（）個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告。A、1B、3C、10D、20答案：B219.被收繳人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可以自收繳之日起３個工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或者通過收繳單位向當?shù)兀ǎ┨岢鰰骅b定申請。A、法院B、檢察院C、鑒定單位答案：C220.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過（）合伙權(quán)益的自然人。A、25%B、15%C、10%D、5%答案：A221.小額支付系統(tǒng)借記回執(zhí)信息最長返回時間不得超過（）個法定工作日。A、3B、5C、7D、10答案：B222.本票的持票人未按照規(guī)定期限提示見票的，喪失對出票人以外的（）的追索權(quán)。A、前手B、后手C、再前手D、再后手答案：A223.臨時存款賬戶最長不超過（）年。A、1年B、2年C、3年D、6個月答案：B224.各銀行業(yè)金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)遵循（）的原則，認真落實賬戶管理及客戶身份識別相關(guān)制度規(guī)定。A、風險為本B、了解你的客戶C、規(guī)則為本D、防范為本答案：B225.票據(jù)（）制作票據(jù)，應(yīng)當按照法定條件在票據(jù)上簽章，并按照所記載的事項承擔票據(jù)責任。A、債務(wù)人B、代理人C、出票人D、持票人答案：C226.某地銀行發(fā)現(xiàn)一老人持有投資項目宣傳折頁，進行匯款，匯款單用途填寫“投資”字樣，工作人員懷疑此為可疑交易的（）類型。A、疑似傳銷B、疑似集資C、疑似走私D、疑似套現(xiàn)答案：B227.財政預(yù)算外資金申請開立專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證和下列證明文件:()A、主管部門批文B、財政部門的證明C、主管政府證明D、工商局證明答案：B228.臨時戶到期在（）交易中進行修改到期日期A、20308B、20307C、20309D、20310答案：C229.個人手機銀行客戶因登陸密碼連續(xù)輸入3次而被鎖定時，（）將會自動解鎖。A、第二天B、半小時后C、1小時后D、2小時后答案：B230.依據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，財政部門開立基本存款賬戶，自（）即可辦理收付款業(yè)務(wù)。A、開立之日B、開立之日三個工作日后C、核準之日三個工作日后D、核準之日三日后答案：C231.銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)（）小時緊急聯(lián)系人機制，設(shè)置AB角。A、5×24B、7×24C、7×12D、法定工作日答案：B232.因自身原因未按規(guī)定時間確認處理差錯的或差錯整改不到位，分別對運營主管及差錯責任人各處以每筆（）罰款。A、100B、300C、500D、600答案：C233.存款人申請變更核準類銀行結(jié)算賬戶的存款人名稱、法定代表人或單位負責人的，銀行應(yīng)在接到變更申請后的（）個工作日內(nèi)，將存款人的“變更銀行結(jié)算賬戶申請書”、開戶許可證以及有關(guān)證明文件報送中國人民銀行當?shù)胤种?。A、1B、2C、3D、5答案：B234.()包含企業(yè)法人、非法人企業(yè)、個體工商戶。A、機關(guān)B、事業(yè)單位C、非企業(yè)D、企業(yè)答案：D235.客戶銀行賬戶綁定的ETC產(chǎn)生欠費且超過個（）自然日未清償，農(nóng)商行有權(quán)通過法律訴訟等途徑對該欠費進行追討。A、15B、30C、60D、90答案：B236.銀行為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶后，應(yīng)當立即至遲于()將開戶信息通過人民銀行賬戶管理系統(tǒng)向當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)進行備案，并在()工作日內(nèi)將開戶資料影像報送中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)備案。A、當日、1個B、當日、2個C、次日、1個D、次日、2個答案：B237.根據(jù)民事法律制度的規(guī)定，向人民法院請求保護民事權(quán)利的訴訟時效期間為（），法律另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。A、2年B、3年C、1年D、5年答案：B238.電子認證服務(wù)提供者應(yīng)當保證電子簽名認證證書內(nèi)容在有效期內(nèi)完整、準確，并保證（）能夠證實或者了解電子簽名認證證書所載內(nèi)容及其他有關(guān)事項。A、電子簽名人B、電子簽名依賴方C、電子簽名認證證書D、電子簽名驗證數(shù)據(jù)答案：B239.()是最權(quán)威性的國際反洗錢組織A、反洗錢金融行動特別工作組B、世界銀行和經(jīng)濟合作與發(fā)展組織C、艾格蒙特組織D、歐亞反洗錢與反恐融資小組答案：A240.票據(jù)法規(guī)定可以辦理掛失止付的票據(jù)喪失的，失票人可以依照票據(jù)法的規(guī)定及時通知（）掛失止付。A、付款人或者代理付款人B、承兌人C、出票人D、保證人答案：A241.金融機構(gòu)所在地沒有中國人民銀行分支機構(gòu)的，金融機構(gòu)柜面收繳的假幣由（）解繳假幣實物。A、金融機構(gòu)所在地上一級中國人民銀行分支機構(gòu)確定假幣解繳單位。B、金融機構(gòu)直接向所在地上一級中國人民銀行分支機構(gòu)C、金融機構(gòu)直接向其上一級機構(gòu)答案：A242.關(guān)于大額交易報告的履職要求義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)重于形式的原則，以（）為交易監(jiān)測單位，按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》及時、準確提交大額交易報告。A、客戶B、商業(yè)銀行C、人民銀行D、銀監(jiān)會答案：A243.銀行匯票、銀行本票的持票人超過規(guī)定期限提示付款的，喪失對出票人以外的前手的追索權(quán)，持票人在作出說明后，仍可以向（）請求付款。A、背書人B、承兌人C、出票人D、保證人答案：C244.根據(jù)支付結(jié)算法律制度的規(guī)定，下列各項業(yè)務(wù)中，不得通過預(yù)算單位零余額賬戶辦理的是（）。A、劃撥本單位工會經(jīng)費B、向所屬下級單位賬戶劃撥資金C、轉(zhuǎn)賬D、提取現(xiàn)金答案：B245.圓鼎借記卡單位卡賬戶內(nèi)資金可以（）存入。A、現(xiàn)金B(yǎng)、從其他賬戶轉(zhuǎn)帳C、從該單位其他一般賬戶轉(zhuǎn)帳D、從該單位基本賬戶轉(zhuǎn)賬答案：D246.中心預(yù)審通過后，開戶任務(wù)推送至網(wǎng)點，賬戶管理崗審核無誤后，打印系統(tǒng)自動生成的開戶資料。打印資不包括:（）A、開戶申請書B、賬戶審批意見表C、機構(gòu)稅收居民身份聲明D、賬戶管理協(xié)議答案：B247.個體經(jīng)營者李某向工商局領(lǐng)取了無字號的營業(yè)執(zhí)照，向銀行申請開立銀行結(jié)算賬戶，賬戶名稱和印鑒應(yīng)一致，為()A、李某B、個體經(jīng)營戶-本某C、個體戶-李某D、個體戶答案：C248.農(nóng)信銀匯票的提示付款期限為（）A、自出票日起1個月B、自出票日起2個月C、自到期日起1個月D、自到期日起2個月答案：A249.支票的付款日期為（）。A、見票即付B、定日付款C、出票后定期付款D、見票后定期付款答案：A250.甲企業(yè)于2015年8月5日（星期三）到工商局注銷了營業(yè)執(zhí)照，8月13日到其開戶銀行要求辦理轉(zhuǎn)出一筆欠款，銀行工作人員（）。A、可以辦理B、經(jīng)授權(quán)后辦理C、有權(quán)停止辦理D、請示領(lǐng)導后辦理答案：C251.本年度，非實名制賬戶清理目標（）A、70%B、80%C、90%D、100%答案：D252.2010版匯票紙張中含有無色熒光纖維，在紫外燈光下呈（）雙色。A、紅綠B、紅藍C、紅紫D、紅桔答案：B253.與1999年版第五套1元和2005年版1角相比，2019年版第五套1元、1角硬幣正面邊部均增加了（）要素。A、1B、￥C、圓點D、RMB字樣答案：C254.合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入（）賬戶管理。A、基本存款B、一般存款C、專用存款D、臨時存款答案：C255.以下不屬于金融機構(gòu)發(fā)生誤收或誤付的原因的是（）A、業(yè)務(wù)操作流程不符合規(guī)范，未嚴格執(zhí)行相關(guān)業(yè)務(wù)的操作規(guī)程。B、業(yè)務(wù)操作流程符合規(guī)范，嚴格執(zhí)行相關(guān)業(yè)務(wù)的操作規(guī)程。C、機具老化或設(shè)置有問題，導致鑒別能力下降，或由于人員素質(zhì)不高，未能準確鑒別真?zhèn)?。D、造假分子仿制技術(shù)有較大突破，出現(xiàn)了新類型假幣，而當前機具堵截能力或人員素質(zhì)不能適應(yīng)準確鑒別新型假幣的要求。答案：B256.撤銷金融機構(gòu)的代表機構(gòu)的行政處罰，由批準設(shè)立該代表機構(gòu)的（）實施。A、中國人民銀行B、銀監(jiān)部門C、行政機關(guān)D、省聯(lián)社答案：A257.見票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當自出票日起（）內(nèi)向付款人提示承兌。A、10天B、1個月C、2個月D、三個月答案：B258.自2018年7月9日起，按月逐步提高支付機構(gòu)客戶備付金集中交存比例，到2019年1月14日實現(xiàn)（）集中交存A、50%B、70%C、90%D、100%答案：D259.銀行業(yè)機構(gòu)的年度反假培訓計劃應(yīng)于每年（）前報備。A、1月第10個工作日前B、2月第10個工作日前C、2月底D、3月第10個工作日前答案：C260.（)在申請成功后不能撤銷。A、靈活分期B、賬單分期C、大額分期D、現(xiàn)金分期（含隨心分）答案：D261.人民銀行根據(jù)各金融機構(gòu)報送的反假貨幣培訓效果評估數(shù)據(jù)并綜合現(xiàn)場檢查結(jié)果，判斷金融機構(gòu)從業(yè)人員假幣鑒別的專業(yè)能力，強化（）監(jiān)管。A、事中B、事前事后C、事中事后D、事后答案：C262.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（）年。A、3B、5C、10D、15答案：C263.未按規(guī)定向人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告單位銀行結(jié)算賬戶的開立、變更、撤銷情況，每筆處以()元罰款。A、1000B、2000C、5000D、10000答案：A264.通知存款最低起存金額為（）萬元A、1B、2C、5D、10答案：C265.2010版新版票據(jù)憑證中票據(jù)號碼上排第7位數(shù)字代表的是票據(jù)種類，請問該數(shù)字如為1代表什么票據(jù)種類（）A、銀行匯票B、清分機支票C、轉(zhuǎn)賬支票D、現(xiàn)金支票答案：D266.以下（）不屬于聯(lián)合國安理會制裁措施。A、資產(chǎn)凍結(jié)B、旅行禁令C、武器禁運D、收繳違法所得答案：D267.為強化賬戶管理，減少賬戶出借、出售風險，從3月8日起，新開立賬戶（含新激活賬戶）分類分級原則上定為()，暫不開通電子銀行業(yè)務(wù)。A、關(guān)注1B、關(guān)注2C、關(guān)注3D、關(guān)注4答案：C268.匯入銀行對于向收款人發(fā)出取款通知，經(jīng)過()無法交付的匯款，應(yīng)主動辦理退匯。A、3天B、10天C、一個月D、二個月答案：D269.銀行在收到存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請后，對于符合銷戶條件的，應(yīng)在（）個工作日內(nèi)辦理撤銷手續(xù)。A、1B、2C、3D、5答案：B270.根據(jù)《支付結(jié)算辦法》關(guān)于票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓的相關(guān)規(guī)定，以下表述不正確的是（）：A、票據(jù)被拒絕承兌、拒絕付款或者超過付款提示期限的，不得背書轉(zhuǎn)讓。背書轉(zhuǎn)讓的，票據(jù)無效B、背書不得附有條件。背書附有條件的，所附條件不具有票據(jù)上的效力C、以背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)，背書應(yīng)當連續(xù)。持票人以背書的連續(xù)，證明其票據(jù)權(quán)利D、非經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓，而以其他合法方式取得票據(jù)的，依法舉證，證明其票據(jù)權(quán)利答案：A271.自2019年6月1日起，銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當在（）渠道的轉(zhuǎn)賬操作界面設(shè)置防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪提示。A、柜面B、所有電子C、ATMD、移動終端答案：B272.盡職調(diào)查人員應(yīng)與客戶面簽開戶申請書、單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議、非居民機構(gòu)聲明文件等資料，拍攝客戶在開戶相關(guān)資料上簽章時的影像，盡職調(diào)查人員須至少（）入鏡。面簽結(jié)束，將蓋好章的開戶資料拍照上傳。A、0B、1C、2D、3答案：B273.（）無權(quán)在電子檔案系統(tǒng)中進行憑證查詢A、柜員B、檔案管理員C、會計監(jiān)管員D、運管主管答案：A多選題1.甲生意失敗，虧損五百萬，無法歸還銀行貸款，后超限額透支信用卡兩萬用于歸還利息。第二天甲突然中獎一千萬，他什么時候歸還信用卡，可以不屬于惡意透支？（）A、發(fā)卡銀行兩次有效催收后一個月內(nèi)歸還了B、發(fā)卡銀行一次有效催收后一個月內(nèi)歸還了C、發(fā)卡銀行兩次有效催收后第二個月才歸還D、發(fā)卡銀行兩次有效催收后第五個月才歸還答案：ABC2.對于身份證件號碼不存在、身份證件號碼存在但與姓名不匹配或反饋照片不相符的，可采取以下方式對相關(guān)居民身份證的真實性進一步核實A、要求客戶出示居民戶口簿、護照、機動車駕駛證等其他有效證件。經(jīng)佐證，相關(guān)居民身份證確屬真實證件的，銀行機構(gòu)應(yīng)留存相關(guān)證件復印件，并繼續(xù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)B、為客戶出具聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明，由客戶持該證明自行到被核查人戶籍所在地公安機關(guān)申請核實C、各銀行機構(gòu)將疑義信息按照規(guī)定的報文格式，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)申請核實，公安機關(guān)內(nèi)部核實后的相關(guān)信息將在兩周內(nèi)通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋D、要求客戶到戶口所在地居委會出具相關(guān)證明答案：ABC3.下列屬于疑似腐敗可疑交易類型的識別點的是（）。A、節(jié)日前后存款、投保集中（主要為傳統(tǒng)節(jié)日，如春節(jié)、中秋）B、以親屬名義存款、投資、炒股、投保、消費等C、開戶后，資金只出不進；短期內(nèi)，或者被用于消費，或者支取現(xiàn)金D、與地下錢莊（外匯黃牛）定期大額交易答案：ABC4.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)中網(wǎng)銀借記業(yè)務(wù)可支持（）的資金支付。A、實時代收B、實時代付C、貸款還款D、其他答案：ACD5.辦理銀行承兌匯票必須以商品交易為基礎(chǔ),嚴禁辦理無真實交易背景的銀行承兌匯票。紙票最長期限不超過（），電票最長期限不超過（）。A、三個月B、六個月C、九個月D、一年答案：BD6.義務(wù)機構(gòu)反洗錢交易監(jiān)測標準設(shè)計是指義務(wù)機構(gòu)依據(jù)法律法規(guī)、行業(yè)指引和風險提示等，對本行業(yè)（）、（）和（）的建設(shè)過程。A、案例特征化B、特征指標化C、指標模型化D、模型具體化答案：ABC7.在辦理支票影像業(yè)務(wù)過程中，下列哪種情形不能作為退票的理由（）A、未加蓋票據(jù)交換專用章或簽章區(qū)域不正確B、電子清算信息中未錄入最后一手委托收款背書人信息C、支票未做委托收款背書D、對于“收款人名稱”、“付款人名稱”要素項超過系統(tǒng)規(guī)定字符長度，但已在“備注”欄補充填寫完整答案：ABD8.客戶申請開立銀行結(jié)算賬戶，下列哪些情形需要經(jīng)中國人民銀行核準？A、企業(yè)申請開立基本存款賬戶B、單位設(shè)立的臨時機構(gòu)申請開立臨時存款賬戶C、政府機關(guān)申請開立基本存款賬戶D、財政預(yù)算單位申請開立專用存款賬戶E.個體工商戶申請開立基本存款賬戶答案：BCD9.票據(jù)權(quán)利指持票人向票據(jù)債務(wù)人請求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括（）權(quán)利。A、追索權(quán)B、抗辯權(quán)C、請求權(quán)D、平等交易權(quán)答案：AC10.關(guān)于假幣收繳程序，以下說法錯誤的是（）。A、商業(yè)銀行實行綜合柜員制后，假幣收繳可由1名柜員單獨進行B、在收繳假人民幣和假外幣時，要嚴格按照規(guī)定在假幣上加蓋“假幣”字樣的戳記C、收繳假幣應(yīng)當面辦理D、收繳假幣的銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)向被收繳人出具《假幣收繳憑證》答案：AB11.電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)主體的類別分為以下（）A、直接接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的金融機構(gòu)B、通過接入機構(gòu)辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)C、金融機構(gòu)以外的法人及其他組織D、參加電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的企業(yè)或個人答案：ABC12.人民銀行、公安機關(guān)、電信主管部門、工商行政管理部門和銀行、支付機構(gòu)應(yīng)加強溝通、密切配合，積極推進信息共享，建立高效運轉(zhuǎn)的（）工作機制。A、緊急止付B、快速凍結(jié)C、信息共享D、快速查詢答案：AB13.江蘇省小額支付系統(tǒng)集中代收付業(yè)務(wù)定位于（）的定期支付服務(wù)。A、小額B、公益C、集中D、便民答案：ABD14.國際反洗錢標準確認的洗錢預(yù)防措施的幾項基本制度分別是（）A、客戶身份識別制度B、大額交易和可疑交易報告制度C、交易記錄保存制度D、客戶身份登記制度答案：ABC15.自2018年7月9日起，按月逐步提高支付機構(gòu)客戶備付金集中交存比例，到2019年1月14日實現(xiàn)100%集中交存。（）余額暫不計入交存基數(shù)A、跨境人民幣備付金賬戶B、證券銷售結(jié)算專用戶C、基金銷售結(jié)算專用賬戶D、外匯備付金賬戶答案：ACD16.貨幣真?zhèn)舞b定的授權(quán)機構(gòu)應(yīng)當公示的內(nèi)容包括（）。A、鑒定業(yè)務(wù)范圍B、授權(quán)證書C、營業(yè)證書D、有效期答案：ABD17.運營風險監(jiān)督工作應(yīng)遵循（）基本原則。A、獨立性原則B、及時性原則C、完整性原則D、真實性原則E、E、重要性原則答案：ABCE18.被收繳人提出貨幣真?zhèn)舞b定申請的前提條件是（）。A、申請鑒定的貨幣應(yīng)當是被收繳的貨幣B、在收繳之日起３個工作日內(nèi)提出鑒定申請C、鑒定申請應(yīng)為書面形式D、不能委托他人代理答案：ABC19.支付結(jié)算工作的任務(wù)，是根據(jù)經(jīng)濟往來組織支付結(jié)算（）辦理支付結(jié)算，按照有關(guān)法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定管理支付結(jié)算，保障支付結(jié)算活動的正常進行。A、準確B、方便C、及時D、安全答案：ACD20.2019新版50元紙幣較2005年版50元紙幣增加了（）防偽特征。A、光彩光變數(shù)字B、光變油墨面額數(shù)字C、光變鏤空開窗安全線D、橫豎雙色號碼答案：ACD21.已故存款人的公證遺囑指定的繼承人辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)，柜面人員提交遠程授權(quán)時，需提交以下材料（）A、公證遺囑B、死亡證明、火化證等能夠證明已故存款人死亡事實的材料C、戶口簿D、辦理人有效身份證件E、E、提取申請人親筆簽名的承諾書答案：ABDE22.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，進行持續(xù)受益所有人識別或重新識別客戶身份的，客戶不配合或拒絕提供證明資料的，應(yīng)對賬戶采取包括但不限于（）等控制措施，必要時提交可疑交易報告。A、中止非柜面交易B、不收不付C、只收不付D、直接銷戶答案：ABC23.FATF互評估對我國反洗錢工作的（）和（）進行了評估？A、合規(guī)性B、合法性C、有效性D、實效性答案：AC24.支付結(jié)算辦法所稱“拒絕證明”包含以下（）事項A、被拒絕承兌、付款的票據(jù)種類及其主要記載事項B、拒絕承兌、付款的事實依據(jù)和法律依據(jù)C、拒絕承兌、付款的時間D、拒絕承兌人、拒絕付款人書面證明答案：ABC25.下面關(guān)于假幣專用封裝袋說法正確的有（）A、假幣專用封裝袋規(guī)格為22cm（長）×14cm（寬）×1.5cmB、假幣專用封裝袋材質(zhì)為厚牛皮紙，透明區(qū)規(guī)格14cm×8cm，位置居背面正中C、假幣專用封裝袋正面需填寫幣種、券別、張（枚）數(shù)等信息D、由于收繳假幣時，已開具假幣收繳憑證，所以假幣專用封裝袋不需要再填寫收繳單位和經(jīng)辦人名章答案：ABC26.人民幣的單位為（），人民幣輔幣單位為（）。A、元B、角C、分D、厘答案：ABC27.集中代收付中心發(fā)起回執(zhí)期限為（）個工作日的批量代收付業(yè)務(wù)時，業(yè)務(wù)發(fā)送到小額支付系統(tǒng)時間不得晚于當日（）A、0B、1C、10:00D、13：00答案：AC28.開戶銀行應(yīng)當提高對同業(yè)開戶的審核要求，采取多種措施對開戶證明文件的()以及存款銀行開戶意愿真實性進行審核。A、全面性B、真實性C、完整性D、合規(guī)性答案：BCD29.會計業(yè)務(wù)印章交接流程包括()A、柜員交出B、柜員接收C、有權(quán)人監(jiān)交D、行長簽字確認答案：ABC30.單位和個人使用委托收款適用的結(jié)算方式（）A、已承兌商業(yè)匯票B、債券C、存單D、銀行本票答案：ABC31.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進一步落實個人人民幣銀行存款賬戶實名制的通知》的規(guī)定，各類個人人民幣銀行存款賬戶必須以實名開立，即存款人開立各類個人銀行賬戶時，必須提供（）的有效證明文件，賬戶名稱與提供的證明文件中存款人名稱一致。A、真實B、有效C、合法D、完整答案：ACD32.金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員給予紀律處分：A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作C、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)D、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓E、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄答案：ABD33.FATF互評估對我國反洗錢工作的（）和（）進行了評估？A、合規(guī)性B、合法性C、有效性D、實效性答案：AC34.發(fā)卡機構(gòu)可以通過（）等方式，依法對持卡人損失予以合理補償，切實保障持卡人合法權(quán)益。A、商業(yè)保險合作B、計提風險補償基金C、民事調(diào)解D、計提備付金答案：AB35.公司的受益所有人應(yīng)當按照以下哪些標準判定（）A、直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人B、通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進行控制的自然人C、公司的高級管理人員D、直接或者間接擁有超過20%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人答案：ABC36.加強對異常開戶行為的審核。有下列情形之一的，銀行和支付機構(gòu)有權(quán)拒絕開戶A、對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的B、單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的C、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的D、開戶人神色慌張的答案：ABC37.銀行業(yè)機構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假幣匯總單中制作方式包括（）。A、偽造幣B、拼湊幣C、變造幣D、臆造幣答案：AC38.對依據(jù)法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)定免于辦理工商注冊登記的實體特約商戶(小微商戶)，收單機構(gòu)可以通過審核（）為其提供收單服務(wù)。A、商戶主要負責人身份證明文件B、營業(yè)執(zhí)照C、營業(yè)場所租賃協(xié)議或產(chǎn)權(quán)證明D、集中經(jīng)營場所管理方出具的證明文件答案：ACD39.定活兩便儲蓄存款，存期三個月以上（含三個月），不滿半年的，整個存期按整存整?。ǎ﹤€月存款利率打()折計息。A、3B、6C、7D、9答案：AB40.中國人民銀行及其分支機構(gòu)依照《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳A、收繳B、鑒定C、兌換D、鑒別答案：ABD41.關(guān)于個人活期儲蓄存款，下列說法正確的有A、活期儲蓄存款開戶時存單為50元起存，其他一元起存，多存不限，由銀行發(fā)給存折（單）或卡，以后憑存折或卡辦理存取，如客戶提供正確賬號和戶名也可辦理無折（卡）續(xù)存B、儲蓄存折（活期一本通）和卡中可存入人民幣存款，但不可以存入外幣存款C、本業(yè)務(wù)開戶實行存款實名制，支取方式有任意、密碼、證件、印鑒四種類型；銷戶時必須審核存折（單）或卡的真實性。辦理通兌業(yè)務(wù)時，支取方式必須為密碼D、辦理本業(yè)務(wù)如超過規(guī)定限額，由授權(quán)人員根據(jù)權(quán)限大小進行授權(quán)答案：ACD42.根據(jù)支付結(jié)算法律制度的規(guī)定，持票人喪失票據(jù)后，可以采取特定的措施進行補救，屬于該類措施的有（）A、民事仲裁B、掛失止付C、公示催告D、普通訴訟答案：BCD43.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的參與者分為（）。A、直接接入銀行機構(gòu)B、直接接入非金融機構(gòu)C、代理接入銀行機構(gòu)D、代理接入非金融機構(gòu)答案：ABC44.（）在票據(jù)上簽章的，其簽章無效，但是不影響其他簽章的效力。A、無民事行為能力人B、限制民事行為能力人C、完全民事行為能力人D、完全責任行為能力人答案：AB45.人民幣整存整取定期儲蓄業(yè)務(wù)存期可分為（）A、一個月B、三個月C、六個月D、一年答案：BCD46.2019年版第五套人民幣20元、10元和1元紙幣花卉水印效果明顯提升，這三種花卉分別是（）。A、月季花B、菊花C、荷花D、蘭花答案：ACD47.收款人受理銀行匯票時，應(yīng)審查以下（）事項A、銀行匯票是否在提示付款期限內(nèi)B、必須記載的事項是否齊全C、出票人簽章是否符合規(guī)定D、出票金額是否正確答案：ABC48.新版第五套人民幣1元硬幣，正面面額數(shù)字“1”輪廓線內(nèi)增加隱形圖文（）。A、1B、￥C、圓點D、RMB字樣答案：AB49.單位、個人和銀行辦理支付結(jié)算必須遵守下列原則（）A、恪守信用，履約付款B、誰的錢進誰的賬，由誰支配C、銀行不墊款答案：ABC50.假幣收繳A、14位“金融機構(gòu)編碼”B、4