2022年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理過(guò)關(guān)檢測(cè)試卷A卷附答案

2022年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理過(guò)關(guān)檢測(cè)試卷A卷附答案單選題（共100題）1、下列屬于信托公司不得開(kāi)展的固有業(yè)務(wù)的是()。A.存放同業(yè)B.租賃C.拆放同業(yè)D.以固有財(cái)產(chǎn)進(jìn)行實(shí)業(yè)投資【答案】D2、下列不屬于銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)基本原則的是（）。A.文明規(guī)范B.公開(kāi)透明C.誠(chéng)實(shí)守信D.熱情友好【答案】D3、金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能是（）。A.融通貨幣資金B(yǎng).優(yōu)化資源配置C.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理D.定價(jià)調(diào)節(jié)【答案】A4、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，運(yùn)用相應(yīng)控制措施，實(shí)施內(nèi)部控制。下列控制措施中，（）是銀行內(nèi)部控制的基本控制手段。A.績(jī)效考評(píng)B.運(yùn)營(yíng)控制C.不相容職務(wù)分離D.授權(quán)審批控制【答案】C5、下列關(guān)于產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的目標(biāo)主要表現(xiàn)表述錯(cuò)誤的是()。A.提高現(xiàn)有市場(chǎng)的份額B.吸引現(xiàn)有市場(chǎng)之外的新客戶C.以更低的成本提供同樣或類似的產(chǎn)品D.提高能源利用效率【答案】D6、非票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)不包括（）。A.匯兌B.托收承付和委托收款C.委托收款D.支票【答案】D7、《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額的（）。A.100％B.15％C.50％D.10％【答案】C8、剛剛開(kāi)始經(jīng)營(yíng)或進(jìn)入市場(chǎng)．資產(chǎn)規(guī)模中等，分支機(jī)構(gòu)不多的銀行．通常采用的定位方式是（）。A.主導(dǎo)式定位B.追隨式定位C.補(bǔ)缺式定位D.創(chuàng)新式定位【答案】B9、（）是基本內(nèi)部控制理論基礎(chǔ)上發(fā)展和完善起來(lái)的，如今已成為現(xiàn)代商業(yè)銀行謀求發(fā)展和保持競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的重要基石。A.成本控制制度B.內(nèi)部管理制度C.全面風(fēng)險(xiǎn)管理D.客戶關(guān)系管理【答案】C10、（），即發(fā)行人向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)行金融債券。A.私募B.公募C.直接發(fā)行D.間接發(fā)行【答案】B11、根據(jù)《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款可分為正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑和損失五類，其中（）稱為不良貸款。A.關(guān)注類、次級(jí)類、可疑類和損失類B.可疑類、損失類C.關(guān)注類、次級(jí)類和可疑類D.次級(jí)類、可疑類和損失類【答案】D12、一般來(lái)說(shuō)，流動(dòng)性與償還期限（）。A.無(wú)關(guān)B.不確定C.正相關(guān)D.負(fù)相關(guān)【答案】D13、()旨在通過(guò)系統(tǒng)化和規(guī)范化的方法，審查評(píng)價(jià)并改善銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、內(nèi)部控制和公司治理效果，促進(jìn)穩(wěn)健發(fā)展。A.合規(guī)文化B.內(nèi)部審計(jì)C.外部審計(jì)D.風(fēng)險(xiǎn)管控【答案】B14、國(guó)有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行申請(qǐng)開(kāi)辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)和品種的，由()受理、審查并決定。A.中央銀行B.機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局C.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D.財(cái)政部【答案】C15、下列不符合商業(yè)銀行重要崗位內(nèi)部控制要求的是()。A.對(duì)重要崗位實(shí)行強(qiáng)制休假制度B.對(duì)同一機(jī)構(gòu)的委派會(huì)計(jì)和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人不得同時(shí)同向輪崗C.不相容崗位人員之間進(jìn)行輪崗D.對(duì)重要崗位實(shí)行輪崗【答案】C16、2008年以前，英國(guó)采取的“三頭監(jiān)管體制”包括英格蘭銀行、金融服務(wù)局和()。A.英國(guó)匯豐銀行B.英國(guó)審慎監(jiān)管局C.大英財(cái)政稅務(wù)局D.英國(guó)財(cái)政部【答案】D17、（）是指在金融活動(dòng)中，違反金融管理法規(guī)，采取虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，以非法占有為目的，騙取數(shù)額較大的財(cái)物的行為。A.偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪B.非法吸收存款罪C.金融詐騙罪D.破壞金融管理秩序罪【答案】C18、英國(guó)銀行體制改革法案提出的“柵欄原則”，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.將高風(fēng)險(xiǎn)的投資銀行業(yè)務(wù)及相關(guān)業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)的個(gè)人、企業(yè)信貸業(yè)務(wù)相隔離B.降低銀行結(jié)構(gòu)的復(fù)雜性和救助難度C.減少其遭外部沖擊和風(fēng)險(xiǎn)傳染的可能性D.將所有銀行業(yè)務(wù)分為兩類【答案】D19、商業(yè)銀行不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，進(jìn)行低價(jià)傾銷、惡性競(jìng)爭(zhēng)或其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，體現(xiàn)了其在金融創(chuàng)新過(guò)程中，應(yīng)遵循()原則。A.合法合規(guī)B.遵守職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)C.公平競(jìng)爭(zhēng)D.尊重他人的知識(shí)產(chǎn)權(quán)【答案】C20、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，不應(yīng)計(jì)入不良貸款的是（）。A.張某因出差在外，未及時(shí)歸還貸款本息B.史某宣告死亡，以其財(cái)產(chǎn)清償后，仍未能還清其生前的貸款C.衣某由于金融危機(jī)而失去工作，目前無(wú)正常收入，暫無(wú)力償還房貸D.曲某已無(wú)力歸還貸款，銀行將其抵押物拍賣，但損失金額尚不能確定【答案】A21、中央銀行通過(guò)降低存款準(zhǔn)備金率，可以發(fā)揮的作用是（）。A.加大對(duì)小微企業(yè)、“三農(nóng)”的支持力度B.向商業(yè)銀行傳導(dǎo)緊縮的貨幣政策C.保障證券市場(chǎng)維持上漲勢(shì)頭D.持續(xù)調(diào)控貨幣供應(yīng)量【答案】D22、中國(guó)人民銀行的主要職責(zé)不包括()。A.作為國(guó)家的中央銀行，從事所有的國(guó)際金融活動(dòng)B.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)D.實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)【答案】A23、下列說(shuō)法中，不正確的是（）。A.“不要將所有的雞蛋放在一個(gè)籃子里”體現(xiàn)了分散風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)B.投資于變化完全一致的兩種資產(chǎn)，就可以降低風(fēng)險(xiǎn)C.對(duì)于由相互獨(dú)立的多種資產(chǎn)組成的投資組合，只要組合中的資產(chǎn)個(gè)數(shù)足夠多，該投資組合的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)就可以通過(guò)這種分散策略完全消除D.商業(yè)銀行可以通過(guò)資產(chǎn)組合管理分散和降低風(fēng)險(xiǎn)【答案】B24、商業(yè)銀行針對(duì)每一個(gè)客戶的個(gè)體需求而設(shè)計(jì)不同的產(chǎn)品和服務(wù)，有條件地滿足那個(gè)客戶的需要屬于()營(yíng)銷策略。A.低成本策略B.產(chǎn)品差異策略C.單一營(yíng)銷策略D.情感營(yíng)銷策略【答案】C25、證券公司的最高拆入限額和最高拆出限額均不超過(guò)該機(jī)構(gòu)凈資本的()。A.50％B.60％C.70％D.80％【答案】D26、銀行的()應(yīng)對(duì)外部審計(jì)負(fù)最終責(zé)任。A.董事會(huì)B.董事長(zhǎng)C.監(jiān)事D.高級(jí)管理人員【答案】A27、下列關(guān)于我國(guó)普惠金融的說(shuō)法，正確的是（）。A.我國(guó)普惠金融發(fā)展服務(wù)主體單一、服務(wù)覆蓋面較廣、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)支付使用率高B.人均持有銀行賬戶數(shù)量、銀行網(wǎng)點(diǎn)密度等基礎(chǔ)金融服務(wù)水平仍處于中下游水平C.普惠金融面臨著服務(wù)不均衡、普惠金融體系不健全的問(wèn)題和挑戰(zhàn)D.法律法規(guī)體系完善，但基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)有待加強(qiáng)【答案】C28、以下不是商業(yè)銀行運(yùn)用的控制措施的是（）。A.權(quán)責(zé)分離控制B.授權(quán)審批控制C.會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制D.績(jī)效考評(píng)控制【答案】A29、根據(jù)《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》，下列貸款應(yīng)至少歸為次級(jí)類的是（）。A.逾期（含展期后）超過(guò)一定期限、其應(yīng)收利息不再計(jì)入當(dāng)期損益B.改變貸款用途C.借新還舊D.同一借款人對(duì)本行或其他銀行的部分債務(wù)已經(jīng)不良【答案】A30、普惠金融基本的本原則不包括（）。A.健全機(jī)制、持續(xù)發(fā)展B.機(jī)會(huì)平等、惠及民生C.市場(chǎng)主導(dǎo)、政府引導(dǎo)D.創(chuàng)造利潤(rùn)【答案】D31、（2020年真題）根據(jù)《銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立消費(fèi)者投訴處理的（）準(zhǔn)確記錄投訴受理、投訴處理、過(guò)程跟蹤、結(jié)果回復(fù)及滿意度回訪各環(huán)節(jié)的處理結(jié)果，保證消費(fèi)者投訴處理全過(guò)程的完整記錄。A.提示管理機(jī)制B.閉環(huán)管理機(jī)制C.開(kāi)環(huán)控制機(jī)制D.反饋控制機(jī)制【答案】B32、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，不良資產(chǎn)率為不良資產(chǎn)與資產(chǎn)總額之比，不得高于（）。A.8%B.6%C.4%D.5%【答案】C33、金融市場(chǎng)按照某一標(biāo)準(zhǔn)分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)，這一標(biāo)準(zhǔn)為（）。A.根據(jù)金融交易合約性質(zhì)的不同B.根據(jù)期限不同C.根據(jù)市場(chǎng)功能不同D.根據(jù)金融產(chǎn)品成交與定價(jià)方式的不同【答案】C34、商業(yè)匯票的付款期限不得超過(guò)()。A.2個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1個(gè)月【答案】C35、商業(yè)銀行對(duì)單一借款人的并購(gòu)貸款余額占同期本行一級(jí)資本凈額的比例不應(yīng)超過(guò)（）。A.10％B.12％C.5％D.3％【答案】C36、投資組合決策的基本原則是()。A.期望收益最大化B.收益率最大化C.給定期望收益條件下最小化投資風(fēng)險(xiǎn)D.風(fēng)險(xiǎn)最小化【答案】C37、（2018年真題）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則是（）。A.成本可算原則、風(fēng)險(xiǎn)可控原則、信息充分披露原則B.全面原則、審慎原則、獨(dú)立原則、有效原則C.匹配性原則、全覆蓋原則、獨(dú)立性原則、有效性原則D.制衡性原則、全覆蓋原則、重要性原則、有效性原則【答案】C38、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)也稱()。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)D.變現(xiàn)能力風(fēng)險(xiǎn)【答案】C39、（2021年真題）（）是實(shí)施銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的工作主體。A.銀行業(yè)消費(fèi)者B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)C.地方金融監(jiān)督管理部門D.金融監(jiān)管部門【答案】B40、在經(jīng)營(yíng)效益類指標(biāo)中，銀行應(yīng)以()為核心，確定合理的分值和權(quán)重。A.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益指標(biāo)B.利潤(rùn)指標(biāo)C.成本控制指標(biāo)D.經(jīng)營(yíng)效率【答案】A41、根據(jù)《商業(yè)銀行公司治理指引》，下列關(guān)于商業(yè)銀行董事任期的說(shuō)法中，不正確的是()。A.獨(dú)立董事在同一家商業(yè)銀行任職時(shí)間不得超過(guò)三年B.董事任期由商業(yè)銀行章程規(guī)定，但每屆任期不得超過(guò)三年C.董事任期期滿未及時(shí)改選，或者董事在任期內(nèi)辭職影響銀行正常經(jīng)營(yíng)或?qū)е露聲?huì)成員低于法定人數(shù)的，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)的規(guī)定，履行董事職責(zé)D.董事任期屆滿，連選可以連任【答案】A42、（）不屬于銀行績(jī)效考評(píng)的基本要素。A.評(píng)價(jià)對(duì)象B.評(píng)價(jià)盈利C.評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)D.評(píng)價(jià)目標(biāo)【答案】B43、商業(yè)銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)不包括（）。A.存B.貸C.支D.匯【答案】C44、（2017年真題）關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)，下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)即損失B.風(fēng)險(xiǎn)是未來(lái)結(jié)果的不確定性C.風(fēng)險(xiǎn)是未來(lái)結(jié)果對(duì)期望的偏離D.風(fēng)險(xiǎn)是損失的可能性【答案】A45、下列關(guān)于金融租賃公司的主要業(yè)務(wù)范圍，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.吸收股東3個(gè)月（含）以上定期存款B.同業(yè)拆借C.融資租賃業(yè)務(wù)D.接受承租人的租賃保證金【答案】A46、境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的限額統(tǒng)一采用（）核定。A.人民幣B.美元C.歐元D.英鎊【答案】B47、金融企業(yè)固定資產(chǎn)的特征不包括()。A.為生產(chǎn)商品而持有的有形資產(chǎn)B.為出租而持有的有形資產(chǎn)C.使用壽命必須超過(guò)3個(gè)會(huì)計(jì)年度D.為經(jīng)營(yíng)管理而持有的有形資產(chǎn)【答案】C48、信托制度起源于中世紀(jì)末期的()。A.英國(guó)B.美國(guó)C.法國(guó)D.德國(guó)【答案】A49、財(cái)務(wù)公司的同業(yè)資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括同業(yè)拆出和()。A.買入返售B.賣方信貸C.買方信貸D.賣出返售【答案】A50、符合條件的財(cái)務(wù)公司，可以向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)從事相關(guān)業(yè)務(wù)，其中不能從事的業(yè)務(wù)是（）。A.經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行財(cái)務(wù)公司債券B.承銷成員單位的企業(yè)債券C.有價(jià)證券投資D.成員單位產(chǎn)品的消費(fèi)信貸、買方信貸及經(jīng)營(yíng)租賃【答案】D51、一般來(lái)說(shuō)，流動(dòng)性與償還期限（）。A.成正比B.成反比C.不確定D.無(wú)關(guān)【答案】B52、貸款撥備率基本標(biāo)準(zhǔn)為()。A.2.5％B.10％C.50％D.150％【答案】A53、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的環(huán)境責(zé)任不包括()。A.支持國(guó)家環(huán)保政策，節(jié)約資源B.持續(xù)為國(guó)家、股東、員工、客戶和社會(huì)公眾創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)價(jià)值C.按照赤道原則，把握銀行的信貸投向D.保護(hù)和改善自然生態(tài)環(huán)境【答案】B54、（）是我國(guó)商業(yè)銀行最主要的業(yè)務(wù)種類之一，包括法人客戶貸款業(yè)務(wù)、進(jìn)出口押匯、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、透支、銀行承兌匯票、信用證、保函、保理等業(yè)務(wù)。A.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)B.法人信貸業(yè)務(wù)C.資金交易業(yè)務(wù)D.代理業(yè)務(wù)【答案】B55、（2019年真題）商業(yè)銀行實(shí)施有條件授信時(shí)應(yīng)遵循（）的原則。A.先授信，后用信B.先用信，后授信C.先落實(shí)條件，后實(shí)施授信D.先實(shí)施授信，后落實(shí)條件【答案】C56、我國(guó)商業(yè)銀行的存款包括()存款和外幣存款兩大類。A.人民幣B.金幣C.輔幣D.主幣【答案】A57、根據(jù)產(chǎn)品的市場(chǎng)規(guī)模、產(chǎn)品類型和技術(shù)手段等因素，定位方式的分類不包括（）。A.主導(dǎo)式定位B.多元式定位C.補(bǔ)缺式定位D.追隨式定位【答案】B58、普惠金融是指立足機(jī)會(huì)平等要求和（）的原則，以可負(fù)擔(dān)的成本為有金融服務(wù)需求的社會(huì)各階層和群體提供適當(dāng)、有效的金融服務(wù)。A.因地制宜B.惠及民生C.推進(jìn)創(chuàng)新D.商業(yè)可持續(xù)【答案】D59、根據(jù)投資性質(zhì)的不同，可將理財(cái)產(chǎn)品分為()。A.公募理財(cái)產(chǎn)品和私募理財(cái)產(chǎn)品B.保本收益理財(cái)產(chǎn)品、固定收益理財(cái)產(chǎn)品C.固定收益類理財(cái)產(chǎn)品、權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品、商品及金融衍生品類理財(cái)產(chǎn)品和混合類理財(cái)產(chǎn)品D.封閉式理財(cái)產(chǎn)品和開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品【答案】C60、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，銀行為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，首先應(yīng)進(jìn)行（）。A.與司法機(jī)關(guān)全面合作B.大額和可疑交易報(bào)告C.可疑交易的分析D.客戶身份識(shí)別【答案】D61、教育儲(chǔ)蓄存款屬于（）定期儲(chǔ)蓄存款。A.零存整取B.整存整取C.整存零取D.存本取息【答案】A62、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司拆入資金的最長(zhǎng)期限是()，拆入資金余額不得超過(guò)實(shí)收資本的()。A.7天：100％B.30天；100％C.7天：20％D.30天；20％【答案】A63、下列關(guān)于授權(quán)審批控制的說(shuō)法中，正確的是()。A.授權(quán)審批控制是企業(yè)內(nèi)部控制的重要控制手段B.常規(guī)授權(quán)是指企業(yè)在特殊情況、特定條件下進(jìn)行的授權(quán)C.特別授權(quán)是指企業(yè)在日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中按照既定的職責(zé)和程序進(jìn)行的授權(quán)D.對(duì)于重大的業(yè)務(wù)和事項(xiàng)，可以實(shí)行個(gè)人決策審批【答案】A64、《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第24號(hào)——套期保值》的主要內(nèi)容不包括()。A.套期保值的特點(diǎn)和原則B.套期會(huì)計(jì)方法C.套期保值的涵義及其分類D.套期保值的確認(rèn)與計(jì)量【答案】A65、操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)不包括（）。A.操作風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源廣泛B.操作風(fēng)險(xiǎn)是一種管理成本C.操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)不易收集D.操作風(fēng)險(xiǎn)損失大小容易確定【答案】D66、（2018年真題）根據(jù)《綠色信貸指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層在發(fā)展綠色信貸方面的職責(zé)是（）。A.應(yīng)當(dāng)樹(shù)立并推行節(jié)約、環(huán)保、可持續(xù)發(fā)展等綠色信貸理念，重視發(fā)揮銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展中的作用，建立與社會(huì)共贏的可持續(xù)發(fā)展模式B.應(yīng)當(dāng)根據(jù)董事會(huì)或理事會(huì)的決定，制定綠色信貸目標(biāo)，建立機(jī)制和流程，明確職責(zé)和權(quán)限，開(kāi)展內(nèi)控檢查和考核評(píng)價(jià)，每年度向股東大會(huì)報(bào)告綠色信貸發(fā)展情況，并及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)情況C.配備相應(yīng)資源，組織開(kāi)展并歸口管理綠色信貸各項(xiàng)工作，必要時(shí)可以設(shè)立跨部門的綠色信貸委員會(huì)，協(xié)調(diào)相關(guān)工作D.負(fù)責(zé)確定綠色信貸發(fā)展戰(zhàn)略，審批綠色信貸目標(biāo)和提交的綠色信貸報(bào)告、監(jiān)督、評(píng)估本機(jī)構(gòu)綠色發(fā)展戰(zhàn)略執(zhí)行情況【答案】C67、以下不屬于債券投資對(duì)象的是（)。A.資產(chǎn)支持證券B.企業(yè)債券C.公司債券D.股票【答案】D68、（2019年真題）銀行業(yè)從業(yè)人員可以從事的行為是（）。A.向反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)送可疑報(bào)告B.參與非法集資、地下錢莊C.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易D.操縱市場(chǎng)【答案】A69、根據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，向符合條件的同一申請(qǐng)人核發(fā)學(xué)生信用卡的發(fā)卡銀行不得超過(guò)()。A.四家B.三家C.兩家D.一家【答案】C70、（）不屬于對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的監(jiān)管措施。A.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓B.限制分配紅利和其他收入C.罰款D.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)【答案】C71、（）是常備借貸便利的縮寫(xiě)。A.SLOB.SLFC.MLFD.PSL【答案】B72、下列選項(xiàng)關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的不同分類方法，說(shuō)法正確的是（）。A.按照風(fēng)險(xiǎn)事故的來(lái)源，風(fēng)險(xiǎn)可以分為經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)B.按照風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的范圍，可以分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.按照誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因，可以分為信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)等D.按照風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的范圍，可以分為流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)【答案】C73、（）中國(guó)內(nèi)部審計(jì)協(xié)會(huì)以公告形式發(fā)布了新修訂的《中國(guó)內(nèi)部審計(jì)準(zhǔn)則》，并于2014年1月1日起施行。A.2013年8月B.2012年2月C.2010年6月D.2000年8月【答案】A74、下列關(guān)于理財(cái)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)運(yùn)作的不是銀行自有資金，而是客戶委托資金，資金最終所有者是客戶B.客戶是理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要承擔(dān)者C.銀行理財(cái)業(yè)務(wù)是“輕資本”業(yè)務(wù)D.理財(cái)業(yè)務(wù)是一項(xiàng)金融勞動(dòng)密集型業(yè)務(wù)【答案】D75、2009年4月2日，金融穩(wěn)定理事會(huì)擴(kuò)大成員和職能的目的在于()。A.增強(qiáng)金融穩(wěn)定理事會(huì)的機(jī)構(gòu)代表性B.增強(qiáng)金融穩(wěn)定理事會(huì)的機(jī)構(gòu)合理性C.應(yīng)對(duì)金融體系創(chuàng)新性D.制定和實(shí)施嚴(yán)格的監(jiān)管政策【答案】A76、（2017年真題）境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的限額統(tǒng)一采用的核定幣種是（）。A.美元B.人民幣C.歐元D.日元【答案】A77、下列關(guān)于設(shè)立外資銀行及其分支機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，正確的是()。A.中外合資銀行的注冊(cè)資本最低限額為15億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣B.注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本C.外商獨(dú)資銀行在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的分行，應(yīng)當(dāng)由其分行無(wú)償撥給自由兌換貨幣的營(yíng)運(yùn)資金D.中外合資銀行撥給各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金的總和，不得超過(guò)總行資本金總額的80％【答案】B78、金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能是()。A.貨幣資金融通功能B.優(yōu)化資源配置功能C.交易及定價(jià)功能D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能【答案】A79、對(duì)大多數(shù)商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，貸款是最大、最明顯的（）來(lái)源。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】D80、規(guī)定商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本方針和指導(dǎo)思想是()。A.合規(guī)制度B.合規(guī)體系C.合規(guī)法律D.合規(guī)政策【答案】D81、由于市場(chǎng)處于不斷變化之中，存款價(jià)格制定后，銀行還應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)形勢(shì)適時(shí)調(diào)整存款價(jià)格。A.根據(jù)窗口指導(dǎo)調(diào)整存款價(jià)格B.根據(jù)資金頭寸調(diào)整存款價(jià)格C.根據(jù)經(jīng)營(yíng)需要調(diào)整存款價(jià)格D.根據(jù)利率走勢(shì)調(diào)整存款價(jià)格【答案】A82、銀行匯票的出票銀行即為銀行匯票的（）。A.付款人B.收款人C.擔(dān)保人D.背書(shū)人【答案】A83、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本原則不包括（）。A.全覆蓋原則B.制衡性原則C.審慎性原則D.專業(yè)化原則【答案】D84、下列（）屬于社會(huì)責(zé)任類的指標(biāo)。A.收入結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)B.合規(guī)執(zhí)行C.業(yè)務(wù)及客戶發(fā)展指標(biāo)D.公眾金融教育【答案】D85、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l例》，以下不屬于高級(jí)管理層應(yīng)履行的合規(guī)管理職責(zé)的是（）。A.明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨(dú)立性B.識(shí)別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，確保合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)C.審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施D.制定書(shū)面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策【答案】C86、（2019年真題）根據(jù)《關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》，下列表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.商業(yè)銀行應(yīng)建立健全同業(yè)業(yè)務(wù)交易對(duì)手準(zhǔn)入機(jī)制，由法人總部對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行集中統(tǒng)一的名單制管理B.商業(yè)銀行法人總部對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)一管理，授權(quán)各級(jí)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)C.商業(yè)銀行應(yīng)建立健全同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理政策，由法人總部對(duì)表內(nèi)外同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行集中統(tǒng)一授信，不得進(jìn)行多頭授信D.商業(yè)銀行要將同業(yè)業(yè)務(wù)納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理，建立健全前中后臺(tái)分設(shè)的內(nèi)部控制機(jī)制【答案】B87、汽車金融公司提供汽車融資租賃業(yè)務(wù)期間，汽車的所有權(quán)歸()。A.汽車金融公司B.消費(fèi)者C.銷售商D.以上都不是【答案】A88、下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基礎(chǔ)類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件中，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上、從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易2年以上的交易人員至少2名B.有處理法律事務(wù)和負(fù)責(zé)內(nèi)控合規(guī)檢查的專門部門及相關(guān)專業(yè)人員C.有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度D.具有相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少1名，風(fēng)險(xiǎn)模型研究或風(fēng)險(xiǎn)分析人員至少1名，熟悉套期會(huì)計(jì)操作程序和制度規(guī)范的人員至少1名，以上人員可以相互兼任【答案】D89、當(dāng)一家銀行的實(shí)力范圍狹窄、資源有限，或是面對(duì)強(qiáng)大的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手時(shí)，()可能是它唯一可行的選擇。A.產(chǎn)品組合策略B.差異化策略C.專業(yè)化策略D.情感營(yíng)銷策略【答案】C90、下列關(guān)于單位存款業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的是()。A.單位定期存款如遇利率調(diào)整，分段計(jì)息B.單位通知存款分為1天通知存款和7天通知存款C.單位協(xié)定存款計(jì)息期如遇利率調(diào)整，不分段計(jì)息D.人民幣單位活期存款結(jié)息日為每季度末月30日【答案】B91、下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)準(zhǔn)人許可的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序?qū)彶榕鷾?zhǔn)B.需要審查批準(zhǔn)或者備案的業(yè)務(wù)品種，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定并公布C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定報(bào)經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)或者備案D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)許可進(jìn)行監(jiān)管【答案】D92、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列各項(xiàng)中不屬于票據(jù)行為的是()。A.出票人簽發(fā)票據(jù)并將其交給收款人的行為B.票據(jù)遺失向銀行掛失止付的行為C.票據(jù)付款人承諾在匯票到期日支付匯票金額并簽章的行為D.收款人或持票人為將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人或者將一定的票據(jù)權(quán)利授予他人行使而在票據(jù)背面或者粘單上記載有關(guān)事項(xiàng)并簽章的行為【答案】B93、下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理職責(zé)的是()。A.保護(hù)銀行業(yè)合法權(quán)益B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管C.實(shí)施行政許可D.現(xiàn)場(chǎng)檢查【答案】A94、關(guān)于加強(qiáng)個(gè)人存款開(kāi)戶和網(wǎng)銀業(yè)務(wù)管理方面，下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.商業(yè)銀行應(yīng)建立員工代理開(kāi)戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離制度，禁止?fàn)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工在本行代理他人開(kāi)戶B.對(duì)代理個(gè)人客戶開(kāi)立結(jié)算賬戶的，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)落實(shí)現(xiàn)行監(jiān)管制度“聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)”的相關(guān)要求，并探索采取賬戶管理有效措施，積極防范代理風(fēng)險(xiǎn)C.商業(yè)銀行應(yīng)與客戶合理約定網(wǎng)銀單筆和單日累計(jì)轉(zhuǎn)賬上限，合規(guī)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行個(gè)人存款開(kāi)戶管理有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格遵循賬戶實(shí)名制以及“了解你的客戶”原則，認(rèn)真審核客戶代理人有效身份證和相關(guān)資料的真實(shí)性，完整性和合法性，并按規(guī)定登記客戶和代理人信息【答案】D95、（2017年真題）下列不屬于汽車金融公司可從事的業(yè)務(wù)是（）。A.向金融機(jī)構(gòu)借款B.從事同業(yè)拆借C.吸收公眾存款D.經(jīng)批準(zhǔn)，發(fā)行金融債券【答案】C96、某企業(yè)由于財(cái)務(wù)印章被盜用，導(dǎo)致該企業(yè)在開(kāi)戶行的巨額存款在幾天內(nèi)被取走，給該行造成不良影響，對(duì)該銀行而言，此操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件應(yīng)歸于（）類別。A.外部詐欺事件B.內(nèi)部欺詐事件C.實(shí)物資產(chǎn)的損壞D.信息科技系統(tǒng)事件【答案】A97、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策的主要內(nèi)容不包括（）。A.主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)的選擇政策B.戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)的扶植政策C.新興行業(yè)的發(fā)展政策D.衰退行業(yè)的轉(zhuǎn)型和轉(zhuǎn)移政策【答案】C98、（）是銀行業(yè)自律管理的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，由參加協(xié)會(huì)的全體會(huì)員單位組成A.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)C.銀監(jiān)會(huì)D.協(xié)會(huì)理事會(huì)【答案】B99、下列關(guān)于績(jī)效考評(píng)體系的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.對(duì)商業(yè)銀行行為活動(dòng)的效能進(jìn)行科學(xué)測(cè)量和評(píng)定的程序、方式、方法的總稱B.是一個(gè)科學(xué)的指標(biāo)體系C.具有突出的目的性D.可以幫助銀行客戶規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)【答案】D100、下列屬于破壞金融管理秩序罪的是()。A.非國(guó)家工作人員受賄罪B.簽訂、履行合同失職被騙罪C.危害貨幣管理罪D.挪用資金罪【答案】C多選題（共50題）1、信用卡按照發(fā)行對(duì)象不同可以分為（）。A.個(gè)人卡B.單位卡C.商務(wù)差旅卡D.商務(wù)采購(gòu)卡E.貸記卡【答案】AB2、外部審計(jì)機(jī)構(gòu)存在下列（）情況，銀行不宜委托其從事外部審計(jì)業(yè)務(wù)。A.專業(yè)勝任能力明顯不足的B.沒(méi)有從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審計(jì)經(jīng)驗(yàn)的C.因欺詐、徇私舞弊，在執(zhí)業(yè)經(jīng)歷中受過(guò)行政處罰、刑事處罰且未滿3年的D.與被審計(jì)機(jī)構(gòu)關(guān)系密切，影響審計(jì)獨(dú)立性的E.風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)的【答案】ABCD3、離任審計(jì)報(bào)告的評(píng)估結(jié)論至少應(yīng)當(dāng)包括（）。A.貫徹執(zhí)行國(guó)家法律法規(guī)、各項(xiàng)規(guī)章制度的情況B.本人是否涉及所任職機(jī)構(gòu)或分管部門經(jīng)營(yíng)中的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露C.所任職機(jī)構(gòu)或分管部門的經(jīng)營(yíng)是否合法合規(guī)D.所任職機(jī)構(gòu)或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失或重大風(fēng)險(xiǎn)E.所任職機(jī)構(gòu)或分管部門的經(jīng)營(yíng)是否合法合規(guī)【答案】ABCD4、中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)的宗旨是遵守國(guó)家憲法、法律法規(guī)和國(guó)家政策，遵守社會(huì)道德風(fēng)尚，認(rèn)真履行（）的職責(zé)，促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益，推動(dòng)財(cái)務(wù)公司行業(yè)規(guī)范、穩(wěn)健發(fā)展。A.自律B.維權(quán)C.協(xié)調(diào)D.服務(wù)E.盈利【答案】ABCD5、產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)管理是商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷的起點(diǎn)，那么產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的目標(biāo)是（）。A.吸引現(xiàn)有市場(chǎng)之外的新客戶B.以更低的成本提供相同或類似的產(chǎn)品C.提高現(xiàn)有市場(chǎng)的份額D.降低商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)成本E.提高商業(yè)銀行的利率【答案】ABC6、(2019年真題)下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的說(shuō)法，正確的有（）A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B7、合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的（）。A.年齡B.資質(zhì)C.經(jīng)驗(yàn)D.專業(yè)技能E.個(gè)人素質(zhì)【答案】BCD8、商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)的原則為（）。A.存款自愿B.取款自由C.存款有息D.為存款人保密原則E.利率優(yōu)惠【答案】ABCD9、信托公司設(shè)立信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)符合的要求包括（）。A.單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不少于50人B.參與信托計(jì)劃的委托人為唯一受益人C.委托人為合格投資者D.信托期限不少于1年E.信托資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關(guān)規(guī)定【答案】BCD10、2004年COSO委員會(huì)發(fā)布的《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理一整合框架》，將風(fēng)險(xiǎn)管理框架的要素分為（）。A.內(nèi)部環(huán)境B.目標(biāo)設(shè)定C.事項(xiàng)識(shí)別D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估E.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)【答案】ABCD11、利率市場(chǎng)化對(duì)商業(yè)銀行的影響包括()。A.利率波動(dòng)的不確定性影響銀行存貸差的利潤(rùn)空間B.把定價(jià)權(quán)交給市場(chǎng)，對(duì)銀行金融產(chǎn)品的定價(jià)能力和技術(shù)水平提出了更高要求C.加大商業(yè)銀行面臨的利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一系列風(fēng)險(xiǎn)D.改變商業(yè)銀行外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境，影響銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)格局，使競(jìng)爭(zhēng)日益激烈E.影響商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，降低了資本管理難度【答案】ABCD12、(2018年真題)設(shè)立股份有限公司公開(kāi)發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)符合《公司法》規(guī)定的條件和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ【答案】A13、(2019年真題)收購(gòu)行為完成后，收購(gòu)人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)將收購(gòu)情況報(bào)告國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所，并予公告。A.7B.10C.15D.30【答案】C14、下列屬于合規(guī)政策應(yīng)包括的內(nèi)容的有()。A.合規(guī)管理部門的功能B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門的職責(zé)E.設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則【答案】ABCD15、消費(fèi)金融公司的核心業(yè)務(wù)有()。A.發(fā)放個(gè)人消費(fèi)貸款B.向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)借款C.境內(nèi)同業(yè)拆借D.代理銷售與消費(fèi)貸款相關(guān)的保險(xiǎn)產(chǎn)品E.固定收益類證券投資業(yè)務(wù)【答案】ABCD16、商業(yè)銀行的合規(guī)政策對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出的規(guī)定包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立性的各項(xiàng)措施E.合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門等其他部門之間的協(xié)作關(guān)系【答案】ABCD17、貸款的基本要素包括（）。A.借款主體B.信貸產(chǎn)品C.信貸金額D.信貸期限E.還款方式【答案】ABCD18、貸款的基本要素包括（）。A.借款主體B.信貸產(chǎn)品C.信貸金額D.信貸期限E.還款方式【答案】ABCD19、下列屬于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)維權(quán)職責(zé)內(nèi)容的有()。A.提高社會(huì)公眾的金融意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)B.建立與中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等有關(guān)部門的溝通機(jī)制C.組織開(kāi)展銀行業(yè)國(guó)際交流與合作D.提出銀行業(yè)有關(guān)政策、立法等方面的建議E.加強(qiáng)與新聞媒體的溝通和聯(lián)系【答案】BD20、信托公司管理信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定有（）。A.不得向他人提供擔(dān)保B.不得向他人提供貸款C.不得將不同信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行相互交易D.不得以固有財(cái)產(chǎn)與信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易E.不得將同一公司管理的不同信托計(jì)劃投資于同一項(xiàng)目【答案】ACD21、理財(cái)產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當(dāng)包含專頁(yè)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)應(yīng)當(dāng)使用通俗易懂的語(yǔ)言．并至少包含的內(nèi)容為()。A.在醒目位置提示客戶?！袄碡?cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎”B.提示客戶，“如影響您風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素發(fā)生變化，請(qǐng)及時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估”C.提示客戶注意投資風(fēng)險(xiǎn)，仔細(xì)閱讀理財(cái)產(chǎn)品銷售文件，了解理財(cái)產(chǎn)品具體情況D.本理財(cái)產(chǎn)品類型、期限、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果、適合購(gòu)買的客戶，并配以示例說(shuō)明最不利投資情形下的投資結(jié)果E.保證收益理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)當(dāng)至少包含以下表述：“本理財(cái)產(chǎn)品有投資風(fēng)險(xiǎn)，只能保證獲得合同明確承諾的收益.您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn).謹(jǐn)慎投資”【答案】ABCD22、按存款的支取方式不同，單位存款一般分為（）。A.單位活期存款B.單位定期存款C.單位通知存款D.單位協(xié)定存款E.保證金存款【答案】ABCD23、網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷的類別包括()。A.全方位網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷渠道B.專業(yè)性網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷渠道C.高端化網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷渠道D.法人網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷渠道E.自然人網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷渠道【答案】ABCD24、我國(guó)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的基本要求包括()。A.依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，誠(chéng)信對(duì)待消費(fèi)者B.熱情友好服務(wù)，營(yíng)造和諧服務(wù)環(huán)境C.客觀披露信息，保障消費(fèi)者知情選擇權(quán)D.忠實(shí)履行合約，保障消費(fèi)者獲得相應(yīng)質(zhì)量的服務(wù)E.完善投訴處理機(jī)制，確保消費(fèi)者投訴妥善處理【答案】ABCD25、2007年至今，信托業(yè)持續(xù)、快速發(fā)展，信托制度優(yōu)勢(shì)和良好的經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境包括()。A.跨境優(yōu)勢(shì)B.跨界優(yōu)勢(shì)C.靈活優(yōu)勢(shì)D.收益優(yōu)勢(shì)E.宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境【答案】BC26、(2019年真題)下列關(guān)于上市公司信息披露的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)保證上市公司所披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整B.上市公司監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)董事會(huì)編制的公司定期報(bào)告進(jìn)行審核并提出書(shū)面審核意見(jiàn)C.上市公司董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)公司定期報(bào)告簽署書(shū)面確認(rèn)意見(jiàn)D.上市公司監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)公司定期報(bào)告簽署書(shū)面確認(rèn)意見(jiàn)【答案】D27、商業(yè)銀行在完善消費(fèi)者投訴管理中應(yīng)做到()。A.樹(shù)立以客戶為中心的服務(wù)理念B.建立消費(fèi)者投訴處理的閉環(huán)管理機(jī)制C.制定消費(fèi)者投訴與產(chǎn)品設(shè)計(jì)的信息反饋機(jī)制D.公示消費(fèi)者投訴的具體途徑和方法E.制定消費(fèi)者投訴受理程序和時(shí)限【答案】ABCD28、商業(yè)銀行對(duì)問(wèn)題授信應(yīng)采取的措施包括()。A.重新審核所有授信文件，征求法律、審計(jì)和問(wèn)題授信管理等方面專家的意見(jiàn)B.對(duì)于沒(méi)有實(shí)施的授信額度，依照約定條件和規(guī)定予以終止C.書(shū)面通知所有可能受到影響的分支機(jī)構(gòu)并要求承諾落實(shí)必要的措施D.要求保證人履行保證責(zé)任，追加擔(dān)保或行使擔(dān)保權(quán)E.向所在地司法部門申請(qǐng)凍結(jié)問(wèn)題授信客戶的存款賬戶以減少損失【答案】ABCD29、不良貸款重組的方式包括（）。A.重新約期B.變更擔(dān)保C.債務(wù)轉(zhuǎn)移D.調(diào)整利率（上調(diào)）E.調(diào)整利率（下調(diào)）【答案】ABC30、票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)包括（）。A.銀行匯票B.銀行本票C.商業(yè)匯票D.支票E.商業(yè)本票【答案】ABCD31、單位結(jié)算賬戶包括()。A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶C.專用存款賬戶D.臨時(shí)存款賬戶E.長(zhǎng)期存款賬戶【答案】ABCD32、綜合化經(jīng)營(yíng)指同一金融企業(yè)同時(shí)開(kāi)展（）等多種金融業(yè)務(wù)。A.銀行B.基金C.股票D.證券E.保險(xiǎn)【答案】ABD33、按存款的支取方式不同，單位存款一分為()。A.單位活期存款B.單位定期存款C.單位通知存款D.單位協(xié)定存款E.保證金存款【答案】ABCD34、消費(fèi)金融公司發(fā)放個(gè)人消費(fèi)信貸是指消費(fèi)金融公司采?。ǎ┓绞剑载泿判问较騻€(gè)人消費(fèi)者提供的貸款。A.信用擔(dān)保B.抵押擔(dān)保C.質(zhì)押擔(dān)保D.收購(gòu)E.保證【答案】ABC35、金融類不良資產(chǎn)主要操作模式的環(huán)節(jié)包括