農(nóng)村信用合作社聯(lián)社章程

農(nóng)村信用合作社聯(lián)社章程第一章總則第一條為維護(hù)XX市農(nóng)村信用合作社聯(lián)社（以下稱本聯(lián)社）、股東（社員，下同）和債權(quán)人的合法權(quán)益，規(guī)范本聯(lián)社的組織行為，依據(jù)國家相關(guān)法律以及國務(wù)院、中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會有關(guān)文件的規(guī)定，制定本章程。第二條本聯(lián)社名稱：XX市農(nóng)村信用合作聯(lián)社。第三條本聯(lián)社是在XX市依法設(shè)立，由股東入股組成，實(shí)行股東民主管理的金融企業(yè)。第四條本聯(lián)社是獨(dú)立的企業(yè)法人，具有法律人格，依法享有民事權(quán)利，承擔(dān)民事義務(wù)。第五條本聯(lián)社注冊資本為人民幣XX萬元，全部由股東繳納的股本金構(gòu)成。本聯(lián)社全部資產(chǎn)分為等額股份，股東以其所持股份為限對本聯(lián)社承擔(dān)責(zé)任，本聯(lián)社以其全部資產(chǎn)對本聯(lián)社的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。本聯(lián)社的財(cái)產(chǎn)、合法權(quán)益以及依法開展業(yè)務(wù)受國家法律保護(hù)，任何單位和個人不得侵犯和干涉。第六條本聯(lián)社以安全性、流動性、效益性為經(jīng)營原則，實(shí)行自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧、自我約束、自擔(dān)風(fēng)險。第七條本聯(lián)社下設(shè)分支機(jī)構(gòu)，按照“統(tǒng)一法人、授權(quán)經(jīng)營、一級核算、分級考核”的原則，在本聯(lián)社授權(quán)范圍內(nèi)依法、合規(guī)開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任依法由本聯(lián)社承擔(dān)。第八條本聯(lián)社章程自生效之日起，即成為規(guī)范本聯(lián)社的組織與行為、本聯(lián)社與股東、股東與股東之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，具有法律約束力的文件。第九條本章程所稱其他高級管理人員是指本聯(lián)社的中層以上干部。第二章經(jīng)營宗旨和業(yè)務(wù)范圍第十條本聯(lián)社的服務(wù)宗旨是：為農(nóng)民、農(nóng)業(yè)、農(nóng)村經(jīng)濟(jì)服務(wù)，為社區(qū)、企業(yè)、居民服務(wù)，為XX市城鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)發(fā)展服務(wù)。第十一條經(jīng)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，本聯(lián)社可以經(jīng)營下列業(yè)務(wù)：（一）吸收公眾存款，辦理個人、對公存款業(yè)務(wù)；（一）發(fā)放短期、中期和長期貸款，辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)；（二）辦理國內(nèi)結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)；（三）代理其他銀行的金融業(yè)務(wù)，代理收付款項(xiàng)及受托代辦保險業(yè)務(wù)，代理發(fā)行、兌付、承銷國債和政策性金融債券；（四）買賣國債和政策性金融債券；（五）按銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定從事同業(yè)拆借；（七）提供保管箱服務(wù)；（八）經(jīng)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。第三章股份第一節(jié)股份發(fā)行第十二條本聯(lián)社以發(fā)起設(shè)立的方式設(shè)立，本聯(lián)社發(fā)行的全部股份由各發(fā)起人足額認(rèn)購。第十三條本聯(lián)社設(shè)置資格股和投資股。資格股，是取得本聯(lián)社股東資格所必須交納的基礎(chǔ)股金,自然人股東資格股為1000股,法人股東資格股為10000股,資格股持有人每人擁有一個投票權(quán),資格股參與分紅，股東轉(zhuǎn)讓資格股時應(yīng)與投資股同時轉(zhuǎn)讓。資格股符合條件可退股，股東辦理資格股轉(zhuǎn)讓、贈與或退股手續(xù)后，不得再持有投資股。股東持有的資格股同時滿足以下條件的，可以辦理退股：（1）股東提出退股申請；（2）不存在下列情況之一：A、本聯(lián)社當(dāng)年虧損；B、本聯(lián)社資本充足率未達(dá)到規(guī)定要求或退股后達(dá)不到規(guī)定要求。（3）持滿三年并轉(zhuǎn)讓所持全部投資股；（4）經(jīng)本聯(lián)社理事會同意。資格股退股原則上應(yīng)在當(dāng)年年底財(cái)務(wù)決算后辦理，在年底財(cái)務(wù)決算前辦理退股的，不支付當(dāng)年股金紅利。投資股，是由股東在上述資格股外投資形成的股份,自然人股東每持有2000股投資股取得一個投票權(quán),法人股東每持有20000股取得一個投票權(quán),自然人投資股起點(diǎn)為100股,法人投資股起點(diǎn)為10000股。股東持有的投資股可憑投資份額大小取得相應(yīng)的投資分紅。投資股可以轉(zhuǎn)讓、繼承和贈與，但不得退股。股東的投資股只能轉(zhuǎn)讓或贈與符合股東條件的自然人或法人。持股不足1000股的股東不具有投票權(quán)，其股金由聯(lián)社集中管理，參與分紅。第十四條本聯(lián)社股本金總額為人民幣XX萬元，結(jié)構(gòu)如下：（一）職工股本金約占股本金總額XX%至XX%；自然人（含職工）股本金約占股本金總額XX%至XX%；（三）法人股本金約占股本金總額XX%至XX%；第十五條本聯(lián)社每股金額為人民幣壹元。第十六條單個自然人股東持股比例不得超過本聯(lián)社股本金總額的5%。，本聯(lián)社職工的持股總額不得超過本聯(lián)社股本總額的25%,自然人股東持股總額不得低于本聯(lián)社股本總額的50%。第十七條單個法人的持股總額不得超過本聯(lián)社股本總額的5%。第十八條繳納股本金只能以貨幣資金一次交清。第十九條本聯(lián)社不印制股票，只使用記名式股權(quán)證，以人民幣標(biāo)明面值，作為股東資格證明和股份所有權(quán)證明。第二節(jié)股份增減和回購第二十條本聯(lián)社根據(jù)經(jīng)營和發(fā)展的需要，依照法律、法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)股東代表大會作出決議，并經(jīng)相關(guān)審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，可以采用下列方式增加資本：（一）向社會公眾發(fā)行股份；（二）向所有現(xiàn)有股東配售股份；（三）向現(xiàn)有股東派送紅股；（四）以公積金轉(zhuǎn)增股本；（五）法律、行政法規(guī)規(guī)定以及國家相關(guān)主管部門批準(zhǔn)的其他增發(fā)新股的方式。第二十一條根據(jù)本聯(lián)社章程的規(guī)定，經(jīng)相關(guān)審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，本聯(lián)社可以減少注冊資本。本聯(lián)社減少注冊資本，按照有關(guān)法律規(guī)定和本聯(lián)社章程規(guī)定的程序辦理。第二十二條本聯(lián)社在下列情況下，經(jīng)本聯(lián)社章程規(guī)定的程序通過，并報相關(guān)審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)后，可以購回本聯(lián)社的股票：（一）為減少本聯(lián)社資本而注銷股份；（一）與持有本聯(lián)社股票的其他公司合并。除上述（一）（二）情形外，本聯(lián)社不進(jìn)行買賣本聯(lián)社股票的活動。第二十三條本聯(lián)社購回股份，可以下列方式之一進(jìn)行：（一）向全體股東按照相同比例發(fā)出購回要約；（二）通過公開交易方式購回；（三）法律、行政法規(guī)規(guī)定和相關(guān)主管部門批準(zhǔn)的其它情形。第二十四條本聯(lián)社購回本聯(lián)社股票后，自完成回購之日起10日內(nèi)注銷該部分股份，并向本聯(lián)社登記機(jī)關(guān)申請辦理注冊資本的變更登記。第三節(jié)股份轉(zhuǎn)讓第二十五條股權(quán)轉(zhuǎn)讓等股權(quán)變動事項(xiàng)應(yīng)向本聯(lián)社理事會提書面申請，經(jīng)審查同意后，辦理相關(guān)手續(xù)。第二十六條資格股轉(zhuǎn)讓時與投資股同時轉(zhuǎn)讓。投資股轉(zhuǎn)讓只能轉(zhuǎn)讓予符合股東條件的自然人或法人。資格股轉(zhuǎn)讓的，須轉(zhuǎn)讓給理事會指定的人選，理事會指定的人選不接受轉(zhuǎn)讓的，資格股自動轉(zhuǎn)為投資股，并按投資股轉(zhuǎn)讓的規(guī)定辦理。第二十七條本聯(lián)社不得接受本聯(lián)社股份作為質(zhì)押標(biāo)的。第二十八條本聯(lián)社股東以本聯(lián)社股份為自己或他人擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)得理事會同意；理事、聯(lián)社主任和副主任以及其他高級管理人員持有的股份，在任職期間和離職后6個月內(nèi)不得退股、轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。第二十九條股東代表大會召開前三十天內(nèi)或本聯(lián)社決定分配股利的基準(zhǔn)日前五天內(nèi)，不得進(jìn)行股東名冊的變更登記。第四章股東和股東代表大會第一節(jié)股東第三十條本聯(lián)社股東是指在本聯(lián)社入股的自然人和法人。第三十一條股東應(yīng)符合以下條件本市的農(nóng)戶、城鎮(zhèn)居民戶、個體工商戶、本聯(lián)社職工和在XX市注冊的具有法人資格的企業(yè)單位和其他經(jīng)濟(jì)組織等，承認(rèn)本聯(lián)社章程，承擔(dān)股東義務(wù)。自然人入股應(yīng)具備的條件：1、年滿18周歲，具有XX市戶籍，具有完全民事行為能力，能獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任；2、符合法律法規(guī)規(guī)定的向金融機(jī)構(gòu)入股的其他條件。法人入股，應(yīng)具備法律、法規(guī)規(guī)定的向金融機(jī)構(gòu)投資入股的條件。自然人、法人均不得以貸款入股。第三十二條本聯(lián)社股東享有下列權(quán)利：（一）依照其所持有的股份額獲得股利和其它形式的利益分配；（二）選舉股東代表，由該代表參加股東代表大會并進(jìn)行表決；（三）股東代表的選舉權(quán)和被選舉權(quán);（四）對本聯(lián)社工作及工作人員提出建議，進(jìn)行監(jiān)督或質(zhì)詢；本聯(lián)社終止時依法清算后參加剩余財(cái)產(chǎn)分配的權(quán)利；（六）依照法律、行政法規(guī)及本聯(lián)社章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓、贈與或質(zhì)押其所持有的股份；依照法律、本聯(lián)社章程的規(guī)定獲得有關(guān)信息；獲得本聯(lián)社金融服務(wù)的優(yōu)先權(quán)和優(yōu)惠權(quán)；法律、行政法規(guī)及本聯(lián)社章程所賦予的其他權(quán)利。第三十三條本聯(lián)社股東承擔(dān)下列義務(wù)：承認(rèn)并遵守本聯(lián)社章程；執(zhí)行股東代表大會、理事會的各項(xiàng)決議；（二） 護(hù)本聯(lián)社的利益和信譽(yù)，支持本聯(lián)社的合法經(jīng)營；支持本聯(lián)社開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，協(xié)助本聯(lián)社擴(kuò)大資金來源和回收貸款；享受本聯(lián)社金融服務(wù)，不得違反法律法規(guī)對關(guān)系人、關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款的有關(guān)規(guī)定；除法律法規(guī)、本章程規(guī)定的情形外，不得退股；以繳納股金為限承擔(dān)本聯(lián)社清算時的風(fēng)險；本章程規(guī)定的其他義務(wù)。第三十四條同一股東在本聯(lián)社的貸款余額不得超過資本金的30%。第三十五條股東在本聯(lián)社的借款逾期未還期間內(nèi)，其表決權(quán)應(yīng)當(dāng)受到限制。第三十六條本聯(lián)社可能出現(xiàn)流動性困難時，經(jīng)理事會決議，在本聯(lián)社有借款的股東須立即歸還到期借款，未到期的借款應(yīng)提前償還。第三十七條本聯(lián)社資本充足率低于法定標(biāo)準(zhǔn)時，股東應(yīng)支持理事會提出的提高資本充足率的措施。第二節(jié)股東代表大會第三十八條本聯(lián)社的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東代表大會。股東代表按合法、有序、公開的原則產(chǎn)生，由本聯(lián)社另行制定辦法。股東代表每屆任期三年。第三十九條股東代表大會由理事會召集和主持，每年至少召開一次，一般在會計(jì)年度決算后6個月內(nèi)召開；理事會認(rèn)為有必要，可隨時召開；經(jīng)1/2以上股東代表提議，也可臨時召開。第四十條股東代表大會行使下列職權(quán)：（一）制定或修改本聯(lián)社章程；（二）審議通過股東代表大會議事規(guī)則；選舉和更換理事；審議批準(zhǔn)理事會的報告；審議批準(zhǔn)本聯(lián)社的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（六）審議批準(zhǔn)本聯(lián)社的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（七）對本聯(lián)社增加或者減少注冊資本做出決議；（八）對本聯(lián)社合并、分立、解散和清算等事項(xiàng)做出決議；（九）決定本聯(lián)社經(jīng)營計(jì)劃方向；（十） 對符合法律規(guī)定的對外權(quán)益性參股投資及引進(jìn)戰(zhàn)略合作伙伴等重大事項(xiàng)做出決議；（十一）對本聯(lián)社其他重大事項(xiàng)做出決議。第四十一條有下列情形之一的，本聯(lián)社在事實(shí)發(fā)生之日起2個月以內(nèi)召開臨時股東代表大會：理事人數(shù)不足《公司法》規(guī)定的法定最低人數(shù)，或者少于章程所定人數(shù)的2/3時；本聯(lián)社未彌補(bǔ)的虧損達(dá)股本總額的1/3時；理事會認(rèn)為必要時；（四）本聯(lián)社章程規(guī)定的其他情形。第五章理事會第四十二條本聯(lián)社設(shè)理事會。理事會是股東代表大會的常設(shè)執(zhí)行機(jī)構(gòu)，對股東代表大會負(fù)責(zé)。第四十三條理事會由9至15名理事（奇數(shù)）組成。自然人理事不

得少于1/2，其中職工理事不得超過1/3。第四十四條理事會設(shè)理事長1名，副理事長1-2名。第四十五條理事會應(yīng)對理事明確工作職責(zé)，并將理事履行職責(zé)情況向股東代表大會報告。（一）（二）（一）（二）召集、主持股東代表大會，并向大會報告工作；執(zhí)行股東代表大會決議；選舉、更換理事長；（三） 聘任和解聘本聯(lián)社正、副主任和審計(jì)委員會主任；審定本聯(lián)社的發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營方針、年度業(yè)務(wù)經(jīng)營計(jì)劃；審定本聯(lián)社貸款結(jié)構(gòu)與國家產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)是否匹配；審議聯(lián)社主任的工作報告；批準(zhǔn)本聯(lián)社內(nèi)部職能部門和分支機(jī)構(gòu)設(shè)置及調(diào)整方案；批準(zhǔn)本聯(lián)社授權(quán)授信、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理等內(nèi)部管理制度；（十）確定本聯(lián)社高級管理人員的激勵及獎懲方案；（一）擬定本聯(lián)社年度財(cái)務(wù)預(yù)、決算方案、利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（二）擬定本聯(lián)社的分立、合并、解散、清算等重大事項(xiàng)的計(jì)劃和（三）擬定本聯(lián)社增加或者減少注冊資本方案；（四）聯(lián)社章程規(guī)定和股東代表大會授予的其他職權(quán)。第四十七條理事會制定理事會議事規(guī)則，以確保理事會的工作效率和科學(xué)決策。第四十八條理事會可下設(shè)審計(jì)委員會及風(fēng)險管理、關(guān)聯(lián)交易控制、薪酬和提名等專項(xiàng)委員會，并制定各委員會的議事規(guī)則和工作職責(zé)。第四十九條理事長、副理事長由本聯(lián)社理事?lián)?，由理事會選舉產(chǎn)生，每屆任期3年，可連選連任。理事長、副理事長應(yīng)取得銀監(jiān)會的任職資格。第五十條理事長為本聯(lián)社的法定代表人。第五十一條本聯(lián)社理事長應(yīng)當(dāng)遵循誠信原則，按照相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及章程的要求，謹(jǐn)慎、勤勉的在其職權(quán)范圍內(nèi)忠實(shí)履行職責(zé)，不得在黨政機(jī)關(guān)任職，不得在其他企事業(yè)單位和經(jīng)濟(jì)組織兼職。第五十二條理事長行使下列職權(quán)：召集、主持理事會會議；負(fù)責(zé)理事會的日常工作；簽署本聯(lián)社主任、主任及其經(jīng)營管理層的聘任或解聘文書；簽署本聯(lián)社股金證；簽發(fā)經(jīng)股東代表大會和理事會審議通過的決議和基本制度；

（六）簽署理事會的重要文件和其他應(yīng)由本聯(lián)社法定代表（六）簽署理事會的重要文件和其他應(yīng)由本聯(lián)社法定代表人簽署的重要合同、協(xié)議；督查理事會決議的實(shí)施情況；在理事會閉會期間，行使理事會部分職權(quán)，協(xié)調(diào)本聯(lián)社經(jīng)營班子開展重要業(yè)務(wù)的經(jīng)營和活動，協(xié)調(diào)本聯(lián)社研究和實(shí)施經(jīng)營管理活動，不斷提升競爭力。股東代表大會和理事會授予的其他權(quán)利。第五十三條理事長不能履行職權(quán)時，應(yīng)當(dāng)指定副理事長代行其職權(quán)。第五十四條理事會每季度召開一次會議，由理事長召集，于會議召開15日以前書面通知全體理事。第五十五條有下列情形之一的，理事長應(yīng)在30個工作日內(nèi)召集臨時理事會會議：（一）理事長認(rèn)為必要時；（二）2/3以上理事聯(lián)名提議時。第五十六條理事會召開臨時理事會會議應(yīng)當(dāng)于會議召開10日以前以書面方式通知全體理事。第五十七條理事會會議通知包括以下內(nèi)容：（一）會議日期和地點(diǎn)；（二）會議期限；（三）事由及議題；（四）發(fā)出通知的日期。

第五十八條理事會會議應(yīng)當(dāng)由全體2/3以上的理事出席方可有效舉行。每一理事享有1票表決權(quán)。理事會做出決議，必須經(jīng)全體理事過半數(shù)通過。第五十九條理事長的選舉和更換，聯(lián)社主任的聘任和解聘，利潤分配方案，重大投資、重大資產(chǎn)處置方案等，須經(jīng)理事會全體理事的2/3以上多數(shù)通過，其他議案須經(jīng)全體理事的1/2以上多數(shù)通過。第六十條理事會會議應(yīng)當(dāng)由理事本人出席，理事因故不能出席的，可以書面委托其他理事代為出席。委托書可以以傳真方式送達(dá)到本聯(lián)社，但委托書原件應(yīng)當(dāng)在合理的時間內(nèi)盡快寄送本聯(lián)社。委托書應(yīng)當(dāng)載明代理人的姓名，代理事項(xiàng)、權(quán)限和有效期限，并由委托人簽名或蓋章。代為出席會議的理事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使理事的權(quán)利。理事未出席理事會會議，亦未委托代表出席的，視為放棄在該次會議上的投票權(quán)。第六十一條理事會決議按理事會議事規(guī)則表決。每名理事有1票表決權(quán)。第六十二條理事會會議應(yīng)當(dāng)有記錄，出席會議的理事和記錄人，應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽名。出席會議的理事有權(quán)要求在記錄上對其在會議上的發(fā)言做出說明性記載。會議記錄的保管期限為15年。第六十三條理事會會議記錄包括以下內(nèi)容：（一）會議召開的日期、地點(diǎn)和召集人姓名；（二）出席理事的姓名以及受他人委托出席理事會的理事（二）出席理事的姓名以及受他人委托出席理事會的理事（代理人）姓名；（三）會議議程；（四）理事發(fā)言要點(diǎn)；（四）每一決議事項(xiàng)的表決方式和結(jié)果（表決結(jié)果應(yīng)載明贊成、反對或棄權(quán)的票數(shù)）。第六十四條理事應(yīng)當(dāng)在理事會決議上簽字并對理事會的決議承擔(dān)責(zé)任。理事會決議違反法律、法規(guī)或者章程，致使本聯(lián)社遭受損失的，參與決議的理事對本聯(lián)社負(fù)賠償責(zé)任。但經(jīng)證明在表決時曾表明異議并記載于會議記錄的，該理事可以免除責(zé)任。第六章聯(lián)社主任第六十五條本聯(lián)社實(shí)行理事會領(lǐng)導(dǎo)下的聯(lián)社主任負(fù)責(zé)制。設(shè)聯(lián)社主任1名，副主任若干名組成經(jīng)營管理層。聯(lián)社主任、副主任由理事長提名，經(jīng)理事會同意后聘任，每屆任期3年，可連聘連任。理事可受聘兼任聯(lián)社主任、副主任或者其他高級管理人員。第六十六條本聯(lián)社主任、副主任應(yīng)當(dāng)具備銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的條件和履行職責(zé)所必需的專業(yè)知識和工作經(jīng)驗(yàn)，并取得相應(yīng)的任職資格。第六十七條本聯(lián)社主任、副主任應(yīng)當(dāng)遵循誠信原則，按照相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章及章程的要求，謹(jǐn)慎、勤勉的在其職權(quán)范圍內(nèi)忠實(shí)履行職責(zé)，不得在黨政機(jī)關(guān)任職，不得在其他企事業(yè)單位和經(jīng)濟(jì)組織兼職，不得從事除本職工作以外其他任何以營利為目的的經(jīng)營活動，不得為自己或他人謀取屬于本聯(lián)社的商業(yè)機(jī)會，不得接受與本聯(lián)社交易有關(guān)的利益。第六十八條聯(lián)社主任在理事會授權(quán)范圍內(nèi)開展經(jīng)營活動，并實(shí)行任期目標(biāo)責(zé)任制。第六十九條經(jīng)營管理層應(yīng)當(dāng)根據(jù)本聯(lián)社經(jīng)營活動需要，建立授權(quán)和責(zé)任明確、報告關(guān)系清晰的組織結(jié)構(gòu)，建立健全以內(nèi)部規(guī)章制度、經(jīng)營風(fēng)險控制系統(tǒng)、信貸審批系統(tǒng)等為主要內(nèi)容的內(nèi)部控制機(jī)制。第七十條經(jīng)營管理層依法在理事會授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé)。對非職工理事的不當(dāng)干預(yù)，有權(quán)請求理事會予以制止。經(jīng)營管理層超出理事會授權(quán)范圍作出經(jīng)營決策違反法律法規(guī)和章程，致使本聯(lián)社遭受重大損失的，應(yīng)當(dāng)追究參與決策的經(jīng)營管理層有關(guān)成員相應(yīng)的行政責(zé)任和給予經(jīng)濟(jì)處罰。第七十一條經(jīng)營管理層應(yīng)當(dāng)接受審計(jì)委員會的監(jiān)督，不得阻撓、妨礙審計(jì)委員會會依職權(quán)進(jìn)行的檢查、審計(jì)等活動。第七十二條聯(lián)社主任行使下列職權(quán)：主持經(jīng)營管理工作，組織實(shí)施理事會決議；提出本聯(lián)社發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營方針、業(yè)務(wù)經(jīng)營計(jì)劃草案；提出本聯(lián)社年度財(cái)務(wù)預(yù)決算方案、利潤分配方案和虧損彌補(bǔ)方案；提出本聯(lián)社重大貸款、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案；提出本聯(lián)社授權(quán)授信、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理等內(nèi)部管理制度草案；（六） 擬定本聯(lián)社內(nèi)部職能部門和分支機(jī)構(gòu)設(shè)置及調(diào)整方案；根據(jù)職工管理制度聘任和解聘職工；決定對內(nèi)部工作人員的工資、福利及獎懲；授權(quán)職能部門及分支機(jī)構(gòu)從事經(jīng)營活動和行政管理；（十）受理事長委托，代表聯(lián)社對外簽署合同、協(xié)議；（一）向理事會報告工作；（二）聯(lián)社章程和理事會授予的其他職權(quán)。第七十三條聯(lián)社主任可以列席理事會會議，非理事的聯(lián)社主任在理事會上沒有表決權(quán)。第七十四條聯(lián)社主任應(yīng)當(dāng)根據(jù)理事會的要求，向理事會報告本聯(lián)社重大業(yè)務(wù)合同的簽訂、執(zhí)行情況、資金運(yùn)用情況和盈虧情況。聯(lián)社主任必須保證該報告的真實(shí)性。第七十五條聯(lián)社主任應(yīng)制訂聯(lián)社主任工作細(xì)則，報理事會批準(zhǔn)后實(shí)施。第七十六條聯(lián)社主任工作細(xì)則包括下列內(nèi)容：聯(lián)社主任會議召開的條件、程序和參加的人員；聯(lián)社主任、副主任及其他高級管理人員各自具體的職責(zé)及其分工；（三） 本聯(lián)社資金、資產(chǎn)運(yùn)用，簽訂重大合同的權(quán)限，以及向理事會的報告制度；（四）理事會認(rèn)為必要的其他事項(xiàng)。第七十七條本聯(lián)社主任應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本聯(lián)社章程的規(guī)定，履行誠信和勤勉的義務(wù)。第七十八條聯(lián)社主任可以在任期屆滿以前提出辭職。有關(guān)聯(lián)社主任辭職的具體程序和辦法由聯(lián)社主任與本聯(lián)社之間的勞務(wù)合同規(guī)定。第七章審計(jì)委員會第七十九條本聯(lián)社設(shè)審計(jì)委員會。審計(jì)委員會是本聯(lián)社的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對本聯(lián)社的理事會負(fù)責(zé)。審計(jì)委員會由審計(jì)委員組成，設(shè)主任1名，主持審計(jì)委員會的工作。第八十條審計(jì)委員原則上由本聯(lián)社職工代表擔(dān)任。第八十一條理事、聯(lián)社主任以及財(cái)務(wù)、信貸負(fù)責(zé)人不得兼任審計(jì)委員。第八十二條審計(jì)委員每屆任期3年，可以連選連任。審計(jì)委員由理事會選舉或更換。第八十三條審計(jì)委員會應(yīng)對審計(jì)委員明確工作職責(zé)，并將審計(jì)委員履行職責(zé)情況向理事會會報告。第八十四條審計(jì)委員會發(fā)現(xiàn)經(jīng)營管理層及其成員有違反法律法規(guī)、規(guī)章及章程規(guī)定等情形時，應(yīng)當(dāng)向理事會建議對有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行處分，并及時發(fā)出由審計(jì)委員會主任簽發(fā)的《審計(jì)委員會意見書》；經(jīng)營管理層應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處分或整改。經(jīng)營管理層拒絕或者拖延采取處分、整改措施的，審計(jì)委員會應(yīng)報告理事會及相關(guān)部門，建議懲處。第八十五條審計(jì)委員會行使下列職權(quán)：向理事會報告工作；審計(jì)委員會主任列席理事會會議和聯(lián)社主任辦公會議；監(jiān)督本聯(lián)社經(jīng)營管理層及其成員履行職責(zé)情況；對經(jīng)營管理層的決定提出質(zhì)詢，并要求復(fù)議。當(dāng)經(jīng)營管理層的行為損害本聯(lián)社利益時，要求予以糾正；對本聯(lián)社的經(jīng)營決策、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制和財(cái)務(wù)活動等進(jìn)行審計(jì)和再監(jiān)督，并通報理事會和經(jīng)營管理層，督促經(jīng)營管理層對存在的問題采取改進(jìn)措施；負(fù)責(zé)監(jiān)督指導(dǎo)本聯(lián)社的稽核審計(jì)工作；聯(lián)社章程規(guī)定和理事會授予的其他職權(quán)。第八十六條審計(jì)委員會主任由理事會選舉和更換，每屆任期3年，可連選連任。第八十七條本聯(lián)社審計(jì)委員會主任應(yīng)當(dāng)具備銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的條件和履行職責(zé)所必需的專業(yè)知識和工作經(jīng)驗(yàn)，并取得相應(yīng)的任職資格。第八十八條審計(jì)委員會主任不能履行職權(quán)時，由其指定1名審計(jì)委員代行其職權(quán)。第八十九條本聯(lián)社審計(jì)委員會主任應(yīng)當(dāng)遵循誠信原則，按照相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章及章程的要求，謹(jǐn)慎、勤勉的在其職權(quán)范圍內(nèi)忠實(shí)履行職責(zé)，不得在黨政機(jī)關(guān)任職，不得在其他企事業(yè)單位和經(jīng)濟(jì)組織兼職，不得從事除本職工作以外其他任何以營利為目的的經(jīng)營活動，不得為自己或他人謀取屬于本聯(lián)社的商業(yè)機(jī)會，不得接受與本聯(lián)社交易有關(guān)的利益。第九十條審計(jì)委員會主任行使以下職權(quán)：召集、主持審計(jì)委員會會議；負(fù)責(zé)審計(jì)委員會的日常工作；簽發(fā)經(jīng)審計(jì)委員會通過的決議、《限期整改通知書》等；督查審計(jì)委員會決議的實(shí)施情況；列席或指派代表列席理事會會議和聯(lián)社主任辦公會議；股東代表大會和理事會授予的其他權(quán)利。第八章財(cái)務(wù)會計(jì)制度和利潤分配第九十一條本聯(lián)社執(zhí)行國家統(tǒng)一制定的農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)會計(jì)制度，加強(qiáng)財(cái)務(wù)會計(jì)內(nèi)控制度建設(shè)，及時、準(zhǔn)確、真實(shí)、完整反映經(jīng)營狀況和經(jīng)營成果，按規(guī)定編制財(cái)務(wù)會計(jì)報告，并向銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)、省聯(lián)社及其派出機(jī)構(gòu)和其他部門報送會計(jì)報表、統(tǒng)計(jì)報表及其他資料。第九十二條財(cái)務(wù)會計(jì)報告包括下列財(cái)務(wù)會計(jì)報表及附屬明細(xì)表：（一）業(yè)務(wù)狀況表；（二）資產(chǎn)負(fù)債表；（二）損益表；利潤分配表；決算說明書。第九十三條本聯(lián)社的年度財(cái)務(wù)會計(jì)報告向股東代表大會公布。第九十四條在每一會計(jì)年度結(jié)束后120日以內(nèi)編制本聯(lián)社年度財(cái)務(wù)報告。第九十五條本聯(lián)社除法定的會計(jì)賬冊外，不得另立會計(jì)賬冊。本聯(lián)社資產(chǎn)不得以任何個人名義開立賬戶存儲。第九十六條本聯(lián)社依法納稅，除國家另有規(guī)定外，利潤按國家及農(nóng)村信用社有關(guān)財(cái)務(wù)制度規(guī)定并經(jīng)股東代表大會審議后，按下列順序分配：彌補(bǔ)以前年度虧損。提取盈余公積。法定盈余公積按稅后利潤（減彌補(bǔ)虧損，下同）不低于10%的比例提取。提取公益金。公益金的提取比例原則上不得超過法定盈余公積的提取比例。按規(guī)定比例提取員工勞動分紅。按規(guī)定比例提取一般準(zhǔn)備。向投資者分配剩余利潤。無利潤不分紅。第九十七條本聯(lián)社的盈余公積可用于彌補(bǔ)虧損和轉(zhuǎn)增資本；法定盈余公積按規(guī)定轉(zhuǎn)增資本金后，留存的法定盈余公積不得少于實(shí)收資本的25%。法定盈余公積累計(jì)達(dá)到注冊資本的50%時，可不再提取。第九十八條本聯(lián)社股東代表大會對利潤分配方案作出決議后，本聯(lián)社理事會須在股東代表大會召開后2個月內(nèi)完成股利（或股份）的派發(fā)事項(xiàng)。第九十九條本聯(lián)社應(yīng)按照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會有關(guān)規(guī)定對理事、經(jīng)營管理層及關(guān)系人發(fā)放貸款情況進(jìn)行披露。其借款在披露時，應(yīng)與其關(guān)聯(lián)企業(yè)借款合并計(jì)算。第九章通知第一百條本聯(lián)社的通知以下列形式發(fā)出：以專人送出；以郵件方式送出；以傳真方式發(fā)出；本聯(lián)社章程規(guī)定的其他形式。第一百零一條本聯(lián)社發(fā)出的通知，以公告方式進(jìn)行的，一經(jīng)公告，視為所有相關(guān)人員收到通知。第一百零二條本聯(lián)社召開股東代表大會、理事會的會議通知，以書面方式進(jìn)行。第一百零三條本聯(lián)社通知以專人送出的，由被送達(dá)人在送達(dá)回執(zhí)上簽名（或蓋章），被送達(dá)人簽收日期為送達(dá)日期；本聯(lián)社通知以郵件送出的，自交付郵局之日起第3個工作日為送達(dá)日期。第一百零四條因意外遺漏未向某有權(quán)得到通知的人送出會議通知或者該人沒有收到會議通知，會議及會議作出的決議并不因此無效。第十章合并、分立、解散和清算第一節(jié)合并或分立第一百零五條本聯(lián)社可以依法進(jìn)行合并或者分立。本聯(lián)社合并可以采取吸收合并和新設(shè)合并兩種形式。第一百零六條本聯(lián)社合并或者分立，按照下列程序辦理：（一）理事會擬訂合并或者分立方案；（二）股東代表大會依照章程的規(guī)定作出決議；（三）各方當(dāng)事人簽訂合并或者分立合同；（四）依法辦理有關(guān)審批手續(xù)；處理債權(quán)、債務(wù)等各項(xiàng)合并或者分立事宜；（六）辦理解散登記或者變更登記。第一百零七條本聯(lián)社合并或者分立，合并或者分立各方應(yīng)當(dāng)編制資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單。本聯(lián)社自股東代表大會作出合并或者分立決議之日起10日內(nèi)通知債權(quán)人。并于30日內(nèi)在符合法律規(guī)定的報紙上公告3次。第一百零八條債權(quán)人自接到通知書之日起30日內(nèi)，未接到通知書的自第一次公告之日起90日內(nèi)，有權(quán)要求本聯(lián)社清償債務(wù)或者提供相應(yīng)的擔(dān)保。本聯(lián)社不能清償債務(wù)或者提供相應(yīng)擔(dān)保的，不進(jìn)行合并或者分立。第一百零九條本聯(lián)社合并或者分立時，本聯(lián)社理事會應(yīng)當(dāng)采取必要的措施保護(hù)反對本聯(lián)社合并或者分立的股東的合法權(quán)益。第一百一十條本聯(lián)社合并或者分立各方的資產(chǎn)、債權(quán)、債務(wù)的處理，通過簽訂合同加以明確規(guī)定。本聯(lián)社合并后，合并各方的債權(quán)、債務(wù)，由合并后存續(xù)的本聯(lián)社或者新設(shè)的本聯(lián)社承繼。本聯(lián)社分立前的債務(wù)按所達(dá)成的協(xié)議由分立后的本聯(lián)社承擔(dān)。第一百一十一條本聯(lián)社合并或者分立，登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，應(yīng)向本聯(lián)社登記機(jī)關(guān)辦理變更登記；本聯(lián)社解散的，依法辦理本聯(lián)社注銷登記。第二節(jié)解散和清算第一百一十二條有下列情形之一的，本聯(lián)社應(yīng)當(dāng)解散并依法進(jìn)行清算：股東代表大會決議解散；因合并或者分立而解散；不能清償?shù)狡趥鶆?wù)依法宣告破產(chǎn)；違反法律、法規(guī)被依法責(zé)令關(guān)閉。第一百一十三條本聯(lián)社因有前條第（一）項(xiàng)情形而解散的，應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)成立清算組。清算組人員由股東代表大會以普通決議的方式選定。本聯(lián)社因有前條（二）項(xiàng)情形而解散的，清算工作由合并或者分立各方當(dāng)事人依照合并或者分立時簽訂的合同辦理。本聯(lián)社因有前條（三）項(xiàng)情形而解散的，由人民法院依照有關(guān)法律的規(guī)定，組織股東、有關(guān)機(jī)關(guān)及專業(yè)人員成立清算組進(jìn)行清算。本聯(lián)社因有前條（四）項(xiàng)情形而解散的，由有關(guān)主管機(jī)關(guān)組織股東、有關(guān)機(jī)關(guān)及專業(yè)人員成立清算組進(jìn)行清算。第一百一十四條清算組成立后，理事會