反洗錢試題庫(kù)（含答案）

（新版）反洗錢試題庫(kù)（含答案）

一、單選題

1.根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》，境內(nèi)個(gè)人可以使用（），并通過銀行'基金

管理公司等合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行境外固定收益類、權(quán)益類等金融投資。

A、外匯

B、人民幣

C、外匯或人民幣

D、以上均不對(duì)

答案：C

2.關(guān)于跨境匯款業(yè)務(wù)，以下說法正確的是：

A、應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和收款人的姓名、賬戶、住所

等信息

B、應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號(hào)'住所和匯款人的姓名、賬戶、住所

等信息

C、登記匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和收款人的姓名、住所等信息

D、登記收款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和匯款人的姓名、住所等信息

答案：C

3.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）萬(wàn)元以上的現(xiàn)金繳存'現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、

現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支,屬于人民幣大額交易。

A、10

B、20

C、50

D、100

答案：B

4.受理人民法院的凍結(jié)后,解凍時(shí)應(yīng)由（）前來(lái)辦理。

A、公安機(jī)關(guān)

B、人民法院

C、人民檢察院

D、以上三者均可

答案：B

5.違反反洗錢法規(guī)定,被人民銀行通報(bào)并處罰50萬(wàn)元的是()樟樹市支行。()

A、工商銀行

B、農(nóng)業(yè)銀行

C、中國(guó)銀行

D、建設(shè)銀行

答案：D

6.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別,認(rèn)為必要時(shí),可以向()等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身

份信息。

A、公安

B、公安、工商行政管理

C、工商行政管理

D、人民銀行

答案：B

7.交易一方為自然人,單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值()萬(wàn)美元以上的跨境交易，金融機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A、1

B、5

C、10

D、20

答案：A

8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交

易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程,并向()報(bào)備。

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員

答案：A

9.作為普通公民,在反洗錢行動(dòng)中應(yīng)該盡量避免的行為是()。

A、大額存取現(xiàn)金

B、用真實(shí)姓名開立銀行賬戶

C、身份證不要輕易借給他人

D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報(bào)

答案：C

10.中國(guó)積極參加國(guó)際反洗錢合作,2007年6月，中國(guó)正式加入以下()國(guó)際組織,

成為該組織正式成員。

A、歐亞反洗錢與反恐融資小組

B、亞太反洗錢小組

C、金融行動(dòng)特別工作組

D、歐洲理事會(huì)反洗錢專家特別委員會(huì)

答案：C

11.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的,金融機(jī)構(gòu)在履行客戶

身份識(shí)別義務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和()報(bào)告。

A、公安機(jī)關(guān)

B、人民銀行

C、人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

D、上級(jí)行

答案:C

12.我國(guó)最先規(guī)定了洗錢罪的是。

A、修訂后的新《憲法》

B、1997年修訂后的《刑法》

C、修訂后的新《中國(guó)人民銀行法》

D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

答案：B

13.在非面對(duì)面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來(lái)存在可疑的,銀行應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類并()。

A、加強(qiáng)身份識(shí)別措施強(qiáng)度

B、終止交易

C、報(bào)告客戶可疑交易行為

D、拒絕交易

答案：C

14.任何單位和個(gè)人發(fā)生洗錢活動(dòng),有權(quán)向()舉報(bào)。

A、中國(guó)證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)'中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

B、中國(guó)人民銀行或者檢查機(jī)關(guān)

C、反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)

D、上級(jí)主管單位或者所在單位領(lǐng)導(dǎo)

答案：C

15.反洗錢調(diào)查的客體是()

A、金融機(jī)構(gòu)

B、金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員

C、可疑交易活動(dòng)

D、金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

答案：C

16.()是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門，負(fù)責(zé)對(duì)銀行結(jié)算賬戶的開立、使用'變更

和撤銷進(jìn)行檢查監(jiān)督。

A、中國(guó)人民銀行

B、國(guó)有商業(yè)銀行

C、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：A

17.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，以下0交易，金

融機(jī)構(gòu)應(yīng)作為可疑交易報(bào)告。

A、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的,銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告

B、自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金,銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告

C、自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，情形可疑,銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告

D、自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的,銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告

答案：C

18.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理

期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)()。

A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)

B、暫停為客戶辦理業(yè)務(wù)

C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

D、連續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)

答案：C

19.國(guó)內(nèi)首宗經(jīng)人民法院審理并以“洗錢罪”定罪的洗錢案件是：()。

A、許超凡等人洗錢案

B、成克杰洗錢案

C、廈門遠(yuǎn)華走私洗錢案

D、汪照投費(fèi)企業(yè)洗錢案

答案：D

20.《反洗錢法》規(guī)定，0在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供

一次性金融服務(wù)時(shí),都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。

A、機(jī)關(guān)團(tuán)體

B、企業(yè)單位

C、任何單位和個(gè)人

D、個(gè)人

答案:C

21.居民個(gè)人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元,非居民個(gè)人一次出境

攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護(hù)照、有效簽證等材料

簽發(fā)o

A、《通行證》；

B、《攜帶外匯進(jìn)出境許可證》；

C、《外匯交易許可證》；

D、《信用證》。

答案：B

22.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，

客戶為外國(guó)政要,金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)()的批準(zhǔn)。()

A、機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)

B、會(huì)計(jì)主管

C、部門負(fù)責(zé)人

D、高級(jí)管理層

答案：D

23.根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》

(法釋〔2009〕15號(hào))規(guī)定，出現(xiàn)下列哪種情形，不影響刑法第191條規(guī)定的“明

知”的認(rèn)定？()

A、被告人將盜竊犯罪的犯罪所得及其收益誤認(rèn)為詐騙犯罪所得及其收益的

B、被告人將集資詐騙犯罪的犯罪所得及其收益誤認(rèn)為非法集資犯罪所得及其收

益的

C、被告人將毒品犯罪的犯罪所得及其收益誤認(rèn)為搶劫犯罪所得及其收益的

D、被告人將組織賣淫犯罪的犯罪所得及其收益誤認(rèn)為黑社會(huì)犯罪所得及其收益

的

答案：B

24.下列交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上,按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)

告管理辦法》的規(guī)定，()交易應(yīng)作為大額交易報(bào)告。

A、國(guó)際組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)下的交易

B、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款下的債務(wù)掉期交易

C、商業(yè)銀行'城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社'郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行

發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正'利息支付交易

D、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行之間轉(zhuǎn)賬交易

答案：D

25.下列有關(guān)反洗錢行政調(diào)查的表述,不正確的有()。

A、反洗錢行政調(diào)查中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏'篡改或者毀損的文件、資料，國(guó)務(wù)

院反洗錢行政主管部門有封存權(quán)。

B、調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí),調(diào)查人員不得少于2人,并出示執(zhí)法證和中國(guó)人民銀行

或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。

C、查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)

資料,應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。

D、反洗錢行政調(diào)查時(shí)如需封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查

點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開列清單一式二份,由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或

者蓋章,一份交金融機(jī)構(gòu),一份附卷備查。

答案：C

26.2004年5月12日，()中央銀行以涉嫌洗錢為由，吊銷了促進(jìn)生意銀行的許可

證，同時(shí)披露多家銀行有類似違規(guī)行為也會(huì)受到查處,一度引發(fā)其國(guó)民對(duì)銀行業(yè)

的信任危機(jī),全國(guó)出現(xiàn)兩個(gè)多月大規(guī)模的銀行流動(dòng)性危機(jī)。

A、美國(guó)

B、英國(guó)

C、日本

D、俄羅斯

答案：D

27.與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系,合同的受益人不是客戶本人的,金融

機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()進(jìn)行核對(duì)并登記。

A、的身份證件或者其他身份證明文件

B、客戶本人的身份證件或者其他身份證明文件

C、客戶和受益人的身份證件或者其他身份證明文件

D、理人的身份證件或者其他身份證明文件

答案：C

28.金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)于每半年結(jié)束后的()個(gè)工作日內(nèi)，將報(bào)

告日前半年執(zhí)行駐在國(guó)家(地區(qū))反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和

處罰的情況通過其總部向中國(guó)人民銀行報(bào)送。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：D

29.《反洗錢法》規(guī)定，()根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際

組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。

A、外交部

B、中國(guó)人民銀行

C、司法部

D、公安部

答案：B

30.金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,客戶身份資料發(fā)生變更的,應(yīng)當(dāng)()客戶

身份資料。

A、及時(shí)增加

B、及時(shí)更新

C、及時(shí)刪除

D、及時(shí)認(rèn)定

答案：B

31.《反洗錢法》于2006年10月31日經(jīng)全國(guó)人大委員會(huì)審議通過，并于()起正

式施行。

A、2006年10月31日

B、2006年11月1日

C、2007年1月1日

D、2007年3月1日

答案：C

32.根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》，境外個(gè)人在境內(nèi)原兌換未用完的人民幣

兌回外匯,憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理,原兌換水單的兌回有效期為

()-

A、自兌換日起6個(gè)月

B、自兌換日起12個(gè)月

C、自兌換日起18個(gè)月

D、自兌換日起24個(gè)月

答案：D

33.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定,在中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)可疑

交易調(diào)查期間,對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)

立即向()報(bào)告。

A、中國(guó)人民銀行反洗錢局

B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

D、當(dāng)?shù)毓膊块T

答案：C

34.自FATF1989年成立以來(lái)，多個(gè)國(guó)家加入到這個(gè)打擊洗錢的全球網(wǎng)絡(luò)中。0

A、120

B、150

C、180

D、210

答案：C

35.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查單位應(yīng)制作《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》，一式兩份,一份于進(jìn)場(chǎng)前()

天前送達(dá)被查單位,另一份由檢查單位留存。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

36.中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查人員在調(diào)查過程,不能采取的反洗錢調(diào)查措施是()。

A、詢問金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員

B、查閱'復(fù)制有關(guān)資料

C、臨時(shí)凍結(jié)賬戶資金

D、扣押涉嫌違法人員

答案：D

37.2005年1月，中國(guó)被()接納為觀察員。

A、艾格蒙特集團(tuán)

B、金融情報(bào)中心

C、沃爾夫斯堡集團(tuán)

D、金融行動(dòng)特別工作組

答案：D

38.中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查后,應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場(chǎng)檢查意

見書?，F(xiàn)場(chǎng)檢查意見書的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評(píng)價(jià)、()。

A、紀(jì)律處分建議

B、行政處罰意見

C、改進(jìn)意見與措施

D、以上都是

答案：C

39.()包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時(shí)間、資金的來(lái)源

和去向'提取資金的方式等。

A、交易記錄

B、賬戶登記制度

C、賬戶調(diào)查

D、匯款交易附言

答案:A

40.《反洗錢法》總共分為總則等()章,37條。

A、3

B、4

C、5

D、7

答案：D

41.客戶身份資料不包括()

A、客戶身份信息

B、客戶身份資料

C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料

D、客戶賬戶記錄

答案：D

42.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門根據(jù)()授權(quán),代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)

際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。

A、法律

B、國(guó)務(wù)院

C、行政法規(guī)

D、規(guī)章

答案：B

43.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告,致使洗錢后果發(fā)

生的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他

直接責(zé)任人員處()罰款。

A、一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下

B、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下

C、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下

D、五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下

答案：B

44.打擊洗錢活動(dòng)的關(guān)鍵是()階段。

A、開戶

B、處置

C、離析

D、歸并

答案：C

45.《反洗錢法》規(guī)定，由()設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告

的接收'分析,并按照規(guī)定報(bào)告分析結(jié)果。

A、中國(guó)人民銀行

B、公安部

C、財(cái)政部

D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：A

46.A公司近日在對(duì)客戶交易進(jìn)行審查時(shí)發(fā)現(xiàn),客戶王某于2005年10月開立證券

帳戶,其后一直無(wú)股票交易發(fā)生,但是與此同時(shí)，該客戶的資金帳戶每月10日左

右均收到其同名銀行賬戶轉(zhuǎn)帳劃入的資金150萬(wàn)元,一般次日即轉(zhuǎn)帳劃回原銀行

賬戶。A證券公司向客戶詢問交易動(dòng)機(jī),但是客戶不愿告知。請(qǐng)問王某的交易行

為符合下列哪種可疑交易類型()

A、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯

逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)。

B、沒有交易或者交易量較小的客戶,要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶,且沒有明

顯的交易目的或者用途。

C、客戶的證券賬戶長(zhǎng)期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。

D、開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶

答案：C

47.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》可疑交易的條款：“自然人銀

行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者

當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)”，既適用

于境內(nèi)交易，又適用于()。

A、場(chǎng)外交易

B、境外交易

C、跨境交易

D、境外交易和跨境交易

答案：C

48.下列說法不正確的一項(xiàng)是()。

A、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用

于反洗錢行政調(diào)查

B、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求

的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任

C、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí),調(diào)查

人員不得少于二人,且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否則金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕

D、對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶費(fèi)金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部

門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施

答案：D

49.“了解客戶”是指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)根

據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識(shí)別資料，()其客戶的身份。

A、確定和記錄

B、判定

C、檢查和了解

D、鑒別

答案：A

50.銀行“反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時(shí)()。

A、銀行應(yīng)等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才向中國(guó)人民銀行上報(bào)

B、銀行應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行,而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告

C、年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告

D、年度結(jié)束后10年工作日內(nèi)報(bào)告銀行總部

答案：B

51.反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案()向本單位檔案管理部門移交一次。()

A、每?jī)赡?/p>

B、次年

C、每三年

D、當(dāng)年

答案：A

52.下列哪項(xiàng)犯罪不屬于《刑法》修正案第191條規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪？()

A、破壞金融秩序罪

B、偷漏稅犯罪

C、貪污賄賂罪

D、恐怖活動(dòng)犯罪

答案：B

53.根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》，個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲(chǔ)蓄賬戶，單筆或當(dāng)日累

計(jì)超過有關(guān)規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔入境免申報(bào)金額的，()。

A、憑規(guī)定資料在銀行辦理

B、需向當(dāng)?shù)赝鈪R局事先報(bào)備

C、需向當(dāng)?shù)赝鈪R局事后報(bào)備

D、需向地市級(jí)以上當(dāng)?shù)赝鈪R局事先報(bào)備

答案：A

54.專業(yè)反洗錢國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是FATF,它的中文簡(jiǎn)稱是

A、艾格蒙特集團(tuán)；

B、金融情報(bào)中心；

C、沃爾夫斯堡集團(tuán)；

D、金融行動(dòng)特別工作組。

答案：D

55.在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí),客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的,應(yīng)登記客戶的

()o

A、經(jīng)常居住地

B、住所地

C、工作單位地址

D、臨時(shí)居住地

答案：A

56.中國(guó)人民銀行查詢可疑支付交易時(shí),有關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)負(fù)責(zé)查明,及時(shí)回復(fù),并

Oo

A、記錄存檔

B、通知客戶

C、關(guān)閉此賬戶

D、上報(bào)可疑交易

答案:A

57.我國(guó)()最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。

A、修訂后的新刑法

B、修訂后的新憲法

C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法

D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定。

答案：A

58.金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí),應(yīng)了解保管箱的()。

A、登記人

B、使用人

C、實(shí)際使用人

D、代理人

答案：C

59.開戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)、注明“現(xiàn)金”字樣的()票據(jù)，應(yīng)視

同大額現(xiàn)金支付,實(shí)行登記備案制度。

A、銀行本票、銀行匯票

B、商業(yè)匯票、銀行本票

C、現(xiàn)金支票'銀行匯票

D、銀行匯票、商業(yè)匯票

答案：A

60.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,個(gè)人持出票人(或申請(qǐng)人)

為單位且一手或多手背書人為單位的支票、銀行匯票或銀行本票,向開戶銀行提

示付款并將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的,應(yīng)按規(guī)定，向開戶銀行出具()。

A、第一手背書人與出票人(或申請(qǐng)人)的收款依據(jù)

B、第一手背書人與被背書人的收款依據(jù)

C、最后一手背書人為單位且被背書人為個(gè)人的收款依據(jù)

D、最后一手背書人與被背書人的收款依據(jù)

答案：C

61.人民銀行在反洗錢工作中的主要職責(zé)是()

A、反洗錢立法

B、制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能

C、對(duì)金融業(yè)反洗錢的行政調(diào)查

D、負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控

答案：D

62.對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的,銀行憑客戶本人有效身份證件和

經(jīng)外匯管理局簽章()的為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。

A、《外匯業(yè)務(wù)審批單》

B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

C、《外匯申報(bào)單》

D、《涉外收入申報(bào)單(對(duì)私)》

答案：B

63.()是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門,依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管

理。

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員

答案:A

64.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確，證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公

司、基金管理公司應(yīng)將()類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。

A、13

B、17

C、18

D、20

答案：A

65.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合

規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的,可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件

的是()。

A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同

一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款

B、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金

C、商業(yè)銀行'城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社'郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行

發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付

D、個(gè)體工商戶25萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取

答案：D

66.()不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢三大原則內(nèi)容。

A、合法審慎原則

B、保密原則

C、了解客戶原則

D、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則

答案：C

67.根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》，境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人外匯賬戶境內(nèi)劃轉(zhuǎn)按()進(jìn)行

管理。

A、境內(nèi)交易

B、跨境交易

C、同名劃轉(zhuǎn)的原則

D、同名或直系親屬間劃轉(zhuǎn)的原則

答案：B

68.下列犯罪中，破壞金融秩序罪的是()。

A、集資詐騙罪

B、偽造貨幣罪

C、貸款詐騙罪

D、信用卡詐騙罪

答案：B

69.《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》最初發(fā)布于()

A、1999年

B、1988年

G1980年

D、1990年

答案：D

70.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，當(dāng)客戶與證券公

司進(jìn)行金融交易，在通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)后，由以下()機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)

分析中心提交大額交易報(bào)告。

A、證券公司

B、證券公司和銀行各自

C、證券公司和客戶各自

D、銀行

答案：D

71.金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息不準(zhǔn)確或不完整的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)

發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書》，要求金融機(jī)構(gòu)在()個(gè)工作日內(nèi)

補(bǔ)充更正。

A、2

B、3

C、5

D、8

答案：C

72.金融機(jī)構(gòu)在()的情況下,應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有

關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。

A、兼并

B、接管

C、破產(chǎn)和解散

D、變更

答案：C

73.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)

涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng),應(yīng)當(dāng)及時(shí)向()報(bào)告。

A、偵查機(jī)關(guān)

B、檢察院

C、法院

答案：A

74.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心根據(jù)工作需要，在()市設(shè)立分中心，作為派出機(jī)構(gòu)開

展工作。

A、北京和上海

B、上海和天津

C、上海和廣州

D、上海和深圳

答案：D

75.根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》，以下屬于非法使用外匯的行為是()。

A、擅自開立外匯賬戶的

B、違反國(guó)家規(guī)定，擅自將外匯存放在境外的

C、以外幣在境內(nèi)計(jì)價(jià)結(jié)算的

D、以上均不是

答案：C

76.對(duì)擬申請(qǐng)獎(jiǎng)勵(lì)的有功單位和人員，由()填寫《反洗錢獎(jiǎng)勵(lì)審批審核表》，向中

國(guó)人民銀行總行申請(qǐng)獎(jiǎng)勵(lì)。

A、中國(guó)人民銀行地市中心支行反洗錢部門

B、中國(guó)人民銀行分行級(jí)反洗錢部門

C、中國(guó)人民銀行總行反洗錢局

D、中國(guó)人民銀行副省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)反洗錢部門

答案：D

77.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的()個(gè)工作日內(nèi),通過其總部或者由總部指

定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

78.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由()責(zé)令限期改正或給予行政處罰。

A、中國(guó)人民銀行總行

B、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)

D、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

答案：C

79.下列哪種可疑交易不應(yīng)由保險(xiǎn)公司來(lái)報(bào)告()。

A、短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉?/p>

B、頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額

C、明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險(xiǎn)費(fèi)并隨即要求返還超出部分

D、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保

答案：D

80.下列屬于大額交易的是()

A、一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款

B、當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬(wàn)元

C、自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

D、單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬

答案:A

81.中國(guó)人民銀行于2001年8月成立了()，組長(zhǎng)由中國(guó)人民銀行一名副行長(zhǎng)擔(dān)任。

A、反洗錢局

B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組

D、金融行動(dòng)特別工作組

答案：C

82.2005年，廣東省公安機(jī)關(guān)與人民銀行、外匯管理局等多部門聯(lián)合開展了一項(xiàng)

打擊“地下錢莊”的專項(xiàng)行動(dòng)，行動(dòng)代號(hào)是()。

A、粵鷹行動(dòng)

B、獵犬行動(dòng)

C、斷流行動(dòng)

D、獵豹行動(dòng)

答案：C

83.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“短期”系指()以內(nèi)。

A、48小時(shí)

B、5個(gè)工作日

C、一周

D、10天

答案：D

84.金融機(jī)構(gòu)反洗錢信息在年度內(nèi)發(fā)生變化時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告

中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。這種變化是指()。()

A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況；

B、反洗錢年度內(nèi)部審計(jì)情況；

C、反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況

D、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況

答案：A

85.對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過等值()以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取,應(yīng)當(dāng)向開戶銀行

提供身份證或護(hù)照,開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。()

Ax1萬(wàn)元人民幣

B、1萬(wàn)美元

C、3萬(wàn)元人民幣

D、3萬(wàn)美元

答案：B

86.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交

易報(bào)其總部,由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu),在可疑交易發(fā)生后的()

個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。沒有總部或者無(wú)法通過總

部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的,其報(bào)告方式由

中國(guó)人民銀行另行確定。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：D

87.金融行動(dòng)特別工作組()新40項(xiàng)建議發(fā)布的時(shí)間()。

A、2013年2月

B、2012年2月

C、2012年6月

D、2012年10月

答案：B

88.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行()報(bào)告制度。

A、大額交易

B、可疑交易

C、大額交易和可疑交易

答案：C

89.客戶先前提交身份證明文件已過有效期,客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有

提出合理理由的，銀行有權(quán)()。

A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)

B、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

C、有權(quán)更新資料

D、有權(quán)上報(bào)交易

答案：B

90,2013年7月16日，亞太反洗錢組織()第屆年會(huì)在上海舉行，這是中國(guó)作為成

員國(guó)首次舉辦該組織年會(huì)。()

A、十三

B、十四

C、十五

D、十六

答案:D

91.經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的,經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),可

以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。臨時(shí)凍結(jié)最長(zhǎng)時(shí)間為()小時(shí)。

A、24

B、36

C、48

D、72

答案：C

92.金融機(jī)構(gòu)辦理的()超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢信

息中心報(bào)告。

A、單筆交易

B、在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易

C、單筆交易或在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易

D、單筆交易和在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易

答案：C

93.金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出斐金時(shí),應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀男畔⒉灰欢ò?)。

A、匯款人姓名或者名稱

B、匯款人賬號(hào)

C、匯款人住所

D、收款人姓名

答案：B

94.反洗錢國(guó)際組織一金融行動(dòng)特別小組的英文縮寫是()。

A、F.ATF

B、FTATE

C、FAFT

D、FTAF

答案：A

95.2012年8月14日，同意向紐約州銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)支付40億美元就洗錢指控達(dá)

成和解。()

A、渣打集團(tuán)

B、匯豐集團(tuán)

C、花旗集團(tuán)

D、德意志銀行

答案：A

96.我國(guó)現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有幾類？

A、3

B、4

C、5

D、7

答案：D

97.《反洗錢法》規(guī)定，由()負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作。

A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B、公安部

C、中國(guó)人民銀行

D、財(cái)政部

答案：C

98.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易()以上或者外幣交易等值()以上的現(xiàn)金繳存'

現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金

收支應(yīng)當(dāng)向反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)告。()

A、20萬(wàn)元，1萬(wàn)美元

B、200萬(wàn)元,20萬(wàn)美元

C、50萬(wàn)元，10萬(wàn)美元

D、200萬(wàn)元，10萬(wàn)美元

答案：A

99.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢資金監(jiān)測(cè)職責(zé)由()負(fù)責(zé)。

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C、公安部

D、財(cái)政部

答案:A

100.下列哪筆交易屬于金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告范圍。()

A、甲銀行向乙銀行拆入2000萬(wàn)人民幣

B、某紡織公司收到某紡織經(jīng)營(yíng)部劃來(lái)200萬(wàn)元人民幣

C、某人將持有的10萬(wàn)美元通過實(shí)盤外匯買賣轉(zhuǎn)為英鎊

D、某人將到期定期存款本息合計(jì)30萬(wàn)元轉(zhuǎn)存入其活期賬戶

答案：B

101.“9.11”事件以后,我國(guó)最高立法機(jī)關(guān)于2001年12月在《刑法修正案》中,

將()列為洗錢犯罪的的上游犯罪。

A、金融詐騙

B、恐怖主義犯罪

C、商業(yè)賄賂

D、破壞金融穩(wěn)定

答案：B

102.下列職責(zé)不是中國(guó)人民銀行反洗錢局職責(zé)范圍的是()。

A、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測(cè)

B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

答案：D

103.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的,應(yīng)當(dāng)及

時(shí)向()通報(bào)。

A、公安局

B、反洗錢信息中心

C、中國(guó)人民銀行

答案：C

104.中國(guó)人民銀行設(shè)立()，負(fù)責(zé)接收人民幣、外匯大額交易和可以交易報(bào)告。

A、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

B、會(huì)計(jì)部門

C、反洗錢局

D、稽核部門

答案：A

105.隨著經(jīng)濟(jì)的全球化，洗錢越來(lái)越具有()。

A、跨國(guó)性

B、整體性

C、聯(lián)合性

D、本國(guó)性

答案:A

106.《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》自()起施行。

A、2000年1月1日

B、2000年2月1日

C、2000年3月1日

D、2000年4月1日

答案：D

107.《反洗錢法》總共分為總則'反洗錢監(jiān)督管理、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)'反洗

錢調(diào)查'反洗錢國(guó)際合作、法律責(zé)任、附則等七章，共計(jì)()

A、35條

B、36條

G37條

D、40條

答案:C

108.()是指交易的金額'頻率、流向、用途、性質(zhì)等有異常情形的人民幣支付交

易。

A、大額支付交易

B、可疑支付交易

C、特殊支付交易

D、支付交易

答案：B

109.《中華人民共和國(guó)反洗錢法規(guī)定》金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份斐料

和交易記錄的,致使洗錢發(fā)生后果的處()罰款。

A、處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下

B、處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下

C、處20萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下

D、處30萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下

答案：A

110.下列哪個(gè)主體對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢

查。()

A、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

D、非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

答案：B

111.()是金融行動(dòng)特別工作組的英文縮寫，該組織是西方七國(guó)集團(tuán)為了專門研究

洗錢的危害與預(yù)防以及實(shí)現(xiàn)反洗錢的國(guó)際統(tǒng)一行動(dòng)而成立的政府間國(guó)際組織。

A、FATF

B、FIU

C、SAR

D、AML

答案：A

112.客戶身份證件已過有效期但沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)()

A、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

B、通知客戶，同時(shí)繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)

C、不采取任何措施,繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)

D、終止為客戶辦理業(yè)務(wù)

答案：A

113.金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是()

A、向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢信息

B、在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議》

C、在全球推動(dòng)反洗錢專門立法

D、關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢(shì)。

答案：D

114.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，反洗錢行政主管部門在反洗錢調(diào)查中需要進(jìn)一步

核查的，經(jīng)（）批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)

資料。

A、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

B、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

C、省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

D、縣級(jí)以上的反洗錢行政主管部門的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

答案：A

115.《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)個(gè)人存取款業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定，辦理個(gè)人存取款業(yè)

務(wù)的金融機(jī)構(gòu)對(duì)一日一次性從儲(chǔ)蓄賬戶提取現(xiàn)金（）以上的，儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員必

須要求取款人提供有效身份證件，并經(jīng)儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核后予以支付。

A、1萬(wàn)元（不含）

B、2萬(wàn)元（不含）

C、5萬(wàn)元（不含）

Dx10萬(wàn)元（不含）

答案：C

116.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，（）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金

支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換'現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支,

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A、單筆或者五日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上、外幣交易等值2萬(wàn)美元以上

B、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上、外幣交易等值1萬(wàn)美元以上

C、單筆20萬(wàn)元以上、外幣交易等值1萬(wàn)美元以上

D、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易30萬(wàn)元以上、外幣交易等值1萬(wàn)美元以上

答案：B

117.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易信息在交易結(jié)束后

至少保存（）

A、20年

B、10年

C、15年

D、5年

答案：D

118.FATF作為一個(gè)專門進(jìn)行國(guó)際反洗錢的政府組織,其宗旨是()。

A、制定和推廣反洗錢和反恐融資領(lǐng)域的標(biāo)準(zhǔn)建議，促進(jìn)全世界反洗錢網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)

B、促進(jìn)國(guó)際反恐怖融斐的合作,防止、打擊和消除一切形式和表現(xiàn)的恐怖主義

C、防止和懲處國(guó)際洗錢和恐怖融資犯罪

D、督促世界各國(guó)形成反恐怖融資統(tǒng)一戰(zhàn)線

答案：A

119.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí),若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF的國(guó)家(地區(qū))，或雖

未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF胡關(guān)反洗錢及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家(地區(qū)),則銀

行()

A、可不必要求其補(bǔ)充缺失信息,而直接登記替代性信息

B、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)再次補(bǔ)充

答案:A

120.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄()制度。

A、保存

B、保管

C、保密

答案：A

121.我國(guó)()最先明確了洗錢屬于犯罪。()

A、修訂后的新憲法

B、修訂后的新刑法

C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法

D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

答案：B

122.世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是()。

A、英國(guó)

B、法國(guó)

C、澳大利亞

D、美國(guó)

答案：D

123.()是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門,負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作。

A、銀監(jiān)會(huì)

B、中國(guó)人民銀行

C、公安部門

答案：B

124.根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),對(duì)本單位風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶,至少每()進(jìn)

行一次審核。

A、3個(gè)月

B、半年

C、9個(gè)月

D、一年

答案：B

125.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,法人、其他組織和個(gè)

體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣()元以上或者外幣等值()美元

以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A、20萬(wàn)，2萬(wàn)

B、50萬(wàn),5萬(wàn)

Cs100萬(wàn)，10萬(wàn)

D、200萬(wàn)，20萬(wàn)

答案：D

126.《反洗錢法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行建立健全客戶身份識(shí)

別制度'客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等反

洗錢義務(wù)的主體包括()：

A、個(gè)體工商戶

B、商貿(mào)流通企業(yè)

C、生產(chǎn)制造企業(yè)

D、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)

答案：D

127.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，

同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定期限要求保

存()介質(zhì)的客戶身份費(fèi)料或者交易記錄。

A、其中一種

B、至少一種

C、兩種

D、所有

答案：B

128.根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》，國(guó)家對(duì)外債實(shí)行()制度。

A、備案

B、核準(zhǔn)

G許可

D、登記

答案：D

129.2003年6月，在強(qiáng)大的壓力下，()政府被迫但明智地接受了FATF所規(guī)定地有

關(guān)反洗錢義務(wù),表明以保密著稱于世的該國(guó)銀行業(yè)謹(jǐn)慎突破了1934年制定地銀

行保密法的約束。

A、荷蘭

B、瑞士

C、德國(guó)

D、英國(guó)

答案：B

130.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，對(duì)于“長(zhǎng)

期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”的，金融機(jī)構(gòu)

應(yīng)報(bào)告可疑交易，這里規(guī)定中的“長(zhǎng)期”和“短期”分別是指()。

A、一年以上,3個(gè)工作日

B、一年以上,10個(gè)工作日

C、三年以上,3個(gè)工作日

D、三年以上,10個(gè)工作日

答案：B

131.中國(guó)人民銀行在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查中，以下()可以被封存。

A、可能被轉(zhuǎn)移、隱藏的文件'資料

B、可能被篡改、毀損的文件、資料

C、可能被轉(zhuǎn)移、隱藏'篡改的文件資料

D、可能被轉(zhuǎn)移、隱藏'篡改或者毀損的文件資料

答案：D

132.對(duì)于單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以

上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí),應(yīng)確認(rèn)：

A、被保險(xiǎn)人與受益人

B、投保人與受益人的關(guān)系

C、投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系

D、投保人、被保險(xiǎn)人與受益人三者之間的關(guān)系

答案：D

133.2006年11月14日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》屬于()

A、法律

B、行政法規(guī)

C、部門規(guī)章

D、部門文件

答案：C

134.中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易活動(dòng)進(jìn)行初步審查,認(rèn)為需要

調(diào)查核實(shí)的，應(yīng)填寫()，報(bào)行長(zhǎng)(主任)或者主管副行長(zhǎng)(副主任)批準(zhǔn)。()

A、《反洗錢協(xié)助調(diào)查申請(qǐng)表》

B、《反洗錢調(diào)查審批表》

C、《反洗錢調(diào)查通知書》

D、《反洗錢調(diào)查詢問筆錄》

答案：A

135.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，報(bào)送

反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息斐料以及()。

A、現(xiàn)金流量表

B、稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容

C、利潤(rùn)分配表

D、資產(chǎn)負(fù)債表

答案：B

136.2012年3月起,人民銀行在()開展大額和可疑交易報(bào)告綜合試點(diǎn)工作。

A、工商銀行

B、農(nóng)業(yè)銀行

C、華夏銀行

D、華安證券

答案：A

137.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》頒布之日是()。()

A、2007年8月1日

B、2007年3月1日

C、2007年1月1日

D、2006年11月6日

答案：D

138.在識(shí)別可疑交易時(shí),對(duì)客戶為單位進(jìn)行累計(jì)計(jì)算時(shí),應(yīng)將某一客戶()累計(jì)計(jì)

A、在同一金融機(jī)構(gòu)的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易

B、在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的同一性質(zhì)賬戶發(fā)生的交易

C、在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易

D、在同一金融機(jī)構(gòu)的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的同一性質(zhì)賬戶發(fā)生的交易

答案：C

139.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境

外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符”，“客戶”指0。

A、僅指對(duì)公客戶

B、僅指對(duì)私客戶

C、包括對(duì)公客戶和對(duì)私客戶

D、以上都正確

答案：C

140.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間,

以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民

幣()元以上或者外幣等值()美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)

測(cè)分析中心報(bào)告。

A、20萬(wàn)，5萬(wàn)

B、50萬(wàn)，10萬(wàn)

G100萬(wàn),20萬(wàn)

D、200萬(wàn),30萬(wàn)

答案：B

141.下列哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告()。

A、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金,與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況

不符

B、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯費(fèi)金

C、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保

D、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

答案：D

142.目前世界通行的反洗錢交易報(bào)告制度有()

A、2種

B、3種

C、1種

D、4種

答案：A

143.交易密碼掛失時(shí),證券公司應(yīng)當(dāng)：

A、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

B、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息。

C、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息,留存身

份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

D、以上說法都不對(duì)。

答案：C

144.中國(guó)人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)'證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)制定的反洗錢規(guī)章是()。

A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

C、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

D、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

答案：C

145.以下哪項(xiàng)不是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告要素內(nèi)容()。

A、客戶名稱或姓名

B、對(duì)公客戶法定代表人姓名

C、客戶身份證件/證明文件類型

D、代辦人姓名

答案：B

146.非正規(guī)匯款體系借助的工具之一是()

A、文件

B、法律

C、法規(guī)

D、電話

答案：D

147.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的,應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要

求的客戶身份識(shí)別措施;第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由()

承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

A、該金融機(jī)構(gòu)

B、上述所指的第三方機(jī)構(gòu)

C、金融機(jī)構(gòu)工作人員

D、第三方機(jī)構(gòu)的工作人員

答案：A

148.我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起

點(diǎn)為()

A、20萬(wàn)

B、50萬(wàn)

G100萬(wàn)

D、500萬(wàn)

答案：C

149.中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是()

A、公安部

B、國(guó)務(wù)院

C、中國(guó)人民銀行

D、財(cái)政部

答案：C

150.目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國(guó)際組織是0。

A、艾格蒙特組織

B、金融行動(dòng)特別工作組

C、亞太反洗錢小組

D、歐亞反洗錢與反恐融資小組

答案：B

151.中國(guó)人民銀行及其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí),反洗錢工作人員應(yīng)出示0。否則,

金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。

A、行員證

B、執(zhí)法證

C、檢查證

D、身份證

答案：B

152.根據(jù)《國(guó)家外匯管理局關(guān)于規(guī)范銀行外幣卡管理的通知》(匯發(fā)〔2004〕66

號(hào))，境內(nèi)外幣單位卡在境內(nèi)不得提取()。

A、外幣現(xiàn)鈔

B、人民幣現(xiàn)鈔

GA和B均對(duì)

D、A和B均不對(duì)

答案：C

153.根據(jù)2011年全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于加強(qiáng)反恐怖工作有關(guān)問題的

決定,恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單，由()負(fù)責(zé)公布：

A、公安部門

B、人民銀行

C、法院

D、國(guó)家安全部門

答案：A

154.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù),審

慎地識(shí)別()。

A、大額交易

B、現(xiàn)金交易

C、可疑交易

D、轉(zhuǎn)賬交易

答案：C

155.下列()國(guó)際公約規(guī)定洗錢犯罪的上游犯罪應(yīng)包括所有嚴(yán)重犯罪。

A、《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》

B、《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》

C、《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》

D、《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》

答案:A

156.《反洗錢法》規(guī)定,履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交()，受法律

保護(hù)。

A、大額交易和可疑交易報(bào)告

B、現(xiàn)金交易報(bào)告

C、財(cái)務(wù)報(bào)表

D、業(yè)務(wù)報(bào)告

答案:A

157.《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于開展洗錢類型分析工作的通知》要求,2013年上

半年洗錢類型分析報(bào)告在()前上報(bào)人民銀行反洗錢局。

A、7月31日

B、6月30日'

C、7月10日

D、7月15日、

答案：A

158.如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng),且反洗

錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將()。

A、按照操作規(guī)定不需保存

B、專門保管

C、保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束

D、永久保留

答案：C

159.下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的是

0

A、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,客戶身份資料發(fā)生變更的,可選擇適當(dāng)時(shí)間更新客戶身

份費(fèi)料。

B、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí),應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交當(dāng)?shù)卣付?/p>

的機(jī)構(gòu)。

C、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存

3年。

D、委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別

義務(wù)的責(zé)任。

答案：D

160.下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告范圍的是()。

A、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金,與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況

不符

B、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常

資金流入,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

C、客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由

D、、客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑

答案：C

161.下列不屬于洗錢特征的是。

A、國(guó)際化

B、專業(yè)化

C、單一化

D、復(fù)雜化

答案：C

162.在實(shí)踐中，為了及時(shí)開展反洗錢行政調(diào)查,金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢、

恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易或者客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告

()o

A、公安機(jī)關(guān)

B、金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

D、金融機(jī)構(gòu)總部

答案：C

163.對(duì)于故意提供虛假材料的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以()

A、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

B、責(zé)令限期改正

C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元

以下罰款

D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)

元以下罰款

答案：A

164.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,客戶沒有在合理

期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)()為客戶辦理業(yè)務(wù)。

A、中止

B、終止

C、停止

D、繼續(xù)

答案：A

165.銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí),境外收款人住所

不明確的,可登記接收匯款的()。

A、接受人姓名或者名稱

B、接受人賬號(hào)

C、接受人身份證

D、境外機(jī)構(gòu)所在地名稱

答案：D

166.根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，情節(jié)嚴(yán)

重的,建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)()給予紀(jì)律處分。

A、控股股東

B、直接負(fù)責(zé)的董事

C、直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員

D、直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員

答案：D

167.根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》，境內(nèi)個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔匯出境外,用于

經(jīng)常項(xiàng)目支出，當(dāng)日累計(jì)等值()美元以下(含)的,憑本人有效身份證件在銀行辦

理。

A、5千

B、1萬(wàn)

C、5萬(wàn)

Dv10萬(wàn)

答案：B

168.中國(guó)人民銀行設(shè)立()負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。

A、反洗錢局

B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C、保衛(wèi)局

D、各分支機(jī)構(gòu)

答案：B

169.按照反洗錢規(guī)章的相關(guān)要求,在哪種情況下，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí),必

須留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？

A、保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納

的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同

B、保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納

的人身保險(xiǎn)合同

C、保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同

D、保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納

的人身保險(xiǎn)合同

答案：A

170.目前我行使用的反洗錢可疑交易報(bào)告填報(bào)工具是由()開發(fā)。

A、人民銀行反洗錢局

B、各銀行總行

C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

D、外匯局

答案:C

171.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的,金融監(jiān)督

管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任

人員給予()

A、刑事處分

B、行政處分

C、紀(jì)律處分

D、經(jīng)濟(jì)處罰

答案：C

172.被查單位對(duì)反洗錢《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到《現(xiàn)場(chǎng)檢

查意見告知書》之日起()日內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》的中國(guó)人民銀行及

其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)提出陳述申辯意見。

A、5

B、7

C、10

D、15

答案：C

173.單位進(jìn)行集資詐騙,數(shù)額在()萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”；數(shù)額在(B)

萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”；數(shù)額在(B)萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額

特別巨大”。

A、30100500

B、50150500

G30150300

D、50100300

答案：B

174.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條明確規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)

對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的,可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)

定條件的是()？

A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同

一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款

B、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金

C、商業(yè)銀行'城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社'郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行

發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付

D、個(gè)體工商戶50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取

答案：D

175.存款人營(yíng)業(yè)執(zhí)照已被工商管理部門吊銷或工商管理部門不再為其換發(fā)已到

期營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，請(qǐng)選擇：()

A、銀行不得為存款人開立銀行結(jié)算賬戶。

B、銀行可以為存款人開立銀行結(jié)算賬戶。

答案：A

176.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)關(guān)于洗錢的規(guī)定有()。

A、了解你的客戶

B、可疑交易報(bào)告原則

C、記錄保存

D、反洗錢宣傳培訓(xùn)

答案：A

177.金融行動(dòng)特別工作組的秘書處設(shè)在()。

A、巴黎

B、紐約

C、倫敦

D、悉尼

答案：A

178.中華人民共和國(guó)根據(jù)締結(jié)或者參加的國(guó)際條約，或者按照()原則,開展反洗

錢國(guó)際合作。

A、互惠互利；

B、協(xié)商一致；

C、平等互惠；

D、平等互利。

答案：C

179.下列哪個(gè)是反洗錢的義務(wù)主體()。

A、金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu)

B、中國(guó)人民銀行

C、公安部門

D、、檢察機(jī)關(guān)

答案：A

180.反洗錢的客戶身份識(shí)別制度的目的在于：

A、了解客戶的真實(shí)身份。

B、了解客戶的交易目的和性質(zhì)。

C、了解客戶的真實(shí)身份及其交易目的和性質(zhì)。

D、作出交易是否可疑的判斷,增強(qiáng)反洗錢的效率和效益。

答案：D

181.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，由國(guó)務(wù)院反洗

錢行政主管部門責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的,處()萬(wàn)元以上()萬(wàn)元以下罰款。

A、、1020

B、2050

C、1050

D、50100

答案：B

182.下列銀行業(yè)務(wù)中，那個(gè)業(yè)務(wù)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)最低？()

A、電子銀行；

B、現(xiàn)金業(yè)務(wù)；

C、代繳費(fèi)(電話、電、氣、水等費(fèi)用)；

D、通存通兌

答案：C

183.根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》，自2007年2月1日起,境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯

年度總額為()。

A、每人每年等值1萬(wàn)美元

B、每人每年等值2萬(wàn)美元

C、每人每年等值5萬(wàn)美元

D、每人每年等值10萬(wàn)美元

答案：C

184.金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中,違反有關(guān)法律、行政法規(guī),從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng),損

害反洗錢義務(wù)的履行的,依照—

的有關(guān)規(guī)定處罰。

A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》；

B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；

C、《商業(yè)銀行法》；

D、《金融違法行為處罰辦法》。

答案：D

185.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，

金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理()以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證

件或者其他身份證明文件。

A、人民幣1萬(wàn)元

B、1萬(wàn)美元

C、人民幣1000元

D、港幣1000元

答案：B

186.重新識(shí)別客戶身份后,對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),銀行應(yīng)()

A、不必調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B、定期調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C、及時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D、下一次辦理業(yè)務(wù)時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

答案：C

187.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要,可以與金融機(jī)構(gòu)()、

高級(jí)管理人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說明。

A、董事長(zhǎng)

B、董事

C、監(jiān)事

D、理事

答案：B

188.《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法(試行)》中填報(bào)單位是指()

A、中國(guó)人民銀行總行

B、金融機(jī)構(gòu)總部

C、獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)

D、獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)

答案：C

189.以下說法錯(cuò)誤的是：

A、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容可以比現(xiàn)行的反洗錢法律法規(guī)

及行政規(guī)章的要求更加嚴(yán)格。

B、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容,必須全面反映反洗錢法律法規(guī)、

行政規(guī)章和各級(jí)中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)管的要求。

C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè),集中體現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)

識(shí)和執(zhí)行水準(zhǔn)。

D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)是人民銀行評(píng)價(jià)該金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作

的一項(xiàng)重要依據(jù)。

答案：B

190.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，對(duì)先前獲得的客戶身份資料()有疑問的,應(yīng)當(dāng)

重新識(shí)別客戶身份。

A、真實(shí)性、有效性、完整性

B、真實(shí)性、全面性、有效性

C、有效性、真實(shí)性、合法性

D、全面性、合法性、有效性

答案：A

191.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)()

A、依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)

B、依法協(xié)助、配合行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)

C、協(xié)助配合駐在國(guó)家或者地區(qū)反洗錢機(jī)構(gòu)的工作

D、配合公安部門'司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)

答案：D

192.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易()萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上

的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取'現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其

他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。

A、10

B、15

C、20

D、25

答案：C

193.中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的

()報(bào)告。

A、客戶身份識(shí)別

B、交易記錄保存

C、大額交易

D、可疑交易

答案：D

194.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為

()以內(nèi)。

A、營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上,或者營(yíng)業(yè)每日每天發(fā)生持續(xù)5天發(fā)上。

B、營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生4次以上,或者營(yíng)業(yè)每日每天發(fā)生持續(xù)4天發(fā)上。

C、營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上,或者營(yíng)業(yè)每日每天發(fā)生持續(xù)3天發(fā)上。

D、營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生2次以上,或者營(yíng)業(yè)每日每天發(fā)生持續(xù)2天發(fā)上。

答案：C

195.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易，單筆或者當(dāng)日累計(jì)

人民幣交易多少萬(wàn)元以上或者外幣交易等值多少萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支

取'現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款'現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支？

0

A、5萬(wàn)元、1萬(wàn)美元

B、10萬(wàn)元、1萬(wàn)美元

C、20萬(wàn)元'1萬(wàn)美元

答案：C

196.中國(guó)人民銀行在履行反洗錢職責(zé)過程中，應(yīng)當(dāng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和()

相互配合。

A、行政機(jī)關(guān)

B、企事業(yè)單位

C、金融機(jī)構(gòu)

D、司法機(jī)關(guān)

答案：D

197.根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》，對(duì)()和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度總額管理。

A、個(gè)人收匯

B、個(gè)人付匯

G個(gè)人結(jié)匯

D、跨境個(gè)人購(gòu)匯

答案：C

198.金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)當(dāng)評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接

受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式

明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)相關(guān)職責(zé),不包括()。

A、客戶身份識(shí)別

B、客戶身份資料保存

C、交易記錄保存

D、大額和可疑交易報(bào)告

答案：D

199.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的報(bào)告主體，以下說法

正確的是()

A、只適用于金融機(jī)構(gòu)

B、也適用于特定的非金融機(jī)構(gòu)

C、只適用于金融機(jī)構(gòu)總部

D、只適用于金融機(jī)構(gòu)的所有分支機(jī)構(gòu)

答案：B

200.根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》，個(gè)人購(gòu)匯提鈔或從外匯儲(chǔ)蓄賬戶中提鈔，()在有

關(guān)規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額之下的，可以在銀行直接辦理。

A、單筆

B、短期內(nèi)

C、當(dāng)日累計(jì)

D、單筆或當(dāng)日累計(jì)

答案：D

多選題

1.客戶經(jīng)常存入()開立的旅行支票或者外幣匯票存款,與其經(jīng)營(yíng)狀況()的交易或

者行為,應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。

A、相符

B、不符

C、境內(nèi)

D、境外

答案：BD

2.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定,有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期

改正,給予警告;逾期不改正的,可處以罰款？0

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；

B、未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；

C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料,進(jìn)行核對(duì)并登記的；

D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶費(fèi)料和交易記錄的；

E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的；

F、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易或者可疑交易的。

答案：ABCDEF

3.客戶與()等進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由開戶銀行按照《金融機(jī)

構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大

額交易報(bào)告。()

A、證券公司

B、期貨經(jīng)紀(jì)公司

C、基金管理公司

D、信托投資公司

答案：ABCD

4.下列選項(xiàng)中屬于單位客戶開戶時(shí)應(yīng)提交的資料有()

A、法人的身份證或身份證明文件

B、工商戶的經(jīng)營(yíng)執(zhí)照

C、組織機(jī)構(gòu)代碼證

D、稅務(wù)登記證

答案：ABCD

5.主管部門能夠在不損害無(wú)過錯(cuò)第三方合法權(quán)益的情況下,凍結(jié)、扣押或沒收以

下財(cái)產(chǎn)()

A、被清洗的財(cái)產(chǎn)

B、來(lái)自洗錢或上游犯罪的收益,用于或企圖用于洗錢或上游犯罪的工具

C、屬于犯罪收益的財(cái)產(chǎn),或用于、企圖用于、調(diào)撥用于資助恐怖主義、恐怖行為'

恐怖組織的財(cái)產(chǎn)

D、同等價(jià)值的財(cái)產(chǎn)

答案：ABCD

6.金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定應(yīng)核查的外匯現(xiàn)金交易有()。

A、外匯賬戶的支出金額與當(dāng)日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合；

B、外匯賬戶的現(xiàn)金存款總是只收入不支出；

C、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲(chǔ)蓄賬戶，同一賬戶所有人同時(shí)收

取相應(yīng)數(shù)額的人民幣或外匯；

D、企業(yè)頻繁使用外匯現(xiàn)鈔兌換大量人民幣；

E、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯。

答案：ACE

7.個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶？()

A、外匯結(jié)算賬戶

B、經(jīng)常項(xiàng)目賬戶

C、資本項(xiàng)目賬戶

D、外匯儲(chǔ)蓄賬戶

答案：ACD

8.以下說法正確的是()。

A、為了保護(hù)銀行良好的聲譽(yù),承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任，各銀行應(yīng)開展反洗錢宣傳工

作

B、銀行應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上,制訂有針對(duì)性的宣傳計(jì)劃

C、銀行地區(qū)分支機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行總部的宣傳計(jì)劃,而不必自行制訂宣傳計(jì)劃

D、反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同,采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式

答案：ABD

9.出現(xiàn)以下情況時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：

A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)

碼'注冊(cè)費(fèi)本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的

B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

C、客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)

查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融斐分子的姓名或者名稱相同的

D、客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的

E、金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛

盾的

答案：ABCDE

10.單位銀行結(jié)算賬戶包括哪些種類()

A、基本存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、臨時(shí)存款賬戶

答案：ABCD

11.下列()情況,存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶。

A、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)

B、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

C、注冊(cè)驗(yàn)斐

D、存款人因借款需要

答案：ABC

12.銷毀反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時(shí),應(yīng)由()共同派人現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。

A、反洗錢工作部門

B、檔案保管部門

C、保密部門

D、監(jiān)督部門

答案:ABC

13.對(duì)金融業(yè)反洗錢進(jìn)行管理,從性質(zhì)上講屬于金融監(jiān)管范疇。0在反洗錢工作中

也承擔(dān)著重要的職責(zé)。

A\銀監(jiān)會(huì)

B、證監(jiān)會(huì)

C、保監(jiān)會(huì)

D、外匯局

答案：ABCD

14.證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在辦

理0業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份。

A、資金賬戶開戶'銷戶、變更，資金存取等

B、交易密碼掛失

C、修改客戶