2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)自我提分評(píng)估(附答案)

2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)自我提分評(píng)估(附答案)單選題（共50題）1、可供基金進(jìn)行利潤(rùn)分配的金額為（）。A.期末未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)部分的孰低數(shù)B.未分配利潤(rùn)C(jī).本期已實(shí)現(xiàn)收益D.期末未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)部分的孰高數(shù)【答案】A2、下列關(guān)于遠(yuǎn)期合約的表述，不正確的是（）。A.為了滿足規(guī)避未來風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的B.遠(yuǎn)期合約相對(duì)期貨合約而言比較靈活C.合約標(biāo)的資產(chǎn)通常為大宗商品和農(nóng)產(chǎn)品以及外匯和利率等金融工具D.遠(yuǎn)期合約是一種標(biāo)準(zhǔn)化的合約【答案】D3、首次公開發(fā)行是發(fā)行人在滿足必備的條件，經(jīng)（）審核、核準(zhǔn)或注冊(cè)后，通過證券承銷機(jī)構(gòu)面向社會(huì)公眾公開發(fā)行股票并在證券交易所上市的過程。A.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.證券承銷機(jī)構(gòu)C.證券交易所D.發(fā)行人【答案】A4、下列關(guān)于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的說法不正確的是（）。A.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是由于公司特定經(jīng)營(yíng)環(huán)境或特定事件變化引起的不確定性的加強(qiáng)，只對(duì)個(gè)別公司的證券產(chǎn)生影響，是公司特有的風(fēng)險(xiǎn)B.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)又稱違約風(fēng)險(xiǎn)，是企業(yè)在付息日或負(fù)債到期日無法以現(xiàn)金方式支付利息或償還本金的風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重時(shí)可能導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)或倒閉C.管理風(fēng)險(xiǎn)是指公司在經(jīng)營(yíng)過程中由于產(chǎn)業(yè)景氣狀況、公司管理能力、投資項(xiàng)目等企業(yè)個(gè)體因素，使得企業(yè)的銷售額或成本顯得不穩(wěn)定，引起息稅前利潤(rùn)大幅變動(dòng)的可能性D.交易風(fēng)險(xiǎn)是指投資者在買入資產(chǎn)后，屆時(shí)無法按照公平市價(jià)進(jìn)行成交的可能性【答案】D5、()認(rèn)為只有證券或證券組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)才能獲得收益補(bǔ)償，其非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)將得不到收益補(bǔ)償。A.最大方差法模型B.最小方差法模型C.均值方差法模型D.資本資產(chǎn)定價(jià)模型【答案】D6、（）是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格所造成的風(fēng)險(xiǎn)。A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.主動(dòng)操作風(fēng)險(xiǎn)D.可分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】A7、我國(guó)證券交易所的設(shè)立和解散由（）決定。A.證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)D.國(guó)務(wù)院【答案】D8、凈利潤(rùn)除以所有者權(quán)益等于（）。A.銷售利潤(rùn)率B.凈資產(chǎn)收益率C.資產(chǎn)收益率D.總資產(chǎn)收益率【答案】B9、下列關(guān)于久期的說法錯(cuò)誤的是（）。A.在其他因素不變的情況下，債券的票面利率越低，久期越大B.在其他因素不變的情況下，到期時(shí)間越長(zhǎng)，久期越小C.在其他因素不變的情況下，久期越大，債券的價(jià)格波動(dòng)性越大D.久期能夠體現(xiàn)利率彈性的大小【答案】B10、關(guān)于普通股和優(yōu)先股，以下說法正確的是（）。A.普通股和優(yōu)先股一般股息率都固定B.持有普通股比持有同一家公司同等數(shù)量的優(yōu)先股的風(fēng)險(xiǎn)低C.普通股的股東和優(yōu)先股的股東一般都有表決權(quán)D.優(yōu)先股需按票面價(jià)值支付一定比例股息【答案】D11、權(quán)證的基本要素不包括（）。A.存續(xù)時(shí)間B.行權(quán)比例C.標(biāo)的資產(chǎn)D.贖回條款【答案】D12、下列關(guān)于期貨合約的論述中，錯(cuò)誤的是（）。A.期貨合約的買方需要按其買入期貨合約價(jià)值的一定比例交納保證金，賣方則不需要交納保證金B(yǎng).期貨交易者可以在期貨合約到期之前，以對(duì)沖平倉(cāng)的方式了結(jié)交易C.有些期貨合約是實(shí)物交割，也有些期貨合約是現(xiàn)金結(jié)算D.期貨交易執(zhí)行盯市制度，又稱為“逐日結(jié)算”【答案】A13、一份認(rèn)股權(quán)證的價(jià)值等于其內(nèi)在價(jià)值與時(shí)間價(jià)值之（）。A.乘積B.和C.比值D.差【答案】B14、利潤(rùn)表的終點(diǎn)是（）。A.特定會(huì)計(jì)期間的收入B.本期的所有者盈余C.與收入相關(guān)的成本費(fèi)用D.本期的所有者權(quán)益【答案】B15、關(guān)于UCITS基金的申購(gòu)與贖回價(jià)格，規(guī)定應(yīng)至少（）公布兩次。如不損害持有人利益，監(jiān)管機(jī)關(guān)可以允許（）公布一次。A.一周；一個(gè)月B.一個(gè)月；一個(gè)月C.一周；兩個(gè)月D.一個(gè)月；一季度【答案】B16、按計(jì)息方式分類，債券可以分為（）A.固定利率債券、浮動(dòng)利率債券、零息債券B.固定利率債券、浮動(dòng)利率債券、通脹聯(lián)結(jié)債券C.息票債券、貼現(xiàn)債券D.息票債券、零息債券【答案】A17、算法交易是通過數(shù)學(xué)建模將常用交易理念同化為自動(dòng)化的交易模型，并借助計(jì)算機(jī)強(qiáng)大的存儲(chǔ)與計(jì)算功能實(shí)現(xiàn)交易自動(dòng)化（或半自動(dòng)化）的一種交易方式，交易算法的核心是其背后的（）模型。A.投資交易B.量化交易C.股票估值D.債券估值【答案】B18、票面金額為100元的3年期債券，票面利率5%,每年付息一次，當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格為90元，則該債券的到期收益率是（）A.5%B.5.06%C.8.9468%D.1.7235%【答案】C19、麥考利久期又稱為（），是指?jìng)钠骄狡跁r(shí)間，從現(xiàn)值角度度量了債券現(xiàn)金流的加權(quán)平均年限，即債券投資者收回其全部本金和利息的平均時(shí)間。A.久期B.修正的麥考利久期C.存續(xù)期D.凸性【答案】C20、所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的（）。A.10%B.20%C.30%D.50%【答案】C21、固定利率債券是由政府和（）發(fā)行的主要債券種類，有固定的到期日，并在償還期內(nèi)有固定的票面利率和不變的面值；通常，固定利率債券在償還期內(nèi)定期支付利息，并在到期日支付面值。A.中央政府B.地方政府C.企業(yè)D.合伙企業(yè)【答案】C22、某債券五年后到期,其面值為人民幣100元、每年付息兩次、票面利率8%、每次付息4元。若該債券以102元賣出,則其到期收益率（）。A.8%B.4%C.7.5128%D.以上都不對(duì)【答案】C23、基金的會(huì)計(jì)核算對(duì)象不包括（）。A.損益類B.資產(chǎn)負(fù)債共同類C.資產(chǎn)損益共同類D.負(fù)債類【答案】C24、如果按照個(gè)人投資所處生命周期的不同階段來選擇基金產(chǎn)品類型，一般來說，適合老年人的投資原則是（）。A.首選高風(fēng)險(xiǎn)、投資周期長(zhǎng)的產(chǎn)品B.以保值增值為目標(biāo)，選擇中高風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品進(jìn)行組合投資C.以低風(fēng)險(xiǎn)為核心，不宜過多配置股票型基金D.堅(jiān)持穩(wěn)健原則，分散風(fēng)險(xiǎn)，選擇收益與風(fēng)險(xiǎn)均衡化的產(chǎn)品【答案】C25、QDII基金可以投資于（）。A.短期政府債券B.購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)C.購(gòu)買房地產(chǎn)抵押按揭D.購(gòu)買實(shí)物商品【答案】A26、上海證券交易所接受大宗交易的時(shí)間為每個(gè)交易日的（）。A.9:15-11:30、13:00-15:00B.9:15-11:30、13:00-15:30C.9:00-11:30、13:00-15:00D.9:30-11:30、13:00-15:30【答案】D27、根據(jù)《上海證券交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則》，以下關(guān)于融資融券標(biāo)的股票的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.股東人數(shù)不少于4000人B.融資買入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元C.在上海證券交易所上市交易時(shí)間不低于6個(gè)月D.融券賣出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元【答案】C28、李先生一家的資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)總額是100萬元。其中，現(xiàn)金2萬元，開放式貨幣市場(chǎng)基金3萬元，銀行活期存款1萬元，股票20萬元，汽車10萬元，債券10萬元，家具5萬元，住宅49萬元。則李氏夫婦的流動(dòng)資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比率是（）。A.2%B.5%C.6%D.16%【答案】C29、分析師希望采用經(jīng)濟(jì)附加值（EVA)模型衡量甲、乙和丙三家公司的經(jīng)營(yíng)績(jī)效，計(jì)算后得到以下數(shù)據(jù)："根據(jù)EVA模型比較三家公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效，正確的選項(xiàng)是（）A.乙>丙>甲B.甲>乙>丙C.甲>丙>乙D.丙>乙>甲【答案】C30、甲公司資產(chǎn)負(fù)債率為50%,銷售利潤(rùn)率為10%,總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為2,則其凈資產(chǎn)收益率為（）A.10%B.40%C.5%D.20%【答案】B31、QDII基金可以投資的范圍包括（）。A.金融衍生品B.房地產(chǎn)抵押按揭C.不動(dòng)產(chǎn)D.實(shí)物商品【答案】A32、速動(dòng)比率的計(jì)算公式為（）。A.（流動(dòng)資產(chǎn)+存貨）/流動(dòng)負(fù)債B.（存貨-流動(dòng)資產(chǎn)）/流動(dòng)負(fù)債C.（流動(dòng)資產(chǎn)-存貨）/流動(dòng)負(fù)債D.（流動(dòng)資產(chǎn)-流動(dòng)負(fù)債）/凈利潤(rùn)【答案】C33、某債券五年后到期,其面值為人民幣100元、每年付息兩次、票面利率8%、每次付息4元。若該債券以102元賣出,則其到期收益率（）。A.8%B.4%C.7.5128%D.以上都不對(duì)【答案】C34、關(guān)于股票價(jià)值的估值,下面敘述正確的是（）。A.最常使用的估值方法有市盈率、市凈率、現(xiàn)金流折現(xiàn)以及經(jīng)濟(jì)價(jià)值對(duì)利息、稅收、折舊、攤銷前利潤(rùn)B.對(duì)特定的價(jià)值型股票，每股盈余成長(zhǎng)率是最常用的輔助估值工具C.對(duì)于成長(zhǎng)型的股票，也會(huì)采用股息率的方法D.在股票估值中，公司治理結(jié)構(gòu)和管理層素質(zhì)等非定是指標(biāo)不如財(cái)務(wù)指標(biāo)來得重要【答案】A35、基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值（）,開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付。。A.0.8%B.0.3%C.0.1%D.0.5%【答案】D36、下列關(guān)于利率風(fēng)險(xiǎn)的表述錯(cuò)誤的是（）。A.利率風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.利率與債券價(jià)格呈反向變化C.利率提高使得一部分資金流向銀行儲(chǔ)蓄，減少對(duì)債券的需求，使債券價(jià)格下降D.利率提高會(huì)導(dǎo)致公司融資成本升高，投資者機(jī)會(huì)成本上升，使債券價(jià)格下降【答案】A37、對(duì)于長(zhǎng)期投資者而言，應(yīng)該關(guān)注的是（）。A.名義收益率B.資本收益率C.實(shí)際收益率D.投資收益率【答案】C38、下列不屬于法瑪界定的有效市場(chǎng)的是（）。A.半強(qiáng)有效B.弱有效C.半弱有效D.強(qiáng)有效【答案】C39、下列不屬于銀行間債券市場(chǎng)的交易品種的選項(xiàng)是（）。A.債券B.期貨C.回購(gòu)D.遠(yuǎn)期交易【答案】B40、QDII基金產(chǎn)品起點(diǎn)僅為（）元人民幣，適合更為廣泛的投資者參與。A.1B.10C.100D.1000【答案】D41、以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.債券的投資人包括中央政府、地方政府、金融機(jī)構(gòu)、公司和企業(yè)B.貨幣市場(chǎng)證券主要是短期性、高流動(dòng)性證券，例如銀行拆借市場(chǎng)、票據(jù)承兌市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)等交易的債券C.債券通常又稱固定收益證券，能夠提供固定數(shù)額或根據(jù)固定公式計(jì)算出的現(xiàn)金流限，債券到期時(shí)債務(wù)人必須按時(shí)歸還本金并支付約定的利息D.債券發(fā)行人通過發(fā)行債券籌集的資金一般都有固定期【答案】A42、目前，國(guó)際上可交易的農(nóng)產(chǎn)品類大宗商品不包括（）A.玉米B.白砂糖C.棕櫚油D.橡膠【答案】D43、在持有期為3年，置信水平為90％的情況下，若計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值為50萬元，則表明該投資者的資產(chǎn)組合（）。A.在3年中的損失有90％的可能性不會(huì)超過50萬元B.在3年中的損失有90％的可能性會(huì)超過50萬元C.在3年中的收益有90％的可能性不會(huì)超過50萬元D.在3年中的收益有90％的可能性會(huì)超過50萬元【答案】A44、股價(jià)指數(shù)復(fù)制方法通常不包括()。A.完全復(fù)制B.抽樣復(fù)制C.優(yōu)化復(fù)制D.分層復(fù)制【答案】D45、基金公司投資交易包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A46、通常采用非標(biāo)準(zhǔn)形式、在場(chǎng)外進(jìn)行交易的衍生品工具是（）A.期權(quán)B.期貨C.遠(yuǎn)期D.股票【答案】C47、關(guān)于私募股權(quán)投資戰(zhàn)略形式，以下表述錯(cuò)誤的是()A.私募股權(quán)二級(jí)市場(chǎng)投資通常是指將私募基金投資于二級(jí)市場(chǎng)公開交易的上市公司的股權(quán)B.風(fēng)險(xiǎn)投資通常是指將資金投資于初創(chuàng)企業(yè)的股權(quán)C.危機(jī)投資通常是指將資金投資于短期遭遇財(cái)務(wù)困境的