2023年銀行等級柜員考試

判斷題１、個人年度總額內(nèi)購匯、結(jié)匯,可以委托直系親屬或別人辦理;超過年度總額的購匯、結(jié)匯以及境外個人購匯，可憑相關(guān)證明材料委托別人辦理。答案：對2、境內(nèi)個人的購匯年度總額為每人每年等值5萬美元；境外個人沒有購匯年度總額,只要客戶能提供合法的人民幣資金來源證明，均可以申請購匯。答案：對3、客戶提取外幣現(xiàn)鈔,單筆或當(dāng)天累計等值1萬美元（含）以下的可以直接辦理;金額超過等值１萬美元的,由銀行審核客戶的提鈔用途證明材料。答案:錯4、《攜帶外匯出境許可證》應(yīng)自簽發(fā)之日起30天內(nèi)一次使用有效,逾期作廢。答案：對5、為保證個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)在發(fā)生全國性系統(tǒng)故障時個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的順利、及時辦理,國家外匯管理局指定了《個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案》,該預(yù)案可由外匯指定銀行根據(jù)系統(tǒng)故障情況自行啟動。答案:錯6、符合在境內(nèi)購買自住商品房條件的境外個人，在持本人有效身份證件向商品房所在地外匯管理局辦理個人信息登記后,可以憑相關(guān)證明材料向外匯指定銀行申請購房外匯資金結(jié)匯。答案：對７、我行在收到只有收款人名字而沒有收款賬號的國外匯入?yún)R款通常都循原匯款路線退回。答案:錯8、憑證式國債以百元為起點,并按百元的整數(shù)倍發(fā)售,可以部分提前兌付。答案:錯9、代收付業(yè)務(wù)指通過鈔票或轉(zhuǎn)帳方式代客戶繳納代理公司費用，是豐富借記卡功能,促進儲蓄存款，拓展和穩(wěn)定客戶不可或缺的產(chǎn)品。答案:對1０、攜帶證業(yè)務(wù)服務(wù)對象限于本行開戶的客戶;境內(nèi)居民開證的范圍為50０0-８000美元或等值外幣,非境內(nèi)居民則為１0０00－1５000美元或等值外幣。答案:錯11、客戶辦理因私售匯時，需向銀行提供涉及：護照或港澳通行證及其復(fù)印件、簽證及其復(fù)印件、身份證及復(fù)印件,多次換匯的還需提供上一次換匯后出境使用的護照、簽證、海關(guān)出入境記錄的原件及復(fù)印件。答案：對12、一筆儲蓄存款可開具多份《存款證明書》。答案:對１３、存款證明書的開具日期可以不是客戶申請的日期。答案:錯14、在存款證明書有效期內(nèi)，客戶不得支取該筆存款。若客戶規(guī)定支人取該筆存款,必須交回該存款的所有存款證明書。答案:對15、若匯入?yún)R款的收款人死亡,代辦人必須持有收款人死亡證明書，遺產(chǎn)繼承公證書,本人身份證明,網(wǎng)點方可受理。答案：對16、必須先收妥鈔票或辦理取款交易后，方可辦理匯出款項業(yè)務(wù)。答案:對17、憑印鑒、密碼支取的存單(折），不管存款是否到期,儲戶規(guī)定托收時必須向委托儲蓄機構(gòu)提供印鑒、密碼,否則不予受理。因印鑒、密碼有誤致使托收被退回的，責(zé)任由儲戶自負。答案:對18、對已有復(fù)簽的旅行支票，柜員驗對護照后將護照號碼記錄在支票背面，可予兌付。答案:錯19、對空白和轉(zhuǎn)讓的旅行支票不能立即兌付,只能辦理托收。答案:對20、辦理私人票據(jù)業(yè)務(wù)時，如預(yù)計本行無法在票據(jù)到期前辦理收款，票面日期、貨幣、金額、收款人、付款人有涂改,或大小寫不符則不予受理。答案:對21、繳費用戶在銀行辦理繳費時，銀行經(jīng)辦員按照“先收款,后記帳”的原則收妥客戶款項后為客戶辦理繳費業(yè)務(wù)。答案：對2２、黃金買賣交易柜員可以干預(yù)客戶成交決定。答案：錯２３、“匯聚寶”業(yè)務(wù)理財幣別沒有限定。答案:錯24、如借款人夫婦中一方有一筆未結(jié)清商業(yè)性房貸，則再次貸款購買商業(yè)用房,貸款成數(shù)應(yīng)減少至4成。答案:錯25、借款人以房產(chǎn)抵押申請汽車貸款的，不規(guī)定提供購車發(fā)票和車輛行駛證。答案:錯2６、個人住房按揭貸款采用質(zhì)押貸款的,質(zhì)物一般為銀行存單、金融債券、國家重點建設(shè)債券、國債、AAＡ級公司債券等，股票暫不接受質(zhì)押。答案:對２７、個人商業(yè)用房貸款男性申請人借款年限加年齡不得大于65歲,女性申請人借款年限加年齡不得大于60歲答案：對2８、個人二手房貸款所購房屋必需產(chǎn)權(quán)清楚、符合國家規(guī)定上市交易條件，可進入房地產(chǎn)市場流通,具有房地產(chǎn)部門、土地管理部門核發(fā)的房產(chǎn)證和土地證。答案：對２９、我行融資寶貸款額度涉及了期房融資寶和現(xiàn)房融資寶答案：對30、融資寶貸款單筆金額不超過1000萬元答案:錯3１、融資寶貸款單一家庭（含直系親屬）累計金額不超過2０23萬元答案：對32、個人房屋循環(huán)貸款額度以商業(yè)用房抵押的，額度期限最長2023，額度有效期和樓齡之和不超過25年答案：錯３3、融資寶額度以樓齡在5至2０2３以內(nèi)的住房抵押,抵押率不超過5０％。答案:錯３4、客戶到網(wǎng)點辦理憑證正式掛失后，憑證所關(guān)聯(lián)的帳戶也相應(yīng)凍結(jié)答案:錯35、只有在一本通所有子賬戶均已銷戶的狀態(tài)下才干關(guān)閉主賬戶答案：對3６、個人普通活期存款賬戶不可以在存折掛失狀態(tài)下直接銷戶答案:錯３７、整存整取類賬戶開戶后假如當(dāng)天未存款，系統(tǒng)批解決自動關(guān)閉賬戶答案：對38、系統(tǒng)支持對同一帳戶執(zhí)行多次相同類別、相同或不同凍結(jié)因素的借方凍結(jié)交易答案：對3９、整存整取定期存單帳戶部提后,系統(tǒng)聯(lián)動為剩余資金配發(fā)新的存單,原存單變?yōu)槭栈兀婵畹馁~號起息日等不變答案：對40、定期一本通子帳戶進行部提后，系統(tǒng)為剩余資金產(chǎn)生新的子帳戶,新產(chǎn)生的子帳戶冊號、序號不變答案：錯41、在進行定活兩便存單帳戶開戶時,定期續(xù)存類型只能選擇N:不續(xù)存答案:對4２、同一賬戶可以建立多個有效告知，有效告知總計金額不能超過賬戶可用余額答案：對43、無折類賬戶只能使用無折類交易,有折類交易只能使用有折類交易。答案：錯4４、存款賬戶轉(zhuǎn)產(chǎn)品后賬號相應(yīng)發(fā)生改變。答案：錯45、活期一本通主賬戶項下不能同時存在人民幣儲蓄子賬戶和人民幣結(jié)算子賬戶。答案：對46、附屬卡可以操作與其主卡相關(guān)聯(lián)的所有賬戶，且可以注冊電子銀行并操作網(wǎng)銀及電話銀行。答案:錯47、由于借記卡在重空管理過程中不按卡產(chǎn)品進行分類，因此系統(tǒng)允許跳號發(fā)卡。答案：對48、系統(tǒng)自動收取年費的過程中，假如賬戶余額充足，則系統(tǒng)自動扣取年費;假如賬戶余額局限性,則系統(tǒng)不會扣費。答案:錯４9、換非預(yù)制卡交易完畢后，原借記卡還能繼續(xù)使用。答案：錯50、預(yù)制卡申請交易完畢后，系統(tǒng)會自動更新柜員重要空白憑證庫。答案：錯５1、柜員可以在開卡過程中減免借記卡年費,在該欄位輸入10０%，則表達全免。答案:錯5２、開立存款證明時必須輸入金額。答案:錯53、賬戶具體資料查詢4４0交易,可以查詢出賬戶最后6次的交易信息。答案：對５４、卡折合一戶只合用于舊線遷移的原有卡折合一賬戶,系統(tǒng)支持存取款結(jié)清功能,不支持新開戶。答案:對55、定期一本通賬戶每存入一筆資金，自動開立一個子賬戶。答案:對５6、客戶可選擇存折或借記卡作為零存整取和教育儲蓄賬戶的交易介質(zhì)。答案:對57、提前收回存款證明時，系統(tǒng)自動解除賬戶該筆存款證明凍結(jié)；存款證明到期后,系統(tǒng)自動將賬戶到期的存款證明解凍;在解除存款證明凍結(jié)時系統(tǒng)判斷該筆凍結(jié)是否關(guān)聯(lián)其他有效的存款證明，假如有則不能解凍。答案:對58、同一客戶名下的儲蓄賬戶和結(jié)算賬戶可轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出，不同客戶名下的賬戶轉(zhuǎn)賬必須是結(jié)算賬戶。答案：對59、對私存款開戶業(yè)務(wù)中，2０２3和280０交易可手工發(fā)起。答案:錯60、七天自動轉(zhuǎn)存告知存款允許部分支取,留存金額不低于起存金額。答案:錯6１、滿頁換發(fā)破損換發(fā)結(jié)清沖正換發(fā)時，系統(tǒng)校驗原憑證的支取方式。答案：對62、當(dāng)需要變更定期整存整取存單賬戶的自動續(xù)存性質(zhì)時,可通過7０50“賬戶具體信息資料維護”功能,維護定期存款的“定期續(xù)存類型”。答案：對6３、個人代理別人辦理借記卡的，須在辦卡申請表中填寫“代辦理由”，并提供代理人和被代理人的有效身份證件。答案:對６4、原則上對私貸款單一額度的建立、修改及查詢都在零售貸款審批系統(tǒng)（CCＡS)中完畢。答案:對6５、單一額度指：為單一客戶核定的額度,僅可由該客戶使用，即只有當(dāng)額度所屬客戶下發(fā)生的相關(guān)業(yè)務(wù)可占用。答案：對66、第三方額度是指為借款人之外的第三方客戶所核定的額度,其他客戶發(fā)生的相關(guān)業(yè)務(wù)占用該額度。第三方額度用于風(fēng)險控制的額度，屬擔(dān)保記錄性質(zhì)。對私貸款中與第三方（如房地產(chǎn)開發(fā)商、汽車經(jīng)銷商、房屋中介、擔(dān)保公司等)相關(guān)的住房、汽車消費貸款等產(chǎn)品會涉及第三方額度的應(yīng)用。答案：對6７、對私貸款產(chǎn)品不需建立一般額度，但個人抵質(zhì)押循環(huán)產(chǎn)品和個人信用循環(huán)額度產(chǎn)品需要建立一般額度。答案:對68、協(xié)議金額可循環(huán)標(biāo)記：Ｙ－是,N-否；假如是，可用余額=協(xié)議金額-累計放款金額+累計歸還金額;假如否,可用余額=協(xié)議金額－累計放款金額。答案:對6９、手工認定風(fēng)險級別(審批認定方式):零售貸款在特殊情況下，允許使用特殊交易手工調(diào)整風(fēng)險級別。答案:對70、賬戶是貸款信息的重要載體，記錄貸款信息中的重要字段。通過賬戶相關(guān)欄位的信息設(shè)定自動觸發(fā)用還款、計結(jié)息、應(yīng)計和非應(yīng)計的轉(zhuǎn)換等貸款的資金交易，同時貸款賬戶提供了記錄貸款風(fēng)險分類結(jié)果、計提減值準(zhǔn)備等相關(guān)欄位。答案：對71、貸款賬戶的創(chuàng)建只能通過核心銀行系統(tǒng)進行。答案:錯72、貸款展期,假如貸款有協(xié)議層，必須先對貸款協(xié)議的到期日期進行修改(展期）,貸款協(xié)議的到期日期須大于等于貸款賬戶展期后的到期日期。對于規(guī)則還款的賬戶,需要使用重整交易進行修改。非規(guī)則還款則使用展期。答案：對7３、對于展期與重整后,需要對剛才申請的貸款進行審核,對貸款進行相同操作,只在選項上由“已申請”變?yōu)椤耙褜徍恕?待審核后方可實現(xiàn)真正的展期或重整。答案:對74、貸款假如手工轉(zhuǎn)為非應(yīng)計狀態(tài),不一定必須手工轉(zhuǎn)回應(yīng)計狀態(tài)。答案：錯75、貸款在核銷前必須做停息解決,在核銷交易中系統(tǒng)就將對賬戶做是否停息的檢查,假如賬戶未停息系統(tǒng)將拒絕交易,并給犯錯誤信息提醒。答案:對76、對同一貸款協(xié)議進行分次放款，通過開立不同的賬戶來實現(xiàn)。答案:對77、核心銀行系統(tǒng)貸款協(xié)議層的重要功能,計算并歸集協(xié)議項下多個賬戶共有信息。答案：對78、用于貸款展期等情況。修改協(xié)議到期日后，需按順延二年原則手工調(diào)整訴訟時效日期;答案：對７9、對于有協(xié)議層的貸款帳戶，通過對協(xié)議層進行應(yīng)計/非應(yīng)計/核銷狀態(tài)的修改,系統(tǒng)自動對其下所有賬戶進行狀態(tài)修改。答案:對8０、當(dāng)授信業(yè)務(wù)結(jié)清或部分償還時,若該授信業(yè)務(wù)相應(yīng)的額度為可循環(huán)，須自動將此部分的額度予以釋放。答案：對81、創(chuàng)建樓盤信息,可設(shè)立保證金賬號，和圈存保證金比例，發(fā)放貸款時,系統(tǒng)自動根據(jù)設(shè)立的保證金賬號和圈存比例,自動從相應(yīng)的第三方保證金賬戶圈存保證金金額。答案:對82、創(chuàng)建或維護預(yù)約提前還款后,系統(tǒng)在預(yù)約提前還款日判斷貸款賬戶是否存在拖欠本金、應(yīng)收利息、拖欠本金的罰息、應(yīng)收利息的罰息和復(fù)利，如有,系統(tǒng)將拒絕進行提前還款。答案：對8３、一個客戶原則上只在核心銀行系統(tǒng)創(chuàng)建一個額度,其額度項下額度分項的貨幣類型必須與額度主檔一致。答案：錯84、在設(shè)定額度分項時,任一額度分項不得大于上層額度分項的金額答案：對85、額度創(chuàng)建、維護、核準(zhǔn)三個環(huán)節(jié)都通過6２０７4引導(dǎo)交易來完畢，但查詢是通過6７１1４來實現(xiàn)。答案：錯８6、當(dāng)使用調(diào)整交易完畢糾錯時，如錯誤還涉及存款或BＧL賬戶錯誤，應(yīng)按照存款或BGL賬戶的規(guī)定增長對存款或BGL賬戶的錯誤解決環(huán)節(jié)。答案:對87、如使用沖正交易糾錯，則需在每個沖正環(huán)節(jié)中注明沖正交易碼、沖正金額、沖正日期、交易流水號。答案：對88、如使用倒推日交易填補錯誤,則需在每個倒推日環(huán)節(jié)中注明倒推日交易碼、交易金額、交易日期。答案:對８９、如使用桶子調(diào)整交易糾錯，則需在每個桶子調(diào)整環(huán)節(jié)中注明調(diào)整錯誤類型(結(jié)息錯誤或轉(zhuǎn)賬錯誤）、桶子類型（P/Ｉ/A/W/E）、調(diào)整前桶子金額、調(diào)整后桶子金額。答案:對９0、核心銀行中第三方額度需核準(zhǔn)后才可以使用答案：錯91、只有擔(dān)保品處在“創(chuàng)建”狀態(tài)方可將擔(dān)保品狀態(tài)聯(lián)機修改為“釋放”，否則系統(tǒng)將拒絕交易。答案：錯9２、核心銀行中第三方額度，建立層級后才可以使用。答案:錯93、零售貸款額度的創(chuàng)建不管是單一額度還是第三方額度都在以后的BＡNCS系統(tǒng)中創(chuàng)建,跟本來的創(chuàng)建方式不同樣答案：錯９4、利率查詢就是查詢利率上浮、下調(diào)等相關(guān)信息，在核心銀行系統(tǒng)通過1045０查詢。答案:錯95、假如到了預(yù)約還款的當(dāng)天，客戶的還款賬戶上余額局限性，系統(tǒng)會按照“有多少扣多少”的原則扣款。答案：錯96、居住在境內(nèi)的1６周歲以下中國公民，應(yīng)由監(jiān)護人代理開立個人銀行帳戶，出具監(jiān)護人有效身份證件及帳戶使用人的居民身份證或戶口簿答案:對97、任何單位可以不經(jīng)存款人批準(zhǔn),為存款人指定開戶銀行答案:錯98、存款人申請開立個人銀行結(jié)算賬戶時，應(yīng)填寫相關(guān)申請書,簽定相關(guān)的賬戶服務(wù)協(xié)議,留存身份證件復(fù)印件,并設(shè)定支取方式。答案：對99、個人賬戶密碼遺忘可以代辦掛失答案：錯1０0、個人存款賬戶簽有電話銀行、網(wǎng)上銀行、手機銀行、短信告知和各類代收代付、投資產(chǎn)品的，原則上不能關(guān)戶。答案：對101、商業(yè)銀行可以將基金和保險產(chǎn)品當(dāng)作一般儲蓄產(chǎn)品,進行大眾化推銷答案:錯10２、商業(yè)銀行代理銷售的基金和保險產(chǎn)品名稱應(yīng)恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性，避免使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性和承諾性稱謂答案:對103、個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險涉及:操作風(fēng)險、市場風(fēng)險、聲譽風(fēng)險。答案：對１0４、理財業(yè)務(wù)相關(guān)章證應(yīng)分離保管,分別指定專人保管業(yè)務(wù)公章與理財業(yè)務(wù)相關(guān)重要空白憑證。答案:對10５、除法律法規(guī)規(guī)定的有權(quán)機關(guān)外，任何人不得隨意查詢別人存款賬戶資料答案:對106、存款證明是中國銀行為存款人出具在銀行規(guī)定期限內(nèi),存有一定個人存款的書面證明答案：對1０7、已開具存款證明的存款在規(guī)定期限內(nèi)不得辦理取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬和質(zhì)押。已開具存款證明的存款憑證可以辦理掛失。已做凍結(jié)的存款均不可辦理存款證明業(yè)務(wù)。答案:對108、借記卡可以配發(fā)存折或持存折配發(fā)借記卡答案:錯１０9、借記卡對賬簿只能用于查詢、打印未登簿交易、補磁等非金融交易，不能做為支付憑證答案：對110、零售貸款賬戶創(chuàng)建時,不管還款方式選擇自動還是手工還款，均可在到期日/應(yīng)還款日前任一天的營業(yè)時間進行手工聯(lián)機還款,即提前還款。答案：對11１、ATM"7014＂賬戶核對過程中發(fā)現(xiàn)不符,應(yīng)做為風(fēng)險事件,及時報送上級主管部門和個人金融部。答案:對１12、柜員為單位辦理集中開通網(wǎng)銀查詢版服務(wù)時，可以同時辦理或開通其他非客戶授權(quán)的服務(wù)。答案:錯113、零售貸款以所購商業(yè)用房進行抵押的，抵押率不得超過抵押物價值的５0%答案:對1１４、代發(fā)工資業(yè)務(wù)，因批量解決無須通過聯(lián)網(wǎng)核查核對開戶員工的身份答案：錯11５、存單掛失可以代辦,僅需提供代辦人證件；答案:錯１1６、個人抵（質(zhì)）押循環(huán)貸款額度可用于,除購買住房外,其他合法個人消費支出和正常生產(chǎn)經(jīng)營活動。答案：對117、電子借記卡注銷必須收回儲戶的電子借記卡，不能提供的按遺失手續(xù)辦理。答案：對11８、外幣活期存款的結(jié)息日為２０23-12-３0答案：錯１19、境內(nèi)居民的中國護照屬于存款實名制規(guī)定的個人法定身份證件答案:錯1２０、根據(jù)中國人民銀行《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確劃分相關(guān)部門之間、崗位之間、上下級機構(gòu)之間的職責(zé)，建立職責(zé)分離的機制答案:錯121、本行任何員工發(fā)現(xiàn)可疑交易后應(yīng)向本部門（或機構(gòu)）的反洗錢報告員報告。對于也許涉及洗錢犯罪或恐怖融資的可疑交易的,如本部門（或機構(gòu)）反洗錢報告員不予作為可疑交易報告的,可通過適當(dāng)方式向本級或上級機構(gòu)反洗錢牽頭部門舉報。答案：對12２、反洗錢源數(shù)據(jù)采集由各交易歸口管理的省行條線管理部門負責(zé)。答案：對1２3、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶與媒體發(fā)布的恐怖分子名單名單有關(guān)的,應(yīng)立即提交可疑交易報告。答案:錯124、根據(jù)《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其交易金額、頻率、流向、性質(zhì)有異常情形的,經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的,應(yīng)當(dāng)提交可疑報告。答案：對1２5、帳戶已執(zhí)行有權(quán)機關(guān)凍結(jié)后,還可以進行質(zhì)押凍結(jié)因素的帳戶凍結(jié)。答案：錯12６、額度按照客戶性質(zhì)劃分可分為單一額度和第三方額度答案：對1２7、根據(jù)中國人民銀行《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對集團客戶實行統(tǒng)一授信管理，將同一集團內(nèi)各個公司的授信納入統(tǒng)一的授信額度內(nèi)，核定集團總的授信額度,防止借款人通過多頭結(jié)算套取銀行資金，防止對關(guān)聯(lián)公司授信的失控。答案:錯1２８、為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上鈔票存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文獻。答案：對１29、凡無卡無折存款金額單筆達成人民幣1萬元以上或者外幣等值1０00美元以上的,可按照一次性金融服務(wù)業(yè)務(wù)的客戶身份辨認規(guī)定,對存款人進行身份辨認。答案：對13０、ＢＡＮＣＳ在我行上線以后,所有通過BANCＳ-LINK辦理的個人開戶業(yè)務(wù)中的外籍客戶在完畢開戶前送反洗錢監(jiān)測與分析系統(tǒng)進行制裁名單檢索，如客戶在聯(lián)合國制裁名單中，則通過系統(tǒng)對客戶信息作比對核算，如確系制裁名單客戶則不能開戶。答案:對13１、網(wǎng)點柜員天天在系統(tǒng)中必須要做的工作重要有大額和可疑交易信息填補、分派可疑案例、甄別可疑案例、生成報文、解決回執(zhí)每日也許要做的工作重要有創(chuàng)建大額和可疑案例。答案:對132、金融機構(gòu)通過第三方辨認客戶身份的,應(yīng)當(dāng)保證第三方已經(jīng)采用符合本法規(guī)定的客戶身份辨認措施；第三方未采用符合本法規(guī)定的客戶身份辨認措施的，由第三方承擔(dān)未履行客戶身份辨認義務(wù)的責(zé)任。答案：對133、國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立派出機構(gòu)，負責(zé)大額交易和可疑交易報告的接受、分析，并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報告分析結(jié)果，履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。答案：對１34、金融機構(gòu)進行客戶身份辨認，認為必要時,可以向公安、工商行政管理等部門核算客戶的有關(guān)身份信息。答案:對1３5、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動,可以詢問金融機構(gòu)有關(guān)人員,規(guī)定其說明情況。調(diào)查中需要進一步核查的,經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)的負責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)核對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對也許被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文獻、資料，可以予以封存。答案:對1３6、金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的規(guī)定采用臨時凍結(jié)措施后七十二小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)告知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。答案：錯1３７、反洗錢信息中心根據(jù)國務(wù)院授權(quán),代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構(gòu)互換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。答案:錯１３８、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。答案：對１39、中國人民銀行可以和其他國家或者地區(qū)的反洗錢機構(gòu)建立合作機制，實行跨境反洗錢監(jiān)督管理。答案：對1４0、金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循駐在國家或者地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定,協(xié)助配合駐在國家或者地區(qū)反洗錢機構(gòu)的工作。答案：對14１、中國人民銀行或者其分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動需要調(diào)查核算的，可以向金融機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動涉及的客戶賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料,金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)予以配合。答案：錯142、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)鈔票融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的,可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正告知,金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正告知的1０個工作日內(nèi)補正。答案:錯143、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部,由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu),在可疑交易發(fā)生后的１０個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。答案:對144、客戶與證券公司進行金融交易,通過商業(yè)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的,由證券公司按照規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。答案:錯１45、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)只需提交可疑交易報告。答案：錯１46、交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告。答案：對147、總行《中國銀行股份有限公司大額和可疑交易報告管理辦法》合用于中行境內(nèi)外各級機構(gòu)。答案:錯148、商業(yè)銀行在辨認單位客戶身份時，控股股東或?qū)嶋H控制人的身份信息不屬于應(yīng)當(dāng)了解的項目。(）答案:錯１4９、根據(jù)省行反洗錢管理辦法，如某支行漏報大額或可疑交易,且因此受到人民銀行處罰的，除按規(guī)定扣減該行內(nèi)控合規(guī)績效考核分值外,還應(yīng)扣減漏報交易歸口管理的省行相關(guān)業(yè)務(wù)條線管理部門的內(nèi)控合規(guī)績效考核分值。答案:對１5０、根據(jù)省行反洗錢管理辦法，反洗錢培訓(xùn)應(yīng)覆蓋到本行所有反洗錢崗位人員及反洗錢職能部門業(yè)務(wù)人員。答案：對１５1、有權(quán)進行反洗錢調(diào)查的單位為人民銀行及其分支機構(gòu)。答案：錯152、根據(jù)省行反洗錢管理辦法,省行法律與合規(guī)部在外部有關(guān)反洗錢法律、法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定發(fā)生變化時，應(yīng)向省行相關(guān)部門發(fā)出《預(yù)警提醒》。答案：對15３、客戶不通過帳戶或銀行卡發(fā)生的大額交易,交易行應(yīng)報告。答案:對15４、已報送過某一客戶的可疑交易，該客戶又出現(xiàn)同類型或其他類型的可疑交易的,無需再報告。答案:錯１55、根據(jù)總行《中國銀行股份有限公司大額和可疑交易報告管理辦法》?？蛻敉ㄟ^網(wǎng)上銀行渠道發(fā)生的可疑交易，應(yīng)由帳戶行報告。答案：錯156、根據(jù)總行《中國銀行股份有限公司大額和可疑交易報告管理辦法》,客戶通過在我行開立的帳戶、借記卡所發(fā)生的大額和可疑交易，均由帳戶行報告，交易行無需報告。答案：錯1５7、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文獻已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)可以繼續(xù)為其辦理業(yè)務(wù)并規(guī)定其在一定期限內(nèi)提交新的身份證件或者身份證明文獻。答案:錯１58、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應(yīng)于變化后的１0個工作日內(nèi)將更新情況上報人民銀行或其本地分支機構(gòu)。答案：對159、假如金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)知道客戶身份信息發(fā)生變更，沒有及時進行變更應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。答案:對１6０、中國人民銀行在擬定大額交易時,累計交易金額以單一客戶為單位,按資金收入和付出情況，雙邊累計計算并報告。答案:錯16１、洗錢的對象是犯罪收益。答案:對１６2、金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)控制度不僅應(yīng)當(dāng)符合法律規(guī)定的履行客戶身份辨認、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易記錄制度等反洗錢義務(wù)的需要,并且應(yīng)當(dāng)滿足國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定。答案:對１6３、20２3年1月1日施行的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》不合用在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司。答案:錯164、2０23年1月1日施行的《中華人民共和國反洗錢法》將反洗錢的義務(wù)主體擴大到了證券業(yè)和保險業(yè)。（)答案：對１65、洗錢通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。答案：對1６6、各機構(gòu)一旦發(fā)現(xiàn)被列入聯(lián)合國安理睬制裁名單的機構(gòu)或個人的交易，應(yīng)立即作為可疑交易上報，并采用凍結(jié)措施。答案：對167、各機構(gòu)在業(yè)務(wù)操作中發(fā)現(xiàn)反洗錢風(fēng)險或反洗錢與反恐怖融資外部環(huán)境發(fā)生變化,需要調(diào)整相應(yīng)業(yè)務(wù)政策時，應(yīng)直接向總行業(yè)務(wù)管理部門報告。答案:錯１６8、單位客戶規(guī)定變更法定代表人的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新辨認客戶。答案：對169、金融機構(gòu)提供保管箱服務(wù)時，應(yīng)了解保管箱的實際使用人。答案:對1７0、我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢犯罪的上游犯罪有4種。答案：錯171、金融機構(gòu)為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務(wù)。答案：錯172、當(dāng)前,我國銀行只需對個人的結(jié)算賬戶履行反洗錢義務(wù)，而不必對個人儲蓄賬戶履行反洗錢義務(wù)。答案：錯１７３、我國具有FＩU（金融情報中心)職能的機構(gòu)是中國反洗錢監(jiān)測分析中心。答案：對1７４、金融機構(gòu)為單位客戶辦理開戶,存款,結(jié)算等業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定規(guī)定其提供有關(guān)證明文獻和資料。答案：對17５、在金融機構(gòu)工作人員履行了金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控規(guī)定的情況下,仍然發(fā)生了洗錢犯罪行為，有關(guān)工作人員一般要承擔(dān)法律責(zé)任。答案:錯176、反洗錢的基礎(chǔ)工作就是交易信息的采集、分析和報告。答案：對１77、金融機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。答案:對１78、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)以電子方式報送人民銀行本地分支機構(gòu)。答案：錯１７9、中國反洗錢監(jiān)測分析中心有權(quán)規(guī)定金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額和可疑交易報告。答案：對18０、證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金,可以不作為可疑交易報告。答案：錯１81、金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆3萬元以上鈔票存款業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)核對客戶有效身份證件。答案：錯18２、中國銀行董事會負責(zé)制訂反洗錢政策和制度。答案:錯1８3、《中華人民共和國反洗錢法》自202３年1月1日起施行。答案：對１84、反洗錢調(diào)查的調(diào)查人員不得少于二人。答案：對185、金融機構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作。答案:錯186、客戶身份資料從業(yè)務(wù)關(guān)系開始起應(yīng)至少保存五年。答案：錯１8７、法人帳戶之間累計人民幣200萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)構(gòu)成大額交易。答案:對188、舊線借記卡在自助終端結(jié)售匯時顯示卡帳戶勾連有誤,無法進行操作,執(zhí)行３7462關(guān)聯(lián)默認賬戶即可進行自助終端交易。答案:對189、新線BAＮＣS中的LＯＡD4010報表，每日提供貸款逾期清單。相稱于舊線CCRLR００６報表。答案：對190、零貸中間業(yè)務(wù)收費在系統(tǒng)中可使用21０35BGL鈔票前端收費交易，選擇相應(yīng)收費項目收取中間業(yè)務(wù)費用。答案：對191、新外匯買賣系統(tǒng)默認各貨幣對的容忍點差為10個點,客戶不能進行修改答案:錯１92、在新線查詢零售系統(tǒng)(ＲBS）之前的舊賬戶相應(yīng)的新賬號通過6044６新舊賬號查詢交易，在舊賬號欄位輸入老系統(tǒng)賬號后＋0。答案:對193、新外匯買賣系統(tǒng)客戶端系統(tǒng)（XDESK)“實時行情”中“漲幅”是指:最新一次牌價與上一次牌價相比，漲跌的具體點數(shù)答案:對194、“雙向?qū)殹笨山灰棕泿艑ι婕笆N答案:對１95、新外匯買賣系統(tǒng)客戶端系統(tǒng)（XDESK）掛單有效截止時間要小于或等于當(dāng)前時間7個自然日答案：對１96、各營業(yè)機構(gòu)應(yīng)在辦理業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)嚴(yán)格按人行聯(lián)網(wǎng)核查規(guī)定進行客戶聯(lián)網(wǎng)核查工作，次日各網(wǎng)點業(yè)務(wù)人員需打印聯(lián)網(wǎng)核查記錄(通過ＰＩVS0０30表實現(xiàn)),完畢對各柜員的聯(lián)網(wǎng)核查檢查工作答案:對１9７、營業(yè)終了執(zhí)行２919２交易完畢必須立即“簽退”，不得再“簽到”答案:對單選題1、定期存款業(yè)務(wù)品種中不涉及Ａ、告知存款Ｂ、定活兩便C、教育儲蓄Ｄ、個人支票存款答案：D2、本外幣活期一本通的起存金額為人民幣_＿__＿___元,外幣不低于人民幣________元的等值外幣Ａ、1;１00B、５;１00Ｃ、10;；１０0D、１；200答案：A３、本外幣定期一本通的起存金額為人民幣____＿_＿_元，外幣為不低于人民幣____＿＿__元的等值外幣。A、５0;5０0B、20；500C、50；200D、50;1００答案:Ｄ4、以下有關(guān)零存整取的論述錯誤的是___＿_＿_＿。Ａ、零存整取是指開戶時約定存期，本金分次存入,到期一次支取本息的存款方式,存款幣種僅限于人民幣。B、存款金額在開戶時與銀行約定,每月存入一次，半途如有漏存，視同違約，對違約存入的部分按活期利率計息。C、零存整取的存期有一年、三年、五年3個檔次。D、該種儲蓄不能辦理部分提前支取。答案:B5、目前我行尚未開辦＿__＿__＿__業(yè)務(wù)。A、人民幣1天告知存款Ｂ、人民幣7天告知存款Ｃ、外幣1天告知存款D、外幣７天告知存款答案:Ｃ６、教育儲蓄存款每一賬戶本金合計最高限額為＿_______＿。A、５萬Ｂ、4萬C、３萬D、2萬答案:D７、告知存款的最低起存金額為人民幣元和不低于人民幣元的等值外匯。A、500０、50００B、5０00、10０0Ｃ、５萬、50０0D、５萬、10０0答案：Ｃ8、定期存單掛失補發(fā)。A、帳號不變、存單號不變B、帳號不變、存單號改變C、帳號改變、存單號不變D、帳號改變、存單號改變答案：B9、解除掛失業(yè)務(wù)。A、可電話委托辦理Ｂ、可委托別人辦理Ｃ、必須客戶本人辦理D、可在非開戶行辦理答案:C10、下列哪些證件不是規(guī)定的有效證件A、軍人身份證B、外國公民邊出入境通行證Ｃ、臨時身份證D、退休證答案：D１1、當(dāng)客戶持有的存折已破損，但要素齊備,真?zhèn)慰杀?，柜員應(yīng)選擇Ａ、一般換發(fā)B、破損換發(fā)C、遺失補發(fā)D、特殊補發(fā)答案：B１2、中國銀行存折、存單上的利率表達，一般以表達A、年利率B、月利率C、日利率D、均可答案：A13、客戶規(guī)定在同一個帳戶中存入不同幣種的定期存款,應(yīng)選擇A、存單B、活期一本通C、定期一本通D、活期存折答案：C1４、人民幣定活兩便儲蓄存款的起存金額為元。A、１元B、5元C、50元D、５000元答案:Ｃ15、《儲蓄管理條例》實行后存入的各種定期儲蓄存款，其逾期部分均按計付逾期息。A、原存單定期存款利率B、支取日掛牌公告的活期存款利率Ｃ、原存單到期日掛牌公告的活期存款利率D、不計息答案:Ｂ16、《儲蓄管理條例》實行后存入的定活兩便儲蓄存款，存款不滿三個月的，按。A、實存天數(shù)計付活期利息B、支取日實存天數(shù)的三個月整存整取存款利率打六折計算C、支取日實存天數(shù)的三個月整存整取存款利率打九折計算Ｄ、支取日實存天數(shù)的整存整取存款利率打六折計算答案:A1７、《儲蓄管理條例》實行后存入的定活兩便儲蓄存款，存款超過三個月的，按支取日實存天數(shù)的整存整取存款利率打折計算。Ａ、3B、6C、８D、９答案：B１8、關(guān)于利率表述方式，以下描述錯誤的是:Ａ、利率一般分為年利率、月利率、日利率三種。Ｂ、年利率以百分?jǐn)?shù)表達Ｃ、年利率=日利率*365Ｄ、日利率以萬分?jǐn)?shù)表達答案：Ｃ19、普通活期存折合用于本外幣活期存款、、存本取息和教育儲蓄存款。A、整存整取B、告知存款C、定活兩便Ｄ、零存整取答案：D20、定期一本通存折合用于本外幣整存整取定期存款、和告知存款。A、零存整取B、存本取息Ｃ、定活兩便D、教育儲蓄答案:C21、客戶可根據(jù)需要開立個人銀行結(jié)算賬戶。Ａ、一個B、兩個C、三個D、多個答案：Ｄ2２、人民幣活期儲蓄存款賬戶按賬戶性質(zhì)不同分為和儲蓄賬戶。A、個人存折帳戶B、個人結(jié)算賬戶C、個人支票賬戶D、信用賬戶答案：B２3、居住在境內(nèi)的1６周歲以下中國公民，其有效證件為。A、居民身份證或戶口簿Ｂ、身份證C、臨時身份證D、護照答案:Ａ2４、臨時掛失的有效期為。A、三天B、五天C、七天D、十四天答案：B２5、個人本外幣定期一本通的正式掛失手續(xù)須在辦理。A、聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點B、原開戶網(wǎng)點Ｃ、任意網(wǎng)點D、附近網(wǎng)點答案:B26、以下關(guān)于教育儲蓄描述錯誤的：A、對象為小學(xué)四年級(含四年級）以上學(xué)生B、存期分為一年、三年、五年、六年。C、最低起存金額為每月50元人民幣,每一賬戶本金合計最高限額為2萬元人民幣。D、在遵循儲蓄原則的基礎(chǔ)上實行利率優(yōu)惠，同時免征利息所得稅。答案:B27、人民幣定期存款整存整取存期有三個月、半年等個檔次。Ａ、2Ｂ、4Ｃ、6Ｄ、8答案:C２8、必須是憑的存折才可以辦理定期一本通通存通兌業(yè)務(wù)。A、存折B、密碼Ｃ、身份證D、印鑒答案：B２9、定通賬戶每冊存折只能有筆存單。A、40Ｂ、５0C、6０D、７0答案:Ｃ３0、網(wǎng)點對私重要空白憑證由各網(wǎng)點負責(zé)管理,并負責(zé)向上級部門領(lǐng)用本網(wǎng)點的重要空白憑證,對本網(wǎng)點每日的使用情況進行監(jiān)控和管理Ａ、負責(zé)人Ｂ、柜員C、專人Ｄ、任何人答案：Ｃ31、柜員只能使用本人領(lǐng)入的重要空白憑證，并且不能使用,系統(tǒng)會根據(jù)開戶情況自動扣減憑證。A、聯(lián)號B、銷號Ｃ、注銷D、跳號答案：D32、單人臨柜操作操作形式，尾箱應(yīng)每日由交接柜員或網(wǎng)點負責(zé)人進行復(fù)核,核查無誤后登記交接登記簿或查庫登記簿,雙人簽章認可后，將尾箱入庫保管。A、加鎖Ｂ、加封Ｃ、單獨Ｄ、加鎖加封答案：D33、營業(yè)終了，必須堅持盤點核對庫存，復(fù)核無誤后雙人加鎖加封，鎖具應(yīng)妥善保管。A、雙人、分開B、單獨、分開Ｃ、雙人、一起Ｄ、單獨、一起答案：A34、辦理正式掛失手續(xù)后,需在以后方可辦理解掛手續(xù)。A、三天B、五天Ｃ、七天Ｄ、十四天答案:C3５、教育儲蓄最低起存金額為元人民幣,本金合計最高限額為元人民幣,僅限人民幣存款。Ａ、100、5萬B、1００、2萬Ｃ、50００、2萬D、5０、２萬答案:Ｄ36、臨時來華的外國人、華僑、港澳臺同胞出境時未用完的人民幣，可以憑本人護照、原兌換水單兌回外匯,其有效期為。A、１個月B、３個月Ｃ、24個月D、12個月答案：C37、定期一本通更改儲戶資料必須辦理。A、管轄支行B、分行C、原開戶行Ｄ、任一聯(lián)網(wǎng)行答案：Ｄ３8、我行電話銀行外匯買賣可實行小時交易。A、１2Ｂ、8Ｃ、６D、24答案:Ｄ39、活期一本通丙種外幣存款的對象為。A、境外居民B、華僑C、外國人D、中國境內(nèi)居民答案：D4０、教育儲蓄開戶對象為在校（含）以上學(xué)生,須持客戶本人(學(xué)生)戶口簿或居民身份證到儲蓄機構(gòu)以客戶本人(學(xué)生）的姓名開立存款賬戶，不得以其別人名義（如父母）開立教育儲蓄賬戶。Ａ、小學(xué)一年級B、小學(xué)四年級C、初中一年級D、初中三年級答案：B41、我行開立存款證明業(yè)務(wù)每筆業(yè)務(wù)收費為。A、２0元B、3０元C、15元D、５0元答案：Ａ４2、網(wǎng)點柜臺辦理外幣現(xiàn)鈔兌人民幣業(yè)務(wù)使用的外匯牌價為。A、現(xiàn)匯、現(xiàn)鈔賣出價B、現(xiàn)鈔買入價Ｃ、現(xiàn)匯買入價Ｄ、中間價答案：B4３、零存整取業(yè)務(wù)只限于辦理開戶，以其它幣種開戶,須按當(dāng)天牌價兌換成該種貨幣后方能辦理。Ａ、人民幣B、港幣C、美圓Ｄ、英鎊答案:A44、下列基金品種中風(fēng)險水平最高的是：A、貨幣市場基金B(yǎng)、股票基金Ｃ、債券基金Ｄ、衍生工具基金答案：B４6、以下關(guān)于基金開戶的說法,不對的的為。Ａ、柜員應(yīng)規(guī)定客戶輸入對的的借記卡密碼B、柜員應(yīng)輸入與借記卡信息一致的客戶證件號C、柜員應(yīng)提醒客戶將分紅方式選擇為鈔票Ｄ、開戶成功后將打印《中國銀行代銷基金交易卡》答案：Ｃ47、在基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)中，我行機構(gòu)號是_。Ａ、00２B、００3C、004D、０0５答案:C４8、關(guān)于修改客戶資料交易以下說法錯誤的是＿。A、客戶在修改基金交易帳戶證件號碼與證件類別時,其基金交易帳戶必須沒有未確認的交易B、修改證件號碼與證件類別后，當(dāng)天不再允許辦理基金業(yè)務(wù)的任何交易C、該交易可以變更基金賬號關(guān)聯(lián)的借記卡D、該交易可以做分紅方式修改答案:D49、以下基金品種中贖回到賬時間最長的是＿。Ａ、貨幣型基金B(yǎng)、股票型基金C、債券型基金D、QDII基金答案：D5０、關(guān)于ETF基金，以下說法錯誤的是_。A、可以在一級市場申購、贖回B、可以在二級市場像股票同樣買賣Ｃ、)可以在銀行端進行申購、贖回D、贖回ETＦ基金得到的是一攬子的股票答案：C51、按照基金規(guī)模是否固定，證券投資基金可以劃分為Ａ、私募基金和公募基金B(yǎng)、上市基金和不上市基金Ｃ、開放式基金和封閉式基金Ｄ、契約型基金和公司型基金答案:C52、以下可開立現(xiàn)匯賬戶的是()。A、從境外攜入的可自由兌換的外幣現(xiàn)鈔B、由境外攜入的外匯票據(jù)C、非居民所持有的外幣現(xiàn)鈔D、以上都不是答案:B53、境外個人將外幣現(xiàn)鈔、旅行支票或信用卡結(jié)匯后未用完的人民幣兌回外幣現(xiàn)鈔，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理,原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起(),兌入人民幣不得超過原水單金額。A、３個月B、6個月Ｃ、１2個月D、24個月答案:D5４、對境外開立的以中行國內(nèi)分支機構(gòu)作為付款行的匯票,非付款行應(yīng)(）。A、按托收方式向付款行辦理托收Ｂ、可以買匯方式先行兌付給客戶后再行托收Ｃ、應(yīng)指導(dǎo)客戶回付款行辦理兌付手續(xù)D、不能辦理兌付或托罷手續(xù)答案：A5５、在兌付旅行支票時,手續(xù)費為兌付金額的()。A、2％B、1.5%C、1%D、7．5‰答案：Ｄ5６、國債是以(）為保證的融資活動，信用等級最高。A、財政部擔(dān)保B、人民銀行信用Ｃ、銀監(jiān)會擔(dān)保D、國家信用答案：D5７、在辦理各類記賬式國債業(yè)務(wù)時必備的卡為長城電子借記卡和（）。A、股東代碼卡B、證券資金賬戶卡C、債券托管賬戶卡D、以上都是答案：C59、個人實盤黃金買賣交易，只允許用（)進行交易。初次開立黃金帳戶必須先做(）黃金交易。A、歐元、美元,買入B、美元、人民幣，賣出C、美元、人民幣，買入D、日元、人民幣，賣出答案:C60、人民法院、人民檢察院、公安機關(guān)和國家安所有門等需要查詢、凍結(jié)、搜查保管箱時，須向銀行提供()級以上人民法院、人民檢察院、公安機關(guān)和國家安所有門等正式查詢、凍結(jié)告知書及搜查令。A、區(qū)B、縣Ｃ、市Ｄ、省答案：Ｂ61、柜員敘做外匯買賣時,根據(jù)系統(tǒng)提醒打印“代客外匯買賣傳票”,交客戶于()秒內(nèi)簽字確認,否則取消交易。A、１0B、1５C、20D、30答案：Ｄ62、與公司貸款相比,零售貸款流動性較(),風(fēng)險較為(）,202３年末不良率也明顯比公司貸款(）。Ａ、高，集中，高B、低，集中，高C、低，分散，低Ｄ、高，分散,低答案：C63、從2023年開始，我行零售貸款進入穩(wěn)步快速發(fā)展期。這一時期我行的零售貸款風(fēng)險管理政策是：（）。A、完全按照公司貸款的方式由各級行風(fēng)險管理部門審批，零售業(yè)務(wù)部門沒有風(fēng)險管理機構(gòu)。B、按照“劃分品種、分類授權(quán)”的原則進行授權(quán)管理，各級機構(gòu)風(fēng)險管理部門授權(quán)零售業(yè)務(wù)部門審批零售貸款。C、采用“零售業(yè)務(wù)部門審批獨立,超權(quán)限貸款拉直上報上一級零售貸款有權(quán)審批人”的審批模式。D、零售貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險管理通過風(fēng)險管理部門和設(shè)在個人金融部門的風(fēng)險窗口共同完畢;在一級分行建立消費信貸中心實現(xiàn)集中審批答案：D６4、零售貸款“三查”是指:(）。A、貸前調(diào)查、貸后檢查、集中審查B、貸前調(diào)查、貸中審查、電話核查C、集中審查、貸后檢查、電話核查D、貸前調(diào)查、貸中審查、貸后檢查答案：Ｄ65、受國內(nèi)外市場的變化及國家宏觀環(huán)境變化影響整個房地產(chǎn)行業(yè)的發(fā)展而形成的住房貸款產(chǎn)品系統(tǒng)性風(fēng)險屬于（)。A、國家風(fēng)險B、行業(yè)風(fēng)險Ｃ、市場風(fēng)險Ｄ、操作風(fēng)險答案：B６6、在下列風(fēng)險中，()是影響零售貸款資產(chǎn)質(zhì)量的核心因素。A、市場風(fēng)險B、借款人違約風(fēng)險C、操作風(fēng)險Ｄ、法律風(fēng)險答案：B67、以下不屬于二手房交易特定風(fēng)險的是：（）。A、抵押物價值、房屋狀況不易擬定B、套現(xiàn)風(fēng)險Ｃ、竣工風(fēng)險D、中介機構(gòu)信用及騙貸風(fēng)險答案：Ｃ6８、假如銀行的不良貸款以及壞賬比率顯著上升,屬于承擔(dān)過多的（），同時增長了流動性風(fēng)險。A、信用風(fēng)險B、市場風(fēng)險C、操作風(fēng)險D、戰(zhàn)略風(fēng)險答案:A69、對于擔(dān)保公司出具的資信調(diào)查報告，下列結(jié)識不對的的是：(）。A、只能作為我行授信決策時的參考信息來源。B、可以取代我行的風(fēng)險評估和授信決策程序。C、僅作為貸款的一種附加性和額外性保障。Ｄ、貸款客戶的準(zhǔn)入與是否有擔(dān)保公司進行擔(dān)保無關(guān)。答案:Ｂ70、在以下防范虛假按揭的做法中，不對的的是：（)。Ａ、加強對開發(fā)商和項目的準(zhǔn)入管理，加強對項目工程進度、資金流向和銷售情況的監(jiān)控。B、大額首付款應(yīng)對照核查付款日開發(fā)商結(jié)算賬戶的進賬單或鈔票繳款單。C、加強還款帳戶管理，規(guī)定開發(fā)商為客戶統(tǒng)一還款。D、及時到房管部門核算商品房銷售備案和抵押預(yù)登記資料。答案:C71、下列不屬于抵押物處置風(fēng)險的是：（)。A、受虛高房價、房價下跌的影響，抵押物價值不能覆蓋貸款本息的風(fēng)險。B、二手房貸款中抵押物面臨拆遷及建筑結(jié)構(gòu)不合理等因素形成難以變現(xiàn)的風(fēng)險。C、受“建筑工程承包人的優(yōu)先受償權(quán)優(yōu)于抵押權(quán)和其它債權(quán)”影響形成的受償風(fēng)險。D、預(yù)告抵押未能及時轉(zhuǎn)為正式抵押的法律風(fēng)險。答案:D７2、對于商業(yè)用房貸款，下列做法中符合風(fēng)險控制規(guī)定的是：（）。A、由于同業(yè)競爭和業(yè)績考核的壓力,只要有項目就敘做。B、出于分散風(fēng)險的考慮，積極敘做將大型商業(yè)用房拆零分割成單個商鋪出售給經(jīng)營者的貸款。C、周邊商業(yè)環(huán)境不佳的個人商業(yè)用房貸款不予敘做。D、敘做以租賃收入為第一還款來源的商業(yè)用房貸款。答案:C73、個人投資經(jīng)營貸款的授信主體是（);第一還款來源重要是()。A、承擔(dān)有限責(zé)任的個人;借款人所有的鈔票流收入B、承擔(dān)無限責(zé)任的個人;借款人所有的鈔票流收入C、承擔(dān)有限責(zé)任的個人;借款人抵押給銀行的個人所有財產(chǎn)D、承擔(dān)無限責(zé)任的個人；借款人抵押給銀行的個人所有財產(chǎn)答案：B74、以下對于個人投資經(jīng)營貸款的行業(yè)準(zhǔn)入措施中，不對的的是:（）。A、注意規(guī)避以往經(jīng)營業(yè)務(wù)不佳、個人資產(chǎn)有限的借款申請，初次創(chuàng)業(yè)的更要審查其行業(yè)的發(fā)展前景和借款人的素質(zhì)、能力和信用狀況。Ｂ、嚴(yán)禁向國家、省、市產(chǎn)業(yè)政策嚴(yán)禁和限制發(fā)展的行業(yè)，以及為其配套經(jīng)營公司發(fā)放用于公司經(jīng)營的個人投資經(jīng)營貸款。C、鼓勵對制造業(yè)、電力、燃氣及水的生產(chǎn)和配套行業(yè)及其他國家優(yōu)先發(fā)展和重點扶持的行業(yè)發(fā)放個人投資經(jīng)營貸款。D、鼓勵向采礦業(yè)、建筑業(yè)發(fā)放用于公司經(jīng)營的個人投資經(jīng)營貸款。答案：Ｄ75、在個人投資經(jīng)營貸款中，重要通過人民銀行征信系統(tǒng)對借款人及其家庭的負債規(guī)模和償債記錄進行審查。對曾經(jīng)累計逾期超過（)個月或連續(xù)逾期（）個月以上的不良信用記錄應(yīng)作為重大風(fēng)險特性,予以重點審查和分析。Ａ、3;2B、6;3C、６；2D、3;6答案：C76、利率變化導(dǎo)致的風(fēng)險屬于:（)。A、市場風(fēng)險Ｂ、信用風(fēng)險C、操作風(fēng)險D、法律風(fēng)險答案:A７7、下列對于二手住房貸款風(fēng)險的控制措施中,不對的的是：（)A、對抵押物進行實地調(diào)查，重點核算抵押物的真實性及評估價格的公允性。Ｂ、對于信用記錄良好的借款人,辦妥抵押他項權(quán)證之前就可以放款。C、加強對評估公司的準(zhǔn)入管理,并由本行準(zhǔn)入過的評估公司出具評估報告，防范交易價格風(fēng)險。D、對于賣方未到場的,須電話核算，并規(guī)定出具經(jīng)公證處公證的委托書。答案：B78、在汽車貸款中,客戶經(jīng)理過度依賴經(jīng)銷商或其他合作方的貸前審查結(jié)論,忽視對借款人資料真實性的核算或未能認真進行貸前調(diào)查,致使出現(xiàn)虛假貸款。由此產(chǎn)生的風(fēng)險為：(）。Ａ、市場風(fēng)險B、信用風(fēng)險C、操作風(fēng)險D、戰(zhàn)略風(fēng)險答案：C7９、為了更好地控制借款人的違約風(fēng)險,以下做法中對的的是:(）Ａ、對購買高價房的借款人,特別是對月收入證明較高的，規(guī)定提供足夠顯示鈔票流量的證明材料,如稅單或近期工資單等。B、僅按照金額大小擬定是否進行盡責(zé)審查C、一般類客戶每次貸款必須按規(guī)定提供詳盡的個人信息和貸款資料，并按相關(guān)規(guī)定進行標(biāo)準(zhǔn)化審批，同時要相應(yīng)提高貸款成數(shù)、額度。D、對于不良率高及發(fā)生假按揭貸款的分行減少盡責(zé)審查的比例。答案：A８0、以下不屬于抵押登記風(fēng)險的是：（）。A、預(yù)告抵押未能及時轉(zhuǎn)為正式抵押的法律風(fēng)險。Ｂ、抵押物權(quán)屬不清導(dǎo)致的無效抵押的法律風(fēng)險。C、受虛高房價、房價下跌的影響，抵押物價值不能覆蓋貸款本息的風(fēng)險D、抵押登記未取得共有權(quán)人批準(zhǔn)導(dǎo)致的無效抵押的法律風(fēng)險。答案：C８1、對于期房融資寶業(yè)務(wù),下列說法錯誤的是：（)A、期房融資寶首筆提款僅限于購房Ｂ、貫徹現(xiàn)房抵押后方可提款用于其他用途C、期房融資寶業(yè)務(wù)僅限于我行VIP客戶和客戶分層前三類客戶D、期房融資寶業(yè)務(wù)是以期房申請的貸款答案：C８2、個人辦理個人商用房按揭貸款,最低首付比率為()A、55%B、50%C、3５%Ｄ、20％答案：Ｂ83、某女士借款人年齡36歲,向我行申請個人一手住房貸款，則貸款的最長年限原則上應(yīng)不超過()年。A、20B、24Ｃ、29Ｄ、30答案:Ｂ84、商業(yè)性助學(xué)貸款的產(chǎn)品碼為()。A、ＰLＤBB、PLＡDC、PLGAD、PLDA答案：Ｄ８5、下列何種情況借款人不能申請商業(yè)性助學(xué)貸款（)。A、借款人本人出國攻讀博士學(xué)位B、借款人本人國內(nèi)就讀大專學(xué)校C、借款人子女國內(nèi)就讀本科學(xué)校D、借款人朋友出國攻讀碩士學(xué)位答案：D8６、下列各項中不符合商業(yè)性助學(xué)貸款用途范圍的是（）。A、國內(nèi)大學(xué)學(xué)費Ｂ、雜費C、出國就讀路費D、國外高中學(xué)費答案:D８7、我行提出的個人房屋循環(huán)貸款額度產(chǎn)品，其市場推廣名稱是(）。Ａ、．融資寶B、安居寶C、易居寶D、置換寶答案:Ａ88、對于購買首套自住普通住房的,首付比例不得低于(）。A、１0%Ｂ、30%C、20%D、31%答案：C89、對于初次購買普通住宅的一般客戶，其利率下限為()。Ａ、.基準(zhǔn)利率下?。?％B、基準(zhǔn)利率下浮15%C、基準(zhǔn)利率下浮2０%D、基準(zhǔn)利率下浮30%答案:C９0、借款人已向我行成功申請了融資寶貸款額度１00萬元，該額度的提款可用于(）。A、國家法律和金融法規(guī)明確嚴(yán)禁經(jīng)營的項目B、股票、證券投資C、無指定用途的個人支出Ｄ、購買住房答案:Ｄ9１、融資寶貸款額度有效期最長為（),額度項下單筆提款用于購買住房的,貸款期限最長為(）。A、30年，30年B、202３,２02３C、3０年,2０２3D、20２3，30年答案:A92、一客戶辦理個人房屋循環(huán)貸款額度，抵押物的樓齡為五年，其抵押率不超過（）。A、50%B、60%C、70%D、８0%答案：C９3、下列不符合融資寶抵押物規(guī)定的是（)。Ａ、已抵押在我行的住房B、已抵押在他行的商鋪C、商廈鋪位D、自建住房答案:C9４、借款人（黃金類)名下有一套建于2023年的住房一套，２02３年購買價為５0萬元,202３年估計價為200萬元,問如借款人有足夠的還款能力，以該房產(chǎn)作抵押擔(dān)保，最多可向我行申請貸款金額為（）。A、50萬元B、140萬元Ｃ、120萬元D、10０萬元答案：C95、借款人左先生向我行申請開立3年期的出國留學(xué)貸款證明,以全額存單做質(zhì)押，其不可采用的還款方式（)A、等額本金B(yǎng)、按月付息，到期一次還本C、到期一次性還本付息Ｄ、等額本息答案：C96、某客戶(白金類)以一建于２02３年,面積1６0㎡住宅向我行申請融資寶，當(dāng)時購買價9６萬元,全款支付，現(xiàn)評估價180萬元。問其最高可獲額度為(）萬元。Ａ、67B、126C、90D、１08答案:Ｂ９7、下列零售貸款品種中不得執(zhí)行人行基準(zhǔn)利率下浮的是()。A、第一套住房貸款B、汽車消費貸款C、商鋪貸款D、教育助學(xué)貸款答案:C９8、某借款人于２０２3年６月1１日向我行申請獲得融資寶貸款額度83萬元，額度有效期3年。借款人于2023年1０月15日首筆提款50萬元用于公司生產(chǎn)經(jīng)營,期限1年,于2023年10月14日到期；第二次于2023年１2月3日申請?zhí)峥?３萬元用于購買寶馬汽車一輛，用款期限3年，按月等額還款，于２023年12月3日審批通過并提款。其第二次用款到期日應(yīng)為（)。A、20２3-6-10B、20２３-6-10C、2023-12-２D、２02３-12-2答案：B９9、在融資寶額度項下，單筆或三個月累計提款超過()萬元的，原則上不能將資金劃入個人賬戶。A、20Ｂ、３0C、50Ｄ、１0０答案:C１00、受理掛失業(yè)務(wù)時,不僅要通過嚴(yán)格檢查客戶身份證件的真實性,還要認真核對客戶身份證件與業(yè)務(wù)系統(tǒng)中留存客戶信息的一致性。A、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)B、電話核查C、上門核查D、信函核查答案:A１０１、密碼掛失業(yè)務(wù)。A、可電話委托辦理Ｂ、可委托別人辦理Ｃ、必須客戶本人辦理D、可在非開戶行辦理答案：Ｃ10２、辦理沖正交易時，描述錯誤的是：A、辦理錯賬沖正的過程中應(yīng)嚴(yán)格授權(quán)制度,所有沖正業(yè)務(wù)必須經(jīng)主管授權(quán)B、沖正交易不需在原存款憑條和沖正憑條上注明因素C、除銀行批量沖正外，其他沖正交易原則上均規(guī)定客戶本人簽字確認Ｄ、復(fù)核授權(quán)和事后監(jiān)督需對錯賬沖正交易進行認真審核答案：B１03、人民幣大額轉(zhuǎn)賬取款的授權(quán)起點金額為萬元。Ａ、5B、8Ｃ、10Ｄ、20答案：Ｃ10４、開放式基金的確認時間為。A、T+1日B、Ｔ+3日C、T+４日Ｄ、T+2日答案:D105、光票托收不受理美元以上的個人票據(jù)。Ａ、10萬Ｂ、１萬C、５萬D、2萬答案：A10６、對于對私實時匯劃的說法，不對的的為。A、需要經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)三人操作Ｂ、匯款人持人民幣鈔票或存折(卡)辦理匯款時，須提供本人有效身份證件C、該交易可以進行沖正D、如為代辦則需同時出示代辦人有效身份證件。答案：C10７、操作風(fēng)險管理是對操作風(fēng)險進行的過程（按流程順序排列)。A、評估、辨認、緩釋、監(jiān)控和報告Ｂ、緩釋、評估、辨認、監(jiān)控和報告C、辨認、緩釋、監(jiān)控和報告、評估D、辨認、評估、緩釋、監(jiān)控和報告答案：D108、理財經(jīng)理不得進行業(yè)務(wù)交易的操作，不得擁有及授權(quán)卡。A、會計柜員號B、零售柜員號C、RTS柜員號Ｄ、消費信貸柜員號答案:B１０9、在向客戶推介投資產(chǎn)品時，理財中心人員應(yīng)對客戶進行測試,擬定客戶的風(fēng)險承受能力評級。A、心理B、綜合素質(zhì)C、風(fēng)險承受能力Ｄ、學(xué)識答案：C110、如是代辦通存通兌業(yè)務(wù)，單筆取款金額超過人民幣萬元（含）時，應(yīng)核對代理人有效身份證件,登記其有效身份證件基本信息,并留存其有效身份證件復(fù)印件。A、1B、5C、1０Ｄ、20答案:Ｂ111、個人理財產(chǎn)品的地位和作用不涉及：A、理財產(chǎn)品是對外營銷和調(diào)節(jié)資產(chǎn)負債表的重要手段Ｂ、理財產(chǎn)品構(gòu)成了個人資產(chǎn)投資組合的所有內(nèi)容Ｃ、理財產(chǎn)品是個人中間業(yè)務(wù)最重要的來源D、理財產(chǎn)品是VIP客戶維護和拓展的最重要手段答案:B112、銀監(jiān)會關(guān)于個人理財產(chǎn)品的法規(guī)文獻不涉及:A、《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》Ｂ、《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》Ｃ、《商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險管理指引》D、《中國銀監(jiān)會關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問題的告知》答案:C113、匯聚寶理財產(chǎn)品的特點涉及：A、匯聚寶是人民幣理財產(chǎn)品Ｂ、匯聚寶產(chǎn)品不能保證本金C、匯聚寶投資貨幣涉及美元、港幣、歐元、澳元、英鎊、加元等D、匯聚寶產(chǎn)品的最低認購單位為１00０美元答案：C114、以下不是一對多專戶理財?shù)奶攸c是：A、專戶理財?shù)拿總€帳戶都配備有一名專業(yè)的投資經(jīng)理Ｂ、客戶充足掌握對自身帳戶的控制權(quán)。客戶可以隨時與投資顧問溝通C、每個客戶都有自己的投資顧問,由投資顧問制定投資方案D、客戶不能與資產(chǎn)管理人協(xié)商費率,費率結(jié)構(gòu)固定答案:D１15、中銀新興市場重要投資的國家有：A、俄羅斯B、印度C、巴西D、中國大陸答案：D116、以下哪些存款產(chǎn)品賬戶開立后如不存款，當(dāng)天批量后賬戶不會自動銷戶A、整存整取Ｂ、定活兩便C、零存整取D、定期一本通答案：Ｄ１１７、一份存款證明最多可包含(）帳戶信息A、４B、5Ｃ、６D、7答案:D１１8、一份存款證明最多可包含(）帳戶信息A、４Ｂ、5C、６D、7答案：D119、定期開戶交易(６202３/202３）中輸入的定存金額必須()客戶實際存款金額A、小于B、小于等于C、大于D、大于等于答案:D１２０、下列哪些業(yè)務(wù)可以使用00004５交易A、客戶持普通活期存折轉(zhuǎn)出資金Ｂ、客戶持借記卡轉(zhuǎn)出賬戶資金C、客戶持定期存單結(jié)清轉(zhuǎn)出資金D、客戶持定期一本通存折結(jié)清轉(zhuǎn)出資金答案:Ａ121、下列哪種賬戶在作０060交易時,必須輸入子賬戶類別A、普通活期賬戶B、活期一本通賬戶Ｃ、個人外匯結(jié)算賬戶D、個人外匯資本賬戶答案：B12２、下列哪種賬戶在作00６0交易時,必須輸入子賬戶類別Ａ、普通活期賬戶B、活期一本通賬戶C、個人外匯結(jié)算賬戶D、個人外匯資本賬戶答案:B１2３、定期一本通目前不支持的賬戶類別涉及Ａ、整存整取B、定活兩便C、告知存款D、存本取息答案:D１24、整存整取存單賬戶部分提前支取可使用哪支交易Ａ、3５45B、3045C、３４５Ｄ、１３60答案：Ｄ12５、下列關(guān)于存款證明業(yè)務(wù)描述不對的的有A、一個賬戶只能開立一份存款證明B、一份存款證明最多可涉及7個賬戶的存款信息C、系統(tǒng)支持開立截至日為過去日期的存款證明D、開立當(dāng)前或未來日期存款證明時系統(tǒng)自動凍結(jié)賬戶答案：A126、下列關(guān)于存款證明業(yè)務(wù)描述不對的的有A、一個賬戶只能開立一份存款證明B、一份存款證明最多可涉及７個賬戶的存款信息C、系統(tǒng)支持開立截至日為過去日期的存款證明D、開立當(dāng)前或未來日期存款證明時系統(tǒng)自動凍結(jié)賬戶答案：A１２7、開立定期存款賬戶和活期存款賬戶需要在６2０23畫面中輸入或選擇不同的A、產(chǎn)品類型Ｂ、利率碼C、存期D、系統(tǒng)答案：A128、無折鈔票部提交易結(jié)束后，需要通過()交易打印部提賬戶剩余資金配發(fā)新的存單A、50０B、501C、６００D、61０答案：B129、整存整取存單賬戶允許在一個存期內(nèi)部提（)次A、１B、2C、3D、4答案：Ａ130、在執(zhí)行62023/2０23開戶交易時,當(dāng)定期續(xù)存類型選擇Ｎ:不續(xù)存時，則相應(yīng)的付息方式只能選擇A、R轉(zhuǎn)存本帳戶B、T轉(zhuǎn)存其他帳戶Ｃ、I按指令付息Ｄ、以上都可以答案:C1３1、下列哪種賬戶在作0010１0交易時,必須輸入產(chǎn)品類型和產(chǎn)品子類A、普通活期賬戶Ｂ、活期一本通賬戶Ｃ、個人外匯結(jié)算賬戶D、個人外匯資本賬戶答案：B１32、下列對104５交易描述對的的是Ａ、轉(zhuǎn)出方賬戶必須有折B、轉(zhuǎn)入方賬戶必須有折Ｃ、轉(zhuǎn)出方賬戶必須無折D、轉(zhuǎn)入方賬戶必須無折答案：Ｃ133、開立普通活期存折賬戶,在2023交易完畢后,不可以通過哪支交易進行存款A(yù)、101０B、1０４5C、45Ｄ、1０答案：D134、賬戶(借/貸方）全額凍結(jié)交易的交易碼是Ａ、9081Ｂ、90９1C、9093D、9085答案：B135、下列哪些業(yè)務(wù)可以使用0060交易A、持定期一本通子賬戶結(jié)清取現(xiàn)B、持定期一本通子賬戶部分提前支取鈔票C、持活期一本通子賬戶取現(xiàn)D、持借記卡活期一通本子賬戶取現(xiàn)答案:C136、以下哪些交易只能在開卡行辦理A、臨時掛失Ｂ、暫時止付C、黑名單止付D、以上所有答案:C1３7、借記卡的臨時掛失狀態(tài)可以被（)狀態(tài)所覆蓋A、密碼掛失B、正式掛失C、黑名單止付D、以上全可以答案：B138、借記卡ＣＶV鎖卡后,以下對的解鎖方式有Ａ、柜臺解鎖B、ATM解鎖C、當(dāng)天自動解鎖D、以上全可以答案：A１3９、借記卡辦理以下(）交易后,還可以成功辦理持卡存款交易Ａ、建立完全止付Ｂ、建立黑名單止付C、建立暫時止付D、建立卡與密碼同時掛失答案:C140、以下不屬于ＢANCSCＡRD包含的卡片管理功能是Ａ、準(zhǔn)貸記卡發(fā)卡B、借記卡卡掛失Ｃ、借記卡卡與賬戶連接D、借記卡卡查詢答案:Ａ1４1、以下只能有主卡持卡人發(fā)起,而附屬卡持卡人不能發(fā)起的交易不涉及A、開附卡B、更改附屬卡密碼C、附屬卡交易限制維護D、撤消主附卡關(guān)聯(lián)答案:B1４2、一張附屬卡能與（）個主卡進行連接A、1B、2Ｃ、3Ｄ、4答案：A1４3、下列關(guān)于告知存款告知建立的描述不對的的是A、可以跨機構(gòu)建立告知B、同一賬戶可以建立多個有效告知C、人民幣告知存款在設(shè)立取款告知時，如預(yù)期留存部分低于最低余額,系統(tǒng)提醒錯誤信息Ｄ、存款支取方式為“憑密碼”時，建立告知時不驗證交易工具密碼答案：D144、以下不需要校驗原憑證的支取方式及密碼的是A、部提及破損換發(fā)存單B、結(jié)清沖正換發(fā)存單C、建立取款告知Ｄ、強制扣劃答案：D14５、借記卡歷史記錄查詢交易查詢到的金融交易歷史記錄不涉及A、ATM取款交易B、POS消費交易C、持卡柜臺取現(xiàn)交易Ｄ、以上全不涉及答案：Ｃ1４6、借記卡歷史記錄查詢交易查詢到的金融交易歷史記錄不涉及A、ATM取款交易B、PＯＳ消費交易Ｃ、持卡柜臺取現(xiàn)交易Ｄ、以上全不涉及答案：C1４７、在辦理（)時,系統(tǒng)不自動進行重空解決A、批量制卡申請B、柜臺單個開卡C、非預(yù)制卡領(lǐng)卡D、銷卡答案:C14８、IT藍圖成功上線的目的是：()。A、成功切換B、正常營業(yè)C、風(fēng)險可控D、以上都對答案：D14９、根據(jù)舊線數(shù)據(jù)是否滿足新線需求，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)換方式分為以下幾種：(）。A、自動轉(zhuǎn)換B、調(diào)整轉(zhuǎn)換C、舊線了結(jié)D、以上都對答案：Ｄ１50、總賬系統(tǒng)英文簡稱是()。A、CＬB、CGLC、GLD、ＢＧL答案：C１5１、藍圖投產(chǎn)涉及（）系統(tǒng)。A、核心銀行B、總行外圍Ｃ、分行特色D、以上都對答案:Ｄ15２、核心銀行系統(tǒng)中客戶信息唯一性的判斷標(biāo)準(zhǔn)是（）三項唯一A、客戶地址＋證件類型+證件號碼B、客戶名稱＋證件類型+證件號碼Ｃ、客戶名稱+法人＋證件號碼D、注冊資本＋證件類型+證件號碼答案:B1５4、居住在境內(nèi)的16周歲以下中國公民，其有效證件為Ａ、居民身份證或戶口簿Ｂ、身份證C、臨時身份證Ｄ、護照答案：A155、臨時掛失的有效期為A、3天B、5天Ｃ、７天D、14天答案:B156、以下不屬于存款實名制規(guī)定的個人法定身份證件的是Ａ、16周歲以下的中國公民的戶口簿B、境內(nèi)居民的中國護照C、武裝警察身份證件D、外國人永久居留證答案:B157、網(wǎng)點對私重要空白憑證由各網(wǎng)點負責(zé)管理,并負責(zé)向上級部門領(lǐng)用本網(wǎng)點的重要空白憑證，對本網(wǎng)點每日的使用情況進行監(jiān)控和管理A、負責(zé)人B、柜員Ｃ、專人D、任何人答案:C1５8、營業(yè)終了,必須堅持盤點核對庫存，復(fù)核無誤后雙人加鎖加封，鎖具應(yīng)妥善保管。Ａ、雙人、分開B、單獨、分開Ｃ、雙人、一起D、單獨、一起答案：A1５9、個人存款賬戶資料變更允許在中國銀行營業(yè)網(wǎng)點辦理。A、管轄支行Ｂ、分行C、原開戶行D、任一聯(lián)網(wǎng)行答案:Ｄ16０、我行開立存款證明業(yè)務(wù)每筆業(yè)務(wù)收費為。A、20元B、30元C、15元D、50元答案：A161、下列基金品種中風(fēng)險水平最高的是:Ａ、貨幣市場基金Ｂ、股票基金C、債券基金Ｄ、衍生工具基金答案：D１6４、人民法院、人民檢察院、公安機關(guān)和國家安所有門等需要查詢、凍結(jié)、搜查保管箱時，須向銀行提供(）級以上人民法院、人民檢察院、公安機關(guān)和國家安所有門等正式查詢、凍結(jié)告知書及搜查令。A、區(qū)B、縣C、市Ｄ、省答案：Ｂ１６5、個人商業(yè)用房貸款幣種為Ａ、美元B、人民幣C、港元D、日元答案：B166、借款人必須支付不低于所購商業(yè)用房所有價款的購房首付款,并在我行開立結(jié)算賬戶A、5０％B、60%C、4５％D、40%答案：Ａ１６７、理財經(jīng)理不得進行業(yè)務(wù)交易的操作,不得擁有及授權(quán)卡。A、會計柜員號B、零售柜員號C、RTS柜員號D、消費信貸柜員號答案:B1６8、密碼掛失業(yè)務(wù)A、可電話委托辦理B、可委托別人辦理C、必須客戶本人辦理D、可在非開戶行辦理答案：C16９、受理掛失業(yè)務(wù)時,不僅要通過嚴(yán)格檢查客戶身份證件的真實性，還要認真核對客戶身份證件與業(yè)務(wù)系統(tǒng)中留存客戶信息的一致性。A、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)B、電話核查C、上門核查D、信函核查答案:A１70、光票托收不受理美元以上的個人票據(jù)。A、10萬Ｂ、1萬Ｃ、５萬D、2萬答案:A17１、辦理沖正交易時,描述錯誤的是：A、辦理錯賬沖正的過程中應(yīng)嚴(yán)格授權(quán)制度,所有沖正業(yè)務(wù)必須經(jīng)主管授權(quán)B、沖正交易不需在原存款憑條和沖正憑條上注明因素C、除銀行批量沖正外，其他沖正交易原則上均規(guī)定客戶本人簽字確認Ｄ、復(fù)核授權(quán)和事后監(jiān)督需對錯賬沖正交易進行認真審核答案:B17２、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實行負責(zé)。A、反洗錢部門負責(zé)人B、負責(zé)人C、反洗錢經(jīng)辦人員D、業(yè)務(wù)人員答案：Ｂ173、《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中,自然人客戶的“身份基本信息”不涉及A、姓名、性別B、國籍、職業(yè)Ｃ、家庭成員D、身份證件或者身份證明文獻的種類、號碼和有效期限答案：C174、是反洗錢的基礎(chǔ)工作。A、了解你的客戶B、大額鈔票交易報告C、可疑交易的分析D、與司法機關(guān)全面合作答案:A175、銀行在發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)于個工作日內(nèi)向監(jiān)管部門報告。A、５Ｂ、1０C、15D、２0答案:B１76、客戶信息（姓名、金額、證件號碼、客戶署名等)，或運用工作之便私自查閱客戶和交易資料。A、允許代客戶填寫不重要B、允許代客戶填寫重要Ｃ、嚴(yán)禁代客戶填寫不重要D、嚴(yán)禁代客戶填寫重要答案:D17８、、存款人必須持本人（)到原開戶網(wǎng)點柜臺申請正式掛失Ａ、有效身份證件Ｂ、護照C、戶籍證明D、退休證答案:A１81、對于年齡超過(）的長者,應(yīng)在其有親友陪同的情況下進行風(fēng)險測試評估,A、6０B、６5Ｃ、７0Ｄ、7５答案：B1８5、保證收益理財計劃的起點金額不得低于()萬元人民幣(或等值外幣）A、1萬Ｂ、５萬C、1０萬Ｄ、２0萬答案:B１86、開展財富管理業(yè)務(wù)應(yīng)配備相適應(yīng)的人員,開展連續(xù)培訓(xùn),培訓(xùn)時間每年不少于()小時A、2０小時Ｂ、30小時C、40小時D、6０小時答案：C187、原則上理財經(jīng)理一年之內(nèi)必須強制休假一次，每次休假時間不得少于（）天A、15天B、10天C、5天D、３天答案：Ｄ１89、境外個人可在我行境內(nèi)分支機構(gòu)使用人民幣旅行支票每人天天兌付不超過等值(）萬元(含)人民幣現(xiàn)鈔,Ａ、1萬B、３萬Ｃ、5萬D、2萬答案：D1９０、辦理人民幣旅行支票兌付業(yè)務(wù)，應(yīng)按交易金額的一定比例收取標(biāo)準(zhǔn)為交易金額（）的貼息A、千分之5B、千分之7.５C、千分之10D、百分之7.5答案:B191、已兌付人民幣旅行支票收妥當(dāng)天，最遲于第()個工作日向美國運通公司辦理托收。A、２Ｂ、3C、４D、5答案：A1９２、有權(quán)機關(guān)規(guī)定凍結(jié)期限最長不得超過()個月A、1B、3C、6D、１2答案:C19４、對于人民幣定期存單，貸款質(zhì)押率最高不超過存單面額的()％。A、７0B、85C、90D、95答案:C1９5、個人存單質(zhì)押貸款額度起點為人民幣()元A、1萬B、2萬C、1000D、２00答案:C19６、個人存單質(zhì)押貸款期限最長不超過（)年A、1年B、６個月C、2年D、3個月答案：A197、根據(jù)客戶風(fēng)險狀況、本地市場利率水平及貸款用途擬定貸款利率,原則上利率不允許下浮，確需下浮的最高下浮比例不得超過（）％A、5Ｂ、10C、15D、29答案：Ｂ198、居住在中國境內(nèi)()歲以下的中國公民，應(yīng)由監(jiān)護人代理開立借記卡，并出具監(jiān)護人的有效身份證件以及借記卡使用人的居民身份證或戶口簿。A、1４B、1５Ｃ、1６D、１8答案：C多選題1、人民幣定期存款存期有三個月、半年、一年、六個檔次。A、二年B、三年C、四年Ｄ、五年答案：A,B,D2、外幣存款存期分為三個月、半年、五個檔次。Ａ、一個月B、一年C、二年D、三年答案:A,Ｂ，C3、儲戶提前支取須憑有效身份證件辦理,在儲蓄取款憑條上填寫身份證件號碼，代辦的必須出示。A、無效身份證件Ｂ、代辦人有效身份證件C、儲戶本人有效身份證件D、第三人有效身份證件答案：Ｂ,C４、聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點可以辦理定期一本通業(yè)務(wù)的存取款、查詢、補登存折、臨時掛失、交易。A、關(guān)戶Ｂ、存折滿頁續(xù)折或破損換折Ｃ、補寫存折磁條D、存款證明答案:Ａ,Ｂ，C,D5、以下屬于存款實名制規(guī)定的個人法定身份證件的是＿_＿__＿_＿_。A、16周歲以下的中國公民的戶口簿B、境內(nèi)居民的中國護照C、外國公民邊民出入境通行證Ｄ、外國人永久居留證答案：A,Ｃ,D6、下列關(guān)于人民幣定活兩便存款的描述對的的是＿＿＿_____＿。A、存期不滿三個月的，按天數(shù)計付活期利息;B、存期不滿三個月的,按天數(shù)計付定期利息；C、存期三個月以上，整個存期按實存天數(shù)的同檔次支取日定期整存整取存款利率(最長為一年)打九折計息,遇利率調(diào)整,不分段計息;D、存期三個月以上,整個存期按實存天數(shù)的同檔次支取日定期整存整取存款利率(最長為一年）打六折計息，遇利率調(diào)整，不分段計息。答案：A,D7、儲戶須到我行辦理書面掛失的業(yè)務(wù)有。A、存折遺失Ｂ、借記卡遺失C、憑證式國債遺失D、遺忘存折密碼答案:A，B,Ｃ,D８、客戶臨時掛失的申請方式有。A、口頭Ｂ、電話Ｃ、電報D、信函答案:A,B,C,Ｄ9、儲戶填寫開戶申請書內(nèi)容必須涉及()。Ａ、戶名B、開戶種類C、證件號碼D、證件類型答案：A,B，C，D10、可以部分支取的儲種有___＿＿__＿＿。A、整存整取定期B、非自動轉(zhuǎn)存的告知存款C、自動轉(zhuǎn)存的告知存款D、教育儲蓄答案:A,B1１、下列哪些儲種是不擬定存期的______＿__。A、存本取息B、教育儲蓄Ｃ、告知存款D、定活兩便答案：C，D12、下列業(yè)務(wù)須主管授權(quán)。Ａ、掛失帳戶Ｂ、超前起息存入Ｃ、密碼重置Ｄ、無密碼的存折賬戶換折答案:A,B，C,D１3、關(guān)于活期存款下列說法對的的是。A、人民幣的起存金額為1元B、外幣起存金額為相稱于人民幣１00元的等值外幣Ｃ、丙種外幣起存金額為人民幣２0元的等值外幣。D、外幣活期存款的結(jié)息日為每年３月20日、6月20日、9月２0日１2月20日答案：A,C,Ｄ１４、只能在原開戶網(wǎng)點辦理的業(yè)務(wù)有。Ａ、密碼掛失B、修改密碼Ｃ、原帳戶憑印鑒支取的而客戶規(guī)定變更的Ｄ、原帳戶憑身份證件支取客戶規(guī)定變更的答案:A,Ｃ,Ｄ１5、補換發(fā)存單、存折業(yè)務(wù)涉及。A、存單/存折的破損B、滿頁而換發(fā)C、存單/存折的掛失補發(fā)D、結(jié)清后沖正的特殊補發(fā)等答案:Ａ,B，Ｃ,D16、對客戶規(guī)定辦理掛失。A、柜員必須確認該筆存款尚未支取方可辦理。B、柜員核對客戶申報的掛失金額、開戶地址、姓名與電腦上相同方可辦理。C、銀行在受理掛失申請前帳戶內(nèi)的儲蓄存款已被支取的，儲蓄