2023年上?；饛臉I(yè)資格杜邦分析法考試試卷

2023年上?；饛臉I(yè)資格：杜邦分析法考試試卷本卷共分為２大題6０小題,作答時間為180分鐘,總分1２0分,８０分及格。一、單項選擇題（在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目規(guī)定的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題２分,60分。)1、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的說法,不對的的是__。

A.ＥTF實行一級市場與二級市場并存的交易制度

B.只有資金達(dá)成一定規(guī)模的投資者才干參與EＴF一級市場的交易

C．ＥＴＦ申購與贖回時一般以鈔票交付?D.正常情況下,ETF二級市場交易價格與基金份額凈值總是比較接近２、基金管理公司內(nèi)部控制制度由_＿組成。?A．內(nèi)部控制大綱?B．基本管理制度?C．部門業(yè)務(wù)規(guī)章

Ｄ.業(yè)務(wù)操作手冊３、以下關(guān)于我國基金營銷的證券公司渠道的說法,不對的的是__。?A.面向股票及債券市場，面對的客戶重要是股票投資人?B.應(yīng)建立起以服務(wù)為中心、客戶至上的運營模式

C．相比商業(yè)銀行,可認(rèn)為投資者提供個性化的服務(wù)?D．應(yīng)以連續(xù)銷售為主,保證基金代銷業(yè)務(wù)的連續(xù)健康發(fā)展4、托管人內(nèi)部控制的基礎(chǔ)是____?A：環(huán)境控制

B:風(fēng)險評估

C：控制活動

D：信息溝通5、以下不屬于基金銷售機構(gòu)的內(nèi)部環(huán)境控制的是__。?A.對其銷售分支機構(gòu)的整體布局、規(guī)模發(fā)展和技術(shù)更新等進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃?B．建立科學(xué)的決策程序、高效的業(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)、健全的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)?Ｃ.建立涉及基金產(chǎn)品、投資人風(fēng)險承受能力、運營操作等在內(nèi)的風(fēng)險評估體系?D．建立健全內(nèi)部授權(quán)控制體系,加強對分支機構(gòu)的管理６、基金銷售人員宣傳推介的監(jiān)管規(guī)定，應(yīng)__。?Ａ．公平對待投資者

B．不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述?C.表白所推介基金的過往業(yè)績在一定限度上預(yù)示其未來表現(xiàn)?D.基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料7、基金銷售機構(gòu)是受__委托從事基金銷售的機構(gòu)。

A．基金機構(gòu)投資者?B.中國銀監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會

Ｄ.基金管理公司８、我國封閉式基金存續(xù)期應(yīng)在__年以上，存續(xù)期滿后，可以通過一定的法定程序延期。

Ａ.3

B.5?C．10

D．１５9、按持有人權(quán)利的性質(zhì)不同,權(quán)證可分為_＿。?A．認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證

Ｂ.價內(nèi)權(quán)證和價外權(quán)證?C．美式權(quán)證和歐式權(quán)證?D．認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證10、下列機構(gòu)屬于證券市場服務(wù)機構(gòu)的有__。?A．證券交易所?Ｂ.證券公司

Ｃ．證券登記結(jié)算機構(gòu)

D.證券業(yè)協(xié)會

11、按照證券的募集方式,有價證券可分為＿_(dá)。?A．上市證券

B．公募證券

C.非上市證券

D.私募證券12、一般來說,從股票基金到混合基金、債券基金和貨幣市場基金,各項基金費率基本上呈__＿_(dá)趨勢，這是由產(chǎn)品自身的風(fēng)險收益特性決定的。

A:遞增

B：遞減?C：不變?Ｄ:無法擬定１3、我國基金稅收的政策法規(guī)重要體現(xiàn)在__,這些政策法規(guī)對基金作為一個營業(yè)主體的稅收問題與投資者買賣基金涉及的稅收問題有明確的規(guī)定。

A.19９8年3月1日起實行的《關(guān)于證券投資基金稅收問題的告知》

B．2023年發(fā)布的《關(guān)于開放式證券投資基金有關(guān)稅收問題的告知》?C.2０23年發(fā)布的《關(guān)于證券投資基金稅收政策的告知》

D．２０23年發(fā)布的《關(guān)于股息紅利個人所得稅有關(guān)政策的告知》及《關(guān)于股息紅利有關(guān)個人所得稅政策的補充告知》14、關(guān)于基金業(yè)市場營銷和服務(wù)創(chuàng)新,下列說法不對的的是_＿。

A.交易方式上，客戶可采用電話委托、ATM、網(wǎng)上委托等?B.申購費用模式上,客戶可選擇前端收費模式或后端收費模式?Ｃ.定期定額投資計劃在成熟市場應(yīng)用較為普遍?Ｄ．紅利再投資很少被我國的基金管理公司所采用15、證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職時應(yīng)具有的條件涉及__。?Ａ．取得基金從業(yè)資格

Ｂ．具有國家認(rèn)可的碩士研究生以上學(xué)歷

Ｃ．具有3年以上金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷和與擬任職務(wù)相適應(yīng)的管理經(jīng)歷

D．通過中國證監(jiān)會組織的高級管理人員證券投資法律知識考試1６、基金管理人不得免收持有期低于__年的投資人的后端申購（認(rèn)購)費用。

A.3

B．5?Ｃ.6

D．81７、基金的運作費用涉及__。

A．審計費

B.持有人大會費

Ｃ．上市年費

D．信息披露費18、股東大會是股份公司的權(quán)力機構(gòu),由__組成。

A．持股5％以上的股東

B．全體股東?Ｃ.全體員工

D．公司高級管理人員１9、近年來,歐洲大陸的＿＿占據(jù)了基金銷售市場的絕對比重。?A.商業(yè)銀行

B．保險公司?C.基金超市?D.獨立的投資顧問20、投資人按風(fēng)險承受能力可以至少分為哪幾個類型__?A.中庸型?Ｂ.穩(wěn)健型

C.保守型?D.積極型21、下列各項中,不屬于保守型投資者目的的是__。

A．保值?B．增值?C．安全

D.穩(wěn)?。玻?、基金銷售市場細(xì)分的原則中,__規(guī)定銷售機構(gòu)可以清楚地結(jié)識不同細(xì)分市場的客戶差異。

A.易入原則?B.可測原則?C.成長原則?D.辨認(rèn)原則23、根據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金分為__、__和其他基金三種類型。

Ａ．配置型基金

Ｂ．靈活組合型基金?C．公募基金

D．貨幣市場基金24、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點有__。

A.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛?B．封閉式基金是基金的主流產(chǎn)品?C.開放式基金是基金的主流產(chǎn)品?Ｄ.基金市場競爭加劇,行業(yè)集中趨勢突出２5、基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》的有關(guān)規(guī)定，注意事項涉及__。

Ａ．有效辨認(rèn)投資者身份

B.向投資者提供《投資人權(quán)益須知》

Ｃ．向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等?D.了解投資者的投資目的、風(fēng)險承受能力、投資期限和流動性規(guī)定26、影響基金公司旗下基金業(yè)績最直接的因素是基金公司的__。

A．營銷能力

B．資產(chǎn)管理規(guī)模

Ｃ．投資和研究能力?D.風(fēng)險控制能力27、19９7年11月14日頒布的_＿，是我國初次頒布的規(guī)范證券投資基金運作的行政法規(guī)。

A．《證券投資基金法》?B．《證券法》

C．《開放式證券投資基金試點辦法》?Ｄ.《證券投資基金管理暫行辦法》２8、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認(rèn)購費率不得超過認(rèn)購金額的____

A:２％

B：３%?Ｃ：4%

D:5％29、下列不列入基金管理過程中發(fā)生費用的有__。?A.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的損失?B.基金管理人和基金托管人解決與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用?C.基金協(xié)議生效前的相關(guān)費用,涉及但不限于驗資費、會計師和律師費、信息披露費等費用

D．基金份額持有人大會費用30、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起＿_(dá)日內(nèi)編制專項報告,予以存檔備查。

A．5

B.10

C.15

D.20二、多項選擇題（在每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意,至少有1個錯項。錯選,本題不得分；少選，所選的每個選項得0.５分,本大題共30小題，每小題2分，共６0分。)31、基金份額持有人在享受權(quán)利的同時,必須承擔(dān)一定的義務(wù),這些義務(wù)涉及__。?A．繳納基金認(rèn)購款項及規(guī)定費用?B.承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任?Ｃ.在封閉式基金存續(xù)期間，規(guī)定贖回基金份額?Ｄ．不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動３2、基金托管人對基金管理人監(jiān)督的重要內(nèi)容涉及__。

A．對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督

Ｂ．對基金投融資比例的監(jiān)督

Ｃ．對基金投資嚴(yán)禁行為的監(jiān)督

Ｄ.對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督３3、下列關(guān)于貨幣市場基金的說法,對的的有＿_(dá)。

A.貨幣市場基金是一種投資工具,具有完全替代銀行活期存款的作用?B.貨幣市場基金的分析重要是看收益率和流動性風(fēng)險的大小

Ｃ．日每萬份基金凈收益指標(biāo)和7日年化收益率指標(biāo)是反映其收益的短期指標(biāo)

D．貨幣市場基金收益通常用日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率來反映３4、證券投資的系統(tǒng)性風(fēng)險不涉及＿_(dá)。?A.政策風(fēng)險

B．經(jīng)濟(jì)周期波動風(fēng)險

C．信用風(fēng)險?D．購買力風(fēng)險35、通過證券營業(yè)部進(jìn)行發(fā)售封閉式基金份額的方式稱為____

A：網(wǎng)上發(fā)售

Ｂ：網(wǎng)下發(fā)售

Ｃ:回?fù)軝C制?D:回購機制36、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券,下列敘述錯誤的是__。?A．可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券

B．可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)?C.投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股，而轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實行贖回條款的選擇權(quán)

D.可轉(zhuǎn)換債券限定了發(fā)行人的收益、投資者的風(fēng)險,對發(fā)行人的風(fēng)險、投資者的收益卻沒有限制3７、下列有關(guān)金融衍生工具的說法,對的的有＿_(dá)。?Ａ．金融遠(yuǎn)期合約重要涉及遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯合約和遠(yuǎn)期股票合約

Ｂ．金融期貨重要涉及貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨?C.金融期權(quán)涉及現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)

Ｄ．金融互換可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換等38、按證券的募集方式分類，有價證券可分為__。

Ａ.公募證券

B.上市證券?Ｃ.私募證券?D.非上市證券３9、在具體的基金投資運作中,通常是由基金投資部門的基金經(jīng)理向＿_(dá)＿＿發(fā)出交易指令。

A：研究部

B：投資部

C：中央交易室

Ｄ：市場部40、根據(jù)(證券投資基金運作管理辦法）規(guī)定,股票基金的股票投資比重必須在__以上;債券基金的債券投資比重必須在__以上。?A．60%；80％?B．80%；６0%?Ｃ.6０％;60%?D.80%；80%?41、下列屬于我國開放式基金銷售渠道的有_＿。?A．商業(yè)銀行

Ｂ.證券公司?C．基金管理公司直銷中心?D.基金超市4２、基金管理人、代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度,妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。

Ａ．1０?B．１5?C．20

Ｄ．2543、下列對股東表決權(quán)的論述,不對的的是__。

Ａ．普通股東對公司重大決策參與權(quán)是平等的

B．股東每持有一份股份,就有一票表決權(quán)

C．對于各個股東來說，其表決權(quán)的數(shù)量視其購買的股票份數(shù)而定

D.普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托別人代為行使表決權(quán)44、關(guān)于有價證券的期限性，下列描述對的的有_＿。?A.債券的期限不具法律約束力,但可以對融資雙方權(quán)益起到保護(hù)作用

B．股票一般沒有期限性?C.股票可以視為無期證券

D.債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對融資期限以及與此相關(guān)的收益率需求4５、在存在活躍市場的情況下,下列有關(guān)投資品種公允價值的表述對的的有＿_(dá)。?Ａ．估值日有市價的,應(yīng)當(dāng)采用市價擬定公允價值

B．估值日沒有市價的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的,應(yīng)當(dāng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價擬定股票投資的公允價值

Ｃ.估值日沒有市價的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的,應(yīng)當(dāng)參考類似投資品種的現(xiàn)行價格及重大變化因素，調(diào)整最近交易的市價,擬定公允價值?D.有充足證據(jù)表白最近交易市價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對最近交易的市價進(jìn)行調(diào)整,以擬定投資品種的公允價值4６、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金被稱為__。?Ａ.平衡型基金?B.增長型基金?C．收入型基金

Ｄ．防御型基金47、目前,我國封閉式基金的交易時間是每周一至周五的__。

A.９:00~11：3０，1３:３０～１5:30

B.９:3０～11:３0,1３:３0～15：３0

C.9:３0~11:３0，13:00~1５:00?D．９:00~11:00,13:00～1５：0０４8、目前，我國債券型基金的認(rèn)購費率通常在＿_(dá)以下。

A.0.5％

B.1％

C．１.5％?Ｄ.2%４9、下列關(guān)于證券投資基金的說法,對的的有＿_(dá)。

Ａ．是一種實行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式

Ｂ.是一種直接投資工具?C.基金投資者是基金資產(chǎn)的所有者

D．基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人50、下列各種監(jiān)督方式，屬于現(xiàn)場檢查的有__。

A.審閱并分析基金管理公司年度報告?B．進(jìn)入基金管理公司進(jìn)行檢查?Ｃ．審閱基金管理公司定期報送的公司監(jiān)察稽核報告?D．詢問基金管理公司的工作人員,規(guī)定其對有關(guān)檢查事項做出說明51、下列各項中,屬于我國基金銷售渠道的有__。

A．商業(yè)銀行

B．證券公司?C.保險公司

Ｄ．證券投資征詢公司５２、《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法》中所指的基金評價專指基金評價機構(gòu)及其評價人員對＿_(dá)開展評級、評獎、單一指標(biāo)排名等。?A.基金的收益和風(fēng)險

Ｂ.基金管理人的預(yù)測能力

C．基金的分析研究及投資征詢?D.基金管理人的管理能力53、按照滬、深證券交易所公布的收費標(biāo)準(zhǔn)，封閉式基金交易傭金起點為５元，且不得高于成交金額的__。?A．0．1%?B．0.2%

Ｃ．0.3%

D.0.５%５4、在我國，可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務(wù)資格,從事基金代銷業(yè)務(wù)的有__。

Ａ．證券公司

B．商業(yè)銀行?C．專業(yè)基金銷售機構(gòu)?D.證券投資征詢機構(gòu)５5、以下哪條原則不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則____?Ａ:合法、合規(guī)性原則

B：健全性原則

Ｃ：互相制約原則?D:成本效益原則５6、選擇債券指數(shù)化投資的因素不涉及__＿_(dá)

A：可獲得超越市場的收益?B：經(jīng)驗證據(jù)表白積極型的債券投資組合的業(yè)績并不好?C：指數(shù)化組合管理所