2022年反洗錢測試

2022年反洗錢測試[復制]您的姓名：[填空題]*_________________________________您的單位：[填空題]*_________________________________根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定：金融機構(gòu)有違反保密規(guī)定，泄露有關信息的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）以上五十萬元以下罰款。[單選題]*A.十萬元B.二十萬元(正確答案)C.三十萬元D.四十萬元根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定：金融機構(gòu)有違反保密規(guī)定，泄露有關信息的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上（）以下罰款。[單選題]*A.五萬元(正確答案)B.六萬元C.八萬元D.十萬元《中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版）》第二百七十一條規(guī)定：違反反洗錢管理規(guī)定，向無關人員和機構(gòu)、客戶泄露反洗錢信息的，給予告誡或通報批評處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予（）處分[單選題]*A.警告B.降級C.警告至降級(正確答案)D.開除根據(jù)《反洗錢法》，依法履行反洗錢職責、義務，在工作中獲得的（）和交易信息保密，非依法律規(guī)定，不向任何單位和個人提供。[單選題]*A.客戶身份資料(正確答案)B.交易記錄C.交易明細D.重要材料根據(jù)人民銀行工作要求，不得向無關人員提供本行（）、反洗錢制度、可疑交易報告、可疑交易線索等信息。不通過QQ、微信、郵箱、微博等互聯(lián)網(wǎng)傳輸以上資料。[單選題]*A.洗錢客戶資料B.洗錢客戶名單C.客戶風險等級D.洗錢類型特征(正確答案)如發(fā)生客戶不能正常使用網(wǎng)銀、手機銀行，不能正常辦理轉(zhuǎn)賬、匯款，貸款審批不通過等異常情況，不向客戶透漏是因（）、人民銀行協(xié)查等原因?qū)е碌?。[單選題]*A.業(yè)務系統(tǒng)B.反洗錢調(diào)查(正確答案)C.反洗錢系統(tǒng)D.反洗錢監(jiān)管根據(jù)《刑法》第二百五十三條規(guī)定：違反國家有關規(guī)定，向他人出售或者提供公民個人信息，情節(jié)嚴重的，處（）以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;情節(jié)特別嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。[單選題]*A.二年B.三年(正確答案)C.四年D.五年（）風險客戶是指經(jīng)分析評定后，認定客戶參與洗錢或恐怖融資的可能性極大，客戶的特性、業(yè)務、行業(yè)、地域等便于從事洗錢或恐怖融資活動、可能存在洗錢需求，或者其交易特征與已知洗錢或恐怖融資行為非常近似。[單選題]*A.中風險B.高風險記錄保存(正確答案)C.禁入類D.中低風險反洗錢是（）義務，每個機構(gòu)和每位員工都負有反洗錢責任，應主動做好本機構(gòu)和本崗位職責范圍內(nèi)的反洗錢工作.[單選題]*A.全員性(正確答案)B.管理人員C.網(wǎng)點人員D.反洗錢人員客戶準入環(huán)節(jié)，發(fā)現(xiàn)客戶姓名、證件類型、證件號碼與禁入類、制裁類名單一致的，應（）[單選題]*A.繼續(xù)辦理業(yè)務B.繼續(xù)辦理業(yè)務，并持續(xù)關注客戶資金動向C.告訴客戶其與我行禁入類、制裁類名單一致，需要請示上級機構(gòu)D.終止為該客戶辦理業(yè)務，并立即報告上級反洗錢牽頭管理部門(正確答案)《反洗錢法》第十八條金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向（）、（）等部門核實客戶的有關身份信息。*A.法院B.檢察院C.工商行政管理(正確答案)D.公安(正確答案)本行反洗錢工作遵循主要原則為（）*A、組織、指導、監(jiān)督轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點履行客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料及交易記錄保存、可疑交易線索報送、補錄補正、涉電信詐騙可疑交易核實等反洗錢工作職責；(正確答案)B、及時向上級機構(gòu)報告本機構(gòu)反洗錢工作情況及重大洗錢風險事件，并按要求組織落實風險處置措施；(正確答案)C、積極配合反洗錢內(nèi)外部監(jiān)督檢查,做好溝通協(xié)調(diào)工作；(正確答案)D、負責組織轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點開展反洗錢培訓和宣傳；(正確答案)E、負責組織轄內(nèi)開展客戶洗錢風險等級分類相關工作對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，應當采取的措施包括（）*A.加強風險識別，了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息(正確答案)B.加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析(正確答案)C.加強風險管理措施(正確答案)D.報送重點可疑交易報告E、開展反洗錢培訓和宣傳工作反洗錢工作一道防線包括（）*A、業(yè)務管理部門(正確答案)B、運營管理部門(正確答案)C、一級支行、二級支行(正確答案)D、代理營業(yè)機構(gòu)(正確答案)金融機構(gòu)反洗錢義務包括（）*A、按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(正確答案)B、按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄(正確答案)C、按照規(guī)定報送大額交易和可疑交易報告(正確答案)D、設立專職反洗錢管理員客戶身份識別的基本原則有（）（）和（）*A、真實(正確答案)B、有效(正確答案)C、公平D、完整(正確答案)客戶身份識別流程分為（）（）和（）*A、初次識別(正確答案)B、間接識別C、持續(xù)識別(正確答案)D、重新識別(正確答案)明知他人實施電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，具有下列情形之一的，以共同犯罪論處（）*A、提供信用卡、資金支付結(jié)算賬戶、手機卡、通訊工具的(正確答案)B、幫助轉(zhuǎn)移詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，套現(xiàn)、取現(xiàn)的(正確答案)C、非法獲取、出售、提供公民個人信息的(正確答案)D、制作、銷售、提供“木馬”程序和“釣魚軟件”等惡意程序的(正確答案)E、提供資金、場所、交通、生活保障等幫助的(正確答案)各級機構(gòu)應綜合考慮客戶（）四類基本要素，以客戶為單位合理確定其洗錢風險等級，并在持續(xù)關注的基礎上，適時調(diào)整風險等級。*A、特性(正確答案)B、地域(正確答案)C、業(yè)務（含金融產(chǎn)品、金融服務）(正確答案)D、行業(yè)（含職業(yè)）(正確答案)公