四月上旬證券從業(yè)資格考試《證券基礎(chǔ)知識》第一階段階段練習(xí)卷

四月上旬證券從業(yè)資格考試《證券基礎(chǔ)知識》第一階段階段練習(xí)卷一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的（）。A、書面憑證B、法律憑證C、貨幣憑證D、資本憑證【參考答案】：B【解析】證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。它用以證明持有人有權(quán)依據(jù)其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應(yīng)有的權(quán)益。2、設(shè)立證券登記結(jié)算公司，自有資金不少于人民幣（）億元。A、2B、3C、4D、5【參考答案】：A3、我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，非公開發(fā)行股票，發(fā)行對象均屬于原前（）名股東的，可以由上市公司自行銷售。A、5B、10C、15D、20【參考答案】：B【解析】考點：熟悉證券承銷制度。見教材第六章第一節(jié)，P203。4、上證國債指數(shù)的樣本是（）。A、在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國債B、在上海證券交易所上市的、剩余期限在2年以上固定利率國債和一次還本付息國債C、在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國債和一次還付利息國債D、在上海證券交易所上市的、剩余期限在2年以上的一次還本付息國債【參考答案】：C5、依據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，在上市公司公開增發(fā)股票方面，規(guī)定發(fā)行價格不低于公告招股意向書前（）個交易日公司股票均價或前1個交易日的均價。A、7B、14C、20D、30【參考答案】：C6、利率期貨以（）作為基礎(chǔ)資產(chǎn)。A、浮動利率B、固定利率C、市場利率D、各類固定收益金融工具【參考答案】：D【解析】利率期貨是繼外匯期貨之后產(chǎn)生的又一個金融期貨類別，其基礎(chǔ)資產(chǎn)是一定數(shù)量的與利率相關(guān)的某種金融工具，主要是各類固定收益金融工具。7、我國《公司法》規(guī)定有面額股票發(fā)行價格的最低界限是股票的（）。A、賬面價格B、票面金額C、清算價值D、內(nèi)在價值【參考答案】：B【解析】考點：熟悉普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無面額股票的區(qū)別和特征。見教材第二章第一節(jié)，P52。8、以下不屬于面額股票特點的是（）。A、便于股票分割B、轉(zhuǎn)讓價格靈活C、發(fā)行價格靈活D、為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)【參考答案】：D9、代理中央登記結(jié)算公司為證券的交易和發(fā)行提供登記、保管和結(jié)算服務(wù)的地方機構(gòu)，稱為（）。A、中央登記結(jié)算公司B、地方登記結(jié)算公司C、交易所D、交易中心【參考答案】：B10、發(fā)行對象僅限于個人的國債是（）。A、儲蓄國債(電子式)B、記賬式國債C、戰(zhàn)爭國債D、憑證式國債【參考答案】：A11、我國上海證券交易所的A股例行日交割是指交割日為（）。A、當(dāng)B、次日C、第三日D、第四日【參考答案】：B【解析】本題主要考查特約日交割的含義。12、股指期貨交割結(jié)算價為最后交易日標(biāo)的指數(shù)最后（）小時的算術(shù)平均價。A、4B、3C、2D、1【參考答案】：C【解析】掌握滬深300股指期貨合約的內(nèi)容及交易規(guī)則。見教材第五章第二節(jié)，P168。13、在我國，企業(yè)債券的發(fā)行采?。ǎ、核準(zhǔn)制或?qū)徟艬、審批制或注冊制C、發(fā)審委制度D、保薦制度【參考答案】：B【解析】考點：熟悉我國公司債券和企業(yè)債券的區(qū)別。見教材第三章第三節(jié)，P111。14、按照新會計準(zhǔn)則和相關(guān)規(guī)定，關(guān)于股票進行估值的原則錯誤的是（）。A、初始取得的股票投資，應(yīng)以成本作為確定其公允價值的基礎(chǔ)B、存在活躍市場的情況下，應(yīng)采用市價或現(xiàn)價出價確定股票投資的公允價值C、不存在活躍市場的情況下，應(yīng)采用估值技術(shù)確定股票投資的公允價值D、有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值仍不能客觀反映股票投資公允價值的，基金管理人應(yīng)根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能恰當(dāng)反映股票投資公允價值的價格估值【參考答案】：A15、中央銀行參與金融市場與其他參與者有著本質(zhì)的不同，其參與目的是（）。A、擁有剩余資金B(yǎng)、盈利C、彌補資金的不足D、宏觀調(diào)控【參考答案】：D【解析】中央銀行是代表一國政府制定和執(zhí)行貨幣政策的政府機關(guān)，所以中央銀行參與金融市場的主要目的是為了宏觀調(diào)控。16、（）是指債券持有人具有按約定條件將債券與債券發(fā)行公司以外的其他公司的普通股票交換的選擇權(quán)。A、附有贖回選擇權(quán)條款的債券B、附有出售選擇權(quán)條款的債券C、附有可轉(zhuǎn)換條款的債券D、附有交換條款的債券【參考答案】：D【解析】掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見教材第三章第一節(jié)，P80。17、根據(jù)（），可以分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化。A、證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同B、資產(chǎn)證券化的地域分類C、證券化產(chǎn)品的性質(zhì)不同D、證券化產(chǎn)品的金融屬性不同【參考答案】：D【解析】考點：掌握資產(chǎn)證券化的定義、主要種類。見教材第五章第四節(jié)，P190。18、某投資者以10元1股的價格買入x公司股票，持有1年分得現(xiàn)金股息1.80元，投資者在分得現(xiàn)金股息兩個月后，將股票以11.20元的市價出售，則持有期收益率為（）。A、12%B、18%C、30%D、38%【參考答案】：C19、2005年對《公司法》修訂的主要內(nèi)容不包括（）。A、按照公司經(jīng)營內(nèi)容區(qū)分最低資本額B、公司可以用股權(quán)等法律、行政法規(guī)允許的其他形式出資C、貨幣出資金額不得低于公司注冊資本的30%D、公司對外投資所累積投資額不得超過本公司凈資產(chǎn)的70%【參考答案】：A20、美國一般將（）利率視為無風(fēng)險利率。A、短期國庫券B、長期國債C、一年期存款利率D、一年期貸款利率【參考答案】：A【解析】掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險、非系統(tǒng)風(fēng)險的含義，熟悉風(fēng)險來源、作用機制、影響因素和收益與風(fēng)險的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，P269。21、基金清算賬冊以及有關(guān)文件由（）來保存。A、基金托管人B、基金發(fā)起人C、基金管理人D、基金清算小組【參考答案】：A【解析】基金清算賬冊以及有關(guān)文件由基金托管人來保存。22、目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具包括（）。A、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券B、可轉(zhuǎn)換債券C、股票D、流通受限的證券【參考答案】：A23、某公司優(yōu)先股固定的股息率為8%，最終收益率的上限為10%，則在公司的稅后凈利潤率為7%、9%和11%時，股息率為（）。A、7%、9%和11%B、8%、9%和11%C、8%、9%和10%D、7%、8%和10%【參考答案】：C【解析】當(dāng)公司的稅后凈利潤率低于或等于固定的股息率時，應(yīng)按固定的股息率派發(fā)股息；當(dāng)稅后凈利潤率高于固定的股息率時，按照實際稅后凈利潤率派發(fā)，但不應(yīng)高于最終收益率的上限。24、按投資理念的不同，證券投資基金可分為（）。A、契約型基金和公司型基金B(yǎng)、封閉式基金和開放式基金C、ETF和LOFD、主動型基金和被動型基金【參考答案】：D【解析】考點：熟悉證券投資基金的分類方法。見教材第四章第一節(jié)，P126。25、股票可能使投資者遭受經(jīng)濟利益的損失，這是股票的（）特征。A、風(fēng)險性B、收益性C、流動性D、參與性【參考答案】：A26、關(guān)于記賬式債券的論述不正確的是（）。A、我國1994年開始發(fā)行記賬式債券B、上海證券交易所和深圳證券交易所已為證券投資者建立了電子證券賬戶，發(fā)行人可以利用證券交易所的交易系統(tǒng)來發(fā)行債券C、投資者進行記賬式債券買賣，必須在證券交易所設(shè)立賬戶D、記賬式債券是有實物形態(tài)的票券，所以可以記名、掛失，安全性較高【參考答案】：D27、金融機構(gòu)按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求，臨時凍結(jié)資金不得超過（）。A、24小時B、48小時C、72小時D、96小時【參考答案】：B【解析】根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求，臨時凍結(jié)資金不得超過48小時。28、在下列機構(gòu)中，負責(zé)辦理派發(fā)紅股、股息和利息的是（）。A、證券交易所B、證券登記結(jié)算公司C、發(fā)行證券的公司D、證券公司【參考答案】：B29、從資本市場的發(fā)展歷程來看，（）是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。A、降低系統(tǒng)性風(fēng)險B、保證證券市場的公平、效率和透明C、保護投資者利益，讓投資者樹立信心D、防止內(nèi)幕交易【參考答案】：C【解析】考點：熟悉證券市場監(jiān)管的意義和原則、市場監(jiān)管的目標(biāo)和手段。見教材第八章第二節(jié)，P344。30、自股權(quán)分置改革方案實施之日起，持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在12個月規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在12個月內(nèi)不得超過（），在24個月內(nèi)不得超過（）。A、5%，10%B、10%，20%C、10%，25%D、15%，25%【參考答案】：A31、對證券投資基金的認識不正確的是（）。A、將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機構(gòu)進行投資運作，既是證券投資基金的一個重要特點，也是它的一個重要功能B、由于基金的投資風(fēng)格日趨于多樣化，十分不利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展C、基金的特點是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值，基金對投資的最低限額要求不高D、基金作為一種主要投資于證券市場的金融工具，它的出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場的投資品種，擴大了證券市場的交易規(guī)模，起到了豐富和活躍證券市場的作用【參考答案】：B32、根據(jù)權(quán)證行權(quán)（）的不同，權(quán)證分為認股權(quán)證和備兌權(quán)證。A、所買賣的標(biāo)的股票來源B、持有人權(quán)利C、內(nèi)在價值D、基金資產(chǎn)【參考答案】：A【解析】根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買賣的標(biāo)的股票來源不同，權(quán)證分為認股權(quán)證和備兌權(quán)證。認股權(quán)證也稱為股本權(quán)證，一般由基礎(chǔ)證券的發(fā)行人發(fā)行，行權(quán)時上市公司增發(fā)新股售予認股權(quán)證的持有人。備兌權(quán)證通常由投資銀行發(fā)行，備兌權(quán)證所認兌的股票不是新發(fā)行的股票，而是已在市場上流通的股票，不會增加股份公司的股本。33、目前我國金融債券的最長年限為（）年。A、10B、15C、20D、30【參考答案】：D34、中國主權(quán)財富基金的發(fā)端是（）。A、中國國際金融有限公司B、中國投資有限責(zé)任公司C、國家外匯儲備管理局D、中國銀監(jiān)會【參考答案】：B【解析】2007年9月29日成立的中國投資有限責(zé)任公司是專門從事外匯資金投資業(yè)務(wù)的國有投資公司，以境外金融組合產(chǎn)品為主，開展多元投資，實現(xiàn)外匯的保值增值，被視為中國主權(quán)財富基金的發(fā)端。35、滬深300股指期貨合約的最低交易保證金為合約價值的（）。A、15%B、12%C、10%D、7%【參考答案】：B【解析】掌握滬深300股指期貨合約的內(nèi)容及交易規(guī)則。見教材第五章第二節(jié)，P168。36、可轉(zhuǎn)換公司債券是（）。A、風(fēng)險管理型創(chuàng)新的重要成果B、增強流動型創(chuàng)新的重要成果C、信用創(chuàng)造型創(chuàng)新的重要成果D、股權(quán)創(chuàng)新型的重要成果【參考答案】：C【解析】金融衍生工具的新發(fā)展一共有四種趨勢，也是金融創(chuàng)新的四種原動力：風(fēng)險管理型創(chuàng)新、增強流動型創(chuàng)新、信用創(chuàng)造型創(chuàng)新、股權(quán)創(chuàng)造型創(chuàng)新。其中可轉(zhuǎn)換公司債券是信用創(chuàng)造型創(chuàng)新的重要成果。37、我國《公司法》和《證券法》規(guī)定，股票發(fā)行價格以超過票面金額的價格發(fā)行股票所得的溢價款項列入發(fā)行公司（）。A、盈余公積金B(yǎng)、資本公積金C、未分配利潤D、法定公益金【參考答案】：B38、證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)是研究和發(fā)現(xiàn)股票的（）。并將其與市場價格相比較，進而決定投資策略。A、賬面價值B、清算價值C、內(nèi)在價值D、票面價值【參考答案】：C【解析】熟悉股票票面價值、賬面價值、清算價值、內(nèi)在價值的不同含義與聯(lián)系。見教材第二章第二節(jié)，P56。39、普通股票和優(yōu)先股票是按（）分類的。A、股東享有的權(quán)利B、股票的格式C、股票的價值D、股東的風(fēng)險和收益【參考答案】：A【解析】普通股票和優(yōu)先股票的根本區(qū)別在于所享有的權(quán)利不同。普通股票享有管理的參與權(quán)，而優(yōu)先股票不具備；再者優(yōu)先股票擁有按照規(guī)定的固定股息率優(yōu)先分配公司盈余的權(quán)利，普通股票只有在優(yōu)先股股息分派完畢后才能進行分紅；公司破產(chǎn)時，優(yōu)先股的剩余財產(chǎn)分配權(quán)要早于普通股。40、債券發(fā)行的定價方式以（）最為典型。A、公開招標(biāo)B、上網(wǎng)競價方式C、協(xié)商定價方式D、累計投標(biāo)詢價方式【參考答案】：A41、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券在（）發(fā)行。A、亞洲市場B、中國境內(nèi)C、日本以外的亞洲市場D、全球【參考答案】：B【解析】了解國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券的發(fā)行管理規(guī)定。見教材第三章第四節(jié)，P113。42、證券投資基金通過發(fā)行基金單位集中的資金，交由（）管理和運作。A、基金托管人B、基金承銷公司C、基金管理人D、基金投資顧問【參考答案】：C43、（）是指由承銷商先全額購買發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售，由承銷商承擔(dān)全部風(fēng)險的承銷方式。A、比例包銷B、代銷C、全額包銷D、余額包銷【參考答案】：C【解析】注意全額包銷和余額包銷的區(qū)別：全額包銷由承銷商先全額購買發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售，由承銷商承擔(dān)全部風(fēng)險；余額包銷是指當(dāng)投資者實際認購總額低于預(yù)定發(fā)行額時未出售的證券由承銷商負責(zé)認購，并在約定時間向發(fā)行人支付全部證券款項。44、（）的成立標(biāo)志著建立全國集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成。A、中央證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司B、深圳證券登記結(jié)算公司C、上海證券登記結(jié)算公司D、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司【參考答案】：D【解析】熟悉證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件、職能、結(jié)算制度等自律管理。見教材第八章第三節(jié)，P375。45、發(fā)行人推銷證券的方法不包括（）。A、包銷B、招標(biāo)發(fā)行C、代銷D、自銷【參考答案】：B46、下面敘述錯誤的是（）。A、債券票面利率與期限成正比，所以不可能存在短期債券票面利率高而長期債券票面利率低的現(xiàn)象B、盡管債券和股票有各自的特點，但它們都屬于有價證券C、從功能上看，政府債券最初僅是政府彌補赤字的手段，但在現(xiàn)代商品經(jīng)濟條件下，政府債券已成為政府籌集資金、擴大公共開支的重要手段D、憑證式國債和儲蓄國債（電子式）都在商業(yè)銀行柜臺發(fā)行，不能上市流通【參考答案】：A47、上證綜合指數(shù)以（）年12月19日為基期。A、1989B、1990C、1991D、1992【參考答案】：B【解析】考點：掌握我國主要的股票價格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見教材第六章第三節(jié)，P242。48、1993年，（）被批準(zhǔn)首次在我國境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，發(fā)行數(shù)量為5000萬美元，發(fā)行對象為城鄉(xiāng)居民。A、中國投資銀行B、中國銀行C、中國人民銀行D、中國國際信托投資公司【參考答案】：A49、股票市場價格的最直接影響因素是（）。A、供求關(guān)系B、公司經(jīng)營狀況C、宏觀經(jīng)濟因素D、政治因素【參考答案】：A【解析】考點：掌握股票的理論價格與市場價格的含義及引起股票價格變動的直接原因。見教材第二章第二節(jié)，P57。50、英國的第一家證券交易所在1802年獲得英國政府的正式批準(zhǔn)，最初主要交易（）。A、公司債券B、鐵路股票C、政府債券D、公司股票【參考答案】：C51、我國銀行間債券市場的現(xiàn)券交易品種目前有（）。A、國債和公司債B、國債和可轉(zhuǎn)債C、國債和政策性金融債D、國債和權(quán)證【參考答案】：C【解析】我國銀行間債券市場的債券交易方式包括現(xiàn)券買賣與回購交易兩部分?，F(xiàn)券交易品種目前為國債和以市場化形式發(fā)行的政策性金融債券；用于回購的債券包括國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券和企業(yè)中期票據(jù)。52、（）可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。A、歐式期權(quán)B、美式期權(quán)C、修正的歐式期權(quán)D、大西洋期權(quán)【參考答案】：D【解析】考點：掌握金融期權(quán)的主要種類。見教材第五章第三節(jié)，P177。53、根據(jù)（）劃分，證券市場可分為證券發(fā)行市場和證券交易市場。A、市場的效率B、市場的作用C、市場的功能D、交易標(biāo)的物【參考答案】：C54、（）是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。A、基金托管人B、基金管理人C、基金份額持有人D、基金營銷人員【參考答案】：A【解析】掌握基金托管人的概念、條件、職責(zé)、更換條件。見教材第四章第二節(jié)，P133。55、在下列幾種基金中，一般（）的年管理費率最低。A、債券基金B(yǎng)、貨幣基金C、股票基金D、認股權(quán)證基金【參考答案】：B56、期貨交易之所以能夠套期保值是因為（）。A、某一特定商品或金融工具的期貨價格和現(xiàn)貨價格變動趨勢大致相反B、某一特定商品或金融工具的期貨價格和現(xiàn)貨價格變動趨勢大致相同C、某一特定商品或金融工具的期貨價格和現(xiàn)貨價格變動趨勢隨機變動，毫無規(guī)律D、某一特定商品或金融工具的期貨價格和期權(quán)價格變動趨勢大致相反【參考答案】：B【解析】某一特定商品或金融工具的期貨價格和現(xiàn)貨價格變動趨勢大致相同，因此，若同時在現(xiàn)貨市場和期貨市場建立數(shù)量相同、方向相反的頭寸，則到期時不論現(xiàn)貨價格上漲或是下跌，兩種頭寸的盈虧恰好抵消，使套期保值者避免承擔(dān)風(fēng)險損失。所以正確答案是B。57、根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以（）確定股票發(fā)行價格。A、累計詢價B、詢價方式C、上網(wǎng)競價方式D、協(xié)商定價方式【參考答案】：B【解析】考點：掌握我國股票的發(fā)行方式和發(fā)行定價方式。見教材第六章第一節(jié)，P209。58、股票的內(nèi)在價值是指（）。A、股票票面上的標(biāo)明金額B、股票的成交市價C、股票未來收益的現(xiàn)值D、中介機構(gòu)評估的證券價值【參考答案】：C【解析】股票的內(nèi)在價值就是理論價值，也是未來收益的現(xiàn)值。59、不屬于境外上市外資股的是（）。A、B股B、H股C、N股D、S股【參考答案】：A【解析】B股是境內(nèi)上市外資股。60、下列關(guān)于現(xiàn)金股利的說法，錯誤的是（）。A、以現(xiàn)金分紅方式將盈余公積和當(dāng)期應(yīng)付利潤的部分或全部發(fā)放給股東B、個人投資者獲取上市公司現(xiàn)金分紅適用的利息稅率為20%C、機構(gòu)投資者本身繳納所得稅的，獲取現(xiàn)金分紅時不需繳稅D、個人投資者獲取上市公司現(xiàn)金分紅適用的利息稅率為7%【參考答案】：D【解析】答案為D?，F(xiàn)金股利是指股份公司以現(xiàn)金分紅方式將盈余公積和當(dāng)期應(yīng)付利潤的部分或全部發(fā)放給股東，股東為此應(yīng)支付利息稅。我國對個人投資者獲取上市公司現(xiàn)金分紅適用的利息稅率為20%。二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、犯提供虛假財務(wù)會計報表罪，判處（）。A、對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處5年以下有期徒刑B、對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處3年以下有期徒刑或者拘役C、并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金D、并處或者單處3萬元以下20萬元以下罰金【參考答案】：B,C2、在我國證券法中規(guī)定的委托方式有（）。A．市價委托B．限價委托C．止損委托D．限價止損委托【參考答案】：A,B3、普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)的限制條件包括（）。A、法律上的限制B、公司的經(jīng)營環(huán)境C、公司對現(xiàn)金的需要D、公司進入資本市場獲得資金的能力【參考答案】：A,B,C,D【解析】普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件：第一，法律上的限制。第二，其他方面的限制，如公司對現(xiàn)金的需要，股東所處的地位，公司的經(jīng)營環(huán)境，公司進入資本市場獲得資金的能力等。4、在短期國庫券無風(fēng)險利率的基礎(chǔ)上，我們不可以發(fā)現(xiàn)的規(guī)律有（）。A、同一種類型的債券，長期債券利率比短期債券低B、不同債券的利率不同，這是對信用風(fēng)險的補償C、在通貨膨脹嚴重的情況下，債券的票面利率會降低或是會發(fā)行固定利率債券，這種情況是對購買力風(fēng)險的補償D、股票的收益率一般低于債券【參考答案】：A,C,D【解析】掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險、非系統(tǒng)風(fēng)險的含義，熟悉風(fēng)險來源、作用機制、影響因素和收益與風(fēng)險的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，P264。5、證券投資基金的特點具體有（）。A、基金是將零散的資金匯集起來B、以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險、提高收益C、基金實行專業(yè)理財制度D、基本限額都極低，投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟能力決定購買數(shù)量【參考答案】：A,B,C【解析】掌握證券投資基金的定義和特征。見教材第四章第一節(jié)，P119～120。6、證券業(yè)協(xié)會的職責(zé)有（）。A、對會員單位的自律管理B、對從業(yè)人員的自律管理C、負責(zé)制定代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)運行規(guī)則D、監(jiān)督證券公司代辦股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)活動和信息披露等事項【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉證券交易所、證券業(yè)協(xié)會、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券監(jiān)管機構(gòu)的主要職責(zé)。見教材第一章第二節(jié)，P17。7、關(guān)于紅籌股，下列描述正確的是（）。A、紅籌股不屬于外資股B、紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地的股票C、紅籌股已經(jīng)成為內(nèi)地企業(yè)進入國際資本市場籌資的一條重要渠道D、紅籌股屬于境外上市外資股【參考答案】：A,B,C【解析】紅籌股不屬于外資股，所以D選項錯誤。8、2006年我國推出的儲蓄國債（電子式）的特點是（）。A、針對機構(gòu)投資者B、不記名，可以流通C、采用電子方式記錄債券D、免交利息稅【參考答案】：C,D【解析】2006年我國推出的儲蓄國債（電子式）是針對個人投資者的，所以A選項不正確；采用的實名制，不可以流通，所以B選項不正確。9、美式權(quán)證持有人行權(quán)的時間（）。A、可以在權(quán)證失效日之前任何交易日B、可以在失效日當(dāng)日C、可以在失效日之前一段規(guī)定時間內(nèi)D、可以在失效日之后一段規(guī)定時間內(nèi)【參考答案】：A10、股份有限公司合并可以采取（）的形式。A、合作合并B、吸收合并C、分解合并D、新設(shè)合并【參考答案】：B,D11、證券發(fā)行人可以分為（）。A、個體戶B、公司(企業(yè))C、政府和政府機構(gòu)D、金融機構(gòu)【參考答案】：B,C,D12、證券交易所的運作系統(tǒng)包括（）。A、結(jié)算系統(tǒng)B、信息系統(tǒng)C、監(jiān)察系統(tǒng)D、交易系統(tǒng)【參考答案】：A,B,C,D13、中證100指數(shù)采用“除數(shù)修正法”修正，需要修正的情況包括（）。A、除息、除權(quán)B、股本變動C、停牌、摘牌D、停市【參考答案】：A,B,C,D14、目前我國已有的金融債券品種包括（）。A、政策性金融債券B、商業(yè)銀行債券C、證券公司債券D、財務(wù)公司債券【參考答案】：A,B,C,D【解析】近年來，我國金融債券市場發(fā)展較快，金融債券品種不斷增加，主要有政策性金融債券、商業(yè)銀行債券、證券公司債券、保險公司次級債務(wù)、財務(wù)公司債券和證券公司次級債務(wù)。15、普通股票有（）基本特征。A、比其他股票更基本．更重要的股票B、是最標(biāo)準(zhǔn)的股票C、風(fēng)險最大的股票D、和其他股票相比沒有特點【參考答案】：A,B,C16、與股票比較，債券風(fēng)險相對較小的原因，是（）。A、債券利息固定B、債券有固定的本金償還期C、債券價格波動小D、債券品種多【參考答案】：A,B,C17、有面額股票的特點是（）。A、明確表示每股代表的股權(quán)比例B、為股票發(fā)行價格確定依據(jù)C、發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活D、便于股票分割【參考答案】：A,B【解析】熟悉普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無面額股票的區(qū)別和特征。見教材第二章第一節(jié)，P52。18、在境外發(fā)行一級存托憑證的國內(nèi)企業(yè)主要包括（）。A、在我國香港上市的內(nèi)地公司B、含N股的國內(nèi)上市公司C、含B股的國內(nèi)上市公司D、含A股的國內(nèi)上市公司【參考答案】：A,C【解析】答案為AC。在境外發(fā)行一級存托憑證的國內(nèi)企業(yè)主要分兩類：一類是含B股的國內(nèi)上市公司，如氯堿化工和輪胎橡膠等；另一類主要是在我國香港上市的內(nèi)地公司，如青島啤酒和平安保險等。19、按照現(xiàn)行規(guī)定，下列哪些不是我國混合資本債券所具有的基本特征?（）A、當(dāng)發(fā)行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級債務(wù)之前B、當(dāng)發(fā)行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序先于股權(quán)資本C、混合資本債券到期時，如果發(fā)行人無力支付清償順序在該債券之前的債務(wù)，或支付該債券將導(dǎo)致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息D、期限在10年以上，發(fā)行之日起5年內(nèi)不得贖回【參考答案】：A,D【解析】A選項，當(dāng)發(fā)行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后；D選項，期限在15年以上，發(fā)行之日起l0年內(nèi)不得贖回。發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)，可以適當(dāng)提高混合資本債券的利率。20、期貨價格克服了分散、局部的市場價格在（）的局限性A、時間上B、空間上C、數(shù)量上D、質(zhì)量上【參考答案】：A,B【解析】期貨價格并非時時刻刻都能準(zhǔn)確地反映市場的供求關(guān)系，但這一價格克服了分散、局部的市場價格在時間和空間上的局限性，具有公開性、連續(xù)性、預(yù)期性的特點。三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。1、證券投資基金、股票與債券的區(qū)別是（）。A、反映的經(jīng)濟關(guān)系不同B、風(fēng)險水平不同C、所籌集資金的投向不同D、收益不同【參考答案】：A,B,C2、監(jiān)察系統(tǒng)負責(zé)證券交易所對市場進行實時監(jiān)控的職責(zé)，日常監(jiān)控包括（）。A、行情監(jiān)控B、交易監(jiān)控C、證券監(jiān)控D、資金監(jiān)控【參考答案】：A,B,C,D3、證券投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、證券資信評級機構(gòu)的從業(yè)人員特定禁止行為包括（）。A、接受他人委托從事證券投資。B、與委托人約定分享證券投資收益，分擔(dān)證券投資損失C、向委托人承諾證券投資收益。D、依據(jù)虛假信息、內(nèi)幕信息或者市場傳言撰寫和發(fā)布分析報告或評級報告。【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則規(guī)定的適用對象及自律管理機構(gòu)、基本準(zhǔn)則、禁止行為、監(jiān)督及懲戒。見教材第八章第三節(jié)，P382。4、有關(guān)金融期貨的主要交易制度論述正確的是（）。A、期貨交易所的會員經(jīng)紀公司必須向交易所或結(jié)算所繳納結(jié)算保證金，而期貨交易雙方在成交后都要通過經(jīng)紀人向交易所或結(jié)算所繳納一定數(shù)量的保證金B(yǎng)、大戶報告制度便于交易所審查大戶是否有過度投機和操縱市場行為C、為防止期貨價格出現(xiàn)過大的非理性變動，交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍作出規(guī)定，一旦達到漲（跌）幅限制，則高于（低于）該價格的多頭（空頭）委托無效D、結(jié)算所是期貨交易的專門清算機構(gòu)，通常并不附屬于交易所【參考答案】：A,B,C5、符合股票價格指數(shù)定義的是（）。A、是將計算期的股票價格或市值與基期價格或市值相比較而得出的相對變化數(shù)B、是反映一個經(jīng)濟體運行和發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號C、可以反映股票市場總體價格水平走勢及其變動趨勢D、編制的步驟有選擇樣本股、選定某基期、計算報告期平均股價并作必要的修正、指數(shù)化【參考答案】：A,B,C,D6、之所以說我國資本市場對外開放局面的形成是我國經(jīng)濟發(fā)展和改革開放的客觀需求，主要是由于（）。A、加快資本市場對外開放是當(dāng)前國內(nèi)外政治、經(jīng)濟形勢對我國資本市場提出的迫切要求，是我國兌現(xiàn)加入世貿(mào)組織所作出的承諾B、加快資本市場對外開放是我國深化國有企業(yè)改革和加快推進金融體系改革的現(xiàn)實要求，是我國加快適應(yīng)全球經(jīng)濟金融一體化挑戰(zhàn)的重要手段C、加快對外開放步伐也是我國證券市場規(guī)范化、市場化建設(shè)推進到一定階段的必然產(chǎn)物D、加快資本市場對外開放是我國完善資本市場規(guī)章制度，進一步強化資本市場管理的必要階段【參考答案】：A,B,C7、下列關(guān)于不記名股票敘述正確的是（）。A、無記名股票安全性差B、無記名股票轉(zhuǎn)讓相對簡便C、無記名股票認購股票時可以分次繳納出資D、無記名股票認購時要求一次繳納出資【參考答案】：A,B,D8、股票投資的收益由（）組成。A、股息收入B、資本利得C、利息D、公積金轉(zhuǎn)增股本【參考答案】：A,B,D【解析】熟悉股票和債券投資收益的來源和形式。見教材第六章第四節(jié)，P253。9、2004年以來，針對一批證券公司累積風(fēng)險爆發(fā)和全行業(yè)在發(fā)展中存在的突出問題，中國證監(jiān)會對證券公司進行了綜合治理。經(jīng)過3年的綜合治理，到2007年8月，綜合治理按期實現(xiàn)的預(yù)定目標(biāo)是（）。A、建立了證券公司市場退出和投資者保護的長效機制B、證券公司挪用客戶資產(chǎn)、賬外經(jīng)營、超比例持股、保本保底委托理財?shù)冗`法違規(guī)行為得到徹底糾正，31家高風(fēng)險公司被平穩(wěn)處置，化解了長期積累的巨大風(fēng)險C、全面實施了以凈資本為核心的風(fēng)險監(jiān)控制度D、改革完善了客戶資產(chǎn)存管、國債回購、證券自營等主要業(yè)務(wù)規(guī)則，集中清理規(guī)范了證券賬戶【參考答案】：A,B,C,D10、決定再投資收益的主要因素是（）。A、債券的償還期限B、息票收人C、宏觀經(jīng)濟政策D、市場利率的變化【參考答案】：A,B,D11、根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，證券承銷制度必須滿足（）。A、發(fā)行人向不特定對象發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷協(xié)議B、發(fā)行人推銷證券的方法有兩種：自銷和承銷C、按照發(fā)行風(fēng)險的承擔(dān)、所籌資金的劃撥以及手續(xù)費的高低等因素劃分，承銷方式有包銷和代銷兩種D、上市公司非公開發(fā)行股票未采用自行銷售方式或者上市公司向原股東配售股份的，可以采用代銷或包銷方式發(fā)行【參考答案】：A,B,C【解析】熟悉證券承銷制度。見教材第六章第一節(jié)，P202012、基金利潤（收益）分配方式通常有（）。A、分配現(xiàn)金B(yǎng)、分配基金份額C、抵繳基金管理費D、抵繳基金托管費【參考答案】：A,B13、證券投資咨詢公司的從業(yè)人員可以從事的行為有（）。A、舉辦證券投資咨詢報告會B、提供咨詢服務(wù)C、接受客戶委托，代理證券買賣D、通過公開媒體提供投資咨詢服務(wù)【參考答案】：A,B,D14、金融衍生工具伴隨的風(fēng)險主要有（）。A、匯率風(fēng)險、利率風(fēng)險B、信用風(fēng)險、法律風(fēng)險C、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險D、流動性風(fēng)險、結(jié)算風(fēng)險【參考答案】：B,C,D【解析】掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴隨的風(fēng)險。見教材第五章第一節(jié)，P147。15、可對境內(nèi)上市外資股進行投資的是（）。外國的自然人、法人和其他組織我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織定居在國外的中國公民境內(nèi)居民個人(用現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔存款以及從境外匯人的外匯資金)【參考答案】：A,B,C【解析】掌握國家股、法人股、社會公眾股、外資股的含義。見教材第二章第四節(jié)，P72。16、從20世紀70年代開始，世界證券市場出現(xiàn)了高度繁榮的局面，未來還將發(fā)生一系列新變化，其主要趨勢有：（）。A、融資證券化B、投資者法人化C、證券品種多樣化D、融資技術(shù)網(wǎng)絡(luò)化【參考答案】：A,B,C,D17、下面可對境內(nèi)上市外資股進行投資的是（）。A、外國的自然人、法人和其他組織B、我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織C、定居在國外的中國公民D、境內(nèi)居民個人(用現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔存款以及從境外匯人的外匯資金)【參考答案】：A,B,C,D18、關(guān)于我國的國際債券描述正確的是（）。A、1982年我國首次在國際市場發(fā)行國際債券B、1987年10月，財政部在德國法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國經(jīng)濟體制改革后政府首次在國外發(fā)行債券C、1993年，中國投資銀行被批準(zhǔn)首次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券D、2007年國家開發(fā)銀行和中國進出口銀行在國際市場各發(fā)行1期美元債券，發(fā)行額各為7億美元【參考答案】：A,B,C,D19、公司申請公司債券上市交易必須滿足的條件有（）。A、公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元B、公司債券的期限為3年以上C、債券須經(jīng)資信評級機構(gòu)評級，且債券的信用級別良好D、公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發(fā)行條件【參考答案】：A,C,D【解析】熟悉我國證券市場的上市制度。見教材第六章第二節(jié)，P217。20、20世紀80年代初期，我國開始利用國際債券市場籌集資金，發(fā)行的主要債券品種有（）。A、政府債券B、金融債券C、可轉(zhuǎn)換公司債券D、附權(quán)證債券【參考答案】：A,B,C四、判斷題（共40題，每題1分）。1、我國通過銀行系統(tǒng)發(fā)行的憑證式國債不能上市流通，但可提前兌現(xiàn)。（）【參考答案】：正確【解析】我國近年通過銀行系統(tǒng)發(fā)行的憑證式國債，券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認購者的認購額填寫實際的繳款金額，是一種國家儲蓄債，可記名、掛失，以“憑證式國債收款憑證”記錄債權(quán)，不能上市流通，從購買之日起計息。在持有期內(nèi)，持券人如遇特殊情況需要提取現(xiàn)金，可以到原購買網(wǎng)點提前兌取。提前兌取時，除償還本金外，利息按實際持有天數(shù)及相應(yīng)的利率檔次計算，經(jīng)辦機構(gòu)按兌付本金的2‰收取手續(xù)費。2、證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的政府及其機構(gòu)、金融機構(gòu)、公司和企業(yè)。（）【參考答案】：正確3、所有基金反映的都是信托關(guān)系。（）【參考答案】：錯誤【解析】基金反映的是信托關(guān)系，但公司型基金除外。4、固定收入型基金的主要投資對象是國債和優(yōu)先股。（）【參考答案】：錯誤5、上證綜合指數(shù)的基期為1990年12月19日。（）【參考答案】：正確6、實物債券是指具有實物券面的國債。（）【參考答案】：錯誤【解析】實物債券是指具有實物券面的債券。實物國債是指以某種商品實物為本位而發(fā)行的國債，與貨幣國債相對應(yīng)。7、1990年12月和l991年7月，上海證券交易所和深圳證券交易所分別正式營運。標(biāo)志著我國證券集中交易市場的形成。（）【參考答案】：正確8、憑證式國債和封閉式基金交易憑證屬于非上市證券。（）【參考答案】：錯誤【解析】憑證式國債和普通開放式基金都屬于非上市證券，而封閉式基金是上市證券。9、董事會的決議違反法律、行政法規(guī)或者公司章程，致使公司遭受嚴重損失的，參與決議的董事對公司負賠償責(zé)任。但經(jīng)證明在表決時曾表明異議并記載于會議記錄的，該董事可以免除責(zé)任。（）【參考答案】：正確10、托管、接管是無自我整改能力，需要借助外力進行整頓的一種處置措施。（）【參考答案】：正確【解析】掌握《證券公司監(jiān)督管理條例》、《證券公司風(fēng)險處置條例》的主要內(nèi)容。見教材第八章第一節(jié)，P332。11、美國住房抵押貸款中的優(yōu)級貸款對象為消費者信用評分(FICO)最高的個人(信用分數(shù)在660分以上)，月供占收入比例不高于40%及首付超過30%以上?！緟⒖即鸢浮浚哄e誤【解析】美國住房抵押貸款中的優(yōu)級貸款對象為消費者信用評分(FICO)最高的個人(信用分數(shù)在660分以上)，月供占收入比例不高于40%及首付超過20%以上。12、普通股股東享有分配公司剩余資產(chǎn)的權(quán)利是無條件的。（）【參考答案】：錯誤13、證券交易所會員應(yīng)按月編制庫存證券報表，并于次月10日前報送證券交易所。（）【參考答案】：錯誤14、長期債券常被用作政府投資的主要來源，因此在貨幣市場上有重要地位。（）【參考答案】：錯誤【解析】貨幣市場是短期債券交易的場所，所以長期債券是在資本市場上占有重要地位。15、取得執(zhí)業(yè)證書的從業(yè)人員變更聘用機構(gòu)的，新聘用機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述情形發(fā)生后10日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會報告，由中國證券業(yè)協(xié)會變更該人員執(zhí)業(yè)注冊登記。（）【參考答案】：正確16、金融遠期合約采用一對一的交易方式。（）【參考答案】：正確【解析】掌握金融遠期合約的概念、類型。見教材第五章第二節(jié)，P159。17、外資股單指境外上市外資股。（）【參考答案】：錯誤【解析】外資股包括境外上市外資股和境內(nèi)上市外資股18、我國《證券法》適用股票、債券和國務(wù)院依法認定的其他證券發(fā)行和交易行為。（）【參考答案】：錯誤【解析】我國《證券法》第二條規(guī)定，《證券法》只調(diào)整在中華人民共和國境內(nèi)的股票、公司債券和國務(wù)院依法認定的其他證券的發(fā)行和交易行為。19、主承銷商應(yīng)當(dāng)在詢價時向詢價對象提供投資價值研究報告。投資價值研究報告應(yīng)當(dāng)由承銷商的研究人員獨立撰寫并署名，承銷商不得提供承銷團以外的機構(gòu)撰寫的投資價值研究報告。（）【參考答案】：正確【解析】考點：掌握《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對首次公開發(fā)行股票實行的詢價制度和對證券發(fā)售的規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P333。20、財產(chǎn)股息是公司用包括現(xiàn)金在內(nèi)的財產(chǎn)向股東分派股息。