三月證券從業(yè)資格資格考試《證券基礎(chǔ)知識(shí)》第五次復(fù)習(xí)與鞏固卷（含答案及解析）

三月證券從業(yè)資格資格考試《證券基礎(chǔ)知識(shí)》第五次復(fù)習(xí)與鞏固卷（含答案及解析）一、單項(xiàng)選擇題（共60題，每題1分）。1、金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，規(guī)則變動(dòng)，這體現(xiàn)了金融衍生工具的（）特征。A、跨期性B、期限性C、聯(lián)動(dòng)性D、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性【參考答案】：C2、貼現(xiàn)債券到期時(shí)按（）償還。A、發(fā)行價(jià)格B、市場(chǎng)價(jià)格C、票面金額D、本息總額【參考答案】：C3、股票市場(chǎng)價(jià)格的最直接影響因素是（），并且其他因素都是通過(guò)作用于該因素而影響股票價(jià)格。A、供求關(guān)系B、公司經(jīng)營(yíng)狀況C、宏觀經(jīng)濟(jì)因素D、政治因素【參考答案】：A4、（）是提高市場(chǎng)效率的關(guān)鍵。A、信息公開(kāi)B、加強(qiáng)監(jiān)管力度C、各項(xiàng)制度合法化D、正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)【參考答案】：B5、（）是指?jìng)钟腥司哂邪醇s定條件將債券與債券發(fā)行公司以外的其他公司的普通股票交換的選擇權(quán)。A、附有出售選擇權(quán)條款的債券B、附有可轉(zhuǎn)換條款的債券C、附有交換條款的債券D、附有贖回選擇權(quán)條款的債券【參考答案】：C6、基金的托管費(fèi)用通常按照基金（）的一定比例提取。A、資產(chǎn)凈值B、資產(chǎn)總值C、現(xiàn)金余額D、現(xiàn)金流量總額【參考答案】：A7、利率期貨以（）作為交易的標(biāo)的物。A、固定利率B、市場(chǎng)利率C、浮動(dòng)利率D、固定利率的有價(jià)證券【參考答案】：D8、以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貨構(gòu)貸款，票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處（）有期徒刑或者拘役。A、2年以下B、3年以下C、5年以下D、10年以下【參考答案】：B9、場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)是在固定場(chǎng)所進(jìn)行，一般是指（）。A、證券交易所B、證券公司C、店頭交易D、柜臺(tái)市場(chǎng)【參考答案】：A【解析】證券交易市場(chǎng)按照是否有固定交易地點(diǎn)分為：證券交易所和場(chǎng)外市場(chǎng)。10、股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)現(xiàn)值理論，將股票的期值按利率和證券的有效期限折算今天的價(jià)值就是其理論價(jià)值。（）A、當(dāng)前的市場(chǎng)利率B、同期銀行貸款利率C、同期銀行存款利率D、資本成本【參考答案】：A11、公司申請(qǐng)公司債券上市交易，公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣（）。A、5000萬(wàn)元B、8000萬(wàn)元C、1億元D、2億元【參考答案】：A【解析】公司申請(qǐng)公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：公司債券的期限為1年以上；公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬(wàn)元；公司申請(qǐng)債券上市時(shí)仍符合法定的公司債券發(fā)行條件。12、QFⅡ制度是指允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者在一定的規(guī)定和限制下匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換當(dāng)?shù)刎泿牛ㄟ^(guò)嚴(yán)格監(jiān)管的專(zhuān)門(mén)賬戶投資當(dāng)?shù)兀ǎ?，其資本利得、股息等經(jīng)批準(zhǔn)后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的一種制度。A、證券市場(chǎng)B、基金市場(chǎng)C、信托市場(chǎng)D、房地產(chǎn)市場(chǎng)【參考答案】：A【解析】QFⅡ制度是一國(guó)(地區(qū))在貨幣沒(méi)有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開(kāi)放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開(kāi)放資本市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性的制度。這種制度要求外國(guó)投資者若要進(jìn)入一國(guó)證券市場(chǎng)，必須符合一定的條件，得到該國(guó)有關(guān)部門(mén)的審批通過(guò)后匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿牛ㄟ^(guò)嚴(yán)格監(jiān)管的專(zhuān)門(mén)賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場(chǎng)。13、戰(zhàn)略投資者不得參與首次公開(kāi)發(fā)行股票的初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)，并應(yīng)當(dāng)承諾獲得本次配售的股票持有期限不少于（）個(gè)月。A、9B、12C、18D、24【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：掌握《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》對(duì)首次公開(kāi)發(fā)行股票實(shí)行的詢價(jià)制度和對(duì)證券發(fā)售的規(guī)定。見(jiàn)教材第八章第一節(jié)，P334。14、（）是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。A、非參與優(yōu)先股票B、參與優(yōu)先股票C、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票D、可贖回優(yōu)先股票【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：了解優(yōu)先股票的分類(lèi)及各種優(yōu)先股票的含義。見(jiàn)教材第二章第三節(jié)，P69。15、（）指發(fā)行人向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行的債券。A、公募債券B、私募債券C、付息債券D、貼現(xiàn)債券【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：熟悉各類(lèi)債券的概念與特點(diǎn)。見(jiàn)教材第三章第一節(jié)，P82。16、在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整的債券指的是（）。A、零息債券B、浮動(dòng)利率債券C、息票累積債券D、附息債券【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：熟悉各類(lèi)債券的概念與特點(diǎn)。見(jiàn)教材第三章第一節(jié)，P82。17、（）是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)。A、基金份額凈值B、基金資產(chǎn)凈值C、基金資產(chǎn)總值D、基金資產(chǎn)的估值【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：掌握基金資產(chǎn)凈值的含義。見(jiàn)教材第四章第三節(jié)，P137。18、無(wú)記名股票與記名股票的主要差別是（）。A、股東權(quán)利不同B、股票記載方式不同C、股票定價(jià)方式不同D、股票發(fā)行方式不同【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：熟悉普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無(wú)面額股票的區(qū)別和特征。見(jiàn)教材第二章第一節(jié)，P51。19、在各類(lèi)債券中，（）的信用等級(jí)是最高的。A、金融債券B、政府債券C、公司債券D、國(guó)際債券【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：掌握政府債券的定義、性質(zhì)和特征。見(jiàn)教材第三章第二節(jié)，P86。20、代表基金份額（）%以上的基金份額持有人有權(quán)就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。A、7B、8C、9D、10【參考答案】：D【解析】考點(diǎn)：熟悉基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)。見(jiàn)教材第四章第二節(jié)，P130。21、道·瓊斯股價(jià)平均數(shù)采用修正平均股價(jià)法來(lái)計(jì)算股價(jià)平均數(shù)，每當(dāng)股票分割、送股或增發(fā)、配股數(shù)超過(guò)原股份（）時(shí)，就對(duì)除數(shù)作相應(yīng)的修正。A、9%B、10%C、12%D、15%【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：掌握股票價(jià)格平均數(shù)和股票價(jià)格指數(shù)的概念和功能，了解編制步驟和方法。見(jiàn)教材第六章第三節(jié)，P238。22、證券公司單獨(dú)或合并持有證券公司（）以上股權(quán)的股東，可以向股東會(huì)提名董事（包括獨(dú)立董事）、監(jiān)事候選人。A、3%B、5%C、7%D、10%【參考答案】：B23、在一般國(guó)家，社保基金分為兩個(gè)層次：其一是國(guó)家以（）形式征收的全國(guó)性基金；其二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的（）。A、社會(huì)保障稅；社會(huì)保險(xiǎn)基金B(yǎng)、社會(huì)保障稅；企業(yè)年金C、社會(huì)保險(xiǎn)基金；社會(huì)保障基金D、社會(huì)保險(xiǎn)基金；企業(yè)年金【參考答案】：B【解析】答案為B。在一般國(guó)家，社?；鸱譃橐陨鐣?huì)保障稅等形式征收的全國(guó)性基金和由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。由于資金來(lái)源不一樣，且最終用途不一樣，這兩種形式的社?；鸸芾矸绞酵耆煌?。24、債券是實(shí)際運(yùn)用的（）證書(shū)。A、虛擬資本B、真實(shí)資本C、要式證書(shū)D、證權(quán)證書(shū)【參考答案】：B【解析】債券是一種虛擬資本。因?yàn)閭谋举|(zhì)是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的證書(shū)，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系建立時(shí)所投入的資金已被債務(wù)人占用，因此，債券是實(shí)際運(yùn)用的真實(shí)資本的證書(shū)。25、當(dāng)套期保值者沒(méi)能找到與現(xiàn)貨頭寸在品種、期限、數(shù)量上均恰好匹配的期貨合約，在選用替代合約進(jìn)行套期保值操作時(shí)，由于不能完全鎖定未來(lái)現(xiàn)金流，就產(chǎn)生了（）。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、基差風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】：C26、新《公司法》規(guī)定，股份有限公司申請(qǐng)其股票上市交易，向（）報(bào)送有關(guān)文件，并由其依法決定是否接受其股票上市交易。A、證券交易所B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)C、全國(guó)人民代表大會(huì)D、全國(guó)人大常務(wù)委員會(huì)【參考答案】：A27、法定公積金轉(zhuǎn)為資本時(shí)，所留成的該項(xiàng)公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊(cè)資本的（）。A、20%B、25%C、30%D、40%【參考答案】：B28、2009年3月18日，滬深300指數(shù)現(xiàn)貨報(bào)價(jià)為2300點(diǎn)，2009年9月到期（9月18日到期）的滬深300指數(shù)仿真合約報(bào)價(jià)為2700點(diǎn)，某投資者持有價(jià)值為1億元人民幣的市場(chǎng)組合。假定中國(guó)金融期貨交易所滬深300指數(shù)期貨完全按照仿真交易規(guī)則推出（每點(diǎn)價(jià)值300元人民幣），為防范在9月18日之前出現(xiàn)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，可賣(mài)出9月份滬深300指數(shù)期貨進(jìn)行保值。如果該投資者做空145張9月到期合約（100000000/（2300×300）=144.93≈145），則到9月18日收盤(pán)時(shí)，若滬深300指數(shù)報(bào)價(jià)（點(diǎn)）為2500點(diǎn)，則投資者的現(xiàn)貨頭寸價(jià)值為（）元人民幣。A、95652174B、121739130C、108695652D、113043478【參考答案】：C29、目前中國(guó)各家商業(yè)銀行推廣的外匯結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品等都是（）的典型代表。A、金融互換B、金融期權(quán)C、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具D、金融期貨【參考答案】：C30、金融衍生工具依照（）可以劃分為股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。A、基礎(chǔ)工具分類(lèi)B、金融衍生工具自身交易的方法及特點(diǎn)C、交易場(chǎng)所D、產(chǎn)品形態(tài)【參考答案】：A31、關(guān)于股票基金的描述，正確的是（）。A、股票基金是指以上市股票為唯一投資對(duì)象的證券投資基金B(yǎng)、股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和短期資本增值C、按基金投資的標(biāo)的劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專(zhuān)門(mén)化股票基金D、基金管理人擬定投資組合，將資金投放到一個(gè)或幾個(gè)國(guó)家甚至全球的股票市場(chǎng)，以達(dá)到分散投資、降低風(fēng)險(xiǎn)的目的【參考答案】：D32、歐洲債券由于不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)的貨幣為面值，故也稱(chēng)（）。A、揚(yáng)基債券B、武士債券C、無(wú)國(guó)籍債券D、熊貓債券【參考答案】：C33、下列關(guān)于無(wú)記名股票特點(diǎn)的敘述不正確的是（）。A、無(wú)記名股票轉(zhuǎn)讓相對(duì)簡(jiǎn)便B、無(wú)記名股票安全性較差C、無(wú)記名股票認(rèn)購(gòu)股票時(shí)可以分次繳納出資D、股東權(quán)利歸屬股票的持有人【參考答案】：C34、股票市場(chǎng)價(jià)格的最直接影響因素是（），并且其他因素都是通；過(guò)作用于該因素而影響股票價(jià)格。A、供求關(guān)系B、公司經(jīng)營(yíng)狀況C、宏觀經(jīng)濟(jì)因素D、政治因素【參考答案】：A35、有價(jià)證券按（），可以分為股票、債券和其他證券。A、證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類(lèi)B、募集方式分類(lèi)C、是否在證券交易所掛牌交易D、證券發(fā)行主體的不同【參考答案】：A36、我國(guó)現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金及銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的可用于投資的表內(nèi)資金買(mǎi)賣(mài)（）。A、政府債券和金融債券B、政府債券和政府機(jī)構(gòu)債券C、政府機(jī)構(gòu)債券和金融債券D、證券衍生產(chǎn)品【參考答案】：A37、維持擔(dān)保比例是指客戶擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例，計(jì)算公式為（）。A、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用資金賬戶內(nèi)證券市值）/（融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量×市價(jià)+利息）B、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/（融資買(mǎi)人金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量×買(mǎi)人價(jià)格+利息及費(fèi)用）C、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/（融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量×市價(jià)）D、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/（融資買(mǎi)人金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量×市價(jià)+利息及費(fèi)用）【參考答案】：D【解析】本題考察維持擔(dān)保比例的計(jì)算公式，應(yīng)重點(diǎn)掌握。38、股東大會(huì)是股份公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，由（）組成。A、持股5%以上的股東B、公司高級(jí)管理人員C、全體股東D、全體員工【參考答案】：C【解析】股票持有人作為股份公司的股東，有權(quán)出席股東大會(huì)，體現(xiàn)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán)。股東大會(huì)是股份公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，由全體股東構(gòu)成。39、我國(guó)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，非公開(kāi)發(fā)行股票，發(fā)行對(duì)象均屬于原前（）名股東的，可以由上市公司自行銷(xiāo)售。A、5B、10C、15D、20【參考答案】：B【解析】熟悉證券承銷(xiāo)制度。見(jiàn)教材第六章第一節(jié)，P203。40、證券公司出現(xiàn)向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)資金透支的情況，在T+2日下午17:00之后將按透支金額（）%罰款。A、0.1B、2C、4D、0.5【參考答案】：D41、中央銀行在證券市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券是在開(kāi)展他的（）業(yè)務(wù)。A、政策性B、投融資C、保值D、公開(kāi)市場(chǎng)操作【參考答案】：D42、資本證券是指與（）直接有關(guān)的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券。A、資金B(yǎng)、項(xiàng)目投資C、貨幣投資D、金融投資【參考答案】：D43、證券投資者參與證券投資的目不是（）。A、參與公司管理B、賺取市場(chǎng)差價(jià)C、獲得高于銀行利息的收益D、收購(gòu)企業(yè)【參考答案】：D44、貼現(xiàn)債券通常在票面上（），是一種折價(jià)發(fā)行的債券。A、不規(guī)定利率B、規(guī)定利率C、不標(biāo)明折價(jià)率D、標(biāo)明折價(jià)率【參考答案】：A【解析】貼現(xiàn)債券是指在票面上不規(guī)定利率,發(fā)行時(shí)按某一折扣率,以低于票面金額的價(jià)格發(fā)行,到期時(shí)仍按面額償還本金的債券。45、股票從性質(zhì)上看，是一種（）證券。A、物權(quán)證券B、債權(quán)證券C、綜合權(quán)利證券D、既是物權(quán)證券又是債權(quán)證券【參考答案】：C46、證券公司客戶的交易結(jié)算資金必須全額存入制定的（），單獨(dú)立戶管理。A、金融機(jī)構(gòu)B、證券公司C、工商銀行D、商業(yè)銀行【參考答案】：D47、美國(guó)長(zhǎng)期國(guó)債期貨可交割債券的剩余期限不少于（）。A、15年B、10年C、30年D、20年【參考答案】：A48、開(kāi)放式基金的交易價(jià)格取決于（）。A、基金總資產(chǎn)值B、供求關(guān)系C、基金凈資產(chǎn)D、基金單位凈資產(chǎn)值【參考答案】：D49、安全性最高的有價(jià)證券是（）。A、國(guó)債B、股票C、公司債券D、企業(yè)債券【參考答案】：A50、證券投資基金資產(chǎn)的名義持有人是（）。A、基金投資者B、基金管理人C、基金托管人D、基金監(jiān)管人【參考答案】：C51、根據(jù)我國(guó)《證券法》，對(duì)證券公司實(shí)行（）管理。A、分業(yè)B、混合C、綜合D、分類(lèi)【參考答案】：A52、在我國(guó)，由于實(shí)施分業(yè)經(jīng)營(yíng)，不同的金融機(jī)構(gòu)只能從事一定的業(yè)務(wù)。下面（）是間接融資的金融機(jī)構(gòu)。A、證券公司B、非銀行金融機(jī)構(gòu)C、商業(yè)銀行D、保險(xiǎn)公司【參考答案】：C53、持有一個(gè)股份有限公司已發(fā)行的股份的股東，應(yīng)當(dāng)在其持股數(shù)額達(dá)到該比例之日起三日內(nèi)向公司報(bào)告。A、百分之三B、百分之五C、百分之十D、百分之十五【參考答案】：B54、資本市場(chǎng)可以分為（）。A、證券市場(chǎng)和同業(yè)拆借市場(chǎng)B、中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)和證券市場(chǎng)C、證券市場(chǎng)和回購(gòu)市場(chǎng)D、股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)【參考答案】：B55、貨幣證券是指本身能使持券人或第三人取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券，主要包括（）兩大類(lèi)。A、權(quán)益證券和債務(wù)證券B、商業(yè)證券和銀行證券C、固定收益證券和變動(dòng)收益證券D、短期證券和長(zhǎng)期證券【參考答案】：B56、B股是指（）。A、境外上市外資股B、境內(nèi)上市外資股C、香港上市外資股D、紐約上市外資股【參考答案】：B57、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、證券發(fā)行注冊(cè)制度實(shí)行公開(kāi)管理制度，實(shí)質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財(cái)務(wù)公布制度B、注冊(cè)制要求發(fā)行人提供關(guān)于證券發(fā)行本身以及和證券發(fā)行有關(guān)的一切信息C、實(shí)行證券發(fā)行注冊(cè)制可以向投資者提供證券發(fā)行的有關(guān)資料，并保證發(fā)行的證券資質(zhì)優(yōu)良、價(jià)格適當(dāng)D、發(fā)行人不僅要完全公開(kāi)有關(guān)信息，不得有重大遺漏，并且要對(duì)所提供信息的真實(shí)性，完整性和可靠性承擔(dān)法律責(zé)任【參考答案】：C58、下列不屬于操縱市場(chǎng)行為的是（）。A、單獨(dú)或者通過(guò)合謀集中資金操縱證券交易價(jià)格B、以散布謠言等手段影響證券發(fā)行、交易C、出售或者要約出售其并不持有的證券，擾亂證券市場(chǎng)秩序D、內(nèi)幕人員向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進(jìn)行內(nèi)幕交易【參考答案】：D【解析】操縱市場(chǎng)行為這類(lèi)行為包括：①通過(guò)合謀或者集中資金操縱證券市場(chǎng)價(jià)格；②以散布謠言、傳播虛假信息等手段影響證券發(fā)行、交易；③為制造證券的虛假價(jià)格，與他人串通，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移證券所有權(quán)的虛買(mǎi)虛賣(mài)；④以自己的不同帳戶在相同的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行價(jià)格和數(shù)量相近、方向相反的交易；⑤出售或者要約出售其并不持有的證券，擾亂證券市場(chǎng)秩序；⑥以抬高或壓低證券交易價(jià)格為目的，連續(xù)交易某種證券；⑦利用職務(wù)便利，人為地壓低或者抬高證券價(jià)格；⑧證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及股評(píng)人士利用媒介及其他傳播手段制造和傳播虛假信息，擾亂市場(chǎng)正常運(yùn)行；⑨上市公司買(mǎi)賣(mài)或與他人串通買(mǎi)賣(mài)本公司股票。59、債券投資的主要風(fēng)險(xiǎn)是（）。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、利率風(fēng)險(xiǎn)C、稅收風(fēng)險(xiǎn)D、政策風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】：B60、作為無(wú)盈利無(wú)股息原則的一個(gè)例外的股息形式是（）。A、股票股息B、負(fù)債股息C、財(cái)產(chǎn)股息D、建業(yè)股息【參考答案】：D二、多項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分）。1、債券和股票的相同點(diǎn)有（）。A、債券與股票都屬于有價(jià)證券B、債券與股票都是籌措資金的手段C、債券與股票收益率相互影響D、債券和股票都沒(méi)有期限的限制【參考答案】：A,B,C【解析】熟悉債券與股票的異同點(diǎn)。見(jiàn)教材第三章第一節(jié)，P84。2、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券要素的敘述。正確的是（）。A、可轉(zhuǎn)換債券有效期限與一般債券相同，指?jìng)瘡陌l(fā)行之日起至償清本息之日止的存續(xù)時(shí)間B、可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率，由發(fā)行人根據(jù)當(dāng)前市場(chǎng)利率水平、公司債券資信等級(jí)和發(fā)行條款確定，一般高于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券C、轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成優(yōu)先股的股數(shù)D、擘回條款和回售條款是可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行時(shí)規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場(chǎng)條件【參考答案】：A,D3、作為一種標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期交易，金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易之間的區(qū)別表現(xiàn)在（）。A、交易場(chǎng)所和交易組織形式不同B、交易的監(jiān)管程度不同C、金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，遠(yuǎn)期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定D、保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風(fēng)險(xiǎn)不同【參考答案】：A,B,C,D4、按照基礎(chǔ)證券發(fā)行人是否參與存托憑證的發(fā)行，美國(guó)存托憑證可分為（）。A、無(wú)擔(dān)保的存托憑證B、有擔(dān)保的存托憑證C、無(wú)質(zhì)押的存托憑證D、有質(zhì)押的存托憑證【參考答案】：A,B【解析】了解美國(guó)存托憑證種類(lèi)以及與美國(guó)存托憑證的發(fā)行和交易相關(guān)的機(jī)構(gòu)。見(jiàn)教材第五章第四節(jié)，P186。5、下列（）屬于證券交易內(nèi)幕信息的知情人員。A、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)從業(yè)人員B、發(fā)行股票公司的監(jiān)事C、持有公司3%股份的社會(huì)股東D、發(fā)行股票公司的控股公司的董事長(zhǎng)【參考答案】：A,B,D【解析】C選項(xiàng)應(yīng)該改為持有公司5%以上股份的股東。6、股票投資的收益由（）組成。A、股息收入B、資本利得C、利息D、公積金轉(zhuǎn)增股本【參考答案】：A,B,D7、可轉(zhuǎn)換證券的特點(diǎn)包括（）。A、有事先規(guī)定的轉(zhuǎn)換期限B、可以轉(zhuǎn)換成普通股票C、市場(chǎng)價(jià)格穩(wěn)定D、持有者的身份隨著證券的轉(zhuǎn)換而相應(yīng)轉(zhuǎn)換【參考答案】：A,B,D8、美國(guó)《1980年銀行法》廢除Q條例后，極大地推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展。廢除Q條例主要是取消了對(duì)（）的最高利率限制。A、活期存款B、定期存款C、儲(chǔ)蓄存款D、長(zhǎng)期貸款【參考答案】：B,C【解析】此題考查基本常識(shí)。9、衡量股票盈利性最常用的指標(biāo)有（）。A、每股收益B、銷(xiāo)售利潤(rùn)率C、凈資產(chǎn)收益率D、資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率【參考答案】：A,C【解析】衡量股票盈利性最常用的指標(biāo)是每股收益和凈資產(chǎn)收益率。10、場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征有（）。A、是一個(gè)高度組織化、制度化的市場(chǎng)B、組織方式采取做市商制C、是一個(gè)分散的無(wú)形市場(chǎng)D、是一個(gè)擁有眾多證券種類(lèi)的市場(chǎng)【參考答案】：B,C,D11、利率影響證券價(jià)格主要通過(guò)（）來(lái)實(shí)現(xiàn)。A、改變供求關(guān)系B、改變資金流向C、影響公司的盈利D、影響投資成本【參考答案】：B,C【解析】利率與證券價(jià)格呈反方向變化，即利率提高，證券價(jià)格水平下跌；利率下降，證券價(jià)格水平上漲。利率從兩方面影響證券價(jià)格。一是改變資金流向，二是影響公司的盈利。12、直接或間接持有證券公司5%及以上股份的股東，其持股資格應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定，并不得（）。A、負(fù)債總額達(dá)到凈資產(chǎn)的50%B、申請(qǐng)前3年內(nèi)因重大違法、違規(guī)經(jīng)營(yíng)而受到處罰C、累計(jì)虧損達(dá)到注冊(cè)資本的50%D、資不抵債或不能清償?shù)狡趥鶆?wù)【參考答案】：A,B,C,D【解析】這是中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《證券公司管理辦法》的相關(guān)規(guī)定。13、證券的機(jī)構(gòu)投資者主要有（）。A、政府機(jī)構(gòu)B、金融機(jī)構(gòu)C、企業(yè)和事業(yè)法人D、各類(lèi)基金【參考答案】：A,B,C,D14、關(guān)于商業(yè)銀行次級(jí)債券的論述，正確的是（）。A、本金和利息的清償順序先于商業(yè)銀行其他負(fù)債B、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后C、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債、商業(yè)銀行股權(quán)資本之后D、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券【參考答案】：D15、中小企業(yè)板塊的設(shè)計(jì)要點(diǎn)是（）。A、暫不降低發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)，而是在主板市場(chǎng)發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)的框架下設(shè)立中小企業(yè)板塊，這樣可以避免因發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)變化帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)B、在考慮上市企業(yè)的成長(zhǎng)性和科技含量的同時(shí)，盡可能擴(kuò)大行業(yè)覆蓋面，以增強(qiáng)上市公司行業(yè)結(jié)構(gòu)的互補(bǔ)性C、在現(xiàn)有主板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊，可以依托主板市場(chǎng)形成初始規(guī)模，避免直接建立創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)初始規(guī)模過(guò)小帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)D、在主板市場(chǎng)的制度框架內(nèi)實(shí)行相對(duì)獨(dú)立運(yùn)行，目的在于有針對(duì)性地解決市場(chǎng)監(jiān)管的特殊性問(wèn)題，逐步推進(jìn)制度創(chuàng)新，從而為建立創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)積累經(jīng)驗(yàn)【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握我國(guó)證券交易所市場(chǎng)的層次結(jié)構(gòu)。見(jiàn)教材第六章第二節(jié)，P215。16、投資基金的獲利來(lái)源主要有（）。A、由于買(mǎi)賣(mài)基金的價(jià)格差異所產(chǎn)生的資本利得B、基金分紅所產(chǎn)生的投資收益C、公積金轉(zhuǎn)增股本D、再投資收益【參考答案】：A,B【解析】C選項(xiàng)是股票收益；D選項(xiàng)是債券收益。17、確定債券票面幣種主要的方法是（）。A、在國(guó)內(nèi)發(fā)行的債券通常以本國(guó)本位貨幣作為面值的計(jì)量單位B、國(guó)際金融市場(chǎng)籌資，則通常以債券發(fā)行地所在國(guó)家或地區(qū)的貨幣或以國(guó)際上通用的貨幣為計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)C、還應(yīng)考慮債券發(fā)行者本身對(duì)幣種的需要D、主要考慮承銷(xiāo)商對(duì)幣種的需要【參考答案】：A,B,C18、發(fā)行金融債券和吸收存款是銀行等金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大信貸資金來(lái)源的手段，與存款相比它有（）的特點(diǎn)。A、專(zhuān)用性B、集中性C、高利性D、流動(dòng)性【參考答案】：A,B,C,D19、銀行間市場(chǎng)債券遠(yuǎn)期交易推出的意義為（）。A、為金融機(jī)構(gòu)債券組合管理提供了基礎(chǔ)的衍生產(chǎn)品B、為利率風(fēng)險(xiǎn)管理提供了基礎(chǔ)的衍生產(chǎn)品C、為結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品創(chuàng)新提供了基礎(chǔ)的衍生產(chǎn)品D、為將來(lái)在交易所市場(chǎng)恢復(fù)債券期貨交易積累了經(jīng)驗(yàn)【參考答案】：A,B,C,D【解析】了解現(xiàn)階段我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)遠(yuǎn)期交易、遠(yuǎn)期利率協(xié)議、外匯遠(yuǎn)期交易以及境外人民幣NDF的基本情況。見(jiàn)教材第五章第二節(jié)，P157。20、不記名股票也稱(chēng)無(wú)記名股票，（）是它的特點(diǎn)。A、股東權(quán)利歸屬股票的持有者B、便于掛失C、轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜D、安全性較差【參考答案】：A,D【解析】B和C選項(xiàng)中便于掛失和轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜是記名股票的特征。三、不定項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分）。1、近年來(lái)，全球各主要市場(chǎng)均開(kāi)設(shè)了（）交易，使開(kāi)放式基金也可以在交易所市場(chǎng)掛牌交易。A、指數(shù)基金B(yǎng)、衍生證券投資基金C、交易所交易基金D、上市型開(kāi)放式基金【參考答案】：C,D2、下面可對(duì)境內(nèi)上市外資股進(jìn)行投資的是（）。A、外國(guó)的自然人、法人和其他組織B、我國(guó)香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織C、定居在國(guó)外的中國(guó)公民D、境內(nèi)居民個(gè)人（用現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔存款以及從境外匯人的外匯資金）【參考答案】：A,B,C,D3、（）是防范反洗錢(qián)工作的基礎(chǔ)性工作。A、客戶身份識(shí)別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度D、定時(shí)審查【參考答案】：A【解析】掌握我國(guó)證券公司的監(jiān)管制度及具體要求。見(jiàn)教材第七章第一節(jié)，P277。4、普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)時(shí)受到的限制有（）。A、公司對(duì)現(xiàn)金的需要B、股東所處的地位C、公司的經(jīng)營(yíng)環(huán)境D、公司進(jìn)入資本市場(chǎng)獲得資金的能力【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握公司利潤(rùn)分配順序、股利分配條件、原則和剩余資產(chǎn)分配條件、順序。見(jiàn)教材第二章第三節(jié)，P66。5、關(guān)于存托憑證論述正確的是（）。A、存托憑證是指在一國(guó)證券市場(chǎng)流通的代表本國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓?xiě){證B、存托憑證一般代表外國(guó)公司股票，不能代表債券C、存托憑證也稱(chēng)預(yù)托憑證D、存托憑證首先由摩根首創(chuàng)【參考答案】：C,D6、我國(guó)的基金指數(shù)由（）組成。A、恒生基金指數(shù)B、中證基金指數(shù)系列C、上證基金指數(shù)D、深證基金指數(shù)【參考答案】：B,C,D7、在實(shí)際操作中，投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被違反，這是由于（）。A、投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息B、由于投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評(píng)估產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平C、投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知D、投資者通常具有追求利益最大化嗜好【參考答案】：A,B,C【解析】熟悉投資者的風(fēng)險(xiǎn)特征與投資適當(dāng)性。見(jiàn)教材第一章第二節(jié)，P16。8、憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的區(qū)別有（）。A、是否免稅不同。憑證式國(guó)債免繳利息稅，儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)不免B、申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)手續(xù)不同。憑證式國(guó)債可持現(xiàn)金直接購(gòu)買(mǎi)；儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)需開(kāi)立個(gè)人國(guó)債托管賬戶并指定對(duì)應(yīng)的資金賬戶后購(gòu)買(mǎi)C、付息方式不同。憑證式國(guó)債為到期一次還本付息；儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)既有按年付息品種，也有利隨本清品種D、發(fā)行對(duì)象不同。憑證式國(guó)債的發(fā)行對(duì)象主要是個(gè)人，部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購(gòu)；儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的發(fā)行對(duì)象僅限個(gè)人，機(jī)構(gòu)不允許購(gòu)買(mǎi)或者持有【參考答案】：B,C,D9、證券交易所的職責(zé)包括（）。A、證券交易所應(yīng)當(dāng)與上市公司訂立上市協(xié)議，以確定相互間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系B、應(yīng)當(dāng)建立上市推薦人制度，保證上市公司符合上市要求C、證券交易所應(yīng)當(dāng)監(jiān)督上市推薦人切實(shí)履行業(yè)務(wù)規(guī)則中規(guī)定的相關(guān)職責(zé)D、上市推薦人不按規(guī)定履行職責(zé)的，證券交易所有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，對(duì)上市推薦人予以處分。【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握證券交易所的主要職能、一線監(jiān)管權(quán)力、對(duì)證券交易活動(dòng)、會(huì)員、上市公司的自律管理。見(jiàn)教材第八章第三節(jié)，P368。10、符合封閉式和開(kāi)放式基金特點(diǎn)的有（）。A、封閉式基金可以在證券交易所交易B、封閉式基金在封閉期內(nèi)可以在一級(jí)市場(chǎng)交易C、開(kāi)放式基金的基金份額不固定D、開(kāi)放式基金的資金全部用于長(zhǎng)期投資【參考答案】：A,C【解析】掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開(kāi)放式基金的定義與區(qū)別。見(jiàn)教材第四章第一節(jié)，P123。11、新《證券法》的主要修訂內(nèi)容包括（）。A、完善了上市公司的監(jiān)管制度，提高上市公司質(zhì)量B、加強(qiáng)對(duì)證券公司監(jiān)管，防范和化解證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、加強(qiáng)對(duì)投資者特別是中小投資者權(quán)益的保護(hù)力度，建立證券投資者保護(hù)摹金制度D、完善證券發(fā)行、證券交易和證券登記結(jié)算制度，規(guī)范市場(chǎng)秩序【參考答案】：A,B,C,D12、可轉(zhuǎn)換債券具有（）的特征。A、市場(chǎng)容量大，籌資能力強(qiáng)B、可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券C、避開(kāi)直接發(fā)行股票與債券的法律要求，上市手續(xù)簡(jiǎn)單，發(fā)行成本低D、可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)的特征【參考答案】：B,D【解析】掌握可轉(zhuǎn)換債券的定義和特征。見(jiàn)教材第五章第三節(jié)，P181。13、有價(jià)證券是指標(biāo)有票面金額，證明持有人有權(quán)按期取得一定收入并可以自由轉(zhuǎn)讓的憑證，這種是（）憑證。A、資本B、所有權(quán)C、貨幣D、債權(quán)【參考答案】：B,D14、證券投資基金的特點(diǎn)具體有（）。A、基金是將零散的資金匯集起來(lái)B、以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益C、基金實(shí)行專(zhuān)業(yè)理財(cái)制度D、基本限額都極低，投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)能力決定購(gòu)買(mǎi)數(shù)量【參考答案】：A,B,C【解析】掌握證券投資基金的定義和特征。見(jiàn)教材第四章第一節(jié)，P120。15、證券交易所的信息系統(tǒng)發(fā)布網(wǎng)絡(luò)可由（）渠道組成。A、交易通信網(wǎng)B、信息服務(wù)網(wǎng)C、證券報(bào)刊D、因特網(wǎng)【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉證券交易所的運(yùn)作系統(tǒng)。見(jiàn)教材第六章第二節(jié)，P224。16、證券的機(jī)構(gòu)投資者主要有（）。A、政府機(jī)構(gòu)B、金融機(jī)構(gòu)C、企業(yè)和事業(yè)法人D、各類(lèi)基金【參考答案】：A,B,C,D17、之所以選擇滬深300指數(shù)作為中國(guó)金融期貨交易所首個(gè)股票指數(shù)期貨標(biāo)的，主要是基于以下（）原因。A、滬深300指數(shù)市場(chǎng)覆蓋率高，主要成分股權(quán)重比較分散，有利于防范指數(shù)操縱行為B、滬深300指數(shù)成分股涵蓋10個(gè)行業(yè)，各行業(yè)公司流通市值覆蓋率相對(duì)均衡，使得該指數(shù)能夠較好地對(duì)抗行業(yè)的周期性波動(dòng)C、滬深300指數(shù)每日價(jià)格最大波動(dòng)限制較為寬松，有利于投資者獲得更為豐厚的回報(bào)，能夠有效地提高投資者的操作積極性D、滬深300指數(shù)的編制吸收了國(guó)際市場(chǎng)成熟的指數(shù)編制理念，采用自由流通股本加權(quán)、分級(jí)靠檔、樣本調(diào)整緩沖區(qū)等先進(jìn)技術(shù)，具有較強(qiáng)的市場(chǎng)代表性和較高的可投資性，有利于市場(chǎng)功能發(fā)揮和后續(xù)產(chǎn)品創(chuàng)新【參考答案】：A,B,D【解析】掌握滬深300股指期貨合約的內(nèi)容及交易規(guī)則。見(jiàn)教材第五章第二節(jié)，P166。18、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，證券公司可以從事（）。A、為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B、為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C、為客戶辦理特定目的的專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D、為特定客戶辦理境外投資規(guī)定的金融產(chǎn)品【參考答案】：A,B,C19、證券交易所的特征有（）。A、有固定的交易場(chǎng)所和交易時(shí)間B、參加交易者為具備會(huì)員資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，交易采取經(jīng)紀(jì)制C、交易的對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券D、通過(guò)公開(kāi)競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握證券交易所的定義、特征、職能。見(jiàn)教材第六章第二節(jié)，P212。20、關(guān)于利率期貨的描述正確的是（）。A、利率期貨基礎(chǔ)資產(chǎn)是一定數(shù)量的與利率相關(guān)的某種金融工具。主要是各類(lèi)固定收益金融工具B、利率期貨主要是為了規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)而產(chǎn)生的C、利率期貨產(chǎn)生于美國(guó)芝加哥期貨交易所(CBOT)D、利率期貨是金融期貨中最先產(chǎn)生的品種【參考答案】：A,B,C四、判斷題（共40題，每題1分）。1、股票和債券是直接投資工具，而基金是間接投資工具。（）【參考答案】：正確【解析】股票和債券是直接投資工具，資金的供給者和需求者直接聯(lián)系；而基金是間接投資工具，資金的供給者和需求者間接聯(lián)系。2、我國(guó)目前針對(duì)中小企業(yè)板塊上市公司股本較小的共性特征，實(shí)行比主板市場(chǎng)更為嚴(yán)格的信息披露制度。（）【參考答案】：正確【解析】我國(guó)目前針對(duì)中小企業(yè)板塊上市公司股本較小的共性特征，實(shí)行比主板市場(chǎng)更為嚴(yán)格的信息披露制度。3、取得資格證書(shū)的人員連續(xù)3年不在證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)從業(yè)的由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷(xiāo)其執(zhí)業(yè)資格。（）【參考答案】：正確4、上海、深圳證券交易所現(xiàn)行的做法是采用資金申購(gòu)上網(wǎng)公開(kāi)發(fā)行股票方式。（）【參考答案】：正確【解析】考點(diǎn)：掌握我國(guó)股票的發(fā)行方式和發(fā)行定價(jià)方式。見(jiàn)教材第六章第一節(jié)，P208。5、增發(fā)可設(shè)置優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)，優(yōu)先認(rèn)購(gòu)和普通申購(gòu)分別掛牌、分開(kāi)申報(bào)，但最終申購(gòu)權(quán)及價(jià)格的確定是一樣的。（）【參考答案】：正確6、根據(jù)規(guī)定，更換基金管理人須經(jīng)持有人大會(huì)通過(guò)，但更換基金托管人無(wú)須經(jīng)持有人大會(huì)通過(guò)。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】基金管理人與托管人的更換都需要經(jīng)過(guò)持有人大會(huì)的通過(guò)。7、混合資本債券到期前，如果同時(shí)出現(xiàn)以下情況：最近l期經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表中盈余公積與未分配利潤(rùn)之和為負(fù)，且最近12個(gè)月內(nèi)未向普通股票股東支付現(xiàn)金紅利，則發(fā)行人可以選擇延期支付利息。（）【參考答案】：錯(cuò)誤8、金融期權(quán)和期貨的推出都是基于廣大投資者對(duì)投機(jī)需求的不斷提高?！緟⒖即鸢浮浚哄e(cuò)誤9、基金主要投資于有價(jià)證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票。（）【參考答案】：正確10、國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上，以外國(guó)貨幣為面值，向本國(guó)投資者發(fā)行的債券。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上，以外國(guó)貨幣為面值，向外國(guó)投資者發(fā)行的債券。11、在主板市場(chǎng)上市的公司必須經(jīng)過(guò)初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)兩個(gè)階段定價(jià)，不再?gòu)?qiáng)制所有公司都要經(jīng)過(guò)兩個(gè)詢價(jià)階段。（）【參考答案】：正確12、權(quán)證與交易所交易期權(quán)的主要區(qū)別在于，交易所掛牌交易的期權(quán)是交易所制定的標(biāo)準(zhǔn)化合約。（）【參考答案】：正確13、自營(yíng)業(yè)務(wù)資金的出入必須以公司名義進(jìn)行，禁止以個(gè)人名義從自營(yíng)賬戶中調(diào)入調(diào)出資金，禁止從自營(yíng)賬戶中提取現(xiàn)金。（）【參考答案】：正確14、金融衍生工具產(chǎn)生的直接原因是投資者為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、進(jìn)行套期保值，所以應(yīng)該杜絕市場(chǎng)上投機(jī)者的行為。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】金融衍生工具產(chǎn)生的直接原因是投資者為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、進(jìn)行套期保值，但投機(jī)者的行為取決于金融衍生工具的高杠桿性，無(wú)法杜絕15、貨銀兌付原則是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度。（）【參考答案】：正確【解析】這是《證券法》規(guī)定的證券登記結(jié)算公司的結(jié)算原則。16、股票是要式證券的含義是：股票應(yīng)具備《公司法》規(guī)定的有關(guān)內(nèi)容，如果缺少規(guī)定的要件，股票就無(wú)法律效力。（）【參考答案】：正確17、證券發(fā)行注冊(cè)制實(shí)行公開(kāi)管理原則，實(shí)質(zhì)上是一種公司的財(cái)務(wù)公開(kāi)制度。（）【參考答案】：正確18、普通股股東享有分配公司剩余資產(chǎn)的權(quán)利是無(wú)條件的。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】普通股股東享有分配公司剩余資產(chǎn)的權(quán)利，但不是無(wú)條件的，而是有一定的先決條件：①必須在公司清算之時(shí)；②必須在支付清算費(fèi)用、職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后，優(yōu)先股股東優(yōu)先分配公司剩余資產(chǎn)之后。19、股票之所以有價(jià)格，是因?yàn)樗碇找娴膬r(jià)值，即能給它的持有者帶來(lái)股息紅利。（）【參考答案】：正確【解析】掌握股票的理論價(jià)格與市場(chǎng)價(jià)格的含義及引起股票價(jià)格變動(dòng)的直接原因。見(jiàn)教材第二章第二節(jié)，P57。20、2004年lo月27日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十八次會(huì)議再次對(duì)《公司法》進(jìn)行較全面的修訂，并于2006年1月1日起施行。（）【參考答案】：錯(cuò)誤21、2002年12月28日公布了《刑法》第五次修正案。（）【參考答案】：錯(cuò)誤22、企業(yè)年金是指企業(yè)及其職工在沒(méi)有參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的前提下，強(qiáng)制建立的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】企業(yè)年金是指企及其職公在依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，自愿建立的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金23、嵌入式衍生工具是指嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具。（）【參考答案】：正確【解析】A。略24、人民幣利率互換交易是指交易雙方約定在未來(lái)的一定期限內(nèi)，根據(jù)約定數(shù)量的人民幣本金交換現(xiàn)金流的行為，其